SEPA Programma APG

Ed GeurtsProgrammamanager SEPA

NFS SEPA Seminar Pensioenfondsen23 januari 2013

2

• Over APG• Context APG en SEPA tijdvenster• Wat betekent SEPA voor APG?• Strategie en kernuitgangspunten• Aanpak• Migratiescenario• Planning / Roadmap• Waar staat APG nu?• Aandachtspunten• Lessons Learned

Onderwerpen

3

• Uitvoeringsorganisatie voor:– Meer dan 4,5 miljoen werkende en gepensioneerde deelnemers

– Ruim 20 duizend werkgevers

• Betalingsverkeer– 15-20 miljoen betalingen per jaar

– 150 duizend automatische incasso’s

– 1 miljoen dagafschriften

– 4 huisbanken

Over APG

4

• Drukke veranderportefeuille wet- en regelgeving

• Volle projectportfolio a.g.v. integratie APG onderdelen – Stroomlijnen informatievoorziening (minder betaalstraten)

– SEPA komt 1 jaar ‘te vroeg’

• SEPA heeft geen positieve businesscase

• SEPA onvoldoende gefixeerd in de (banken) infrastructuur

Context APG en SEPA tijdvenster

5

Vier veranderingen

1 Een “nieuw” bankrekeningnummer (IBAN): langer nummer (14 t/m 34 tekens) + andere controle dan de 11-proef + het gebruik van het BIC (bank ID=tijdelijk)

2 Nieuw formaat betalingen (overschrijvingen) en automatische incasso’s o.b.v. XML

3 SDD - SEPA Direct Debit:

Striktere eisen aan het automatisch incasseren: meer taken en verantwoordelijkheden bij APG leidt o.a. tot bijgesteld machtigingsproces + mandatenadministratie

4 De dagafschriften van de banken wijzigen in een ander functioneel formaat door bovenstaande wijzigingen

D.w.z. behalve invloed op bestandsformaten en lengte rekeningnummers, impact op:

bedrijfsprocessen, communicatie-uitingen, afspraken met banken en het betalingsverkeer

Gevolgen SEPA voor APG

6

Impact op Betaalfuncties APG

BetalenBeherenIncasseren

Pensioenbeheer

Asset Management

Communicatie

Handelen

Betalen

Beheren

1,2,(3),4 1,2,41

1,2,41,4

1,(2),4

7

Pensioenbeheer

BeherenIncasseren Betalen & reconcilieren

GeneriekPensioenSysteem

Bruto/NettoSysteem

TRAXSAP

GeneriekWerkgeverSysteem

SWIFT

SAP

8

Strategie en uitgangspunten

• Aanpak – Creëren concernbrede SEPA awareness– Programma SEPAreren of niet??

• Bepalen beheersing gegeven de APG SEPA context– Ruim voor 1-2-2014 gereed– Aandacht voor afspraken met banken

• Migratiescenario– Geen Big Bang

• Roadmap en voortgangsbewaking– Overzichtelijke masterplanning– Implementatieoverzicht per pensioenfonds / betaalstraat

9

Aanpak

– Creëren concernbrede SEPA awareness • Verkenning en impactanalyse

– “SEPA”raat programma op concern niveau in opdracht RvB• Programmaplan goedgekeurd door RvB• Centrale voortgangsbewaking• Communicatie met stakeholders• Aanhaken bij NFS, DNB en landelijke communicatiecampagne

– Uitvoering in 4 deelprojecten• 3 APG businessketens• Apart project generieke voorzieningen + Payment Factory

– Afspraken met banken dedicated belegd– SEPA-only, tenzij …

10

Migratiescenario

– Ruim voor 1 februari 2014 gereed– Geen Big Bang (ongewenst en risicovol)– Ontkoppeling Europese betaling (SCT) en Incasso (SDD)– Eerst systemen die interfacing met de banken doen– Duale periode (intern en extern)– IBANBIC service voor conversie rekeningnummers

11

december 2011 Start SEPA programma APG

april 2012 Afronding fase Verkenning

september 2012 Oplevering Programmaplan APG

januari 2013 Betaalsystemen aangepast

april 2013 Business systemen aangepast

juli 2013 SEPA compliant APG

Roadmap

12

Waar staat APG nu?

• Implementatie 1e betaalsystemen• 1e communicatie uitingen SEPA proof• Realisatiefase businesssystemen• Inrichten communicatie deelnemers, werkgevers• Detailuitwerking migratiescenario per betaalstraat• Bepalen migratiescenario automatische incasso SDD

13

Aandachtspunten

• Invloed overvolle projectenportfolio

• Banken onvoldoende gereed, verschillen per bank

• Algehele terughoudendheid bedrijven en instanties t.a.v. automatische incasso SDD

14

Lessons Learned

• Gedegen voorbereiding, impact is groter dan verondersteld• SEPA awareness kost blijvend energie• Centraal programma

– Directe rapportage aan RvB

– Verankering businessdirecties in programboard

• Communicatie succesfactor• Belang format voortgangsrapportage, tevens communicatiemiddel

15

Lessons Learned

• Geen Big Bang

• Banken lossen het SEPA vraagstuk niet voor je op!

• Positieve effecten SEPA, ondanks negatieve businesscase– Objectief inzicht in landschap en kosten APG betalingsverkeer

– Vermindering aantal huisbanken komt op agenda