DE DIPLOMAPLICHT EN HET

NIEUWE VAKBEKWAAMHEIDSGEBOUW Januari 2013

© NIBE-SVV

DIPLOMAPLICHT VOOR ADVISEURS

Vanaf 1 juli 2015 moet elke individuele adviseur een

passend (nieuw) Wft-diploma

• Géén diploma? Géén adviesbevoegdheid!

• Toegevoegd: adviesvaardigheden, integriteit, professioneel gedrag

• Aan nieuwe diploma’s hangt strenger PE-regiem

Adviseur: iedere medewerker met adviestaken

• Niet de functietitel, maar de werkzaamheden zijn bepalend

Houders van (geldige) huidige Wft-diploma’s kunnen van

overgangsregeling gebruik maken

© NIBE-SVV

WIE ZIJN OOK AL WEER ‘ADVISEUR’?

De Wft kent een specifieke definitie van ‘advies’.

• ‘Advies’: aanbevelen specifiek financieel product aan specifieke

klant.

• ‘Adviseren’ is niet verplicht!

• Maar wordt vaak verondersteld als niet duidelijk anders is afgesproken.

Géén Wft-advies is:

• Een algemene aanbeveling (plus productverkoop)

• Algemene informatie over producten en diensten (plus

productverkoop)

• Begeleiding bij schade

NIET ADVISERENDE MEDEWERKERS

• Alle niet-adviserende klantmedewerkers moeten ook

vakbekwaam zijn

• Daarvoor heeft de financiële dienstverlener de keus:

• Via bedrijfsvoeringstelsel

• Via diplomamodel

• Combinatie van beide systemen

© NIBE-SVV

Nieuwe diplomastelsel (adviseurs)

Adviseur

Schade

particulier

Adviseur

Schade

Zakelijk

Adviseur

Zorg

Adviseur

Inkomen

Adviseur

Vermogen

Hypotheek-

adviseur

Pensioen-

adviseur

Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis

Schade

particulier

Consumptief

krediet

Schade

particulier

Schade

zakelijk

Zorg

Pensioen *)

Hypothecair

krediet Vermogen Inkomen Vermogen

Vermogen

*) in de module Pensioen komt een

overlap met de module Inkomen © NIBE-SVV

Adviseur

Consumptief

krediet

© NIBE-SVV

PENSIOENADVISEUR EN MODUUL INKOMEN?

Het moduul Inkomen vormt geen deel van het diploma

Adviseur Pensioen

• Dat staat in het Bgfo nog anders

• Maar dat wordt voor 1-1-2014 gecorrigeerd

• (Dat heeft het ministerie ons bevestigd.)

GA

Zorg-

verzekering

Adviseur

Schade

Zakelijk

Adviseur

Vermogen

Adviseur

Inkomen

Pensioen-

adviseur

Volmacht

Algemeen/

Overig

Volmacht

Schade extra

Volmacht

Algemeen/

Overig

Volmacht

Algemeen/

Overig

Volmacht

Algemeen/

Overig

GA

Inkomens-

verzekering

GA

Vermogens-

verzekering

GA

Pensioen-

verzekering

GA

Schade-

verzekering

NIEUW DIPLOMASTELSEL VOLMACHT

Gewoon

vergeten?

© NIBE-SVV

© NIBE-SVV

PERMANENTE EDUCATIE (1)

Altijd actuele vakbewaamheid vereist

• Voor alle klantmedewerkers

• Dus ook in diplomamodel (en dat is nieuw)

• In bedrijfsvoeringsmodel is dat al zo

Wijze waarop:

• Open norm (zelf regelen)

• Moet wel aantoonbaar zijn

PERMANENTE EDUCATIE (2)

Voor alle nieuwe Wft-diploma’s geldt aanvullend:

• Binnen 3 jaar na behalen: PE-examen

• Datum afleggen (PE-)examen bepalend

• Examens worden ‘centraal’ gemaakt en beheerd

• PE-examen omvat ook herhalingselementen (‘oude’ stof)

• En vervolgens steeds binnen 3 jaar opnieuw

• Geen (tijdig) PE-examen? Adviesbevoegdheid vervalt!

• Oplossing: een ‘bijzonder examen’

• Zwaarder examen dan PE-examen?? (Moet nog blijken)

© NIBE-SVV

TIJDLIJN

1 januari 2014 gaat nieuwe regeling in

Overgangsregeling loopt tot 1 juli 2015

Nieuwe diploma’s:

• Te behalen vanaf ‘ergens’ in 2014

• Voor bestaande diplomahouders: via PE- + Inhaalexamen

• (of PE- en Inhaalprogramma; dat wordt eind 2013 besloten)

© NIBE-SVV

© NIBE-SVV

VAN OUD NAAR NIEUW

Huidig

Wft-diploma *) PE- + Inhaalexamen

2013-2015

of

PE- + Inhaalprogramma

2013-2015

Nieuw

Wft-diploma

Tot

1-1-2014

Vanaf

1-1-2014

Uiterlijk

1-7-2015

*) of gelijkgesteld diploma;

altijd incl. alle Wft-PE

EVC

WAT TE DOEN IN 2013? (1) Uitzoeken wie echt diplomaplichtig zijn

• ‘Wft-advies’ heeft specifieke betekenis

• Eventueel: aanpassen functies/organisatie

Vaststellen welke medewerkers nieuwe Wft-adviesdiploma’s

mogen/moeten halen.

• Nagaan of zij huidige Wft-diploma’s hebben

• Nagaan of deze geldig zijn

• Evt. achterstallige Wft-PE inhalen

• Evt. ontbrekende deeldiploma’s behalen

© NIBE-SVV

WAT TE DOEN IN 2013? (2)

Organiseren van aantoonbare actuele vakbekwaamheid

• Inhoudsaspecten (kunnen per functie verschillen)

• Aantoonbaarheid

NIBE-SVV kan u helpen met:

• Bedrijfsinrichting (adviseren of informeren)

• Hoe dat te organiseren?

• Wie hebben diploma’s nodig en hoe bereid ik dat voor

• Actuele vakbekwaamheid op de werkvloer

• Aantoonbare vakbekwaamheid: de ‘vakbekwaamheidsverklaring’

© NIBE-SVV

TOT SLOT

Voor vragen en/of adviezen: neem contact op met uw

accountmanager Bettina van Wetten, b.van.wetten@nibesvv.nl 06 1206 6804

Hans van Dijk, h.van.dijk@nibesvv.nl 06 5321 2015

Michel Hammann, m.hammann@nibesvv.nl 06 2420 8977

Fokke Houtsma, f.houtsma@nibesvv.nl 06 2025 1943

Hans Jongmans, h.jongmans@nibesvv.nl 06 1847 7480

Johan Zwaanswijk, j.zwaanswijk@nibesvv.nl 06 5314 2087

Of met: Secretariaat, secretariaat@nibesvv.nl 020 5208520

© NIBE-SVV