Pensioen beweegt….Later met pensioen?

Minder pensioen?Meer kosten?

Wie snapt het nog?

Consultancy op pensioen voor:

• Werkgever• Accountant• Intermediair• Werknemer• Particulier

Werkgever• Faciliteert het pensioen voor het personeel én betaalt

vaak ook mee.• Drager van zorg- en informatieplicht • Kan niet zomaar regelingen wijzigen, zonder accoord

van zijn personeel• Heeft altijd de lasten, maar eigenlijk nooit de lusten van

pensioen

Werkgever :

Een analyse op de arbeidsvoorwaarde pensioen.• Check op juistheid CAO en BPF• Check op toezegging vanuit arbeidsovereenkomst• Check op pensioenreglement,

uitvoeringsovereenkomst en pensioenovereenkomst

• Audit op pensioenkosten en –opbrengsten• Check op aanvullingsmogelijkheden

Werkgever :

Doelstelling:• Juiste pensioenregeling voor bedrijf en personeel• Kostenbesparing• Voorkomen financiële risico’s voor bedrijf én

personeel• Voldoen aan zorgplicht en informatieplicht• Tevreden werkgever (kosten) én werknemer

(pensioenuitkering)

Werkgever :

Middel:1. Quickscan (gratis)2. Pensioenanalyse (rapportage van huidige

situatie)3. Conclusie en aanbevelingen4. Herstelplan5. Communicatieplan

Accountant• Ondersteunt de ondernemer bij de juiste keuze van

pensioen, maar is niet pensioen opgeleid• Controleert de kosten van de regeling, maar ziet vaak

de risico’s niet geheel in• Dient de ondernemer van het juiste advies te bedienen,

maar mag niet op pensioen adviseren

Een accountant is de controleur van financiële zaken van een bedrijf.Wat controleert hij dan bij pensioen?

• Premie audit• Aanmelding/afmelding werknemers• Kosten• Juistheid regeling• Adviestaak

Mag een accountant pensioen adviseren?Mag een accountant wijzigingen voorstellen?Mag een accountant personeel aan- en afmelden?

Wat weet een accountant eigenlijk van pensioentoezeggingen? Wat weet een accountant van de risico’s van pensioen?

Ondersteuning accountant:

• Risicoanalyse op pensioen• Premieaudit• Dossiercontrole op juistheid en WFT Proof• Ondersteuning op adviestaak• Opleiding/begeleiding accountants

Intermediair• Met pensioenportefeuille; ondersteuning op

werkzaamheden, administratie of advies• Zonder pensioenportefeuille; Mogelijkheid tot verlening

WFT Pensioen diploma voor vergunning (freelance-adviseur) of Begeleiding pensioenregelingen (Excecution Only) bij MKB

• Sparringspartner voor pensioen

Werknemer/Particulier• Persoonlijke voorlichting op pensioensituatie met behulp

van simpele uitleg• Advies op aanvullingsmogelijkheden zonder

produktkeuze• Inkomensanalyse• Begeleiding bij scheiding (vóór de uitspraak), ontslag,

waardeoverdracht, wijziging regeling, etc.