Nr10 september 2012 NieuwsBrief

Facts!&Ringen

Nr 14 – december 2012 2012

Er altijd zijn..

In dit nummer Ziggo kiest voor Facts! 1 Er altijd zijn.. 1 Krammer Marktdag 2 Grafische software 2 PostNL: WLS is geen kostenpost 3 Kenniscentrum Fraudebeheer-sing in de zorg goed van start 4 CZ: Facts! gebruiker van het eerste uur 5 De verandering van de verandering 6 Facts! 3.34 6 Die komt en nooit meer in.. 7 Onderzoek ministerie van VWS 7 OFAC-SDN lijst vergelijken 8

Maurice Hendriks is Senior Agent

bij NOC Security, afdeling Abuse:

Hendriks: “We hebben te maken met diverse soorten fraude, vooral

identiteitsfraude en misbruik van betaalnummers, zoals 0900 –

nummers. Dat is moeilijk opspoor-baar, maar als je registreert ga je

patronen herkennen. Dat deden

we tot nu toe nog in Excel maar dat is niet handig. We willen meer

gegevens kunnen opslaan, zoals het type fraude, de omvang ervan,

de omstandigheden en de vervolg-

stappen. Ook willen we verbanden kunnen leggen tussen verschillen-

de meldingen om zo patronen te ontdekken.

Ziggo is één van de grootste

kabelaanbieders van Neder-

land. In het verleden beperkte de dienstverlening zich tot het

doorgeven van televisie en radiosignalen, nu is Ziggo ook

‘provider’ van telefonie, inter-net en content. Miljoenen

Nederlanders zijn aangesloten

en rekenen dagelijks op een feilloze werking van hun con-

tact met de wereld. Ook in de-ze sector komen fraude en

misbruik voor. Ziggo is de

eerste provider die de bestrij-ding van fraude gaat onder-

steunen met incidentenregis-tratie in Facts!.

Ziggo kiest voor Facts! Eerste provider gebruikt incidentenregistratie systeem

Vorig jaar rond deze tijd vertelden we u van onze goede voornemens voor 2012. Dat was in

de eerste plaats natuurlijk onze klanten zo goed mogelijk van dienst blijven zijn met registratie-

oplossingen op maat en snelle service en onderhoud.

Het aantal bedrijven dat gebruik maakt van Facts! groeide gestaag, ook buiten de financiële

dienstverlening. Ook gingen meer klanten gebruik maken van onze ‘functioneel beheer op afstand -

service’. Deze en andere ontwikkelingen leidden tot

een verdere uitbreiding van Krammer zelf. Sinds de zomer versterkt René van Dijk ons team. Het contact

met onze relaties is voor ons van groot belang. In dat kader kunnen we terugkijken op een geslaagde

Krammer Zeildag, waar we met een flink aantal relaties weer en wind trotseerden op het IJsselmeer.

We namen ons vorig jaar ook voor om u via een

nieuwsbrief regelmatig op de hoogte te houden van nieuws en ontwikkelingen. Dat is aardig gelukt. Dit is

de zesde nieuwsbrief sindsdien. In 2013 blijven we u informeren en gaan we ook verder met het moder-

niseren van onze huisstijl.

Omdat alles verandert, verandert Facts! ook. In 2013 blijven we passende productvernieuwingen

invoeren en onze dienstverlening optimaliseren. Maar vooral willen we er altijd ‘zijn’ voor onze

klanten, om te helpen met praktische oplossingen

die passen bij specifieke situaties. Dat was altijd al onze kracht en dat is het ook in 2013. Wij wensen u

en de uwen prettige feestdagen en een jaarwisse-ling zonder incidenten!

lees verder op pagina 2

Gerwin Marskamp (l), Marco de Bruijn en René van Dijk

Pagina 2

Nr 14 – december 2012

matchen met anderen en zo dus nog effectiever worden”.

Awareness Fraudebestrijding is een belangrijk onderwerp voor

Ziggo. Enige tijd geleden werd binnen het bedrijf een

centraal meldpunt in gebruik genomen waar zowel klanten als medewerkers fraude (verdenkingen) kwijt

kunnen. Dit meldpunt geeft zaken die voor nader onderzoek in aanmerking komen, door aan de afdeling

‘Abuse’. Hendriks: “Medewerkers worden getraind om fraude te herkennen. We zijn daarvoor gestart met

een ‘awarenessproject’ dat onder andere bestaat uit

een online game waarmee we medewerkers spelen-derwijs bewuster willen maken van signalen en ze

leren wat je moet doen als je verdachte zaken tegen-komt”.

Facts! is nu bijna operationeel bij Ziggo. Hendriks: “Het implementeren van Facts! verloopt heel soepel en

snel. Nadat het voorwerk was afgerond hebben we het samen met Krammer in één dag geïnstalleerd. Intus-

sen zijn de medewerkers die het gaan gebruiken al getraind. Nu nog een paar tests en de oude zaken

naar het nieuwe systeem migreren en dan gaan we

echt live”.

1

We zochten dus naar een systeem dat hiervoor ge-

schikt is en werden er door iemand op geattendeerd dat zoiets al ‘gepokt en gemazeld’ in de verzekerings-

bedrijfstak draait”.

Facts! past uitstekend

Zo kwam Ziggo in contact met Krammer en werd na enkele gesprekken geconcludeerd dat Facts! uitste-

kend past bij de doelen van Ziggo. Hendriks: “De

registratie verloopt via een aantal kanalen, zoals via het eerstelijns fraudemeldpunt, waar ook klanten

fraude kunnen melden en daarnaast via de afdelingen ‘hooggebruik’ en ‘misbruik’.

Ook de afdelingen voor interne fraude en afwikkeling

van informatieverzoeken van Justitie zijn aangesloten.

Die laatste twee zijn afgeschermd van de rest van het systeem”. In de toekomst worden ook delen van de

debiteurenadministratie betrokken. Daarbij gaat het bijvoorbeeld om de registratie van door deurwaarders

ontdekte leegstaande panden die als valse adressen

zijn opgegeven. Ook hier is registratie van belang om patronen te kunnen ontdekken.

Ook uitwisseling mogelijk

Ziggo zal Facts! voorlopig vooral inzetten om mana-gementrapportages te maken waardoor fraude in-

zichtelijker en beter bestrijdbaar wordt. Daarnaast

wordt het gebruikt om aangiften voor te bereiden. Daarvoor bevat Facts! een speciale module. Hendriks:

“Op dit moment gebruiken we Facts! dus nog vooral intern. Er is nog geen uitwisseling met andere provi-

ders. Het zou mooi zijn als dat in de toekomst wél zou

kunnen zodat we patronen die we hier zien kunnen

Ziggo kiest voor Facts! vervolg van pagina 1

Maurice Hendriks HendriksMuriel Kok

Offerman

Software voor grafische schema's direct bij Krammer te bestellen Vanaf 1 januari is het mogelijk om de software

voor de grafische weergave van onderling verbonden dossiers, bij ons te bestellen.

Krammer zorgt dan voor een licentie voor WizFlow, en zorgt met uw IT afdeling voor de installatie. Het is dus

niet meer nodig om WizFlow via internet te bestellen en via creditcard te betalen. Interesse? Neem even

contact ons op.

16 januari: Krammer Marktdag Op woensdag 16 januari organiseert Krammer

weer een marktdag voor haar relaties en

geïnteresseerden.

Privacy by design Het thema is dit maal ‘Privacy by design’. We laten

zien op welke manier Facts! kan omgaan met be-staande, nieuwe en toekomstige richtlijnen vanuit

wetgeving en brancheafspraken. Binnenkort ont-

vangen de maatschappijen die Facts! gebruiken het programma en informatie over locatie en tijd.

Pagina 3

Nr 14 – december 2012

PostNL:

Waarschuwingsregister Logistieke Sector is geen kostenpost!

Hoewel het bedrijf al 200 jaar is geworteld in de Nederlandse samenleving, bestaat de naam

PostNL pas sinds mei 2011. Toen werd TNT

opgesplitst in een expressbedrijf en een post-bedrijf. Vanaf dat moment focust PostNL zich

geheel op de markt van post, pakketten en e-commerce in Nederland en België maar ook in

Duitsland, Engeland en Italië. Bij PostNL wer-ken zo’n 65.000 mensen, voor een groot deel

parttime.

Beveiliging is cruciaal

Ad Verkaik, Directeur PostNL security: “Particulieren en bedrijven vertrouwen hun post en hun pakketten

aan ons toe. Dat vertrouwen moeten wij waarmaken.

Om die reden is beveiliging voor ons cruciaal, inclu-sief de controle van onze medewerkers en onderaan-

nemers. Iedere nieuwe medewerker wordt ge-screend, altijd. Daar zijn we heel open in, zeggen we

van te voren. Wie dat niet wil kan beter niet sollicite-ren. Van postbezorger en chauffeur tot aan de CEO,

inclusief uitzendkrachten en subcontractors, niemand

komt er onderuit”. De (pre-)employmentscan bestaat uit een aantal onderdelen, waaronder een Verklaring

Omtrent het Gedrag (VOG) en een check in het Waarschuwingsregister Logistieke Sector. Verkaik:

“Sollicitanten of onderaannemers die we tegen-

daar vanuit gaat is namelijk groot. Maar het is pas optimaal effectief als veel bedrijven meedoen en we

dus samen criminaliteit uit de sector weren”.

Niet bezuinigen op preventie!

Het WLS, opgericht door de gezamenlijke organisaties in de Transport & Logistiek is sinds 2009 actief. Een

aantal grote en middelgrote bedrijven gebruikt het dagelijks en heeft het volledig geïntegreerd in het

personeelsbeleid. Verkaik: “Ik denk dat het echt nog

een stuk beter kan. Alle grote bedrijven zouden in moeten stappen. Het kost niet veel en levert veel op

aan preventie. Daarop bezuinigen, juist in deze tijd van financiële problemen bij een aantal bedrijven, is

niet handig. Het voorkomen van fraude en criminaliteit is namelijk een belangrijk positief signaal naar klanten

en een instrument om het bedrijf financieel gezond te

houden. Voor bedrijven die al op de rand balanceren kan het voorkomen dat ze erover kieperen, immers

één grote fraudezaak kan grote financiële gevolgen hebben. Meedoen aan het Waarschuwingsregister

Logistieke Sector is dus geen kostenpost maar een

rendabele investering”!

komen in het WLS worden trouwens niet automatisch

afgewezen op grond van die registratie. Het WLS

vermeld namelijk alleen dát er in het verleden iets aan de hand was met die persoon, maar niet wat. We ne-

men dan altijd contact op met de betreffende werk-gever om de toedracht van de registratie na te gaan”.

Hondervijftigduizend checks

Het Waarschuwingsregister Logistieke Sector is voor

PostNL een belangrijke stap in de pre-employment screening. Verkaik: “Wij raadplegen het WLS jaarlijks

honderdvijftigduizend (!) keer. Sommige bedrijven beperken zich tot het vragen van een VOG, maar dat

is echt niet voldoende. In de VOG worden alleen even-

tuele veroordelingen opgenomen, maar ontslag we-gens diefstal of fraude dat niet tot een veroordeling

heeft geleid staat er niet in. En juist die mensen willen we niet in het bedrijf, of zelfs maar in de bedrijfstak.

Daarom vind ik het ook jammer dat nog te weinig be-drijven in de Transport & Logistiek sector actief ge-

bruik maken van het WLS. De preventieve werking die

Ab Verkaik

Powered by Facts! en Ringen. Het Waarschuwingsregister Logistieke Sector

draait op software van Krammer. De registraties vinden plaats in Facts!. De distributie van regi-

straties en de toetsingen gaat met de Ring- techniek, die hier LogistiekRing heet. Het secre-

tariaat van het WLS wordt door Krammer verzorgd.

Pagina 4

Nr 14 – december 2012

De aandacht voor de beheersing van fraude

met zorgverzekeringen en het terugdringen

van onterechte declaraties, is in de afgelopen jaren flink geïntensiveerd. Registratie speelt

hierbij steeds een cruciale rol. In 2011 werd ter waarde van € 167 miljoen aan onterechte

declaraties voorkomen, ten opzichte van € 106

miljoen in 2010. Hiervan was € 7.7 miljoen aantoonbare fraude. In 2010 was dat nog

€ 6.2 miljoen. Bijna 80% betreft fraude door zorgverleners.

In de komende jaren zal fraudebeheersing naar

verwachting steeds verder verbeteren. Hierin heeft

het Kenniscentrum Fraudebeheersing in de Zorg een belangrijke coördinerende taak. Het bij Zorgverzeke-

raars Nederland ondergebrachte centrum is de spil van de fraudebeheersings activiteiten van de zorg-

verzekeraars. Sinds maart van dit jaar melden verze-

keraars fraude aan het Kenniscentrum, waar een team van drie personen klaar staat om de meldingen

te verwerken. Eén van hen is beleidsadviseur Marleen Relouw.

1000ste fraudemelding

Relouw: “Recent is de 1000ste melding bij het Kennis-

centrum binnengekomen. Dat is een mooie mijlpaal, maar we verwachten meer. Vooraf was het beeld dat

er ongeveer 3000 meldingen per jaar binnen zouden komen. We gaan er dan ook van uit dat in de komen-

de maanden nog een inhaalslag wordt gemaakt. De

verzekeraars hebben sinds de start van het Kennis-centrum, in maart van dit jaar heel wat werk moeten

verzetten om hun dossiers te kunnen gaan melden. De 1000ste melding geeft aan dat we goed op stoom

zijn, maar betekent niet dat we er al zijn”.

Het Kenniscentrum gebruikt Facts! om de dossiers te

registreren. Alle zorgverzekeraars zijn intussen aan-gesloten en het aantal meldingen neemt daardoor

toe. Komend jaar, als het melden meer routinematig plaatsvindt, stelt het Kenniscentrum samen met

Vektis ieder kwartaal spiegelinformatie voor de

zorgverzekeraars en een trendanalyse voor de ketenpartners op. Ook kunnen verbanden gelegd

worden tussen overeenkomstige dossiers bij verschillende verzekeraars. Relouw: “Tot nu toe

verzamelden we informatie door middel van een

enquête. Door dit via Facts! te gaan doen, wordt het veel efficiënter. Bovendien kunnen individuele verze-

keraars hun eigen gegevens vergelijken met de markt om zo sterke en zwakke punten in hun werkwijze op

het gebied van fraudebeheersing te signaleren”.

Management informatie

Door het Kenniscentrum wordt ondermeer in beeld

gebracht bij welke zorgsoorten fraude voorkomt en in welke mate, door wie en hoe de fraude wordt ge-

pleegd, om welke bedragen het gaat en of het wel daadwerkelijk om fraude gaat of om declaraties

waarin vergissingen zijn geslopen. Relouw: “De

managementinformatie die dit oplevert helpt de ver-zekeraars om hun systemen beter ‘af te stellen’ en

signaleert trends over bijvoorbeeld bepaalde typen fraude”.

Op aangeven van de zorgverzekeraar meldt het

Kenniscentrum Fraudebeheersing in de Zorg zaken

waarin fraude is bewezen, aan de ketenpartners: de Nederlandse Zorgautoriteit, of het Verbond van

Verzekeraars. Via deze kanalen gaan de dossiers eventueel door naar het Openbaar Ministerie.

Kwaliteitsslag Om te kunnen doormelden en om analyses te kun-

nen uitvoeren, moeten de meldingen voldoen aan bepaalde afgesproken kwaliteitscriteria. Relouw:

”Hierin moeten we samen met de verzekeraars nog een slag maken, want nog lang niet alle meldingen

voldoen aan deze criteria. Het gaat bijvoorbeeld om

bepaalde veldwaardes in Facts! die bij verzekeraars nog moeten worden aangevuld of aangepast. Pas als

dat allemaal goed op elkaar is afgestemd, is er een uniforme centrale registratie, waarop analyses mo-

gelijk zijn. In de komende tijd zal het Kenniscentrum

er dan ook op toezien dat die kwaliteit wordt ge-haald. Ook het door ons ingestelde gebruikers-

platform draagt bij aan verder verbetering van de kwaliteit. Zorgverzekeraars, NZa, Verbond van

Verzekeraars en Krammer wisselen ervaringen uit en

bedenken oplossingen om gezamenlijk het systeem te optimaliseren.

Kenniscentrum Fraudebeheersing in de zorg goed van start

Op naar goede meldingen en meer inzicht

Van links naar rechts: Marleen Relouw, Marieke Koken en Yvonne van der Woord met de Excellence Award van de European Healthcare Fraud & Corruption Network voor excellente prestatie op het gebied van fraudebestrijding in 2012

Pagina 5

Nr 14 – december 2012

CZ: Facts! gebruiker van het eerste uur

Patricia Emmen en Marcel Kommer zijn werk-

zaam bij het Bureau Bijzonder Onderzoek van

CZ en Facts! gebruikers van het eerste uur. CZ

is met 3,4 miljoen verzekerden de op twee na

grootste zorgverzekeraar van Nederland.

Kommer: “Ik ben in 2000 gestart met fraudebestrij-

ding. Al snel werd de afdeling groter, kwam Patricia

erbij en gingen we in 2003 van start met Facts!. Dat

is dus bijna 10 jaar geleden, ik denk dat we één van

de eerste Facts!- gebruikers waren. Inmiddels bestaat

de afdeling fraudebestrijding uit 7 personen en onder-

zoeken we jaarlijks zo’n 200 zaken”.

De manier van registreren in Facts! is in die 10 jaar

niet echt veranderd, maar de manier van gebruiken

wel. Emmen: “In het begin was het een soort ‘doos’

met informatie, maar in de loop van de tijd is het

steeds meer een hulpmiddel geworden voor onder-

zoek en analyse. Ook is het onderscheid ontstaan

tussen ‘gebeurtenis’ en ‘incident’ waarbij Facts! een

hulpmiddel is bij het bepalen van de juiste categorie.

Verder wordt het ook gebruikt voor de registratie van

interne zaken, zoals fraude door personeel. Facts! is

voor CZ een belangrijk hulpmiddel bij fraudebeheer-

sing”.

Zorgaanbieders

De fraudeonderzoeken vinden plaats op drie terrei-

nen: verzekerden, zorgaanbieders en PGB. Kommer:

“Die eerste categorie komt niet veel voor, dat is lo-

gisch want 95% van de declaraties verloopt via de

zorgverlener. Verreweg de meeste fraudeonderzoeken

zijn gericht op zorgverleners: van GGZ instelling tot

ziekenhuis en van tandarts tot fysiotherapeut, bij alle

typen zorgaanbieder komt fraude voor, daar zijn wij

dagelijks mee bezig”.

PGB

De tweede categorie waar de fraudebestrijders van

CZ hun handen aan vol hebben is fraude met het Per-

soonsgebonden Budget (PGB). CZ verzorgt de admini-

stratie en uitbetaling voor zo’n 30.000 budgethouders.

Emmen: “Er komen steeds meer bemiddelaars en

kleine zorgbureautjes in de markt die de budget-

houders ondersteunen met het organiseren en admi-

nistreren van de zorg. Daar gaat het nogal eens mis.

Als CZ zien we niet altijd wat er echt met het geld ge-

beurt nadat wij het op de rekening van de budget-

houder hebben gestort en of wel de zorg wordt

geleverd die is afgesproken”.

Kommer: “Het gaat om grote bedragen, soms wel tot

€ 70.000,- per jaar. Het probleem is dat vaak de indi-

catiestelling niet duidelijk is. Wij zouden graag zien

dat indicaties accuraat worden vastgesteld, zodat dui-

delijk is waaraan het budget besteedt moet worden,

dat maakt controle makkelijker en frauderen dus

moeilijker ”.

Uniformering binnen zorgbranche met Facts!

Alle fraudeonderzoeken worden in Facts! geregistreerd

en gevolgd. Emmen: “Elke stap die we zetten komt in

Facts!: elke brief, elk telefoontje, het is voor ons voor-

al een logboek. Uiteraard leveren we de daarvoor in

aanmerking komende zaken aan bij het Kenniscen-

trum Fraudebeheersing van Zorgverzekeraars Neder-

land. Daarom hebben we medio dit jaar een slag ge-

maakt naar uniformering van de velden in Facts!.

Vanwege die centrale registratie en de vergelijkbaar-

heid is het de bedoeling dat alle zorgverzekeraars op

dezelfde wijze registreren. Dat hebben wij net inge-

voerd, ik hoop dat binnenkort alle verzekeraars zover

zijn, want dan kan het Kenniscentrum beter gaan

functioneren”.

Signaal bij onvolledig of inconsistent dossier

Standaard was Facts! al voorzien van enkele controle

scripts. Deze zijn vooral bedoeld om de kans op fou-

ten tijdens de registratie te verkleinen. Het controle-

script loopt op de achtergrond en waarschuwt de ge-

bruiker als hij een bepaald gegeven vergeet of ver-

keerd invoert. Emmen: “Dat is verder uitgebreid.

Krammer heeft in de laatste versie van Facts! een

menu ‘voorwaarden en controles toegevoegd’. Daar

zijn we erg blij mee want nu kan ik - als functioneel

beheerder - zelf op die plekken waar we dat graag

willen, controles toevoegen. De samenwerking met

Krammer loopt perfect”.

Marcel Kommer en Patricia Emmen

Pagina 6

Nr 14 – december 2012

De verandering van de verandering

Met het verschijnen van deze Nieuwsbrief is ook

een nieuwe versie van Facts! beschikbaar. Deze

versie bevat veel veranderingen. Het proces

waarmee veranderingen tot stand komen is zelf

ook aan het veranderen.

Van standaard naar maatwerk

Omdat steeds meer verschillende organisaties via

Facts! gaan registreren neemt het aantal verschillende

eisen en wensen ook toe. Daarnaast ontwikkelt het

systeem zich continu als gevolg van veranderingen in

regelgeving en werkmethodieken. De meeste wensen

zijn – nu reeds – met de standaard mogelijkheden van

Facts! in te regelen of uit te schakelen.

Functioneel beheer op afstand

Steeds meer gebruikers willen minder te maken

hebben met de techniek van Facts!. Ook vergt de

toenemende inhoudelijke complexiteit meer van de

betrokken beheerder dan voorheen. Om die reden

wordt Krammer steeds vaker gevraagd om actief

betrokken zijn bij het dagelijks functionele beheer,

bijvoorbeeld via een computerverbinding op afstand.

Omdat de Krammermedewerkers hun technische

kennis kunnen koppelen aan de gebruikseisen en zij

de organisaties, hun belangen en stakeholders

kennen, zijn zij in staat om diepgaander mee te

denken dan alleen de techniek. Ons idee van kwaliteit

gaat verder dan alleen het product. We merken dat

gebruikers dit zeer op prijs stellen.

Voor banken en (zorg)verzekeraars wordt het gebruik

van Facts! gestuurd door het Protocol Incidenten-

waarschuwingssystemen Financiële Instellingen en

verschillende gedragscodes. Voor de vertaling van de

theorie naar de praktijk wordt door een werkgroep

hard gewerkt aan een éénduidige richtlijn. Daarmee

moet aan de veelheid van interpretaties een eind

komen. Daarbij kan ervoor worden gekozen om de

beoordeling te laten verlopen via een strak, reprodu-

ceerbaar systeem (bijvoorbeeld de checklist van het

Verbond van Verzekeraars), of het juist aan menselijke

beoordeling over te laten. In Facts! zijn beide

werkwijzen eenvoudig in te regelen.

Controleregels

Eenzelfde afweging tussen vrijheid en structuur kan

worden gemaakt bij controleregels. Facts! kan als een

strenge schoolmeester controleren of gegevens juist

en volledig worden ingevoerd. Voor de één is dit een

keurslijf en voor de ander foutbestendigheid. Ook hier

kunnen de controles op maat worden ingeregeld. Met

name bij uitwisseling en synchronisatie van Facts! -

dossiers met externe partijen (Verbond, ZN, NZA, CIS

etc.) wordt een gecontroleerde invoer steeds belang-

rijker. Ook voor (management)rapportages is het be-

langrijk dat de onderliggende gegevens vertrouwd

kunnen worden. In de nieuwe versie van Facts!

kunnen de controleregels tot het kleinste detail

worden ingeregeld of helemaal niet worden toegepast.

Facts! 3.34: nog meer waarde voor onderzoek

Opnieuw is aan Facts! een aantal functionali-teiten toegevoegd die voor de onderzoekers

zeer waardevol zijn.

Een kleine greep: het is mogelijk om met één knop

aan te geven of betrokkene binnen het Incidenten-Register of de GebeurtenissenAdministratie valt; van

betrokkenen kan vanuit Facts! Google Maps worden

bevraagd; van bedrijven met een KvK-nummer kan vanuit Facts! het online handelsregister geraadpleegd

worden. Krammer zal in januari alle Facts! gebruikers hierover informeren, maar voor wie niet kan wachten:

neem even contact met ons op, we informeren u

graag.

Marco de Bruijn

Lees verder op pagina 7

Pagina 7

Nr 14 – december 2012

De verandering van de verandering Vervolg van pagina 6

“Die zal nooit meer bij ons voor een groep staan” zei de woordvoerder van een school in Friesland nadat

bekend was geworden dat een leraar in de klas een pornofilm had vertoond. ‘Hij mag nooit meer leider

zijn van een groep’ zei het bestuur van een sport-

vereniging nadat bekend was geworden dat een jeugdtrainer kinderen onzedelijk betastte. ‘Zij mag

nooit meer een groep leiden’ schreef het bestuur van een instelling voor zwakzinnigen nadat een groeps-

leidster een ‘lastige’ pupil met een pollepel had bewerkt.

Inderdaad, in de betreffende school, vereniging of instelling is zo iemand niet meer welkom. Maar hoe zit

het met andere scholen, verenigingen en instellingen? Daar is zo iemand ook niet welkom. Maar niemand zet

ontslag wegens dergelijk gedrag op zijn of haar CV.

In het bedrijfsleven komen ook situaties voor waarbij je eigenlijk andere bedrijven zou moeten waar-

schuwen voor stelend of frauderend personeel en klanten. In de detailhandel, de verzekeringsbedrijfs-

tak, de transport&logistiek en enkele andere sectoren, kan dat ook. Hier en daar nog schoorvoetend, want je

wilt toch zeker voorkomen dat iemand ten onrechte in

een waarschuwingssysteem wordt opgenomen. Om

die redenen zijn er protocollen afgesproken, waaraan de deelnemende bedrijven en de organisatie die de

registratie uitvoert, zich moeten houden. Hierin wordt

afgesproken onder welke omstandigheden iemand in een waarschuwingssysteem wordt opgenomen. In

grote bedrijven is dit zelfs een onderwerp voor de Ondernemingsraad. Lees verder op pagina 8.

Gegevensoverdracht

De buitenwereld verandert niet alleen qua regelgeving

maar ook wat betreft techniek. Het uitbesteden en/of

centraliseren van de IT infrastructuur is een veelvoor-

komend verschijnsel evenals de zogenaamde ‘virtua-

lisatie’. Voor Facts! betekent dit dat de beschikbaar-

heid van (netwerk)verbindingen en gegevens niet

meer zo vanzelfsprekend is als voorheen. Ook daar

zijn nu in Facts! voorzieningen voor opgenomen.

Zo zal Facts! bij lang wachten op een reactie van het

netwerk of de server een melding geven en vragen of

er nog langer gewacht moet worden. Voorheen kon

een gebruiker niet anders dan concluderen dat Facts!

was vastgelopen zonder de oorzaak daarvan te ken-

nen. Ook zal Facts! controleren of gegevens daad-

werkelijk (juist) zijn opgeslagen om gegevensverlies

(bijvoorbeeld bij piekbelasting van netwerk of server)

te herkennen en daar – zo nodig – voor te waar-

schuwen.

Projectmanagement

Krammer kan niet alleen het functioneel beheer op

zich nemen, maar ook het projectmanagement bij het

formuleren en documenteren van gebruikerswensen

en het vertalen ervan naar techniek. Niet alleen voor

Facts! maar ook voor de IT organisatie. Dit voorkomt

fouten en leidt tot een beter eindproduct. Ten aanzien

van het inregelen van de nieuwe release adviseren wij

om de projectvorm te hanteren. Op basis van een

checklist wordt een stappenplan opgesteld en de wij-

zigingen voorbereid en klaargezet. Dit alles wordt ge-

test en (liefst) door eindgebruikers beoordeeld. De

feitelijke in-productie-name is daarna een kleine stap.

Aldus heeft ook Krammer zelf de verandering

ondergaan van pionierorganisatie naar professionele

productiepartner. Krammer zal zich met alle externe

veranderingen mee blijven ontwikkelen.

Onderzoek Ministerie van Volksgezondheid Welzijn en Sport

Eind 2011 werd in opdracht van het Ministerie van VWS door Grant Thornton een onderzoek

uitgevoerd naar de verschillende aspecten van

datamining bij de fraudebestrijding door zorg-verzekeraars.

Omdat “bleek dat vrijwel alle zorgverzekeraars met dit

casemanagementsysteem (Facts!) werken en dat het

sinds kort ook op centraal niveau bij Zorgverzekeraars Nederland gebruikt wordt” werd ook Krammer Soft-

ware uitgenodigd om een bijdrage te leveren. Het rapport is beschikbaar op de site van Zorgverzeke-

raars Nederland www.zn.nl.

Gerwin Marskamp

Die komt er nooit meer in..

Pagina 8

Nr 14 – december 2012

Vanaf 1 november is het mogelijk om de OFAC-

SDN lijst te vergelijken met het eigen

relatiebestand

Wat is OFAC? Het "Office of Foreign Assets Control" (OFAC) van de

VS voert een lijst genaamd The Specially Designated Nationals (SDN) List. Deze bestaat uit individuen en

organisaties waarvoor het verboden zaken doen is

voor Amerikaanse burgers en bedrijven.

Is dit niet de Europese Sanctielijst (Freezelist)? Nee, de Europese Sanctielijst wordt opgesteld door de

Europese Commissie van het Europese Parlement.

Deze twee organisaties stellen zelfstandig hun lijst op.

Is OFAC voor mij verplicht? De verplichting geldt voor Amerikaanse bedrijven. Er

zijn steeds meer financiële instellingen die in Neder-land werkzaam zijn maar onder een Amerikaans moe-

derbedrijf vallen. De Nederlandse dochters zijn der-

halve verplicht tot periodieke controle. Maar ook de partijen die als volmacht voor die in Nederland wer-

kende bedrijven optreden. Zij hebben immers de cliëntenportefeuille onder zich en dienen de controle

namens de volmachtgever uit te voeren.

Hoe voer ik de controle uit?

Bestaande deelnemers aan de VerzekeringsRing ontvangen de gegevens automatisch. Het matchen

gaat op dezelfde manier als met de Europese Sanctie-lijst. Mocht u de VerzekeringsRing nog niet hebben,

OFAC–SDN lijst vergelijken

In een flink aantal bedrijfstakken wordt dus geinves-

teerd in instrumenten – zoals een waarschuwings-systeem – om de betrouwbaarheid van de medewer-

kers en dus van het bedrijf, te optimaliseren. Wan-neer er in de publieke sector een incident voorkomt –

en de laatste tijd zijn dat er nogal wat – wordt daar-aan veel media-aandacht besteedt. Op zich terecht,

maar natuurlijk slecht voor het beeld van de sector en

de medewerkers. Integere medewerkers – en dat is natuurlijk verreweg de meerderheid – hebben veel

last van dergelijke incidenten, men voelt zich verdacht gemaakt en trekt het zich bijzonder aan. Het is dan

ook jammer dat er in veel van deze sectoren nog

geen maatregelen worden genomen om incidenten te registreren en elkaar dus te kunnen waarschuwen.

Politiek, regelgeving, koudwatervrees .. jammer, want

zo krijgen medewerkers die wegens ‘fout’ gedrag nooit meer in één bepaalde school, vereniging of

instelling aan de slag mogen’, gewoon de gelegenheid

om elders op dezelfde voet verder te gaan.

http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/SDN-List/Pages/default.aspx

Colofon

Facts! & Ringen is een uitgave van Krammer Software

in Pijnacker. www.KrammerSoftware.nl

info@KrammerSoftware.nl, tel: 015-3610140

Redactie: Marco de Bruijn, Gerwin Marskamp, René

van Dijk.

Interviews, tekst en fotografie: Maarten Uri

(www.uricom.nl)

René van Dijk

meld u aan bij Krammer en wij voorzien u van de

software. De gegevens worden via de methodiek van

de VerzekeringsRing gedistribueerd. Voor verdere toelichting zie website: http://www.facts.nl/verzring.sanctielijst.nl.html

Zijn er kosten aan verbonden?

Geen kosten - de SanctielijstRing wordt voor gebruik bij de maatschappij in eigen huis door Krammer

Software kosteloos aangeboden aan de Nederlandse Verzekeringsmarkt. Indien gewenst kan Krammer ook

de verwerking ,in service’ tegen een vergoeding uitvoeren.

Die komt er nooit meer in.. Vervolg van pagina 7