Op weg van geld naar vermogen

U bepaalt uw doel, wij beleggen voor u Evi Doelbeleggen

12/1

7

De kennis van de oudste private bank van Nederland is nu ook online

beschikbaar. Evi belegt voor u verantwoord, overzichtelijk en met de

expertise van Van Lanschot. Evi is een telg uit de 2080 jaar oude

Van Lanschot familie en daar is ze trots op! Ze ontleent haar diep­

gaande beleggingsexpertise aan de specialisten van Van Lanschot en

maakt die graag voor iedereen online toegankelijk. Zonder persoonlijke

service uit het oog te verliezen.

Contact 0800 290 29 00 evi@vanlanschot.nl

Welkom bij Evi Doelbeleggen

Realiseer uw doel met beleggen

Heeft u een doel voor ogen waarvoor u de komende jaren geld opzij wilt zetten? Bijvoorbeeld voor de aflossing van uw hypotheek, een aanvulling op uw pensioen of de studie van uw kind? Evi Doelbeleggen helpt u om dat doel te realiseren.

Focus op uw einddoelSamen met u werken wij naar de datum toe waarop uw vermogen beschikbaar moet zijn. Naarmate dat moment dichterbij komt bouwen wij het beleggingsrisico van uw beleggingen af. Zo maken we de kans dat u uw doel realiseert, zo groot mogelijk.

Zorgvuldige inrichting van uw beleggingsportefeuilleDe experts van Van Lanschot beleggen uw geld, breed gespreid over zorgvuldig geselecteerde fondsen. We zorgen voor een optimale verhouding tussen mogelijk rendement en risico. We houden de fondsen in uw portefeuille scherp in de gaten en sturen bij waar nodig.

Hoe haalbaar is uw doel?Gebruik de online scenariotool van Evi op evivan lanschot.nl. Dan weet u binnen enkele muis klikken of uw doel haalbaar is en binnen uw financiële mogelijkheden past. U kunt al Evi Doelbeleggen met een eerste inleg van € 1.000,- en vanaf € 50,- per maand.

Duidelijk en persoonlijkUw persoonlijke online omgeving geeft u altijd online inzicht of u nog op schema bent om uw doel te reali-seren. Loopt u voor of achter op uw doel? Dan stelt u zelf eenvoudig uw inleg of uw doel bij. Wilt u daarbij persoonlijk advies? Onze experts staan klaar voor u!

1Wij helpen u met een beleggingsplan voor uw doel. 2

U ziet hoe wij voor u gaan beleggen om dit doel te realiseren. 3

Na uw akkoord openen we uw beleggings reke-ning en kunt u starten.

Zo werkt Evi

Evi is uniek en pakt de dingen op haar manier aan

Evi kent de beleggingswereld op haar duimpje en is continu op de hoogte van wat er in de wereld om haar heen gebeurt. Ze onderzoekt, kijkt vooruit, is realistisch en verliest risico’s niet uit het oog. Evi ziet over het algemeen meer kansen dan bedreigingen en heeft vertrouwen in de langere termijn.

TransparantEvi is duidelijk in wat ze doet, waarom ze dat doet en welk tarief ze daar voor rekent. Iemand die rust brengt en aan wie je met een gerust gevoel het beheer over je geld geeft. Omdat ze daar goed en zorgvuldig mee omgaat.

Gespreid beleggen in de beste fondsenVoor de wereldwijde selectie van de beste fondsen gaat Evi verder dan veel andere aanbieders. Evi wil namelijk weten wélke fondsmanagers achter een fonds zitten. We kennen ze goed en onze voorkeur gaat uit naar fondsen waarin fondsmanagers zelf ook beleggen. Alle fondsen worden daarnaast gescreend op duurzaamheid. Naast het uitsluiten van de logische ‘blacklists’ spreken we bedrijven actief aan op hun gedrag en verantwoordelijk heid. We negeren zo niet alleen verkeerde beleggingen, maar proberen met onze invloed ook actief te veranderen.

Topkwaliteit voor een redelijke prijsEvi geef u online en laagdrempelig toegang tot de beleggingsexpertise van Van Lanschot, tegen een zeer redelijke prijs. Het is belangrijk dat u weet wat die kosten zijn, die hebben tenslotte invloed op uw rendement. Daar zijn we graag open en helder over.

Evi heeft een groot verantwoordelijkheidsgevoelEvi is zich terdege bewust van het feit dat klanten hun vermogen aan haar toevertrouwen. Wij zijn betrokken en gaan zorgvuldig met het geld van klanten om. Alsof het ons eigen geld is. Daarom vindt Evi het belangrijk haar expertise met u te delen en uitleg te geven bij economische en politieke ontwikkelingen. Via blogs, video’s en artikelen.

Camille, 27 jaar

Evi is er niet alleen voor de grote vermogens

Evi regelt het voor u U hoeft over de beleggingen geen verstand of mening te hebben als u dat niet wilt: u kunt het gerust aan Evi overlaten. Evi laat u wél altijd weten wat u moet weten, en u kunt uw beleggingsportefeuille altijd en overal online volgen. Daarnaast staan Evi’s specialisten altijd klaar voor u. Wel zo makkelijk.

Doelbeleggen Zo werkt het

Naarmate de einddatum van uw doel nadert, is het belangrijk om beleggingsportefeuille minder risicovol in te richten. Zo verkleinen we de kans op een waardedaling op het moment dat uw vermogen beschikbaar moet komen en vergroten we de kans dat u uw doel realiseert. Evi Doelbeleggen realiseert die afbouw van risico door gebruik te maken van acht looptijdgroepen.

Waarin belegt Evi?Evi Doelbeleggen belegt uw vermogen in een mix van twee goed gespreide profielfondsen (Kempen Profiel-fondsen 2 en 5) en een geldmarktfonds. De Kempen Profielfondsen spreiden hun vermogen wereld wijd over verschillende beleggingscategorieën, door te beleggen in beleggingsfondsen. Het geldmarkt fonds (JPMorgan Liquidity Fund) kent een laag risico doordat het gehele vermogen belegd is in kortlopend schuld papier, genoteerd in euro’s. Meer informatie over deze fondsen vindt u in de Essentiële Beleggersinformatie (EBi) en/of het Essentiële informatiedocument (Eid).

Remco, 41 jaar

Sinds deelname aan Evi ben ik het beleggen leuk gaan vinden.

Wat zijn looptijdgroepen? Iedere looptijdgroep bestaat uit een mix van meer en minder risicovolle beleggingen. Elke volgende looptijd-groep kent een andere mix waarmee het beleggingsrisico vermindert. Met elke stap naar een volgende looptijd-groep neemt uw beleggingsrisico af, waarmee overigens ook de kans op een hoger rendement afneemt. De loop - tijdgroep waarin u start, hangt mede af van de resterende tijd tot de einddatum van uw doel. U start dus niet automatisch in looptijdgroep 1.

Looptijdgroepen risico vs. potentieel rendement

Samenstelling looptijdgroepen

Uw beleggingsmixDe beleggingsexperts van Kempen kijken jaarlijks wat voor de Kempen Profielfondsen 2 en 5 de meest passende verdeling is over de verschillende beleggings categorieën zoals aandelen en obligaties. Gedurende het jaar wordt deze verdeling bijgestuurd, als de omstandigheden op de financiële markten daar aanleiding voor geven.

Het beleggingsbeleid van Evi is gericht op een stabiele vermogensgroei, tegen aanvaardbaar risico. Evi toont u het netto rendement op uw beleggingen, dus na aftrek van directe kosten.

De rendementen van Evi DoelbeleggenEvi Doelbeleggen belegt voor u via looptijdgroepen. Naarmate de einddatum dichterbij komt, wordt het beleggingsrisico bij elke volgende looptijdgroep verder afgebouwd. Iedere looptijdgroep kent een eigen verhouding tussen risicodragende en risicomijdende beleggingen.

Berekening rendement Evi maakt in de grafiek hiernaast gebruik van gesimuleerde rendementen. Die zijn berekend op basis van de werkelijk behaalde netto historische rendementen van Kempen Profielfonds 2, Kempen Profielfonds 5 en het geldmarkt-fonds. De rendementen die wij u laten zien zijn altijd netto, dus na aftrek van directe kosten. De indirecte kosten zijn verwerkt in de koers van de beleggings-fondsen. Nadere informatie over de berekening van historische rendementen vindt u op evivanlanschot.nl/ doelbeleggen/rendement.

Evi kiest voor rende ment op lange termijn

Evi’s verantwoordelijkheidsgevoelEvi is zich terdege bewust van het feit dat klanten hun vermogen aan haar toevertrouwen. Wij zijn betrokken en gaan zorgvuldig met het geld van klanten om. Alsof het ons eigen geld is. Daarom vindt Evi het belangrijk om haar expertise met u te delen en uitleg te geven bij economische en politieke ontwikkelingen. Via blogs, video’s en artikelen.

Risico’s van beleggenBeleggen brengt risico’s met zich mee, u kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhanke-lijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u gaat beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent en zich laat informeren over de ken merken en risico’s van beleg-gen. Deze informatie vindt u in de afspraken die horen bij de dienstverlening die u kiest of heeft gekozen.

Bron: Evi van Lanschot

Po

rtef

euill

ewaa

rde

geï

nd

exee

rd

(sta

rtw

aard

e =

100,

sep

tem

ber

20

02)

Periode

Evi maakt de kosten van beleggen inzichtelijkDe manier waarop kosten voor vermogensbeheer worden berekend is bij iedere instelling anders. Evi geeft u graag inzicht in de verschillende soorten kosten en waar die uit bestaan.

Hoe komen de kosten tot stand? Voor Evi Doelbeleggen betaalt u Evi een vaste beheerver-goeding. Daarnaast rekenen de fondsen waarin u binnen een looptijdgroep belegt ook kosten, die zijn verwerkt in het rendement of de koers van het deze fondsen. De kosten van profielfondsen kunnen variëren, we geven daarom de gemiddelde verwachte kosten weer. Naar-mate de einddatum van uw doel nadert, wordt de beleg-gingsportefeuille minder risicovol ingericht door in een volgende looptijdgroep te beleggen. Hiermee verkleint Evi de kans op grotere waardedalingen als u dichtbij de einddatum van uw doel bent. Per volgende looptijdgroep dalen uw indirecte kosten voor de beleggingsfondsen.

Directe kosten: beheervergoeding voor EviVoor Evi Doelbeleggen betaalt u Evi een beheervergoeding. In ruil daarvoor neemt Evi het volledige beheer op zich. We zorgen voor de afbouw van het beleggingsrisico naarmate de einddatum van uw doel dichterbij komt. Wij monitoren maandelijks of u nog op

koers bent om dit doel te halen en houden u hiervan op de hoogte. Via rapportages en publicaties houden we u voortdurend op de hoogte over uw portefeuille en onze beleggingsvisie. Deze informatie verstrekken wij digitaal of is via de website van Evi in te zien.

Indirecte kosten: fondsenDe beleggingsfondsen waarin Evi belegt rekenen ook kosten, de indirecte kosten. Deze kosten worden verrekend in het rendement of de koers van de beleg-gingsfondsen. De kosten van de fondsen waarin u belegt bestaan onder meer uit een managementfee, admini-stratiekosten, accountantskosten, vergunningen, belastingen en bewaarvergoeding. Niet inbegrepen zijn de toe- en uittredingskosten van participanten, trans-actie kosten van beleggingen, eventuele prestatiever-goeding en interestkosten op de bankrekening. Hoeveel de indirecte kosten over het afgelopen boekjaar waren en welke kosten er precies in rekening kunnen worden gebracht staat vermeld in de Essentiële Beleggers-informatie (EBi) en/of het Essentiële informatiedocument (Eid) van het fonds. Deze documentatie vindt u terug op evivanlanschot.nl

Ab, 63 jaar

Toegankelijk, informatief, laagdrempelig en zeer actueel.

De tarieven van Evi DoelbeleggenPer 1 november 2016 gelden de volgende beheervergoedingen van Evi Doelbeleggen, uitgedrukt in een percentage van het beheerd vermogen en inclusief btw

Loop tijd groep Vaste directe kosten beheerver goeding Evi

(incl. btw)

Indirecte kosten gemiddelde kosten fondsen

(onbelast)

Gemiddelde totale kosten Doelbeleggen

1 0,36% 0,64% 1,00%

2 0,36% 0,63% 0,99 %

3 0,36% 0,62% 0,98 %

4 0,36% 0,62% 0,98 %

5 0,36% 0,61% 0,97 %

6 0,36% 0,56% 0,92 %

7 0,36% 0,40% 0,76 %

8 0,36% 0,25% 0,61 %

Contactgegevens EviLeonardo da Vinciplein 605223 DR s̓-HertogenboschTelefoon 0800 290 29 00info@evivanlanschot.nlevivanlanschot.nl

DisclaimerDe informatie die is opgenomen in deze publicatie is uitsluitend

bestemd voor algemene doeleinden. Met uw individuele specifieke

omstandigheden is geen rekening gehouden. De informatie kan niet

worden beschouwd als een juridisch, financieel, fiscaal of ander

professio neel advies. Wij adviseren u op grond van de informatie

niet meteen tot actie over te gaan en voorafgaand aan uw eventuele

actie eerst deskundig advies in te winnen. Deze publicatie is geen

aanbod en u kunt aan deze publicatie geen rechten ontlenen. Bij de

totstandkoming van deze publicatie hebben wij de grootst

mogelijke zorgvuldigheid betracht bij de selectie van externe

bronnen. Wij kunnen niet garanderen dat de informatie van deze

bronnen die in deze publicatie is opgenomen juist en volledig is of in

de toekomst zal blijven. Wij aanvaarden geen aansprakelijkheid voor

druk- en zetfouten. Wij zijn niet verplicht de informatie die we hebben

opgenomen in deze publicatie te actualiseren of te wijzigen.

Overige informatieEvi is een handelsnaam van F. van Lanschot Bankiers NV. F. van

Lanschot Bankiers NV is statutair gevestigd aan de Hooge Steenweg

29, 5211 JN te ʼs-Hertogenbosch, KvK s̓-Hertogenbosch nr.

16038212 met btw-identificatie nummer NL.004 670632.B.01. F. van

Lanschot Bankiers NV is als bank geregistreerd in het Wft-register

en staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank NV (DNB),

Postbus 98 1000 AB Amsterdam, en de Autoriteit Financiële

Markten (AFM), Postbus 11723 1001 GS Amsterdam. F. van Lanschot

Bankiers NV kan optreden als aanbieder van betaal-, spaar- en

kredietproducten, als bemiddelaar in verzekerings producten en als

aanbieder en/of uitvoerder van beleggingsdiensten.

Klachten over onze financiële dienstverlening kunt u indienen via de

telefoon, e-mail of ons contactformulier. Evi is bereikbaar op

werkdagen van 8.30 tot 21.00 uur en op zaterdag van 10.00 tot 17.00

uur via telefoonnummer 0800 290 29 00. Mailen kan naar

info@evivanlanschot.nl. Lees hier alles over het indienen van een

klacht en de klachtenafhandeling.

In deze brochure leest u alles over wat Evi Doelbeleggen voor u kan betekenen. Heeft u wensen of doelstellingen waar een andere oplossing mogelijk beter bij past? Kijk dan wat Evi u nog meer te bieden heeft.

Beleggen op een manier die bij u past

Laten beleggen zonder specifiek doel?Evi Beheer neemt u al het werk uit handen en laat de experts van Van Lanschot voor u beleggen. Verantwoord gespreid en passend bij uw beleggingsprofiel.

Laten beleggen maar zelf regie houden?Met Evi Advies coacht Evi u bij het maken van keuzes van fondsen waarin voor u belegd wordt, binnen de band breedte van uw beleggingsprofiel.

Uw pensioen aanvullen?Heeft u een pensioentekort of moet u als ondernemer voor uw eigen pensioen zorgen? Met Evi Pensioen bouwt u fiscaalvriendelijk aanvullend pensioeninkomen op door te beleggen.

Geld opzij leggen voor uw (klein)kind?Met Evi4Kids geeft u uw (klein)kind een mooie start voor later! Evi neemt u al het werk uit handen en helpt u om een mooi bedrag op te bouwen voor later.