Post on 12-Jul-2015
To Do Lijst 2013
Wat moet u ondernemen om compliant te zijn aan Bgfo 3?
Wat betekent het nieuwe Besluit gedragstoezicht financiële
ondernemingen (Bgfo 3) per 1/1/2013 in de praktijk van een financieel
advieskantoor? Controleer welke acties u moet ondernemen aan de hand
van de ‘To Do Lijst 2013’ van Oostdam & Partners. De lijst is gebaseerd op
het concept wetsvoorstel van 14 april 2012 en de aanpassingen daarop
van 13 september 2012.
ACTIE 1
Provisieverbod
Pas uw bedrijfsvoering aan op het provisieverbod dat
ingaat op 1/1/2013. Stel tarieven vast voor advies- en
bemiddelingsactiviteiten rond hypotheken, individuele aov’s,
betalingsbeschermers, uitvaartverzekeringen en orv’s.
ACTIE 2
Norm voor fees Zorg dat alle beloningen aan de norm voldoen en niet
‘kennelijk onredelijk’ zijn. AFM maakt contractuele afspraak
met cliënt niet ongedaan, maar deelt wel boetes uit.
ACTIE 3
Dvd
Stel per 1/1/2013 een nieuwe dvd op voor hypotheken,
pensioenen etc. Houd vanaf 1/7/2013 rekening met de
nieuwe standaardteksten van de AFM.
ACTIE 4
Transparantie schade
Behoud de dvd voor schadeverzekeringen (blijft
ongewijzigd) en informeer de klant desgevraagd over de
provisiehoogte.
ACTIE 5
Kennistoets
execution-only
Ontwikkel een kennistoets voor consumenten bij
execution-only voor complexe producten, hypotheken en
betalingsbeschermers per 1/1/2013.
ACTIE 6
Bijscholing
Volg het inhaalprogramma PE om vóór 1/7/2015 te
voldoen aan de nieuwe eisen van bestaande diploma’s.
ACTIE 7
Diplomaplicht
Zorg dat alle medewerkers met klantcontact, die nu al
over (een) Wft-diploma(s) beschikken, uiterlijk 1/7/2015 de
juiste diploma’s op zak hebben.
ACTIE 8
Diploma Zorgverzekering
Zorg dat adviseurs in ziektekostenpolissen beschikken
over het diploma Zorgverzekering vóór 1/7/2015.
ACTIE 9
Klachtenprocedure
Pas de klachtenprocedure aan: verwijs actief naar Kifid
en wikkel klachten binnen 8 weken af.
ACTIE 10
Hypotheekregels
Maak een plan voor actieve benadering van uw
hypotheekportefeuille. Strengere regels voor publicatie van
hypotheektarieven en overstappen bieden kansen.
ACTIE 11
‘Bankierseed’ Stel een procedure en tijdpad op en zorg dat alle
medewerkers nog vóór 1/1/2014 de verplichte eed voor
financiële dienstverlening afleggen.
Afhankelijk van het type kantoor kan de impact van Bgfo 3 meer of minder ingrijpend zijn. De
nieuwe regels vragen vaak meer dan een aanpassing van procedures. Immers, een
provisieverbod zet uw verdienmodel en daarmee uw werkwijze op z’n kop. Neem gerust
contact op met Oostdam & Partners als u vragen heeft of op zoek bent naar deskundige
begeleiding.
Meer informatie
Oostdam & Partners
Henri Drost en Silvia Janssen
(t) 024-3243250
(e) henri@oostdam-partners.nl, silvia@oostam-partners.nl
Volg ons op twitter via @henri_drost @siljans @oostdampartners
Kijk ook op www.oostdam-partners.nl