Republika Makedonija

MINISTERSTVO ZA FINANSII DIREKCIJA ZA SPRE^UVAWE NA PEREWE PARI

GODI[EN IZVE[TAJ ZA

AKTIVNOSTITE NA DIREKCIJATA ZA SPRE^UVAWE NA PEREWE PARI

(1 mart 2003 god.-1 mart 2004 god.)

April 2004 godina Skopje

1

VOVED

Pereweto pari kako proces preku koj kriminalcite im davaat navidum legitimno poteklo na prihodite od kriminal, e me|unaroden fenomen koj e rasporostranet i koj e vo postojan porast vo poslednite godini. Toj mo`e osobeno da gi pogodi ekonomiite koi se vo proces na tranzicija i koi nudat zna~ajni mo`nosti za stranski investicii. Finansiskite kontrolni ramki kako vo bankarskiot taka i vo nebankarskiot sektor, ~esto e pomalku strog vo ovie zemji otkolku vo drugite, {to gi pravi osobeno podlo`ni na operaciite na perewe pari. Zemaj}i gi predvid razli~nite ilegalni aktivnosti, vklu~uvaj}i go i pereweto pari od strana na organizirani kriminalni grupi vo nekoi od ovie zemji i, vo poedini slu~ai, nivnite navodni infiltracii vo celokupnite nacionalni ekonomii, od niven vitalen interes e da sozdadat i da odr`at eden verodostoen finansiski sistem sposoben za detekcija, prevencija i kontrola na pereweto pari. Dosega{noto iskustvo poka`a deka organiziranite teroristi~ki grupi isto taka go zloupotrebuvaat svetskiot finansiski sitem za da gi finansiraat nivnite ilegalni aktivnosti, so {to se postavuva seriozen rizik za iskoristuvawe na finansiskata institucija za kriewe na parite dobieni od terorizam. Zatoa merkite nameneti za prevencija na pereweto pari, treba da se pro{irat i na finansiraweto na terorizmot.

Vospostavuvaweto na efikasen sistem protiv perewe pari, e potreben vo mnogu zemji preku primena na nacionalni i internacionalni merki i niven redoven monitoring preku me|unarodnite tela za borba protiv pereweto pari i finansiraweto na terorizmot.

Zaradi uspe{na borba protiv finansiskiot kriminal i pereweto pari, potrebno e sekoja dr`ava da izgradi i razvie soodvetna zakonska regulativa, po~ituvaj}i gi me|unarodnite standardi i preporaki.

Imaj}i ja vo predvid navedenata povrzanost na "pereweto pari" so ostanatite vidovi krivi~ni dela, mo`eme da konstatirame deka koga stanuva zbor za zakonskata regulativa za spre~uvawe perewe pari taa ne se ograni~uva isklu~ivo na spre~uvawe na neposrednite izvr{iteli na krivi~noto delo perewe pari, tuku celta e da se spre~at i krivi~nite dela od koi poteknuvaat parite, bidej}i ako vr{itelot na krivi~no delo perewe pari e spre~en da gi ispere valkanite pari, toj e onevozmo`en da vr{i ponatamo{ni kriminalni aktivnosti. Od druga strana so vleguvawe vo traga na krivi~nite dela od koi poteknuvaat valkanite pari, se doa|a do tragata na storitelite i korisnicite.

2

1.Aktivnosti na Direkcijata za spre~uvawe na perewe pari na poleto na razvivawe na regulativata protiv pereweto pari i finansiraweto na terorizmot

Zakonskata regulativa koja ja tretira problematikata na pereweto pari vo RM se zaokru`i so donesuvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari (Slu`ben vesnik na RM 70/01 od 5 Septemvri 2001), koj be{e donesen na sednica na Sobranieto na Republika Makedonija odr`ana na 29 avgust 2001 godina, a stapi na sila na 13 septemvri 2001 godina. So ovoj zakon, ~ii odredbi se sodr`ani vo 35 ~lena se utvrduvaat merkite i dejstvijata za otkrivawe i spre~uvawe na perewe pari, kako i organiziraweto i kontrolata za nivnata primena.

Nastojuvaweto na R. Makedonija aktivno da se vklu~i vo borbata protiv finansiskiot kriminal, a ottuka i pereweto pari, kako i so cel razvivawe na sistem na merki kompatibilni so me|unarodnite propisi, preporaki i aktivnosti od taa oblast, rezultira{e so sproveduvawe na detalna analiza na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari so konsultirawe na doma{ni i stranski eksperti od ovaa oblast. Vrz osnova na napravenite analizi, kako i na odredeni nedostatoci na Zakonot koi proizlegoa od negovata prakti~na primena, Direkcijata donese odluka za podgotvuvawe na konkreten tekst za izmeni i dopolnuvawe na Zakonot, pri {to be{e izraboten Predlog za izmeni i dopolnuvawe na Zakonot za spre~uvawe na perewe pari. Inaku, izmenite na postojniot Zakon se vo nasoka na dosledna implementacija na odredbite od: Konvencijata na OON protiv nelegalnata trgovija so narkoti~ni drogi i psihotropni supstancii od 1988 (Vienska Konvencija), Konvencijata na Sovetot na Evropa za perewe, otkrivawe, smrznuvawe i konfiskacija na prinosi od kriminal od 1990 godina (Strazbur{ka konvencija) i Konvencijata na OON protiv transnacionalniot organiziran kriminal od 2000 (Konvencija od Palermo), 40-te preporaki na FATF za spre~uvawe na perewe pari, Osumte specijalni preporaki na FATF za finansiraweto na terorizmot, Direktivata na EU za prevencija od uptrebata na finansiskiot sistem za celite na perewe pari 91/303 i Direktivata na EU 2001/97 so koja se izmenuva Direktivata 91/308. So ogled na obemnosta na predlo`enite izmeni na postojniot Zakon za spre~uvawe na perewe pari, Ministerstvoto za finansii do odluka deka od zakonodavno-pravna i prakti~na gledna to~ka e pocelesoobrazno da se donese nov zakon. Vrz osnova na ovaa odluka, Direkcijata izgotvi Predlog na Zakon za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo so Predlog na zakon i pretstoi negovo ~itawe vo ramki na Ministerstvoto za finansii, po {to }e bide pu{ten vo ponatamo{na procedura. 2. Sorabotka so dr`avnite organi i finansiskite institucii

Direkcijata za spre~uvawe na perewe pari vo tekot na izminata godina ja prodol`i sorabotkata, kako so finansiskite institucii, taka i so dr`avnite organi so koi vrz osnova na zakonot e upatena da sorabotuva, kako {to se: Upravata za javni prihodi, Carinskata uprava, Dr`avniot zavod za statistika, Narodnata banka, Javnoto obvinitelstvo, Ministerstvoto za vnatre{ni raboti, Centralen registar na RM, Centralen depozitar na RM i Komisijata za hartii od vrednost. Razmenata na podatoci i informacii vo ramki na aktivnostite za spre~uvawe na perewe pari se odviva bez pogolemi pre~ki, no unapreduvaweto na ovaa sorabotka e neophodno poradi kompleksnosta na istragite na finansiskite izmami i pereweto pari.

3

3. Pribirawe, obrabotuvawe i analiza na podatoci

Edna od osnovnite nadle`nosti na Direkcijata za spre~uvawe na perewe pari e

da pribira, obrabotuva i analizira podatoci dobieni od subjektite koi se obvrzani da gi primenuvaat merkite i dejstvijata za otkrivawe i spre~uvawe na perewe pari. Vo periodot od 1 mart 2003 do 1 mart 2004 godina, do Direkcijata se dostaveni vkupno 22.706 izve{tai, i toa:

- 21.767 Izve{tai od bankite za gotovinski transakcii nad 20.000 EVRA (vo forma na Obrazec 1);

- 911 Izve{tai od Carinskata uprava (vo forma na Obrazec br. 3) za vnesuvawe i iznesuvawe na gotovi pari preku carinskata linija na Republika Makedonija, koe go nadminuva so zakon dozvoleniot maksimum;

- 6 Izve{tai od {tedilnici;

- 22 Izve{tai za somnitelni transakcii.

Vrabotenite vo Direkcijata redovno gi analiziraat site izve{tai i prijavi koi se dostavuvaat od strana na subjektite i dokolku utvrdat postoewe na osnovi na somnevawe za mo`en slu~aj na perewe pari, sproveduva podetalna analiza na istite. Vo tekot na izminatata godina, detalna analiza be{e sprovedena na 74 predmeti.

4. Dostavuvawe na izve{taj do nadle`nite dr`avni organi

Vo ramkite na sorabotkata so drugite organi, a soglasno ~len 28 od Zakonot za

spre~uvawe na perewe pari, Direkcijata ima ovlastuvawe da izgotvi i da podnese izve{taj so nejzino mislewe do nadle`nite dr`avni organi (MVR, JO), sekoga{ koga postoi osnovano somnevawe za storeno krivi~no delo perewe pari ili za prihod od kriminalna aktivnost vrz osnova na izvr{enata analiza na somnitelnite slu~ai, po {to ovie organi odlu~uvaat dali }e pokrenat krivi~na postapka.

Vo izminatata godina, dva izve{tai se dostaveni do Ministerstvoto za vnatre{ni raboti, zaradi ponatamo{no postapuvawe. Drugite predmeti, vrz koi Direkcijata sproveduva analiza se vo proces na kompletirawe i se o~ekuva da bidat dostaveni do MVR. 5. Profesionalno usovr{uvawe na vrabotenite vo Direkcijata i u~estvo vo profesionalnoto usovr{uvawe na odgovornite lica vo subjektite {to se dol`ni da gi primenuvaat merkite i dejtsvijata za spre~uvawe na perewe pari

Na 28 i 29 oktomvri 2003, Evropskata banka za obnova i razvoj vo sorabotka so Direkcijata za spre~uvawe na perewe pari i izbrana konsultantska ku}a, odr`aa obuka za pretstavnici, odnosno odgovorni lica za spre~uvawe na perewe pari od bankite, kako i za vrabotenite vo Narodnata banka na RM i Direkcijata, vo odnos na temi koi bea dogovoreni po prethodna konsultacija so bankite, a se odnesuvaat na prepoznavaweto i izvestuvaweto do nadle`nite organi na somnitelni transakcii, kako i na~inot na primena na propisite za za{tita od perewe pari od strana na bankite.

4

Na 2 mart 2004 godina, vo organizacija na IDLO Zdru`enieto na pravnici vo

RM, koe e vo tesna sorabotka so Me|unarodnata organizacija za razvoj na pravoto IDLO (International Development Law Organization) so sedi{te vo Rim, Italija, be{e vospostavena videokonferenciska vrska pome|u R.Makedonija, R.Srbija i Crna gora i Kazahstan, kako i eksperti od Svetska banka na tema “Zajaknuvawe na dobroto upravuvawe preku spre~uvaweto na pereweto pari” . Ovaa konferencija se realizira{e preku t.n. Distance Learning Centar vo Rim, so osnovna cel - razmena na iskustva pome|u spomenatite zemji vo oblasta na borbata protiv perweto pari. Direkcijata za spre~uvawe na perewe pari aktivno se vklu~i vo realizacijata na ovaa videokonferencija, prva od vakov vid vo R.Makedonija i preku dve prezentacii ja pretstavi sostojbata vo ovaa oblast vo RM.

Posetata na seminarite i obukite, kako i u~estvoto na me|unarodni konferencii za borba protiv pereweto pari i finansiraweto na terorizmot e od golemo zna~ewe za Direkcijata, bidej}i ovozmo`uva da se sogledaat iskustva na drugite zemji i organizacii vo borbata protiv pereweto pari i finansiskiot kriminal. Pokraj toa, tie pretstavuvaat mo`nost za vospostavuvawe kontakti i sorabotka so pretstavnicite na delegaciite od drugi zemji, so {to se sozdavaat uslovi za prodlabo~uvawe na me|unarodnata sorabotka. 6. Me|unarodna sorabotka

So samiot fakt {to pereweto pari ima transnacionalen karakter, neophodna e potrebata od postavuvawe na {to pogusta mre`a na odnosi i zaedni~ki aktivnosti me|u dr`avite, so {to }e se onevozmo`i koristeweto na povrzanosta na finansiskite i ekonomskite sistemi so cel za perewe pari ili transferot na kriminalnite prinosi od edna vo druga dr`ava. Ottuka proizleguva potrebata sekoja zemja da se vklu~i vo me|unarodnite aktivnosti {to se prevzemaat na ova pole, a osobeno vo aktivnostite na me|unarodnite tela koi se specijalizirani za borba protiv pereweto pari. Vo tekot na izminatata godina, Direkcijata prodol`i so svoite aktivnosti na me|unaroden plan i redovno u~estvuva vo rabotata na Komitetot na eksperti za evaluacija na merkite za spre~uvawe na perewe pari (MONEYVAL ) pri Sovetot na Evropa. Vo dekemvri 2003 godina, be{e usvoen Izve{taj za sostojbata vo Republika Makedonija na planot na borbata protiv pereweto pari vrz osnova na vtorata runda na evaluacii, pri {to bea upateni odredeni preporaki koi se od golemo zna~ewe za ponatamo{nite aktivnosti vo ovaa oblast kako na doma{en taka i na me|unaroden plan, a se odnesuvaat na potrebata od pogolema koordinacija na rabotata na pra{awa povrzani so spre~uvaweto na perewe pari pome|u raznite sektori i agencii, i na strate{ko i na operativno nivo. Na strate{ko nivo va`no e da se formira me|usektorsko koordinativno telo na ~ie ~elo }e stoi lice so soodvetno visoka funkcija, so cel:

• razvivawe na koordinirana nacionalna strategija za borba protiv pereweto pari;

• periodi~no procenuvawe na efektivnosta na sistemot i razvoj na nekoi klu~ni indikatori na uspe{nost;

• davawe preporaki na Vladata za onie pra{awa kade {to se potrebni izmeni.

5

Vo tekot na izminatata godina, Direkcijata ne uspea da stekne ~lenstvo vo Egmont Grupata - neformalna organizacija na FIU1 (Financial Intelligence Units), pred se zaradi ocenkata na Rabotnata grupa za pravni pra{awa na Egmont deka Direkcijata ne raspolaga so potrebnite ~ove~ki i tehni~ki resursi za ispolnuvawe na obvrskite koi proizleguvaat od ~lenstvoto vo ovaa organizacija. Zajaknuvaweto na postoe~kite kapaciteti, kako i usvojuvaweto na noviot Zakon za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo, }e pretstavuvaat uslov za priem na Direkcijata vo Egmont grupata, {to }e ostane kako edna od primarnite celi koi }e bide potrebno da se ostvarat vo periodot {to sledi.

Na planot na me|unarodnata razmena na doverlivi podatoci i informacii, Direkcijata vo januari 2004 godina potpi{a pismo za razmena na doverlivi informacii so uredot za spre~uvawe na perewe pari na R.Albanija, so {to se zaokru`i krugot na zemji od regionot so koi Direkcijata ima potpi{ano vakvi pisma. (R.Slovenija, R Hrvatska, R.Bugarija, R.Srbija i Crna Gora). Vrz osnova na ovie pisma, kako i vrz osnova na principot na reciprocitet, Direkcijata sorabotuva so soodvetnite tela na drugi dr`avi vo odnos na mo`ni slu~ai na perewe pari.

Direkcijata e neposredno vklu~ena vo borbata protiv me|unarodniot terorizam preku kontrolata vrz finansiskite fondovi na osomni~enite teroristi i organizacii na me|unaroden plan. Finansiskite fondovi pretstavuvaat krvotok na sekoja teroristi~ka organizacija i dokolku me|unarodnata zaednica uspee da go prese~e krvotokot na edna organizacija ponatamu planovite za konkretnite teroristi~ki aktivnosti se osudeni na neuspeh. Sekoj mesec do Direkcijata se dostavuvaat listite na osomni~eni teroristi i organizacii od strana na Me|unarodniot monetaren fond i Ambasadata na Soedinetite Amerikanski Dr`avi, pri {to se vr{i detalna kontrola na mo`nosta za nivna vklu~enost vo na{iot finansiski sistem.

1 FIU( Financial Intelligence Unit) - Pred okolu edna dekada, vo odreden broj zemji, zapo~naa da se formiraat specijalizirani dr`avni agencii kako del od nivniot sistem za spravuvawe so problemot na pereweto na pari, popoznati kako "financial intelligence units ili FIUs (finansiski izvestuva~ki edinici). Ovie tela privlekoa golemo vnimanie so svojata mnogu bitna uloga vo ramki na programite za borbata protiv pereweto pari, a koja se sostoi vo mo`nosta za {to pogolema razmena na informacii (pome|u finansiskite institucii i ministerstvata za vnatre{ni raboti/obvinitelstvoto, sudovite), istovremeno {titej}i gi interesite na nevinite lica vo vrska so koi imaat soznanija vo svojata baza na podatoci. Predizvicite pred koi bea izlo`eni ovie nacionalni tela nadle`ni za obezbeduvawe na efektivna implementacija na merkite protiv pereweto pari, rezultiraa so sozdavaweto na novi, potencijalno zna~ajni izvori na finansiski informacii koi }e im bidat dostapni na istite. Vo ovaa nasoka, niza me|unarodni standardi, kako preporakite na FATF i Direktivite na Sovetot na Evropa vo vrska so perewe na pari od 1991 god., uka`uvaa na potrebata od izvestuvawe za somnitelni transakcii na relevantnite nadle`ni tela. Me|utoa, ni vo dvata slu~ai ne e specificirana formata i strukturata niz koja }e bidat prevzemani ovie merki od strana na nadle`nite nacionalni tela.

FIUs vo razli~ni zemji se postaveni vrz osnova na nekolku razli~ni modeli. Vo policiskiot model, koj se upotrebuva vo Velika Britanija (NCIS) i Slova~ka (OFIS) - izve{taite za somnitelni transakcii se dostavuvaat do policiskite organi za istraga. Vo pravniot model, koj se upotrebuva vo Island i Portugalija, pokraj drugite, izve{taite se dostavuvaat do Kancelarijata na Javniot obvinitel. Vo nekoi slu~ai, izve{taite se dostavuvaat do zdru`eni policiski i sudski edinici. Me{aniot sistem e, isto taka zastapen i vo Norve{ka i Danska. Kone~no, tuka e i posredni~kiot ili administrativen model, koj e kreiran vo golem broj na zakonodavstva, vklu~uvaj}i ja Slovenija (OMLP), SAD (FINCEN) i Avstralija (AUSTRAC), kade ovie institucii deluvaat kako posrednik me|u privatniot sektor, Ministerstvoto za vnatre{ni raboti (policijata) i obvinitelstvoto.

6

7. Drugi aktivnosti na Direkcijata

Vo ramkite na svoite aktivnosti, Direkcijata sorabotuva i so pretstavnici na Evropskata agencija za rekonstrukcija vo nasoka na obezbeduvawe na tehni~ka pomo{, kako i na konsultantski uslugi od eksperti vo ovaa oblast. Vo ramkite na ovaa sorabotka, vo dokumentot za CARDS 2002 bea odobreni 0,7 milioni evra za 2002 godina i 1 milion evra za 2003 godina za tehni~ka pomo{ i trening programi vo borbata protiv pereweto pari, koja }e se realizira so pomo{ na Sovetot na Evropa. So cel za realizacija na ovoj proekt vo septemvri 2003 godina i vo januari 2004 godina vo Republika Makedonija bea realizirani dve poseti od strana na tim na eksperti od Sovetot na Evropa koi napravija detalen uvid vo aktivnostite i merkite koi na{ata dr`ava gi prezema protiv pereweto pari soglasno me|unarodnite propisi i standardi i koj vrz osnova na taa procenka izgotvuva predlog proekt za tehni~ka pomo{, koj }e bide evaluiran od strana na EAR i Direkcijata za spre~uvawe na perewe pari i koj se o~ekuva da zapo~ne so implementacija vo maj 2004 godina.

Kako rezultat na naporite na Vladata na RM da se bori protiv organiziraniot kriminal, vo noemvri 2003 godina, be{e usvoen Akcionen plan, odnosno Merki naso~eni sprema konkretna akcija protiv organiziraniot kriminal. Edna od merkite vo Akcioniot plan za borba protiv organiziraniot kriminal e zajaknuvawe na kapacitetot za spre~uvawe na pereweto pari i finansiskiot kriminal i regionalna razmena na informacii, a kako nadle`ni organi za sproveduvawe na aktivnostite od ovaa merka se Direkcijata za spre~uvawe na perewe pari i Finansiskata policija kako organi vo sostav na Ministerstvoto za finansii.

8. Problemi so koi se soo~uva Direkcijata i nejzini idni planovi

Vo svoeto dosega{no rabotewe, Direkcijata se soo~i so nekolku problemi koi pretstavuvaat pre~ki vo sekojdnevnoto izvr{uvawe na svoite zada~i i go onevozmo`uvaat nejzinoto poefikasnoto funkcionirawe. Pred se, toa e nedostatokot na softver za elektronski priem na podatocite i avtomatska obrabotka na istite, kako i za elektronsko povrzuvawe so bazite na podatoci na relevantnite institucii, a koj go imaat uredite za spre~uvawe na perewe vo drugite zemji. Kako rezultat na toa, Direkcijata gi dobiva izve{taite po po{ta ili faks i istite potoa se selektiraat i obrabotuvaat od strana na vrabotenite, so {to se usporuva ovoj proces na obrabotka na podatocite. Momentalno vo tek se aktivnosti vo ramki na Ministerstvoto za finansii za izrabotka na privremena baza na podatoci i re{enie za ovozmo`uvawe na elektronsko dostavuvawe na izve{tai od strana na bankite do Direkcijata. Isto taka, vo ramki na pomo{ta od programata CARDS, Direkcijata pobara od Evropskata agencija za rekonstukcija del od sredstvata koi se odobreni da se upotrebat za nabavka na specijalni softveri za avtomatska obrabotka na podatocite i za elektronsko povrzuvawe so finansiskite institucii, koi ve}e se koristat vo drugite zemji. Vtoriot pogolem problem so koj se soo~uva Direkcijata sekako e nejzinata nedovolna ekipiranost, na {to posebna zabele{ka imaat me|unarodnite institucii. Ovoj problem se o~ekuva da bide nadminat so postojnite organizacioni promeni vo Ministerstvoto za finansii, a soglasno novata sitematizacija koja e vo zavr{na faza od nejzinoto usvojuvawe. Soglasno ovaa sistematizacija, predvideno e Direkcijata vo ramki na svojata struktura da ima tri oddelnija, i toa: oddelenie za somnitelni transakcii, oddelenie za analitika i oddelenie za razvoj na sistemot i me|unarodna sorabotka.

7

Edna od prioritetnite aktivnosti vo tekot na naredniot period e i

usvojuvaweto na Predlogot na Zakon za spre~uvawe na perewe pari i drugi prinosi od kaznivo delo, so {to bi se postignala dosledna implementacija na me|unarodnite propisi od ovaa oblast i bi se nadminale problemite {to se pojavija vo tekot na dosega{noto sproveduvawe na postojniot Zakon, a koi }e bidat od interes ne samo za Direkcijata, tuku i za drugite subjekti koi se opfateni so zakonot. Na krajot, no ne i najmalku va`no, bi ja spomenale i potrebata od kontinuirana obuka i edukacija, kako na vrabotenite vo Direkcijata, taka i na vrabotenite vo finansiskite institucii, vo nasoka na postojano sledewe na me|unarodnite trendovi vo oblasta na detekcijata i prevencijata na pereweto pari, {to bi pomognalo za poefikasnoto prepoznavawe na somnitelnite transakcii, a se so cel - spre~uvawe na mo`nosta valkanite pari da se infiltriraat vo na{iot finansiski sistem.

Vo idnina, Direkcijata za spre~uvawe na perewe pari }e prodol`i da gi prevzema site neophodni merki i dejstvija so cel za sistematska borba protiv finansiskiot kriminal, pereweto pari i finansiraweto na terorizmot. So ogled na faktot {to borbata protiv pereweto pari nemo`e da bide efikasna bez me|usebna sorabotka i zaedni~ki napori na site relevantni subjekti, kako doma{ni taka i me|unarodni, Direkcijata }e nastojuva i ponatamu da gi deli iskustvata so site drugi zemji vo ovaa oblast i da prevzema konkretni ~ekori zaedno so me|unarodnite organizacii so cel za zaedni~ka borba protiv pereweto pari i organiziraniot kriminal voop{to. Prilog: -Pregled na dostaveni izve{tai do Direkcijata od bankite vo periodot 01.03.2003-01.03.2004 god.; -Dinamika na redovni i somnitelni izve{tai vo periodot od 01.03.2003-01.03.2004 god; -Pregled na vkupno dostaveni izve{tai po meseci vo periodot od 01.03.2003-01.03.2004 god; -Godi{en pregled na dostaveni izve{tai vo periodot od 01.03.2003-01.03.2004 god; -Struktura na bazata na podatoci za periodot od 01.03.2003-01.03.2004 god.

8

PREGLED NA DOSTAVENI IZVE[TAI DO DIREKCIJATA OD BANKITE

VO PERIODOT 01.03.2003-01.03.2004god.

5%

1%

1%

4%

2%

20%0%

17%

1%

3%

0%

1%

0%

1%0%

1%

39%

1%

2%

0%

ALFA BANKA - SKOPJE

UNIVERZALNA INVESTICIONA BANKA -

SKOPJE

EUROSTANDARD BANKA - SKOPJE

INVEST BANKA - SKOPJE

INTERNACIONALNA PRIVATNA BANKA -

SKOPJE

IZVOZNA I KREDITNA BANKA - SKOPJE

KOMERCIJALNA BANKA - SKOPJE

KOMERCIJALNA INVESTICIONA BANKA -

KUMANOVO

MAKEDONSKABANKA - SKOPJE

OHRIDSKA BANKA - OHRID

RADOBANK - SKOPJE

SILEKS BANKA - SKOPJE

STOPANSKA BANKA - BITOLA

STOPANSKA BANKA - SKOPJE

TETEKS KREDITNA BANKA - SKOPJE

TETOVSKA BANKA - TETOVO

TUTUNSKA BANKA - SKOPJE

T.X. ZIRAAT BANKASI PODRU@NICI - SKOPJE

PRO - KREDIT BANKA - SKOPJE

PREGLED NA DOSTAVENI IZVE[TAI DO DIREKCIJATA OD BANKITE VO PERIODOT

01.03.2003-01.03.2004 g.

STOPANSKA BANKA - SKOPJE

MAKEDONSKABANKA - SKOPJE

INVEST BANKA - SKOPJE

OHRIDSKA BANKA - OHRID

STOPANSKA BANKA - BITOLA

ALFA BANKA - SKOPJE

TETOVSKA BANKA - TETOVO

KOMERCIJALNA INVESTICIONA BANKA - KUMANOVO

T.X. ZIRAAT BANKASI PODRU@NICI - SKOPJE

RADOBANK - SKOPJE

IZVOZNA I KREDITNA BANKA - SKOPJE

KOMERCIJALNA BANKA - SKOPJE

UNIVERZALNA INVESTICIONA BANKA - SKOPJE

EUROSTANDARD BANKA - SKOPJE

SILEKS BANKA - SKOPJE

TETEKS KREDITNA BANKA - SKOPJE

INTERNACIONALNA PRIVATNA BANKA - SKOPJE

PRO - KREDIT BANKA - SKOPJE

TUTUNSKA BANKA - SKOPJE

9

DINAMIKA NA REDOVNI I SOMNITELNI IZVE[TAI VO PERIODOT OD

(3/2003-3/2004god.)

010020030040050060070080090010001100120013001400150016001700180019002000210022002300

mart

april

maj

juni

juli

avgus

t

septemv

ri

okto

mvri

noemvri

dekemvri

2004 januari

fevruari

redovni izve{tai somnitelni izve{tai

0

500

1000

1500

2000

2500

PREGLED NA VKUPNO DOSTAVENI IZVE[TI PO MESECI VO PERIODOT

od 3/2003 do 3/2004 god.

redovni izve{tai 1528 1515 1682 1765 1821 1651 2147 2166 1744 2039 1942 1763

somnitelni izve{tai 0 0 0 0 0 0 0 2 1 0 0 1

mart april maj juni juli avgustseptemvr

ioktomvri noemvri dekemvri

2004

januari fevruari

10

GODI[EN PREGLED NA DOSTAVENI IZVE[TAI

OD 3/2003 DO 3/2004

21.767

911

50

60

0 5000 10000 15000 20000 25000

Banki

Carinska Uprava

Gra|ani

Osiguritelni kompanii

[tedilnici

Menuva~nici

Broj na izve{tai

STRUKTURA NA BAZATA NA PODATOCI

od 3/2003 do 3/2004 god.

Banki

Carinska Uprava

Gra|ani

Osiguritelni kompanii

[tedilnici

Menuva~nici