Jaarverslag 2012 Vallei Wonen

Vallei Wonen jaarVerslag 2012

Jaarverslag 2012

VALLEI WONEN JAARVERSLAG 2012

Vallei Wonen jaarVerslag 2012Vallei Wonen jaarVerslag 2012

Voorwoord 6

1. Algemene gegevens 7

2. Governance structuur 8 2.1 Bestuur 8 2.2 Raad van Commissarissen 8 2.3 Interne controlefunctie en externe accountant 9 2.4 Ondernemingsplan 2009-2013 10 2.5 Landelijke ontwikkelingen 13 3. De klant centraal 18 3.1 KWH-Huurlabel 2.0 18 3.2 Service en aftersales 18 3.3 Geschillencommissie 19 3.4 Klachtenmanagement 19 3.5 Samenwerken met bewoners 19 3.6 Onze bijzondere doelgroepen 20 3.7 Communicatie en informatie 21 3.8 Leefbaarheid 21 3.9 Sponsoring 22 4. Markt en producten 24 4.1 Verhuur van woningen 24 4.2 Reacties woningzoekenden 24 4.3 Mutaties en toewijzingen 25 4.4 Urgentieaanvragen 25 4.5 Huren per 1 juli 26 4.6 Huurincasso 26 4.7 Leegstand 26 4.8 Nieuwbouwprojecten 26 4.9 Verkoop bestaande woningen 27 4.10 Kwaliteit van onze woningen 28 4.11 Milieubeleidsplan 28 4.12 Onderhoud en woningaanpassing 29 4.13 Strategisch voorraadbeleid en huurbeleid 30 5. Samenwerking met gemeente en maatschappelijke partners 33 5.1 Samen met de gemeente Woudenberg 33 5.2 Samen met de Huurders Belangen Vereniging Woudenberg 33 5.3 Samen met de gemeente Scherpenzeel 33 5.4 Samen met de Werkgroep Duurzame Toekomst Woudenberg 33 5.5 Samenwerking met collega-corporaties 34 5.6 Samen met zorgpartners 34 5.7 Overleg met maatschappelijke partners 35

4

Inhoudsopgave


6. Organisatie volgt ambitie 37 6.1 De werkorganisatie van Vallei Wonen 37 6.2 Personeelsvertegenwoordiging (PVT) 37 6.3 Integriteitscode 38 6.4 Algemene ledenvergadering 38 6.5 Vacaturewebsite 38 6.6 Visitatie 38 6.7 Deelnemingen 38

7. Financiële continuïteit 40 7.1 Positief jaarresultaat in lastiger tijden 40 7.2 Ontwikkeling solvabiliteit en eigen vermogen tot 2022 40 7.3 Externe beoordeling 41 7.4 Risicomanagement 41 7.5 Treasury 42 7.6 Vallei Wonen Energie B.V. 43

8. Verslag van de Raad van Commissarissen 44 8.1 Invulling toezichtstaak 44 8.2 Werving en selectie 46 8.3 Integriteit 46 8.4 Verantwoording Raad van Commissarissen 47 8.5 Evaluatie 49 9. Kengetallen 50

10. Jaarrekening 51 10.1 Balans 52 10.2 Winst- en Verliesrekening 54 10.3 Waarderingsgrondslagen 55 10.4 Toelichting op de balans 64 10.5 Toelichting op de winst- en verliesrekening 77 10.6 Kasstroomoverzicht 83

11. Overige gegevens 11.1 Resultaatbestemming 84 11.2 Accountantsverklaring 85

5

Inhoudsopgave


Voorwoord

Na het vertrek van de directeur-bestuurder in april 2012, zijn de belangrijkste zaken waargenomen door de parttime interim-bestuurder J.M.M. Meesters. In deze vacature is in het verslagjaar voorzien. U kunt in dit jaarverslag lezen dat er, ondanks het turbulente jaar, door de medewerkers van Vallei Wonen veel prestaties zijn geleverd.

Zo hebben wij 59 appartementen opgeleverd in de uitbreidingswijk Het Groene Woud in Woudenberg, zowel in de sociale huur (40), dure huur (11) als sociale Koop (8). Ook in Scherpenzeel hebben we wat betreft onze soci-ale vastgoed prestaties een duidelijke bijdrage geleverd door het opleveren en verkopen van 24 grondgebonden starterswoningen (met korting) in Plan Renes. In de bestaande voorraad is wederom veel geld geïnvesteerd in het onderhouden en verbeteren van de woningen. Onze prestaties ten aanzien van het verminderen van de CO2 uitstoot en daarmee het ontlasten van het milieu en verlagen van de woonlasten, liggen daarmee prima op schema.

De dienstverlening is continu getoetst door het Kwaliteitscentrum Woningcorporaties Huursector (KWH). Gemiddeld scoorden wij in 2012 een acht voor de meest belangrijke klantprocessen. Daarmee behouden wij het keurmerk KWH-Huurlabel. Ondanks dat er ook altijd zaken misgaan, blijft de dienstverlening in zijn totaliteit op peil en wordt dat door onze klanten gewaardeerd. Daar zijn wij blij mee want dat is wel waar we het voor doen.

Naast lokale samenwerking met vele belanghouders in de gemeenten waar wij werkzaam zijn, krijgt ook de samenwerking met de corporaties uit Leusden, Barneveld en Nijkerk steeds meer handen en voeten. Ik verwacht dat die samenwerking de aankomende jaren meer gaat opleveren.

Helaas heeft de landelijke politiek het aanbod Wonen 4.0 dat is opgesteld door AEDES (de gezamenlijke corporaties), de Woonbond, Vereniging Eigen Huis en de Nederlandse vereniging van makelaars, niet opgepakt. Wonen 4.0 pleit voor een integrale aanpak van de woningmarkt van zowel de koop- als huursector. De plannen die nu ten uitvoer worden gebracht treffen vooral de corporaties en veel erger, daarmee de huurders. Net als veel andere corporaties en huurdersverenigingen hebben wij samen met de Huurders Belangen Vereniging Woudenberg zonder resultaat geageerd tegen deze plannen. Vallei Wonen is geen voorstander van inkomensafhankelijke huurverhogingen zoals het kabinet voorschrijft, maar helaas zijn de opgelegde extra huurverhogingen noodzakelijk om de (ver)huurdersheffingen op de lange termijn te bekostigen en de financiële continuïteit van Vallei Wonen te garanderen.

In 2013 schrijven we het nieuwe ondernemingsplan 2013-2017. Samen met medewerkers en belanghouders wordt de koers bepaald. De lokale verankering en (blijven) doen waar je voor bent als sociale verhuurder, krijgen nadruk-kelijk een plaats in die koers. Maar ook moeten we nadenken over zaken als: het borgen van onze dienstverlening, meer digitalisering, de kwetsbaarheid van een kleine organisatie, vastgoedprestaties op de lange termijn, de financiële kaders en nog veel meer. Dat vraagt uitdrukkelijk dat we keuzes moeten gaan maken. Keuzes die duidelijk en transparant zijn en waar wij zeker bij u op terug komen!

Met vriendelijke groet,

Kees van Kampendirecteur-bestuurder

22 april 2013

6


1. Algemene gegevens

Statutaire naam Vallei WonenAdres Schans 30Plaats 3931 KJ WoudenbergPostadres Postbus 168 3930 ED WoudenbergTelefoon (033) 286 17 40E-mail [email protected] www.valleiwonen.nl

Datum van oprichting, rechtsvoorganger van Vallei Wonen: 26 maart 1947.

Bij Koninklijk Besluit d.d. 28 maart 1971, nr. 79 is de toelating als instelling bedoeld in art. 59 van de Woningwet gehandhaafd. Bij beschikking van de staatssecretaris van Justitie d.d. 29 maart 1978 is de duur van de vereniging voor onbepaalde tijd verlengd. Vallei Wonen heeft sinds 26 mei 2008 een toelating voor de gemeenten Woudenberg, Scherpenzeel, Renswoude, Amersfoort, Baarn, Bunschoten-Spakenburg, Eemnes, Leusden, Soest, Barneveld, Nijkerk, Wageningen, Ede, Rhenen en Veenendaal.

Vallei Wonen is als vereniging geregistreerd bij het handelsregister van de Kamer van Koophandel te Amersfoort, nummer 31014997.

Algemeen

7


Governance

2. Governance structuur

Vallei Wonen wil als maatschappelijk ondernemer integer en transparant handelen. Vallei Wonen is lid van Aedes vereniging van woningcorporaties en onderschrijft de uitgangspunten uit de AedesCode en daarmee ook de Gover-nancecode Woningcorporaties. Goed bestuur en goed toezicht hierop zijn van belang voor het vertrouwen van de belanghouders. Bij de inrichting van de organisatie was dit het uitgangspunt. Vallei Wonen wordt geleid door een directeur-bestuurder. Het interne toezicht wordt uitgevoerd door een Raad van Commissarissen van vijf personen.

Binnen Vallei Wonen zijn, naast de statuten, de volgende reglementen vastgesteld: n Reglement voor de Raad van Commissarissen n Gedragscode (integriteitcode) voor het personeel, bestuur, de Raad van Commissarissen en alle overige organisaties die optreden namens Vallei Wonen n Klokkenluidersregeling

Bovenstaande regelingen staan op de website van Vallei Wonen. Daarnaast maken we afspraken met onze belang-houders en leggen die vast.

Verder is de inrichting van onze organisatiestructuur gebaseerd op de Governance Code uit de Aedescode. Dit ziet er puntsgewijs als volgt uit: n De taken en bevoegdheden van het bestuur zijn opgenomen in de statuten. n De rechtspositie en bezoldiging van de nieuwe directeur-bestuurder zijn door de Raad van Commissarissen vastgesteld en opgenomen in een met de directeur-bestuurder afgesloten arbeidsovereenkomst voor een periode van vier jaar. Jaarlijks beoordeelt de Raad van Commissarissen het functioneren van de directeur- bestuurder. In de arbeidsovereenkomst is geen afvloeiingsregeling opgenomen. n Gezien de grootte van de Raad van Commissarissen (vijf personen) zijn geen aparte kerncommissies ingesteld. n De Raad van Commissarissen heeft voor de controle van de verslaglegging opdracht verstrekt aan een externe accountant. De Raad van Commissarissen heeft het jaarverslag 2012 en het accountantsrapport besproken met de accountant (BDO Audit & Assurance B.V.). n Twee leden van de Raad van Commissarissen hebben jaarlijks een voortgangsgesprek met de Huurders Belangen Vereniging Woudenberg.

2.1 BestuurDe directeur-bestuurder vertegenwoordigt Vallei Wonen. In de statuten is vastgelegd welke besluiten van de directeur-bestuurder onderworpen zijn aan voorafgaande goedkeuring van de Raad van Commissarissen.

De directeur-bestuurder heeft verder geen nevenfuncties die de onafhankelijkheid in het geding brengen en die kun-nen zorgen voor tegenstrijdige belangen.

2.2 Raad van CommissarissenDe Raad van Commissarissen houdt toezicht op het bestuur en op de algemene gang van zaken binnen Vallei Wonen en haar deelnemingen (Vallei Wonen Holding BV en Vallei Wonen Energie BV). De Raad staat daarnaast het bestuur met advies ter zijde. De Raad van Commissarissen richt zich bij de vervulling van haar taak naar het belang van Vallei Wonen en weegt de belangen af van de partijen die bij Vallei Wonen betrokken zijn.

Governance

8


Governance

Het toezicht van de Raad van Commissarissen op het bestuur omvat in ieder geval: n De realisatie van de doelstellingen van Vallei Wonen n De strategie en de risico’s verbonden aan de activiteiten van Vallei Wonen n De opzet en de werking van de interne risicobeheersing- en controlesystemen n Het kwaliteitsbeleid n De kwaliteit van de maatschappelijke verantwoording n Het financiële verslaggevingsproces n De naleving van toepasselijke weten regelgeving n De implementatie en naleving van de Governance Code Woningcorporaties

De Raad van Commissarissen neemt statutair toegewezen beslissingen over strategie, organisatie, investeringen en prestaties van de Vallei Wonen.

Audit- en remuneratiecommissieDeze commissie is niet ingesteld. De volledige Raad van Commissarissen beheert deze portefeuilles.

2.3 Interne controlefunctie en externe accountantDe interne controlefunctie wordt uitgevoerd door de teamleiders en de medewerker verslaglegging. De accountant is aangesteld door de Raad van Commissarissen en rapporteert aan de Raad na afstemming met de directeur-bestuur-der. De Raad beoordeelt de onafhankelijkheid van de accountant. De accountant heeft zijn onafhankelijkheid in het controleverslag toegelicht en bevestigd.

Interne risicobeheersing en controle externe accountantIn 2012 hebben we de risico’s voor Vallei Wonen nader in beeld gebracht en besproken met de Raad van Commis-sarissen. Het ging om een actueel beeld van de risico’s in relatie tot de beleidsdoelstellingen uit het aangepaste ondernemingsplan. We actualiseren dit periodiek. Bij tussentijdse controle heeft de accountant een risico-inschatting opgesteld die blijft doorlopen, ook na de getroffen interne beheersingsmaatregelen.

Het volgende schema geeft de stand van zaken eind 2012 weer vergeleken met de situatie eind 2011.

Governance

9


2.4 Ondernemingsplan 2009-2013Ons ondernemingsplan 2009-2013 Verbindingen leggen voor maatschappelijke prestaties is in 2010 geactualiseerd. In 2012 is in verband met de directiewisseling besloten om het huidige ondernemingsplan met een jaar te verlengen. Dit geeft de nieuwe directeur-bestuurder de mogelijkheid om samen met de belanghouders een nieuw onderne-mingsplan op te stellen. Naast de missie en visie zijn 5 strategische thema’s in het ondernemingsplan benoemd.

Missie Ons bestaansrecht staat als volgt beschreven in onze missie:

Vallei Wonen is er voor iedereen, en vooral voor mensen die niet zelf kunnen voorzien in hun eigen woningbehoefte, met een lager inkomen of uit bijzondere doelgroepen.Vallei Wonen geeft als maatschappelijke onderneming inhoud aan de kwaliteit en duurzaamheid van wonen, primair in Woudenberg, Scherpenzeel en Renswoude.

Werkgebied en activiteitenHoewel ons formele werkgebied zich uitstrekt over de Gelderse Vallei, de Utrechtse Heuvelrug en de Eemvallei, streven we de komende jaren naar lokale verankering en richten we ons primair op Woudenberg, Scherpenzeel en Renswoude.

Maatschappelijke positie Vallei Wonen en contacten belanghoudersVallei Wonen wil haar rol als woningcorporatie maatschappelijk verankeren. Dat lukt alleen maar met behulp van onze belanghouders. Tot de belanghouders van Vallei Wonen behoren alle individuen, groepen en organisaties die een zekere invloed kunnen uitoefenen op onze organisatie en/of zelf voor het realiseren van hun doelstellingen afhankelijk zijn van Vallei Wonen.

We onderscheiden de volgende groepen belanghouders: n Huurdersbelangenvertegenwoordiging n Strategische belanghouders, zoals lokale en regionale overheden n Maatschappelijke belanghouders, zoals zorgpartijen en maatschappelijke instellingen n Klantengroepen n Collega-corporaties n Externe toezichthouders n Interne en overige belanghouders

Vijf strategische thema’sDe positiebepaling als maatschappelijke onderneming en de missie en visie van Vallei Wonen resulteren in vijf stra-tegische thema’s voor de periode 2009-2013. Bij elk thema zijn doelstellingen geformuleerd. Deze werken we tijdens het lopende ondernemingsplan uit in jaarplannen voor de activiteiten van organisatie en afdelingen. De strategische thema’s zijn: n De klant centraal n Samenwerking met gemeente en maatschappelijke partners n Markt en producten n Financiële continuïteit en maatschappelijke opgave n Organisatie volgt ambitie

Governance Governance

10


Governance

Onderstaand het overzicht van de thema’s en doelstellingen uit ons ondernemingsplan.

Vanuit deze strategische thema’s zijn er voor het jaar 2012 in het totaal 26 doelstellingen en activiteiten vastgesteld. In het totaal zijn 13 doelstellingen van de 26 in 2012 volledig gehaald. Verder kregen 10 doelstellingen in de loop van 2012 een andere prioriteit. Verschillende jaarplannen zijn doorgeschoven naar 2013 en enkele activiteiten zijn nog niet afgerond of niet uitgevoerd, omdat we andere strategische keuzes hebben gemaakt.

In 2012 is er veel aandacht en energie besteed aan de wisseling van de directeur-bestuurder. In april hebben we afscheid genomen van de vorige directeur-bestuurder. Vanaf mei tot ultimo 2012 was een ad interim directeur-bestuurder werkzaam. Hij legde vooral de focus op de interne organisatie, zoals het creëren van rust binnen de werkorganisatie, cultuurverandering en het stellen van prioriteiten in onze ambities.

ThemaDe klant centraal

Samenwerking met gemeenteen maatschappelijke partners

Markt en producten

Financiële continuïteit en maatschappelijke opgave

Organisatie volgt ambities

Doelstellingen – Het vergroten van de kennis van onze klanten en hun wensen. – Het opzoeken van contact met huidige en toekomstige klanten en luisteren naar hun wensen. – Het handhaven van keuzevrijheid in de woning. – Het te koop aanbieden van woningen uit zowel het bestaand bezit als nieuwbouw. – Het behoud van KWH-huurlabel en het verwerven van KWH-participatielabel. – Het onderhouden en intensiveren van het relatienetwerk. – Samen met de lokale overheden de samenwerkingsrelatie verder vorm geven en prestatieafspraken maken. – Het betrekken van de samenwerkingspartners bij strategie, beleid en activiteiten. – Het bouwen en beheren van voldoende woningen voor de primaire doelgroep. – Interactie aangaan met starters om deze sneller te kunnen huisvesten. – Het met samenwerkingspartners realiseren van (maatschappelijk) vastgoed. – Het realiseren van nieuwe duurzame en levensloopgeschikte woningen met lage woonlasten. – Het aankopen van grond om de nieuwbouwopgaven te realiseren. – Het uitbreiden van woningen door het participeren in wijkontwikkeling. – De belangenhouders inzicht geven in het financiële en maatschappelijke rendement. – Het informeren van belangenhouders over de verdeling van maatschappelijke budgetten. – Het ondernemen van commerciële activiteiten om de maatschappelijke prestaties te financieren. – Het nemen van financiële maatregelen om de maatschappelijke prestaties te realiseren. – Het realiseren van een organisatiecultuur die laagdrempelig, klant vriendelijk en betrouwbaar is. – Het intensiveren van verbindingen die meerwaarde opleveren. – Het ontwikkelen van HR beleid waarbij het “goed werkgeverschap” wordt geconcretiseerd. – Het verder ontwikkelen van een cultuur waarin medewerkers ruimte krijgen voor ontwikkeling en ontplooiing. – Het toetsen van de kwaliteit van werkgeverschap.

Governance

11


Na een intensieve wervingsselectie voor een nieuwe directeur-bestuurder ging Vallei Wonen in september een arbeidsovereenkomst aan met de geselecteerde kandidaat; de nieuwe directeur-bestuurder is per 1 januari 2013 benoemd.

Als gevolg van deze organisatieverandering schoven we verschillende doelstellingen door naar 2013, zoals: n Opstellen participatiebeleid in BLNW verband n Evaluatie huidige ondernemingsplan n Opstellen nieuw ondernemingsplan n Afsluiten duurzaamheidsconvenant met de gemeente Woudenberg n Invoeren beloningsmanagement op BLNW niveau n Opstellen van resultaatgerichte functiebeschrijvingen op BLNW niveau


12

1 2 3 goed matig slecht

De klant centraal1.1 Woonwensen enquete onder woningzoekenden i.c.m. woningmarktonderzoek 1.2 After sales beleid formuleren en implementeren1.3 Woontevredenheid onderzoeken (alleen i.c.m. woningmarktonderzoek)1.4 Op basis van nulmeting KWH-participatielabel het participatiebeleid aanpassen1.5 Invoeren en oprichten klantenpanel

Samenwerking met gemeente(n) en maatschappelijke partners2.1 Netwerken breder in de organisatie verankeren2.2 Realiseren prestatieconvenant gemeente Woudenberg2.3 Evaluatie huidig ondernemingsplan2.4 Opstellen nieuw ondernemingsplan

Markt en producten3.1 Herijken van het huurbeleid i.c.m. het strategisch voorraad beleid3.2 Afronding herijking strategisch voorraad beleid 3.3 Evaluatie woonruimteverdeelsysteem (WRV)

3.4 Implementatie social media als een communicatiekanaal

3.5 Afsluiten convenant met gemeente Woudenberg, HBV en Woudenberg Duurzaam

Maatschappelijk rendement en financiële continuïteit4.1 Onderzoek herijking waarderingsgrondslagen4.2 Formuleren en implementeren risicomanagement4.3 Herijken kwartaal en MIS rapportages incl. nieuw format jaarverslag4.4 Evalueren tweede kansbeleid (Via traject)4.5 Oprichten leefbaarheidscommissie incl. een leefbaarheidsfonds4.6 Minimaal 2 leefbaarheidsprojecten per jaar uitvoeren (voor 2012 vooralsnog 1 project)4.7 Herijken treasury statuut

Organisatie volgt ambitie5.1 Realiseren eenduidige organisatiecultuur

5.2 Organiseren themabijeenkomsten RVC /directie /teamleider 1 maal per jaar

5.3 Digitalisering bedrijfsprocessen (zoals post en archief/ mutatieprocedure)

5.4 Invoering beloningsmanagement op BNLW niveau

5.5 Opstellen van resultaatgerichte functiebeschrijvingen op BNLW niveau

doelstellingen en activiteitenperiode

Stand van zakenJAARPLANNEN 20122012


Governance

2.5 Landelijke ontwikkelingen

Nieuwe woningwetNa meer dan tien jaar politieke discussie lijkt de besluitvorming rond de nieuwe woningwet in het eindstadium te komen. De nieuwe woningwet bepaalt wat corporaties wel en niet mogen doen. In de Wet Herziening toegelaten instellingen volkshuisvesting worden toezicht op de corporatiesector (Financiële Autoriteit Woningcorporaties, FAW) en de implementatie van de Europese beschikking over staatssteun voor Diensten van Algemeen en EconomischBelang (DAEB) geregeld. Op 5 juli 2012 heeft de Tweede Kamer hierover gestemd en is de Herzieningswet toegela-ten instellingen volkshuisvesting inclusief amendementen aangenomen. De wet staat nu op de rol voor behandeling door de Eerste Kamer. De kernpunten van de nieuwe wet zijn behoorlijk ingrijpend. We vatten ze hier kort samen:

Strenger extern toezicht n De bevoegdheden van de FAW (voorheen Centraal Fonds) zijn uitgebreid: de nieuwe Autoriteit mag onder meer een dwangsom opleggen en krijgt beperkte opsporingsbevoegdheden. n De Algemene Rekenkamer controleert de autoriteit en kan ook zelf onderzoek doen bij corporaties.

Beperkingen voor commissarissen n In de Raad van Commissarissen moeten minimaal drie commissarissen zitten. Hiervan kan slechts tijdelijk afgeweken worden). Er is een bindende voordracht van huurders voor één commissaris. n Burgemeesters en wethouders mogen geen commissaris zijn bij een corporatie die in hun werkgebied actief is.

Minder vrijblijvende governance n De nieuwe Governancecode wordt door de sector opgesteld en door de minister algemeen verbindend verklaard of door de minister opgesteld en opgelegd. n De vierjaarlijkse visitatie is verplicht en de rapportage wordt onder de relevante stakeholders verspreid.

Meer Huurdersinvloed n Bij een verzoek tot toelating van een corporatie in een gemeente worden de huurdersorganisaties en de bewonerscommissies geraadpleegd. n Huurdersorganisaties en bewonerscommissies nemen met corporaties en B&W deel aan het overleg over het volkshuisvestingsbeleid. n Bij fusie of splitsing moet een corporatie niet alleen met de gemeente, maar ook met overleggen met huurdersorganisaties en bewonerscommissies. Er komt in 2014 een evaluatie van de nieuwe woningwet. Daarbij wordt gekeken hoe burgers (huurders) meer invloed kunnen krijgen op het interne toezicht.

Governance

13


Meer toezicht op investeringen n Bestuurders moeten voor investeringen boven € 3 miljoen altijd goedkeuring vragen aan de RvC. n Daarnaast moeten bestuurders goedkeuring aan de RvC vragen voor investeringen boven een bepaald percentage van het balanstotaal.

Beperking risicovolle financieringsvormen n Er komt een verplichting voor een Financieel Reglement voor elke corporatie met beschrijving van de risico’s die de corporatie loopt. n Treasury mag in het vervolg alleen via Bank Nederlandse Gemeenten, Waterschapsbank en schatkist (of andere aangewezen, niet-commerciële banken).

Regeling van overdracht en verbindingen n Er gelden nieuwe regels voor overdracht vastgoed DAEB naar niet-DAEB: het eerste jaar mogen dit alleen duurdere huurwoningen zijn, daarna ook maatschappelijk vastgoed. Overdracht van DAEB naar niet-DAEB moet altijd goedgekeurd worden door de FAW. n Daarnaast wordt in de wet geregeld dat de administratieve scheiding tussen DAEB en niet-DAEB voor 1 januari 2013 moet plaatsvinden, ongeacht de datum waarop de wet in werking treedt. n Voor verkoop van sociale huurwoningen is goedkeuring van de Minister van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties (BZK) vereist; zonder goedkeuring is verkoop nietig. n Voor verbindingen met rechtspersonen moeten corporaties toestemming vragen bij de FAW.

Strengere regels voor verslaggeving n In de Algemene Maatregelen Van Bestuur (AMVB) die een groot aantal zaken in deze wet nader regelt, worden minder eisen gesteld worden aan het Jaarverslag en meer aan volkshuisvestelijk verslag. n In het jaarverslag moeten alle nevenfuncties van commissarissen en bestuurders openbaar gemaakt worden. n Jaarstukken moeten per 1 mei gedeponeerd worden, waarschijnlijk in 2015 voor het eerst; tot die tijd blijft de deadline van 1 juli gelden.


14



Waarborgen voor integriteit van bestuurders n Bestuurders en commissarissen die een aanwijzing of ingreep hebben gehad, kunnen geen bestuursfunctie of toezichthoudende functie meer uitoefenen bij een corporatie. n Bestuurders, directieleden en toezichthouders moeten een verklaring hebben waaruit blijkt dat ze niet eerder bestuurder, directeur of toezichthouder waren bij een corporatie (of andere semipublieke instelling) waar is ingegrepen en waaruit blijkt dat ze nooit voor financiële delicten zijn vervolgd.

Proces wetsvoorstelOp dit moment ligt Herzieningswet bij de Eerste Kamer. Op 2 oktober 2012 heeft de Eerste Kamer voorlopig verslag uitgebracht en wacht momenteel (februari 2013, red.) op de memorie van antwoord. Onduidelijk is wanneer de Eer-ste Kamer een definitief besluit neemt over de Herzieningswet. Verder is in 2012 de commissie-Hoekstra ingesteld naar aanleiding van de problemen bij woningcorporatie Vestia. De opdracht is om met aanbevelingen te komen over de vorm van het toezicht op woningcorporaties in het licht van de financiële risico’s die woningcorporaties kunnen lopen. De commissie stelt aanvullende maatregelen voor die zowel het in- als externe toezicht versterken. Aedes on-derschrijft dit en zou nog verder willen gaan door het financiële toezicht en het volkshuisvestelijke toezicht feitelijk te scheiden. Minister Blok heeft aangegeven alsnog te bekijken welke rol de adviezen van de commissie Hoekstra over het toezicht op de woningcorporaties kunnen spelen bij de aangekondigde wijzigingen van de nieuwe Woningwet.

Stand van zaken verhuurderheffingDe Tweede Kamer debatteerde eind 2012 over de begroting voor Wonen. De begroting en een aantal moties werden aangenomen. De Kamer sprak vooral over de gevolgen van de verhuurderheffing voor woningcorporaties en de bouwsector en over het huurbeleid. Minister Blok van Wonen maakt begin 2013 een uitwerking van de verhuurder-heffing en het woningwaarderingsstelsel, die voor 1 maart 2013 naar de Kamer moet. Blok neemt alle doorreke-ningen en reacties van de Kamer en de maatschappij mee. Hij kondigde aan de maximale huur van 4,5% van de WOZ-waarde niet uniform in te voeren. Wel houdt hij voorlopig vast aan € 2,0 miljard als jaarlijkse opbrengst van de heffing. Vóór 1 maart 2013 worden de Tweede en Eerste Kamer geïnformeerd over de uitwerking van het voorstel. Daarna wordt zo snel mogelijk het wetsvoorstel waarin de verhuurderheffing voor de jaren na 2013 is vormgegeven, aan het parlement aangeboden. Tot die tijd is er in ieder geval geen zekerheid voor corporaties.

Nieuwe beloningsnorm bestuurders en Raad van Commissarissen Begin december 2012 heeft het Ministerie van Binnenlandse Zaken en Koninkrijkrelaties nieuwe beloningsnormen gepubliceerd waarin enkel en alleen, op basis van schaalgrootte van de corporatie, het maximum salaris van de bestuurder wordt bepaald. Op basis daarvan wordt ook de maximale vergoeding van de Raad van Commissarissen vastgesteld. Voor kleinere en middelgrote corporaties heeft dit grote gevolgen. De problemen kunnen acuut worden als er sprake is van personele wisselingen bij het bestuur of het toezicht. Deze normen zijn een aanvulling op de Wet normering Topinkomens en specifiek voor de corporatiesector. De commotie in de sector is groot omdat daar-mee ook op de langere termijn het gehele salarisgebouw (dus ook van medewerkers) wellicht onhoudbaar is. Het gewenste of ongewenste gevolg kan schaalvergroting (fusies) zijn. Op dit moment wordt door verschillende belangenbehartigers (VTW/NVBW en in mindere mate Aedes) onderzocht wat de mogelijkheden zijn om deze normen aan te vechten. Het benoemen van de nieuwe directeur-bestuurder van Vallei Wonen heeft geen problemen gegeven omdat dit onder de overgangsregeling van de nieuwe wet valt. Bij het tekenen van de overeenkomst waren de nieuwe beloningsnormen nog niet bekend.

15


Parlementaire enquête De Tweede Kamercommissie Woningcorporaties is gestart met de voorbereiding van de parlementaire enquête naar het functioneren van woningcorporaties. PVV Kamerlid Roland van Vliet zit de tijdelijke commissie voor. De commis-sie maakt een plan van aanpak voor de enquête, dat in het voorjaar naar de Kamer gaat. Een parlementaire enquê-tecommissie voert de enquête vervolgens uit.

De tijdelijke commissie bestaat uit de volgende leden:n Roland van Vliet, voorzitter (PVV)n Anne Mulder (VVD)n Ed Groot (PvdA)n Farshad Bashir (SP)n Peter Oskam (CDA)n Wassila Hachchi (D66)

16

Governance


Klant centraal

Ronald van Harmelen, relatiemanager Kwaliteitscentrum Woningcorporaties Huursector (KWH):

‘VALLeI WOnen SCOORT OpnIeuW MOOIe CIJFeRS’

Ronald van Harmelen is als relatiemanager vanuit KWH (Kwaliteitscentrum Woning-corporaties Huursector) betrokken bij de klantmetingen bij Vallei Wonen. ‘Vallei Wonen scoort al jaren bovenin de KWH-prestatie-Index. Hierin worden de klantprestaties van bijna 200 corporaties met elkaar vergeleken. Kleine corporaties scoren doorgaans beter op klantwaardering. De lokale verankering speelt hierbij een belangrijke rol. Deze is sterk, dat blijft een kracht.’

‘De organisatie komt uit een lastige periode. Dat weerhield ze er niet van om de kwaliteit van de dienstverlening op orde te houden. Dat is sterk. Omdat de werkorganisatie te veel kosten maakte, is een reorganisatie doorgevoerd. Dat is nooit de leukste tijd, maar de klanten hebben daar geen hinder van ondervonden.’

‘Al jaren komt Vallei Wonen voor in de top 25 van hoogst scorende corporaties en behaalde in 2012 opnieuw gemid-deld een 8. De organisatie heeft zich ook tijdens de reorganisatie stap voor stap verbeterd en doet geen gekke dingen. Dat loont. Natuurlijk zijn er aan-dachtspunten in de dienstverlening. Zo blijkt uit onze metingen dat repara-tieverzoeken niet altijd in één keer goed gaan. De organisatie moet nog wat meer aandacht besteden aan het aannameproces van dit soort verzoeken.

‘Het is goed om te zien dat Vallei Wonen in rustiger vaarwater is beland. Tegelijkertijd verandert de organisatie haar koers. Meer dan de voorbije jaren ligt de focus op het beheer van de bestaande woningvoorraad en het investeren in kleinschalige projecten. Parallel hieraan zijn ook allerlei contacten intensiever geworden, zoals met verschillende maatschappelijke partners en belangenorganisaties en ook met de gemeenten.’

‘Als KWH merken we dat wij in deze economisch én politiek roerige tijden een grote meerwaarde kunnen hebben. Ons nieuwe KWH-Huurlabel meet de dienstverlening van corporaties door het jaar heen en richt zich meer dan vroeger op de beleving van de klanten. De meetresultaten zijn een prachtig hulpmiddel bij het monitoren van een effectieve en efficiënte dienstverlening. Dit jaar hebben we het Corporatiehuis geïntroduceerd. Het Corporatiehuis is een ontmoetingsplatform waar corporaties geza-menlijk kunnen werken aan vraagstukken, ideeën en innovaties. Zo hoeft niet iedere corporatie opnieuw het wiel uit vinden. Van elkaar leren is het idee. Vallei Wonen is er al te gast geweest.’

‘Het imago van corporaties is landelijk niet bepaald goed te noemen. Opvallend genoeg geldt er lokaal een positiever beeld. Uit onze onder-zoeken blijkt dat de belanghouders goed te spreken zijn over de nauwe contacten en goede samenwerking met de lokale corporatie. Dit geldt zeker ook voor een laagdrempelige club als Vallei Wonen.’

Int

er

VIe

w

17

‘Wij bieden Vallei Wonen inzicht in de waarde die zij biedt aan haar huurders en belanghouders. Daarnaast werken we - in het Corporatiehuis - samen aan kennisdeling en kennisontwikkeling.’

Governance


3. De klant centraal

Onze klanten bestaan uit huurders, kopers en woningzoekenden. Zij krijgen onze volle aandacht. Om ons werk zo goed mogelijk te doen en onze dienstverlening op peil te houden, laten we ons ondersteunen door het Kwaliteitscentrum Woningcorporaties Huursector (KWH). Zij meten continu hoe de klant onze service waardeert. Vanuit de resultaten kunnen we continu monitoren en bijsturen; daardoor zijn we doorlopend bezig met het verbeteren van de kwaliteit van onze dienstverlening.

3.1 KWH- Huurlabel 2.0 Vanaf 2012 werkt KWH met het KWH-Huurlabel 2.0, een geheel vernieuwd kwaliteitskeurmerk voor woningcorporaties. Met het nieuwe label stelt het KWH de behoeften en beleving van de klant centraal. Wat verwacht hij/zij van zijn/haar corporatie als het gaat om dienstverlening, wat vindt de klant écht belangrijk? We worden het hele jaar door gemeten op de onderdelen Contact, Verhuizen, Onderhoud en Klachten behandelen en hebben doorlopend inzicht in de resultaten. Hierdoor kunnen we onze dienstverlening tussentijds verbeteren en sneller inspelen op de wen-sen van onze klanten.

Score Vallei Wonen bij jaarlijkse KWH-metingDe KWH-meting leverde ons het gemiddelde cijfer 7,8 op. Hiermee behouden we het KWH-Huurlabel. De meting van 2012 geeft de volgende resultaten:

3.2 Service & aftersales Aftersales vinden wij net zo belangrijk als het verhuren of verkopen van een woning of het verlenen van een dienst zelf. In 2012 is aftersales opgenomen in een aantal bestaande procedures; in 2013 geven we het verder vorm. Daar-na wordt aftersales standaard ingezet na het opzeggen van een woning, na een reparatieverzoek, na een klacht, na planmatig onderhoud en na verkoop van een woning. Hierbij luisteren we goed naar de klant: is de klant tevreden of juist minder tevreden over de afgenomen dienst of product. De resultaten van aftersales gebruiken we voor evaluatie van processen, verbetering van producten en diensten en innovatie. Aftersales geeft directe sturingsinformatie en belangrijke managementinformatie.

Onderdeel1.Contact

2.Verhuizen

3.Onderhoud

4.Klachten behandelen

Wat meet het? • Telefonische dienstverlening die de corporatie biedt • Het persoonlijk contact met de corporatie • Online dienstverlening via de website en e-mail • Informatievoorziening vanuit de corporatie • Wat is de klantbeleving bij het zoeken, betrekken en verlaten van de woning?

• Hoe beoordeelt de klant het uitvoeren van reparaties en planmatig onderhoud?

• Hoe gaat de corporatie om met klachten van de huurder?

Resultaat

8,2

7,9

8,3

6,8

Klant centraal Klant centraal

18


Resultaat

8,2

7,9

8,3

6,8

Klant centraal

nazorg in Het Groene Woud fase IINa de oplevering van 59 nieuwbouwappartementen in Het Groene Woud fase II, heeft de opzichter van Vallei Wonen een aftersalesbezoek gebracht aan de nieuwe bewoners. Tijdens deze bezoeken beantwoordde hij vragen en gaf uitleg over bijvoorbeeld de woning en omgeving, servicekosten en afvalinzameling. In dit project is een warmte-koudeopslag (WKO) toegepast, een duurzaam energiesysteem. Een juiste bediening van de vloerverwarming zorgt voor optimaal wooncomfort en zo laag mogelijke verbruikskosten. We organiseerden een voorlichtingsavond om de bewoners praktische uitleg te geven over vloerverwarming en -koeling, warmtepompboiler/filter, het bedienen van de thermostaten en aflezen van de energiemeter.

3.3 Geschillencommissie Woningcorporaties ValleigebiedAls een huurder met een klacht over de dienstverlening bij de betrokken corporatie geen genoegdoening vindt, kan de huurder zich richten tot de onafhankelijke Geschillencommissie Woningcorporaties Valleigebied. Woningstichting Nijkerk, Woningstichting Leusden, Woningstichting Barneveld, De Goede Woning (Nijkerkerveen) en Vallei Wonen hebben deze regionale geschillencommissie in 2009 opgericht. In 2012 hebben huurders van Vallei Wonen geen geschillen bij de commissie neergelegd. 3.4 KlachtenmanagementOm klachten – nog geen geschillen – duidelijk in beeld te houden, werkt Vallei Wonen met een klachtenmanage-mentsysteem. Vanuit verschillende invalshoeken vinden we het waardevol om zorgvuldig met klachten om te gaan. Het goed en vakkundig omgaan met klachten en een goede klachtafhandeling leidt tot meer tevreden klanten. De productiviteit en de tevredenheid van onze medewerkers verbetert als klantreacties en -klachten goed worden gema-naged. Ook is het vanuit maatschappelijk verantwoord ondernemen cruciaal om adequaat en zorgvuldig om te gaan met klachten van klanten. Daarom hanteren we een registratiesysteem voor alle klachten. In 2012 hebben wij in het totaal 42 klachten ontvangen en behandeld. Naast de behartiging van de belangen van klanten, medewerkers en de maatschappij levert het goed omgaan met reacties van klanten belangrijke verbeterinformatie voor onze organisatie en onze producten. Het geeft ons inzicht in welke klachten er zijn en of dezelfde klachten vaak voorkomen. Wanneer er voor (steeds terugkerende) klachten een goede oplossing wordt gezocht, werkt dat ook kostenbesparend.

3.5 Samenwerken met bewonersMet bewoners overleggen we intensief. Het loopt van zowel individueel contact bij de balie als bij mensen thuis en reguliere overleggen bewonerscommissies en bewonersplatforms.

Bewonerscommissies en bewonersplatformsBewonerscommissies en –platforms zijn gekoppeld aan woongebouwen en meestal erg betrokken bij de beleving van de bewoners. Zo is de Bewonerscommissie De Schans een actieve club die zich inzet voor de leefbaarheid van de oudere bewoners van de 72 appartementen. Ze organiseerden in 2012 een nieuwjaarsreceptie en een gezellige bijeenkomst met entertainment. Ook geven ze regelmatig een nieuwsbrief uit.

Omdat wij het belangrijk vinden dat alle bewoners van een complex (huurders en kopers) vertegenwoordigd zijn, geven wij er de voorkeur aan om in de toekomst de bewonersvertegenwoordigingen in platforms op te zetten. Zowel in het appartementgebouw De Zilvervloot als in De Orangerie is in 2012 een bewonersplatform opgericht. In 2012 hebben de bewonerscommissies en -platforms de onderstaande activiteiten georganiseerd.

Klant centraal

19


Bewonerscommissie De Schans:n Bollen laten poten in de grasvelden rondom de complexenn Gezellige avond met bewoners met Oud-Hollandse spelenn Kerstversiering aangebracht/gekochtn Reanimatiecursus gehouden

Bewonersplatform De Zilvervloot:n Aankoop leestafel en stoelen

Bewonersplatform De Orangerie:n Braderie/expositie met zelf gemaakte artikelen n Diverse koffieochtendenn Eigen bibliotheek met boekenkast (Book Crossing)

Digitaal klantenpanelIn de loop van 2012 is het digitaal klantenpanel opgericht. In het laatste kwartaal is het aantal deelnemers gegroeid tot 18 leden. Met een klantenpanel proberen we de klant te betrekken bij de ontwikkeling van onze diensten en producten. We gaan als het ware een continue dialoog met onze klanten aan, waarbij we stapje voor stapje informatie opbouwen over hun meningen, wensen en behoeften. Eind juni is de eerste vragenlijst verstuurd over de informatievoorziening vanuit Vallei Wonen en in november de tweede vragenlijst over ons Milieubeleidsplan en energiebesparing. De antwoor-den zijn verwerkt in een rapportage die intern wordt behandeld en ter informatie op onze website staat.

3.6 Onze bijzondere doelgroepen Vallei Wonen heeft aandacht voor bijzondere doelgroepen, zoals gehandicapten of mensen die het om heel andere redenen moeilijk hebben, zoals asielzoekers of dak- en thuislozen.

GehandicaptenVallei Wonen heeft een kleine 25 woningen in bezit die volledig geschikt zijn voor mensen met een lichamelijke beperking. Nog bijna 20 woningen zijn gedeeltelijk aangepast en voorzien van een traplift. Wanneer er een woning vrijkomt, is die bedoeld voor een woningzoekende met een indicatie voor gehandicapten. In 2012 kwam er geen aangepaste woning vrij; in 2011 was dit er één.

Andere bewoners die om wat voor reden dan ook aanpassingen in hun woning willen, kunnen dit regelen via de gemeente op basis van de Wet Maatschappelijke Ondersteuning (WMO). Als de gemeente de aanvraag goedkeurt, passen wij de woning op maat aan. In 2012 hebben we in totaal 33 opdrachten verstrekt voor medische aanpassin-gen. Het betrof 6 opdrachten voor nieuwe aanpassingen en 27 opdrachten voor reparaties aan bestaande aanpas-singen.

Asielzoekers met een statusVallei Wonen helpt asielzoekers met een status aan woonruimte. In 2012 is de huisvestingsprocedure van statushouders veranderd. Samen met de Centraal Orgaan Asielzoekers (COA) en gemeente Woudenberg is deze procedure intensief besproken. Dit betekent dat de COA aan ons statushouders voorstelt die Vallei Wonen binnen 6 maanden moet huisvesten. In 2011 hebben wij 2 statushouders meer gehuisvest dan nodig was. Hierdoor moesten wij in 2012 in totaal nog 2 statushouders huisvesten. Wij hebben in 2012 4 statushouders een woning toegewezen. Dit betekent dat wij we-derom een voorstand van 2 statushouders hebben. Hierdoor hoeven wij voor het eerste half jaar van 2013 maar 1 statushouder te huisvesten.

Klant centraal Klant centraal

20


Klant centraal

3.7 Communicatie en informatieNaast de persoonlijke contacten die we met klanten hebben, communiceren we ook op andere manieren met deze doelgroep. Zo is er onze digitale huurdersnieuwsbrief die een aantal keren per jaar uitkomt. De nieuwsbrief bevat actuele informatie over bijvoorbeeld huurtoeslag, onderhoud en onze service in het algemeen. Huurders die geen e-mailaccount hebben, ontvingen in 2012 nog een geprinte versie thuis. Na een opschoningsactie van ons adres-bestand beschikken we inmiddels ruim 650 e-mailadressen dat de nieuwsbrief in 2013 alleen nog digitaal wordt toegezonden. Uiteraard blijft de nieuwsbrief ook verkrijgbaar op ons kantoor.

Het magazine Vallei Wonen & Informatie verscheen in 2012 twee keer. In het blad staan interviews met huurders en belanghouders over uiteenlopende onderwerpen. Daarnaast besteden we aandacht aan actuele projecten en ontwikkelingen in de corporatiesector. Het magazine gaat naar huurders, kopers, belanghouders en samenwerkings-partners.

Onze website wordt een steeds belangrijker medium voor nieuws en moet beantwoorden aan een steeds groeiende behoefte aan actuele informatie. Daarnaast krijgt de website steeds meer functionaliteit voor onze klanten, zoals de mogelijkheid van het online doorgeven van klachten, reparatieverzoeken, het stellen van vragen, het afsluiten van een serviceabonnement, het inschrijven als woningzoekende en reageren op onze woonkrant. Ook onze sociale mediakanalen als Facebook en Twitter linken regelmatig naar informatie die op de website staat.

Ook sociale media wordt een steeds belangrijker voor Vallei Wonen. Binnen het BLNW samenwerkingsverband is eind november het beleidsstuk sociale media vastgesteld. Daaruit voortvloeiend is ter ondersteuning een gezamenlijk Plan van Aanpak opgesteld, dat vanaf 2013 in de afzonderlijke corporaties wordt uitgerold. Hierin staan suggesties voor het inbedden van sociale media in de organisatie, kaders en spelregels voor medewerkers en een handleiding zakelijk gebruik sociale media.

Met onze samenwerkingspartners uit Barneveld, Leusden en Nijkerk (BLNW) brengen we een aantal keer per jaar een interne nieuwsbrief uit. Dit is een prima manier om de gezamenlijke BLNW-activiteiten en -resultaten meer zichtbaar te maken.

3.8 LeefbaarheidLeefbare buurten en straten zijn een voor-waarde om prettig te wonen. Leefbaarheid is daarom een belangrijk aandachtspunt in ons werk. We pakken dit samen met de gemeente Woudenberg op in bijvoorbeeld het Project Onze Wijk, maar we steunen ook zelf goede bewonersinitiatieven met geld en advies. Ook onze huismeester speelt een rol bij het verbeteren van de leefbaarheid. Hij vormt onze oren en ogen in de wooncomplexen en buurten. Naast een signalerende functie en een luisterend oor, spreekt hij bewoners aan op zaken die de leefbaarheid niet ten goede komen.

Klant centraal

21


Leefbaarheidsfonds Vallei WonenVanaf 2012 heeft Vallei Wonen jaarlijks een budget van € 10.000 beschikbaar voor leefbaarheidsinitiatieven van bewoners. De primaire doelstelling van het Leefbaarheidsfonds is het in stand houden, stimuleren of vergroten van de leefbaarheid in wijken en buurten in Woudenberg. Dit kan zijn ter verbetering van de sociale samenhang in een buurt of ter verbetering van de kwaliteit van de woonomgeving. Voor het fonds zijn een reglement en criteria vastge-steld. De activiteiten of projecten moeten aanwijsbare positieve gevolgen hebben voor de leefbaarheid voor de wijk of Woudenberg.In maart 2012 is de onafhankelijke leefbaarheidscommissie opgericht die bestaat uit vertegenwoordigers uit alle geledingen van de Woudenbergse bevolking: gemeente, huurdersbelangenvereniging, Stichting Welzijn Ouderen, Platform Gehandicaptenbeleid Woudenberg, Jeugd-Punt, Stichting Kunst en Cultuur, Stichting Duurzaam Wouden-berg en Vallei Wonen. De commissieleden toetsen de aanvragen voor het fonds aan de criteria. Daarnaast denken zij mee over samenwerking met andere partijen binnen Woudenberg en over de praktische uitvoering van leefbaar-heidsprojecten. Vallei Wonen blijft regisseur van het fonds.

Sportproject ‘Meer bewegen 2013’ Eind 2012 heeft de commissie de eerste aanvraag ontvangen en in januari 2013 goedgekeurd. Deze aanvraag vanuit Jeugdopbouwwerk is tot stand gekomen op initiatief van de jeugd in Woudenberg zelf. Er is behoefte aan een sport- en bewegingsaanbod in de vrije tijd, waaraan zij ook zelf hun medewerking willen verlenen. Doelgroepen zijn inactieve jongeren tussen 12 en 17 jaar en jongvolwassenen van 17 tot 23 jaar. Het gaat daarbij specifiek om die jongeren die niet of nauwelijks gebruikmaken van het georganiseerde verenigingsleven. In 2011 heeft het jeugdop-bouwwerk al een ’pilot sportaanbod’ uitgevoerd. Die verliep succesvol en toonde de reële behoefte aan. Tegelijkertijd startte de gemeente met een sportstimuleringsproject. De aanvraag betrof een bedrag van € 3.830 voor de aanschaf van sportmaterialen die nodig zijn voor de realisatie van het project. Deze materialen worden voor de workshops en trainingen gebruikt die het jeugdopbouwwerk organiseert. Wijkcoördinatoren, scholen, cultuurhuis en verenigingen in Woudenberg kunnen deze materialen lenen, voor bijvoorbeeld een wijk-, buurt- of straatactiviteit.

Project Onze WijkRegisseur van het Project Onze Wijk is de gemeente. Doel is het verbeteren of het op peil houden van het woon- en leefklimaat en om werkzaamheden die gericht zijn op het in stand houden dan wel verhogen van de leefbaarheid in de gemeente, op elkaar af te stemmen en in onderlinge samenhang te brengen. Dit houdt in dat de gemeente buurtinitiatieven stimuleert. Hiervoor stelt zij voor iedere wijk een budget beschikbaar aan de wijkcoördinator. Bewoners met ideeën voor de buurt kunnen een aanvraag doen. Vallei Wonen heeft regelmatig overleg met de coördinatoren van Project Onze Wijk om te kijken op welke wijze wij kunnen participeren.

3.9 Sponsoring In 2012 bestond Vallei Wonen 65 jaar en was er extra budget voor sponsoring beschikbaar. We ondersteunden het Oranjecomité met een financiële bijdrage voor de organisatie van Koninginnedag. Er is een bedrag gedoneerd aan de Kinderkunstdagen, de Voetbalvereniging en aan de jubilerende Schaatsvereniging Woudenberg. De sponsoraanvragen beoordelen we kritisch: projecten, objecten of evenementen die Vallei Wonen sponsort of een gift doneert moeten een relatie hebben met onze doelgroep of maatschappelijke doelstelling. Daarnaast kijken we naar de effectiviteit van de sponsoring en welke groepen mensen worden bereikt. We sponsoren niet voor onze naamsbekendheid, maar om maatschappelijk betrokken en enthousiaste initiatieven in Woudenberg een mooie kans te geven.

Klant centraal woningmarkt

22


Klant centraal

Jolanda Aartssen, beleidsmedewerker wonen, welzijn en zorg gemeente Woudenberg en Laura Jilesen, teamleider wonen & financiën Vallei Wonen:

‘eLKAAR VeRSTeRKen IS BeLAnGRIJK, JuIST In LASTIGe TIJDen’

De gemeente Woudenberg en Vallei Wonen haalden de contacten in 2012 stevig aan. Jolanda Aartssen van de gemeente en Laura Jilesen van Vallei Wonen zijn de kartrekkers. ‘Het is belangrijk om de komende jaren samen op te trekken, op allerlei terreinen in de volkshuisvesting. We kunnen elkaar daarin versterken en daarom is nauw contact gewoon broodnodig.’

‘Een belangrijk punt was het vastleggen van een nieuw prestatieconvenant’, vertelt Jolanda Aartssen. ‘Dit liep al een tijdje, maar in 2012 hebben we alle afspraken waar Vallei Wonen, Woonstede uit Ede én de gemeente zich aan moeten houden opnieuw op papier gezet. Een belangrijk document, omdat we hiermee allemaal weten waar we ons de komende jaren op gaan richten en waar we aan toe zijn.’

‘Het is een trendbreuk met de oudere convenanten’, zegt Laura Jilesen. ‘Niet alleen hebben we zaken opnieuw be-schreven, ook de insteek is anders. We wilden niet meer alles tot in details vastleggen, maar hebben heel praktisch beschreven wat we willen bereiken en wanneer. Ook de looptijd is langer, vier jaar, waarbij we na twee jaar evalue-ren en zaken eventueel bijstellen. Door afspraken langer vast te leggen, komt er meer duidelijkheid voor iedereen.’ Jolanda Aartssen: ‘Het is sowieso een ‘levend’ document: we voegen zaken toe als dat nodig is op dat moment. Die flexibele instelling is nodig omdat de economische en politieke situatie snel verandert. In deze onzekere tijden heb-ben Vallei Wonen en de gemeente elkaar gewoon nodig.’

Laura Jilesen: ‘Belangrijke zaken in het presta-tieconvenant zijn bijvoorbeeld het omgaan met leegstand, het huurbeleid en de groep midden-inkomens. Deze laatste groep heeft het erg lastig, nu we die als corporatie nog maar beperkt mogen bedienen. Het is goed om dan met de gemeente samen te werken. Het tweede kans beleid is een ander aandachtspunt. Het is nodig dat dit in 2013 en 2014 duidelijk wordt. Mensen die om wat voor reden dan ook problemen hebben, willen we eerder in beeld hebben, zodat we ze snel kunnen helpen. Nu gebeurt dat vaak pas als al huisuitzetting dreigt. Dat willen we veranderen en veel meer ‘aan de voordeur staan’.’

‘Naast het prestatieconvenant trekt Vallei Wonen ook samen met ons op in de Woonvisie’, vertelt Jolanda Aartssen. ‘De gemeente is hierin kartrekker, maar Vallei Wonen is betrokken vanwege haar kennis en ideeën over de sociale woningbouw. De nieuwe Woonvisie wordt in 2013 vastgesteld en geeft handen en voeten aan wonen in Woudenberg voor de komende jaren. Het is goed dat we elkaar ongeveer eens in de drie weken zien, dat houdt de lijnen kort.’

‘De gemeente Woudenberg en Vallei Wonen hebben elkaar nodig, juist nu. De vernieuwde samenwerking is gebaseerd op wederzijds vertrouwen.’

Int

er

VIe

w

woningmarkt

23


woningmarkt

4. Markt en producten

Vallei Wonen zorgt als sociale verhuurder voor een breed en uitgebalanceerd woningaanbod in ons werkgebied. De focus ligt op het realiseren van voldoende woningen voor starters en senioren. Voor deze groepen is de wo-ningmarkt het lastigst.

4.1 Verhuur van woningen Ons bezit ligt in de gemeente Woudenberg en voor een klein deel in Scherpenzeel. Op 31 december 2012 bestond ons bezit uit 1.102 woningen. Daarnaast verhuren we 35 garages en 6 commerciële ruimten.

Verdeeld naar goedkoop, betaalbaar en duur zag ons bezit er in 2012 als volgt uit:

4.2 Reacties woningzoekendenHet aantal ingeschreven woningzoekenden, reacties en de herkomst bedroeg in 2012:

Herkomst Woningzoekenden Aantal reacties

Met het afnemen van het aantal inschrijvingen is ook het aantal reacties afgenomen. In 2012 hebben 220 woning-zoekenden gereageerd op een advertentie. In het totaal zijn er 195 advertenties geplaatst. Het gemiddeld aantal reacties op een advertentie is 18. Waarschijnlijk hebben de opgeleverde nieuwbouwprojecten de druk even van de ketel hebben gehaald.

goedkoop: de netto huur is lager dan € 361 betaalbaar: de netto huur ligt tussen € 361 en € 562 duur tot HTS : de netto huur ligt tussen € 562 en € 664 duur boven HTS: de netto huur ligt boven € 664

21 14

315

523

90

101

35

3

0

100

200

300

400

500

600

700

Appartement eengezinswoning

duur boven HTS

duur tot HTS

betaalbaar

goedkoop

426

149

89

821

484

328Gemeente Woudenberg

Provincie Utrecht

Overig

woningmarkt

24


woningmarkt

4.3 Mutaties en toewijzingenHet aantal in 2012 mutaties en toewijzingen bedroeg 131. Het totaal aantal mutaties kan worden uitgesplitst naar 58 verhuringen en 16 verkopen. Voor de overige toewijzingen van huurwoningen en verkoopwoningen ging het om nieuwbouw: 55 huur- en 2 koopwoningen.

De mutatiegraad voor 2012 is 7,3%. Als we de nieuwbouw ook meenemen, is de mutatiegraad 11,9%.

Toewijzingen zijn gedaan met de gemiddelde inschrijfdatum 14 maart 2010. Langste inschrijfdatum is 28 februari 2006 en de meest recente 7 september 2012. Hierbij zijn de nieuwbouwcomplexen buiten beschouwing gelaten. In totaal zijn 4 woningen toegewezen aan woningzoekenden met een bruto jaarinkomen hoger dan € 34.085. Hierdoor voldoen wij ruimschoots aan de eis dat minimaal 90% van de mutaties toegewezen moet worden aan huishoudens met een inkomen lager dan € 34.085.

4.4 urgentieaanvragen Bij onhoudbare situaties kunnen woningzoekenden een urgentieverzoek voor een woning bij ons indienen. Dit kan alleen wanneer een woningzoekende een maatschappelijke of economische binding met Woudenberg heeft. Bij medische en sociale urgentieaanvragen adviseert Het Vierde Huis uit Utrecht ons. In veel gevallen volgen wij dit advies op. In 2012 kwamen 4 urgentieaanvragen bij ons binnen. Hiervan zijn er 2 toegekend, 1 afgewezen en 1 nog in behandeling. Wij hebben in 2012 1 urgente woningzoekende gehuisvest.

Mutaties en toewijzingenRegulier WoudenbergStatushoudersNieuwbouw huurwoningen OrangerieNieuwbouw huurwoningen Het Groene WoudVerkoop aan zittende huurdersVerkoop aan overige woningzoekendenNieuwbouw koopwoningen plan RenesTerugkoop en doorverkoop SK woningenTotaal

Ultimo 2012 te huur staandUltimo 2012 te koop staand

aantal5714

516723

131

41

Toewijzing reguliere mutaties 2012 in Woudenberg

Maatschappelijk/economisch gebonden aan WoudenbergMaatschappelijk/economisch gebonden aan provincie Utrecht Artikel 13 C (geen binding nodig, zoals 65+)Totaal

Totaal

32

22

357

woningmarkt

25


4.5 Huren per 1 juli 2012Vallei Wonen streeft naar een huurprijsbeleid waarbij de prijs nauw aan kwaliteit van een bepaalde woning gekoppeld is. Dit hebben we de laatste jaren helaas niet kunnen optimaliseren omdat we gebonden zijn aan het overheidsbe-leid. De prijs van onze sociale huurwoningen mag hierdoor jaarlijks niet met meer dan de inflatie stijgen. Voor onze overige huurwoningen geldt deze overheidseis niet.

Voor 2012 hield dit in dat de huur van onze sociale huurwoningen met 2,3% steeg. Voor de vrijesector huurwoningen was dit 4,3%.

4.6 HuurincassoVallei Wonen verzoekt huurders om de huur op tijd te betalen. Dit gebeurt over het algemeen probleemloos. Maar de crisis heeft ook zijn weerslag op onze huurders. Wij zien een toename in de vraag naar financiële begeleiding. In de laatste maanden van het jaar komen steeds meer huurders voor advies en ontvangen mogelijk financiële begelei-ding. In 2012 werd de begeleiding uitgevoerd door de Kredietbank. Per 2013 gaat Plangroep deze werkzaamheden overnemen.

Per 31 december 2012 bedroeg de totale huurachterstand € 59.138 of te wel 0,92% (2011: € 41.417; 0,68%). Het aantal huurders met achterstand was ultimo 2012: 65 (2011: 48). In 2012 gaf de kantonrechter ons 14 keer toestemming om een huurcontract te ontbinden (2011: 7). In 2 gevallen is de woning ook werkelijk ontruimd. Voor de overige zaken geldt dat deze zijn opgelost of dat er nog een begeleidingstraject loopt.

In 2013 leggen we de focus nog meer op het voortijdig signaleren van huurders met betalingsproblemen. Zo ont-wikkelen we sociale vangnetregelingen (preventief) en een tweede kansbeleid voor huurders waarbij de rechter al toestemming gaf voor uitzetting. Bij serieuze problemen met huurbetaling spelen vaak meer problemen dan geldzor-gen alleen. We werken in dit soort trajecten daarom ook samen met onder andere de gemeente Woudenberg en de stadsbank.

4.7 Leegstand Het leegstandspercentage bedroeg 0,54% in 2012 (2011: 1,11%). In seniorenwoningen in de Vermeulenhof was deze leegstand vrij structureel. De woningen zijn nu gelabeld als seniorenwoningen met zorg. We bekijken samen met de gemeente of we de leegstand van deze woningen kunnen oplossen door ze bijvoorbeeld te herlabelen of de vermogensgrens aan te passen. Verder onderzoeken wij samen met een zorgpartij of het mogelijk is om een aantal van deze woningen toe te wijzen aan cliënten met somatische klachten.

4.8 nieuwbouwprojectenIn 2012 hebben we verschillende nieuwbouwwoningen gerealiseerd en opgeleverd in de uitbreidingswijk Het Groene Woud fase II. Ook is de WKO-installatie die zorgt voor warmte en koeling in deze woningen, opgeleverd. Verder zijn er eind 2012 in Scherpenzeel in plan Renes 24 woningen opgeleverd aan kopers. Deze woningen hebben we op de markt gebracht met het Slimmer Kopen® concept.

OpgeleverdHet Groene Woud fase IIIn het eerste half jaar van 2012 leverde Vallei Wonen diverse woningen op in Het Groene Woud. De 24 grondgebon-den eengezinswoningen die met de Slimmer Kopen® zijn verkocht aan starters op de koopwoningmarkt zijn eind december 2011 en begin 2012 geleverd aan de kopers.

woningmarkt woningmarkt

26


woningmarkt

In het voorjaar 2012 werd het project volledig opgeleverd. Dit waren in totaal 59 appartementen met de volgende onderverdeling: Sociale huurwoningen: 40 Sociale koopwoningen: 8 Vrije sector huurwoningen: 11

Voor de vrije sector woningen zijn de stichtingskosten hoger dan € 200.000, maar ze vallen wel onder de WSW-grens van € 240.000. In totaal gaat het om 11 vrije sector huurwoningen die geschikt zijn voor huishoudens met een middeninkomen.

Op 28 september is Het Groene Woud feestelijk geopend door wethouder Pieter de Kruif, samen met Jos Meesters, interim directeur-bestuurder van Vallei Wonen en Wilgo van de Mheen, directeur van de ontwikkelaar Zegheweg BV. Naast de genodigden waren vele buurtbewoners (jong en oud) getuige van de feestelijke opening.

Plan Renes, ScherpenzeelIn de naastgelegen gemeente Scherpenzeel begon ontwikkelaar HaBeDu in 2011 met de voorbereidingen van Plan Renes. In totaal worden er 120 woningen gebouwd: 60 grondgebonden woningen en 60 appartementen. In 2012 zijn de 60 grondgebonden woningen opgeleverd. Van deze woningen heeft Vallei Wonen er 24 afgenomen en doorver-kocht aan starters met het concept Slimmer Kopen®.

In ontwikkelingPlan Koraal, WoudenbergIn Woudenberg is de voorbereiding gestart voor realisatie van 12 zogenaamde rug-aan-rug woningen die voor de helft als sociale huurwoning wordt aangeboden terwijl andere helft met Slimmer Kopen® op de markt wordt gebracht. Deze woningen worden gerealiseerd op turn-key basis. Gezien de prijsstelling en het woningtype verwacht Vallei Wonen hiervoor voldoende gegadigden te vinden. De verwachte oplevering is eind 2014.

Plan Renes, ScherpenzeelHet deelplan, op basis van turn-key ontwikkeling, waarin de 22 huurappartementen voor Vallei Wonen zijn opgeno-men, wordt in 2013 definitief vormgegeven. Het voornemen om eind 2012 al te starten met het appartementencom-plex van 60 eenheden is door de verslechtering van de (koop) markt uitgesteld naar 2013. In 2013 onderzoeken we of het oorspronkelijke plan, waarvoor de bouwvergunning al was afgegeven, kan worden opgedeeld in deelplannen. Zo komen er minder woningen tegelijkertijd op de markt.

4.9 Verkoop bestaande woningenVallei Wonen heeft een minimale benodigde kernvoorraad van 745 woningen. Ons totale bezit telt 1.102 woningen. Rond de 350 woningen komen dus in aanmerking voor verkoop of kunnen doorgroeien naar huur in de vrije sec-tor. Met de gemeente Woudenberg is het minimale bezit van 1.000 woningen afgesproken. Dit is vastgelegd in het prestatieconvenant. In het totaal hebben wij in 2012 18 woningen verkocht, waarvan 16 woningen uit de bestaande woningvoorraad (inclusief 3 terugkoop en doorverkoop).

Slimmer Kopen®Vallei Wonen is licentiehouder van het concept Slimmer Kopen®. Door de kortingsmogelijkheid tot maximaal 25% op de verkoopprijs werden de woningen ook bereikbaar voor starters.

woningmarkt

27


De stagnerende woningmarkt heeft ook haar effect op de verkoopresultaten van Vallei Wonen. Slimmer Kopen® geeft een stimulans voor de verkoop. In een aantal aangewezen complexen krijgt eerst de zittende huurder van ons een aanbod met Slimmer Kopen®. Als de zittende huurder geen interesse heeft, wordt deze woning bij mutatie verkocht.

In 2012 was er een daling van het aantal verkopen. De oorzaak ligt vooral bij het lage aantal leegkomende verkoopwoningen. De woningen die verkocht kunnen worden bij mutatie, hebben gemiddeld binnen 3 maanden een koper. Met Slimmer Kopen® krijgen de middeninkomens de kans om een betaalbare en goed onderhouden woning te kopen. Bij de evaluatie van het strategisch voorraad beleid hebben wij voorgesteld om het verkoopgebied aan te passen, zodat wij nieuwe huurders aan kunnen schrijven om hun woning te kopen. Ons verkoopbeleid spreken we altijd door met de Huurders Belangen Vereniging Woudenberg.

Naast het creëren van woonkansen voor de middeninkomens, heeft verkoop nog meer voordelen: we verbeteren ook onze liquiditeitspositie. Met de verkoopopbrengsten is Vallei Wonen in staat om te investeren in nieuwbouwprojecten en kunnen we energiemaatregelen in bestaand bezit aanbrengen.

4.10 Kwaliteit van onze woningenVallei Wonen houdt zorgvuldig de kwaliteit van haar bestaand bezit in het oog. Het is belangrijk dat het onderhoud van de woningen aansluit bij de beleving en de wensen van de klanten. Meer dan in het verleden is dit maatwerk. Voor woningen in nieuwbouwprojecten worden vooraf kwaliteitscriteria opgesteld en opgenomen in een programma van eisen (PvE). In onze meerjarenonderhoudsbegroting houden we ook rekening met deze kwaliteitscriteria.

4.11 MilieubeleidsplanOns milieubeleidsplan ging in het verslagjaar zijn derde jaar in. Vallei Wonen wil tussen 2011 en 2020 een verminde-ring van CO2-uitstoot realiseren van 33% voor het gehele woningbezit. Deze doelstelling en de wijze waarop staat beschreven in ons Milieubeleidsplan Duurzaam wonen en bouwen. In de onderstaande grafiek wordt de gemiddelde uitstoot per woning weergegeven. Eind 2012 hebben wij een lagere CO2 reductie dan begroot. Dit komt voornamelijk doordat (door goede voorlichting en communicatie) meer bewoners gebruik maakten van de aangeboden energie-maatregelen dan was verwacht.


28


woningmarkt

Naast duurzaam bouwen en renoveren en het gebruik van onder andere warmte-koudeopslag laten we ook onze huurders bewust worden wat zij zelf gemakkelijk kunnen doen. We geven bewoners hier informatie over, bijvoorbeeld over een gezond binnenmilieu, goed ventileren en energiebesparingstips.

4.12 Onderhoud en woningaanpassingWij zijn van mening dat we pas echt klantgericht kunnen werken wanneer we onze klanten ook daadwerkelijk kennen en weten wat de behoeften en verwachtingen zijn. In 2012 hebben we de processen voor de oplevering van nieuw-bouwwoningen het uitvoeren van aftersales bezoeken (circa 6 weken na oplevering) structureel doorgevoerd.

We voerden in 2012 onderhoud uit aan onze woningen om aan een goed kwaliteitsniveau te blijven voldoen. We verdelen onderhoud in klachtenonderhoud, mutatieonderhoud en planmatig onderhoud. Sinds 2011 voldoet ons onderhoudswerk aan de eisen van ons milieubeleidsplan.

Belangrijk onderdeel hiervan is het energiezuiniger maken van onze woningen. In 2012 hebben we 137 energiebesparende maatregelen aangebracht in ons bestaand bezit. Toe-gepast zijn pv-cellensystemen, zonneboilersystemen, vloer-, dak- en spouwmuurisolatie of HR++ isolatieglas.

De betrokken bewoners zien steeds meer de noodzaak van de milieumaatregelen in en waren in 2012 bereid om voor deze investeringen een gemiddelde huurverhoging van € 4,33 per maand te betalen. Deze maatregelen zorgen immers direct voor lagere energierekeningen en een groter wooncomfort. De totale investering bedroeg in 2012 € 382.000, waarvan de helft (€ 191.000) voor rekening is van Vallei Wonen, de andere helft wordt in rekening gebracht bij de huurder in de genoemde huurverhoging.

Onderhoudskosten

Op de totale onderhoudsbegroting van 2012 werd een negatief resultaat van € 9.686 behaald. (2011: € 61.000 positief). Bij aanbestedingen in het planmatig onderhoud is geconstateerd dat alle opdrachten voortvloeiend uit de aanbestedingen binnen de begroting vielen.

In het mutatieonderhoud gaat het om een relatief groot aantal deels komt dit omdat er mutaties van eind 2011 in 2012 financieel geboekt zijn. De forse stijging in de uitgaven wordt veroorzaakt door 7 oudere woningen (> € 3.000).

KlachtenonderhoudMutatieonderhoudContractenonderhoudPlanmatig onderhoudTotaal

Begroot€ 187.000€ 85.000€ 118.000€ 543.000€ 933.000

Realisatie€ 174.752€ 116.380€ 111.676€ 539.880€ 942.688

resultaat€ 12.248€ 31.380 -€ 6.324€ 3.120€ 9.686 -

In 2012 zagen de bestedingen aan dagelijks onderhoud er als volgt uit:

KlachtenonderhoudAantal reparatieverzoekenGemiddeld aantal reparatieverzoeken per woningGemiddelde kosten per woning

20128250,74€ 220

20119510,89€ 211

20107420,68€ 215

20097690,73€ 241

woningmarkt

29


* Het aantal technische mutaties kan afwijken van het aantal woningen dat via de woonkrant wordt aangeboden.

4.13 Strategisch voorraadbeleid en huurbeleidEind 2012 hebben we een nieuw strategisch voorraadbeleid en huurbeleid vastgesteld. Begin 2013 is dit huurbeleid samen met het strategisch voorraadbeleid voorgelegd aan de Huurders Belangen Vereniging Woudenberg voor advies.

Het strategisch voorraadbeleid geeft het volgende beeld: n We hebben inzicht in de woningmarkt als het gaat om demografische ontwikkelingen, huishoudinkomens en de grootte van de kernvoorraad. n We hebben een rondgang langs ons bezit gemaakt. Met deze kennis en informatie over onderhoud, het energielabel en de woonkwaliteit hebben we toekomstkeuzes op complexniveau gemaakt. n Er is een huurbeleid opgesteld dat rekening houdt met de producten marktkwaliteit van de woning. Verder hebben we inzichtelijk gemaakt wat de consequenties zijn van de overheidsmaatregelen. n Het bestaande verkoopbeleid is getoetst en op enkele onderdelen aangepast. n Alle keuzes zijn financieel doorgerekend en getoetst aan de financiële kaders.

KernvoorraadTot en met 2021 is de benodigde kernvoorraad bepaald op 745 woningen. De beschikbare kernvoorraad in 2012 be-droeg 1.102 woningen. 28% van deze woningen werd en wordt bewoond door huishoudens met een inkomen groter dan € 34.085. 17% van de huishoudens heeft een inkomen van meer dan € 43.000. De kernvoorraad in 2012 is circa 350 woningen groter dan noodzakelijk. Wel moeten we rekening houden met de ondergrens van 1.000 woningen zoals opgenomen in het prestatieconvenant. De gewenste voorraad van 200 gelabelde seniorenwoningen in 2012 moet oplopen naar 230 woningen in 2025.

StrategieënDe complexen zijn vanuit het nieuw opgestelde huurprijsbeleid geanalyseerd en besproken. Hierbij zijn de onder-houdskosten, de energetische maatregelen en de verhuurbaarheid meegenomen.

Met deze nieuwe streefhuren zijn de huidige voorraadlabels opnieuw beoordeeld en onderverdeeld naar de volgende voorraadlabels: n Goedkope kernvoorraad tot € 475,00 n Betaalbare kernvoorraad van € 475,00 tot € 561,98 n Sociale kernvoorraad van € 561,98 tot € 664,66 n Vrije sector voorraad vanaf € 664,66

Voor het woningbezit van Vallei Wonen levert dit het volgende beeld op: n Het aantal goedkope woningen vermindert van 464 naar 62 woningen n Het aantal betaalbare woningen wijzigt van 470 naar 338 woningen n Het aantal sociale huurwoningen stijgt van 129 naar 401 woningen n Het totaal aantal huurwoningen in de kernvoorraad komt circa 800 stuks n Het aantal huurwoningen in de vrije sector huur blijft 38 eenheden

MutatieonderhoudMutaties (technisch)*MutatieopdrachtenGemiddelde kosten per mutatie

201274244€ 1.572

201164234€ 1.100

201059191€ 1.441

200959226€ 1.187


30


woningmarkt

Ingrepen vanuit strategie n Voor twee complexen is bepaald dat bij een verminderde vraag aan zorgwoningen de doelgroep wordt verbreed. n Bij enkele woningen wordt de zolder verbouwd tot een slaap-/hobbykamer zodat de woning voldoet aan de woonwens van senioren of wordt de vierde slaapkamer omgebouwd tot een badkamer. n Er wordt onderzocht of 6 tot 9 eenheden verhuurd kunnen worden via een zorgpartij voor cliënten met een somatische zorgbehoefte. n Bij één complex verbeteren we de uitstraling door de gevels aan te pakken. n Op basis van de staat van de woning zijn levensduren van onze complexen aangepast waarbij geen rekening is gehouden toekomstige onderhoudsuitgaven.

HuurbeleidHuurharmonisatie wordt toegepast op 75% en 80% van maximaal redelijk op basis van punten uit het Woningwaar-deringsstelsel (WWS) bij respectievelijk eengezinswoningen en appartementen. Hierbij hebben we getoetst dat de streefhuur niet hoger is dan 4,5% van de WOZ-waarde. In het nieuwe huurbeleid hebben we de hogere verhuurders-heffing en de saneringsheffing meegenomen. We houden rekening met de inkomensafhankelijke huurverhoging en we laten de aftoppingsgrenzen los.

Per 1 juli van elk jaar verhogen we de huren met het wettelijk voorgeschreven huurverhogingspercentage. Voor 2013 is dit vastgesteld op 1,5% + inflatie. Het huurverhogingspercentage wordt berekend over de kale huurprijs. Dat is de huurprijs zonder de servicekosten, zoals schoonmaakkosten en de kosten voor gas, elektra en water.De maximale huurverhoging geldt niet voor huurcontracten die geliberaliseerd zijn.

Verder wordt de inkomensafhankelijke huurverhoging doorgevoerd. Dit betekent: n 1% extra huurverhoging voor huurders met een huishoudinkomen tussen de € 34.229 en € 43.000. n 5% extra huurverhoging voor huurders met een huishoudinkomen boven de € 43.000. n Voor huurders met een huishoudinkomen van € 34.229 tot € 43.000, laten we ook de vastgestelde percentages voor de streefhuren los. De hoogte van de huur wordt gelijk aan de hoogte van de maximale huur (met een bovengrens van € 681,02). n Voor de groep huishoudens met een huishoudinkomen van € 43.000 of hoger wordt geen bovengrens voor de huur bepaald. De huur wordt gelijk aan de markthuur.

Bij het schrijven van dit jaarverslag zijn de percentages voor de inkomensafhankelijk huurverhoging veranderd. Dit is nog niet verwerkt in het huurbeleid.

Bij ruim 200 woningen komt de aftoppingsgrens van € 574,35 te vervallen. De maximale huurgrens is de streefhuur met een maximum huur van € 681,02 voor huishoudens met een inkomen tot € 34.229.

woningmarkt

31

Huishoudinkomens Hoogte huur Maximale Huurverhoging Bijzonderheden huurgrenstot huurtoeslag grens streefhuur € 681,02 inflatie + 1,5% enkele woningen worden afgetopt op € 475tot € 34.229 streefhuur € 681,02 inflatie + 1,5% aftoppingsgrens € 574,35 komt te vervallen€ 34.229 - € 43.000 maximaal redelijk € 681,02 inflatie + 2,5%vanaf € 43.000 vrij € 681,02 inflatie + 6,5%


Henk van den Berg, voorzitter commissie Wonen & Zorg ANBO/PCOB:

‘COnTACTen MeT VALLeI WOnen VeRDeR VeRSTeVIGD’

Voor de commissie Wonen & Zorg was 2012 het jaar van hernieuwde contacten met Vallei Wonen. ‘Dat was nodig, vond gelukkig ook Vallei Wonen. Het afgelopen jaar is alles stevig geïntensiveerd. naar tevredenheid van iedereen.’

Henk van den Berg is voorzitter van de Commissie Wonen & Zorg van de ouderenbonden ANBO/PCOB in de gemeente Woudenberg. Met hart en ziel zet de ANBO-man zich in voor de belangenbehartiging van de senioren. ‘Ik ben daarin heel praktisch. Als een lid van onze bond zich bij me meldt met een probleem, ga ik gewoon naar alle instanties toe en probeer het voor ze op te lossen. Of dat dan een zorgorganisatie is, de gemeente of Vallei Wonen, dat maakt niet uit. Dit soort werk is onze taak en dat neem ik serieus.’

‘Ik zie de samenwerking met Vallei Wonen met vertrouwen tegemoet. De lijntjes zijn kort en de communicatie is goed.’

Henk van den Berg neemt een schat aan ervaring mee uit onder andere zijn werkzame leven bij verschillende banken en in de politiek. Hij was jarenlang raadslid en fractievoorzitter van GemeenteBelangen Woudenberg. ‘Het inzetten voor de publieke zaak, neem ik ook mee in mijn werk voor de ANBO en voor de commissie Wonen & Zorg.’

‘Een tijd geleden hebben wij onze verontrusting uitgesproken over het contact dat we met onder andere Vallei Wonen hadden. Nu heeft de organisatie een onrustige tijd achter de rug, maar we vonden het toch belangrijk om dit te melden. Vallei Wonen heeft ons signaal meteen goed opgepakt en ons uitgenodigd voor een gesprek. Het voorbije jaar hebben we alweer enkele malen over-legd. Dat zijn toch belangrijke momenten, je weet zo beter wat je aan elkaar hebt.’

‘Ook de Woonwensen-enquête die Vallei Wonen hield onder de oudere huurders, speelde mee in het verstevigen van de contacten. Wij hebben de vragenlijsten op verzoek van Vallei Wonen beoordeeld op leesbaarheid en duidelijkheid. Ouderen die hulp bij het invullen wilden, konden terecht in De Schans tijdens een bijeenkomst op een zaterdag in september. Er kwamen maar liefst 60 mensen op af die we goed hebben kunnen ondersteunen. Uiteindelijk heeft 43 procent van de aangeschreven ouderen de vragenlijst terugge-stuurd. Dat is een hele mooie score. Dit soort initiatieven is goed voor de onderlinge contacten en op deze manier kunnen we ons nog beter inzetten voor onze achterban. Wat mij betreft krijgt dit een vervolg.’

Samenwerking Samenwerking

32

Int

er

VIe

w


Samenwerking

5. Samenwerking met gemeente en maatschappelijke partners

Vallei Wonen hecht grote waarde aan een nauwe samenwerking met belanghouders als de gemeente(n), huurdersbelangenvertegenwoordiging, maatschappelijke partners, klanten en collega-corporaties. We kunnen ons werk namelijk niet alleen doen en dat willen we ook niet. We praten in diverse overlegvormen op gezette tijden met elkaar. Dit gebeurt zowel formeel als informeel.

5.1 Samen met de gemeente WoudenbergDe gemeente Woudenberg is een van onze belangrijkste partners. Intensieve samenwerking met de gemeente resulteerde in juni in het prestatieconvenant Wonen 2012-2016. In het convenant staan meerjarige afspraken die per jaar SMART zijn geformuleerd. Het convenant is op 6 juli ondertekend door de gemeente, Woonstede (Ede) en Vallei Wonen.

Op bestuurlijk en ambtelijk niveau vindt kwartaaloverleg plaats. In dit overleg wordt gesproken over de nieuwbouw-ontwikkelingen zoals de uitbreidingswijk Het Groene Woud, de meerjarige prestatieafspraken, de bepaling van de kernvoorraad, het woningmarktonderzoek en de evaluatie van het woonruimteverdelingssysteem.

5.2 Samen met de Huurders Belangen Vereniging WoudenbergUitermate belangrijke belanghouders zijn natuurlijk bewoners, onze klanten. Zij vormen de kern van ons werk. Vallei Wonen onderhoudt nauwe contacten met

bewoners. Dit gebeurt op reguliere overlegbasis, maar ook door de contacten die onze medewerkers voortdurend met bewoners hebben. De Huurders Belangen Vereniging Woudenberg (HBVW) is onze centrale partner in het structurele bewonersoverleg. In 2012 hebben we 3 keer overlegd. Zij praten onder andere mee over de jaarlijkse huurverhoging, onze jaarplannen en begroting en onze plannen in onderhoud en nieuwbouw. Ook is de HBVW verte-genwoordigd in de Werkgroep Duurzame Toekomst Woudenberg en onze leefbaarheidscommissie.

5.3 Samen met de gemeente ScherpenzeelDe samenwerking met buurgemeente Scherpenzeel kreeg een sterke impuls door de bouw van Plan Renes waar Vallei Wonen een groot aantal woningen van een ontwikkelaar heeft gekocht. Samen met de corporaties Woon-stede uit Ede en Patrimonium uit Veenendaal hebben wij meerjarige prestatieafspraken 2012-2014 gemaakt met de gemeente Scherpenzeel.

5.4 Samen met de Werkgroep Duurzame toekomst WoudenbergVanuit ons Milieubeleidsplan Duurzaam wonen en bouwen richtte Vallei Wonen in 2011 de Werkgroep Duurzame toekomst Woudenberg op. Deze werkgroep zet zich op gemeentelijk niveau in voor duurzaamheid, milieu en energiebesparing.

In deze overleggroep zitten vertegenwoordigers van de gemeente, de Stichting Duurzaam Woudenberg, de Huurders Belangen Vereniging Woudenberg en van Vallei Wonen. De werkgroep komt periodiek bijeen en probeert breed aandacht voor actief milieubeleid te bewerkstelligen binnen Woudenberg. De ideeën worden meegenomen in het gemeentelijke milieubeleidsplan dat in 2013 wordt vastgesteld. Na het vaststellen van het gemeentelijke milieube-leidsplan is het de bedoeling om de gezamenlijke ambities vast te leggen in een convenant.

Gemeente

WoudenbergPostbus 16, 3930 EA Woudenberg

Samenwerking

33


5.5 Samenwerking met collega-corporatiesIn de regio werken we op verschillende terreinen samen met collega-corporaties. Met het uitgangspunt dat we samen sterker zijn, maakt Vallei Wonen deel uit van een aantal regionale samenwerkingsverbanden.

In BLNW-verbandIntensief werkt Vallei Wonen samen met drie collega-corporaties uit de omgeving. Dit gebeurt sinds 2006 in het zoge-heten BLNW-verband. Samen met de woningcorporaties uit Barneveld, Leusden en Nijkerk werken we bijvoorbeeld samen in personeelszaken, risicomanagement en treasury. De samenwerking biedt schaalvoordelen en daarnaast profiteren we van elkaars kennis. Er is frequent overleg tussen de managers en werknemers op het gebied van vastgoed, financiën, wonen, communicatie, personeelszaken, ICT en op directieniveau.

In 2012 zijn de onderstaande gezamenlijke projecten afgerond: n Projectontwikkeling statuut. n Ontwikkeling identieke fasedocumenten bij projectontwikkeling.n Oprichting Klankbord risicomanagement. n Inzicht in onderhoudskosten en investeringen. n Identiek format periodieke rapportage.n Beleid sociale media.n Upgraden vacaturewebsite.n Treasury statuut.

Samenwerking SWEV-corporatiesBinnen de Samenwerkende woningcorporaties in de regio Eemland en Gelderse Vallei (SWEV) overleggen we regel-matig om tot een gezamenlijk standpunt te komen bij belangrijke regionale volkshuisvestelijke thema’s. Bijvoorbeeld zorgvastgoed en regionaal woonruimteverdelingssysteem.

Samenwerkende woningcorporaties Food ValleyTot de Food Valley regio behoort Wageningen, Ede, Rhenen, Veenendaal, Barneveld, Nijkerk, Renswoude en Scher-penzeel. Vallei Wonen neemt deel aan het Food Valley overleg omdat zij bezit heeft in de gemeente Scherpenzeel.

5.6 Samenwerken met zorgpartners Zorgpartijen zijn belangrijke relaties voor Vallei Wonen. Wij leveren goede woningen en woongebouwen en zorgpar-tijen leveren zorg naar behoefte en wens van de bewoner. In het voortraject wordt er vaak overlegd met zorgpartijen hoe de zorg later wordt georganiseerd. We zoeken bij dit soort projecten contact met zorgpartijen als Zorggroep Charim, Stichting Philadelphia, Stichting Reinaerde of Beweging 3.0.

Zorggroep CharimMet Zorggroep Charim heeft Vallei Wonen al geruime tijd nauwe banden in verband met woonservicezone De Tuinen. Zorggroep Charim biedt voor de oudere bewoners zorg aan. Vallei wonen is samen met Zorggroep Charim een onderzoek gestart naar de mogelijkheden voor het realiseren van een aantal somatische verpleeghuiszorgplaatsen in woningen aan Vermeulenhof. Begin 2013 wordt duidelijk of dit plan haalbaar is.

Samenwerking Samenwerking

34


Samenwerking

Stichting ReinaerdeMet Stichting Reinaerde overlegden we over de realisatie van huisvesting voor verstandelijk gehandicapten in Woudenberg. In eerste instantie is onderzocht of dit mogelijk was in de nieuwbouwlocatie Het Groene Woud fase II. Helaas bleek dit niet mogelijk. Vervolgens hebben we een andere optie verkend in het bestaande woningbezit. Om meerdere redenen heeft helaas ook deze optie nog niet tot een concreet plan geleid. Wij blijven ook in de toekomst kijken naar mogelijkheden om de doelgroep waaraan Reinaerde zorg levert, passende (zelfstandige) huisvesting te bieden.

5.7 Overleg met maatschappelijke partners Commissie Wonen en ZorgOver wonen in relatie tot zorg overlegt Vallei Wonen regelmatig met de Commissie Wonen en Zorg van de oude-renbonden ANBO en PCOB. Deze commissie geeft ons advies bij nieuwbouwprojecten voor senioren. In 2012 is er geen specifiek advies gevraagd, omdat er geen nieuwbouwprojecten in voorbereiding waren. We hebben afgespro-ken dat de teamleider Vastgoed aanschuift bijde reguliere vergaderingen van de Commissie Wonen en Zorg om een actuele toelichting te geven op de overige projecten die in voorbereiding zijn. Ook is er overleg geweest over de mate van dienstverlening door een zorgpartij aan huurders van een nieuwbouwcomplex. Omdat in de zorg veel verandert, willen wij goed geïnformeerd blijven. Dit is belangrijk voor onze huurders.

In 2013 willen we zo concreet mogelijke afspraken met zorgpartij(en) maken. We willen onze huurders namelijk zo lang mogelijk plezierig zelfstandig laten wonen. We overleggen ook met de commissie als er ingrijpend onderhoud aan seniorencomplexen op stapel staat. In 2012 betrof dit een liftrenovatie aan het Westerwoud.

Platform Gehandicapten Woudenberg Het Platform Gehandicapten Woudenberg (PGW) maakt zich lokaal sterk voor voorzieningen voor mensen met licha-melijke en/of verstandelijke beperkingen. Met deze groep overlegt Vallei Wonen op gezette tijden, in het bijzonder bij nieuwbouwprojecten die Vallei Wonen zelf ontwikkelt. Dit projectoverleg vindt plaats in collegiale samenwerking met de Commissie Wonen en Zorg omdat beide organisaties elkaar qua belangenbehartiging voor een aanmerkelijk deel overlappen.

Onze belanghouders ontmoetenIn het tweede halfjaar zochten we samenwerking met onze belanghouders voor een seniorenenquête die eind augustus is verstuurd. We stelden deze enquête samen met Stichting Welzijn Ouderen (SWO), ANBO/PCOB, HBVW en de gemeente Woudenberg op. Vallei Wonen en de belanghouders spraken de nadrukkelijke wens uit voor structureel gezamenlijk overleg. Daarnaast is met de Commissie Wonen en Zorg van de ANBO/PCOB en Zorggroep Charim diverse keren overlegd over de zorgvoorzieningen in woonservicezone De Tuinen.

Samenwerking

35


Ruud Schouwaert, lid Raad van Commissarissen op voordracht van de huurders:

‘HeT IS GOeD OM BIJ De KeRn Te BLIJVen’

Commissaris Ruud Schouwaert is er duidelijk over: het is zwaar weer in corporatie-land en de storm komt uit de richting van Den Haag. ‘Daarom vind ik het belangrijk dat een woningcorporatie bij zijn kerntaak blijft. Het is al ingewikkeld genoeg. Vallei Wonen doet dat als kleine corporatie goed.’

Ruud Schouwaert is in het dagelijks leven directeur bij het ontwikkelbedrijf van de gemeente Barneveld en vindt het een mooie taak om mee te denken over volkshuisvesting en woonbeleid. ‘Bij Vallei Wonen kan dat, sterker nog: in zo’n kleine club moet het zelfs. De commissarissen zijn natuurlijk toezichthouder en geen directeur-bestuurder. Maar het is prettig dat de directeur een klankbord heeft en kan sparren met anderen. Ik doe dat graag.’

‘Vallei Wonen heeft gereorganiseerd en dat zijn niet de makkelijkste fases voor een organisatie. Ik ben commissa-ris op voordracht van de huurders. De huurders hebben niets gemerkt van deze veranderingen en dat is goed. De organisatie is klaar voor de toekomst. Verder is het contact met de Huurders Belangen Vereniging Woudenberg juist versterkt. Er is geen verwijdering ontstaan en dat is goed om te merken.’

‘Mijn betrokkenheid bij Vallei Wonen is alleen maar groter geworden. Ik zet mijn kennis graag in voor deze laagdrempelige organisatie.’

‘Het is pijnlijk om te merken dat de landelijke politiek alle corporaties over één kam scheert. Dat zou eigenlijk niet moeten. Een laagdrem-pelige corporatie als Vallei Wonen in landelijk gebied is onverge-lijkbaar met een corporatie in de Randstad met pak ‘m beet 40.000 woningen. Je hebt natuurlijk regels nodig, maar Den Haag kijkt nu té kortzichtig naar mijn mening. Je moet afrekenen op wat corpo-raties in hun kerntaak doen, maar niet te veel hoe ze dat doen. De sector moet alleen nooit zijn kerntaak vergeten: zorgen voor betaalbare woningen voor mensen die dat echt nodig hebben. Geen gekke dingen dus, maar gewoon je werk goed en duidelijk doen. Vallei Wonen doet dat en is mede daardoor ook financieel gezond.’

‘Mijn tweede termijn zit er over twee jaar echt op. Dat is ook goed, het is prima om regelmatig nieuwe mensen in de Raad van Com-missarissen te hebben. Ons rooster is zo opgesteld dat de com-missarissen niet allemaal tegelijk hun taak moeten neerleggen. Zo blijft de kennis aanwezig binnen de raad. Het zou mooi zijn als ik het stokje straks kan overdragen aan een jong en bevlogen iemand. Tot die tijd blijf ik dit werk erg graag doen uit betrokkenheid met de huurders en Vallei Wonen.

Organisatie Organisatie

36

Int

er

VIe

w


Organisatie

6. Organisatie volgt ambitie

6.1 De werkorganisatie van Vallei Wonen

Vallei Wonen werkt met een organisatie die past bij haar woningbezit. Begin 2012 heeft zij afscheid genomen van haar directeur-bestuurder, waardoor het dat jaar vooral in het teken stond van veran-deringen in de organisatie. Vandaar uit wordt gebouwd aan de relatie organisatie volgt ambitie.

In 2012 nam Vallei Wonen er afscheid van de directeur-bestuurder. Na een interim-periode is per 1 januari 2013 een nieuwe directeur-bestuurder aangenomen.Ultimo 2012 zijn er in totaal 12 personen in dienst (de interim directeur-bestuurder is inleen), gelijk aan een formatie van 11,05 fte. Verder is er een senior personeelsadviseur via BNLW-verband ingehuurd voor 0,17 fte. Het gaat om 6 fulltimers en 6 parttimers. De verhouding mannen-vrouwen is 40%-60%. Voor 2012 bedraagt het ziekteverzuim 2,98% (2011: 0,7%). Dit percentage is normaal: het gemiddelde verzuimpercen-tage in de sector ligt rond de 3,4%.

Ontwikkeling van kennis en vaardigheden vindt Vallei Wonen belangrijk. Daarom geeft Vallei Wonen haar medewerkers de mogelijkheid om functiegerichte opleidingen te volgen. In 2012 was hiervoor een budget van € 15.836 beschikbaar. Uiteindelijk is ongeveer € 8.500 van het beschikbare budget besteed aan opleiding. De opleidingen die in 2012 gevolgd zijn, hadden voornamelijk betrekking op het uitbreiden van vakkennis.

6.2 personeelsvertegenwoordiging (pVT)In 2012 is de PVT haar tweede jaar ingegaan. Er zijn een aantal informele gesprekken geweest tussen de PVT en de interim directeur-bestuurder over de interne organisatie. In december 2012 was er een formeel overleg tussen de PVT en de directeur-bestuurder waarbij ook twee leden van de Raad van Commissarissen aanwezig waren. Er is gesproken over de begroting en jaarplannen 2013 en de interne organisatie. De achterban (medewerkers) heeft de PVT veelvuldig en zorgvuldig betrokken bij de voorbereiding van de overleggen met de directeur-bestuurder. De RvC heeft de PVT bij de werving van een nieuwe directeur-bestuurder betrokken. De PvT heeft competenties aange-leverd voor het opstellen van het profiel en met de beoogde kandidaat een kennismakingsgesprek gehad.De PVT heeft met een aantal voorstellen ingestemd: de bedrijfsautoregeling directeur-bestuurder, verplichte verlofdagen 2013 en de regeling mobiele telefoon. Daarnaast is het Arbojaarplan 2011 geëvalueerd en heeft de PvT ingestemd met het Arbojaarplan 2012.

Organisatie

37


6.3 IntegriteitscodeVallei Wonen hecht grote waarde aan de integriteit van medewerkers, bestuur en leden van de Raad van Commissarissen (RvC). Klanten noemen dit ook nadrukkelijk als een van onze kwaliteitspijlers. Medewerkers, bestuur en leden van de RvC hebben de integriteitscode ondertekend. De code geldt voor iedereen die namens Vallei Wonen handelt en dus ook voor bedrijven die in opdracht van ons werken. De handhaving van de integriteitscode is een voortdurend aandachtspunt.

6.4 Algemene ledenvergaderingDe jaarlijkse algemene ledenvergadering vond plaats op 31 mei 2012. Tijdens deze vergadering stemden de leden in met het jaarverslag over 2011. Daarnaast is gesproken over de directiewisseling. Op 31 december had Vallei Wonen 416 leden. Exact een jaar eerder waren dit er 454.

6.5 Vacaturewebsite BLNW-vacatures.nl is de gezamenlijke vacaturesite van Woningstichting Barneveld, Woningstichting Leusden, Woning-stichting Nijkerk en Vallei Wonen uit Woudenberg. Medio juni 2012 gaven de directies van het BLNW-verband toestemming om de vacaturesite aan te passen. Dit heeft geresulteerd in een site met een professionele en eigentijdse uitstraling en een functionaliteit die aansluit bij de kernwaarden van de 4 corporaties. De site is sinds oktober 2012 gereed en wordt naar volle tevredenheid gebruikt.

6.6 VisitatieCorporaties die lid zijn van Aedes laten conform de AedesCode één keer per vier jaar een visitatie uitvoeren om zich lokaal te verantwoorden over de keuzes die ze maken. Visitatie heeft betrekking op het maatschappelijk presteren, op de wijze waarop de corporatie belanghouders betrekt en op de wijze waarop het intern toezicht de eigen kwaliteit heeft geborgd. Vallei Wonen heeft zich in 2011 laten visiteren; het visitatierapport is openbaar en staat op onze website. Het gemiddelde rapportcijfer was een 7. De verbeterpunten uit het rapport kregen vanaf 2012 onze aandacht zoals het vastleggen van de Prestatie-Afspraken 2012-2016 met de gemeente Woudenberg en het intensiveren van de samenwerking met kleine, lokale belanghouders.

6.7 DeelnemingenVallei Wonen Energie BVIn een aantal woongebouwen en grondgebonden huur- en koopwoningen wordt voor de energielevering warmte-koudeop-slag (WKO) gebruikt. WKO slaat in de winter koude op die in de zomer het complex koelt. In de zomermaanden wordt juist weer warmte aan de bodem onttrokken die in het koude seizoen de woningen behaaglijk warm houdt. In totaal levert Energie BV in 175 woningen en bedrijfsruimten energie. Deze energievoorziening is ondergebracht in een aparte Energie BV die in 2010 is opgericht. Deze BV is een volle dochter van Vallei Wonen Holding BV. Dit heeft de volgende redenen:

n De WKO-installatie is in feite een mini-energiebedrijf. De terugverdientijd is in 2009 ingeschat op maximaal 15 jaar. n De klanten van de Energie BV zijn niet alleen huurders, maar ook woningeigenaars en andere gebruikers van de WKO-voorziening. n Het exploiteren van de WKO-installatie buiten het reguliere werk van Vallei Wonen is transparant richting onze belanghouders. n Het levert diverse fiscale voordelen op, zoals terugvordering van de BTW en verliesverrekening over maximaal 9 jaar.

Inmiddels is duidelijk dat de uitgangspunten bij het opzetten van de Energie BV in 2009 financieel te positief waren. Het energieverbruik is lager dan ingeschat, net als de stijging van de energietarieven. Op zich zijn dit positieve zaken voor de eindgebruikers. Voor het resultaat van de energie BV pakt dit negatief uit en daarom is besloten éénmalig een verlies te nemen van € 500.000. Door dit verlies nu te nemen, is de verwachting dat het resultaat van de Energie BV de aankomende jaren langzaam stijgt en vanaf 2017 positief wordt. De verwachtingen en resultaten worden de aankomende jaren goed gemonitord om wederom forse bijstellingen in het resultaat te voorkomen.

Organisatie Financiën

38


Organisatie

Wim Pijffers, senior manager Treasury en Financieel Beleid bij BDO Consultants:

‘nIeuWe TReASuRySTATuuT ZORGT VOOR DuIDeLIJKe FInAnCIëLe SpeLReGeLS’

BDO-Adviseur Wim pijffers is al lang vertrouwd met de corporatiesector. Het samen-werkingsverband van de corporaties in Barneveld, Leusden, nijkerk en Woudenberg (BLnW) benaderde hem daarom voor het schrijven van een nieuw treasurystatuut. ‘Dit statuut geeft duidelijke richtlijnen wat de corporaties financieel allemaal wel en niet mogen doen. een duidelijk anker om op koers te blijven.’

Hij is een man van ‘het niet moeilijker maken dan het is’. ‘Ons vak lijkt ingewikkeld, maar ik hou het liefst zo eenvou-dig mogelijk, ook bij het maken van zo’n statuut. Het moet bruikbaar zijn: wat mag ik nu allemaal wel en wat kan ik beter niet doen. Je formaliseert alle financiële kaders. Belangrijk in een tijd waarin de afdekking van het risico en de financiering van nieuwbouw erg lastig is geworden, juist voor corporaties.’

‘Er komt de komende jaren op financieel gebied heel veel af op Vallei Wonen. Het is aan ons om dat goed te begeleiden.’

‘Dit statuut, dat voor drie jaar geldt, heb ik in opdracht gemaakt van het samenwerkingsverband. Het is voor 98 pro-cent voor deze corporaties gelijk, ze lijken wat maatvoering betreft veel op elkaar. Het is dan logisch om het treasu-rystatuut grotendeels hetzelfde te laten zijn. Op enkele punten is het statuut specifiek aan Vallei Wonen aangepast.

Zo’n statuut stellen we op conform de Governancecode en de financiële beleidsregels voor woningcorporaties en het vormt met het investeringsstatuut de pijler voor het financiële beleid van de corporatie.’

‘Het treasurystatuut geeft dus houvast, bittere noodzaak in de komende jaren. Ga maar na: het Waarborgfonds Sociale Woning-bouw (WSW) en het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) zijn door vervelende incidenten in de sector veel strenger geworden. Ook wordt er een nieuwe Financiële Autoriteit voor woningcorpo-raties ingesteld. Het WSW heeft voorlopig zijn borging voor finan-ciering vanaf 2014 ingetrokken en zal deze op basis van nieuwe prognoses van de corporaties herbeoordelen. Banken wilden met deze borging vaak wel financieren, straks is dat maar afwachten. Het wordt dus veel lastiger om nieuwbouwprojecten van de grond te krijgen. Dan hebben we nog de verhuurdersheffing en de Vestiahef-fing. In deze laatste heffing doen alle corporaties samen een duit in het zakje om Vestia bij te staan. Vestia zelf betaalt ook een deel. Daarnaast komt er – stapsgewijs – een heffing aan voor de corpora-ties die niet mals is. Ten slotte krijgen de gemeenten, als het kabinet haar zin krijgt, vanaf 2017 weer meer invloed bij de corporaties. Een deel van de maatregelen is nog niet helemaal duidelijk. De Tweede en Eerste Kamer moeten er hun zegje nog over doen, maar dat de corporaties het de komende jaren zwaar krijgen, is wel duidelijk. Je moet dus ongelooflijk goed op je portemonnee passen. Aan ons de taak om dat te begeleiden en er goed over te adviseren.’

Financiën

39

Int

er

VIe

w


7. Financiële continuïteit

7.1 positief jaarresultaat in lastiger tijden Vallei Wonen boekte in 2012 een positief jaarresultaat van € 638.642. In deze moeilijke economische tijden en bin-nen de kaders die de overheid ons oplegt, zijn we hier tevreden mee. Ook de komende jaren verwachten we over het algemeen positieve bedrijfsresultaten, hoewel ze wel iets lager uitvallen dan in het verslagjaar.

7.2 Ontwikkeling solvabiliteit en eigen vermogen tot 2022De beoordeling of een onderneming op lange termijn aan haar verplichtingen kan voldoen, wordt veelal gedaan op basis van solvabiliteit. Rekening houden met de terugkoopverplichting van woningen verkocht onder voorwaarden bedraagt de solvabiliteit van Vallei Wonen per 31 december 2012 17,6%. Houden wij hier geen rekening mee dan is de solvabiliteit 20,9%. Het eigen vermogen bedroeg per 31 december 2012 € 13,5 miljoen (2011: € 12,9 miljoen).

Door de positieve bedrijfsprognoses verwachten we tot en met 2018 een verdere stijging van de solvabiliteit. De daling van de solvabiliteit daarna komt door de mindere jaarresultaten. Oorzaak hier ligt vooral bij het feit dat:n Alleen tot en met 2017 verkopen zijn ingerekend.n Vanaf 2013 de saneringsheffing is doorgevoerd.n Vanaf 2014 de verhuurderheffing is doorgevoerd.

In 2013 stellen we het financiële beleid voor de nieuwe ondernemingsplanperiode verder vast.

Financiën Financiën

40


Financiën

7.3 externe beoordelingJaarlijks beoordelen het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) en het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW) onze (financiële) situatie. In dit geval ging het over het verslagjaar 2011: beide organisaties gaven een positief oor-deel. Het CFV oordeelde dat we voldoende solvabel zijn en deelt Vallei Wonen in bij de A1-corporaties. Volgens het WSW zijn we onveranderd kredietwaardig. Toch waren er aandachtspunten. Het WSW heeft ten tijde van de bestuur-derswisseling tijdelijk het faciliteringsvolume bevroren. Na overleg met de Raad van Commissarissen is het facilite-ringsvolume in mei 2012 weer vrij gegeven. In november 2012 heeft de corporatiesector een brief ontvangen van het WSW waarin zij verklaren dat alleen het faciliteringsvolume voor 2013 wordt vrijgegeven. Nadat de dPi opgaven zijn beoordeeld, neemt WSW nieuwe stappen en geven zij nieuwe faciliteringsvolumes af.

7.4 RisicomanagementSamen met de BNLW-samenwerkingspartners is risicomanagement intensief opgepakt. In 2012 is dit proces afgerond met de resultaten: n Nieuw projectontwikkelingsstatuut. n Format risico-identificatie inclusief normenkader. n Rapportage risicoanalyse met advies risicoklankbord. Naast verantwoord inzetten van financiële middelen voor de volkshuisvesting gaat risicomanagement ook om het leveren van goed werk en zorgen voor een goed imago bij onze klanten en stakeholders. Het risicoklankbord BLNW heeft in 2012 één keer overleg gehad. Het doel van het risicoklankbord is om op basis van periodieke rapportages van de individuele corporaties en andere (externe) informatie het risicoprofiel van de projectenportefeuille te be-schouwen. Dit gebeurt mede in relatie tot de omvang en de positie van de corporatie.

Financiën

41


Tevens kunnen desgewenst de risico’s van individuele projecten worden besproken, voornamelijk wanneer hieruit symptomatische aspecten naar voren komen (bijvoorbeeld hoe omgaan met scheiden wonen en zorg, levensduur-verlenging, renovaties) en/of wanneer hier een proportioneel risico aan de orde zou kunnen zijn. Naar aanleiding van het overleg wordt advies uitgebracht aan de directeur-bestuurders. Het risicoklankbord brengt geen advies uit over de besluitvorming van individuele projecten. Deze rapportage kan wel als input gebruikt worden voor de interne periodieke rapportage. Dit is vastgelegd in het Reglement risicoklankbord d.d. 29 mei 2012.

Naast enkele algemene zaken waren de volgende onderwerpen aan de orde: n Terugkoppeling uitkomst (advies) 1e risicoklankbord. n Risicorapportages Vallei Wonen, Woningstichting Leusden, Woningstichting Nijkerk en Woningstichting Barneveld. n De belangrijkste risico’s voor 2013.

Geconstateerd is dat Vallei Wonen een overzichtelijke projectenportefeuille heeft met 2 (turnkey) projecten. Dat betekent in principe dat de grootste risico’s bij de ontwikkelaar liggen.

7.5 Treasury In 2012 kwam de treasurycommissie in totaal vier maal regulier bij elkaar. In december vond een evaluatie plaats over het treasurybeleid samen met de directies van de BNLW-corporaties. Tijdens deze overleggen worden nieuwe transactievoorstellen, liquiditeitsprognoses en het meerjarenoverzicht van de leningen per corporatie besproken. Ook worden de rentevisies van Atrivé en Thésor tegen het licht gehouden. Deze rentevisies liggen ten grondslag aan de rentevisie die de treasurycommissie formuleert. Het gaat hier dan om een visie van tienjaarsrente en driemaands euriborrente. In het overleg van september wordt ook het rentepercentage vastgesteld dat de BNLW-corporaties gebruiken in het eerste jaar van de meerjarenbegroting. Voor de begroting van 2013 is dat 3,1% (2012 was dit 5%).

Naast de reguliere onderwerpen kwamen ook de onderstaande thema’s aan bod: n Nieuw personeelsinformatiesysteem. n Regelgeving vanuit EU dossier. n Aanpassing treasurystatuut. n Nieuw format periodieke verslaglegging. n Splitsing DAEB en niet-DAEB in de administratie.

Begin 2012 is het proces omtrent uniformering en aanpassing van het treasurystatuut voor de vier BLNW-corporaties afgerond en is het statuut vastgesteld. FinancieringHet gemiddelde rentepercentage over onze totale leningenportefeuille bedroeg in 2012 4,4% (2011: 4,4%). In 2012 hebben we 1 nieuwe lening aangetrokken. Het betrof een roll-over lening met variabele hoofdsom van € 1,5 miljoen. De overige modaliteiten zijn:Stortingsdatum : 1 oktober 2012Looptijd : 2 jaar Minimale opname : € 300.000Rentepercentage : 1 maand Euribor plus 49 basispunten

We beoordelen periodiek op welke wijze eventuele herfinanciering plaatsvindt. Voorstellen komen vanuit de geza-menlijke treasurycommissie. Er vindt verder geen financiële ondersteuning voor buitenlandse instellingen plaats.

Financiën Financiën

42


Financiën

7.6 Vallei Wonen energie B.V. Over 2012 boekte de Vallei Wonen Energie BV een negatief jaarresultaat van € 36.976 (2011: € 47.025 negatief). In de prognoses vooraf zijn negatieve resultaten in de eerste jaren van de Energie BV ook voorzien; maar het resultaat van de eerste jaren valt tegen, als gevolg van lager verbruik. Op basis van de tegenvallende resultaten is in 2012 besloten om per ultimo 2012 het onrendabele deel van de investering af te boeken. De hoogte van de afboeking is bepaald; het gaat hier om een bedrag van € 500.000. Verwacht wordt dat er in 2017 voor het eerst een positief resultaat behaald wordt. In 2013 wordt de financiële meerjarenbegroting geactualiseerd.

In verband met de warmte-koude opslag installatie in de nieuwbouwwoningen in uitbreidingswijk Het Groene Woud vond in 2012 een herfinanciering plaats. Vallei Wonen staat hier voor twee jaar 100 procent garant voor. We dienen bij de provincie Utrecht een verzoek in om deze garantstelling daarna voor 80 procent over te nemen. Dit laatste is nu al het geval bij een eerdere lening die de Energie BV van Vallei Wonen afsloot.

e n e r g i e b v

E n e r g i e b v

e n e r g i e b v

POSTBUS 1683930 ED WOUDENBERG

BEZOEKADRES: SCHANS 30OPENINGSTIJDEN:MA T/M VRIJ 08.30 - 12.45

13.30 - 16.30SPREEKUUR 08.30 - 09.30

T: 033 286 17 40F: 033 286 42 64E: [email protected]: WWW.VALLEIWONEN.NL

RABOBANK 3824.00.259

KVK AMERSFOORT NR: 31014997

BTW nr. NL 002585881B01

Briefpapier3 17-01-2008 15:25 Pagina 1

Postbus 1683930 ED WouDEnbErg

bezoekadres: Schans 30 3931 KJ Woudenberg

Spreekuur: ma t/m vrij 8.30 - 9.30 uur

T: (033) 286 17 40E: [email protected]: www.valleiwonen.nl

IbAn nL54rAbo0155403850

KvK Amersfoort nr. 32168617

bTW nr. nL 822033586b01

Financiën

43


8. Verslag van de Raad van Commissarissen

8.1 Invulling toezichtstaak

ToezichtskaderIn dit hoofdstuk legt de Raad van Commissarissen verantwoording af over de wijze waarop toezicht is gehouden op de zaken die zich in het boekjaar 2012 voordeden.

Uitgangspunt voor het toezicht is het in 2010 bijgestelde ondernemingsplan 2009-2013 ‘Verbindingen leggen, samenwerken voor maatschappelijke prestaties’. Hieraan wordt toegevoegd de jaarbegroting 2012, de meerjarenbe-groting 2012-2021, het treasurystatuut en het projectontwikkelingsstatuut. De Raad van Commissarissen heeft erop toegezien of deze begrotingen en statuten ook werkelijk zijn gevolgd. Daarnaast is gekeken of de besluiten van het bestuur passen binnen de in het ondernemingsplan uitgezette strategie. Hiervoor is gebruik gemaakt van de perio-dieke rapportages en de vergaderingen met de directeur-bestuurder. In 2012 is binnen het samenwerkingsverband BLNW zowel het geactualiseerde treasurystatuut als het projectontwikkelingsstatuut vastgesteld.

Voor de externe controle van het jaarverslag, met daarin het volkshuisvestingsverslag en jaarrekening, is opdracht gegeven aan BDO Audit & Assurance BV. Zij hebben de jaarrekening voorzien van een goedkeurende verklaring. De Raad van Commissarissen heeft de managementletter in het bijzijn van de directeur-bestuurder besproken. In verband met het vertrek van de directeur is het jaarverslag en het accountantsrapport met de tijdelijk waarnemend directeur-bestuurder (tevens voorzitter RvC), drie commissarissen, de teamleider Wonen & Financiën en de accoun-tant besproken.

De Raad van Commissarissen is lid van de Vereniging Toezichthouders Woningcorporaties (VTW). De leden van de Raad van Commissarissen bezoeken periodiek de bijeenkomsten van de VTW. Daarnaast worden zij voorzien van literatuur over de ontwikkelingen op het vakgebied en lokale informatie.

Binnen het toezicht kader fungeert de Raad van Commissarissen als klankbord voor de directeur-bestuurder. Dit geldt voor investeringen en financieringsbehoefte voor de diverse projecten in Woudenberg en directe omgeving en in 2012 met name in de interim periode van de directeur-bestuurder.

De besturing- en toezichtfilosofie

De Raad van Commissarissen heeft bij haar aantreden in 2007 de besturing- en toezichtfilosofie vastgesteld. De hoofdpunten hieruit waren: n Het bestuur, in de persoon van directeur-bestuurder, bestuurt de woningbouwvereniging. De Raad van Commissarissen ziet erop toe dat het bestuur dit doet conform de missie, visie en doelstellingen van de vereniging en daarbij excellente prestaties levert. n De Raad van Commissarissen richt het toezicht op strategische onderwerpen, hoofdlijnen van beleid en belangrijke prestatie-indicatoren. n De Raad van Commissarissen toont een voor medewerkers, bestuur en maatschappelijke omgeving zichtbare sterke betrokkenheid bij de organisatie. n De Raad van Commissarissen kiest een proactieve instelling en bepaalt haar eigen agenda en prioriteiten, rekening houdend met de behoeften en mogelijkheden van het bestuur. n De Raad van Commissarissen levert door zijn niveau, kennis, ervaring, contacten en optreden daadwerkelijk meerwaarde ten opzichte van het bestuur.

Verslag rvC Verslag rvC

44


Verslag rvC

ReikwijdteDe Raad van Commissarissen heeft in 2012 elf keer vergaderd:

1234

5

67891011

Datum13 februari16 maart26 maart18 april

14 mei

31 mei9 juli27 augustus12 september8 oktober26 november

VergaderingRegulierExtra ExtraExtra

RegulierExtra

Extra RegulierExtraExtra Regulier

RvCVoltalligVoltalligVoltalligVoltallig

1 afw.

Voltallig3 afw.VoltalligVoltallig2 afw.Voltallig

DirecteurRozemeijerRozemeijerRozemeijerGeuze(tijdelijk waarnemend)Geuze (tijdelijk waarnemend)Meesters a.i.Meesters a.i.Meesters a.i.Meesters a.i.Meesters a.i.Meesters a.i.

AanwezigJaN.v.t.N.v.t.Ja

Ja, tevens teamleiders+accountantNee, wel teamleidersJaJaN.v.t.JaJa

De reguliere beoordeling van de directeur-bestuurder heeft in verband met zijn ontslag niet plaatsgevonden. De bijeen-komst over de zelfevaluatie van de Raad van Commissarissen vond derhalve plaats zonder de directeur-bestuurder.

In de vergaderingen zijn de volgende zaken besproken en indien van toepassing besluiten genomen: n Zelfevaluatie Raad van Commissarissen n Ontslag en benoeming (interim) directeur-bestuurder n Interne organisatiestructuur n Visitatierapport 2011 n Verlenging ondernemingsplan 2009-2013 n Periodieke rapportages, inclusief eventuele besluiten van de geschillencommissie. n Jaarverslag, accountantsrapport, managementletter en sociaal jaarverslag 2011 n Oordeelsbrief en solvabiliteitsoordeel Centraal Fonds Volkshuisvesting n Kredietwaardigheid Waarborgfonds Sociale Woningbouw n Rapportage Woonruimteverdeling 2010 n Begroting 2013 en meerjarenbegroting 2013-2022 n Herijking waarderingsgrondslagen en RJ 645 n Borgstelling Vallei Wonen Energie BV n Projectontwikkelingstatuut (BLNW) n Treasurystatuut (BLNW) n Algemene Leden Vergadering Vallei Wonen n Juridische procedures n Investeringsbesluiten en aantrekken financiering voor nieuwbouw n Prestatieconvenant Wonen 2012-2016 met gemeente Woudenberg n Activiteitenoverzicht gemeenten Woudenberg en Scherpenzeel

Verslag rvC

Functioneren directeur-bestuurderEind 2011 en begin 2012 heeft de Raad een onderzoek gedaan naar het functioneren van de organisatie en de samen-werking tussen de medewerkers en de directeur-bestuurder. Dat laat onverlet dat de Raad zich in februari 2012 ook een oordeel heeft gevormd over de verwezenlijking van de voor 2011 met de directeur overeen gekomen prestatiedoelen. De uitkomst daarvan is vastgelegd en besproken met de directeur-bestuurder. Op grond van het behalen van een deel van de prestatiedoelen is hem een variabele beloning toegekend.

45


n Gedragscode n Governancecode per 1 juli 2011 n Risicobeheersing n Regelgeving BTW voor commissariaten n Benchmark bedrijfslasten

8.2 Werving en selectieUitgangspunt voor de bezetting van de Raad van Commissarissen is dat deze bestaat uit generalisten met ieder hun eigen specifieke kwaliteiten. Gezamenlijk vormen zij een multidisciplinair team. De profielschetsen staan op de website. Als aandachtsgebieden zijn benoemd: n Volkshuisvesting, wonen en zorg n Financieel- economisch en bedrijfskundig n Vastgoed n Juridisch n Personeel & organisatie

Voor de integrale besluitvorming zijn leden nodig die een eigen aandachtsgebied hebben, maar vooral een helikop-terview. Van de leden wordt besluitvaardigheid en resultaatgerichtheid verwacht. Zij zijn in staat scherpe discussies collegiaal te voeren. Zij weten waarop zij dienen te sturen en kunnen de juiste vragen stellen.

Uitgangspunten voor de samenstelling van de Raad van Commissarissen zijn: n Minimaal twee leden moeten woonachtig zijn in het werkgebied van de woningcorporatie en zijn ingevoerd in de plaatselijke situatie. Drie leden van de Raad van Commissarissen zijn woonachtig in het werkgebied, waarvan één in Woudenberg. n De samenstelling van de Raad van Commissarissen kenmerkt zich door diversiteit qua leeftijd, sekse, maatschappelijke en culturele achtergrond. Qua leeftijd en maatschappelijke achtergrond is dit gelukt. Voor wat de verhouding man/vrouw betreft niet. n De leden van de Raad van Commissarissen zijn onafhankelijk en vrij van last en ruggespraak. Noch zakelijk, noch anderszins mag sprake zijn van belangenverstrengeling. Aan dit uitgangspunt is voldaan. n Verwacht wordt dat de nieuwe leden zich voor langere tijd willen binden aan de corporatie waarbij er uiteraard wel een aftreedschema wordt gemaakt. Ook aan dit uitgangspunt wordt voldaan. Hiervoor is een rooster van aftreden opgesteld dat ook op de website staat.

De huidige Raad van Commissarissen is in 2007 aangetreden. Volgens het vastgestelde rooster van aftreden von-den er in 2012 geen herbenoemingen plaats.Voor de herbenoeming is binnen de Raad van Commissarissen een procedure afgesproken. Mocht er geen sprake zijn van een herbenoeming, wordt een transparante wervings- en selectieprocedure voor het aantrekken van een opvolger doorlopen. De eventuele wervings- en selectieprocedure besteedt de Raad van Commissarissen uit aan een extern bureau. Mocht in de toekomst sprake zijn van het aantrekken van een nieuwe voorzitter dan wordt de directeur-bestuurder bij de selectie betrokken.

8.3 IntegriteitDe leden van de Raad van Commissarissen verklaren dat zij op basis van onafhankelijkheid hun functie vervullen. In 2012 zijn er geen transacties of andere zaken geweest, waarbij de onafhankelijkheid van de leden van de Raad van Commissarissen in het geding is gekomen.

Vallei Wonen hanteert vanaf eind 2006 een Gedragscode waardoor invulling wordt gegeven aan het integriteitbeleid. Deze Gedragscode is van toepassing verklaard voor iedereen die in naam van Vallei Wonen in actie komt, dus ook de leden van de Raad van Commissarissen. De leden van de Raad van Commissarissen hebben bij hun aantreden ingestemd met de Gedragscode en hebben deze ondertekend. De gedragscode is op de website gepubliceerd.


46


Verslag rvC

Vallei Wonen acht het van belang dat medewerkers op adequate en veilige wijze melding kunnen doen van even-tuele vermoedens van ernstige misstanden binnen de organisatie. Hiervoor is bij Vallei Wonen in 2008 een klok-kenluidersregeling vastgesteld. De essentie van de regeling is het beschermen van medewerkers die melding doen van ernstige misstanden. Daarnaast wordt er aandacht besteed aan de omgang met onterechte meldingen. Deze regeling staat op de website.

8.4 Verantwoording Raad van CommissarissenVolgens de statuten van de vereniging treden de leden van de Raad van Commissarissen uiterlijk vier jaar na hun benoeming af volgens een opgesteld rooster van aftreden. Herbenoeming is slechts eenmaal mogelijk (elke ter-mijn maximaal vier jaar). Binnen de Raad van Commissarissen zijn geen (kern)commissies ingesteld vanwege de beperkte omvang van de corporatie en de Raad van Commissarissen.

De vergoedingsregeling voor de leden van de Raad van Commissarissen is gebaseerd op het VTW-model. In 2012 ontving de voorzitter een bedrag van € 7.242, terwijl de overige leden een vergoeding van € 4.861 ontvingen. Er is geen sprake van verstrekte leningen of garanties aan de leden van de Raad.

Belangrijke gebeurtenissenZoals in het verslag over 2011 al is aangegeven heeft de Raad van Commissarissen moeten vaststellen dat er een fundamenteel verschil van inzicht is ontstaan tussen de directeur-bestuurder, de heer B.J.A. Rozemeijer, en de Raad over de wijze waarop invulling aan het beleid wordt gegeven. De Raad heeft geconstateerd dat de basis voor een goede samenwerking met de directeur-bestuurder niet meer aanwezig was.

De Raad heeft in zijn vergadering van 18 april 2012 het besluit genomen het dienstverband met de heer Rozemeijer te beëindigen. Per die datum heeft de heer Rozemeijer zijn werkzaamheden als bestuurder neergelegd. De heer J.M.M. Meesters is per 21 mei benoemd als interim directeur-bestuurder. In de tussenliggende periode heeft de voorzitter van de Raad, de heer drs. C.M. Geuze, deze functie vervuld.

De procedure voor de benoeming van een nieuwe directeur-bestuurder is voortvarend ter hand genomen. De wer-vingsprocedure verliep voorspoedig. In september 2012 heeft de Raad met ingang van 1 januari 2013 de heer C.L. van Kampen benoemd tot directeur-bestuurder. De heer Van Kampen was voordien werkzaam als Manager Klant en Vastgoed bij de Woningstichting Brummen.

De gebeurtenissen in het verslagjaar 2012 gaven de Raad veel zorg. Van de leden van de Raad is veel tijd en aan-dacht gevraagd voor overleg over en goede afwikkeling van de te volgen procedures van ontslag, onderhandelingen en benoemingen. De zorg om de continuïteit van de organisatie en de zorgvuldigheid naar de medewerkers stond voortdurend centraal.

De heer Rozemeijer heeft ruim 19 jaar voor Vallei Wonen en zijn rechtsvoorganger gewerkt. Sinds maart 2007 als directeur-bestuurder. Met de heer Rozemeijer is een minnelijke regeling overeen gekomen waarbij aan hem een ontslagvergoeding van € 222.800 is uitgekeerd. De ontslagvergoeding is inclusief de fiscale waarde van de auto.

Bij de onderhandelingen rondom het afscheid van de vorige directeur-bestuurder heeft de Raad zich laten bijstaan door een gespecialiseerde advocaat. De overeengekomen regeling is onder verantwoordelijkheid van de Raad maar ook op zijn advies getroffen. Dit mede om kostbare en tijdrovende procedures te voorkomen die naar alle verwach-ting niet tot een lager bedrag zouden hebben geleid.

Verslag rvC

47


Tot aan zijn vertrek per 1 oktober 2012 is aan de heer Rozemeijer onderstaande beloning uitgekeerd.

Loon voor loonheffing € 75.044Pensioenkosten € 21.439 ________ € 96.483

De Raad heeft tot haar grote tevredenheid de heer J.M.M. Meesters bereid gevonden de functie van interim directeur te vervullen tot de komst van de nieuwe directeur. De Raad dankt de heer Meesters voor de kundige wijze waarop hij in deze moeilijke periode leiding heeft gegeven aan de organisatie. De Raad is verheugd dat de heer Meesters bereid was om de komende tijd als adviseur van Vallei Wonen te fungeren. Over de periode 21 mei tot 31 december, rekeninghoudend met parttime en reeds ingeplande vakanties, heeft de heer Meesters € 7.795 ontvangen. De Raad van Commissarissen bestond eind 2012 uit de volgende personen:

De Raad van Commissarissen bestaat uit de volgende personen:

* Deze leden zijn op voordracht van de Huurders Belangen Vereniging Woudenberg benoemd in de RvC. Versie februari 2013

Naam Geb.jaar Beroep/ (relevante nevenfunctie)

Sinds

Treedt af in

Drs. C.M. Geuze, voorzitter (personeel & organisatie)

1943 -/ (voorzitter SBfBO

lid Raad van Advies NV Risicofonds)

2007 2011

Her-benoeming

2011

2015

Mr. R.A.P. Schouwaert* vice-voorzitter (juridisch)

1959 Directeur strategie en projecten/ loco-gemeentesecretaris gemeente Barneveld Directeur commanditaire vennootschap

Harselaar-Zuid te Barneveld, Partner v.o.f. SYRUS-projectmanagement

(Rechter-plaatsvervanger rechtbank Utrecht, Commissaris Standvast Wonen

te Nijmegen, Voorzitter cie. Bezwaarschriften waterschap

Zuiderzeeland)

2007 2010

Her-benoeming

2010

2014

Drs. E. Kemperman Lid (financieel-economisch en bedrijfskundig)

1964 Directeur Project Control Online BV Woudenberg/

(Lid RvC van Woningstichting Waterweg Wonen in Vlaardingen,

Lid bestuur VTW, voorzitter RvC van Area Wonen in

Uden/Veghel m.i.v. febr.2012 )

2007 2011

Her-benoeming

2011

2015

Drs. A.H. van Drooge* Lid (volkshuisvesting, wonen en zorg)

1944 -/ (lid Rekenkamercommissie

waterschappen Rijn & IJssel en Zuiderzeeland en gemeenten

Bloemendaal en Ommen, voorzitter RvC woonstichting Vooruitgang,

Sassenheim)

2007

2010

Her-benoeming

2010

2014

Dhr. P.A.M. de Heer Lid (vastgoed)

1945 -/ (Voorzitter RvT E.R. Capital NV,

Rotterdam, associé Boer & Croon, Amsterdam, lid commissie van toetreding en integriteit IVBN)

2007

2009

Her-benoeming

2009

2013

* Deze leden zijn op voordracht van de Huurders Belangen Vereniging Woudenberg benoemd.


48


Voor alle leden geldt dat zij geen nevenfuncties hebben die conflicterend zijn met hun zetel in de Raad van Commissaris-sen van Vallei Wonen.

Goedkeuring jaarstukkenDe Raad van Commissarissen heeft in haar vergadering van 14 mei 2012 het jaarverslag 2011 besproken met de ac-countant. Op basis van de bevindingen en de bij de jaarstukken opgenomen accountantsverklaring en het accountantsrap-port van BDO stelt de Raad van Commissarissen vast dat de middelen in het verslagjaar uitsluitend in het belang van de volkshuisvesting zijn besteed.

Op basis van deze documenten is een helder inzicht verkregen in de inspanningen en activiteiten van Vallei Wonen in het verslagjaar. Ze passen binnen de doelstellingen en sluiten goed aan op de prestatievelden van het Besluit Beheer Sociale Huursector. Op grond van artikel 34 lid 4 van de statuten heeft de Raad van Commissarissen het jaarverslag 2011 goedgekeurd.

8.5 evaluatie Zelfevaluatie Raad van CommissarissenDe Raad evalueert jaarlijks zijn eigen functioneren. De evaluatie vond plaats op 11 februari waarbij het format van de VTW is gevolgd. De belangrijkste thema’s zijn:a. Toezichthouden en Advies b. Werkgeversrol c. Groepsproces van de Raad

De Raad heeft uitvoerig gesproken over de gerezen problematiek in de interne organisatie, de sfeer en de cultuur bij Vallei Wonen die uiteindelijk heeft geleid tot het vertrek van de directeur-bestuurder.De Raad is voornemens vaker en intensiever te spreken over de interne organisatie en de bedrijfscultuur bij Vallei Wonen en wil daarover langs meerdere lijnen geïnformeerd worden. De teamleiders zullen regelmatig aanwezig zijn bij de ver-gaderingen van de Raad, het waarnemerschap van de voorzitter bij het overleg met de directeur-bestuurder en de perso-neelsvertegenwoordiging wordt voortgezet en bij informele bijeenkomsten zullen de leden van de Raad de ontmoeting met medewerkers en belanghouders benutten. Met de directeur-bestuurder wordt gezocht naar een instrument dat de bespre-king en monitoring van de ontwikkeling van de bedrijfscultuur vergemakkelijkt.Overigens is de Raad tevreden over het groepsproces en de cohesie binnen de Raad.De Raad streeft ernaar de diversiteit binnen de Raad te vergroten door in de komende vacature gericht te zoeken naar een geschikte vrouwelijke kandidaat.


49


Kengetallen9 Kengetallen

2012 2011 2010Gegevens woningbezit- Woningen/ woongebouwen (aantal) 1.102 1.064 1.080- Bedrijfsruimten, garages, overig (aantal) 41 40 40

Totaal VHE's 1.143 1.104 1.120

Gemiddelde WOZ waarde per woning 202.975€ 208.735€ 211.524€

KwaliteitUitgaven planmatig onderhoud per woning 490€ 621€ 942€ Uitgaven niet-planmatig onderhoud per woning 366€ 298€ 296€ Totale uitgaven onderhoud per woning 855€ 919€ 1.238€

Mutaties in het woningbezit- aantal opgeleverd 51 10 41- aantal aangekocht 3 2 3- aantal verkocht 16 28 15- aantal gesloopt 0 0 0- aantal aangepast 0 0 0

Aantal woningen naar huurprijsklasse- Goedkoop 35 56 63- Betaalbaar 838 859 882- Duur tot HTS 191 122 108- Duur vanaf HTS 38 27 27

Prijs/ kwaliteitsverhouding- gemiddeld aantal punten WWS 165 168 170- gemiddelde nettohuurprijs 508,51€ 488,59€ 478,70€ - gemiddelde huurverhoging 2,3% 1,3% 1,2%

Het verhuren van woningen- Mutatiegraad in % woningbezit (conform CFV) 5,5% 5,7% 6,0%- Huurachterstand (incl. vertrokken huurders) in % bruto jaarhuur 0,92% 0,68% 0,84%- huurderving in % bruto jaarhuur 0,54% 1,11% 0,51%

Financiele continuiteit- Solvabiliteit 17,6% 16,6% 18,0%- Liquiditeit (current- ratio) 0,31 0,68 0,76- Rentabiliteit eigen vermogen 4,7% 12,5% 9,7%- Rentabiliteit vreemd vermogen 3,5% 3,4% 4,3%- Rentabiliteit totaal vermogen 3,7% 4,9% 5,2%- Renteresultaat in % eigen vermogen 15,7% 16,5% 18,2%- Netto werkkapitaal ( x 1.000) -€ 3.262 -€ 1.862 -€ 1.273

Balans en winst- en verliesrekening- Eigen vermogen per woning 12.293€ 12.132€ 10.455€ - Totaal opbrengsten (excl. verkoop) per woning 6.447€ 6.469€ 6.122€ - Kapitaallasten per woning 3.381€ 3.475€ 2.647€ - Overige bedrijfslasten per woning 1.283€ 1.434€ 1.229€ - Jaarresultaat per woning 580€ 1.510€ 1.016€

Personeelsbezetting- Werkelijk (fte) per 1000 woningen 10,2 11,2 11,1

Jaarrekening

9. Kengetallen

50


Kengetallen Jaarrekening

Jaarrekening 2012

51


10.1 Balans na resultaatbestemming

31-12-2012 31-12-2011ACTIVA Ref. € €

VASTE ACTIVA

Materiële vaste activaSociaal vastgoed in exploitatie 10.4.1 51.724.409 47.282.738Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor exploitatie 10.4.2 35.575 5.795.991Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie 10.4.3 1.637.178 1.699.476

53.397.162 54.778.205

VastgoedbeleggingenCommercieel vastgoed in exploitatie 10.4.4 9.070.823 6.835.371Onroerende zaken verkocht onder voorwaarden 10.4.5 11.982.053 11.544.620

21.052.876 18.379.991

Financiële vaste activaTe vorderen BWS-subsidies 10.4.6 55.528 82.813Deelnemingen 10.4.7 0 0Latente belastingvordering 10.4.8 363.760 0Overige vorderingen 10.4.9 500.000 500.000

919.288 582.813

Totaal vaste activa 75.369.326 73.741.009

VLOTTENDE ACTIVA

VoorradenVastgoed in ontwikkeling bestemd voor de verkoop 10.4.10 21.595 1.244.562

21.595 1.244.562

VorderingenHuurdebiteuren 10.4.11 59.138 41.417Gemeente 10.4.12 15.247 15.247Belastingen, premies sociale verzekeringen en pensioenen 10.4.13 1.285 0Overige vorderingen 10.4.14 59.940 121.743Overlopende activa 10.4.15 91.024 911.780

226.634 1.090.187

Liquide middelen 10.4.16 1.231.578 1.542.057

Totaal vlottende activa 1.479.807 3.876.806

TOTAAL ACTIVA 76.849.133 77.617.815

Jaarrekening Jaarrekening

52


Jaarrekening

31-12-2012 31-12-2011PASSIVA Ref. € €

Eigen vermogenVerenigingsreserve 10.4.17 92.874 93.585Algemene bedrijfsreserve 10.4.18 13.454.216 12.814.863

13.547.090 12.908.448

VoorzieningenVoorziening onrendabele investeringen en herstructureringen 10.4.19 0 4.408Voorziening latente belastingverplichtingen 10.4.20 661.682 0Voorziening negatieve waarde deelnemingen 10.4.21 154.258 117.282

815.940 121.690

Langlopende schuldenLeningen kredietinstellingen 10.4.22 45.624.914 47.314.883Terugkoopverplichting onroerende zaken verkocht onder voorwaarden 10.4.23 12.118.919 11.534.083

57.743.833 58.848.966

Kortlopende schuldenSchulden aan kredietinstellingen 10.4.24 1.989.969 3.405.899Schulden aan leveranciers 10.4.25 156.840 464.300Belastingen en premies sociale verzekeringen 10.4.26 1.469.493 701.898Overlopende passiva 10.4.27 1.125.968 1.166.614

4.742.270 5.738.711

TOTAAL PASSIVA 76.849.133 77.617.815

Jaarrekening

53


10.2 Winst- en verliesrekening

2012 2011Ref. € €

BedrijfsopbrengstenHuuropbrengsten 10.5.1 6.725.682 6.395.373Opbrengsten servicekosten 10.5.2 253.092 227.724Netto verkoopresultaat vastgoedportefeuille 10.5.3 1.674.508 3.549.655Geactiveerde productie eigen bedrijf 10.5.4 -6.732 148.923Overige bedrijfsopbrengsten 10.5.5 132.720 111.319

8.779.270 10.432.994

BedrijfslastenAfschrijvingen op materiële vaste activa en vastgoedportefeuille 10.5.6 1.529.717 1.526.515Overige waardeveranderingen van materiële vaste activa en vastgoedportefeuille 10.5.7 76.054 1.779.798Lonen en salarissen 10.5.8 865.853 768.074Sociale lasten 10.5.9 90.112 90.478Pensioenlasten 10.5.9 111.383 120.771Lasten onderhoud 10.5.10 942.688 977.727Leefbaarheid 10.5.11 87.457 90.655Servicekosten 10.5.12 224.431 191.877Overige bedrijfslasten 10.5.13 1.101.630 1.243.306

5.029.325 6.789.201

Bedrijfsresultaat 3.749.945 3.643.793

Niet geraliseerde waardeveranderingen vastgoedportefeuille 10.5.14 -147.403 0

Financiële baten en lastenRentebaten en soortgelijke opbrengsten 10.5.15 74.056 75.588Rentelasten en soortgelijke kosten 10.5.16 2.203.060 2.202.883

-2.129.004 -2.127.295

Resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening voor belastingen 1.473.538 1.516.498

Belastingen resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening 10.5.17 297.920 -137.013 Resultaat deelnemingen 10.5.18 -536.976 -47.025

RESULTAAT NA BELASTINGEN 638.642 1.606.486


54


Jaarrekening

10.3 Algemene grondslagen voor de opstelling van de jaarrekeningDe jaarrekening van Vallei Wonen is opgesteld volgens de bepalingen van het Besluit beheer sociale-huursector (Bbsh). In dit besluit wordt voorgeschreven Titel 9 Boek 2 BW toe te passen, behoudens enkele uitzonderingen van specifieke aard. Tevens is deze geconsolideerde jaarrekening opgesteld volgens de door de Raad voor de Jaarver-slaggeving uitgegeven Richtlijn 645 Toegelaten Instellingen Volkshuisvesting. Deze richtlijn is in 2011 herzien. Vallei Wonen past deze herziene Richtlijn vanaf het huidige verslagjaar toe.

De waardering van activa en passiva en de bepaling van het resultaat vinden plaats op basis van historische kos-ten. Tenzij bij de desbetreffende grondslag voor de specifieke balanspost anders wordt vermeld, worden de activa en passiva gewaardeerd volgens het kostprijsmodel.

Baten en lasten worden toegerekend aan het jaar waarop ze betrekking hebben. Winsten worden slechts opge-nomen voor zover zij op balansdatum zijn gerealiseerd. Verplichtingen en mogelijke verliezen die hun oorsprong vinden voor het einde van het verslagjaar, worden in acht genomen indien zij voor het opmaken van de jaarrekening bekend zijn geworden.

StelselwijzigingenVallei Wonen past vanaf verslagjaar 2012 de herziene Richtlijn voor de jaarverslaggeving, 645 Toegelaten Instel-lingen Volkshuisvesting (2011) toe. In deze herziene Richtlijn is een aantal belangrijke wijzigingen opgenomen. Zo heeft Vallei Wonen haar vastgoed in exploitatie geclassificeerd naar de categorieën sociaal vastgoed en commer-cieel vastgoed, waarbij het sociaal vastgoed als bedrijfsmiddel wordt aangemerkt. Als waarderingsgrondslag kiest Vallei Wonen voor de historische kostprijs. Concreet betekent dit dat het sociale vastgoed gewaardeerd wordt tegen de historische kostprijs en het commerciële vastgoed tegen historische kostprijs.

Met ingang van 1 januari 2011 worden onroerende zaken, die in het kader van verkoop onder voorwaarden zijn verkocht en gekwalificeerd als financieringstransactie on balance verwerkt als ‘onroerende zaken verkocht onder voorwaarden’ en gewaardeerd tegen taxatieprijs onder aftrek van de verleende aankoopkortingen. Voor de in de regeling overeengekomen overdrachtswaarde wordt aan de creditzijde van de balans een terugkoopverplichting opgenomen. Deze terugkoopverplichting wordt jaarlijks gewaardeerd en getoetst aan de bij overdracht ontstane verplichting. De mogelijke per saldo toename van de terugkoopverplichting ten opzichte van de bij overdracht ont-stane verplichting wordt geactiveerd; een per saldo afname wordt als resultaat verantwoord.

Jaarrekening

55


Het toepassen van de nieuwe RJ 645 kwalificeert als een stelselwijziging. Conform de verslaggevingsvereisten heeft Vallei Wonen de vergelijkende cijfers over het boekjaar 2011 herrekend naar de nieuwe waarderingsgrondslagen en als zodanig verwerkt in de jaarrekening. De effecten van de stelstelwijziging zijn retrospectief verwerkt in het beginvermogen.

(* € 1.000) 2012 2011Eigen vermogen 1 januari 12.908 11.291 Invloed van stelselwijziging 11 Herrekend eigen vermogen 1 januari Resultaat boekjaar: Voor stelselwijziging 2.531Effect stelstelwijziging:Afwaardering Commercieel vastgoed 925 Resultaat boekjaar na stelstelwijziging 1.606 eigen vermogen 31 december 12.908

GROnDSLAGen VOOR De WAARDeRInG VAn De ACTIVA en pASSIVA

Materiële vaste activa

Sociaal vastgoed in exploitatie

Grondslag sociaal vastgoed in exploitatie geclassificeerd als bedrijfsmiddel:Sociaal vastgoed omvat woningen in exploitatie met een huurprijs onder de huurtoeslaggrens, het maatschappelijk vastgoed en het overige sociale vastgoed. De huurtoeslaggrens is een algemeen huurprijsniveau dat jaarlijks per 1 januari door de minister van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties wordt vastgesteld. Ultimo 2012 bedraagt deze grens € 664,66 (2011: € 652,52).

Maatschappelijk vastgoed is bedrijfsonroerendgoed dat is verhuurd aan maatschappelijke organisaties, waaronder zorg-, welzijns-, onderwijs- en culturele instellingen en dienstverleners en tevens is vermeld op de bijlage zoals deze is opgenomen in de Beschikking van de Europese Commissie d.d. 15 december 2009 aangaande de staatssteun voor toegelaten instellingen.

Vallei Wonen kwalificeert het sociaal vastgoed als bedrijfsmiddel, aangezien Vallei Wonen een beleid heeft dat gericht is op het realiseren van de volkshuisvestelijke taken. Het volkshuisvestelijk beleid staat hierbij centraal.


56


Jaarrekening

Grondslag classificatie als bedrijfsmiddel en waardering tegen historische kostprijs:Sociaal vastgoed in exploitatie wordt gewaardeerd op verkrijgingsprijs/vervaardigingsprijs, verminderd met de cumula-tieve afschrijvingen en indien van toepassing met bijzondere waardeverminderingen. Of sprake is van een bijzondere waardevermindering wordt jaarlijks getoetst op basis van boekwaarde versus bedrijfswaarde.

Een bijzonder waardeverminderingsverlies is het bedrag waarmee de boekwaarde de bedrijfswaarde duurzaam overschrijdt en wordt direct in de winst-en-verliesrekening verwerkt onder de post overige waardeverminderingen van materiële vaste activa.

De afschrijvingen worden gebaseerd op de geschatte economische levensduur en worden berekend op basis van een vast percentage van de verkrijgingsprijs, rekening houdend met een eventuele residuwaarde. Er wordt afgeschreven vanaf het moment van ingebruikneming. Op grond wordt niet afgeschreven.

OnderhoudKosten voor periodiek groot onderhoud worden ten laste gebracht van het resultaat op het moment dat deze zich voordoen.

Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatieVastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie betreft complexen in aanbouw ten behoeve van toekomstige verhuurexploitatie. De complexen in aanbouw worden gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs en toegerekende kos-ten van het werkapparaat uit hoofde van voorbereiding, toezicht en directievoering onder aftrek van een bijzondere waardevermindering. Indien de bijzondere waardevermindering hoger is dan de waarde van de onroerende zaken in ontwikkeling, wordt de onroerende zaak op nihil gewaardeerd en wordt een voorziening aan de creditzijde van de balans opgenomen.

Afschrijving vindt plaats na ingebruikneming van de complexen.

Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatieDe onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie worden gewaardeerd op basis van de verkrijgings-prijs, verminderd met de cumulatieve afschrijvingen en indien van toepassing met bijzondere waardeverminderingen. De afschrijvingen worden gebaseerd op de geschatte economische levensduur en worden berekend op basis van een vast percentage van de verkrijgingsprijs. Er wordt afgeschreven vanaf het moment van ingebruikneming. Op grond wordt niet afgeschreven.

VastgoedbeleggingenEen vastgoedbelegging is een onroerend goed (of een deel daarvan) dat wordt aangehouden om huuropbrengsten of een waardestijging, of beide, te realiseren.

Commercieel vastgoed in exploitatieHet commercieel vastgoed omvat woningen in exploitatie met een huurprijs boven de huurtoeslaggrens, het bedrijfs-matig vastgoed (niet zijnde maatschappelijk vastgoed) en het overige commercieel vastgoed.

Jaarrekening

57


Grondslag classificatie als vastgoedbelegging en waardering tegen historische kostprijs:Commercieel vastgoed in exploitatie wordt gewaardeerd op verkrijgingsprijs/vervaardigingsprijs, verminderd met de cumulatieve afschrijvingen en indien van toepassing met bijzondere waardeverminderingen. Of sprake is van een bijzondere waardevermindering wordt jaarlijks getoetst op basis van boekwaarde versus actuele waarde.

Een bijzonder waardeverminderingsverlies is het bedrag waarmee de boekwaarde de actuele waarde duurzaam overschrijdt en wordt direct in de winst-en-verliesrekening verwerkt onder de post overige waardeverminderingen van materiële vaste activa.

De afschrijvingen worden gebaseerd op de geschatte economische levensduur en worden berekend op basis van een vast percentage van de verkrijgingsprijs, rekening houdend met een eventuele residuwaarde. Er wordt afge-schreven vanaf het moment van ingebruikneming. Op grond wordt niet afgeschreven.

Onroerende zaken verkocht onder voorwaardenOnroerende zaken verkocht onder voorwaarden die zijn gekwalificeerd als een financieringstransactie worden ge-waardeerd op basis van actuele waarde. De actuele waarde wordt vastgesteld aan de hand van courante prijzen op een actieve markt voor gelijksoortige onroerende zaken op dezelfde locatie en in dezelfde staat.

Winsten of verliezen ontstaan door een wijziging in de actuele waarde van onroerende zaken verkocht onder voor-waarden worden verantwoord in de winst-en-verliesrekening over de periode waarin de wijziging zich voordoet, on-der de categorie “Niet-gerealiseerde waardeveranderingen vastgoedportefeuille”. Daarnaast wordt ten laste van de resultaatbestemming een herwaarderingsreserve gevormd. De herwaarderingsreserve betreft het ongerealiseerde positieve verschil tussen de actuele waarde en de historische kostprijs.

Financiële vaste activa

Te vorderen BWS-subsidiesDe onder de financiële vaste activa opgenomen vordering uit hoofde van binnen het Besluit Woning gebonden Sub-sidies (BWS) toegezegde bedragen (contante waarde van de uitbetalingen) wordt jaarlijks verminderd met de door de budgethouders beschikbaar gestelde bedragen.

Het kortlopende deel van deze post is opgenomen onder de vlottende activa.

DeelnemingenDeelnemingen in groepsmaatschappijen waarin invloed van betekenis op het zakelijke en financiële beleid wordt uitgeoefend, worden gewaardeerd op de nettovermogenswaarde, doch niet lager dan nihil. Deze nettovermogens-waarde wordt berekend op basis van de grondslagen van Vallei Wonen.

Deelnemingen met een negatieve nettovermogenswaarde worden op nihil gewaardeerd. Wanneer Vallei Wonen geheel of ten dele instaat voor schulden van de desbetreffende deelneming, respectievelijk de feitelijke verplichting heeft de deelneming (voor haar aandeel) tot betaling van haar schulden in staat te stellen, wordt een voorziening gevormd. Bij het bepalen van de omvang van deze voorziening wordt rekening gehouden met reeds op vorderingen op de deelneming in mindering gebrachte voorzieningen voor oninbaarheid.


58


Jaarrekening

Latente belastingvorderingenOnder de financiële vaste activa is een actieve belastinglatentie opgenomen, indien en voor zover het waarschijnlijk is dat realisatie van de belastingclaim te zijner tijd kan plaatsvinden. Deze actieve latenties zijn gewaardeerd tegen nominale waarde. De actieve belastinglatentie heeft betrekking op de aanwezige compensabele verliezen.

Overige vorderingenDe overige financiële vaste activa worden bij eerste verwerking opgenomen tegen de reële waarde en vervolgens gewaardeerd tegen de geamortiseerde kostprijs, welke gelijk zijn aan de nominale waarde, onder aftrek van noodza-kelijk geachte voorzieningen.

Voorraden

Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor verkoopVastgoed in ontwikkeling bestemd voor verkoop betreft het onderhanden werk (onroerende zaken onverkocht in aanbouw bestemd voor de verkoop). Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor de verkoop wordt gewaardeerd tegen vervaardigingsprijs of lagere netto-opbrengstwaarde. Deze lagere netto-opbrengstwaarde wordt bepaald door indivi-duele beoordeling van de voorraden.

De vervaardigingsprijs omvat de bouwkosten, de directe loonkosten en de overige kosten die rechtstreeks aan de vervaardiging kunnen worden toegerekend. De netto-opbrengstwaarde is gebaseerd op een verwachte verkoopprijs, onder aftrek van nog te maken kosten voor voltooiing en verkoop.

VorderingenDe vorderingen worden bij eerste verwerking opgenomen tegen de reële waarde en vervolgens gewaardeerd tegen de geamortiseerde kostprijs. De reële waarde en geamortiseerde kostprijs zijn gelijk aan de nominale waarde. Nood-zakelijk geachte voorzieningen voor het risico van oninbaarheid worden in mindering gebracht. Deze voorzieningen worden bepaald op basis van individuele beoordeling van de vorderingen.

Liquide middelenDe liquide middelen bestaan uit kas, banktegoeden en deposito’s met een looptijd korter dan twaalf maanden. Rekening-courantschulden bij banken zijn opgenomen onder schulden aan kredietinstellingen onder de kortlopende schulden.

De liquide middelen zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde. Indien middelen niet ter vrije beschikking staan, dan wordt hiermee bij de waardering rekening gehouden.

Eigen Vermogen

VerenigingsreserveDe verenigingsreserve dient ter dekking van verenigingsactiviteiten. Jaarlijks wordt het resultaat van de verenigings-reserve toegevoegd of onttrokken. Vervolgens wordt aan dit saldo 2,5% rente toegevoegd.

Jaarrekening

59


Voorzieningen

Voorziening onrendabele investeringen en herstructureringenIn de jaarrekening worden naast juridisch afdwingbare verplichtingen tevens feitelijke verplichtingen verwerkt die kunnen worden gekwalificeerd als “intern geformaliseerd en extern gecommuniceerd”.

Hiervan is sprake wanneer uitingen namens de woningcorporatie zijn gedaan richting huurders, gemeenten en overige stakeholders aangaande verplichtingen inzake toekomstige herstructureringen en toekomstige nieuwbouw-projecten. Een feitelijke verplichting is gekoppeld aan het besluitvormingsproces van de woningcorporatie rondom projectontwikkeling en herstructurering. Van een feitelijke verplichting is sprake indien de formalisering van de verplichting heeft plaatsgevonden.

Verwachte verliezen als gevolg van onrendabele investeringen en herstructureringen worden als bijzondere waar-deverandering in mindering gebracht op de boekwaarde van het complex waartoe de investeringen gaan behoren. Indien en voor zover de verwachte verliezen de boekwaarde van het betreffende complex overtreffen, wordt voor dit meerdere een voorziening gevormd. Onder verwachte verliezen wordt in dit verband verstaan de netto contante waarde van alle investeringsuitgaven minus de aan deze investering toe te rekenen bedrijfswaarde.

Voorziening latente belastingverplichtingenVoor in de toekomst te betalen belastingbedragen uit hoofde van verschillen tussen commerciële en fiscale balans-waarderingen wordt een voorziening getroffen ter grootte van de som van deze verschillen vermenigvuldigd met het geldende belastingtarief.

De belastinglatentie heeft betrekking op tijdelijke verschillen tussen waardering in de jaarrekening en de fiscale waardering. De latentie is gewaardeerd tegen nominale waarde.

De opgenomen latentie heeft betrekking op de fiscaal gevormde onderhoudsvoorziening. Ultimo 2012 zijn er geen verhuureenheden bestemd voor sloop en herontwikkeling. Voor het overige bezit is niet aan te duiden wat de be-stemming zal zijn en is vanuit het oogpunt van voorzichtigheid de latentie op nihil gewaardeerd.

Voorziening negatieve waarde deelnemingenDe voorziening is gevormd voor het bedrag van de te verwachten betalingen voor rekening van de vennootschap ten behoeve van deelnemingen.

Langlopende schuldenDe langlopende leningen worden bij eerste verwerking gewaardeerd tegen de reële waarde. Transactiekosten die direct zijn toe te rekenen aan de verwerving van de schulden worden in de waardering bij eerste verwerking opgeno-men. Schulden worden na eerste verwerking gewaardeerd tegen de geamortiseerde kostprijs, zijnde het ontvangen bedrag, rekening houdend met agio of disagio en onder aftrek van transactiekosten.

Het verschil tussen de bepaalde boekwaarde en de uiteindelijke aflossingswaarde wordt samen met de verschul-digde rentevergoeding zodanig bepaald dat de effectieve rente gedurende de looptijd van de schulden in de winst-en-verliesrekening wordt verwerkt.


60


Jaarrekening

De aflossingsverplichting voor het komend jaar is opgenomen onder de kortlopende schulden.

Vallei Wonen heeft in het kader van de verkoop van woningen onder voorwaarden een terugkoopverplichting die afhankelijk is van de waardeontwikkeling van de woningen. De terugkoopverplichting wordt jaarlijks gewaardeerd. Indien de verwachting bestaat dat de terugkoop binnen één jaar zal plaatsvinden, is de verplichting onder de kortlopende schulden verantwoord.

Kortlopende schuldenDe kortlopende schulden worden bij eerste verwerking opgenomen tegen de reële waarde (indien deze lager is dan de verkrijgings-/vervaardigingsprijs) en vervolgens gewaardeerd tegen de geamortiseerde kostprijs, welke gelijk kan zijn aan de nominale waarde. GROnDSLAGen VOOR De BepALInG VAn HeT ReSuLTAAT

HuuropbrengstenDe jaarlijkse huurverhoging is van overheidswege gebonden aan een maximum. Voor het verslagjaar 2012 bedroeg dit maximumpercentage 2,3%. De opbrengsten uit hoofde van huur worden aangemerkt als zijnde gerealiseerd in het jaar van opeisbaarheid daar bij tussentijdse beëindiging van het huurcontract geen terugbetalingsverplichting geldt.

Opbrengsten servicekostenOpbrengsten servicekosten betreffen overeengekomen bijdragen van huurders en worden aangemerkt als zijnde gerealiseerd in het jaar van levering van de goederen en diensten. De bijdragen zijn voor de dekking van de te maken en gemaakte servicekosten. Verrekening op basis van daadwer-kelijke bestedingen vindt jaarlijks plaats. Gemaakte servicekosten worden verantwoord onder de lasten servicecon-tracten.

nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuilleDe post nettoverkoopresultaat vastgoedportefeuille betreft het saldo van de behaalde verkoopopbrengst minus de boekwaarde (bestaand bezit) dan wel de vervaardigingsprijs (projecten voor derden). Opbrengsten worden ver-antwoord op het moment van levering (passeren transportakte). Mogelijke verliezen op nieuwbouw koopprojecten worden verantwoord zodra deze voorzienbaar zijn.

Geactiveerde productie ten behoeve van het eigen bedrijfDe toe te rekenen interne directe kosten en rente in het kader van voorfinanciering ten behoeve van onroerende zaken in ontwikkeling worden hieronder verantwoord.

Overige bedrijfsopbrengstenHieronder worden onder andere de inschrijfgelden van woningzoekenden, de opbrengsten van overige dienstverle-ning en incidentele opbrengsten verantwoord.

Jaarrekening

61


Afschrijvingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuilleDe afschrijvingen materiële vaste activa en vastgoedportefeuille worden gebaseerd op de verkrijgings- of vervaar-digingsprijs. Afschrijvingen vinden plaats volgens de lineaire methode op basis van de geschatte economische levensduur. Afschrijving van het actief vindt plaats tot de restwaarde is bereikt.

Overige waardeveranderingen van materiële vaste activa en vastgoedportefeuilleDe overige waardeveranderingen worden gevormd door de waardevermindering die is ontstaan door gedurende het verslagjaar nieuw aangegane juridische en feitelijke verplichtingen met betrekking tot investeringen in nieuwbouw en herstructurering.

Lonen, salarissen en sociale lastenLonen, salarissen en sociale lasten worden op grond van de arbeidsvoorwaarden verwerkt in de winst-en-verlies-rekening voor zover ze verschuldigd zijn aan werknemers. Van toerekenbaarheid is sprake als de daadwerkelijke werkzaamheden in het verslagjaar hebben plaatsgevonden door de werknemers.

Lasten onderhoudOnder onderhoudslasten worden alle direct aan het verslagjaar toe te rekenen kosten van onderhoud verantwoord. Van toerekenbaarheid is sprake als de daadwerkelijke werkzaamheden in het verslagjaar hebben plaatsgevonden. Reeds aangegane verplichtingen waarvan de werkzaamheden nog niet zijn uitgevoerd op balansdatum worden verwerkt onder de niet in de balans opgenomen verplichtingen.

LeefbaarheidLeefbaarheid omvat gemaakte kosten voor fysieke ingrepen die de leefbaarheid in buurten en wijken bevorderen. Van toerekenbaarheid is sprake als de daadwerkelijke werkzaamheden in het verslagjaar hebben plaatsgevonden.

ServicekostenDe gemaakte servicekosten voor huurders worden verantwoord in het verslagjaar waarop de servicekosten betrek-king hebben.

Overige bedrijfslastenDe overige bedrijfslasten worden toegerekend aan het verslagjaar waarop zij betrekking hebben.Niet-gerealiseerde waardeveranderingen vastgoedportefeuilleNiet-gerealiseerde waardeveranderingen vastgoedportefeuille betreffen winsten of mogelijke verliezen, die ontstaan door een wijziging in de waarde van de vastgoedbeleggingen in het verslagjaar.

Financiële baten en lastenRentebaten en rentelasten worden tijdsevenredig verwerkt, rekening houdend met de effectieve rentevoet van de betreffende activa en passiva. Bij de verwerking van de rentelasten wordt rekening gehouden met de verantwoorde transactiekosten op de ontvangen leningen.

BelastingenDe belasting over het resultaat wordt berekend over het resultaat voor belastingen in de winst-en-verliesrekening, re-kening houdend met beschikbare fiscaal compensabele verliezen uit voorgaande boekjaren (voor zover niet opgeno-men in de latente belastingvorderingen) en vrijgestelde winstbestanddelen en na bijtelling van niet-aftrekbare kosten.


62


Jaarrekening

Resultaat deelnemingenAls resultaat van deelnemingen waarin invloed van betekenis wordt uitgeoefend op het zakelijke en financiële be-leid, wordt opgenomen het aan de woningcorporatie toekomende aandeel in het resultaat van deze deelnemingen. Dit resultaat wordt bepaald op basis van de bij Vallei wonen geldende grondslagen voor waardering en resultaatbe-paling.

GROnDSLAGen VOOR De OpSTeLLInG VAn HeT GeCOnSOLIDeeRD KASSTROOMOVeRZICHTHet kasstroomoverzicht wordt opgesteld volgens de indirecte methode. De geldmiddelen in het kasstroomoverzicht bestaan uit liquide middelen en vlottende effecten. Winstbelastingen, ontvangen interest en betaalde interest worden opgenomen onder de kasstroom uit operationele activiteiten.

Jaarrekening

63


10.4 Toelichting op de balans

31-12-2012 31-12-2011€ €

Materiële vaste activa

10.4.1 Sociaal vastgoed in exploitatie 51.724.409 47.282.73810.4.2 Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor exploitatie 35.575 5.795.99110.4.3 Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie 1.637.178 1.699.476

53.397.162 54.778.205

10.4.1 Sociaal vastgoed in exploitatieOnroerende Totaal

Woningen zaken sociaalen woon- niet zijnde Overige vastgoed

gebouwen woningen zaken in exploitatie

Cumulatieve verkrijgingsprijzen 59.081.752 103.234 151.458 59.336.444Cumulatieve afschrijvingen -12.014.090 -15.729 -23.887 -12.053.706

Boekwaarden 47.067.662 87.505 127.571 47.282.738

Mutaties 2012:Investeringen 6.078.579 0 4.379 6.082.958Overboekingen - Verkrijgingsprijs 0 -1.383 0 -1.383 - Cumulatieve afschrijvingen 0 993 0 993Desinvesteringen - Verkrijgingsprijs -529.747 0 0 -529.747 - Cumulatieve afschrijvingen 209.442 0 0 209.442Waardeveranderingen 0 0 0 0Afschrijvingen -1.310.250 -2.195 -8.147 -1.320.592

Totaal mutaties 4.448.024 -2.585 -3.768 4.441.671

Cumulatieve verkrijgingsprijzen 64.630.584 101.851 155.837 64.888.272Cumulatieve afschrijvingen -13.114.898 -16.931 -32.034 -13.163.863

Boekwaarden 51.515.686 84.920 123.803 51.724.409

Afschrijvingsmethode en -termijnenAls gevolg van een schattingswijziging wordt met ingang van 2011 alle materiële vaste activa lineair afgeschreven.Vanaf 2012 wordt bij de toepassing van afschrijvingen rekening gehouden met de componentenbenaderingHet toepassen van de componentenbenadering betekent dat separaat wordt afgeschreven op voor woningcorporaties belangrijke,te onderscheiden componenten. De volgende afschrijvingstermijnen zijn daarbij doorgaans van toepassing:

De afschrijvingstermijnen bedragen respectievelijk voor:Grond geen afschrijvingCasco 50 jaarInstallaties 20 tot 25 jaarInrichting 10 tot 15 jaar

31 december 2011:

31 december 2012:


64


Jaarrekening

Verkoop woningen in exploitatieVan de woningen en woongebouwen in exploitatie is de planning om 20 woningen binnen één jaar te verkopen.

ZekerhedenEr zijn geen activa als zekerheid gesteld voor de verstrekte leningen.

VerzekeringDe vaste activa zijn verzekerd voor brand-, bliksem-, ontploffing-, storm- en vliegtuigschade. Alle woningen en garages zijn verzekerd zonder opname van een verzekerd bedrag. In geval van schade zal de verzekeraargeen beroep doen op onderverzekering.

WOZ-waardeDe WOZ-waarde van de onroerende en roerende goederen in exploitatie bedraagt € 214,11 miljoen (waardepeildatum 01-01-2012).

BedrijfswaardeDe indeling van de kasstroom genererende eenheden sluit aan op hoe Vallei Wonen beleidsmatig met het bezit omgaat. Vanaf 2012 isde bedrijfswaarde alleen nog berekend voor het sociale vastgoed. Op basis van de hieronder vermelde uitgangspunten bedraagt debedrijfswaarde voor het sociale vastgoed circa € 88,70 miljoen. Dit bedrag is inclusief grond (€ 13,65 miljoen).

De bedrijfswaarde heeft ten opzichte van de boekwaarde van de materiele vaste activa in exploitatie een overwaarde vancirca € 36,97 miljoen.

Bij de berekening van de bedrijfswaarde is rekening gehouden met de volgende beleidsparameters:

2012 2011Disconteringsvoet 5,25% 5,25%

Huurverhoging 2013 4,00% 2,00%2014 2,50% 2,00%2015 e.v. 2,00% 2,00%

Kostenstijging 2013 e.v. 3,00% 3,00%onderhoud

Kostenstijging 2013 e.v. 3,00% 3,00%algemeen

De bedrijfs- en exploitatiekosten zijn vanaf 2012 gebaseerd op de meerjarenbegroting 2013 t/m 2022. Alleen de lasten zijnmeegenomen die direct toerekenbaar zijn aan de exploitatieVoor de onderhoudskosten zijn alleen de kosten voor instandhouding meegenomen. De laatste 5 jaar van de theoretischeexploitatieperiode vindt er geen planmatig onderhoud plaats. Op basis van de meerjarenonderhoudsbegroting is er eennorm bepaald op basis van het gemiddelde onderhoud over de eerste 10 jaar: € 1.135 per woning (prijspeil 2012).De verhuurderheffing is alleen voor 2013 meegenomen (€ 26 per woning). De saneringsheffing is niet meegenomen.

De grondwaarde is gebaseerd op de sociale kavelprijs van de gemeente Woudenberg. Deze is jaarlijks geïndexeerd met2,5% en verdisconteerd naar 31 december 2012.

Er zijn voor de komende 5 jaar 68 woningen aangemerkt voor verkoop.

Jaarrekening

65


De bedrijfswaarde (kasstromen) ultimo verslagjaar is toegenomen met € 13,64 miljoen ten opzichte van de bedrijfswaardeultimo voorgaand verslagjaar. De mutatie in de bedrijfswaarde laat zich als volgt verklaren:

Bedrijfswaarde 2011 (o.b.v. jaarrekening 2011) 79.088.129

Boekwaarde grond 2011 (o.b.v. historische kostprijs) -7.286.284 Commercieel vastgoed niet meer in bedrijfswaardeberekening -10.389.312 Bedrijfswaarde (sociaal vastgoed) 2011 (kasstromen) 61.412.533

Gevolgen van aanpassingen van beleidsparameters enuitgangspunten (werkelijke cijfers startjaar):- Een jaar kortere levensduur -3.285.853 - In de huurprijscomponent 2.557.815- In de mutatiegraad 0- In de onderhoudslasten 2.656.041- In de overige lasten 2.810.472- In de disconteringsvoet 0- In de levensduur 534.404- In de voorgenomen investeringen 787.431- In de inflatie -134.699

Mutatie als gevolg van beleidsparameters en uitgangspunten 5.925.611

Gevolgen mutaties in bezit- Verkoop 1.921.722- Sloop 0- Verbeteringen -52.966 - Nieuwbouw 5.840.977- Aankoop 0

Mutatie als gevolg van mutaties in bezit 7.709.733

Totale mutatie 13.635.344

Grond 2012 (o.b.v. actuele waarde) 13.648.257

Bedrijfswaarde 2012 (kasstromen) 88.696.134

10.4.2 Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor exploitatieWoningenen woon-

gebouwen

5.795.991

Mutaties 2012:Investeringen 2.570.955Desinvesteringen 0Afgeboekt voorziening onrendabele toppen nieuwbouw -103.112 Overboeking naar onroerende zaken in exploitatie -8.228.259

Totaal mutaties -5.760.416

31 december 2012: 35.575

31 december 2011:


66


Jaarrekening

Ten laste van Overboekingvoorziening naar

Saldo Des- onrendabele vastgoed Saldo31-12-2011 Investeringen investeringen toppen in exploitatie 31-12-2012

Complex 26 0 1.809 0 -1.809 0 0De Zilvervloot 0 3.413 0 -3.413 0 0Het Groene Woud II 5.795.896 2.530.253 0 -97.890 -8.228.259 0Plan Renes 95 25.326 0 0 0 25.421Plan Koraal 0 9.754 0 0 0 9.754Het Groene Woud III 0 400 0 0 0 400

5.795.991 2.570.955 0 -103.112 -8.228.259 35.575

10.4.3 Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie

Kantoorpand Inventaris Bedrijfsauto's Totaal

Verkrijgingsprijzen 1.526.170 369.503 82.690 1.978.363Cumulatieve afschrijvingen -43.149 -210.657 -25.081 -278.887

Boekwaarden 1.483.021 158.846 57.609 1.699.476

Mutaties 2012:Investeringen 0 26.309 0 26.309Overboekingen - historische kostprijs -5.245 0 0 -5.245 - cumulatieve afschrijvingen 4.772 0 0 4.772Desinvesteringen - historische kostprijs 0 0 -32.275 -32.275 - cumulatieve afschrijvingen 0 0 7.260 7.260Waardeveranderingen 0 0 0 0Afschrijvingen -25.230 -29.324 -8.565 -63.119

Totaal mutaties -25.703 -3.015 -33.580 -62.298

31 december 2012:Verkrijgingsprijzen 1.520.925 395.812 50.415 1.967.152Cumulatieve afschrijvingen -63.607 -239.981 -26.386 -329.974

Boekwaarden 1.457.318 155.831 24.029 1.637.178

Afschrijvingsmethode en -termijnenAls gevolg van een schattingswijziging wordt met ingang van 2011 alle materiële vaste activa ten dienste van de exploitatie lineair afgeschreven.Op grond wordt niet afgeschreven.

De afschrijvingstermijnen bedragen respectievelijk voor:Kantoorpand 50 jaarWerkplaats 20/5 jaarInventarissen 10 jaarVervoermiddelen 4/5 jaarHardware automatisering (voor 2008) 3 jaarHardware automatisering (na 2008) 6 jaarSoftware 10/5/3 jaar

31 december 2011:

Jaarrekening

67


VerzekeringHet kantoor van Vallei Wonen maakt onderdeel uit van het gebouw De Schans. De bedrijfsunits van dit gebouw, waaronderhet kantoor is verzekerd voor een totaalbedrag van € 3.192.800. Deze waarde is bepaald op basis van een taxatie.De overige onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie zijn ultimo boekjaar voor € 285.536 verzekerd.De specificatie van de verzekeringen van de overige onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie is als volgt:Inventarissen Uitgebreide inboedel 200.000Vervoermiddelen Cascoverzekeringen 53.412

WOZ-waarde De WOZ-waarde van de onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie is € 480.000 (waardepeildatum 01-01-2012).

31-12-2012 31-12-2011Vastgoedbeleggingen

10.4.4 Commercieel vastgoed in exploitatie 9.070.823 6.835.37110.4.5 Onroerende zaken verkocht onder voorwaarden 11.982.053 11.544.620

21.052.876 18.379.991

10.4.4 Commercieel vastgoed in exploitatieOnroerende Totaal

Woningen zaken commercieelen woon- niet zijnde vastgoed

gebouwen woningen in exploitatie

Verkrijgingsprijzen 4.972.549 2.124.366 7.096.915Cumulatieve afschrijvingen -162.556 -98.988 -261.544

Boekwaarden 4.809.993 2.025.378 6.835.371

Mutaties 2012:Investeringen 2.357.944 0 2.357.944Overboekingen - Verkrijgingsprijs 0 8.003 8.003 - Cumulatieve afschrijvingen 0 -6.752 -6.752 Desinvesteringen - Verkrijgingsprijs 0 0 0 - Cumulatieve afschrijvingen 0 0 0Waardeveranderingen 0 22.262 22.262Afschrijvingen -117.376 -28.630 -146.006

Totaal mutaties 2.240.568 -5.117 2.235.451

Verkrijgingsprijzen 7.330.493 2.154.631 9.485.124Cumulatieve afschrijvingen -279.932 -134.369 -414.301

Boekwaarden 7.050.561 2.020.262 9.070.823

WOZ-waardeDe WOZ-waarde van de onroerende en roerende goederen in exploitatie bedraagt € 11,96 miljoen (waardepeildatum 01-01-2012).

31 december 2011:

31 december 2012:


68


Jaarrekening

Actuele waardeDe actuele waarde ultimo 2012 bedraagt € 10,75 miljoen (2011: 11,37 miljoen). De actuele waarde van het commerciële vastgoedis gebaseerd op een waardering door een onafhankelijke en ter zake kundige taxateur. Voor vergelijkbare woningen zijn taxatierapporten opgevraagd. Er zijn 7 woningen, 6 bedrijfsruimten en 2 parkeervoorzieningen getaxeerd.

31-12-2012 31-12-201110.4.5 Onroerende zaken verkocht onder voorwaarden

11.544.620 0

Mutaties:Verkoop nieuwbouw 1.258.000 0Mutatie herwaardering -820.567 11.544.620

Totaal mutaties 437.433 11.544.620

Saldo 31 december: 11.982.053 11.544.620

Ultimo 2012 is het aantal woningen verkocht onder voorwaarden o.b.v. financieringstransactie 77 (2011: 69)

De waarde van de onroerende zaken verkocht onder voorwaarden is gebaseerd op een waardering door een onafhankelijkeen ter zake kundige taxateur. De waarde is gebaseerd op de waarde van vergelijkbare woningen die in 2011 of 2012 zijn doorverkocht of er is voor vergelijkbare woningen een taxatierapport opgevraagd. Er zijn 8 taxatierapporten aangevraagd.

Financiële vaste activa

10.4.6 Te vorderen BWS subsidies 55.528 82.81310.4.7 Deelnemingen 0 010.4.8 Latente belastingvordering 363.760 010.4.9 Overige vorderingen 500.000 500.000

Totaal 919.288 582.813

10.4.6 Te vorderen BWS subsidies82.813 113.299

Mutaties:Rente 3.209 4.417Ontvangen bijdragen -30.494 -39.877 Afboeking saldo 0 4.974

Totaal mutaties -27.285 -30.486

Saldo 31 december: 55.528 82.813

Saldo 1 januari:

Saldo 1 januari:

Jaarrekening

69


31-12-2012 31-12-201110.4.7 Deelnemingen

0 0

Mutaties:Investeringen 0 18.000Resultaat -36.976 -88.257 Voorziening negatieve waarde deelneming 36.976 70.257

Totaal mutaties 0 0

Saldo 31 december: 0 0

In 2010 zijn Vallei Wonen Energie BV en Vallei Wonen Holding BV opgericht. Vallei Wonen Energie BV is een 100% dochter vanVallei Wonen Holding BV welke op haar beurt weer 100% dochter is van Vallei Wonen.Voor de toelichting verwijzen wij verder naar de 'Voorziening negatieve waarde deelnemingen'.

10.4.8 Latente belastingvorderingDe latente belastingvordering heeft betrekking op verliescompensatie.

Het verloop van de post belastinglatenties (verliescompensatie) is als volgt:

0 0

Mutaties: 363.760 0

Saldo 31 december: 363.760 0

10.4.9 Overige vorderingen

500.000 500.000

Mutaties:Overname leningen u/g (WIF) 0 0Aflossingen/vrijval 0 0- overboeking naar vlottende activa 0 0

Totaal mutaties 0 0

Saldo 31 december: 500.000 500.000

Deze overige vorderingen bestaan uit 2 uitgezette leningen aan het Wooninvesteringsfonds en betreft geen vordering op deelnemingen.

Voorraden10.4.9 Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor verkoop 21.595 1.244.562

21.595 1.244.562

Saldo 1 januari:

Saldo 1 januari:

Saldo 1 januari:


70


Jaarrekening

31-12-2012 31-12-201110.4.10 Vastgoed in ontwikkeling bestemd voor de verkoop

1.244.562 436.629

Mutaties:Investeringen 190.046 2.833.694Ontvangen verkooptermijnen -1.337.308 -1.880.669 Verkoopresultaat -75.705 -145.092

Totaal mutaties -1.222.967 807.933

Saldo 31 december: 21.595 1.244.562

OntvangenSaldo verkoop- Verkoop- Saldo

31-12-2011 Investeringen termijnen resultaat 31-12-2012De Zilvervloot 0 2.968 0 -2.968 0Het Groene Woud II 942.088 171.160 -1.057.143 -56.105 0Plan Renes 302.474 15.918 -280.165 -16.632 21.595

1.244.562 190.046 -1.337.308 -75.705 21.595

Vorderingen

10.4.11 Huurdebiteuren 59.138 41.41710.4.12 Gemeente 15.247 15.24710.4.13 Belastingen, premies sociale verzekeringen en pensioenen 1.285 010.4.14 Overige vorderingen 59.940 121.74310.4.15 Overlopende activa 91.024 911.780

226.634 1.090.187

10.4.11 HuurdebiteurenDe huurdebiteuren kunnen als volgt naar tijdsduur en aantal huurders worden gespecificeerd:

Aantal huurders Huurachterstandperiode 31-12-2012 31-12-2011 31-12-2012 31-12-2011< 1 maand 25 12 8.897 2.536 1 tot 2 maanden 21 15 14.524 7.852 2 tot 3 maanden 5 11 4.199 9.897 >= 3 maanden 14 10 33.090 20.850

Totaal 65 48 60.710 41.135

Huurachterstand vertrokken bewoners 6.018 5.098Voorziening dubieuze debiteuren -7.590 -4.816

Totaal 59.138 41.417

De huurachterstanden bedragen ultimo boekjaar 0,92% (2011 : 0,68%) van de brutojaarhuur.De huurachterstanden van de actieve contracten bedragen ultimo boekjaar 0,83% (2011 : 0,61%) van de brutojaarhuur.Er is in 2011 een voorziening gevormd voor vorderingen die dubieus zijn.

Saldo 1 januari:

Jaarrekening

71


31-12-2012 31-12-201110.4.12 GemeenteTe ontvangen BWS-subsidie (jaarlijks) 15.247 15.247

15.247 15.247

10.4.13 Belastingen, premies sociale verzekeringen en pensioenenBelastingen 0 0Premies sociale verzekeringen 0 0Pensioenen 1.285 0

1.285 0

10.4.14 Overige vorderingenDiverse debiteuren 163.502 224.640Voorziening dubieuze debiteuren -103.562 -102.897

59.940 121.743

Dit betreffen de vorderingen niet zijnde huurvorderingen. Het gaat bijvoorbeeld om te betalen mutatiekosten, kooptermijnen,vorderingen in het kader van onze dienstverlening.

10.4.15 Overlopende activaNog af te wikkelen (onderhoud) 7.354 5.393Te ontvangen rente liquide middelen, deposito's en beleggingen 35.347 51.723Te verrekenen met Vallei Wonen Holding BV 18.000 18.000Te ontvangen verzekeringsgelden 0 5.898Betaalde verkoopkosten 1.855 6.048Onderhoudskosten vereniging van eigenaars 20.463 0Vooruitbetaalde kosten jaarrekening 2.994 7.266Te verrekenen met Charim 0 7.821Te verrekenen met Vallei Wonen Energie BV 0 643.853Te ontvangen verkoopopbrengst 0 156.605Overige overlopende activa 5.011 9.173

91.024 911.780

10.4.16 Liquide middelen

Direct opvraagbaar:

Kas 839 943Postbank 0 0Rabobank 1.230.466 1.540.841

Subtotaal 1.231.305 1.541.784

Op termijn uitgezet:

Depositorekening Robeco 273 273

Subtotaal 273 273

Totaal 1.231.578 1.542.057


72


Jaarrekening

Bij de Rabobank zijn vier rekeningen. Een renteloze betaalrekening, een rekening courant en een twee bedrijfsspaarkeningen.Het rentepercentage op de rekening-courant bij de Rabobank is gebaseerd op de éénmaands Euribor -0,2% en bedroeg ultimo 2012 0,0%. De rentepercentages op de bedrijfsspaarrekeningen bij de Rabobank bedroegen ultimo 2012 1,4%.

31-12-2012 31-12-2011Eigen Vermogen

10.4.17 Verenigingsreserve 92.874 93.58510.4.18 Algemene bedrijfsreserve 13.454.216 12.814.863

13.547.090 12.908.448

10.4.17 Verenigingsreserve

Saldo 1 januari: 93.585 94.098Jaarresultaat -711 -513

Saldo 31 december: 92.874 93.585

10.4.18 Algemene bedrijfsreserve

Saldo 1 januari: 11.191.997 9.437.595

Herwaardering Verkoop onder Voorwaarde 1.622.866 1.770.269Jaarresultaat 639.353 1.606.999

Saldo 31 december: 13.454.216 12.814.863

Verloop Herwaardering Verkoop onder Voorwaarde

Saldo 1 januari: 1.770.269 1.759.732

Mutaties: -147.403 10.537

Saldo 31 december: 1.622.866 1.770.269

Voorziening

10.4.19 Voorziening onrendabele toppen nieuwbouw 0 4.40810.4.20 Voorziening latente belastingverplichtingen 661.682 010.4.21 Voorziening negatieve waarde deelnemingen 154.258 117.282

815.940 121.690

10.4.19 Voorziening onrendabele toppen nieuwbouwSaldo Saldo

31-12-2011 Bij Af 31-12-2012Complex 26 (verband houdend met De Tuinen) 4.408 0 4.408 0De Zilvervloot 0 3.413 3.413 0Het Groene Woud II 0 97.890 97.890 0

4.408 101.303 105.711 0

Jaarrekening

73


31-12-2012 31-12-201110.4.20 Voorziening latente belastingverplichtingen

Saldo 1 januari: 0 0

Dotaties 661.682 0

Saldo 31 december: 661.682 0

De voorziening voor latente belastingverplichtingen is overwegend langlopend van aard.

10.4.21 Voorziening negatieve waarde deelnemingen

Saldo 1 januari: 117.282 70.257

Mutaties:Bij: negatief resultaat 36.976 47.025Af: positief resulltaat 0 0

36.976 47.025

Saldo 31 december: 154.258 117.282

Langlopende schulden

31-12-2012 31-12-2011Totaal looptijd > 5 jaar Totaal looptijd > 5 jaar

10.4.22 Leningen kredietinstellingen 45.624.914 39.913.516 47.314.883 40.127.548

Totaal 45.624.914 39.913.516 47.314.883 40.127.548

31-12-2012 31-12-201110.4.22 Leningen kredietinstellingen

Saldo 1 januari: 47.314.883 45.920.782

Mutaties:Aangetrokken leningen 300.000 5.400.000Opname roll-overlening 0 0Afgeloste leningen 0 0Aflossingen 0 -600.000 Overboeking naar kortlopende schulden (looptijd < 1 jaar) -1.989.969 -3.405.899

-1.689.969 1.394.101

Saldo 31 december: 45.624.914 47.314.883

Rentevoet en aflossingssysteemDe gemiddelde rentevoet van de opgenomen leningen overheid en kredietinstellingen bedraagt 4,4%. In 2012 zijn 2 leningen voor eentotaalbedrag € 3,1 miljoen volledig afgelost. Dit bedrag is verantwoord onder de kortlopende schulden (schulden aan kredietinstellingen)Het aflossingsbestanddeel bedraagt in het komende jaar circa € 2,0 miljoen.

ZekerhedenEr zijn geen complexen hypothecair bezwaard. De rente en aflossing van alle leningen wordt gegarandeerd door de GemeenteWoudenberg of het Waarborgfonds Sociale Woningbouw.


74


Jaarrekening

DisagioVerschillen in ontvangen en af te lossen bedragen komen ten laste van het jaar waarin de bedragen ontvangen zijn.Roll-over leningPer 1 september 2006 is een roll-over lening afgesloten met een looptijd van 9 jaar en 11 maanden. De in 2009 afgesloten roll-overlening is in 2012 volledig afgelost. Per 15 oktober is een vervangende roll-over lening afgesloten (looptijd 2 jaar). De geldgever steltin alle gevallen een bedrag van maximaal € 1,5 miljoen ter beschikking. Van deze hoofdsom dient steeds minstens 20% opgenomente zijn. Per 31 december 2012 is 1 lening volledig en 1 lening voor € 300.000 opgenomen (totaal € 1,8 miljoen).

31-12-2012 31-12-201110.4.23 Terugkoopverplichting woningen verkocht onder voorwaarden

11.534.083 0

Mutaties:Verkoop nieuwbouw 1.258.000 0Mutatie herwaardering -673.164 11.534.083

Totaal mutaties 584.836 11.534.083

Saldo 31 december: 12.118.919 11.534.083

Kortlopende schulden10.4.24 Schulden aan kredietinstellingen 1.989.969 3.405.89910.4.25 Schulden aan leveranciers 156.840 464.30010.4.26 Belastingen en premies sociale verzekeringen 1.469.493 701.89810.4.27 Overlopende passiva 1.125.968 1.166.614

4.742.270 5.738.711

10.4.24 Schulden aan kredietinstellingenAflossingsverplichting < 1 jaar 1.989.969 3.405.899

1.989.969 3.405.899

10.4.26 Belastingen en premies sociale verzekeringenLoonbelasting 23.352 35.117Omzetbelasting 1.436.196 654.321Vernnootschapsbelasting

- 2012 0 0Pensioenpremies 0 1.672Sociale premies 9.945 10.788

1.469.493 701.898

10.4.27 Overlopende passivaNiet vervallen rente leningen 980.964 1.010.037Vooruit ontvangen huur 62.591 56.982Te verrekenen huurtoeslag 24.819 24.325Nog te betalen servicekosten 6.199 9.009Te betalen kosten nieuwbouw De Zilvervloot 2.375 5.726Te betalen kosten nieuwbouw De Tuinen 0 44.038Te betalen kosten Het Groene Woud II 33.345 0Te betalen kosten BLNW 0 750Overige overlopende passiva 15.675 15.747

1.125.968 1.166.614

Saldo 1 januari:

Jaarrekening

75


Niet uit de balans blijkende informatie

Aangegane verplichtingenEr zijn op dit moment geen nieuwbouwprojecten in ontwikkeling.

Voorziening jubileumuitkeringVoor een jubileumuitkering is geen voorziening gevormd. De omvang van deze verplichting is niet materieel.

Verkochte woningenIn 2002 en 2003 zijn huurwoningen o.b.v. een MGE-constructie verkocht aan de zittende huurders. Voor deze woningen geldt een terugkoopverplichting van 15 jaar op het moment dat de zittende bewoner de woning wil verkopenwaardoor op dat moment het Eigen Vermogen wordt aangesproken. Dit geldt ook voor nieuwbouwwoningen die in 2002 zijn verkocht o.b.v. een MGE-constructie. Deze terugkoopverplichting loopt in 2017 af. Hiervan zijn 5 woningen als verplichting op debalans opgenomen.

Vanaf 2008 worden de woningen verkocht met het Slimmer Kopen concept en niet meer via de MGE-constructie. Het verschil ligtvooral bij het feit dat Vallei Wonen een terugkooprecht heeft en geen terugkoopplicht. Onderstaande tabel geeft aan hoeveel woningenverkocht zijn met de MGE-constructie en hoeveel woningen verkocht zijn met het Slimmer Kopen concept o.b.v verkooptransactie.

De woningen waarbij de terugkoopverplichting vervalt en de woningen waarbij het terugkooprecht geldt (woningen verkocht in 2011en 2012) worden verantwoord onder de niet uit de balans blijkende verplichtingen. Voor 2011 en 2012 is het als volgt.

2011 begin 2011 Mutatie Eind 2011MGE 83 -3 80Slimmer Kopen 19 45 64

2012 begin 2012 Mutatie Eind 2012MGE 80 -1 79Slimmer Kopen 64 20 84


76


Jaarrekening

10.5 Toelichting op de winst- en verliesrekening

2012 2011€ €

Bedrijfsopbrengsten

10.5.1 HuuropbrengstenWoningen en woongebouwen in exploitatie 6.510.676 6.230.828Onroerende goederen niet zijnde woningen 251.698 236.295

6.762.374 6.467.123

Af: huurdervingwegens leegstand 36.692 71.750wegens overige redenen 0 0

36.692 71.750

6.725.682 6.395.373

De stijging van de huuropbrengsten is ten opzichte van het vorige boekjaar toegenomen als gevolg van:- jaarlijkse huurverhoging per 1 juli 2012: - sociale huurwoningen: 2,30% (vorig jaar 1,30%) - vrije sector huurwoningen: 4,30% (vorig jaar 3,30%) - garages: 3,00% (vorig jaar 3,00%)- toename van het aantal verhuureenheden door nieuwbouw en aankoop- tussentijdse huurverhogingen in verband met individuele woningverbeteringen- huurharmonisatieDaar tegenover staan wel de verkopen van een aantal woningen.

De huurderving bedroeg in het boekjaar 0,54% van de te ontvangen huur (vorig boekjaar: 1,11%). Deze huurderving is ontstaandoor de problemen in de verhuring van seniorenappartementen in bepaalde complexen en frictieleegstand.

10.5.2 Opbrengsten servicekostenLeveringen en diensten 266.664 245.839Te verrekenen met huurders -6.707 -9.286

259.957 236.553

Contributies 601 619

subtotaal 260.558 237.172

Af: vergoedingsdervingwegens leegstand 7.466 9.448wegens oninbaarheid 0 0

7.466 9.448

253.092 227.724

Dit betreffen de bijdragen die de huurders boven de nettohuurprijs betalen voor glasverzekering, riool- endakgotenfonds en gemeenschappelijke ruimten.

Jaarrekening

77


De vergoedingen voor leveringen en diensten zijn gebaseerd op geraamde kosten en worden, indien noodzakelijk,jaarlijks aangepast.De vergoedingsderving bedroeg in het boekjaar 2,91% van de te ontvangen vergoedingen (vorig boekjaar 3,98%).De leegstand is ontstaan door problemen in de verhuring van seniorenappartementen in bepaalde complexen enfrictieleegstand.

2012 201110.5.3 Netto verkoopresultaat vastgoedportefeuilleOpbrengst verkopen bestaand bezit 2.108.000 4.784.375Boekwaarde verkopen bestaand bezit -320.305 -959.906 Verkoopkosten -53.482 -145.897

1.734.213 3.678.572

Verkoopresultaat nieuwbouw -75.705 -145.704

Opbrengst verkopen onder voorwaarden (verkooptransactie) 605.650 342.250Terugprijs verkopen onder voorwaarden (verkooptransactie) -577.326 -320.879 Aan- en verkoopkosten -12.324 -4.584

Gerealiseerd resultaat Verkoop onder Voorwaarden 16.000 16.787

1.674.508 3.549.655

Het boekresultaat 2012 betreft:- het verkoopresultaat van 13 bestaande huurwoningen (allen met korting volgens het concept Slimmer Kopen® waarbij sprake is van een terugkooprecht)- het verkoopresultaat van 3 doorverkochte woningen volgens het concept Slimmer Kopen® waarbij sprake is van een terugkooprecht.- een correctie op het eerder genomen resultaat uit verkoop van nieuwbouwappartementen.

10.5 4 Geactiveerde productie eigen bedrijfCorrectie geactiveerde personeelskosten nieuwbouwprojecten 2011 -62.484 - Geactiveerde personeelskosten nieuwbouwprojecten 55.752 148.923

-6.732 148.923

De geactiveerde kosten eigen bedrijf betreft aan de realisatie van nieuwbouwprojecten toegerekende salariskosten van internepersoneelsleden. In 2012 zijn kosten geactiveerd voor nieuwbouwprojecten Het Groene Woud fase II en III, Plan Renes, Plan Koraal.

10.5.5 Overige bedrijfsopbrengstenVergoedingen/verrichte diensten 79.870 65.275Doorbelasting personeelskosten onderhoud 38.867 34.351Overigen 13.983 11.693

132.720 111.319

De post vergoedingen/verrichte diensten bestaat uit vergoedingen voor administratieve en technische dienstverlening,opbrengsten abonnementen woonkrant en overige administratievergoedingen.

De post overigen bestaat uit ontvangen vergoedingen voor het beschikbaar stellen van ruimte voor mobieletelecommunicatie bij complex 27 en overige kleinere bedragen.


78


Jaarrekening

2012 2011Bedrijfslasten

10.5.6 Afschrijvingen op materiële vaste activa en vastgoedportefeuille- Woningen en woongebouwen sociaal vastgoed 1.310.250 1.395.098- Woningen en woongebouwen commercieel vastgoed 117.376 0- Onroerende zaken niet zijnde woningen sociaal vastgoed 2.195 59.175- Onroerende zaken niet zijnde woningen commercieel vastgoed 28.630 0- Overige zaken 8.147 7.336- Activa ten dienste van de exploitatie 63.119 64.906

1.529.717 1.526.515

10.5.7 Overige waardeveranderingen van materiële vaste activa en vastgoedportefeuilleWaardeverandering commercieel vastgoed -22.262 1.172.844Afboekingen als gevolg van structureel lagere bedrijfswaarden 0 0Onrendabele investeringen:Terugname afwaardering commercieel vastgoed (voorheen sociaal) -388 -248.051 Verbetering complex 26 (verband houdend met De Tuinen) -2.599 0Nieuwbouw De Zilvervloot 3.413 -38.896 Nieuwbouw Het Groene Woud II 97.890 768.901Bijdrage WKO De Zilvervloot 0 125.000

76.054 1.779.798

10.5.8 Lonen en salarissenBruto salarissen inclusief ziekengeld en ontslagvergoeding 828.281 719.516Personeelskosten samenwerkingsverband (BLNW) 21.654 16.967Uitzendkrachten 15.918 31.591Ontvangen ziekengelden 0 0

865.853 768.074

10.5.9 Sociale en pensioen lastenSociale lasten 90.112 90.478Pensioenlasten 111.383 120.771

201.495 211.249

In 2012 is aan de directeur de volgende beloning uitgekeerd:Loon voor loonheffing (incl. bijtelling auto) 75.044Pensioenkosten (werkgevers en werknemersdeel) 21.439Ontslagvergoeding 222.800Levensloop 0

319.283

Ultimo boekjaar bedraagt het aantal formatieplaatsen 11,05 (vorig jaar 11,72).Ultimo boekjaar zijn 12 personeelsleden in dienst, de directeur-bestuurder is op basis van inlening actief.Per 1 januari 2013 treedt een nieuwe directeur-bestuurder in dienst.In het samenwerkingsverband BLNW is nog een personeelsfunctionaris in dienst waarvan Vallei Wonen een deel van depersoneelslasten krijgt doorberekend.De formatieplaatsen kunnen als volgt worden verdeeld naar afdelingen. Hierbij is tevens het onderscheid aangegeven tussenVallei Wonen en de doorbelasting in het kader van het samenwerkingsverband:

Jaarrekening

79


Doorbelasting TotaalVallei Wonen vanuit BLNW

Directie (vacature) 1,00 1,00 Secretariaat 1,00 1,00 Personeelszaken - 0,17 0,17 Wonen 2,61 2,61 Financiën 2,44 2,44 Vastgoed 3,00 3,00 Huismeester 1,00 1,00

11,05 0,17 11,22

2012 201110.5.10 Lasten onderhoudKlachtenonderhoud 174.752 176.253Mutatieonderhoud 116.380 67.953Contractonderhoud 111.676 73.016Planmatig onderhoud 539.880 660.505

942.688 977.727

10.5.11 LeefbaarheidKosten leefbaarheid 87.457 90.655

87.457 90.655

10.5.12 ServicekostenGas, water en elektra 71.841 69.397Onderhouds- en schoonmaakkosten 78.454 64.079Onderhoudskosten groenvoorziening 20.302 17.914Kosten glasverzekering 9.653 8.385Ontstoppen riool en schoonmaken dakgoten 35.237 24.431Algemene beheerkosten 8.944 7.671

224.431 191.877

10.5.13 Overige bedrijfslastenOverige kostensoortenOverige personeelskosten 87.787 85.784Huisvestingskosten 54.466 54.399Bestuurskosten 32.305 31.346Algemene kosten 431.278 388.985

Zakelijke bedrijfslastenBelastingen 357.518 355.122Verzekeringen 12.064 12.421Contributie Aedes 11.630 11.330Centraal Fonds Volkshuisvesting - Bijzondere projectsteun 23.346 44.901Centraal Fonds Volkshuisvesting - Saneringssteun 0 25.920

Overige lastenDotatie voorziening dubieuze debiteuren 6.329 107.713Overige directe exploitatielasten 84.907 125.385

1.101.630 1.243.306

Onderstaand volgt een overzicht van de wettelijke accountantskosten welke in 2012 door BDO zijn doorberekend:


80


Jaarrekening

BDO Audit & BDO Netwerk-Assurance BV organisaties

1. Controle van de jaarrekening 20.812 02. Andere controle opdrachten 3.388 03. Fiscale adviesdiensten 0 30.4394. Andere niet-controle diensten 0 0

24.200 30.439

2012 201110.5.14 Niet gerealiseerde waardeveranderingen vastgoedportefeuille

Niet-gerealiseerde waardeverandering VOV-woning -820.567 0Waardeveranderingen terugkoopverplichting 673.164 0

-147.403 0

Financiële baten en lasten

10.5.15 Rentebaten en soortgelijke opbrengstenRente op te vorderen BWS subsidie 3.209 4.417Rente op overige vorderingen 36.501 23.034Rente op uitgezette middelen 34.346 48.137

74.056 75.588

10.5.16 Rentelasten en soortgelijke kostenRente leningen kredietinstellingen 2.196.677 2.170.736Overige financieringslasten 6.383 32.147

2.203.060 2.202.883

Jaarrekening

81

Doorbelasting TotaalVallei Wonen vanuit BLNW

Directie (vacature) 1,00 1,00 Secretariaat 1,00 1,00 Personeelszaken - 0,17 0,17 Wonen 2,61 2,61 Financiën 2,44 2,44 Vastgoed 3,00 3,00 Huismeester 1,00 1,00

11,05 0,17 11,22

2012 201110.5.10 Lasten onderhoudKlachtenonderhoud 174.752 176.253Mutatieonderhoud 116.380 67.953Contractonderhoud 111.676 73.016Planmatig onderhoud 539.880 660.505

942.688 977.727

10.5.11 LeefbaarheidKosten leefbaarheid 87.457 90.655

87.457 90.655

10.5.12 ServicekostenGas, water en elektra 71.841 69.397Onderhouds- en schoonmaakkosten 78.454 64.079Onderhoudskosten groenvoorziening 20.302 17.914Kosten glasverzekering 9.653 8.385Ontstoppen riool en schoonmaken dakgoten 35.237 24.431Algemene beheerkosten 8.944 7.671

224.431 191.877

10.5.13 Overige bedrijfslastenOverige kostensoortenOverige personeelskosten 87.787 85.784Huisvestingskosten 54.466 54.399Bestuurskosten 32.305 31.346Algemene kosten 431.278 388.985

Zakelijke bedrijfslastenBelastingen 357.518 355.122Verzekeringen 12.064 12.421Contributie Aedes 11.630 11.330Centraal Fonds Volkshuisvesting - Bijzondere projectsteun 23.346 44.901Centraal Fonds Volkshuisvesting - Saneringssteun 0 25.920

Overige lastenDotatie voorziening dubieuze debiteuren 6.329 107.713Overige directe exploitatielasten 84.907 125.385

1.101.630 1.243.306

Onderstaand volgt een overzicht van de wettelijke accountantskosten welke in 2012 door BDO zijn doorberekend:


10.5.17 Belastingen

De te betalen vennootschapsbelasting over het jaar 2012 wordt in 2012 ten laste van het resultaat gebracht.

Het fiscale resultaat over 2012 bedraagt:

2012

Commercieel resultaat conform winst- en verliesrekening over 2012 (voor belastingen) 1.436.562

Fiscaal lagere afschrijving 1.361.528Fiscaal geen waardeveranderingen 223.457Beperkt aftrekbare kosten 4.400Bijdrageheffing CFV 23.345Fiscaal geen opbrengst woningverkopen/toevoeging HIR -1.691.140 Pro ratateruggave 2006 (alleen rente belast) -1.621 Fiscaal projectresultaat Het Groene Woud fase II -44.130 Fiscaal hogere rentelasten i.v.m. vrijval disagio -77.909 Fiscaal hogere onderhoudslasten -35.435 Dotatie onderhoudsvoorziening -2.646.729 Investeringsaftrek -7.367

Belastbare winst 2012 -1.455.039

Te betalen vennootschapsbelasting 0

2012 2011

Belastingen resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening 0 0Belastingen correctie voorgaande jaren -2 -137.013 Latente belastingen 297.922 0

297.920 -137.013

10.5.18 Resultaat deelnemingen

Deelneming Vallei Wonen Holding BV -536.976 -47.025

-536.976 -47.025


82


Jaarrekening

10.6 Kasstroomoverzicht (indirecte methode)

2012 2011€ €

Kasstroom uit operationele activiteitenBedrijfsresultaat 3.749.945 3.643.793

Aanpassingen voor:Afschrijvingen 1.529.717 1.526.515Waardeveranderingen mat. en fin. vaste activa 76.054 1.779.798Verandering in werkkapitaal:- mutatie vorderingen 863.553 -750.777 - mutatie kortlopende schulden -996.441 450.165Mutatie voorziening negatieve waarde deelnemingen 36.976 47.025

1.509.859 3.052.726

Kasstroom uit bedrijfsoperaties 5.259.804 6.696.519

Ontvangen rente 74.056 75.588Betaalde rente -2.203.060 -2.202.883 Betaalde winstbelasting -297.920 137.013Resultaat deelnemingen -536.976 -47.025

-2.963.900 -2.037.307

2.295.904 4.659.212

Kasstroom uit investeringsactiviteitenInvesteringen in materiële vaste activa -1.586.940 -8.753.190 Desinvesteringen in materiële vaste activa 345.320 972.406Mutatie financiële vaste activa -336.475 30.486

-1.578.095 -7.750.298

Kasstroom uit financieringsactiviteitenOntvangsten uit langlopende schulden nieuw 300.000 5.400.000Opname roll-overlening 0 0Aflossing langlopende schulden 0 -600.000 Aflossingsverplichting < 1 jaar (kortlopend) -1.989.969 -3.405.899

-1.689.969 1.394.101

Netto-Kasstroom -972.160 -1.696.985

Verloop liquide middelenLiquide middelen en effecten ultimo 2011 1.542.057 3.239.042Netto kasstroom 2012 -972.160 -1.696.985

Liquide middelen en effecten ultimo 2012 569.897 1.542.057

Jaarrekening

83


11.1 Resultaatbestemming

2012 2011€ €

Het resultaat over het boekjaar bedraagt € 638.642 positief en wordt als volgt bestemd:

Toerekening jaarresultaat1. Verenigingsreserve -711 -513 2. Algemene bedrijfsreserve 639.353 1.606.999

638.642 1.606.486

Belangrijke gebeurtenissen na balansdatum

Overige gegevens Verklaring accountant

84


Overige gegevens Verklaring accountant

85


Verklaring accountant

Vallei Wonen jaarVerslag 2012Vallei Wonen jaarVerslag 2012 87

Verklaring accountant

Vallei Wonen jaarVerslag 2012

Vallei WonenSchans 303931 KJ Woudenberg

Postbus 1683930 ED WoudenbergTelefoon (033) 286 17 40E-mail [email protected] www.valleiwonen.nl

Tekst Vallei WonenSoet & Blank, Breda

FotografieWiep van Apeldoorn, Amersfoort

Ontwerp, opmaak & drukWoudenbergse Drukkerij, Woudenberg

POSTBUS 168 3930 ED WOUDENBERG

Jaarverslag 2012 Vallei Wonen

Documents

Transcript of Jaarverslag 2012 Vallei Wonen