Presentatie Advies-Check AMdag 22-11-2016 over vermogensadvies
-
Upload
esther-waal -
Category
Economy & Finance
-
view
58 -
download
0
Transcript of Presentatie Advies-Check AMdag 22-11-2016 over vermogensadvies
-100,00%
-50,00%
0,00%
50,00%
100,00%
150,00%
200,00%
250,00%
Jan
1, 1
87
2
Jan
1, 1
87
4
Jan
1, 1
87
6
Jan
1, 1
87
8
Jan
1, 1
88
0
Jan
1, 1
88
2
Jan
1, 1
88
4
Jan
1, 1
88
6
Jan
1, 1
88
8
Jan
1, 1
89
0
Jan
1, 1
89
2
Jan
1, 1
89
4
Jan
1, 1
89
6
Jan
1, 1
89
8
Jan
1, 1
90
0
Jan
1, 1
90
2
Jan
1, 1
90
4
Jan
1, 1
90
6
Jan
1, 1
90
8
Jan
1, 1
91
0
Jan
1, 1
91
2
Jan
1, 1
91
4
Jan
1, 1
91
6
Jan
1, 1
91
8
Jan
1, 1
92
0
Jan
1, 1
92
2
Jan
1, 1
92
4
Jan
1, 1
92
6
Jan
1, 1
92
8
Jan
1, 1
93
0
Jan
1, 1
93
2
Jan
1, 1
93
4
Jan
1, 1
93
6
Jan
1, 1
93
8
Jan
1, 1
94
0
Jan
1, 1
94
2
Jan
1, 1
94
4
Jan
1, 1
94
6
Jan
1, 1
94
8
Jan
1, 1
95
0
Jan
1, 1
95
2
Jan
1, 1
95
4
Jan
1, 1
95
6
Jan
1, 1
95
8
Jan
1, 1
96
0
Jan
1, 1
96
2
Jan
1, 1
96
4
Jan
1, 1
96
6
Jan
1, 1
96
8
Jan
1, 1
97
0
Jan
1, 1
97
2
Jan
1, 1
97
4
Jan
1, 1
97
6
Jan
1, 1
97
8
Jan
1, 1
98
0
Jan
1, 1
98
2
Jan
1, 1
98
4
Jan
1, 1
98
6
Jan
1, 1
98
8
Jan
1, 1
99
0
Jan
1, 1
99
2
Jan
1, 1
99
4
Jan
1, 1
99
6
Jan
1, 1
99
8
Jan
1, 2
00
0
Jan
1, 2
00
2
Jan
1, 2
00
4
Jan
1, 2
00
6
Jan
1, 2
00
8
Jan
1, 2
01
0
Jan
1, 2
01
2
Jan
1, 2
01
4
Jan
1, 2
01
6
Jaarlijks spaarrendement versus jaarlijks rendement S&P 500
Spaarrendement Aandelenrendement
-60,0%
-40,0%
-20,0%
0,0%
20,0%
40,0%
60,0%
80,0%
1983 1984 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Sparen vs AEX sinds 1983
Spaarrente Jaarrendement AEX
-1
-0,5
0
0,5
1
1,5
2
2,5
1983 1984 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
10-jaars perioden sparen vs AEX
10-jrs periode sparen 10-jrs periode AEX
0
20
40
60
80
100
120
140
160
Herbeleggende index
Prijsindex
- 22%
+ 36%
-3,0%
-2,0%
-1,0%
0,0%
1,0%
2,0%
3,0%
4,0%
5,0%
6,0%
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
-3,0%
-2,0%
-1,0%
0,0%
1,0%
2,0%
3,0%
4,0%
5,0%
6,0%
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Spaarrendement vs dividendrendement
Spaarrendement na inflatie Dividendrendement na inflatie
121 euro
0,0
20,0
40,0
60,0
80,0
100,0
120,0
140,0
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Start jan 1991 met € 100 op spaarrekening
0,0
100,0
200,0
300,0
400,0
500,0
600,0
700,0
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Spaarrendement na inflatie Beleggingsrendement incl dividend, na inflatie & kosten
79 euro
98 euro
Stel: € 100 ingelegd op spaarrekening en € 100 op beleggingsrekening in tracker AEX, rekening houdend met 0,3% kosten per jaar
0
20
40
60
80
100
120
1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Start januari 1998 (slecht beleggingsjaar) met 100 euro
Sparen, start januari 1998 100 euro Beleggen, start januari 1998 100 euro
Jaartal
Spaar-
rendement na
inflatie
Beleggings-
rendement
incl dividend
na inflatie &
kosten
1991 1,5% 20,7%
1992 2,1% 2,7%
1993 5,1% 45,1%
1994 3,8% -0,5%
1995 3,7% 17,9%
1996 2,1% 129,0%
1997 2,3% 28,1%
1998 1,3% -36,6%
1999 0,6% 44,3%
2000 0,0% 4,6%
2001 -2,0% -23,3%
2002 -1,1% -37,7%
2003 0,2% 6,2%
2004 0,6% 5,1%
2005 0,2% 26,8%
2006 0,8% 15,1%
2007 0,9% 5,2%
2008 -0,7% -49,6%
2009 1,0% 39,3%
2010 0,9% 7,6%
2011 -0,3% -15,0%
2012 -0,4% 16,0%
2013 -1,5% 17,3%
2014 -1,1% 5,8%
2015 -0,3% 5,4%
2016 -0,3% 3,8%
Stel: € 100 ingelegd op spaarrekening en € 100 op beleggingsrekening in tracker AEX, rekening houdend met 0,3% kosten per jaar
0
20
40
60
80
100
120
140
1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Start januari 1997 met 100 euro
Sparen, start januari 1997 100 euro Beleggen, start januari 1997 100 euro
Jaartal
Spaar-
rendement na
inflatie
Beleggings-
rendement
incl dividend
na inflatie &
kosten
1991 1,5% 20,7%
1992 2,1% 2,7%
1993 5,1% 45,1%
1994 3,8% -0,5%
1995 3,7% 17,9%
1996 2,1% 129,0%
1997 2,3% 28,1%
1998 1,3% -36,6%
1999 0,6% 44,3%
2000 0,0% 4,6%
2001 -2,0% -23,3%
2002 -1,1% -37,7%
2003 0,2% 6,2%
2004 0,6% 5,1%
2005 0,2% 26,8%
2006 0,8% 15,1%
2007 0,9% 5,2%
2008 -0,7% -49,6%
2009 1,0% 39,3%
2010 0,9% 7,6%
2011 -0,3% -15,0%
2012 -0,4% 16,0%
2013 -1,5% 17,3%
2014 -1,1% 5,8%
2015 -0,3% 5,4%
2016 -0,3% 3,8%
101 euro
101 euro
Stel: € 100 ingelegd op spaarrekening en € 100 op beleggingsrekening in tracker AEX, rekening houdend met 0,3% kosten per jaarJaartal
Spaar-
rendement na
inflatie
Beleggings-
rendement
incl dividend
na inflatie &
kosten
1991 1,5% 20,7%
1992 2,1% 2,7%
1993 5,1% 45,1%
1994 3,8% -0,5%
1995 3,7% 17,9%
1996 2,1% 129,0%
1997 2,3% 28,1%
1998 1,3% -36,6%
1999 0,6% 44,3%
2000 0,0% 4,6%
2001 -2,0% -23,3%
2002 -1,1% -37,7%
2003 0,2% 6,2%
2004 0,6% 5,1%
2005 0,2% 26,8%
2006 0,8% 15,1%
2007 0,9% 5,2%
2008 -0,7% -49,6%
2009 1,0% 39,3%
2010 0,9% 7,6%
2011 -0,3% -15,0%
2012 -0,4% 16,0%
2013 -1,5% 17,3%
2014 -1,1% 5,8%
2015 -0,3% 5,4%
2016 -0,3% 3,8%
0
50
100
150
200
250
300
350
1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Start januari 1998 met 100 euro en jaarlijks 10 euro
Sparen, start januari 1998 100 euro & jaarlijks 10 euro Beleggen, start januari 1998 100 euro & jaarlijks 10 euro
309 euro
275 euro
Stel: € 100 ingelegd op spaarrekening en € 100 op beleggingsrekening in tracker AEX, rekening houdend met 0,3% kosten per jaarJaartal
Spaar-
rendement na
inflatie
Beleggings-
rendement
incl dividend
na inflatie &
kosten
1991 1,5% 20,7%
1992 2,1% 2,7%
1993 5,1% 45,1%
1994 3,8% -0,5%
1995 3,7% 17,9%
1996 2,1% 129,0%
1997 2,3% 28,1%
1998 1,3% -36,6%
1999 0,6% 44,3%
2000 0,0% 4,6%
2001 -2,0% -23,3%
2002 -1,1% -37,7%
2003 0,2% 6,2%
2004 0,6% 5,1%
2005 0,2% 26,8%
2006 0,8% 15,1%
2007 0,9% 5,2%
2008 -0,7% -49,6%
2009 1,0% 39,3%
2010 0,9% 7,6%
2011 -0,3% -15,0%
2012 -0,4% 16,0%
2013 -1,5% 17,3%
2014 -1,1% 5,8%
2015 -0,3% 5,4%
2016 -0,3% 3,8%
0
20
40
60
80
100
120
140
1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Start januari 1998 met 100 euro
Sparen, start januari 1998 100 euro Beleggen, start januari 1998 100 euro
Beleggen mix aandelen/obligaties, start jan 1998 100 euro
79 euro
98 euro
102 euro
Beleggingsadvies volgens de AFM:
1. Aanbeveling, niet enkel informatie delen
2. Aanbeveling gericht op transactie financieel instrument
3. Aanbeveling wekt suggestie passend te zijn voor individuele klant of wordt gegeven o.b.v. persoonlijke situatie
4. Aanbeveling richt zich op individuele klant
5. Aanbeveling richt zich op (gevolmachtigde) belegger
bron: AFM Leidraad kwalificatie innovatieve dienstverlening