Beleggen en Sparen bij Robeco

12
Beleggen en Sparen bij Robeco Robeco, aangenaam!

description

Maak kennis met Robeco, The Investment Engineers.

Transcript of Beleggen en Sparen bij Robeco

Page 1: Beleggen en Sparen bij Robeco

Beleggen en Sparen bij Robeco

Robeco, aangenaam!

Page 2: Beleggen en Sparen bij Robeco

2 | Beleggen en Sparen

Robeco

Al meer dan 80 jaar zijn wij actief als belegger. We leren van successen, en ook

van teleurstellingen. Onze beleggers zijn actief in Rotterdam, Chicago, Parijs,

Zurich, Boston, New York, Mumbai en Hong Kong. Kennis en ervaring die we over

de hele wereld opdoen, maken wij beschikbaar voor beleggers, groot of klein. Als

beleggingsspecialist zijn wij er in alles op gericht om zo goed mogelijk zorg te dragen

voor de vermogens van onze klanten. Uiteraard streven we daarbij naar een goed

rendement, maar niet ten koste van alles. Risico’s in de hand houden is voor ons

minstens zo belangrijk. Wij geloven in een verantwoorde beleggingsaanpak. Onze

ervaring leert dat een langetermijnvisie zinvoller is dan kortzichtig winstbejag. Daarom

richten wij ons ook op beleggingen die een duurzame maatschappij en economie

voorstaan. Omdat wij geloven dat duurzame beleggingen op lange termijn bijdragen

aan een solide rendement.

Page 3: Beleggen en Sparen bij Robeco

Maak kennis met The Investment Engineers

The Investment EngineersRobeco wil behoren tot de allerbeste vermogensbeheerders door blijvend

goede rendementen te bieden, zowel op korte als lange termijn, en

klanten optimale service te bieden. Robeco heeft ruim 80 jaar ervaring als

fondsbelegger. We beleggen weloverwogen en gestructureerd met maar

één doel: het beste resultaat. De experts van Robeco, The Investment

Engineers, delen hun kennis met collega’s en klanten en passen deze toe

in alle beleggingsproducten en services.

Een solide basisRobeco is onderdeel van de Rabobank Groep, wereldwijd de enige

particuliere bank met de hoogste kredietwaardigheidsbeoordeling

(AAA) van Moody’s en Standard & Poor’s. Daarnaast loopt Rabobank

wereldwijd voorop als het gaat om maatschappelijk verantwoord

ondernemen en duurzaamheid.

Ruim 80 jaar ervaring in fondsbeleggen

Robeco werd in 1929 opgericht door een groep Rotterdamse beleggers.

Het Rotterdamsch Beleggings Consortium is uitgegroeid tot de grootste

beleggingsspecialist van Nederland voor zowel kleine beleggers als

vermogende particulieren. Vanaf het begin kenmerkt de werkwijze

van Robeco zich door een internationale visie en een verantwoorde

beleggingsstrategie. Deze jarenlange beleggingskennis vertaalt zich in

deskundige en persoonlijke adviezen. Behalve beleggen kunt u bij Robeco

ook sparen met aantrekkelijke spaarproducten. Bovendien gaat sparen en

beleggen bij Robeco heel gemakkelijk: via één en dezelfde rekening.

Met ruim 80 jaar ervaring behoort Robeco tot een van de eerste internationale vermogensbeheerders in Europa.

Onze kennis en ervaring strekt zich uit over de lokale markten in Europa, de Verenigde Staten en de opkomende markten.

Als een van de grootste vermogensbeheerders van Europa bieden we betrouwbare beleggingsoplossingen voor

uiteenlopende klanten. Duurzaam beleggen en een verantwoord rendement staan centraal in onze beleggingsaanpak.

Page 4: Beleggen en Sparen bij Robeco

4 | Beleggen en Sparen

Specialist in verantwoord rendement

Beleggen met verstandThe Investment Engineers staan bekend om hun goede gestructureerde

beleggingsaanpak. Zij maken hierbij gebruik van voorspellende

beleggingsmodellen, die binnen Robeco zijn ontwikkeld. Onze

beleggingsteams beschikken over de benodigde expertise om

hun kennis om te kunnen zetten in rendement en vernieuwende

beleggingsstrategieën te ontwikkelen. We ontwikkelen dan ook

innovatieve beleggingsproducten die kunnen presteren onder

uiteenlopende marktomstandigheden en die we verfijnen en aanpassen

aan de actuele ontwikkelingen.

Beheersbare risico’sEen goed rendement voor de lange termijn staat bij Robeco voorop.

Maar zeker zo belangrijk vinden we het beheersbaar maken en houden

van de bijbehorende risico’s. Bij Robeco is dit dan ook een vast onderdeel

binnen alle fases van het beleggingsproces.

Verantwoord beleggen

Wij geloven in een verantwoorde beleggingsaanpak. Een goed

rendement behalen is ons streven, maar niet tegen elke prijs. Onze

ervaring is dat kortzichtig winstbejag niet zinvol is, dus kijken we altijd

naar de lange termijn. We kiezen voor duurzame beleggingen en

verantwoord rendement. Omdat wij geloven dat verantwoord beleggen

op de lange termijn bijdraagt aan een solide rendement.

Robeco staat voor rendement op een verantwoorde manier. Om dat te realiseren bieden we u vakmanschap, degelijkheid en

betrokkenheid. We beschikken over een groot aantal kundige en ervaren beleggingsteams in Europa, de V.S. en Azië. Zij houden

continu een vinger aan de pols en volgen nauwgezet de ontwikkelingen op de wereldwijde markten. Bovendien maken zij

veelvuldig gebruik van wetenschappelijke modellen en kennis om tot verantwoorde beleggingsbeslissingen te komen.

Page 5: Beleggen en Sparen bij Robeco

Beleggen en Sparen | 5

Page 6: Beleggen en Sparen bij Robeco

6 | Beleggen en Sparen

Page 7: Beleggen en Sparen bij Robeco

Beleggen en Sparen | 7

Beleggen: ruime keuzeUit ervaring weten wij dat beleggen op de lange termijn meer oplevert

dan sparen. Bij Robeco kunt u dan ook kiezen uit een groot assortiment

aandelen- en obligatiefondsen. Robecofondsen, maar ook een aantal

streng geselecteerde kwaliteitsfondsen van andere aanbieders.

Wij houden het assortiment regelmatig tegen het licht en voegen

regelmatig nieuwe fondsen toe. Kijk voor een actueel overzicht van alle

mogelijkheden op onze website.

AandelenfondsenRobeco biedt een zeer ruime keuze in aandelenfondsen van zowel

Robeco als andere kwaliteitsaanbieders. Regelmatig worden nieuwe

topfondsen toegevoegd. U kunt kiezen uit allerlei variëteiten en

smaken, van wereldwijde tot specifieke regiofondsen en van fondsen

die focussen op kansrijke trends tot gespreide mixfondsen.

ObligatiefondsenOok op het gebied van obligatiefondsen, zowel staatsobligaties als

bedrijfsobligaties, biedt Robeco u keuze uit eigen fondsen en fondsen

van andere kwaliteitsaanbieders.

Alternatief en duurzaam beleggenRobeco biedt een breed assortiment duurzame en alternatieve

beleggingsmogelijkheden. Voorbeelden zijn private equity, duurzame

themafondsen, hedgefunds, grondstoffen en vastgoed.

SAMMet het Zwitserse SAM (Sustainable Asset Management) beschikt

Robeco sinds eind 2006 over een toonaangevend expertisecentrum

voor duurzaam beleggen. Bij Robeco hebt u de keuze uit diverse

SAM-fondsen die focussen op duurzame aspecten als water, energie

en klimaat.

Sparen: zekerheid vooropSparen biedt u de zekerheid dat uw inleg intact blijft. Sparen levert

doorgaans op de lange termijn minder rendement op dan beleggen,

maar ook in een goed gespreide beleggingsportefeuille hoort spaargeld

thuis. Sparen bij Robeco doet u ook met uw Robecorekening.

Wij bieden u verschillende aantrekkelijke spaarproducten. Kijk op

www.robeco.nl/sparen voor onze spaarproducten, actuele rentestanden

en voorwaarden.

Beleggen en sparen met één Robecorekening

Met uw Robecorekening kunt u via onze website kosteloos online

transacties uitvoeren. Zowel beleggen als sparen gaat via één en

dezelfde rekening. Dat werkt heel makkelijk. Wilt u bijvoorbeeld

een deel van uw spaarsaldo gebruiken voor het kopen van

beleggingsfondsen? Of andersom? U regelt het eenvoudig online of

met een telefoontje.

Vermogensgroei op korte en lange termijnBeleggen of sparen? Aandelen of obligaties? Duurzaam beleggen, beleggen met garanties of alternatief

beleggen? Bij Robeco is het allemaal mogelijk en regelt u het heel gemakkelijk online met één en dezelfde

rekening. Wat voor u een verstandige keuze is, hangt af van uw persoonlijke wensen en omstandigheden.

Sparen biedt de meeste zekerheid, maar met beleggen maakt u kans op een hoger rendement.

Ontdek robeco.nl

Gratis online transacties

Page 8: Beleggen en Sparen bij Robeco

8 | Beleggen en Sparen

Zelf beleggen en sparenAls u kiest voor zelf beleggen en sparen, staat u er bij Robeco niet alleen

voor. U kunt via Mijn Robeco online advies inwinnen of onze adviseurs

raadplegen. Hier hebt u ook inzage in uw portefeuille, actuele koersen

en uw persoonlijke rendementen. Ook kunt u eenvoudig uw portefeuille

controleren op risico en samenstelling. Bij Robeco betaalt u niets voor

online transacties in beleggingsfondsen.

Robeco VermogensbeheerWilt u de zorg voor uw vermogen uitbesteden? Dan is Robeco

Vermogensbeheer een verstandige keuze. Hiermee geeft u het beheer

van uw portefeuille volledig uit handen aan onze specialisten. Zij

beleggen uw geld op een verantwoorde manier, conform uw eigen

(vooraf afgesproken) uitgangspunten. U hebt geen omkijken meer naar

uw portefeuille en ontvangt elk kwartaal een overzichtelijke rapportage.

De kosten voor Robeco Vermogensbeheer bedragen EUR 40 per maand

en 0,05% over uw beheerde vermogen. U leest er meer over op

www.robeco.nl/vermogensbeheer.

Wat kost beleggen bij Robeco?Hoewel online transacties kosteloos zijn, betaalt u wel beheerkosten

over de fondsen die u in uw portefeuille hebt. Deze beheerkosten,

zoals managementfees en distributievergoedingen, worden conform

de marktstandaard jaarlijks direct ten laste gebracht van het fonds.

Wij brengen dus geen kosten achteraf in rekening, deze zitten al

verwerkt in het fondsrendement. Kijk voor uitgebreide informatie op

www.robeco.nl/kosten.

Online voordelen

Een Robecorekening biedt u veel gemak. Zo verricht u eenvoudig

transacties; online of telefonisch, net wat u het prettigst vindt. U kunt

met één rekening beleggen en sparen. Bovendien hebt u via Mijn Robeco

onbeperkt toegang tot de expertise van onze beleggingsspecialisten.

Een online rekening bij Robeco heeft veel voordelen:

– Gratis transacties in beleggingsfondsen

– Gratis en eenvoudig overboeken op eigen rekeningen

– Gratis portefeuilleadviezen

– 24 uur per dag inzage in uw rekeningoverzichten

– Persoonlijk fonds- en portefeuillerendement

– Uw actuele beleggingsrisico in beeld

– Handige tools om uw rekening(en) te beheren

– Robeco Connect, ons klantenforum voor tips en vragen

Het gemak van een RobecorekeningWerken aan uw vermogensgroei kan bij Robeco op verschillende manieren. Wilt u zelf betrokken zijn bij het behalen

van een optimaal rendement? Ga dan zelf aan de slag met uw Robecorekening. Wij geven u graag online advies en

ondersteuning. Bent u ervan overtuigd dat beleggen voor u een verstandige keuze is, maar hebt u geen zin of tijd om

regelmatig met uw beleggingen bezig te zijn? Vertrouw dan op onze expertise en kies voor Robeco Vermogensbeheer.

Ontdek robeco.nl

Stap snel online in

Page 9: Beleggen en Sparen bij Robeco

Beleggen en Sparen | 9

Page 10: Beleggen en Sparen bij Robeco

10 | Beleggen en Sparen

Zo opent u een Robecorekening1. Ga naar www.robeco.nl/klantworden, vul uw persoonlijke

gegevens in en beantwoord de vragen over uw beleggingsprofiel.

2. U ontvangt een e-mail met uw rekeningnummer en een document

met al uw gegevens.

3. Print dit document en stuur het ondertekend retour, samen met

een kopie van een geldig identiteitsbewijs.

4. Vervolgens incasseren wij uw eerste storting van minimaal EUR 25,

afkomstig van een bankrekening die (mede) op uw naam staat.

Deze storting is ter identificatie zodat wij uw rekening definitief

kunnen activeren. Indien de storting van een gezamenlijke rekening

afkomstig is, stuur dan een kopie dagafschrift van de betreffende

bankrekening mee. Vanaf uw online aanmelding tot deze activering

duurt ongeveer een werkweek.

5. Per post ontvangt u separaat uw inloggegevens en bevestigingscode

om online of via ons telefonisch overboekingssysteem te

handelen. Bent u al rekeninghouder? Uw huidige gebruikersnaam

en wachtwoord gelden ook voor uw nieuwe rekening.

Uw beleggingsprofiel Om u beter van dienst te kunnen zijn stellen wij een beleggings profiel

voor u vast. Dit profiel geeft aan hoeveel risico u maximaal accepteert en

welk verwacht rendement hierbij hoort. U kunt de passende verhouding

tussen rendement en risico voor uzelf bepalen aan de hand van enkele

vragen die te maken hebben met factoren zoals:

– het doel waarvoor u belegt

– hoe lang u uw geld kunt missen

– de mate van zekerheid die u wenst

– de tijd die u wilt besteden aan uw beleggingen.

Robeco kent zeven beleggingsprofielen, uiteenlopend van profiel I,

waarbij alleen garantieproducten passen, tot profiel VI dat een hoge

mate van risico accepteert. Voor beleggers die volledig naar eigen inzicht

willen handelen (zonder advies) en zelf alle risico’s accepteren, bestaat

beleggingsprofiel VII.

Een Robecorekening is zo geregeldEen Robecorekening openen is heel eenvoudig. Via onze website is dat snel geregeld en binnen een werkweek is

uw nieuwe rekening een feit. Hieronder zetten wij de stappen voor u op een rijtje. Hebt u vragen, neem dan contact

op met een van onze medewerkers via 0900 - 8040 (10 cpm). Ook als u het beheer van uw geld volledig wilt

uitbesteden met Robeco Vermogensbeheer kunt u telefonisch contact met ons opnemen.

Overstappen van een andere bank?Bel dan een van onze adviseurs nadat u uw bevestiging per e-mail ontvangen hebt.

Onze adviseurs kunnen alles telefonisch voor u regelen.

Page 11: Beleggen en Sparen bij Robeco

Beleggen en Sparen | 11

Uw persoonlijke adviesportefeuilleOp basis van uw beleggingsprofiel komen we – als u dat wilt – samen

tot een persoonlijke adviesportefeuille. Deze portefeuille wordt

onderverdeeld in aandelen, obligaties en spaargeld (ook wel liquiditeiten

genoemd). Deze verdeling noemen we de assetmix.

Bij elke verdeling hoort een bijpassend verwacht rendement en

een bandbreedte waarbinnen de waarde per jaar kan schommelen.

Welke beleggingsfondsen wij u adviseren hangt af van:

– uw houding ten opzichte van geld

– uw beleggingsprofiel

– de actuele marktsituatie

– het bedrag dat u wilt beleggen.

Meer weten?

Kijk voor meer informatie op www.robeco.nl en ervaar op

een interactieve manier wat Robeco voor u kan betekenen. Bent u

nieuwsgierig geworden? Hebt u speciale wensen? Neem dan gerust

contact met ons op. Dat kan via onze site: hier kunt u een e-mail versturen

via het contactformulier of direct met onze adviseurs chatten of skypen.

Telefonisch kunt u ons bereiken via 0900 - 8040 (10 cpm). Onze adviseurs

zijn op doordeweekse dagen bereikbaar van 08.00 uur tot 21.00 uur en

op zaterdag van 09.00 tot 17.00 uur.

Wat vinden anderen?Met andere klanten van Robeco praten over onze dienstverlening?

Dat kan via ons klantenforum, Robeco Connect: www.robeco.nl/connect.

Belangrijke informatieDeze brochure is met zorg samengesteld door Robeco. De waarde

van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde

resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Robeco Direct N.V.

(Robeco) is als bank geregistreerd bij De Nederlandsche Bank N.V.

en als beleggingsonderneming bij de Autoriteit Financiële Markten.

Handelsregisternummer 24257977.

Page 12: Beleggen en Sparen bij Robeco

RD 7

00

0-0

311

ContactRobecoPostbus 2100

3000 CC Rotterdam

T 0900 - 8040 (10 cpm)

F 010 - 224 5900

I www.robeco.nl

Verantwoord Beleggen bij Robeco

Verantwoord rendement. Robeco streeft naar verantwoord rendement door in al zijn beleggingsprocessen en advisering rekening te houden met milieu, maatschappij en goed bestuur. En bovendien door voldoende aandacht te hebben voor risicobeheer en transparantie. Wij zijn ervan overtuigd dat wij hiermee voor onze klanten een betere risico-/rendementsverhouding kunnen leveren.

Dialoog. We gaan actief de dialoog aan met de ondernemingen waarin onze fondsmanagers beleggen. In deze dialoog willen we ondernemingen motiveren tot verbeteringen op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur. Dit zal op lange termijn de waarde van de ondernemingen ten goede komen.

Producten. Robeco verkoopt producten die verantwoord zijn en zich op de lange termijn richten: verantwoorde beleggingsfondsen (van Robeco en andere aanbieders) en SAM duurzame themafondsen. In al onze beleggingen en advisering sluiten wij ondernemingen en beleggingsfondsen uit die in controversiële wapens beleggen.

Risico. Robeco streeft spreiding van risico’s na en informeert u nauwkeurig over het verloop van uw beleggingen.

Transparant. Robeco streeft ernaar om zo transparant mogelijk naar zijn klanten te zijn over het beleggingsbeleid, kosten, risico’s, rendementen, diensten en producten.

Verantwoord beleggen uitgelegd: www.robeco.nl