MINIMUMBEDRAGEN VOOR VOORNAAMSTE ... - … · KBC Private Banking 1 miljoen euro. ‘Core...
1
MINIMUMBEDRAGEN VOOR PERSOONLIJK BEHEER? VOORNAAMSTE DIENSTEN DISCRETIONAIR OF ADVIESBEHEER? MAG DE KLANT TUSSENKOMEN BIJ DISCRETIONAIR BEHEER? ROTHSCHILD Geen formeel minimum. Activabeheer en vermogens- structurering. Discretionair beheer, want dat biedt een groter reactievermo- gen. klanten. Als die te veel afwijken van de doelen, worden die posities geïsoleerd op een aparte rekening. Discretionair beheer, want dat biedt een groter reactievermo- gen. Ja, om de limieten en de oriëntering van de portefeuille te bepalen. Banque DEGROOF 250.000 euro. Meer vermogensbeheer (Wealth Management) dan portefeuille- beheer. Geen van beide. Klanten geven wel de voorkeur aan discretionair beheer. In principe niet. Als de klant wil tussenkomen, kiest hij best voor een ander soort beheer. UBS Belgique 1 miljoen euro (of minder bij wijze van uitzondering). Discretionair beheer en adviesbe- heer. Geen van beide. Varieert naargelang van de klant. Sommige aanpassingen zijn mogelijk. BNP PARIBAS Fortis Private banking : van 100.000 tot 4 miljoen euro. Wealth Manage- ment: meer dan 4 miljoen euro Discretionair beheer en adviesbe- heer. Geen van beide. Varieert naargelang van de klant. Ja, in het segment 'Wealth' vanaf 2 miljoen euro. ING Private Banking Personal banking: van 125.000 tot 1 miljoen euro Private banking : 1 miljoen euro Discretionair beheer en adviesbeheer + dagelijks bankieren. Geen van beide. Varieert naargelang van de klant. Ja, als hij opteert voor gepersonaliseerd discretionair beheer. AXA PM 150.000 euro: gecentraliseerd beheer op basis van fondsen in open architectuur. Personal banking, discretionair beheer en estate planning. Discretionair beheer: betere en solidere prestaties. Ja, in het gepersonaliseerde beheer als onze strategie wordt gerespec- teerd en als het gevraagde fonds hoort tot het voorafbepaalde. DEXIA Discretionair beheer vanaf 250.000 euro. Gepersonaliseerd adviesbeheer vanaf 1 miljoen euro. Private banking + dagelijks ban- kieren. Discretionair beheer van het type 'asymetrisch risico' om de impact van de volatiliteit van de markten te beperken. In principe niet, al kan een klant natuurlijk altijd over zijn bezittingen beschikken. SOCIETE GENERALE Discretionair beheer: 250.000 euro. Adviesbeheer: 500.000 euro. Vermogensbeheer en vermogensengineering. Geen van beide. Varieert naargelang van de klant. Nee. Maar dat kan wel in 'beheer plus' vanaf 500.000 euro. DEUTSCHE BANK 1 miljoen euro. Discretionair beheer en adviesbeheer + dagelijks bankieren. Geen van beide. Varieert naargelang van de klant. Normaal niet. 1 miljoen euro. ‘Core satellite’- beheer vanaf 2,5 miljoen euro. Discretionair beheer en adviesbeheer + dagelijks bankieren. De meeste klanten kiezen voor adviesbeheer. Nee. Geen minimum voor - s e i v d A . r e e h e b r i a n o i t e r c s i d beheer vanaf 2,5 miljoen euro. Vermogensbeheer in de ruime zin van het woord (inclusief krediet). 80% van de klanten kiest voor discretionair beheer. Nee, al kan de klant samen met zijn beheerder bepaalde pistes bespreken. 250.000 euro. Vermogensbeheer in de ruime zin van het woord. Beide. Maar discretionair beheer biedt heel wat voordelen. Hij kan suggesties doen, maar de bank neemt de uiteindelijke beslissing. LELEUX Ass.brokers 50.000 euro. Discretionair beheer en adviesbeheer. Geen van beide. Varieert naargelang van de klant. Nee. Als hij dat wenst, kan er een tweede rekening 'gericht advies' geopend worden. ACCURO (Antwerpen) Geen minimum. Enkel adviesbeheer. Volgens de wensen van de klant. Geen minimum. Discretionair beheer, adviesbe- heer en 'broker only'. Volgens de wensen van de klant. Nee, behoudens uitzondering. AANBOD PRIVATE BANKING IN BELGIË GRATIS JURIDISCHE DIENST? BEWAAR- LOON ? (2) Ja. Ja. Ja, bij discretionair beheer. Ja. Ja. Ja. Ja. Ja. Ja. Ja. Ja. Gedecen- traliseerde dienst. Ja. Ja. Nee. Ja, via een private advisor. Niet als er een beheers- mandaat is. Anders wel. Ja boven 500.000 euro. Ja. Ja. Nee. Ja voor private- banking- klanten. Ja. Ja. Ja. Ja. Ja. Ja. Nee. / Ja. / Ja. AAN WELK TYPE ACTIVA GEEFT U DE VOORKEUR? PAST U OPEN ARCHITECTUUR TOE? BESCHIKT DE KLANT OVER EEN PERSOONLIJKE BEHEERDER? HOE VAAK PERSOONLIJKE ONTMOETINGEN? (1) Geen voorkeur. Varieert naarge- lang van de klanten, categoriëen van activa en opportuniteiten. Ja, al sinds vele jaren. Gemiddeld be- draagt het percentage fondsen van derden 85%. Sommige portefeuilles kunnen tot 100% gaan. Twee: een private banker en een activabeheerder. Een keer om de 3 maanden of volgens de wensen van de klant. Aan fondsen omdat ze een betere diversificatie bieden dan individuele effecten. Beperkt gebruik van hedge funds/afgeleide producten. Ja. Daardoor kunnen we aanwezig zijn op alle marktsegmenten en profiteren van de competentie van externe specialisten. Een vaste beheerder. Minstens 1 keer per jaar, maar dat varieert volgens de wensen van de klant. Geen bijzondere voorkeur. Ja. Via 'managements accounts' (beheers- mandaten voor nichemarkten) en door fondsenselectie (die beperkt is om de kwaliteit ervan te blijven opvolgen). Tot 3 personen: klantverantwoor- delijke, beheerder en assistent. Erg wisselend, volgens de wensen van de klant. Grondige analyse van het aanbod beschikbaar op de markt. Ja. Meer dan 2 derde van de fondsen is van derden (100% is mogelijk). Een beheerder en een assistent. Minstens 4 keer per jaar. Traditionele instrumenten verbonden aan gestructureer- de producten en alternatieve beleggingen. Ja. Ploeg van fondsenexperts (FundQuest). Een persoonlijke beheerder vanaf 1 miljoen euro. Hangt af van het klantensegment. Maximaal 4 keer per jaar. Individuele effecten, ING-fondsen en fondsen van derden, trackers, gestructureerde producten… en volgens de wensen van de klant. Ja, voor sommige activaklassen, als de fondsen van derden performanter zijn dan onze eigen producten of aanvullend. Er zijn nu 6,4 procent fondsen van derden. Een private banker + een tweede contactpersoon bij een beheers- overeenkomst. 4 keer per jaar een beheersverslag + 2 persoonlijke bezoeken. Diversificatie gericht op fondsen. Ja voor 100 %. Vanaf 500.000 euro als de klant het vraagt. Minstens 2 keer per jaar en meer als de klant dat vraagt. Alle soorten activa, met inbegrip van gestructureerde producten. Bijzondere belangstelling voor fondsen, beveks en trackers. Ja. Naargelang het mandaat willen wij een groot deel in externe fondsen beleggen (bij sommige zijn er veel meer externe fondsen dan fondsen van onze eigen bank). Een individuele klantverantwoordelijke. Volgens de wensen van de klant. Geen voorkeur. Varieert naargelang van de klant. Ja. Het SG Funds Research center (Guernesey) is exclusief gewijd aan de private-bankingactiviteit van de groep SG. Ja, bij 'beheer plus'. Minstens 2 keer per jaar. Voor het grootste deel indivi- duele effecten, aangevuld door fondsen/trackers.. Ja. Tot 100%. Ja. Discretionair beheer: varieert naargelang van de klant. De voorbije maanden was er een hoger volume aan aandelen, obli- gaties en gestructureerde produc- ten met kapitaalbescherming. Ja. Ja. Minstens 4 keer per jaar. Voorkeur voor individuele waar- den. Gespecialiseerde externe fondsen (Azië, enzovoort). Slechts in beperkte mate. Momenteel maximaal 5%. Een team van 2 portefeuillebeheerders en een vermogensadviseur. Een keer om de 3 maanden. Elk transparant instrument dat toegevoegde waarde brengt aan het bepaalde risico. Ja. Selectie van een honderdtal fondsen van derden, waarvan we er 40 aanbevelen. Tussen 20 en 40%. Een private bankier. Volgens de wensen van de klant. Op elk uur bereikbaar als de situatie dat rechtvaardigt. Voorkeur voor individuele effecten, maar ook andere producten worden behandeld. Ja. Kan tot 100% gaan. Een persoonlijke klantverantwoor- delijke. Eén keer om de 3 maanden. Rechtstreekse lijnen + gese- lecteerde fondsen. Erg weinig gestructureerde producten. Ja. Kan tot 100% gaan. Ja. Minstens 4 keer per jaar. Rechtstreekse lijnen + 3 'dakfondsen'. Tot 100 % + gestructureerde pro- ducten van andere instellingen. Een Client Relation Manager. Minstens één keer om de 3 maanden. (1) Los van de contacten per telefoon of e-mail. (2) Zelfs als het een betalende dienst is, factureren de banken geen rechten voor hun eigen producten. Discretionair vermogensbeheer 150.000 euro. Adviserend vermogensbeheer 250.000 euro. Beleggingsadvies geen minumum. Advies en vermogensbeheer in de ruime zin van het woord. Beide. De cliënt kiest wat voor hem best past. Wij bespreken de ideeën van onze Normaal niet, maar aanpassingen zijn mogelijk. Ja. Nee. Vooral individuele lijnen. Ja,maar voorkeur voor individuele lijnen. Ja. Discretionair vermogensbeheer: minstens 1x per jaar, maar varieert volgens de wensen van de cliënt. Adviserend vermogensbeheer: minstens 2x per jaar. Vanaf 250.000 euro. Vermogensbeheer + estate planning + op maat (vip). Alleen discretionair vermogensbeheer. Neen. Pure mandaten ‘discretionair beheer’. Voor cliënten met beheer op maat wel overleg mogelijk naar timing. Dienst ‘estate planning’ is gratis en ‘core business’ in ons aanbod. Ja. Aandelen, obligaties, cash, alternatieve beleggingen (fondsen + individuele lijnen). 100% open architectuur in de portefeuilles is uitgangspunt. Elke cliënt heeft een eigen private bankier/estate planner. Tussen de 2 à 4 gesprekken per jaar (in functie van de wensen van de cliënt). Vanaf 250.000 euro. Vermogensbeheer + estate planning. Discretionair beheer: uitzonderlijk advies. Neen, maar vooraf worden er duidelijke afspraken gemaakt en wordt zeer frequent gecommuniceerd over het beleid. Ja. Traditionele beursgenoteerde waarden: aandelen, obligaties en cash. Altijd transparant, geen speculaties. Slechts in beperkte mate, indien derde partijen een echte toegevoegde waarde in ons beleid kunnen bieden. Een vaste beheerder en cliënt relationship manager assistant. Op regelmatige basis, volgens de wensen van de klant. Ja boven 500.000 euro. Vanaf 250.000 euro. Discretionair beheer, vermogensadvies, financiële planning. Beide. Verschillende formules, met een actief beleid op vlak van asset allocatie. Elke portefeuille kan flexibel inspelen op de vooruitzichten. Verwacht rendement en risico worden op elkaar afgestemd, en met de klant besproken. Nee. Steeds gespreide portefeuilles waarbij het gewicht van de verschillende activa in functie is van het gekozen risicoprofiel. Weinig eigen fondsen, maar een selectie uit de beste beleggings- boutiques ter wereld. Elke klant beschikt over een private bankier en een vermogensbeheerder of -adviseur. Er wordt steevast in team gewerkt. Adviesklanten: dagelijks, wekelijks, zoals de klant het wil. Vermogens- beheerklanten: de klant bepaalt om de hoeveel tijd hij een ontmoeting wenst. Ja, via het Instituut voor Persoonlijke Financiële Planning. Geen minimum. Beheer o.b.v. be- leggingsfondsen onder 250.000 euro. Discretionair beheer, beleggings- advies, fiscaal en vermogensad- vies. Deze lijst is niet exhaustief. De selectie kadert in een keuze van de redactie om een maximum aantal actoren in kaart te brengen. 500.000 euro. Vermogensbeheer in de breedste zin. Geen enkel. In functie van de verlangens en eisen van de klant. Neen. Maar uitzonderingen zijn mogelijk. Ja, als het niet is inbegrepen in de beheers- vergoeding. Actief, flexibel beheer met kapitaalgarantie. Ja, Het percentage hangt af van het type beheer (100 % mogelijk). Ja. Zeker 4 keer per jaar. Ja. netto.be Dierickx, Leys & Cie
Transcript of MINIMUMBEDRAGEN VOOR VOORNAAMSTE ... - … · KBC Private Banking 1 miljoen euro. ‘Core...
MINIMUMBEDRAGEN VOORPERSOONLIJK BEHEER?
VOORNAAMSTE DIENSTEN
DISCRETIONAIR OF ADVIESBEHEER?
MAG DE KLANT TUSSENKOMEN BIJ DISCRETIONAIR BEHEER?
ROTHSCHILDEUROPE
Geen formeel minimum. Activabeheer en vermogens-structurering.
Discretionair beheer, want datbiedt een groter reactievermo-gen.
klanten. Als die te veel afwijken van de doelen, worden die positiesgeïsoleerd op een aparte rekening.
PETERCAM Discretionair beheer, want datbiedt een groter reactievermo-gen.
Ja, om de limieten en de oriëntering van de portefeuille te bepalen.
Banque DEGROOF 250.000 euro. Meer vermogensbeheer (WealthManagement) dan portefeuille-beheer.
Geen van beide. Klanten gevenwel de voorkeur aan discretionairbeheer.
In principe niet. Als de klant wil tussenkomen, kiest hij best voor een ander soort beheer.
UBS Belgique 1 miljoen euro (of minder bij wijze van uitzondering).
Discretionair beheer en adviesbe-heer.
Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.
Sommige aanpassingen zijn mogelijk.
BNP PARIBAS Fortis Private banking : van 100.000 tot4 miljoen euro. Wealth Manage-ment: meer dan 4 miljoen euro
Discretionair beheer en adviesbe-heer.
Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.
Ja, in het segment 'Wealth' vanaf 2 miljoen euro.
ING Private Banking Personal banking: van 125.000tot 1 miljoen euroPrivate banking : 1 miljoen euro
Discretionair beheer en adviesbeheer + dagelijks bankieren.
Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.
Ja, als hij opteert voor gepersonaliseerd discretionair beheer.
AXA PM 150.000 euro: gecentraliseerd beheer op basis van fondsen inopen architectuur.
Personal banking, discretionairbeheer en estate planning.
Discretionair beheer: betere en solidere prestaties.
Ja, in het gepersonaliseerde beheerals onze strategie wordt gerespec-teerd en als het gevraagde fondshoort tot het voorafbepaalde.
DEXIA Discretionair beheer vanaf 250.000 euro. Gepersonaliseerd adviesbeheervanaf 1 miljoen euro.
Private banking + dagelijks ban-kieren.
Discretionair beheer van het type'asymetrisch risico' om de impactvan de volatiliteit van de marktente beperken.
In principe niet, al kan een klant natuurlijk altijd over zijn bezittingen beschikken.
SOCIETE GENERALE Discretionair beheer: 250.000 euro. Adviesbeheer: 500.000 euro.
Vermogensbeheer en vermogensengineering.
Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.
Nee. Maar dat kan wel in 'beheer plus' vanaf 500.000 euro.
DEUTSCHE BANK 1 miljoen euro. Discretionair beheer en adviesbeheer + dagelijks bankieren.
Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.
Normaal niet.
KBC Private Banking 1 miljoen euro. ‘Core satellite’-beheer vanaf 2,5 miljoen euro.
Discretionair beheer en adviesbeheer + dagelijks bankieren.
De meeste klanten kiezen voor adviesbeheer.
Nee.
Banque DELEN Geen minimum voor - seivdA .reeheb rianoitercsid
beheer vanaf 2,5 miljoen euro.
Vermogensbeheer in de ruime zin van het woord (inclusief krediet).
80% van de klanten kiest voordiscretionair beheer.
Nee, al kan de klant samen met zijn beheerder bepaalde pistes bespreken.
PUILAETCO DEWAAY 250.000 euro. Vermogensbeheer in de ruime zin van het woord.
Beide. Maar discretionair beheer biedt heel wat voordelen.
Hij kan suggesties doen, maar de bank neemt de uiteindelijke beslissing.
LELEUX Ass.brokers
50.000 euro. Discretionair beheer en adviesbeheer.
Geen van beide. Varieert naargelang van de klant.
Nee. Als hij dat wenst, kan ereen tweede rekening 'gericht advies' geopend worden.
ACCURO (Antwerpen) Geen minimum. Enkel adviesbeheer. Volgens de wensen van de klant.
MERIT CAPITAL (Antwerpen) Geen minimum. Discretionair beheer, adviesbe-heer en 'broker only'.
Volgens de wensen van de klant. Nee, behoudens uitzondering.
AANBOD PRIVATE BANKING IN BELGIË
GRATIS JURIDISCHEDIENST?
BEWAAR-LOON ? (2)
Ja. Ja.
Ja, bij discretionairbeheer.
Ja.
Ja. Ja.
Ja. Ja.
Ja. Ja.
Ja. Gedecen-traliseerdedienst.
Ja.
Ja. Nee.
Ja, via eenprivateadvisor.
Niet als ereen beheers-mandaat is.Anders wel.
Ja boven500.000euro.
Ja.
Ja. Nee.
Ja voor private-banking-klanten.
Ja.
Ja. Ja.
Ja. Ja.
Ja. Nee.
/ Ja.
/ Ja.
AAN WELK TYPE ACTIVAGEEFT U DE VOORKEUR?
PAST U OPEN ARCHITECTUURTOE?
BESCHIKT DE KLANT OVER EENPERSOONLIJKE BEHEERDER?
HOE VAAK PERSOONLIJKEONTMOETINGEN? (1)
Geen voorkeur. Varieert naarge-lang van de klanten, categoriëenvan activa en opportuniteiten.
Ja, al sinds vele jaren. Gemiddeld be-draagt het percentage fondsen vanderden 85%. Sommige portefeuilleskunnen tot 100% gaan.
Twee: een private banker en eenactivabeheerder.
Een keer om de 3 maanden of volgens de wensen van de klant.
Aan fondsen omdat ze een betere diversificatie bieden dan individuele effecten. Beperkt gebruik van hedgefunds/afgeleide producten.
Ja. Daardoor kunnen we aanwezigzijn op alle marktsegmenten enprofiteren van de competentie vanexterne specialisten.
Een vaste beheerder. Minstens 1 keer per jaar, maar datvarieert volgens de wensen van deklant.
Geen bijzondere voorkeur. Ja. Via 'managements accounts' (beheers-mandaten voor nichemarkten) en doorfondsenselectie (die beperkt is om dekwaliteit ervan te blijven opvolgen).
Tot 3 personen: klantverantwoor-delijke, beheerder en assistent.
Erg wisselend, volgens de wensenvan de klant.
Grondige analyse van het aanbod beschikbaar op demarkt.
Ja. Meer dan 2 derde van de fondsen is van derden (100% is mogelijk).
Een beheerder en een assistent. Minstens 4 keer per jaar.
Traditionele instrumentenverbonden aan gestructureer-de producten en alternatievebeleggingen.
Ja. Ploeg van fondsenexperts(FundQuest).
Een persoonlijke beheerder vanaf 1 miljoen euro.
Hangt af van het klantensegment.Maximaal 4 keer per jaar.
Individuele effecten, ING-fondsenen fondsen van derden, trackers,gestructureerde producten… envolgens de wensen van de klant.
Ja, voor sommige activaklassen, als defondsen van derden performanter zijn danonze eigen producten of aanvullend. Er zijnnu 6,4 procent fondsen van derden.
Een private banker + een tweedecontactpersoon bij een beheers-overeenkomst.
4 keer per jaar een beheersverslag+ 2 persoonlijke bezoeken.
Diversificatie gericht op fondsen.
Ja voor 100 %. Vanaf 500.000 euro als de klanthet vraagt.
Minstens 2 keer per jaar en meer als de klant dat vraagt.
Alle soorten activa, met inbegripvan gestructureerde producten.Bijzondere belangstelling voorfondsen, beveks en trackers.
Ja. Naargelang het mandaat willen wij eengroot deel in externe fondsen beleggen (bijsommige zijn er veel meer externe fondsendan fondsen van onze eigen bank).
Een individuele klantverantwoordelijke.
Volgens de wensen van de klant.
Geen voorkeur. Varieert naargelang van de klant.
Ja. Het SG Funds Research center(Guernesey) is exclusief gewijd aande private-bankingactiviteit van degroep SG.
Ja, bij 'beheer plus'. Minstens 2 keer per jaar.
Voor het grootste deel indivi-duele effecten, aangevulddoor fondsen/trackers..
Ja. Tot 100%. Ja. Discretionair beheer: varieert naargelang van de klant.
De voorbije maanden was er eenhoger volume aan aandelen, obli-gaties en gestructureerde produc-ten met kapitaalbescherming.
Ja. Ja. Minstens 4 keer per jaar.
Voorkeur voor individuele waar-den. Gespecialiseerde externefondsen (Azië, enzovoort).
Slechts in beperkte mate. Momenteel maximaal 5%.
Een team van 2 portefeuillebeheerders en een vermogensadviseur.
Een keer om de 3 maanden.
Elk transparant instrument dattoegevoegde waarde brengt aanhet bepaalde risico.
Ja. Selectie van een honderdtalfondsen van derden, waarvan we er40 aanbevelen. Tussen 20 en 40%.
Een private bankier. Volgens de wensen van de klant.Op elk uur bereikbaar als de situatie dat rechtvaardigt.
Voorkeur voor individuele effecten, maar ook andereproducten worden behandeld.
Ja. Kan tot 100% gaan. Een persoonlijke klantverantwoor-delijke.
Eén keer om de 3 maanden.
Rechtstreekse lijnen + gese-lecteerde fondsen. Erg weiniggestructureerde producten.
Ja. Kan tot 100% gaan. Ja. Minstens 4 keer per jaar.
Rechtstreekse lijnen + 3 'dakfondsen'.
Tot 100 % + gestructureerde pro-ducten van andere instellingen.
Een Client Relation Manager. Minstens één keer om de 3 maanden.
(1) Los van de contacten per telefoon of e-mail.(2) Zelfs als het een betalende dienst is, factureren de banken geen rechten voor hun eigen producten.
Discretionair vermogensbeheer 150.000 euro. Adviserend vermogensbeheer 250.000 euro.Beleggingsadvies geen minumum.
Advies en vermogensbeheer in de ruime zin van het woord.
Beide. De cliënt kiest wat voor hem best past.
Wij bespreken de ideeën van onze
Normaal niet, maar aanpassingen zijn mogelijk.
Ja. Nee.Vooral individuele lijnen. Ja,maar voorkeur voor individuele lijnen.
Ja. Discretionair vermogensbeheer: minstens 1x per jaar, maar varieert volgens de wensen van de cliënt. Adviserend vermogensbeheer: minstens 2x per jaar.
Vanaf 250.000 euro. Vermogensbeheer + estate planning + op maat (vip).
Alleen discretionair vermogensbeheer.
Neen. Pure mandaten ‘discretionair beheer’. Voor cliënten met beheer op maat wel overleg mogelijk naar timing.
Dienst ‘estate planning’ is gratis en ‘core business’ in ons aanbod.
Ja.Aandelen, obligaties, cash, alternatieve beleggingen (fondsen + individuele lijnen).
100% open architectuur in de portefeuilles is uitgangspunt.
Elke cliënt heeft een eigen private bankier/estate planner.
Tussen de 2 à 4 gesprekken per jaar (in functie van de wensen van de cliënt).
Vanaf 250.000 euro. Vermogensbeheer + estate planning.
Discretionair beheer: uitzonderlijk advies.
Neen, maar vooraf worden er duidelijke afspraken gemaakt en wordt zeer frequent gecommuniceerd over het beleid.
Ja.Traditionele beursgenoteerde waarden: aandelen, obligaties en cash. Altijd transparant, geen speculaties.
Slechts in beperkte mate, indien derde partijen een echte toegevoegde waarde in ons beleid kunnen bieden.
Een vaste beheerder en cliënt relationship manager assistant.
Op regelmatige basis, volgens de wensen van de klant.
Ja boven 500.000 euro.
Vanaf 250.000 euro. Discretionair beheer, vermogensadvies, financiële planning.
Beide. Verschillende formules, met een actief beleid op vlak van asset allocatie. Elke portefeuille kan flexibel inspelen op de vooruitzichten. Verwacht rendement en risico worden op elkaar afgestemd, en met de klant besproken.
Nee.Steeds gespreide portefeuilles waarbij het gewicht van de verschillende activa in functie is van het gekozen risicoprofiel.
Weinig eigen fondsen, maar een selectie uit de beste beleggings-boutiques ter wereld.
Elke klant beschikt over een private bankier en een vermogensbeheerder of -adviseur. Er wordt steevast in team gewerkt.
Adviesklanten: dagelijks, wekelijks, zoals de klant het wil. Vermogens-beheerklanten: de klant bepaalt om de hoeveel tijd hij een ontmoeting wenst.
Ja, via het Instituut voor Persoonlijke Financiële Planning.
Geen minimum. Beheer o.b.v. be-leggingsfondsen onder 250.000euro.
Discretionair beheer, beleggings-advies, fiscaal en vermogensad-vies.
Deze lijst is niet exhaustief. De selectie kadert in een keuze van de redactie om een maximum aantal actoren in kaart te brengen.
500.000 euro. Vermogensbeheer in de breedste zin.
Geen enkel. In functie van de verlangens en eisen van de klant.
Neen. Maar uitzonderingen zijn mogelijk.
Ja, als het niet is inbegrepen in de beheers-vergoeding.
Actief, flexibel beheer met kapitaalgarantie.
Ja, Het percentage hangt af van het type beheer (100 % mogelijk).
Ja. Zeker 4 keer per jaar. Ja.
netto.be
Dierickx, Leys & Cie
