Sepa workshop

SEPA in uw financiele SAP omgevingAdnan MesanovicHenny NiestenDirk-Jan Barens28 maart 2013, Vianen

Agenda

• Technische vereisten SAP• Wijzigingen in SAP• Migratie aanpak• Extra informatie en vragen

Agenda3

Inleiding • Doel van de workshop• Wat is SEPA• Wat is het SEPA gebied• Kenmerken SEPA betalingen• Wat is reeds mogelijk met SEPA• Wat zijn de voordelen van SEPA• Organisatie SEPA-migratie Nederland

Inleiding4

Doel van de workshop

Klanten informeren over de SEPA migratie, de daarbij behorende wijzigingen in SAP en welke impact hebben deze wijzigingen op SAP en de administratieve processen.

Inleiding5

Wat is SEPA?

SEPA = Single EURO Payments Area

“Een gebied waarin consumenten, bedrijven en andere betrokkenen betalingen in EURO kunnen verrichten en ontvangen, zowel binnenlands als over nationale grenzen heen, onder dezelfde basisvoorwaarden, -rechten en –verplichtingen, ongeacht waar zij zijn gevestigd.”

Inleiding6

Wat is het SEPA gebied?

• 16 Eurolanden• Overige 11 EU landen• Overige 3 EER landen: IJsland,

Liechtenstein en Noorwegen• Zwitserland

Inleiding7

Kenmerken SEPA betalingen

• SEPA betalingen zijn enkel mogelijk in EURO binnen de SEPA zone.

• IBAN verplicht.• 1 februari 2014: BIC niet meer verplicht

voor binnenlandse SEPA betalingen (i.e. IBAN is voldoende).

• 1 februari 2016: BIC niet meer verplicht voor grensoverschrijdende SEPA betalingen.

Inleiding8

Wat is reeds mogelijk met SEPA?

• SEPA bank overschrijving (SCT, Credit Transfer) is mogelijk sinds januari 2008.

• SEPA incasso’s (SDD, Direct Debit) zijn mogelijk sinds november 2009.

Inleiding9

Wat zijn de voordelen van SEPA?

Op lange termijn:•Meer keuze uit verwerkers en aanbieders van betalingsverkeer•Verwerking betalingsverkeer op veel grotere schaal•Meer concurrentie en innovatie•Lagere kosten

Inleiding10

Op korte termijn:•Gemakkelijker grensoverschrijdend betalen en ontvangen•Grensoverschreidend incasseren•Centraliseren rekeningen

Organisatie SEPA-migratie Nederland

Inleiding11

Tijdlijnen • Belangrijke data tijdlijnen• Planning SEPA migratie• Basis assortiment• Aanvullend assortiment• Assortiment massal betalingsverkeer• ISO 20022 berichtenverkeer• MT940 en SEPA

Inleiding12

Belangrijke data tijdlijnen

• 1 oktober 2012: Infrastructuur gereed voor massale migratie (voor grootzakelijke SCT gebruikers).

• 1 februari 2014: SEPA betalingen verplicht voor betalingen in EURO voor EURO-landen.

• 1 februari 2016: Vervaldatum voor overgangsafspraken voor zogenaamde nicheproducten.

• 31 oktober 2016: SEPA betalingen verplicht voor betalingen in EURO voor niet-EURO SEPA landen.

Tijdlijnen13

Planning SEPA migratie

Tijdlijnen14

Basis assortiment

Tijdlijnen15

Het assortiment dat beschikbaar moet zijn voor de start van de massale migratie

Aanvullend assortiment

Tijdlijnen16

Acceptgiro: wordt aangepast aan de nieuwe Europese SEPA standaarden en blijft bestaan na 1 februari 2014 (persbericht DNB 18-05-2012)

Assortiment massaal betalingsverkeer

Tijdlijnen17

• Betaalopdrachten: ISO 20022 Pain.001.001.03• Incasso-opdrachten: ISO 20022 Pain.008.001.02• Reporting: SWIFT MT940 (en MT942), ISO 20022 CAMT.053 (en CAMT.052,

ISO 20022 XML equivalent van MT942)

ISO 20022 berichtenverkeer

Tijdlijnen18

MT940 en SEPA

Tijdlijnen19

• 2013: MT940 blijft bestaan, maar wordt aangepast (tag :61: en :86:) om het formaat beter geschikt te maken voor geautomatiseerde reconciliatie.

• 2013: Banken zullen naar verwachting in de loop van 2013 CAMT berichten, volgens de nieuwe XML ISO 20022 standaard, gaan ondersteunen, afhankelijk van de behoefte vanuit de markt.

• XML ISO 20022 is meer gestructureerd en bevat meer velden dan MT940.• Betaalbatches worden bruto geboekt, d.w.z. de volledige batch wordt

bijgeboekt, uitgevallen posten worden teruggeboekt

MT940 en SEPA (2)

Tijdlijnen20

• 2013: MT940 blijft bestaan, maar wordt aangepast (tag :61: en :86:) om het formaat beter geschikt te maken voor geautomatiseerde reconciliatie.

• 2013: Banken zullen naar verwachting in de loop van 2013 CAMT berichten, volgens de nieuwe XML ISO 20022 standaard, gaan ondersteunen, afhankelijk van de behoefte vanuit de markt.

• XML ISO 20022 is gestructureerder en bevat meer velden dan MT940.• Betaalbatches worden bruto geboekt, d.w.z. de volledige batch wordt

bijgeboekt, uitgevallen posten worden teruggeboekt

Technische vereisten SAP • Technische vereisten SAP-SCT• Technische vereisten SAP-SDD

Technische vereisten SAP21

Technische vereisten SAP SCT(SEPA Credit Transfer)


SAP ERP 6.0• SP 11 SAP_APPL resp. • EHP 2 SP 01 resp.• EHP 3 SP 00

SAP ERP 2004 • SP17 en 18 SAP_APPL

SAP R/3 Enterprise • SP29 SAP_APPL

Technische vereisten SAP SDD(SEPA Direct Debit and mandate management)


SAP ERP 6.0 (FI-AR) • EHP 3 SP 00 (December 2007) • EHP 2 SP02 (Maart 2008) • ECC 6.0 SP 12 SAP_APPL (Maart 2008)

(Minimaal vereist: SAP_ABA 7.00 SP 13) SAP R/3 Enterprise (FI-AR) • SP 30 SAP_APPL (April 2008) • SP 21 (4.71) resp. SP 15 (4.72)

(Minimaal vereist: SAP_ABA 6.20 SP 63)

Wijzigingen in SAP • Wijzigingen in SAP• Wijziging bankkey• IBAN

Wijzigingen in SAP24

Wijzigingen in SAP


• Stamdata (IBAN, betaalwijzen):• Crediteuren• Debiteuren• Human Capital Management (HCM)

• Formulieren (facturen, aanmaningen)• Customizing (betaalwijzen, huisbanken, bestandsformaten, note to payee)• Maatwerk (IBAN kan max. 34 karakters bevatten; Ned. IBAN bevat 18

karakters.)• Mandatenbeheer (Incasso)

Wijziging bankkey


Tip: Maak voor iedere operationele bank in Nederland een bankstam aan (FI01), importeer de IBAN nummers in de crediteurstam SAP (via de IBAN bic-service tool) en trek tegelijkertijd de Bankkey in de crediteurstam (nu b.v. B) gelijk aan de SWIFT code.

IBAN


Migratie aanpak • Migratie aanpak: nu• Migratie aanpak: als de bank klaar is• SEPA checklist• Do’s and Don’ts

Migratie aanpak28

Migratie aanpak: nu

Migratie aanpak29

Wat kan nu reeds gedaan worden?• Checklist• IBAN in stamgegevens• Mandatenbeheer t.b.v. Incasso

Opmerking: Bankbestanden blijven aanleveren in CLIEOP formaat!

Migratie aanpak: als de bank klaar is

Migratie aanpak30

Wat kan pas gedaan worden als de bank ook klaar is?• Overzetten customizing• Testen• Aanleveren bankbestanden in nieuwe

SEPA formaat (PAIN)(Opmerking: het BTL91 formaat blijft

beschikbaar voor de aanlevering van niet-SEPA buitenlandbetalingen (andere valuta dan EURO of naar niet-SEPA landen))

SEPA Checklist


1. Kan uw eigen IBAN en BIC vastgelegd worden?

2. Kan IBAN en BIC van uw klanten en personeelsleden vastgelegd worden?

3. Als met buitenlandse relaties wordt gewerkt is dan genoeg ruimte voor het vastleggen van IBAN?Het IBAN kan maximaal 34 tekens bevatten.

4. Ondersteunt uw pakket overboekingen via het formaat SEPA Credit Transfer (SCT)? Het kan gaan om uw boekhoudpakket voor betalingen aan crediteuren of bijvoorbeeld het salarispakket voor betalingen aan werknemers.

5. Ondersteunt uw pakket incasso's via het formaat SEPA Direct Debet (SDD)? Het kan gaan om uw boekhoudpakket voor incasso van debiteuren of bijvoorbeeld een ledenadministratie voor incasso van leden.

SEPA Checklist (2)


6. Ondersteunt uw pakket het vastleggen van mandateringsgegevens voor incasso’s, te weten:

• Kenmerk machtiging (uniek in combinatie met uw incassant ID)

• Datum en plaats ondertekening

• Soort machtiging (eenmalig, doorlopend)

7.Ondersteunt uw pakket het ophalen van rekeninginformatie (elektronische bankafschriften) viahet formaat CAMT? Een nadrukkelijk aandachtspunt hierbij is de herkenning van het bankrekeningnummer waar vanaf betaald wordt door uw klanten.

8. Ondersteunt uw software de SEPA-variant iDEAL (versie 3.3)? Het gaat dan meestal om software voor web winkeliers die betaling mogelijk maakt via iDeal.

Extra info


• www.iso20022.org (ISO 20022 XML berichten (2009 versie) en ISO 20022 for Dummies

• www.europeanpaymentscouncil.eu (EPC implementation guidelines en EPC factsheet IT-providers)

• www.sepanl.nl (implementation guidelines, factsheets, FAQ’s)• website banken (eventuele bank specifieke documentatie)

Extra informatie en vragen • Extra informatie• Vragen

Migratie aanpak34

Extra info

Extra informatie en vragen35

• www.iso20022.org (ISO 20022 XML berichten (2009 versie) en ISO 20022 for Dummies)

• www.europeanpaymentscouncil.eu (EPC implementation guidelines en EPC factsheet IT-providers)

• www.sepanl.nl (implementation guidelines, factsheets, FAQ’s)• website banken (eventuele bank specifieke documentatie)

Vragen

Extra informatie en vragen36

Sepa workshop

Technology

Transcript of Sepa workshop