1

Deutsche Bankwww.deutschebank.nl

Tools voor internationaal ondernemen

32

Meer rendement uit uw internationale business

6. Tool 1 Uw middelen wereldwijdmaximaliseren?

8. Tool 2 De opbrengsten van import- en exporttransacties veiligstellen?

10. Tool 3 Negatieve wisselkoers-wijzigingen afschermen?

12. Tool 4 Uw krediet beschermentegen stijgende rente?

14. Tool 5 Uw internationalefinancieringsbehoefteoptimaal structureren?

Hoe is uw bedrijf georganiseerd? Hoe lopen uw financiële stromen? En wat kunnen wij bijdragen aan het verbeteren van de efficiëntie van uw processen?

Door het beheersen en optimaliseren van geldposities, geldstromen en risico’s weet u precies wat u heeft en waar u iets tekortkomt. Deutsche Bank biedt zeer uitgebreide financieringsoplossingen in binnen- en buitenland en kan u helpen om uw liquide middelen optimaal te laten renderen. Bovendien bieden onze geavanceerde digitale platforms en systemen een compleet en actueel overzicht van alle facetten van uw business, overal ter wereld en op elk uur van de dag. Dat zijn onze Tools.

De oplossing voor een complex probleem is nooit één instrument, maar een combinatie van verschillende instrumenten en de juiste expertise om die combinatie te maken. Als u met internationaal georiënteerde experts van Deutsche Bank uw financiële organisatie doorspreekt, krijgt u nieuwe inzichten in uw geldstromen, in mogelijke efficiencyvoordelen en in eventuele risico’s. Hoe u met hen in contact komt? Heel eenvoudig, via uw persoonlijke contactpersoon bij Deutsche Bank in Nederland.

In deze brochure staan Tools die de experts van Deutsche Bank voor u kunnen inzetten om uw (internationale) business nog beter te laten renderen. Het uitgangspunt is daarbij altijd de optimalisering van uw volledige transactieketen.

16. Tool 6Liquiditeiten laten renderen?

18. Tool 7 Valuta- en geldmarkt-transacties snel enveilig afwikkelen?

20. Tool 8 Internationale, cross-currencybetalingen soepel en efficiëntlaten verlopen?

54

Het maximaliseren van middelen begint met inzicht en overzicht. Pas als u precies weet hoe uw geldstromen lopen, kunt u bepalen op welke manier u de middelen die u ter beschikking heeft het best kunt laten renderen. Zeker als uw business en daarmee ook uw kapitaal is verspreid over verschillende landen en continenten. Door uw middelen overzichtelijk en op één plaats te managen, kunt u bijvoorbeeld uw kredietmanagement verbeteren en kosten besparen, waardoor u hogere rendementen behaalt. Dat klinkt logisch, maar dat is het niet altijd. U heeft ook te maken met lokale belangen die niet altijd stroken met het belang van uw gehele organisatie. Deutsche Bank kan met eigen vestigingen in meer dan 72 landen uw directe toegang tot de wereld vergroten. We kunnen u centraal in Nederland helpen bij het optimaliseren van uw werkkapitaal, het maximaliseren van het rendement op uw bedrijfsmiddelen en het beperken van risico’s, zonder dat u daarvoor met verschillende banken in verschillende landen hoeft te schakelen.

Liquidity management solutions bieden controle en flexibiliteit

Uw middelen wereldwijd maximaliseren?

Tool 1

76

De opbrengsten van import- en exporttransacties veiligstellen?

Handelen met het buitenland brengt risico’s met zich mee waar u niet voortdurend zicht opheeft. Neem de betalingsrisico’s die gepaard gaan met het doen van betalingen op buitenlandseaankopen. Daarmee zijn goederen betaald zonder dat de importeur grip heeft op daadwerkelijkelevering. Een dergelijk risico blijkt in de praktijk snel voor te komen en kan de continuïteit van eenonderneming in gevaar brengen.

Het is daarom raadzaam om uw betalingsrisico’s inzichtelijk te maken en daar waar nodig gebruikte maken van betalingsinstrumenten, zoals documentaire incasso’s of documentaire kredieten(Letters of Credit). Deze betalingsinstrumenten zijn dan ook uitstekend toepasbaar voor zowel uwimport- als exporttransacties. Bij zakendoen met onbekende afnemers neemt in veel gevallen ookuw debiteurenrisico toe. Immers leveringsvoorwaarden kunnen van elkaar verschillen en het islastig om van een (potentiële) buitenlandse afnemer de financiële draagkracht te controleren. Ommogelijke bank-, landen-, debiteuren- en tegenpartijenrisico’s te kunnen overzien, is het goed omeen internationale partner te hebben met experts die weten wanneer instrumenten, zoals garanties,documentaire kredieten, documentaire incasso’s, aansprakelijkheids- en kredietverzekering hetmeest effectief kunnen worden ingezet. Experts die bovendien lokale kennis hebben ten aanzienvan claims of schade.

Verschillendemanieren voor betalingszekerheid

Tool 2

98

Als ondernemer streeft u naar zekerheid en continuïteit in uw bedrijfsvoering, maar tegelijkertijd zijn er factoren die u niet kunt beïnvloeden, zoals wisselkoersen. Een negatieve wisselkoerswijziging heeft direct invloed op uw winstmarge. Als u vandaag voor een ton aan dollars goederen koopt, kunnen ze over een maand zomaar een kwart minder waard zijn. Of juist een kwart meer, natuurlijk. Met de juiste aanpak kunt u het eerste uitsluiten en het laatste openhouden. Er zijn verschillende flexibele oplossingen mogelijk waarmee u wisselkoersrisico’s kunt afdekken, maar wel kunt profiteren van een gunstige koerswijziging. Die flexibiliteit is nog meer van belang als u zakendoet met landen waar restricties gelden. De bank die wereldwijd de meeste foreign-exchangetransacties faciliteert met de meest geavanceerde systemen, kan u als geen ander adviseren in situaties waarin uw middelen niet uitwisselbaar zijn.

Wij bieden een passende, flexibele oplossing

Negatieve wisselkoerswijzigingen afschermen?

Tool 3

1110

Rente is een van de onzekere factoren in uw financiële planning. Zeker de laatste jaren zien we grote rentestijgingen en -dalingen. Het vastzetten van uw kortetermijnrente is een van de manieren om zekerheid in te bouwen in uw bedrijfsvoering. Het is een belangrijk basisprincipe dat u kunt aanscherpen met systemen waarmee u de rente vastlegt, terwijl u ook gebruik kunt blijven maken van de mogelijkheden die een rentedaling biedt. Maar er is meer mogelijk. U kunt bijvoorbeeld de rente van uw (toekomstige) financieringsplannen van tevoren vastleggen. En u kunt deze en andere mogelijkheden voor u laten combineren tot een dynamisch concept, afgestemd op uw persoonlijke financieringsplan, waarmee u optimale zekerheden inbouwt terwijl u uw kansen kunt blijven benutten.

Beproefde productstrategieën en op maat gemaakte oplossingen bieden uitkomst

Uw krediet beschermen tegen stijgende rente?

Tool 4

1312

Als u de mogelijkheden van (nieuwe) exportmarkten optimaal wilt benutten en de financiële risico’s tot een minimum wilt beperken, moet u een stevige financiële basis hebben en specifieke kennis over buitenlandse debiteuren en handelsgewoonten. Om snel en daadkrachtig te kunnen handelen op de internationale markt, is een flexibele en ruime financiering nodig. Die kunt u creëren door uw bancaire financiering aan te vullen met financiering op basis van de assets – de zekerheden – van uw bedrijf. Een complex onderwerp als ‘trapped cash’ kan u veel tijd en geld kosten als u niet over de beste kanalen beschikt om toch gebruik te kunnen maken van uw middelen. Als uw onderneming gevestigd is in verschillende landen waar beperkingen gelden voor het geldverkeer, wordt de situatie nog complexer. Dankzij ons grote netwerk en onze uitgebreide internationale en lokale kennis en ervaring kunnen we internationaal financiering aanbieden die is afgestemd op de regulering in de landen waar u een financieringsbehoefte heeft.

Wij bieden een breed scala aan financieringsoplossingen in binnen- en buitenland

Uw internationale financieringsbehoefte optimaal structureren?

Tool 5

1514

Het beheer van uw liquiditeiten maakt deel uit van de optimalisering van uw volledige financiële bedrijfsvoering. Het is een gemiste kans om liquiditeiten die u voor korte of langere termijn beschikbaar heeft, niet maximaal te laten renderen voor uw bedrijf. U wilt echter ook geen risico’s lopen en geen concessies doen aan de flexibiliteit. Vanuit een breed scala aan geld- en kapitaalmarktproducten, high-yield-accountoplossingen en zakelijke spaarrekeningen, kunnen passende en zelfs op maat gemaakte oplossingen worden gezocht om deze middelen optimaal te laten renderen. Uw risicovoorkeur is daarbij een leidende factor.

Zekerheid door oplossingen met aantrekkelijke rendementen

Liquiditeiten laten renderen?

Tool 6

1716

Valuta- en geldmarkttransacties snel en veilig afwikkelen?

Inzicht en controle. Twee kwaliteiten die u in staat stellen om uw bedrijfsvoering te allen tijde aan te sturen en bij te sturen. autobahn®Treasury, het onlineplatform van Deutsche Bank, voegt daar nog een kwaliteit aan toe: direct uw valuta- en geldmarkttransacties efficiënt en elektronisch afwikkelen. Het is uw toegangspoort tot uw wereldwijde oplossingen op het gebied van cross-currencybetalingen en FX-transacties. Uw transacties worden volautomatisch afgewikkeld door een rechtstreekse koppeling met uw boekhoudsysteem. Het systeem heeft bovendien een dashboard waarop u in een oogopslag al uw internationale zaken overziet en biedt handige functies, zoals de mogelijkheid voor interne handel tussen uw dochterondernemingen en het hoofdkantoor.

Wereldwijd toegang tot oplossingen via het elektronische handelssysteem van Deutsche Bank

Tool 7

1918

Internationale, cross-currencybetalingen soepel en efficiënt laten verlopen?

Als u internationaal zakendoet, heeft u behoefte aan overzichtelijke hulpmiddelen waarmee u uw organisatie in het buitenland kunt aansturen en waarmee u flexibel uw transacties kunt uitvoeren. Naast autobahn®Treasury, het onlineplatform van Deutsche Bank, kunt u gebruikmaken van FX4Cash. Met FX4Cash kunt u via één eurorekening in Nederland betalen in meer dan 125 valuta in 180 landen. Dat biedt niet alleen veel overzicht, maar u bespaart ook direct kosten door het consolideren van rekeningen, het elimineren van ongebruikte saldi en het bundelen van handel in vreemde valuta. Daarnaast vergroot FX4Cash de transparantie voor alle valutaconverteringen, ook voor niet vrij verhandelbare en exotische valuta, en kunt u kiezen tussen realtimekoersen en dagelijkse koersbladen met een geldigheid van 24 uur.

Consolideer rekeningen, elimineer ongebruikte saldi en bundel de handel in vreemde valuta in één systeem

Tool 8

22

Deutsche BankDe Entree 99-1971101 HE Amsterdam

Postbus 127971100 AT Amsterdam

Tel.: +31 (0)20 555 49 11