KvK: 34127052

BTW: NL815085692B01

IBAN: NL72 KNAB 0280 9797 70

U wilt financiële zekerheid en een onbezorgde toekomst?

Een onbezorgde (financiële) toekomst wil iedereen wel. Of dat gaat lukken hangt van veel factoren af. Sommige kunt u beïnvloeden (opleiding, baan, sparen), andere niet (economische recessie, ontslag, ziekte). Ik ben Vincent van Balderen van Uw Financieelhuys en ik begeleid particulieren, ondernemers én bedrijven graag bij het uitzetten van de meest succesvolle koers naar die onbezorgde toekomst. Als gecertificeerd Financieel Planner bied ik u op een integrale manier in overzichtelijke, modulaire stappen zicht op alle mogelijkheden. Modules die u stuk voor stuk een stap dichter bij uw einddoel brengen. Zonder provisies, onafhankelijk van productaanbieders en tegen een transparant tarief per module. Uiteraard blijft u bij elke module en bij elke beslissing zelf aan het roer staan.

Gedegen kennismakingMijn dienstverlening als uw financieel expert en vertrouwenspersoon start na een gedegen kennismaking met de module Uw Financiële Foto: zo inventariseer ik hoe u er nu voorstaat. Vervolgens kijken we per module hoe we uw financiële toekomstbeeld voor uw specifieke situatie kunnen verwezenlijken. Transparantie, onafhankelijk advies op maat en integer relatiebeheer staan daarbij voorop.

Bouwen aan solide fundamentAl uw verzekeringen en financiële producten houd ik tegen het licht om te kijken of zij voldoende doelmatig zijn en aansluiten bij uw wensen. En of uw situatie nu rooskleurig, neutraal of zorgelijk blijkt te zijn… mijn strategieën en de daaruit voortvloeiende adviezen sluiten daar naadloos op aan. Ik help u (verder) bouwen aan een solide financieel fundament, zodat u zicht heeft op een onbezorgde toekomst. Een toekomst die past bij uw mogelijkheden en behoeften.

Vijf modulaire stappen1. Uw Financiële Foto: het onmisbare startpunt van

mijn dienstverlening. Samen met u screen ik of uw doelstellingen, wensen en manier van leven goed zijn afgestemd op uw (financiële) situatie. Vervolgens bekijken we of u de financiële risico’s de baas bent. Of u voldoende grip heeft op uw financiën. Of de continuïteit van uw levensstijl bij alle omstandigheden gewaarborgd is. Deze financiële foto geeft u overzicht en biedt u inzicht en perspectief op (nieuwe) mogelijkheden.

2. Uw Financieel Plan: is het logische vervolg op Uw Financiële Foto. Inzicht door overzicht geeft daadkracht.

Deze module heeft als doel, uw financiële en fiscale situatie te optimaliseren en uw toekomstbeeld te verwezenlijken. Mijn adviezen helpen u om uw dromen waar te maken. Zodat u bij elk gewenst scenario een levensstijl kunt hebben die aansluit bij uw situatie.

3. Uw Financieel Advies: u weet nu waar u staat en welke mogelijkheden binnen uw bereik liggen. Met mijn Productenscan maak ik kwaliteit, kosten, rendement en prijs van uw producten inzichtelijk. Ik informeer u over welke producten u beter kunt aanpassen, beëindigen of juist aankopen. En als u wilt, adviseer ik over hypotheken, lijfrentes, pensioenen, vermogensopbouwproducten, arbeidsongeschiktheids- en overlijdensrisico- en alle overige schadeverzekeringen.

4. Uw Financiële Coaching: module 1, 2 en 3 bieden uw financiële positie een solide basis. In dit daarop aansluitende traject adviseer ik u op het gebied van marktontwikkelingen en wetswijzigingen die van invloed zijn op uw financiële doelstellingen en producten. De meerwaarde voor u: een kostenbesparende combinatie van actief beheer met professionele coaching. Met een jaarlijks coachinggesprek houden we Uw Financiële Foto up-to-date. U houdt zo financieel overzicht en inzicht in de laatste financiële ontwikkelingen.

5. Uw Onderneming: uw persoonlijke financiële en fiscale belangen vragen om een zorgvuldige afstemming met die van uw onderneming. Met mijn Bedrijfsrisicoscan analyseer ik samen met u uw verzekeringsportefeuille. U weet dan meteen of de verzekerbare risico’s van uw bedrijfsactiviteiten afdoende gedekt zijn. Betaalt u wellicht te veel, te weinig, of verzekert u de verkeerde bedrijfsonderdelen? Aan de hand van deze uitkomsten adviseer ik u uw verzekeringsportefeuille te optimaliseren. Dat biedt rust en zekerheid!

Uw Financieelhuys heeft meer dan 15 jaar ervaring met kleinschalig en persoonlijk advies en beschikt over een groot netwerk aan specialisten op afroep. Ik help u graag aan een onbezorgde financiële toekomst!

Vincent van Balderen FFPgecertificeerd Financieel Planner

Meer weten? Kijk op www.uwfinancieelhuys.nl en lees ook mijn blogs. Een afspraak? Bel (023) 55 725 80 of mail naar vincent@uwfinancieelhuys.nl

Uw Financieelhuys BV

Statendam 25, 2134 WX Hoofddorp

Postbus 249, 2130 AE Hoofddorp

T +31 (0)23 557 25 80

info@uwfinancieelhuys.nl

www.uwfinancieelhuys.nl

AFM: 12010769

KiFiD: 300.007107

FFP: 5591

KvK: 34127052

BTW: NL815085692B01

IBAN: NL72 KNAB 0280 9797 70

Uw Financieelhuys BV

Statendam 25, 2134 WX Hoofddorp

Postbus 249, 2130 AE Hoofddorp

T +31 (0)23 557 25 80

info@uwfinancieelhuys.nl

www.uwfinancieelhuys.nl

AFM: 12010769

KiFiD: 300.007107

FFP: 5591

Dienstverlening - vijf modulaire stappen

1. Uw Financiële Foto: het onmisbare startpunt van mijn dienstverlening. Samen met u screen ik of uw doelstellingen, wensen en manier van leven goed zijn afgestemd op uw (financiële) situatie. Vervolgens bekijken we of u de financiële risico’s de baas bent. Of u voldoende grip heeft op uw financiën. Of de continuïteit van uw levensstijl bij alle omstandigheden gewaarborgd is. Deze financiële foto geeft u overzicht en biedt u inzicht en perspectief op (nieuwe) mogelijkheden.

Condities: voor Uw Financiële Foto geldt een basistarief van e 495,- excl. btw. U krijgt daarbij een uitgebreid consult van 2 uur op kantoor voor het vervaardigen en presentatie van Uw Financiële Foto. Daarnaast worden advies- en aandachtspunten en optimaliserings-mogelijkheden met u besproken. Ook krijgt u een inlog om Uw Financiële Foto zelf online op uw tablet en computer te kunnen inzien. Bij o.a. omvangrijke en complexe financiële en fiscale situaties zal meer tijd benodigd zijn. In dat geval wordt aanvullend gewerkt op basis van een uurtarief van € e 150,- excl. btw.

2. Uw Financieel Plan: is het logische vervolg op Uw Financiële Foto. Inzicht door overzicht geeft daadkracht. Deze module heeft als doel, uw financiële en fiscale situatie te optimaliseren en uw toekomstbeeld te verwezenlijken. Mijn adviezen helpen u om uw dromen waar te maken. Zodat u bij elk gewenst scenario een levensstijl kunt hebben die aansluit bij uw situatie.

Condities: binnen Uw Financieel Plan wordt gewerkt op basis van een uurtarief van e 150,- excl. btw. U krijgt een consult op kantoor voor integraal financiële planning en vervaardigen en presentatie van Uw Financieel Plan.

Daarnaast worden adviespunten rondom uw financiële producten met u besproken.

3. Uw Financieel Advies: u weet nu waar u staat en welke mogelijkheden binnen uw bereik liggen. Met mijn Productenscan maak ik kwaliteit, kosten, rendement en prijs van uw producten inzichtelijk. Ik informeer u over welke producten u beter kunt aanpassen, beëindigen of juist aankopen. En als u wilt, adviseer ik over hypotheken, lijfrentes, pensioenen, vermogensopbouwproducten, arbeidsongeschiktheids-, overlijdensrisico- en alle overige schadeverzekeringen voor particulieren en ondernemers.

Advies over financiële producten vindt plaats volgens AFM/WFT regelgeving en indien van toepassing zal ik u daar van te voren nader over informeren.

Condities: binnen Uw Financieel Advies wordt gewerkt met een uurtarief van e 150,- excl. btw.

4. Uw Financiële Coaching module 1, 2 en 3 bieden uw financiële positie een solide basis. In dit daarop aansluitende traject adviseer ik u op het gebied van marktontwikkelingen en wetswijzigingen die van invloed zijn op uw financiële doelstellingen en producten. De meerwaarde voor u: een kostenbesparende combinatie van actief beheer met professionele coaching. Met een jaarlijks coachinggesprek houden we Uw Financiële Foto up-to-date. U houdt zo financieel overzicht en inzicht in de laatste financiële ontwikkelingen.

Condities: binnen Uw Financiële Coaching wordt gewerkt op basis van een uurtarief van e 150,- excl. btw. U krijgt een consult op kantoor voor een update en presentatie van Uw Financiële Foto. Daarnaast worden waar mogelijk advies- en aandachtspunten en optimaliseringsmogelijkheden met u besproken.

5. Uw Onderneming: Uw persoonlijke financiële en fiscale belangen vragen om een zorgvuldige afstemming met die van uw onderneming. Met mijn Bedrijfsrisicoscan analyseer ik samen met u uw verzekeringsportefeuille. U weet dan meteen of de verzekerbare risico’s van uw bedrijfsactiviteiten afdoende gedekt zijn. Betaalt u wellicht te veel, te weinig, of verzekert u de verkeerde bedrijfsonderdelen? Aan de hand van deze uitkomsten adviseer ik u uw verzekeringsportefeuille te optimaliseren. Dat biedt rust en zekerheid!

Condities: binnen Uw Onderneming wordt gewerkt met een uurtarief van e€150,- excl. btw.

Vincent van Balderen FFP gecertificeerd Financieel Planner Meer weten? Kijk op www.uwfinancieelhuys.nl en lees ook mijn blogs. Een afspraak? Bel (023) 55 725 80 of mail naar vincent@uwfinancieelhuys.nl

KvK: 34127052

BTW: NL815085692B01

IBAN: NL72 KNAB 0280 9797 70

Uw Financieelhuys BV

Statendam 25, 2134 WX Hoofddorp

Postbus 249, 2130 AE Hoofddorp

T +31 (0)23 557 25 80

info@uwfinancieelhuys.nl

www.uwfinancieelhuys.nl

AFM: 12010769

KiFiD: 300.007107

FFP: 5591

Uw Financieel Advies Producten

Voor deze dienstverlening is het uitgangspunt dat de 3

modules Uw Financiële Foto, Uw Financieel Plan en Uw

Financieel Advies recent zijn doorlopen en nog actueel zijn.

Met Uw Financieel Advies Producten adviseer ik u welke

producten van welke instellingen in uw situatie passend

zijn. Voor bemiddeling daarvan kan ik voor u terecht

bij veel instellingen, via eigen aanstellingen of die van

distributiepartners. Uitgangspunt hierbij is dat het advies- en

bemiddelingstraject conform AFM en WFT regelgeving

plaatsvindt.

Voor producten van alle overige instellingen zoals online en

directe aanbieders, begeleid ik u bij de stappen die u in dat

advies- en bemiddelingstraject moet zetten. Ik bied u een

echt onafhankelijk advies zonder provisie belangen. Voor een

jaarlijks effectief en prijs efficiënt productenbeheer kunt u

kiezen voor Uw Financiële Coaching (module 4).

Afhankelijk van uw wensen, behoefte en welke producten

van welke instellingen u wilt afnemen spreek ik advies- en/of

bemiddelingstraject(en) met u af. Samen met u stemmen we

de taakverdeling af, wie doet wat en welke werkzaamheden

kunnen binnen welke tijdsverwachting worden uitgevoerd.

Ook administratieve verwerking, monitoren van de aanvraag

en dossierbeheer horen daarbij. Op basis van verrichtingen

worden de gewerkte uren geadministreerd t.b.v. de

uiteindelijke facturatie.

Het volgende overzicht geeft u een tijdsindicatie per dienst

en aanvraag zodat u een goed beeld heeft welke tijd

benodigd is voor advies en bemiddeling.

Advies en bemiddeling Uren

Arbeidsongeschiktheidsverzekering 3 tot 6 uur

Woonlastenverzekering 3 tot 6 uur

Overlijdensrisicoverzekering 2 tot 5 uur

Hypotheek: particulieren 8 tot 12 uur

Hypotheek: ondernemers 12 tot 20 uur

Lijfrente rekening 2 tot 5 uur

Lijfrente verzekering 4 tot 8 uur

Vermogensopbouwrekening 4 tot 6 uur

Pensioen op aanvraag

Schadeverzekeringen Particulier 2 tot 4 uur

Schadeverzekeringen ZZP 3 tot 6 uur

Schadeverzekeringen MKB 4 tot 8 uur

Door onvoorziene situaties of zaken waar ik geen invloed

op heb kan meer tijd benodigd zijn. In dat geval informeer

ik u daarover tijdens het werk zodat uw weet wat u kunt

verwachten. Dit hoort bij een eerlijke en transparante

dienstverlening.

Verder kan ik geen resultaatgarantie afgeven. Het is altijd

aan de instelling om onze productaanvraag wel of niet in

behandeling te nemen en om het aangevraagde product wel

of niet of niet tegen offerte condities te accepteren.

Condities:

Binnen Uw Financieel Advies Producten wordt gewerkt met

een uurtarief van €125,- excl. btw. Ook bij productenbeheer,

-mutaties, schadebehandeling en reistijd (bij consult op

locatie) wordt dit tarief gebruikt. De algemene voorwaarden

zijn op onze dienstverlening van toepassing.

Vincent van Balderen FFP

gecertificeerd Financieel Planner