Zakelijk Betalen en Ontvangen - softwarepakketten · 9/17/2013 · Bewerken van de betaling en...
Transcript of Zakelijk Betalen en Ontvangen - softwarepakketten · 9/17/2013 · Bewerken van de betaling en...
Dienstenpakket
Zakelijk Betalen en Ontvangen
1
Tom Wijnen
SEPA kennisevent
17 september 2013
0
50
100
150
200
250
Q1
2008
Q2 Q3 Q4 Q1
2009
Q2 Q3 Q4 Q1
2010
Q2 Q3 Q4 Q1
2011
Q2 Q3 Q4 Q1
2012
Q2 Q3 Q4 Q1
2013
Q2
Equens verwerkt 6 miljard payments en 4 miljard cards transacties op jaarbasis
Volume SEPA transacties zal verachtvoudigen in de komende maanden
SEPA kennisevent | 17 september 2013 2
SDD
SCT
8 x
SCT &
SD
D t
ransacties p
er
kw
art
aal in
miljo
enen
SEPA uitdagingen voor bedrijven
Algemene uitdagingen
Tijdsdruk en duale
periode
Kennis, ervaring en
resources
Kosten
SEPA kennisevent | 17 september 2013 3
Technische uitdagingen
Aanlever problemen;
nieuw formaat &
multi-bank
Reconciliatie probleem;
verschillende formaten
Mandaat management
Software uitdagingen
Worden alle formaten in de software ondersteund?
Is overgang naar SEPA compliant software release haalbaar?
Bedrijven zijn zoekende
SEPA kennisevent | 17 september 2013 4
Equens
Zakelijk Betalen
en Ontvangen
Direct naar
bedrijven
Equens
Services
Voor bedrijven,
via de bank
Equens
ACH/CSM
Services
Voor banken
Equens services model
SEPA kennisevent | 17 september 2013 5
Bedrijf/ Service-bureau
Directe Aanlevering
Automated Clearing House
(ACH) processing
Domestic
Corporate Payment Services (CPS)
Clearing & Settlement Mechanism
(CSM) processing
Bedrijf/ Service-bureau
SEPA
Zakelijk Betalen en Ontvangen
(ZBO)
Uitgangspunten voor Zakelijk Betalen en Ontvangen
Simpel in gebruik;
Geen tot beperkte aanpassingen bij bedrijven;
Dienstverlening ontzorgt bedrijven;
Geschikt voor kleine en grote bedrijven;
Gemakkelijk om op aan te sluiten;
Snelle levering van services;
Primaire focus is op SEPA;
Ondersteunt bedrijven bij een succesvolle SEPA migratie;
Verminderen van kosten en complexiteit;
Migratie naar SEPA in eigen tempo.
SEPA kennisevent | 17 september 2013 6
Zakelijk Betalen en Ontvangen
SEPA kennisevent | 17 september 2013 7
Zakelijk Betalen en Ontvangen
Een SEPA opvolger van Directe Aanlevering
Van ClieOp naar pain
Op basis van vertrouwde VerwInfo formaat
Formaat Conversie
Transactie Aanlevering
Rekening- en Verwerkingsinformatie
Wat is Formaat Conversie?
Formaat Conversie verzorgt de omzetting van
ClieOp03 naar de SEPA compliant variant
Voor betalingen
– Naar SCT pain.001
– Verrijking met IBAN/BIC
Voor incasso
– Naar SDD pain.008
– Verrijking met IBAN/BIC
– Indien ontbrekend: genereren unieke
mandaatreferentie
– Verrijking met Mandate Related Information
– Ondersteuning verschillende amendments
– Correct uitsturen als First of Recurrent
– Aanpassen aan de juiste verwerkingsdatum
Bestand wordt teruggestuurd naar bedrijf of doorgestuurd
naar Transactie Aanlevering
SEPA kennisevent | 17 september 2013 8
Zakelijk Betalen en Ontvangen
Formaat Conversie
Transactie Aanlevering
Rekening- en Verwerkingsinformatie
Ondersteunde ingaande en uitgaande formaten
Bedrijf/
Service-bureau
ClieOp(s) Bedrijf/
Bank
Formaat Conversie
pain.008 (SDD)
CORE of B2B RCUR/FRST/OOFF Amendments Verrijking IBAN
pain.001 (SCT)
Verrijking (IBAN)
IBAN/BIC
MRI
ClieOp aanlevering mogelijk door Formaat Conversie
SEPA kennisevent | 17 september 2013 9
Wat is Transactie Aanlevering?
Transactie Aanlevering verzorgt het insturen van
incasso’s en betalingen in SEPA formaat naar de
bank
Aanlevering/upload van SEPA pain.00X berichten
– Vervroegde aanlevering
Splitsen van de berichten per bank(kanaal)
Bewerken van de betaling en incasso
– Annuleren van een betaling en incasso
– Verschuiven van de gewenste verwerkingsdatum
Validatie van de aangeleverde berichten
Repareren van foutieve IBAN / BIC
Integriteitscontrole op basis van bv. SHA-1
Autoriseren van de betaling en incasso (optioneel)
Leveren aan het bank(kanaal) of terug aan bedrijf
SEPA kennisevent | 17 september 2013 10
Zakelijk Betalen en Ontvangen
Formaat Conversie
Transactie Aanlevering
Rekening- en Verwerkingsinformatie
SEPA betalingen via Transactie Aanlevering
SEPA kennisevent | 17 september 2013 11
Ondersteunde ingaande en uitgaande formaten
Bedrijf/
Service-bureau
Bank(en)
Transactie Aanlevering
• Autorisatie • Herstellen • Annuleren
pain.00X Bank A
pain.00X Bank B
pain.00X Bank C
pain.00X Bank N
pain.00X Bank(en) / Equens
Wat is Rekening- en Verwerkingsinformatie?
Rekening- en Verwerkingsinformatie zorgt voor
de omvorming van het dagafschrift naar gewenst
formaat voor het bedrijf
Startpunt is de rekeningrapportage die de bank aan het
bedrijf ter beschikking stelt
Dagafschrift MT940 of camt.053 wordt omgezet in
VerwInfo A, B en C
Comprimering op dagafschrift mogelijk
– Bijvoorbeeld voor Acceptgiro betalingen
Bedrijf krijgt dagafschrift – zover mogelijk – in gewenst
formaat (MT940, CAMT.053)
Niet alleen voor VerwInfo gebruikers interessant; in het
geval van meerdere banken kan er naar één
rapportage formaat worden overgegaan
SEPA kennisevent | 17 september 2013 12
Zakelijk Betalen en Ontvangen
Formaat Conversie
Transactie Aanlevering
Rekening- en Verwerkingsinformatie
Ondersteunde ingaande en uitgaande formaten
VerwInfo via Rekening- en Verwerkingsinformatie
SEPA kennisevent | 17 september 2013 13
Bedrijf/
Service-bureau
camt.054
VerwInfo A
VerwInfo B
VerwInfo C Bedrijf/
Bank
Rekening- en Verwerkings-
informatie
IBAN/BIC
MT940 (bruto)
MT940 (netto)
camt.053
MT940 Bank A
camt.053 Bank C
pain.002 Bank A
MT940 Bank B
camt.054 Bank D
SEPA kennisevent | 17 september 2013 14
Zakelijk Betalen en Ontvangen
Formaat Conversie
Transactie Aanlevering
Rekening- en Verwerkingsinformatie
Integratie van de drie modules
De modules kunnen individueel of als
dienstenpakket afgenomen worden
Transactie Aanlevering kent een soepele
integratie met Formaat Conversie en Rekening- en
Verwerkingsinformatie
Vormen gezamenlijk één compleet SEPA-
dienstenpakket
– Formaat Conversie kan de geconverteerde
pain.00X bestanden doorsturen naar Transactie
Aanlevering
– Rekening- en Verwerkingsinformatie kan de
bankrapportage koppelen aan de uitgestuurde
pain.00X bestanden. Bankrapportages worden
vergeleken met wat is aangeleverd in Transactie
Aanlevering
BTL’91
non-euro payments
CGI
cross-border
pain.002
additional formats
incomplete pain.001
incomplete pain.008
dutch urgent payments
camt.054
SEPA VerwInfo
aggregation on r-messages
manual-entry
mobile device
mixing
standing order
addressbook
SEPA kennisevent | 17 september 2013 15
Roadmap
Onafhankelijk van bank en bankformaat, nu en in de toekomst
Aanleveren in één formaat via één connectie
Behoud van ClieOp en VerwInfo standaarden
In eigen tempo naar SEPA
Minimale aanpassing van IT systemen en processen
Eenvoudige conversie van huidige bankrekeningnummers naar IBAN en BIC
SaaS oplossing (= Software as a Service)
SEPA kennisevent | 17 september 2013 16
Extra voordelen van Zakelijk Betalen en Ontvangen
Soepel over naar SEPA met Zakelijk Betalen en Ontvangen
Bezoek onze website voor meer informatie
SEPA kennisevent | 17 september 2013 17
http://www.equens.com/bedrijven
Bezoek de ZBO Portal voor: offerte, overeenkomst & configureren
18 SEPA kennisevent | 17 september 2013
ZBO Portal is te bereiken via link op: http://www.equens.com/bedrijven
www.equens.com
www.equens.com/newsletter
twitter.com/equens
www.linkedin.com/company/equens
Sound solutions, solid results
Soepel over naar SEPA met Zakelijk Betalen en Ontvangen
Tom Wijnen Senior Product Manager
Equens Corporate Services
T: +31 (0)30 283 5222
Vragen?
SEPA
kenni
seve
nt |
17
septe
mber
2013
19