To Do Lijst 2013

Wat moet u ondernemen om compliant te zijn aan Bgfo 3?

Wat betekent het nieuwe Besluit gedragstoezicht financiële

ondernemingen (Bgfo 3) per 1/1/2013 in de praktijk van een financieel

advieskantoor? Controleer welke acties u moet ondernemen aan de hand

van de ‘To Do Lijst 2013’ van Oostdam & Partners. De lijst is gebaseerd op

het concept wetsvoorstel van 14 april 2012 en de aanpassingen daarop

van 13 september 2012.

ACTIE 1

Provisieverbod

Pas uw bedrijfsvoering aan op het provisieverbod dat

ingaat op 1/1/2013. Stel tarieven vast voor advies- en

bemiddelingsactiviteiten rond hypotheken, individuele aov’s,

betalingsbeschermers, uitvaartverzekeringen en orv’s.

ACTIE 2

Norm voor fees Zorg dat alle beloningen aan de norm voldoen en niet

‘kennelijk onredelijk’ zijn. AFM maakt contractuele afspraak

met cliënt niet ongedaan, maar deelt wel boetes uit.

ACTIE 3

Dvd

Stel per 1/1/2013 een nieuwe dvd op voor hypotheken,

pensioenen etc. Houd vanaf 1/7/2013 rekening met de

nieuwe standaardteksten van de AFM.

ACTIE 4

Transparantie schade

Behoud de dvd voor schadeverzekeringen (blijft

ongewijzigd) en informeer de klant desgevraagd over de

provisiehoogte.

ACTIE 5

Kennistoets

execution-only

Ontwikkel een kennistoets voor consumenten bij

execution-only voor complexe producten, hypotheken en

betalingsbeschermers per 1/1/2013.

ACTIE 6

Bijscholing

Volg het inhaalprogramma PE om vóór 1/7/2015 te

voldoen aan de nieuwe eisen van bestaande diploma’s.

ACTIE 7

Diplomaplicht

Zorg dat alle medewerkers met klantcontact, die nu al

over (een) Wft-diploma(s) beschikken, uiterlijk 1/7/2015 de

juiste diploma’s op zak hebben.

ACTIE 8

Diploma Zorgverzekering

Zorg dat adviseurs in ziektekostenpolissen beschikken

over het diploma Zorgverzekering vóór 1/7/2015.

ACTIE 9

Klachtenprocedure

Pas de klachtenprocedure aan: verwijs actief naar Kifid

en wikkel klachten binnen 8 weken af.

ACTIE 10

Hypotheekregels

Maak een plan voor actieve benadering van uw

hypotheekportefeuille. Strengere regels voor publicatie van

hypotheektarieven en overstappen bieden kansen.

ACTIE 11

‘Bankierseed’ Stel een procedure en tijdpad op en zorg dat alle

medewerkers nog vóór 1/1/2014 de verplichte eed voor

financiële dienstverlening afleggen.

Afhankelijk van het type kantoor kan de impact van Bgfo 3 meer of minder ingrijpend zijn. De

nieuwe regels vragen vaak meer dan een aanpassing van procedures. Immers, een

provisieverbod zet uw verdienmodel en daarmee uw werkwijze op z’n kop. Neem gerust

contact op met Oostdam & Partners als u vragen heeft of op zoek bent naar deskundige

begeleiding.

Meer informatie

Oostdam & Partners

Henri Drost en Silvia Janssen

(t) 024-3243250

(e) henri@oostdam-partners.nl, silvia@oostam-partners.nl

Volg ons op twitter via @henri_drost @siljans @oostdampartners

Kijk ook op www.oostdam-partners.nl