In 15 maanden tijd heeft Bad Boyz Toyz een schuld van tussen de ANG 32.837.55 tot ANG 55.823,99, dij de Credit Card Company opgestapeld op grond van Charge backs, hetgeen overeenkomst met een gemiddeld maandelijks bedrag aan charge backs van ANG 2.189,17- ANG 3.721,59.

Het betrof charge backs door het misbruiken van credit cards door gebruikers die in Panama woonachtig zijn. De gebruiker van de credit cards ondertekende zijn/haar facturen. Het staat vast dat de handtekeningen op de facturen vervalst waren, dan wel dat er grootschalige frauduleuze handelingen zijn verricht door Bad Boyz Toyz zelf dan wel diens consumenten. De rechter gaf dit als volgt weer:

"Dat er sprake is van frauduleuze transacties staat vast. Er zijn betalingen gedaan met credit cards van in Panama wonende houders van die credit cards. Als onweersproken staat vast dat de betreffende cardholders Panama ten tijde

van de frauduleuze transacties niet hebben verlaten".

De procedure strekte er niet toe om vast te stellen wie de handtekeningen heeft vervalst. Dit onderzoek is dan ook (nog) niet verricht.