NYENRODE leergang beleggen 2011

2 Leergang Beleggen 2011

inhoudsopgave 3 Leergang Beleggen Waarom een leergang beleggen? Wat gebeurt er eigenlijk om ons heen? Wie is de expert? Leergang beleggen Reële theorie in een virtuele praktijk Zelftoets en heldere individuele leerdoelen Online training en unieke simulatie portfolio management Portefeuillebeheer in simulatie Ervaringsgericht leren Patronen leren kennen Maatwerk en reflectie op uw eigen beleggingsstijl en gedrag Evaluatie en prijzen Data 2011 Investering

6 Aanmelding en inlichtingen

»3Leergang Beleggen 2011

Waarom een leergang beleggen?Niets is zo veranderlijk als het weer. Wie beweert te weten wat voor weer het de komende maanden zal worden, maakt zich op voorhand belachelijk. Hoe moeilijk is het immers niet het weer voor de komende dagen te voorspellen? En toch zal niemand het nut van de meteorologie betwisten. Kennis van het weer zelf, van zijn krachten en gril-len, overstijgt de sfeer van speculeren en gokken. Weten welke scenario’s mogelijk zijn en wat hun implicaties zijn, kan veel onzekerheid wegnemen.

En dat geldt ook voor beleggen. Niemand kan weten hoe de koersen de komende vijf jaar zullen verlopen. Maar wie begrijpt wat er speelt op de markt en welke scenario’s (on)mogelijk zijn, komt in elk geval beslagen ten ijs en kan zijn beslissingen ook motiveren.

Wat gebeurt er eigenlijk om ons heen?ABN AMRO concludeerde op grond van recent onderzoek dat beleggers behoefte hebben aan meer achtergrondkennis op het gebied van beleggen. En in de huidige onzekere financiële situatie is die behoefte alleen maar groter geworden.

De financiële markten zijn immers meer in beweging dan ooit en niet zelden zo diffuus en grillig als het weer. De belegger van nu wordt meer dan ooit geconfronteerd met tal van vragen en uitdagingen. Na een desastreus beursjaar zijn 2009 en 2010 (tot dusverre) weer zeer positief, zelfs beter dan veel experts hadden voorspeld. Maar voor de komende jaren zijn de deskundigen minder eensgezind. En dat maakt beleggers juist zo onzeker.

Wie is de expert?Wie moet en kunt u geloven? En waarom verschillen de experts van mening? Zou u het zelf niet beter kunnen? En waarom wilt u zich eigenlijk zelf bezighouden met de beurs en beleggen? Maakt u zich zorgen over uw pensioen of wilt u juist meer met uw vermogen doen? En wanneer wilt u dan de beleggingen gaan gebruiken voor ‘leuke dingen’? Of wilt u uw kinderen wat meegeven? Ook deze vragen zijn van zeer groot belang bij het beleggen. Want het maakt nogal wat uit of u uw geld morgen al nodig heeft of pas over 20 jaar.

Leergang beleggenVandaar dat ABN AMRO en Nyenrode Business Universiteit een uniek en exclusief programma speciaal voor u hebben ontwikkeld: de Leergang Beleggen. Exclusief voor klanten van ABN AMRO.Het unieke van dit programma is dat u op virtuele wijze leert uw eigen beleggingsportefeuille aan te passen aan uw eigen doelstellingen, aan de marktomstandigheden en aan uw financiële (on)mogelijkheden. U zult na afloop van de cursus meer begrijpen van de financiële markten en u zult een volwaardig gesprekspartner worden van uw beleggingsadviseur, die u in de juiste formuleringen de juiste vragen zult stellen en wiens reactie u op de juiste wijze zult kunnen interpreteren. In een ‘online-simulatie’ kunt u de grenzen verkennen van uw vaardigheden zonder direct ‘af’ te zijn als een beslissing desastreus mocht uitpakken.

Reële theorie in een virtuele praktijk Ons ambitieniveau is hoog, maar doordat we de ‘theorie’ direct toepassen in een levensechte simulatie, zijn wij er van overtuigd dat we dit kunnen waarmaken. Ons programma, dat met recht als uniek aan te merken is, bestaat, uit een ‘online-simulatie’ van zeven weken en twee plenaire dagen, waarop u door topspecialisten op de hoogte wordt gebracht van actuele trends, macro-economische ontwikkelingen, de werking van de financiële markten, emotie en gedrag als onweegbare, maar vaak doorslaggevende factoren, ‘asset-categorieën’, portefeuillebeheer, risicobeheer, liquiditeit en financiële producten. Tijdens de afsluitende plenaire dag op Nyenrode staan we uitgebreid stil bij de lessen die we uit de ontwikkelingen van de afgelopen jaren kunnen trekken en vooral bij de simulatie en uw functioneren daarin.

leergang beleggen

4 Leergang Beleggen 2011

Zelftoets en heldere individuele leerdoelenOmdat u uiteindelijk degene bent die de beslissingen neemt en het uw kapitaal is dat aan het werk moet, staat u centraal tijdens het programma. Voorafgaand aan het programma krijgt u een self assessment toegezonden. U moet onder andere uw beleggingsvisie, beleggingsstrategie, doelstellingen en risico houding vaststellen. Dit vergroot uw bewustwording en maakt het mogelijk om optimaal maatwerk te leveren. Daarnaast speelt het self assessment een belangrijke rol gedurende de online simulatie als toets voor uw beslissingen.

Vele beleggers hebben doorgaans onvoldoende inzicht in de gedragaspecten van beleggen, hun eigen (bewuste) gedrag en hun eigen (subjectieve) perceptie over geld en beleggen. Zo zult u ervaren dat u tijdens de simulaties (vaak tot uw eigen verrassing) afwijkt van uw eigen en bewust geformuleerde doelstellingen, strategie, tradingstijl en gewenste risicoprofiel. Juist deze coaching en levensechte simulatie, afgestemd op uw individuele situatie, maakt het programma uniek, en wordt het mogelijk optimaal maatwerk te leveren.

Online training en unieke simulatie portfolio managementTheorie is belangrijk, maar wat centraal staat in de leergang is dat u ‘alles’ zelf en zeer realistisch gaat ervaren. Tijdens de online training en simulatie beheert u gedurende 7 weken actief uw beleggingsportefeuille

en krijgt u inzicht in uw eigen risicoprofiel en beleggingsstijl. U formuleert en ervaart uw eigen beleggingsstrategie en bouwt een portfolio. Daarnaast leert u bewust een portfolio te beheren, asset classes te kiezen, bewust sectoren, ondernemingen, financiële producten te selecteren en krijgt u persoonlijke feed back van topexperts. Ook leert u realistische winstdoelstellingen en verliesniveaus te hanteren.

Portefeuillebeheer in simulatie Tijdens de leergang gaat u nadrukkelijk zelf aan de slag. Op basis van uw self assessment bepaalt u uw beleggingsstrategie en doelstellingen. Vervolgens stelt u een portefeuille samen, handelt u en voert u orders uit. Op die manier ervaart u als deelnemer direct de resultaten van uw handelingen. Uw beslissingen worden met u ‘online’ geëvalueerd. U staat er echter niet alleen voor: u wordt gedurende het traject door een ervaren deskundige online begeleid, al zult u vooral zelf de strategische beslissingen moeten nemen. U ervaart de dynamiek van de financiële markten en gaat die veel beter begrijpen.

Zie voor een korte impressie www.leergangbeleggen.com

Ervaringsgericht lerenErvaringsgericht leren is het sleutelwoord. Het gedoceerde past u direct toe in de praktijk. De hoogte en samenstelling van de gesimuleerde beleggingsportefeuille worden op uw eigen persoonlijke situatie en wens aangepast en sluiten daardoor aan op uw werkelijk situatie. Wij gebruiken reële beurskoeren, met daadwerkelijke beleggingscategorieën (aandelen, opties, valuta, obligaties, etc) en reële markten, met slechts een kwartier vertraging ten opzichte van wat Reuters geeft. En mocht een beslissing verkeerd uitpakken, dan ondervindt u daarvan geen schade; integendeel u leert van uw fouten en die onschatbare winst mag u zo opstrijken.

Patronen leren kennenDoordat u minimaal één keer per twee dagen moet handelen – dat is verplicht – en een logboek bijhoudt, ontstaat er een duidelijk patroon en worden uw beleggingsbeslissingen getoetst aan uw risico- en rendementsdoelstellingen. U staat online in contact met de experts via een intern chatsysteem. Ook kijken de experts actief mee met u. Minimaal eens per week krijgt u ‘online’ van de meekijkende experts een reactie op uw vooraf geformuleerde doelstellingen, strategie, marktvisie en samengestelde portefeuille.

Maatwerk en reflectie op uw eigen beleggingsstijl en gedragZoals piloten, astronauten en tankchauffeurs met simulaties van uiteenlopende situaties en in diverse scenario’s hun vaardigheden testen, zo kunt u in de virtuele praktijk toetsen of adviezen, visies, theorieën, modellen, marktverwachtingen

»

5Leergang Beleggen 2011

en/of strategische analyses ook echt dat doen wat u verwacht. U krijgt daardoor een beter inzicht in de werking van de financiële markten, de karakteristieken van financiële risico’s, de samenhang daartussen, en vooral in uw eigen gedrag en emotie.

Het unieke van deze werkwijze is dat de experts zich aanpassen aan uw niveau, ongeacht of u

een relatief onervaren belegger bent, of juist zeer ervaren. Daar komt bij dat we door het self assesment ook uw eigen uitgangspunten, doelstellingen, tradingstijl en gewenste strategie kennen. We verzekeren u dat we daar tijdens de simulatie zeker op terug zullen komen. Daarom starten we ook vanuit uw persoonlijke self assessment, als toetsingskader voor uw handelen.

Evaluatie en prijzenOp de laatste dag van het programma komen de belangrijkste conclusies aan bod. De belangrijkste conclusies, leerpunten, risicoprofielen, marktontwikkelingen en vooral do’s and don’ts in het gedrag laten we terugkomen. Ook krijgen alle deelnemers een totaaloverzicht van hun resultaten en sluiten wij af met een interactief panel. Daarnaast reiken wij twee prijzen uit:

Startdag op Landgoed van Nyenrode Business Universiteit te Breukelen

10.30 - 12.00 uur prof. dr. Jaap Koelewijn, Nyenrode Business Universiteit Economische ontwikkelingen, werking van financiële markten, actuele trends, asset categorieën, portfoliomanagement, risicobeheer, liquiditeit, financiële producten, beleggen in onzekere tijden, gedrag en emotie.

12.00 - 13.00 uur lunch

13.00 - 15.30 uur Simon Meijlink, Nyenrode Business Universiteit /Oxyor Toelichting op de simulatie, het self assessment, essentialia van beleggen en financiële markten, soorten en correlatie financiële producten, portfoliomanagement, do’s and don’ts, lesson’s learned, persoonlijk risicoprofiel, risico- en rendementsdoelstellingen.

Slotdag op Landgoed van Nyenrode Business Universiteit te Breukelen

10.00 - 11.00 uur prof. dr. Jaap Koelewijn: conclusies en beleggen in onzekere tijden.

11.00 - 12.00 uur Ben Steinebach, hoofd Beleggingsstrategie van ABN AMRO Macro-economische ontwikkelingen, verwachtingen, keuze en correlatie van asset classestrends en beleggen in onzekere tijden.

12.00 - 13.00 uur lunch

13.00 - 14.00 uur Simon Meijlink, conclusies uit de simulatie, beantwoording vragen en ervaringen van de deelnemers.

14.00 - 14.30 uur Panel, afsluiting en prijsuitreiking doorBen Steinebach.

Online-simulatie Portefeuillebeheer en online-training en -begeleidingVan 16 april t/m 24 juni 2011.

aanmelding en inlichtingen

mr. Roy Kramer RA (programmadirecteur)m 06 47 908 286e info@roykramer.nl

Ellen J.C. Stevers (programmamanagement)Straatweg 253621 BG Breukelent 0346 291 497e e.stevers@nyenrode.nl

Als uw interesse gewekt is, nodigen wij u van harte uit om u in te schrijven. Voor inlichtingen, opmerkingen, reacties en/of vragen kunt u te allen tijde contact met ons opnemen. Wij hopen u binnenkort te mogen verwelkomen.

Voor informatie en inschrijven: www.abnamro.nl/nyenrode

6 Leergang Beleggen 2011

één voor de belegger met het hoogste rendement en één voor de belegger die zijn of haar portefeuille gedurende de programmaperiode het beste heeft beheerd, conform de vooraf geformuleerde risico- en rendementsdoelstellingen. De laatste prijs is uiteraard het meest waardevol.

Na afloop van het programma ontvangt u een certificaat van Nyenrode Business Universiteit. Het lesmateriaal wordt uitgedeeld op de eerste dag. De overige literatuur wordt digitaal ter beschikking gesteld.

Data 2011Leergang Beleggen 3Dag 1: zaterdag 16 april 2011Dag 2: zaterdag 25 juni 2011Simulatie: 16 april t/m 24 juni 2011

InvesteringHet programma wordt gegeven op de NyenrodeBusiness Universiteit. De kosten voor de leergang beleggen bedragen € 750 (zonder btw) per persoon. Dit is inclusief de persoonlijke online-begeleiding, literatuur, catering, etcetera.

Nyenrode Business Universiteit

Straatweg 25Postbus 130, 3620 AC BREUKELEN

t 0346 291 497e e.stevers@nyenrode.nl

www.nyenrode.nl