Een efficiënt en compleet advies dankzij brondataRichard Koudijs10 oktober 2019FFP, Nieuwegein

2

Introductie

Een efficiënt en compleet advies dankzij brondata – 30 min(Richard Koudijs)Ontwikkelingen Figlo – 5 min (Marcel Slokkers)Ontwikkelingen Ockto – 5 min (Auke Dirkmaat)

Agenda

Sinds 2013 eigenaar van Koudijs Hypotheken en Pensioenen

Sinds 2013 intensief gebruiker van Figlo

Ockto Connect gebruiker van het eerste uur

Richard Koudijs

Data afkomstig uit officiële overheidsbronnen

Zekerheid kloppende informatie

Verifieerbaar

MijnOverheid, de Belastingdienst, het UWV, Mijnpensioenoverzicht.nl

Brondata

Man (61), vrouw (62), gehuwd in GvG

Geen kinderen

Beiden in loondienst. Vrouw gaat baan verliezen

Eigen woning, hypotheek nov ’18 overgesloten

Diverse pensioenaanspraken, bancaire lijfrenterekening,

lijfrenteverzekering

Case beschrijving

Huidige situatie

• Maandelijkse uitgaven: € 4.750,- (excl. Woonlasten en belastingen)

• Veel uitgaven aan reizen en vakantie

• Er wordt niet gespaard

AdviesvraagWat is het gevolg voor het netto besteedbaar inkomen als

de man stopt met werken op 65-jarige leeftijd?

Wat is er vandaag al mogelijk

Sneller starten met daadwerkelijk adviseren

Gegevens verzamelen

Eerste contact

Gegevens verzamelen

Voorbereiden dossier Besluit klant

Uitvoer advies

Advies-gesprek

Gegevens verzamelen

Inventariseren

Controleren

Verwerken

Benodigde gegevensInkomensgegevens

Jaaropgave hypotheek

Meest recente pensioenoverzicht beide partners

Opgave eigen middelen/vermogensbestanddelen

Opgave leningen en/of kredieten

Opvragen gegevens klant

Beoordelen juiste gegevens

Overtypen in adviessoftware

Manuele aanlevering

Klant verzoeken tot data delen

Inlezen in adviessoftware

Data beoordelen en afstemmen met klant

Brondata ophalen

Opvragen gegevens klant

Beoordelen juiste gegevens

Overtypen in adviessoftware

Hoge foutgevoeligheid

Arbeidsintensief (beide partijen)

Beperkte gegevens

Manuele aanlevering

Klant verzoeken tot data delen

Inlezen in adviessoftware

Controlevragen

Lage foutgevoeligheid

Aanzienlijke tijdsbesparing

Volledig klantbeeld

Veiliger (niet per mail)

Brondata ophalen

12Klant uitnodigen

13Gegevens aanleveren

14Data ophalen

15Opgehaalde data

ADVIESSOFTWARE

16Verzamelde PDF: leidraad adviesgesprek

In één oogopslag inzicht in:

De eigen woning historie

Bestaande lijfrente verzekeringen

Bestaande arbeidsongeschiktheidsverzekeringen

Aandachtspunten:

Aan hypotheek gekoppelde opbouwproducten niet in beeld (i.v.m. fiscale vrijstelling)

Bancaire lijfrenteproducten niet in beeld

Voorbereiden dossier

Eerste contact

Gegevens verzamelen

Voorbereiden dossier Besluit klant

Uitvoer advies

Advies-gesprek

Voorbereiden dossier

Analyseren beschikbare informatie

Vergelijken diverse scenario's

18Dossier voorbereiden – huidige situatie

19Dossier voorbereiden – huidige situatie

20Dossier voorbereiden – huidige situatie

21Dossier voorbereiden – analyse

22Dossier voorbereiden – analyse

23Dossier voorbereiden – analyse

24Dossier voorbereiden – analyse

25Dossier voorbereiden – analyse

26Dossier voorbereiden – analyse

Adviesgesprek

Eerste contact

Gegevens verzamelen

Voorbereiden dossier Besluit klant

Uitvoer advies

Advies-gesprekAdvies-gesprek

In 30 minuten:

Volledige inventarisatie verwerkt

Beeld van het netto besteedbaar inkomen, zowel huidig als pensioen

Effect en betaalbaarheid inzichtelijk

Manuele aanlevering: 2 uur

De optelsom

Minimaal 1 uur tijdsbesparing op data invoer. Voorkomt stroeve intake.

Completer beeld bij voorbereiding dossier.

Sneller inhoudelijk gesprek over drijfveren, financiële doelen, etc.

Aandachtpunten:

Commerciële timing

Drempel klant

Procesverloop

Volledigheid gegevens

De optelsom

Nodig jezelf eens uit voor een Ockto-sessie

Tip!

Eerste contact

Gegevens verzamelen

Voorbereiden dossier

Advies-gesprek Besluit klant Uitvoer

advies

Update gegevens

Aangepast advies

Besluit klant

Uitvoer advies

Financiële APK

Concrete invulling aan regierol financiële huishouding

Monitoren relevante ontwikkelingen, eventueel bijstellen advies

Eenvoudig ophalen en verwerken van bestaande data

Onderhoudsabonnementen tegen lagere kosten

Financiële APK

AfdronkSneller tot de kern van het adviesvraagstuk

Dergelijke ontwikkelingen dwingen ons als beroepsgroep kritisch te bepalen waar vrijblijvend advies eindigt en betaald advies begint.

Stap nu in en zorg dat je voldoende ervaring opdoet.

Periodieke check-up binnen Figlo

Finbotx PALM

Preview

Binnenkort beschikbaarID verificatie

DUO

Langetermijn (2020): PSD2

Ockto als consumentenmerk

Ontwikkelingen Ockto

Vragen?