MINIMUMBEDRAGEN VOORPERSOONLIJK BEHEER?

VOORNAAMSTE DIENSTEN

DISCRETIONAIR OF ADVIESBEHEER?

MAG DE KLANT TUSSENKOMEN BIJ DISCRETIONAIR BEHEER?

ROTHSCHILDEUROPE

Geen formeel minimum. Activabeheer en vermogens-structurering.

Discretionair beheer, want datbiedt een groter reactievermo-gen.

klanten. Als die te veel afwijken van de doelen, worden die positiesgeïsoleerd op een aparte rekening.

PETERCAM Discretionair beheer, want datbiedt een groter reactievermo-gen.

Ja, om de limieten en de oriëntering van de portefeuille te bepalen.

Banque DEGROOF 250.000 euro. Meer vermogensbeheer (WealthManagement) dan portefeuille-beheer.

Geen van beide. Klanten gevenwel de voorkeur aan discretionairbeheer.

In principe niet. Als de klant wil tussenkomen, kiest hij best voor een ander soort beheer.

UBS Belgique 1 miljoen euro (of minder bij wijze van uitzondering).

Discretionair beheer en adviesbe-heer.

Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.

Sommige aanpassingen zijn mogelijk.

BNP PARIBAS Fortis Private banking : van 100.000 tot4 miljoen euro. Wealth Manage-ment: meer dan 4 miljoen euro

Discretionair beheer en adviesbe-heer.

Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.

Ja, in het segment 'Wealth' vanaf 2 miljoen euro.

ING Private Banking Personal banking: van 125.000tot 1 miljoen euroPrivate banking : 1 miljoen euro

Discretionair beheer en adviesbeheer + dagelijks bankieren.

Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.

Ja, als hij opteert voor gepersonaliseerd discretionair beheer.

AXA PM 150.000 euro: gecentraliseerd beheer op basis van fondsen inopen architectuur.

Personal banking, discretionairbeheer en estate planning.

Discretionair beheer: betere en solidere prestaties.

Ja, in het gepersonaliseerde beheerals onze strategie wordt gerespec-teerd en als het gevraagde fondshoort tot het voorafbepaalde.

DEXIA Discretionair beheer vanaf 250.000 euro. Gepersonaliseerd adviesbeheervanaf 1 miljoen euro.

Private banking + dagelijks ban-kieren.

Discretionair beheer van het type'asymetrisch risico' om de impactvan de volatiliteit van de marktente beperken.

In principe niet, al kan een klant natuurlijk altijd over zijn bezittingen beschikken.

SOCIETE GENERALE Discretionair beheer: 250.000 euro. Adviesbeheer: 500.000 euro.

Vermogensbeheer en vermogensengineering.

Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.

Nee. Maar dat kan wel in 'beheer plus' vanaf 500.000 euro.

DEUTSCHE BANK 1 miljoen euro. Discretionair beheer en adviesbeheer + dagelijks bankieren.

Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.

Normaal niet.

KBC Private Banking 1 miljoen euro. ‘Core satellite’-beheer vanaf 2,5 miljoen euro.

Discretionair beheer en adviesbeheer + dagelijks bankieren.

De meeste klanten kiezen voor adviesbeheer.

Nee.

Banque DELEN Geen minimum voor - seivdA .reeheb rianoitercsid

beheer vanaf 2,5 miljoen euro.

Vermogensbeheer in de ruime zin van het woord (inclusief krediet).

80% van de klanten kiest voordiscretionair beheer.

Nee, al kan de klant samen met zijn beheerder bepaalde pistes bespreken.

PUILAETCO DEWAAY 250.000 euro. Vermogensbeheer in de ruime zin van het woord.

Beide. Maar discretionair beheer biedt heel wat voordelen.

Hij kan suggesties doen, maar de bank neemt de uiteindelijke beslissing.

LELEUX Ass.brokers

50.000 euro. Discretionair beheer en adviesbeheer.

Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.

Nee. Als hij dat wenst, kan ereen tweede rekening 'gericht advies' geopend worden.

ACCURO (Antwerpen) Geen minimum. Enkel adviesbeheer. Volgens de wensen van de klant.

MERIT CAPITAL (Antwerpen) Geen minimum. Discretionair beheer, adviesbe-heer en 'broker only'.

Volgens de wensen van de klant. Nee, behoudens uitzondering.

AANBOD PRIVATE BANKING IN BELGIË

GRATIS JURIDISCHEDIENST?

BEWAAR-LOON ? (2)

Ja. Ja.

Ja, bij discretionairbeheer.

Ja.

Ja. Ja.

Ja. Ja.

Ja. Ja.

Ja. Gedecen-traliseerdedienst.

Ja.

Ja. Nee.

Ja, via eenprivateadvisor.

Niet als ereen beheers-mandaat is.Anders wel.

Ja boven500.000euro.

Ja.

Ja. Nee.

Ja voor private-banking-klanten.

Ja.

Ja. Ja.

Ja. Ja.

Ja. Nee.

/ Ja.

/ Ja.

AAN WELK TYPE ACTIVAGEEFT U DE VOORKEUR?

PAST U OPEN ARCHITECTUURTOE?

BESCHIKT DE KLANT OVER EENPERSOONLIJKE BEHEERDER?

HOE VAAK PERSOONLIJKEONTMOETINGEN? (1)

Geen voorkeur. Varieert naarge-lang van de klanten, categoriëenvan activa en opportuniteiten.

Ja, al sinds vele jaren. Gemiddeld be-draagt het percentage fondsen vanderden 85%. Sommige portefeuilleskunnen tot 100% gaan.

Twee: een private banker en eenactivabeheerder.

Een keer om de 3 maanden of volgens de wensen van de klant.

Aan fondsen omdat ze een betere diversificatie bieden dan individuele effecten. Beperkt gebruik van hedgefunds/afgeleide producten.

Ja. Daardoor kunnen we aanwezigzijn op alle marktsegmenten enprofiteren van de competentie vanexterne specialisten.

Een vaste beheerder. Minstens 1 keer per jaar, maar datvarieert volgens de wensen van deklant.

Geen bijzondere voorkeur. Ja. Via 'managements accounts' (beheers-mandaten voor nichemarkten) en doorfondsenselectie (die beperkt is om dekwaliteit ervan te blijven opvolgen).

Tot 3 personen: klantverantwoor-delijke, beheerder en assistent.

Erg wisselend, volgens de wensenvan de klant.

Grondige analyse van het aanbod beschikbaar op demarkt.

Ja. Meer dan 2 derde van de fondsen is van derden (100% is mogelijk).

Een beheerder en een assistent. Minstens 4 keer per jaar.

Traditionele instrumentenverbonden aan gestructureer-de producten en alternatievebeleggingen.

Ja. Ploeg van fondsenexperts(FundQuest).

Een persoonlijke beheerder vanaf 1 miljoen euro.

Hangt af van het klantensegment.Maximaal 4 keer per jaar.

Individuele effecten, ING-fondsenen fondsen van derden, trackers,gestructureerde producten… envolgens de wensen van de klant.

Ja, voor sommige activaklassen, als defondsen van derden performanter zijn danonze eigen producten of aanvullend. Er zijnnu 6,4 procent fondsen van derden.

Een private banker + een tweedecontactpersoon bij een beheers-overeenkomst.

4 keer per jaar een beheersverslag+ 2 persoonlijke bezoeken.

Diversificatie gericht op fondsen.

Ja voor 100 %. Vanaf 500.000 euro als de klanthet vraagt.

Minstens 2 keer per jaar en meer als de klant dat vraagt.

Alle soorten activa, met inbegripvan gestructureerde producten.Bijzondere belangstelling voorfondsen, beveks en trackers.

Ja. Naargelang het mandaat willen wij eengroot deel in externe fondsen beleggen (bijsommige zijn er veel meer externe fondsendan fondsen van onze eigen bank).

Een individuele klantverantwoordelijke.

Volgens de wensen van de klant.

Geen voorkeur. Varieert naargelang van de klant.

Ja. Het SG Funds Research center(Guernesey) is exclusief gewijd aande private-bankingactiviteit van degroep SG.

Ja, bij 'beheer plus'. Minstens 2 keer per jaar.

Voor het grootste deel indivi-duele effecten, aangevulddoor fondsen/trackers..

Ja. Tot 100%. Ja. Discretionair beheer: varieert naargelang van de klant.

De voorbije maanden was er eenhoger volume aan aandelen, obli-gaties en gestructureerde produc-ten met kapitaalbescherming.

Ja. Ja. Minstens 4 keer per jaar.

Voorkeur voor individuele waar-den. Gespecialiseerde externefondsen (Azië, enzovoort).

Slechts in beperkte mate. Momenteel maximaal 5%.

Een team van 2 portefeuillebeheerders en een vermogensadviseur.

Een keer om de 3 maanden.

Elk transparant instrument dattoegevoegde waarde brengt aanhet bepaalde risico.

Ja. Selectie van een honderdtalfondsen van derden, waarvan we er40 aanbevelen. Tussen 20 en 40%.

Een private bankier. Volgens de wensen van de klant.Op elk uur bereikbaar als de situatie dat rechtvaardigt.

Voorkeur voor individuele effecten, maar ook andereproducten worden behandeld.

Ja. Kan tot 100% gaan. Een persoonlijke klantverantwoor-delijke.

Eén keer om de 3 maanden.

Rechtstreekse lijnen + gese-lecteerde fondsen. Erg weiniggestructureerde producten.

Ja. Kan tot 100% gaan. Ja. Minstens 4 keer per jaar.

Rechtstreekse lijnen + 3 'dakfondsen'.

Tot 100 % + gestructureerde pro-ducten van andere instellingen.

Een Client Relation Manager. Minstens één keer om de 3 maanden.

(1) Los van de contacten per telefoon of e-mail.(2) Zelfs als het een betalende dienst is, factureren de banken geen rechten voor hun eigen producten.

Discretionair vermogensbeheer 150.000 euro. Adviserend vermogensbeheer 250.000 euro.Beleggingsadvies geen minumum.

Advies en vermogensbeheer in de ruime zin van het woord.

Beide. De cliënt kiest wat voor hem best past.

Wij bespreken de ideeën van onze

Normaal niet, maar aanpassingen zijn mogelijk.

Ja. Nee.Vooral individuele lijnen. Ja,maar voorkeur voor individuele lijnen.

Ja. Discretionair vermogensbeheer: minstens 1x per jaar, maar varieert volgens de wensen van de cliënt. Adviserend vermogensbeheer: minstens 2x per jaar.

Vanaf 250.000 euro. Vermogensbeheer + estate planning + op maat (vip).

Alleen discretionair vermogensbeheer.

Neen. Pure mandaten ‘discretionair beheer’. Voor cliënten met beheer op maat wel overleg mogelijk naar timing.

Dienst ‘estate planning’ is gratis en ‘core business’ in ons aanbod.

Ja.Aandelen, obligaties, cash, alternatieve beleggingen (fondsen + individuele lijnen).

100% open architectuur in de portefeuilles is uitgangspunt.

Elke cliënt heeft een eigen private bankier/estate planner.

Tussen de 2 à 4 gesprekken per jaar (in functie van de wensen van de cliënt).

Vanaf 250.000 euro. Vermogensbeheer + estate planning.

Discretionair beheer: uitzonderlijk advies.

Neen, maar vooraf worden er duidelijke afspraken gemaakt en wordt zeer frequent gecommuniceerd over het beleid.

Ja.Traditionele beursgenoteerde waarden: aandelen, obligaties en cash. Altijd transparant, geen speculaties.

Slechts in beperkte mate, indien derde partijen een echte toegevoegde waarde in ons beleid kunnen bieden.

Een vaste beheerder en cliënt relationship manager assistant.

Op regelmatige basis, volgens de wensen van de klant.

Ja boven 500.000 euro.

Vanaf 250.000 euro. Discretionair beheer, vermogensadvies, financiële planning.

Beide. Verschillende formules, met een actief beleid op vlak van asset allocatie. Elke portefeuille kan flexibel inspelen op de vooruitzichten. Verwacht rendement en risico worden op elkaar afgestemd, en met de klant besproken.

Nee.Steeds gespreide portefeuilles waarbij het gewicht van de verschillende activa in functie is van het gekozen risicoprofiel.

Weinig eigen fondsen, maar een selectie uit de beste beleggings-boutiques ter wereld.

Elke klant beschikt over een private bankier en een vermogensbeheerder of -adviseur. Er wordt steevast in team gewerkt.

Adviesklanten: dagelijks, wekelijks, zoals de klant het wil. Vermogens-beheerklanten: de klant bepaalt om de hoeveel tijd hij een ontmoeting wenst.

Ja, via het Instituut voor Persoonlijke Financiële Planning.

Geen minimum. Beheer o.b.v. be-leggingsfondsen onder 250.000euro.

Discretionair beheer, beleggings-advies, fiscaal en vermogensad-vies.

Deze lijst is niet exhaustief. De selectie kadert in een keuze van de redactie om een maximum aantal actoren in kaart te brengen.

500.000 euro. Vermogensbeheer in de breedste zin.

Geen enkel. In functie van de verlangens en eisen van de klant.

Neen. Maar uitzonderingen zijn mogelijk.

Ja, als het niet is inbegrepen in de beheers-vergoeding.

Actief, flexibel beheer met kapitaalgarantie.

Ja, Het percentage hangt af van het type beheer (100 % mogelijk).

Ja. Zeker 4 keer per jaar. Ja.

netto.be

Dierickx, Leys & Cie