Post on 12-May-2015
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
SEH Congres 2013
Hersteladvies Jan Vromans
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Je kunt er niet omheen!
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Hersteladvies – Hoe gaat u te werk?
Is hersteladvies verplicht? Wat houdt een hersteladvies in? Wie is verantwoordelijk? Waar moet het advies aan voldoen? Wie betaalt het advies? Wanneer is een hersteladvies geslaagd?
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Is hersteladvies verplicht?
JA!
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Wat houdt een hersteladvies in?
Samen met de klant; Is het (realistisch) nog mogelijk om de
oorspronkelijke doelstelling te behalen; Hoe kan de positie van de klant zoveel mogelijk
worden verbeterd.
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Wat houdt een hersteladvies in?
Pro-actief Adviseren Mogelijk/wenselijk Hoe groter het financieel risico, hoe dringender
het hersteladvies Adviesregels AFM
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Inventarisatie van de portefeuille
Welke klanten hebben een beleggingsverzekering? Kan ik deze klanten onderverdelen in bepaalde
groepen? Wat is de resterende looptijd van de verzekering?
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Voorbereiden van het hersteladvies
Wanneer en hoe ga ik klanten benaderen? (plan van aanpak)
Kunnen klanten vooraf iets voorbereiden? Hoe ga ik om met klanten die ik niet kan bereiken of
die afwijzend reageren?
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Het hersteladvies
Hoe vul ik het adviesgesprek in? Is het doel of de financiële positie gewijzigd? Wat te doen als de klant aangeeft dat de resultaten
achterblijven bij de verwachtingen?
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Het hersteladvies
Wat is het effect van mogelijke compensatie? Welke productkeuze(s) heeft de klant? Kan de klant er op achteruit gaan? Wat moet de aanbieder doen?
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Wie betaalt het advies?
De oorspronkelijke adviseur De huidige adviseur De nieuwe adviseur
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Wie is verantwoordelijk voor het hersteladvies?
Aanbieder
Bemiddelaar
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Wanneer is een hersteladvies geslaagd?
Inhoudelijk, indien:
De klant volledig op de hoogte is van de huidige situatie van zijn beleggingsverzekering;
De mogelijkheden tot aanpassing zijn onderzocht; De klant de voor- en nadelen van het aanpassen
van de huidige beleggingspolis tegen elkaar heeft afgewogen;
De situatie voor de toekomst is hersteld en/of waar mogelijk is verbeterd.
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Wanneer is een hersteladvies geslaagd?
Procedureel
Als uit uw klantdossier blijkt:
Dat er een contactmoment is geweest; Dat de klant volledig inzicht heeft in het verloop
van de polis; Welke keuze de klant gemaakt heeft inzake het
hersteladvies; Welke acties zijn genomen voor de toekomst.
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Samenvattend
Waarmee gaat u morgen aan de slag? Maak een plan van aanpak; Maak een selectie van de klanten die in aanmerking
komen en verdeel deze onder qua prioriteit; Zorg voor een goede, aansprekende brief; Maak die afspraak met uw klant; Geef een goed hersteladvies.
Uw klant zal u dankbaar zijn!
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Tot slot
U ontvangt vandaag een CD-ROM van de SEH.
Daarop vindt u• deze presentatie;• een voorbeeldbrief;• checklist voor u en voor uw klant.
Meer Tools nodig? Neem een kijkje op onze website www.scfb.nl. Daar hebben we onder meer (communicatie)-tips voor u klaar staan!
En boek meteen uw PE SEH training voor 2013!
© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013
Dank voor uw aandacht
StudieCentrum FinancieleBranche
_SCFB_ StudieCentrum FinancieleBranche