Avec vous de A à Z

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Allianz France, nous connaître de A à Z

www.allianz.fr

Avril 2013

Rien ne sert d’être grand si l’on n’est pas à l’écoute du consommateur. Aujourd’hui, les assureurs doivent se montrer intransigeants vis-à-vis de leur solidité financière. Il est tout aussi primordial qu’ils se mettent à l’écoute du marché. Chez Allianz, les attentes des clients sont au cœur de notre action. De plus en plus, le consommateur demande davantage de lisibilité, de facilité d’utilisation et de liberté dans le choix de ses offres. Allianz évolue pour mieux y répondre, avec une approche personnalisée, parce qu’un client particulier ou une entreprise ont chacun des besoins différents. En 2012, nous sommes allés plus loin dans cette approche en créant, par exemple, un nouveau produit d’assurance Habitation, dont le caractère modulable permet au client de choisir les garanties dont il a besoin, complétant ainsi la gamme revue des offres Auto et Santé.Les attentes des clients sont aussi fortes en matière de solidité : la confiance en leur assureur partenaire est un élément clef de leur propre sécurité. En 2012, nous avons renforcé l’accompagnement de nos entreprises clientes, en faisant une acquisition qui nous permet de devenir co-leader du marché sur la couverture des risques dommages Entreprise, avec une des meilleures solvabilité et notation financière du marché.Être plus proche de nos assurés, c’est aussi s’engager dans la société civile et promouvoir les valeurs durables et collectives : Allianz, soutien depuis près de 30 ans de la recherche médicale avec l’Institut de France, a associé en 2012 sa marque au stade nouvelle génération Allianz Riviera de Nice. L’ambition d’Allianz, de ses réseaux de distribution et de ses collaborateurs partout en France, est de mettre le meilleur du leader européen de l’assurance au service de nos clients : 100 % Clients, 100 % Simple, 100 % Connectés.

Allianz à vos côtés de A à Z.

Jacques RichierPrésident - Directeur Général

d’Allianz France

« 100 % Clients, 100 % Simple, 100 % Connectés. »

Avril 2013

Répartition de nos clients

Particuliers Entreprises4 521 000 481 000

Des réseaux de distribution au service de nos clients partout en France

• Plus de 1 900 Agents Généraux• 2 350 Conseillers Allianz FinanceConseil

• 360 Conseillers Allianz Protection Sociale• 1 500 Courtiers partenaires

Des partenariats forts

• Partenariats Vie avec des grandes institutions financières, comme Oddo & Cie et Société Générale Private Banking, et avec une trentaine de grands comptes CGPI et Family Office

• Partenariats IARD * avec de grandes marques comme les 3 Suisses, HSBC et BMW

* Incendie Accidents Risques Divers

• Partenariats Santé Prévoyance : - avec 35 courtiers spécialisés dans les produits dédiés aux organisations internationales, aux ONG, aux expatriés et aux diplomates

- avec les Institutions de Prévoyance et Mutuelles notamment autour des accords de branches

Des offres de produits en ligne

• Allianz.fr : devis en ligne et gestion de contrats

• eAllianz : assurance Auto en ligne sur un comparateur

• AllSecur : assurance Auto et Habitation en ligne

Chiffres clés 2012

2 530 points de vente (2e réseau français)

Plus de 5 millions de clients 11 300 collaborateurs

11,5 milliards d’euros de chiffre d’affaires

Allianz France, la force de la proximité

Avril 2013

Normes IFRS (en millions d’euros)

2011 2012 VariationChiffre d’affaires 11 018 11 515 + 4,5%IARD (1) 3 313 3 538 + 6,8 %Vie (2) 5 320 5 533 + 4,0 %Santé Prévoyance 2 385 2 444 + 2,5 %Ratio combiné IARD (1) 97,9 % 96,9 % - 1,0 ptRatio combiné Santé 98,8 % 97,1 % - 1,7 ptRésultat opérationnel 793 769 - 3,0 %IARD (1) 373 413 + 10,7 %Vie / Santé (2) 420 356 - 15,2 %Revenus bancaires 48,4 34,7 - 28,3 %Résultat opérationnel bancaire - 10,1 - 54,7 n.m.

(1) Incendie Accidents Risques Divers / Y compris Q4 2012 pour le portefeuille Gan Eurocourtage (2) Y compris Allianz Invest4Life et effets exceptionnels

Haute qualité du portefeuille d’investissement (au 31/12/2012)

67,8 € milliards d’euros (1) Notation■ Autres/Liquidités . . . 1,9 %

(1,3 Mds €)■ Immobilier . . . . . . . . . . . . . . . 4,1 %

(2,8 Mds €)■ Actions (2) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7,2 %

(4,8 Mds €)■ Obligations . . . . . . . . . . 86,8 %

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■ AAA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,4 %■ AA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40,2 %■ A . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17,9 %■ BBB . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16,8 %■ < BBB . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2,5 %■ Non noté . . . . . . . . . . . . . . . . 2,2 %

(1) En valeur comptable hors unité de compte (2) Incluant les alternatifs

Taux de solvabilité réglementaire Allianz Vie au 31/12/2012 359 %

En 2012, Allianz France a distribué (1) (en millions d’euros)

Clients10 773 M€

Actionnaires437 M€

Autres473 M€

Employés899 M€

Distributeurs1 287 M€

AllianzFrance

Résultats 2012 Allianz France

(1) Y compris Q4 2012 pour le portefeuille Gan Eurocourtage

Avril 2013

Allianz France acquiert les activités IARD de Gan Eurocourtage filiale de GroupamaCette opération va permettre la création de l’un des leaders du marché du courtage IARD en France. Les courtiers et leurs clients bénéficient de la solidité financière du groupe Allianz et des atouts des deux acteurs sur le marché du courtage.

Allianz HabitationAllianz a lancé, en juillet 2012, Allianz Habitation, une nouvelle offre multirisque habitation. À l’instar d’Allianz Composio en santé et de la nouvelle offre auto, Allianz innove en faisant le choix de la modularité et de la personnalisation pour assurer un logement. Le client peut désormais choisir l’étendue de certaines garanties. Il compose ainsi son contrat selon son profil, son style de vie, ses besoins et aussi son budget.

Avec Solutions Aidants, Allianz France facilite le quotidien de ses assurés dans leur rôle d’aidant auprès d’un proche devenu dépendantAllianz a lancé Solutions Aidants, un ensemble de services pour soutenir ses clients dans leur rôle d’aidant. Après avoir été l’un des premiers assureurs à proposer des offres adaptées en cas de dépendance, Allianz poursuit son engagement dans la recherche de solutions pour le soutien au quotidien des malades, de leur famille et de leurs accompagnants.

Allianz Team, nouveau support exprimé en unités de compte proposé dans les contrats d’assurance vie Depuis janvier 2012, Allianz Vie propose au sein de plusieurs contrats d’assurance vie multisupports, un nouveau support exprimé en unités de compte adossé au FCP Allianz Team, géré par l’équipe de multigestion d’Allianz Global Investors. L’objectif de gestion du fonds est de réaliser une performance positive et régulière à moyen/long terme via le recours à la multigestion, avec une volatilité cible de 4 % par an.

Allianz lance Allianz France Jobs, sa page Facebook dédiée au recrutement Allianz France complète son site dédié au recrutement www.allianz-recrute.fr en créant la page Facebook Allianz France Jobs. Cette page facilite l’accès aux offres d’emploi et de stages d’Allianz et permet un échange interactif avec les internautes.

Allianz associe son nom au futur stade de Nice, l’Allianz RivieraAprès avoir donné son nom à l’enceinte du FC Bayern de Munich, l’Allianz Arena, et au stade de Sydney, l’Allianz Stadium, Allianz associe son nom au futur stade de Nice afin de contribuer à la promotion et à la notoriété de la marque aux niveaux national et international.

Allianz Africa ouvre une nouvelle filiale en République du CongoAllianz Africa, filiale du groupe Allianz dédiée aux activités en Afrique, poursuit sa stratégie développement en ouvrant une nouvelle filiale en République du Congo. Allianz Congo Assurances a débuté ses activités à Pointe-Noire, centre économique du pays, et offre une large gamme de solutions d’assurance à une clientèle d’entreprises et de particuliers.

Quelques réalisations 2012 Allianz France

Avril 2013

Notre ambition

Être... Pour...

Nous positionner sur la proximité et le service aux clients

Faire de la taille de notre entreprise un atout au service de nos clients

Offrir à nos clients la liberté d’accès qu’ils souhaitent

100 % Clients

100 % Simple

100 % Connectés

La stratégie d’Allianz France : offrir le meilleur du leader européen à nos clients

Notre plan stratégique 2012 - 2015 : réussir notre croissance

* Exemplaire - Transversal - Responsable - Efficace

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*Selon la législation en vigueur au 01/03/2012 et selon votre profession (art.154bis et 154bisOA du CGI).Allianz Vie - Entreprise régie par le Code des assurances. Société anonyme au capital de 643 054 425 euros. Siège social : 87, rue de Richelieu – 75002 Paris. 340 234 962 RCS Paris.

Document à caractère publicitaire

Professionnels indépendants

Allianz Retraite TNS / AgricoleÉpargnez pour votre retraite tout en profitant de déductions fiscales*.

Avec vous de A à Z

Biens et responsabilité Vie et Santé Retraite et Prévoyance Banque

Part

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• Assurance auto • Assurance 2 roues et

autres véhicules• Assurance bateaux• Assurance multirisque

habitation et scolaire• Garantie des accidents

de la vie• Assistance• Responsabilité civile• Protection juridique

• Assurance vie• Retraite• Produits d’épargne et

gestion privée• Prévoyance

(incapacité, invalidité, décès)

• Santé• Assurance

emprunteurs• Protection juridique

• Banque au quotidien• Crédit adossé• Crédit à la

consommation• Crédit immobilier• Épargne• Gestion de comptes

titres• Banque privée

Prof

essio

nnel

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• Dommages aux biens, perte d’exploitation et responsabilité civile entreprise

• Flotte automobile• Responsabilité civile

et professionnelle des dirigeants et des collaborateurs

• Construction• Transport• Protection juridique

• Retraite• Épargne salariale• Santé et prévoyance

collectives• Protection juridique

Des produits adaptés aux besoins de chacun

Avril 2013

Allianz France

• Assureur généraliste : assurances dommages, assurances de personnes (vie, retraite, santé, prévoyance), banque.

• Allianz France compte plus de 5 millions de clients.• 11,5 milliards d’euros de chiffre d’affaires.

Allianz Global Corporate & Specialty

• Présent dans 150 pays dont 70 filiales, AGCS assure l’ensemble des grands risques d’entreprises, les projets majeurs de construction et les spécialités telles que la marine, l’aviation, et le risque spatial.

• AGS France, représente plus de 13 % du chiffre d’affaires total d’AGCS AG avec près de 636 millions d’euros de chiffre d’affaires.

• 90 % des entreprises du CAC40 sont clientes d’AGCS France.

Allianz Global InvestorsGlobal Investors

• Acteur majeur de la gestion d’actifs dans le monde avec plus de 304 milliards d’euros d’encours sous gestion (à fin décembre 2012).

• AGI France gère plus de 80 milliards d’euros d’actifs (à fin décembre 2012).• Un engagement fort sur l’Investissement Socialement Responsable avec près

de 20 milliards d’euros gérés et conseillés.

Allianz Real Estate

• Allianz real Estate est l’un des leaders mondiaux en investissement immobilier et gérait 21 milliards d’euros d’actifs dans le monde au 31/12/2012.

• ARE France gère notamment l’investissement immobilier d’Allianz France, soit 4,9 milliards d’euros, dont 4,7 milliards d’euros d’actifs directs, qui représentent 1 million de m².

Allianz Global AssistanceGlobal Assistance

• Allianz Global Assistance est le leader international de l’assurance voyage et de l’assistance.

• Le Groupe est présent dans 28 pays et anime un réseau de 400 000 prestataires et de 180 correspondants. 250 millions de personnes sont bénéficiaires de ses services soit 4 % de la population mondiale.

• La filiale française Mondial Assistance représente près de 20 % du chiffre d’affaires total de Allianz Global Assistance, avec près de 400 millions d’euros de chiffre d’affaires pour près de 1,5 million de cas gérés.

Euler Hermes

• Leader mondial de l’assurance-crédit avec 34 % de part de marché globale en 2012.

• Implanté dans plus de 50 pays, Euler Hermes a réalisé près de 2 400 millions d’euros de chiffre d’affaires en 2012, dont plus de 413,7 millions d’euros en France.

• 380 000 actions de recouvrement de créances commerciales ont été menées dans le monde.

• Euler Hermes est coté à la Bourse de Paris (ELE.PA).

Allianz en France, 6 compagnies pour une offre complète

Avril 2013

La réponse aux enjeux environnementaux et sociaux

• Changement climatique : Allianz offre des solutions adaptées, investit dans les énergies renouvelables et s’engage à réduire ses émissions de gaz à effet de serre.

• Évolution démographique : l’allongement de la durée de vie et ses conséquences sur le financement des retraites et sur les besoins en matière de santé et de dépendance sont pris en compte dans les services proposés.

• Finance responsable : Allianz Global Investors France est un des leaders sur le marché de l’Investissement Socialement Responsable (ISR) avec près de 20 milliards d’euros d’encours gérés et conseillés à fin 2012.

• L’assurance pour tous : Allianz assure depuis 2004 près de 17 millions de personnes en Inde, Indonésie, Colombie et Afrique pour couvrir leurs besoins essentiels en micro-assurance.

• L’objectif du Groupe est la réduction de ses émissions de CO2 de 35 % par employé à fin 2015. Il a investi 1,3 milliards d’euros dans la production d’énergies renouvelables à fin 2012.

• L’ensemble du parc solaire et éolien du Groupe représente une capacité de + 700 MW en Europe. En 2012, 18 fermes éoliennes et 2 parcs solaires sont implantés en France.

• L’agence de notation des marques, Interbrand, a classé Allianz comme l’entreprise la plus « green » du secteur des services financiers.

• Allianz se positionne parmi les leaders depuis 2006 du Dow Jones Sustainability Index (secteur assurance).

• Plus de 130 offres à destination des entreprises et des particuliers.

La promotion de la Diversité

La diversité est créatrice de valeurs pour l’entreprise, elle lui permet d’être en phase avec la diversité de ses clients et de ses salariés, actuels et futurs. • Égalité Hommes/Femmes : accords professionnels en 2006 puis 2011 et Chartes de

la Diversité (2006) et de la Parentalité (2012).• Handicap : 3e accord pour 2013-2016 : recrutement, maintien dans l’emploi,

formation et actions de sensibilisation des salariés.• Mixité des origines : partenariat avec Nos quartiers ont des talents en 2012.

L’engagement dans le mécénat et la prévention

• Allianz soutient la recherche : depuis 1984, la Fondation Allianz - Institut de France décerne chaque année le Prix de Recherche. Le lauréat 2012 est le Dr Cavalli récompensé pour ses travaux sur le concept de « mémoire cellulaire ».

• Allianz accompagne ses clients sur les routes : engagé dans la prévention du risque de la route, Allianz accompagne ses clients dans leur pratique de la conduite en prodiguant conseils, formations et outils, et en encourageant le civisme et les comportements responsables sur la route.

Allianz, une entreprise engagée

Avril 2013

Allianz apporte le meilleur de l’assurance à ses clients

• Capacité à souscrire tous les risques en assurances de biens et responsabilité (n°1 mondial) et en assurances de personnes (n°2 mondial)

• Meilleures solvabilités (197 %) et notations financières du marché (AA « perspective stable » attribuée par Standards & Poor’s)

• Parmi les plus gros gestionnaires d’Actifs mondiaux et leader européen (1 852 milliards d’euros au 31/12/2012), avec un fort engagement dans l’Investissement Socialement Responsable

• Capacité à suivre nos clients dans le monde entier : le Groupe Allianz est présent dans plus de 70 pays, auprès des particuliers et des entreprises de toutes tailles

• Parmi les leaders du Dow Jones Sustainability Index secteur assurance depuis 2006

Implantations d’Allianz dans le monde

Chiffres clés 2012

N°1 mondial en assurances de biens et responsabilité

106,4 milliards d’euros de chiffre d’affaires 400 000 points de ventes

1 852 milliards d’euros d’actifs gérés 78 millions de clients

Plus de 70 pays d’implantation 144 000 collaborateurs

Allianz, parmi les leaders mondiaux de l’assurance

Avril 2013

Normes IFRS (en milliards d’euros)

2011 2012 VariationChiffre d’affaires 103,6 106,4 + 2,7 %IARD * 44,8 46,9 + 4,7 %Vie / Santé 52,9 52,3 - 1,0 %Asset management 5,5 6,8 + 23,3 %Autres 0,6 0,6 + 4,1 %Ratio combiné IARD * 97,8 % 96,3 % - 1,5 ptRésultat opérationnel 7,9 9,5 + 20,8 %IARD * 4,2 4,7 + 12,5 %Vie / Santé 2,4 3,0 + 22,1 %Asset management 2,3 3,0 + 33,6 %Autres - 0,9 - 1,1 - 25,8 %

* Incendie Accidents Risques Divers

Haute qualité du portefeuille d’investissement (au 31/12/2012)

507,5 € milliards d’euros (1) Notation■ Autres/Liquidités . . . . . . 1 %

(7,4 Mds €)■ Immobilier . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 %

(9,7 Mds €)■ Actions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 %

(29,6 Mds €)■ Obligations . . . . . . . . . . . . . . . 91 %

(460,8 Mds €) 0

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■ AAA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32 %■ AA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23 %■ A . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17 %■ BBB . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23 %■ < BBB . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 %■ Non noté . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 %

(1) En valeur comptable hors unité de compte

Taux de solvabilité réglementaire au 31/12/2012 197 %

En 2012, le groupe Allianz a distribué (en milliards d’euros)

Clients89,2 Mds€

Actionnaires2,0 Mds€

Autres5,2 Mds€

Employés11,1 Mds€

Distributeurs13,3 Mds€

Groupe Allianz

Résultats 2012 Groupe Allianz

Avril 2013

Par la promotion d’une culture d’intégrité et de conformité, Allianz s’assure que les dispositions législatives et réglementaires ainsi que ses politiques internes sont respectées, et s’attache à la protection de sa clientèle au quotidien.

Protéger, conseiller, prévenir et détecter

Éthique et déontologie

Protection et sécurité

des données personnelles

Sécurité financièreLutte contre la

corruption

Lutte contre le blanchiment de

capitauxLutte contre

la fraude

Déontologiecommerciale

Protection des clients

L’éthique en action

Par la mise en place de programmes de conformité, Allianz s’engage :• Sur l’intégrité et la rigueur des comportements professionnels• Sur une démarche proactive globale, au-delà de ses obligations légales

Allianz, une entreprise éthique, des clients confiants

Allianz FranceSociété anonyme au capital de 859 142 013,88 euros - 303 265 128 R.C.S. ParisSiège social : 87 rue de Richelieu 75002 Paris

Allianz IARDEntreprise régie par le Code des assurancesSociété anonyme au capital de 991 967 200 euros - 542 110 291 R.C.S. ParisSiège social : 87 rue de Richelieu 75002 Paris

Allianz VieEntreprise régie par le Code des assurancesSociété anonyme au capital de 643 054 425 euros - 340 234 962 R.C.S. ParisSiège social : 87 rue de Richelieu 75002 Paris

www.allianz.fr

Document à usage externe et interne

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Pour de plus amples renseignements, votre interlocuteur Allianz est à votre disposition.

PresseAgnès Miclo Mail : agnes.miclo@allianz.fr Tél. : 01 44 86 31 62

Communication dircom@allianz.fr