Post on 16-Apr-2017
SEPA in uw financiele SAP omgevingAdnan MesanovicHenny NiestenDirk-Jan Barens28 maart 2013, Vianen
Agenda
• Technische vereisten SAP• Wijzigingen in SAP• Migratie aanpak• Extra informatie en vragen
Agenda3
Inleiding • Doel van de workshop• Wat is SEPA• Wat is het SEPA gebied• Kenmerken SEPA betalingen• Wat is reeds mogelijk met SEPA• Wat zijn de voordelen van SEPA• Organisatie SEPA-migratie Nederland
Inleiding4
Doel van de workshop
Klanten informeren over de SEPA migratie, de daarbij behorende wijzigingen in SAP en welke impact hebben deze wijzigingen op SAP en de administratieve processen.
Inleiding5
Wat is SEPA?
SEPA = Single EURO Payments Area
“Een gebied waarin consumenten, bedrijven en andere betrokkenen betalingen in EURO kunnen verrichten en ontvangen, zowel binnenlands als over nationale grenzen heen, onder dezelfde basisvoorwaarden, -rechten en –verplichtingen, ongeacht waar zij zijn gevestigd.”
Inleiding6
Wat is het SEPA gebied?
• 16 Eurolanden• Overige 11 EU landen• Overige 3 EER landen: IJsland,
Liechtenstein en Noorwegen• Zwitserland
Inleiding7
Kenmerken SEPA betalingen
• SEPA betalingen zijn enkel mogelijk in EURO binnen de SEPA zone.
• IBAN verplicht.• 1 februari 2014: BIC niet meer verplicht
voor binnenlandse SEPA betalingen (i.e. IBAN is voldoende).
• 1 februari 2016: BIC niet meer verplicht voor grensoverschrijdende SEPA betalingen.
Inleiding8
Wat is reeds mogelijk met SEPA?
• SEPA bank overschrijving (SCT, Credit Transfer) is mogelijk sinds januari 2008.
• SEPA incasso’s (SDD, Direct Debit) zijn mogelijk sinds november 2009.
Inleiding9
Wat zijn de voordelen van SEPA?
Op lange termijn:•Meer keuze uit verwerkers en aanbieders van betalingsverkeer•Verwerking betalingsverkeer op veel grotere schaal•Meer concurrentie en innovatie•Lagere kosten
Inleiding10
Op korte termijn:•Gemakkelijker grensoverschrijdend betalen en ontvangen•Grensoverschreidend incasseren•Centraliseren rekeningen
Organisatie SEPA-migratie Nederland
Inleiding11
Tijdlijnen • Belangrijke data tijdlijnen• Planning SEPA migratie• Basis assortiment• Aanvullend assortiment• Assortiment massal betalingsverkeer• ISO 20022 berichtenverkeer• MT940 en SEPA
Inleiding12
Belangrijke data tijdlijnen
• 1 oktober 2012: Infrastructuur gereed voor massale migratie (voor grootzakelijke SCT gebruikers).
• 1 februari 2014: SEPA betalingen verplicht voor betalingen in EURO voor EURO-landen.
• 1 februari 2016: Vervaldatum voor overgangsafspraken voor zogenaamde nicheproducten.
• 31 oktober 2016: SEPA betalingen verplicht voor betalingen in EURO voor niet-EURO SEPA landen.
Tijdlijnen13
Planning SEPA migratie
Tijdlijnen14
Basis assortiment
Tijdlijnen15
Het assortiment dat beschikbaar moet zijn voor de start van de massale migratie
Aanvullend assortiment
Tijdlijnen16
Acceptgiro: wordt aangepast aan de nieuwe Europese SEPA standaarden en blijft bestaan na 1 februari 2014 (persbericht DNB 18-05-2012)
Assortiment massaal betalingsverkeer
Tijdlijnen17
• Betaalopdrachten: ISO 20022 Pain.001.001.03• Incasso-opdrachten: ISO 20022 Pain.008.001.02• Reporting: SWIFT MT940 (en MT942), ISO 20022 CAMT.053 (en CAMT.052,
ISO 20022 XML equivalent van MT942)
ISO 20022 berichtenverkeer
Tijdlijnen18
MT940 en SEPA
Tijdlijnen19
• 2013: MT940 blijft bestaan, maar wordt aangepast (tag :61: en :86:) om het formaat beter geschikt te maken voor geautomatiseerde reconciliatie.
• 2013: Banken zullen naar verwachting in de loop van 2013 CAMT berichten, volgens de nieuwe XML ISO 20022 standaard, gaan ondersteunen, afhankelijk van de behoefte vanuit de markt.
• XML ISO 20022 is meer gestructureerd en bevat meer velden dan MT940.• Betaalbatches worden bruto geboekt, d.w.z. de volledige batch wordt
bijgeboekt, uitgevallen posten worden teruggeboekt
MT940 en SEPA (2)
Tijdlijnen20
• 2013: MT940 blijft bestaan, maar wordt aangepast (tag :61: en :86:) om het formaat beter geschikt te maken voor geautomatiseerde reconciliatie.
• 2013: Banken zullen naar verwachting in de loop van 2013 CAMT berichten, volgens de nieuwe XML ISO 20022 standaard, gaan ondersteunen, afhankelijk van de behoefte vanuit de markt.
• XML ISO 20022 is gestructureerder en bevat meer velden dan MT940.• Betaalbatches worden bruto geboekt, d.w.z. de volledige batch wordt
bijgeboekt, uitgevallen posten worden teruggeboekt
Technische vereisten SAP • Technische vereisten SAP-SCT• Technische vereisten SAP-SDD
Technische vereisten SAP21
Technische vereisten SAP SCT(SEPA Credit Transfer)
Technische vereisten SAP22
SAP ERP 6.0• SP 11 SAP_APPL resp. • EHP 2 SP 01 resp.• EHP 3 SP 00
SAP ERP 2004 • SP17 en 18 SAP_APPL
SAP R/3 Enterprise • SP29 SAP_APPL
Technische vereisten SAP SDD(SEPA Direct Debit and mandate management)
Technische vereisten SAP23
SAP ERP 6.0 (FI-AR) • EHP 3 SP 00 (December 2007) • EHP 2 SP02 (Maart 2008) • ECC 6.0 SP 12 SAP_APPL (Maart 2008)
(Minimaal vereist: SAP_ABA 7.00 SP 13) SAP R/3 Enterprise (FI-AR) • SP 30 SAP_APPL (April 2008) • SP 21 (4.71) resp. SP 15 (4.72)
(Minimaal vereist: SAP_ABA 6.20 SP 63)
Wijzigingen in SAP • Wijzigingen in SAP• Wijziging bankkey• IBAN
Wijzigingen in SAP24
Wijzigingen in SAP
Wijzigingen in SAP25
• Stamdata (IBAN, betaalwijzen):• Crediteuren• Debiteuren• Human Capital Management (HCM)
• Formulieren (facturen, aanmaningen)• Customizing (betaalwijzen, huisbanken, bestandsformaten, note to payee)• Maatwerk (IBAN kan max. 34 karakters bevatten; Ned. IBAN bevat 18
karakters.)• Mandatenbeheer (Incasso)
Wijziging bankkey
Wijzigingen in SAP26
Tip: Maak voor iedere operationele bank in Nederland een bankstam aan (FI01), importeer de IBAN nummers in de crediteurstam SAP (via de IBAN bic-service tool) en trek tegelijkertijd de Bankkey in de crediteurstam (nu b.v. B) gelijk aan de SWIFT code.
IBAN
Wijzigingen in SAP27
Migratie aanpak • Migratie aanpak: nu• Migratie aanpak: als de bank klaar is• SEPA checklist• Do’s and Don’ts
Migratie aanpak28
Migratie aanpak: nu
Migratie aanpak29
Wat kan nu reeds gedaan worden?• Checklist• IBAN in stamgegevens• Mandatenbeheer t.b.v. Incasso
Opmerking: Bankbestanden blijven aanleveren in CLIEOP formaat!
Migratie aanpak: als de bank klaar is
Migratie aanpak30
Wat kan pas gedaan worden als de bank ook klaar is?• Overzetten customizing• Testen• Aanleveren bankbestanden in nieuwe
SEPA formaat (PAIN)(Opmerking: het BTL91 formaat blijft
beschikbaar voor de aanlevering van niet-SEPA buitenlandbetalingen (andere valuta dan EURO of naar niet-SEPA landen))
SEPA Checklist
Wijzigingen in SAP31
1. Kan uw eigen IBAN en BIC vastgelegd worden?
2. Kan IBAN en BIC van uw klanten en personeelsleden vastgelegd worden?
3. Als met buitenlandse relaties wordt gewerkt is dan genoeg ruimte voor het vastleggen van IBAN?Het IBAN kan maximaal 34 tekens bevatten.
4. Ondersteunt uw pakket overboekingen via het formaat SEPA Credit Transfer (SCT)? Het kan gaan om uw boekhoudpakket voor betalingen aan crediteuren of bijvoorbeeld het salarispakket voor betalingen aan werknemers.
5. Ondersteunt uw pakket incasso's via het formaat SEPA Direct Debet (SDD)? Het kan gaan om uw boekhoudpakket voor incasso van debiteuren of bijvoorbeeld een ledenadministratie voor incasso van leden.
SEPA Checklist (2)
Wijzigingen in SAP32
6. Ondersteunt uw pakket het vastleggen van mandateringsgegevens voor incasso’s, te weten:
• Kenmerk machtiging (uniek in combinatie met uw incassant ID)
• Datum en plaats ondertekening
• Soort machtiging (eenmalig, doorlopend)
7.Ondersteunt uw pakket het ophalen van rekeninginformatie (elektronische bankafschriften) viahet formaat CAMT? Een nadrukkelijk aandachtspunt hierbij is de herkenning van het bankrekeningnummer waar vanaf betaald wordt door uw klanten.
8. Ondersteunt uw software de SEPA-variant iDEAL (versie 3.3)? Het gaat dan meestal om software voor web winkeliers die betaling mogelijk maakt via iDeal.
Extra info
Wijzigingen in SAP33
• www.iso20022.org (ISO 20022 XML berichten (2009 versie) en ISO 20022 for Dummies
• www.europeanpaymentscouncil.eu (EPC implementation guidelines en EPC factsheet IT-providers)
• www.sepanl.nl (implementation guidelines, factsheets, FAQ’s)• website banken (eventuele bank specifieke documentatie)
Extra informatie en vragen • Extra informatie• Vragen
Migratie aanpak34
Extra info
Extra informatie en vragen35
• www.iso20022.org (ISO 20022 XML berichten (2009 versie) en ISO 20022 for Dummies)
• www.europeanpaymentscouncil.eu (EPC implementation guidelines en EPC factsheet IT-providers)
• www.sepanl.nl (implementation guidelines, factsheets, FAQ’s)• website banken (eventuele bank specifieke documentatie)
Vragen
Extra informatie en vragen36
37