© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013 SEH Congres 2013 Hersteladvies Jan Vromans.

© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013

SEH Congres 2013

Hersteladvies Jan Vromans


Je kunt er niet omheen!


Hersteladvies – Hoe gaat u te werk?

Is hersteladvies verplicht? Wat houdt een hersteladvies in? Wie is verantwoordelijk? Waar moet het advies aan voldoen? Wie betaalt het advies? Wanneer is een hersteladvies geslaagd?


Is hersteladvies verplicht?

JA!


Wat houdt een hersteladvies in?

Samen met de klant; Is het (realistisch) nog mogelijk om de

oorspronkelijke doelstelling te behalen; Hoe kan de positie van de klant zoveel mogelijk

worden verbeterd.


Wat houdt een hersteladvies in?

Pro-actief Adviseren Mogelijk/wenselijk Hoe groter het financieel risico, hoe dringender

het hersteladvies Adviesregels AFM


Inventarisatie van de portefeuille

Welke klanten hebben een beleggingsverzekering? Kan ik deze klanten onderverdelen in bepaalde

groepen? Wat is de resterende looptijd van de verzekering?


Voorbereiden van het hersteladvies

Wanneer en hoe ga ik klanten benaderen? (plan van aanpak)

Kunnen klanten vooraf iets voorbereiden? Hoe ga ik om met klanten die ik niet kan bereiken of

die afwijzend reageren?


Het hersteladvies

Hoe vul ik het adviesgesprek in? Is het doel of de financiële positie gewijzigd? Wat te doen als de klant aangeeft dat de resultaten

achterblijven bij de verwachtingen?


Het hersteladvies

Wat is het effect van mogelijke compensatie? Welke productkeuze(s) heeft de klant? Kan de klant er op achteruit gaan? Wat moet de aanbieder doen?


Wie betaalt het advies?

De oorspronkelijke adviseur De huidige adviseur De nieuwe adviseur


Wie is verantwoordelijk voor het hersteladvies?

Aanbieder

Bemiddelaar


Wanneer is een hersteladvies geslaagd?

Inhoudelijk, indien:

De klant volledig op de hoogte is van de huidige situatie van zijn beleggingsverzekering;

De mogelijkheden tot aanpassing zijn onderzocht; De klant de voor- en nadelen van het aanpassen

van de huidige beleggingspolis tegen elkaar heeft afgewogen;

De situatie voor de toekomst is hersteld en/of waar mogelijk is verbeterd.


Wanneer is een hersteladvies geslaagd?

Procedureel

Als uit uw klantdossier blijkt:

Dat er een contactmoment is geweest; Dat de klant volledig inzicht heeft in het verloop

van de polis; Welke keuze de klant gemaakt heeft inzake het

hersteladvies; Welke acties zijn genomen voor de toekomst.


Samenvattend

Waarmee gaat u morgen aan de slag? Maak een plan van aanpak; Maak een selectie van de klanten die in aanmerking

komen en verdeel deze onder qua prioriteit; Zorg voor een goede, aansprekende brief; Maak die afspraak met uw klant; Geef een goed hersteladvies.

Uw klant zal u dankbaar zijn!


Tot slot

U ontvangt vandaag een CD-ROM van de SEH.

Daarop vindt u• deze presentatie;• een voorbeeldbrief;• checklist voor u en voor uw klant.

Meer Tools nodig? Neem een kijkje op onze website www.scfb.nl. Daar hebben we onder meer (communicatie)-tips voor u klaar staan!

En boek meteen uw PE SEH training voor 2013!

http://www.scfb.nl/


Dank voor uw aandacht

StudieCentrum FinancieleBranche

_SCFB_ StudieCentrum FinancieleBranche

http://www.facebook.com/studiecentrumfinancielebranche

http://www.linkedin.com/groups/StudieCentrum-Financi%C3%ABleBranche-3781950?gid=3781950&trk=hb_side_g

https://twitter.com/_SCFB_

© StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013 SEH Congres 2013 Hersteladvies Jan Vromans.

Documents

Transcript of © StudieCentrum FinanciëleBranche B.V. 2013 SEH Congres 2013 Hersteladvies Jan Vromans.