Hoe staan we er voor en wat staat ons te wachten?€¦ · • Apart diploma (halen) voor...

1

Hoe staan we er voor en

wat staat ons te wachten?

07-12-2012

2

Welkom!

• Informatie over vakbekwaamheid en interesse in

uw ideeën en wensen.

Wie is wie?

Arnold Erhardt

Hans Ruiter

3

De spelers

4

2013, Zwaar weer op komst?

• Provisieverbod.

• Wordt mijn klant doe-het-zelver?

• Verscherpt toezicht.

• Verandering in productaanbod.

• Verandering in relatie aanbieder en intermediair.

• Zwaardere vakbekwaamheidseisen?

Nee! andere

5

Het moet anders

6

Al het goede (of gedoe) komt uit Den Haag

Beleidsvoornemens vakbekwaamheid en diplomaregister.

• 31 Januari Kamerbrief.

• 13 April BGFO ontwerpbesluit.

• 31 Mei PE actualiteiten (CDFD).

• 26 Juli Eind-en toetstermen (CDFD).

• 03 Augustus Aanpassingen BGFO.

• 07 Augustus PvE T.O.Itembank.

• 30 Oktober CDFD overleg met opleiders en

exameninstituten.

• 02 november Nieuwsbericht CDFD

7

De uitgangspunten

• Een deskundigheidsbouwwerk dat

duurzaam en toekomstbestendig is.

• Voortborduren op bestaande Wft-modules

• Niet te veel modules, voorkeur deelgebieden waarbij

waarbij de klant centraal staat.

• Hergebruik van bestaande eind- en toetstermen.

• Uitbreiding taxonomie met vaardigheden en

competenties, introductie professioneel gedrag

(impliceert integer gedrag).

8

Goeie ouwe tijd?

9

Voor 2006

• Wabb.

• B-diploma, A-diploma, Branchediploma’s.

• Eén diplomahouder.

10

Wfd/ Wft 01-01-2006

• Gelijkstellingen, maar…..

inhaalprogramma Beleggen

(en Consumptief Krediet).

• Apart diploma (halen) voor

hypotheken.

• Overgangstermijn tot 01-10-2007.

11

Twee modellen

• Diploma-model of

bedrijfsvoeringsmodel.

• Vier-ogen-principe.

• Feitelijk leidinggevende(n).

• Diploma’s halen.

• Diploma’s onderhouden (PE).

12

Vier ogen of?

• In de praktijk koos het

merendeel van de

(intermediair)bedrijven

voor het diploma-

model.

• Maar nooit statisch!

13

Wft onderdelen

• Basis.

• Schade (Particulier en Bedrijven).

• Leven (Algemeen en Beleggen).

• Hypothecair Krediet (Algemeen en Beleggen).

• Consumptief Krediet.

• Volmacht.

14

Permanente Educatie 1.0

• Start 1 juli 2008.

• Telkens 18 maanden*.

• Nu op einde tijdvak 3*.

• Vergunningbehoud.

• Diplomabehoud.

* De Minister verlengt tijdvak Wft PE 2011-2012

tot 01-01-2014.

15

Bijna 5 jaar verder, alles duidelijk?!

• Dan wordt het nu echt anders!

• Recept voor chaos (Dik van Velzen).

17

De kernpunten

1) Diplomaplicht voor alle adviseurs, ongeacht de grootte

van de onderneming.

2) Een opleidingsgebouw met acht beroepskwalificaties,

tevens niveaukwalificaties.

3) Inhaalprogramma’s

4) Eens per drie jaar een Wft PE examen.

5) Examen (initieel en Wft PE) vanuit een centrale

itembank.

6) Overgangstermijnen.

7) Oude diploma’s omzetten.

8) Diplomaregister.

18

1. Diplomaplicht

• Voor iedereen die

verantwoordelijk is voor

individueel advies.

• De onderneming is er voor

verantwoordelijk dat adviseurs

over de juiste diploma’s

beschikken.

19

2.1 Acht beroepskwalificaties

Met dank aan Infinance

20


Adviseur Schade

Particulieren

Adviseur Schade Zakelijk

Adviseur Zorg

Adviseur Inkomen

Adviseur Consumptief

Krediet

Adviseur Hypothecair

Krediet

Adviseur Vermogen

Adviseur Pensioenen

21


Adviseur Schade

Particulieren


Adviseur Zorg

Adviseur Inkomen


Krediet


Krediet

Adviseur Vermogen

Adviseur Pensioenen

Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis

22


Adviseur Schade

Particulieren


Adviseur Zorg

Adviseur Inkomen


Krediet


Krediet

Adviseur Vermogen

Adviseur Pensioenen


Schade Schade Zorg Inkomen Cons. Vermogen Vermogen Ver-

Particulier Particulier Krediet mogen

23


Adviseur Schade

Particulieren


Adviseur Zorg

Adviseur Inkomen


Krediet


Krediet

Adviseur Vermogen

Adviseur Pensioenen


Schade Schade Zorg Inkomen Cons. Vermogen Vermogen Ver-

Particulier Particulier Krediet mogen

Schade Hypoth. Pens.

Zakelijk Krediet Verz.

24

Intermezzo 1

Wat antwoordt u op de volgende vraag….

25

3.1 Inhaalprogramma’s

Tussendoorvraag 1

Voorbeeldvraag gevorderden (de PE die-hards)!

Op de afbeelding zie ik een

A. Een elobike.

B. Een segway.

C. Een handsfree Kawasaki

(het nieuwe rijden).

26


Het juiste antwoord is

C. Een handsfree Kawasaki

(het nieuwe rijden).

Antwoordde u A of B,

dan mag u straks uw

PE certificaat 08/09 en 10/11

inleveren!

27


• Te combineren met (Wft) PE (of toch niet)

• Inhoud:

integriteit, risicomanagement,

beroepshouding, (advies)vaardigheden.

• Verandering in denken:

Via Centrale Itembank.

Via huidige examenregime.

Zoals de inhaalprogramma’s voor 01-10-2007.

28

4.0 Permante Educatie Wat gebeurt er als je je PE niet doet?

29

4.1 Permanente Educatie

• Eens per drie jaar een Wft PE-examen,

actualiteiten.

• Maar ook teruggrijpen op

eerdere kennis, hoewel….

30

Intermezzo 2


31


• Vakkennis moet permanent actueel zijn.

• De Minister noemt dat

‘real time up to date’.

• Tussendoorvraag 2

En wie gaat dat controleren?

(meer antwoorden mogelijk)

A. De AFM

B. De AFM

C. De AFM

Voorbeeld van een M-vraag

32


• Het juiste antwoord is

D,

zowel A,B als C zijn correct

33

5.1 Centrale itembank

• Zowel initiële Wft-examens als Wft PE

toetsvragen uit een centrale

examenvragendatabank (itembank)*. (kom ik op terug)

34

Intermezzo 3


35


Tussendoorvraag 3

• Voorbeeld van een Basisvraag!

Wat is HIS?

A. De nieuwe naam voor winkelketen WE.

B. De beurs voor de pleziervaart (voorheen HISWA).

C. Haagse Inkoop Samenwerking.

Heb je tijd over? Kleur dan het plaatje (blijf binnen de lijntjes)

36



C. Haagse Inkoop Samenwerking.

+ bonus voor inkleuren plaatje*

*bij uitzondering toegestane bonus.

37


• CDFD: een betere borging op kwaliteit van met name PE.

• Plan van eisen voor/aan het systeem.

• Aanbesteding via HIS.

• Content (de vragen) onder verantwoording van CDFD.

• Wat wordt de rol van een exameninstituut?

Verandering in denken:

1. Twee itembanken

2. Initiële examens toch via de

bestaande exameninstituten?

38

6. Overgangstermijnen

• Centrale itembank

01-01-2014 operationeel.

• Nieuwe adviseurs in werking

01-07-2014.

• Ervaren adviseurs overgang

tot 01-07-2015.

• Inhaalprogramma’s, in

combi met PE 2014-2015.

39

Intermezzo 4


40

7.1 Oude diploma’s waardeloos?

Tussendoorvraag 4 Voorbeeld van een EQF

niveau 6 vraag

Mijn oude diploma is …..

Schrijf een tekst van minimaal 15 woorden in correct Nederlands, gebruik

minimaal 1 x het woord:

gezeur - hoopgevend – twijfelachtig – onzin – hoezo –

waardeloos – praktijk – theorie – belabberd –

blij – vaardigheden – competenties - verbetering.

Tip: let op de interpunctie!

41

7.1 Oude diploma’s waardeloos?


Na een hoop gezeur is het hoopgevend dat mijn oude

diploma niet waardeloos is, ik voel me nu wat minder

belabberd, al weet ik dat het twijfelachtig is of ik over

voldoende praktijk(ervaring) beschik, ben ik blij dat de eerder

bestudeerde theorie geen onzin is en kan ik me nu storten op

het aanleren van de juiste adviesvaardigheden, want na

dertig jaar in dit vak actief te zijn kan zijn deze competenties

voor verbetering vatbaar, zegt men.

42

7.2 Oude diploma’s omzetten

• Oude diploma’s worden omgezet

naar nieuwe beroepskwalificaties.

• Van belang voor

de ‘buitenwereld’

en voor de AFM.

43

Intermezzo 5


44

7.3. Bent u integer?

Tussendoorvraag 5

Voorbeeld van een K-vraag.

Welke stelling is juist?

A. Ik ben integer omdat het gewoon zo is.

B. Als mijn klant integer is, dan ben ik het (meestal) ook.

C. Integer is ene vinger lang

(altijd behalve tijdens carnaval).

D. Ik bent net so integer dan Bram.

E. Al me vrinden uit de Skybox zijn integer, ik dus ook.

45

7.3. Bent u integer?


Alle antwoorden zijn even juist (20% dus).

Mijn grote voorbeelden zijn:

Bram Moskowicz (oftewel Moskowitz),

Jos van Reij,

Bert Molenkamp,

DRS. Charles Schwietert en natuurlijk

Diederik Stapel.

46

8. Diplomaregister…nee of toch ja?

• Nee, want diplomaplicht maakt diplomaregister onnodig.

• Maar wel ruimte voor markinitiatieven.

• Meer behoefte aan informatie uit consumenten-

beoordelingen.

• Of toch ja?

Brief bankierseed 13 april 2012.

Maar….. als het net als met de beroepseed gaat…..

47

Niveaukwalificaties

• Aansluiting op EU-stelsel

Klassificatie op EQF niveau

(MBO – HBO etc.).

• Wft Pensioenverzekeringen ziet men als ‘best practice’.

48

Waar ligt de focus?

• In Algemeen Overleg 8 maart vakbekwaamheid

ondergesneeuwd?

• Alle aandacht voor provisieverbod en

kostentransparantie.

Helaas konden JK en JD vandaag niet komen.

49

Intermezzo 6

(gelukkig de laatste)


50

Ontwikkelingen 1.

Tussendoorvraag 5

• Vraagtype Casestudy (raad de plaat); 7 seconden bedenktijd.

Mijn nieuwe baas is:

A. De man links.

B. De man in het midden.

C. De man rechts.

D. Alle drie de antwoorden

zijn juist (ze zijn allemaal links).

E. Ik ben zelluf de baas.

51

Ontwikkelingen 1.


C. De man rechts.

Voor de bonus (!):

We zien hier de de Rooie Ingenieurs

Staf Depla, Diederik Samsom en Jeroen Dijsselbloem.

Lijfspreuk:

‘Mensen zijn ongelijk en verdienen een ongelijke behandeling’.

52

Ontwikkelingen 2.

Meest recente informatie.

- Aanpassen vakbekwaamheidsgebouw, aanbieden

eerste week december.

Aantal toetstermen omlaag.

Geen Inkomen in Pensioen.

Wel module Zorg (aparte consultatie).

53

Ontwikkelingen 3.


- Wft PE

Deze maand publicieert CDFD versie 2

van de PE-onderwerpen,

in de zomer 2013 de derde en

laatste publicatie,

bedoeld voor tijdvak 2014/ 2015.

- Begin 2013:

bepalen inhoud inhaalprogramma’s.

54

Ontwikkelingen 4.


- Ontwikkelpad Centrale Itembank.

- Evaluatie 5 jaar CDFD/ opleiders/ exameninstituten.

- Banken lobbyen voor

centrale EVC.

Met dank aan Welten

55

Ontwikkelingen 5.

Geen Wft PE 2013

Een geruststelling voor de overgrote meerderheid

van alle diplomahouders (quote CDFD 02-11-2012).

Vanzelfsprekend geen Wft PE in 2013,

er zijn immers geen actuele

onderwerpen

(Financieel College 06-12-2012).

56

Hoe nu verder?

57

Hoe nu verder?

58

Hoe nu verder?

Geen (nieuwe)Wft PE.

Wel

• Examengerichte opleidingen.

• Inhaalprogramma’s.

• Real time up to date activiteiten.

• Eigen PE programma.

• Andere manieren van kennisoverdracht (webinar).

• Ondersteuning bij in kaart brengen wat gedaan moet

worden.

Hoe staan we er voor en wat staat ons te wachten?€¦ · • Apart diploma (halen) voor...

Documents

Transcript of Hoe staan we er voor en wat staat ons te wachten?€¦ · • Apart diploma (halen) voor...