SEPA Kennisevent 2013

Peter Goosen

INTRODUCTIE

Ervaringen van Achmea en JACCOO delen

Hoe ver zijn we in Nederland?

Ziet u SEPA incasso’s op uw dagafschrift?

Welke grote incassanten hebben de dead-line gehaald?

Het moet nu gaan gebeuren …

Vragen liefst aan het eind van de presentatie, tenzij …

INLEIDING

Inleiding

Achmea

SEPA Project Achmea

Praktijk ervaringen

Adviezen

JACCOO

Vragen en Afsluiting

AGENDA

ACHMEA

Organisatie

Applicatielandschap

Payment Hub Concept

ACHMEA

Fusiebedrijf

Constante Verandering

Verzekeraars maar ook Banken

Creditmanagement gecentraliseerd in Centrale Dienstverlening (Facilitair)

Betalingsverkeer, Cashmanagement en Treasury gecentraliseerd in Financiën

ACHMEA ORGANISATIE

Zeer groot aantal applicaties

Diverse platformen

30 applicaties genereren geldstromen

Financieel doellandschap in SAP

Legacy migreert naar doellandschap

Migratie is een meerjaren project

Er blijft Legacy achter en door fusies komt er soms (tijdelijk) Legacy bij

ACHMEA APPLICATIELANDSCHAP

Ontwikkeling Payment Hub concept in fases • Applicaties rechtstreeks gekoppeld aan Banken

• Bank software gecentraliseerd (betaalhok)

• Centrale Payment Hub vanaf 2007

• Alle bronapplicaties en Banken aangesloten

• Verder ontwikkeld tijdens SEPA project

PAYMENT HUB CONCEPT

PAYMENT HUB CONCEPT

Back-office systeem

Secure, encrypted connection Beveiligde financiele gateways (SEPA & SWIFT compliant)

Bank(en)

Voordelen van de Payment Hub oplossing • Verbindingen naar Banken gecentraliseerd

• Transactiedetails centraal beschikbaar

• Dagafschriftdetails centraal beschikbaar

• Basis voor Cash- en Liquidity-management

• Centrale reconciliatie mogelijk

• Ondersteuning van diverse input- en outputformaten

• Gefaseerde invoering van grote veranderingen (sturing per rekening / bedrijfsonderdeel)

PAYMENT HUB CONCEPT

SEPA PROJECT ACHMEA

Uitdaging

Projectaanpak

Beleid en centrale kaders

Achmea oplossing in beeld

SEPA Compliant Payment Hub

Hindernissen en Succesfactoren

Slimme keuzes

Project (tussen)resultaat

SEPA PROJECT ACHMEA

Wordt SEPA compliant • in een grote organisatie

• die zeer sterk in beweging is

• met een veelheid aan applicaties

En doe dit • snel

• “goedkoop”

• op tijd (vóór 1 juli 2013)

• op een toekomstvaste manier

• en met acceptabele risico’s

UITDAGING

Uitgebreid vooronderzoek (2010)

Impactanalyse EPC Rulebooks (mei 2011)

Centraal Programma (2012-2013)

Deelprogramma’s per bedrijfsonderdeel

Centrale kaders

Expertteam

Ruimte voor afwijkend beleid

Commitment van de hoogste top

PROJECTAANPAK

Hoofdpunten van het Beleid • Legacy systemen niet aanpassen

• Doelsystemen aanpassen maar niet voor Legacy

• Ontwikkelen van Generieke Voorzieningen

• Centrale Mandatenadministratie in SAP

• Vervangen van de bestaande Payment Hub

BELEID EN CENTRALE KADERS

Belangrijkste Centrale kaders • Gebruik IBAN/BIC

• Mandaatnummering en inhoud Mandaat

• Archiveren van Mandaten

• Conversie oude Mandaten naar SEPA

• Communicatie en inhoud pré-notificatie

• Procesgevolgen First / Recurrent Incasso

• Labelinformatie op dagafschrift klanten (niveau creditor-id)

• Klantcommunicatie

BELEID EN CENTRALE KADERS

ACHMEA OPLOSSING IN BEELD

ACHMEA OPLOSSING IN BEELD

SEPA Compliant Payment Hub • Realisatie door JACCOO

• Binnen 6 maanden ontwikkeld en ingevoerd

• Alle bronapplicaties en Banken in 2 mnd over

• Bestaande Payment Hub uitgefaseerd

• SCT proefproductie en uitrol vanaf maart 2013

• SDD proefproductie en uitrol vanaf april 2013

• Zorg prolongatie eind juni 2013 via SEPA

• Inmiddels meer dan 10.000.000 SDD’s en ruim 1.200.000 SCT’s verwerkt

PAYMENT HUB SEPA

Grootste hindernissen • Toename van complexiteit

• Banken zijn bij start van project niet klaar

• Retourinfo van Banken onderbelicht

• Verschillen tussen Banken

• De werkelijkheid was regelmatig anders dan beschreven / besproken

• Bestaande Payment Hub niet bruikbaar

• Onverwacht ook aanpassingen in de communicatie kanalen van Banken

HINDERNISSEN EN SUCCESFACTOREN

Belangrijke Succesfactoren • Op tijd gestart (±)

• Centraal beleid ontwikkeld in Expertteam

• Banken doorlopend bestookt met vragen

• Testtools van Banken gebruikt

• Vroegtijdige Productietesten!!

• Gefaseerde implementatie met fall-back

• Samenwerken in overkoepelende organen

• Benutten van het Payment Hub concept

HINDERNISSEN EN SUCCESFACTOREN

Duaal werken in de keten

IBAN only bespreekbaar gemaakt

Geen eenmalige incasso

Invoering CAMT53 uitgesteld

Geen extra SEPA communicatie

Pre-notificatie via bestaande communicatie middelen

SLIMME KEUZES

Achmea is een voorloper

De kwaliteit is goed maar het is toch hectisch

Achmea is nog niet helemaal klaar

Het project loopt uit qua tijd en geld

Banken zijn ook nog niet helemaal klaar

In september / oktober zal Achmea versnellen (vakantieperiode afgelopen en generieke voorzieningen in productie)

PROJECT (TUSSEN)RESULTAAT

PRAKTIJKERVARINGEN

Productiecijfers Achmea

Verstoringen Betaalketen

Verstoringen Bedrijfsproces

Afname storingsgevoeligheid

PRAKTIJKERVARINGEN

Kengetallen Achmea JACCOO inrichting

Totaal aantal transacties per maand Domestic en SEPA

Totaal aantal transacties non-Domestic en Spoed

De verhouding SEPA – non-SEPA per Bank

PRODUCTIECIJFERS ACHMEA

Bankrekeningen 2100

Incassorekeningen 450

Banken 5

Entiteiten 110

Actieve gebruikers 750

Interfaces 80

KENGETALLEN ACHMEA JACCOO

PRODUCTIECIJFERS – DOMESTIC EN SEPA

JACCOO Totaal Aantal Opdrachtregels BIN,INC / SCN,SDD per Maand

0

1000000

2000000

3000000

4000000

5000000

6000000

7000000

8000000

9000000

3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8

2012 2013

SDD

SCN

(leeg)

INC

BIN

PRODUCTIECIJFERS – NON-DOMESTIC EN SPOED

JACCOO Totaal Aantal Opdrachtregels Overig per Maand

0

1000

2000

3000

4000

5000

6000

7000

8000

3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8

2012 2013

(leeg)

BUS

BUN

BIS

PRODUCTIECIJFERS

Non-Domestic (BTL91) geblokkeerd

IBAN only geeft problemen

End-to-end-id komt niet terug in MT940

Groot incasso bestand 2x spoorloos

Storno’s niet als uitval geboekt

Onverwacht groot aantal retourberichten blokkeert betalingsverkeer

VERSTORINGEN BETAALKETEN

Betalingen worden niet snel genoeg en niet correct verwerkt

Bij oplossen fouten worden nieuwe fouten gemaakt (onervarenheid)

Bronapplicatie splitst batches maar geeft dat niet weer (volledigheidscontrole)

Incasso- en storno-problemen roepen veel vragen op bij klanten (callcenter)

Incasso Ziektekosten ER leidt tot storno’s

VERSTORINGEN BEDRIJFSPROCES

De doelomgeving van Achmea is nu enkele maanden in productie

De JACCOO Payment Hub is zeer stabiel

Netwerkproblemen zijn onder controle

Banken zullen mogelijk nog storingen ondervinden maar dit zal snel afnemen

Er is geen reden tot afwachten

AFNAME STORINGSGEVOELIGHEID

ADVIEZEN

Begin op tijd (NU)

Onderschat SEPA niet

Gebruik testtools, voer ketentesten uit, start zo vroeg mogelijk met proefproductie

Rulebook is mooi maar gebruik je verstand

Ga gefaseerd over (problemen oplossen)

Werk samen

Onderzoek standaard oplossingen in de markt

ADVIES AAN BEDRIJVEN

Actualiseer de documentatie

Minimaliseer verschillen

Los problemen generiek op

Zorg voor up-to-date tooling en voorbeelden

Biedt mogelijkheden voor productiegetrouw ketentesten

Realiseer het volledige ontwerp incl. CAMT53, PAIN.002, MT940 Structured, etc.

ADVIES AAN BANKEN

JACCOO

Selectieproces bij Achmea

Platform Overview

JACCOO SEPA Box (Cloud oplossing)

JACCOO

Omgeving van SunGard, Trax, operationeel

Software was niet SEPA proof

Impact analyse door SunGard uitgevoerd

• Conclusie was herimplementatie

Alternatief SAP bekeken

• Model Office uitgevoerd

• Veel maatwerk noodzakelijk, niet generiek

JACCOO als mogelijkheid beoordeeld

• Werking bewezen

• Requirements doorgenomen in twee dagen

• Commerciële onderhandelingen opgestart

SELETIEPROCES JACCOO

JACCOO is compatible met back-office systemen

… en banken

MFG/PRO®

PLATFORM OVERVIEW

JACCOO SEPA BOX

SEPA BOX

CONVERSIE DIENST

VRAGEN?

Contactgegevens

• Peter Goosen

• +31(0)20 - 6589820

• peter.goosen@jaccoo.com

• www.jaccoo.com

Bedankt voor uw aandacht!

NEW YORK AMSTERDAM LONDON STOCKHOLM SAN DIEGO

WWW.JACCOO.COM