SOCIAL IMPACT BONDS in NEDERLANDSocial Impact Bonds (SIBs) zijn investeringsinstrumenten uitgevonden in het VK, waar de 1e Social Impact Bond in 2009 werd gelanceerd voor Recidive Preventie door keteninterventie: Peterborough Prison. Particulieren en chari's zijn voorfinancier en de overheid (landelijk of gemeenten) betaalt terug op basis van de maatschappelijke besparingen. Het (variabel) rendement is afhankelijk van de behaalde resultaten. In het VK zijn nu 33 van deze investeringsvehicles voor innovatie en ketenverbetering operationeel. Er is ook een Brits SIB Fonds (ColumbiaThreadneedle/UK-social-bond)

In Nederland zijn nu 9 SIBs en daarmee is het continentaal kampioen. Vooral door Startfoundation (voor werk) en het ABNAMRO Social Impact Fund als actiefste investeerders. Het Rotterdamse Fonds DBL zegde het grootste bedrag toe: 13miljoen Euro, toen de 3e grootste SIB in de wereld.

In totaal is in Nederland in 5 jaar minstens 26miljoen Euro geïnvesteerd. De 1e SIB uit 2012 is al aan het terugbetalen en de uitvoerder doet ook projecten in Utrecht en Eindhoven,ook al mede investeerder.

6 SIBs hebben als thema werk in gemeenten: Rotterdam (2),Utrecht (2) en Eindhoven. Grensoverschrijdend is Enschede-Reihe, Duitsland) ook voor werk.

Er is een landelijke SIB voor het Ministerie van Veiligheid &Justitie voor recidive preventie.

In 2017 werden de eerste Nederlandse Health Impact Bondsgelanceerd: Schuldenvrij Gezonder voor families in de HaagseSchilderswijk en Kanker en Werk voor begeleiding vanwerkende kankerpatienten tijdens en na hun behandeling enreïntegratie.

De volgende Nederlandse SIB komt er aan, er is een intentieovereenkomst getekend voor een SIB voor Statushouders

Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.1

(Vluchtelingen met verblijfsstatus & uitkering) door de gemeenten Eindhoven, Valkenswaard en Veldhoven. Social Impact Finance uit Den Haag gaat een aanpak onderzoeken voor begeleiding en integratie van statushouders. Blogger: die pilot kan voor alle gemeenten met vluchtelingen statushouders een belangrijke katalysator worden om vliuchtelingen sneller te laten integreren en financieel zelfstandig te krijgen. Meer in:http://www.socialimpactfinance.nl/en/social-impact-finance-tekent-intentie-overeenkomst-voor-een-social-impact-bond-statushouders/

Amsterdam, de enige grote stad zonder SIB is al een tijdje bezig en er wordt gewerkt aan een HIB voor Valpreventie.Intermediair Society Impact werkt met de Nationale DenkTank & VitaValley (Noaber Foundation) aan de realisatie van meer HIB’s. Hierbij zijn onder andere het ministerie van VWS, pensioenfonds PGGM en verzekeraars aangesloten. FACTS & FIGURES NEDERLANDSE SIBs & HIBs

9e SIB /HIB

(2e) Health Impact Bond: Kanker en WerkDoelgroep: 140 werkende mensen met kanker, Deelnemers worden twee jaar begeleid Problematiek: Werk behouden tijdens en na de diagnose en behandeling van kanker. Re-integratie van werknemers met kanker verloopt echter vaak moeizaam. Zij hebben te kampen met vermoeidheid, minder concentratie en geheugenproblemen. Uiteindelijk verliest een kwart van hen zijn werk. Interventie: De aanpak bestaat uit drie modules: Ziekteverwerking: 6 persoonlijke gesprekken met de bedrijfsmaatschappelijk werkers waarvan één gesprek samen met de werkgever is. NB na de diagnose en dus tijdens de behandeling. Skills: werken aan zelfvertrouwen en probleemoplossend vermogen zodat optimale arbeidsparticipatiebereikt wordt. Resources de re-integratiefase het managen van hulpbronnen.

Businesscase: Jaarlijks krijgen circa 40.000 werknemers de diagnose kanker. ARBONED denkt met de nieuwe aanpakmensen gemiddeld 40 werkdagen eerder aan het werk te helpen. Besparing op ziekte uitkering (& vervangingskosten).

BOX NB Op de Return website staat dat het verzuim lang duurt, in 70% van de gevallen zo’n 18 maanden. De gespecificeerde kosten van verzuim, vervanging en begeleiding van een kankerpatient bedragen bij een modaal salaris gemiddeld een ton. Begeleiding door Return wordt gefinancierd door de arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV) . http://www.werkgeversenkanker.nl/faq/veelgestelde-vragen-over-verzuim-en-kosten

Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.2

Guestimate kosten & besparing voor de HIB 140x100.000 14miljoen euro - 40dagen circa 7,5% = 1miljoen euro.Eindfinancier: De Amersfoortse (verzekeraar, onderdeel van a.s.r.)Voorfinanciers: ABN AMRO Social Impact Fund en Start Foundation geen bedrag gecommuniceerd.Rendement: niet gecommuniceerd Uitvoerders: ARBONED, dat de interventie ontwikkelde en haar bedrijfsmaatschappelijk werkers & Re-turn, gespecialiseerde re-integratiecoachen Impact meting: TNO en Tilburg University doen wetenschappelijk onderzoek naar de resultaten van deze nieuwe aanpak. Meer in: http://www.startfoundation.nl/nieuws/nieuws/nu_mensen_na_kanker_sneller_aan_het_werk & https://www.duurzaam-beleggen.nl/2017/11/29/abn-amro-investeert-zesde-keer-impact-bond/ & https://www.arboned.nl/nieuws/20171205-met-een-nieuwe-aanpak-helpen-wij-kankerpatienten-sneller-weer-aan-het-werk

8e Social Impact Bond

Werk/Bedrijf/Opleiding: Buzinessclub EindhovenDoelgroep: 300-360 jongeren met een uitkering in EindhovenProblematiek: Werkeloosheid, geen (afgemaakte) opleidingInterventie: in drie jaar tijd de jongeren naar werk, opleiding of eigen bedrijf begeleiden. De ervaring is dat gemiddeld10% een eigen onderneming start, 20% een opleiding en 30% van de jongeren een baan vindt die bij ze past.

Businesscase: De (beoogde) Besparingen op uitkeringen zijn groter dan de interventiekosten + afhankelijk van de besparingen terugbetaling & rente voor de financiers.Eindfinancier: Gemeente Eindhoven Voorfinanciers: Startfoundation, ABNAMRO Social Impact Fund en Buzinessclub samen 1,7miljoen euroRendement: ''als verwachtingen worden overtroffen'', geen cijfers gevonden

Uitvoerder: Buzinessclub, dat ook al actief is in Rotterdam en Utrecht.Impact meting: niet gecommuniceerd

Meer in: http://persberichten.deperslijst.com/39779/persbericht-start-foundation-abn-amro-en-buzinezzclub-investeren-in-begeleiding-jongeren-naar-werk.html & https://www.abnamro.com/nl/duurzaam-bankieren/financieren-en-beleggen/social-impact-bonds/index.html

Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.3

6e SIB/HIB

Health Impact Bond: Gezonder uit de Schulden Doelgroep: 250 multi-probleemgezinnen in Den HaagProblematiek: Schuldenstress leidt tot ongewenste bijwerkingen (mijn formulering)Interventie: ondersteunen van de gezinnen door 1 loket: SchuldenLab070, begeleidingsperiode: 3 (5) jaar. In het SchuldenLab070 werken 20 publieke & private partijen samen aan nieuwe oplossingen en innovatieve aanpak(ken) voor schulden en armoede in Den Haag.

Businesscase: Den Haag heeft 3200 multiprobleemgezinnen met gemiddeld een ton aan 'kosten'. De begleiding kost gemiddeld 10.000e per gezin per jaar. De (beoogde) besparingen zijn 'aanmerkelijk hoger' dan de investering Eindfinancier: Gemeente Den Haag Voorfinancier: Zorgverzekeraar CZ in twee jaar 4.75miljoen EuroRendement: bij succes een bescheiden rente

Intermediair: Society Impact, de SIB & social enterprise missie voor het ministerie van Binnenlandse Zaken.Uitvoerder Sociaal Hospitaal, een project van Publieke WerkenImpact meting: niet gecommuniceerd

KATALYSATOR: Bij succesvolle implementatie wordt het project opgeschaald met financiering van het (mijn, trots op) Pensioenfonds Zorg & Welzijn en de ING Bank. Het zou voor beiden ook de 1e SIB/HIB zijnMeer in IINieuws 1 juni 2017 p. 21: https://image.slidesharecdn.com/update156-1juni2017pdf-170531203344/95/impact-investing-nieuws-1-juni-2017-21-638.jpg?cb=1496262995 p. 22: https://image.slidesharecdn.com/update156-1juni2017pdf-170531203344/95/impact-investing-nieuws-1-juni-2017-22-638.jpg?cb=1496262995

6e Nederlandse SIB

Wereldprimeur: grensoverschrijdendGemeente Enschede voor 138 werkzoekenden en vacatures in/rond Rheine in Duitsland. Investeerders: Startfoundation en ABNAMRO Social Impact Fund en uitvoerder BOAS Werkt (5%) Uitvoerder: BOAS Werkt (Groningen)Investering: samen 1.1miljoen euro. Meer in: http://www.slideshare.net/alcanne/social-impact-bonds-enschede-werkeninduitsland

Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.4

5e Nederlandse SIB

Werk na Detentie1e Landelijke SIB van een Ministerie: Justitie en Veiligheid. Na 3 jaar voorbereiding krijgt Nederland ook een privaat voorgefinancierd recidive project.Problematiek: 80% van de vrijgelatenen heeft na een jaar geen werk en een uitkering. Recidive is 49% na 2 jaar. Deelnemers: 150 gedetineerden die meer dan 3 en minder dan 12 maanden hebben gezeten en willen deelnemen (het enige selectiecriterium). Kwantitatieve doelen van het project: 10% minder recidive en 25% tot 30%* minder uitkeringsafhankelijken na 2,5 jaar. Interventie: WorkWise Direct ondersteunt ex gedetineerden bij het vinden van een duurzame baan en het wegnemen van de hindernissen daarnaartoe (wonen, schulden, zorg). Het project is een mooi voorbeeld van keten-samenwerking -net als in de Peterborough Bond- St. 180, St. Exodus en Restart vormen samen het Work-Wise Direct consortium. Uitvoeringsorganisatie WorkWise Direct.De Dienst Justitiële Inrichtingen (DJI) werkt met gemeente van (her)vestiging en het evalueren. Intermediair: De matchmaker is http://www.societyimpact.nl/over-ons/Evaluatie: WODC en Panteia.

Investeerders: Vermogensfondsen Startfoundation en Oranjefonds en ABNAMRO Social Impact Fonds.Bedrag: samen 1,2 miljoen Euro (ABNAMRO 426.000e) ''Ze zijn hun geld kwijt als de doelen niet gehaald worden, de overheid en de belastingbetaler lopen geen risico''. Eind investeerder: Ministerie van Veiligheid & JustitieRendement voor ABNAMRO bij monde van CEO Gerrit Zalm 'Wij hebben het risico beoordeeld en we mikken op een rendement van 5%'. Factsheet: maximaal 10% rendement ofwel 120.000 euro op 1,2 miljoen euro investering.

VIDEOs: SIB Explanimation: https://www.youtube.com/watch?v=Crm-j4kMUnM&feature=youtu.be&platform=hootsuite (3m45) Verantwoordelijk V&J Staatssecretaris Klaas Dijkhoff over de SIB: https://www.youtube.com/watch?v=jSfl0Un2ujQ (1m45) Meer in: http://www.societyimpact.nl/samen-investeren-in-een-succesvolle-terugkeer-naar-de-maatschappij/Factsheet http://www.societyimpact.nl/wp-content/uploads/2016/06/Factsheet-Social-Impact-Bond-Werk-na-Detentie.pdfhttps://www.aanmelder.nl/sib/wiki/152789/presentaties en http://www.oranjefonds.nl/social-impact-bondsNieuwsuur maakte er een reportage over: (begint op 30m) http://www.npo.nl/nieuwsuur/07-06-2016/VPWON_1248490

Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.5

NB De 1e Social Impact Bond ooit is de Peterborough Bond is een recidive project voor jeugdige delinquenten in het VK.Ondertussen heeft de Britse overheid de financiering (en opschaling?) van het project overgenomen in haar reguliere budget en zijn private voor-financiers niet meer nodig. Een toelichting staat hier: Social-Finance-statement-Peterborough-social-impact-bond de recentste externe evaluatie staat hier: http://www.socialfinance.org.uk/sites/default/files/news/final-press-release-pb-july-2017.pdf

4e Nederlandse Social Impact Bond

Werk SIB voor Utrecht Doel & doelgroep: 380 tot 540 jongeren (18 tot 30 jaar)Interventie een 3-jarig traject aan om ze aan werk, passende opleiding of een eigen onderneming te helpen.Uitvoeringsorganisatie: Buzzinezzclub Intermediairs: EY, Twynstra Gudde Van Doorne Evaluatie & monitoring: SEO, St Economisch OnderzoekRapportage: EY & de Universiteit Utrecht

Bedrag: 2,1miljoen euroVoorfinanciers ABNAMRO Social Impact Fund & Oranje Fonds (welzijn & sociale cohesie)Eindfinancier De gemeente UtrechtRendement maximaal 10% per jaar.Factsheet: http://linkis.com/www.oranjefonds.nl/s/QT53T

Nieuwkomer: Oranjefonds is al 2 jaar geleden met Society Impact begonnen haar SIB mogelijkheden te onderzoeken.Het werd van een 'geef' fonds een groeikapitaal investeerder. Directeur Ronald van der Giessen zegt in het persbericht “Het Oranje Fonds ondersteunt al tien jaar sociaal ondernemers met de groei van hun initiatief, met name in ons Groeiprogramma waaraan ook de Buzinezzclub deelneemt. Investeren in deze SIB is voor het Fonds een logische volgende stap''.

Bronnen: SocietyImpact op LinkedIn en https://www.abnamro.com/nl/newsroom/nieuws/forse-financiele-impuls-werkgelegenheid-voor-utrechtse-jongeren.html *Anno 2015 heeft het Oranjefonds 212,5 miljoen euro vermogen en in 2014 had het 42,5miljoen euro baten (mn van derden, Postcodeloterij NOS/postcodeloterij-ruimhartig-voor-de-koning. de CASE IINieuws 1Dec15 of Charity Cases O-Z

Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.6

3e Nederlandse Social Impact Bond 2e SIB voor Rotterdam Doel: De SIB helpt 750 mensen met een grote afstand tot de arbeidsmarkt. Interventie: Medewerkers van de aangesloten werkgevers zullen in een meester-gezel relatie de deelnemers opleiden tot vakkrachten. Het project is nadrukkelijk 'vraaggestuurd' en de selectie van deelnemers kijkt naar de ambities en competenties van de werkzoekenden. De looptijd is 5 jaarUitvoerder is werk+opleidingsbedrijf de publiek-private Werkplaats Rotterdam Zuid

Investeerder: FondsDBL Bedrag 13 miljoen euroEindfinancier: Gemeente R'damIntermediar & begeleiding: SocialImpactFinance. Evaluatie: Erasmus Universiteit meet de (totale) interventie resultaten. Bronnen: Persbericht: GemRdam Meer in http://impactinvestingnews.blogspot.com.mt/2015/09/impact-investing-nieuws-15-september.html

2e Nederlandse Social Impact Bond

Utrecht Werk Doel & doelgroep: 4 jarig lleer-werktraject voor 250 werkeloze jongeren van 17 tot 35.Interventie: Het traject van eidt op voor een MBO 1 en 2 niveau diploma en begeleidt deelnemers naar betaald werk. Uitvoerder: The Colour Kitchen Intermediar & begeleiding: SocietyImpact.

Investeerders: Rabobank Foundation en de Start Foundation. Wie zaait: Start Foundation investeerde eerst in een project van TheColourKitchen voor bedrijfsrestaurants van de Rabobank. Door de investering in een Social Impact Bonddoor twee vermogensfondsen kan de bestaande samenwerking worden opgeschaald. http://www.startfoundation.nl/nieuws/nieuws/the_colour_kitchen_geeft_kleur_aan_bedrijfsrestaurants_rabobankBedrag 700.000 Euro

Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.7

Eindfinancier: Gemeente Utrecht

Katalysator? Gemeente Utrecht wil de stad in 2018 de stad met de laagste werkloosheid te maken en werkt al een paar jaar succesvol samen met The Colour Kitchen.

Meer info: Rabobank Foundation (zie http://impactinvestingnews.blogspot.nl/p/charity-cases-nederland-o-z-en-de-vs.html De eerste SocialImpact Bond, maar ze werkte wel al samen met http://www.stichtingthecolourkitchen.nl/stichting/partners/rabobank-foundationUtrecht: http://www.utrecht.nl/nieuws/artikel/nieuwe-aanpak-werkloosheid-utrecht-met-social-impact-bond/ Utrecht/nieuwe-aanpak-werkloosheid-utrecht-met-social-impact-bond en http://www.societyimpact.nl/vooraankondiging-social-impact-bond-the-colour-kitchen/

e SIB

Werk/bedrijf/Opleiding jongeren in RotterdamDoelgroep: 160 jongerenInterventie: aan werk, een bedrijf of een eigen onderneming helptProblematiek: terugdringen van tegen jeugdwerkeloos- en ledigheid in Rotterdam. Uitvoerder: Buzinezzclub Intermediairs: Society Impact, VanDoorne advocaten begeleidde de bond

Investeerder: Startfoundation 'werkt aan werk' en ABNAMRO Social Impact FondsBedrag: 680.000 euroEindfinancier Gemeente Rotterdam (wil nu minimaal 1miljoen omvang)Rendement: ABNAMRO verwacht 12% rendement te behalen. 'Hoe sneller de jongeren uitstromen, hoe hoger het rendement'. De bank schreef een rapport over Social Impact Bonds. Link https://insights.abnamro.nl/wp-content/uploads/2013/10/Social-Impacts-Bonds-rapport.pdf (pdf, 16 pag).

Businessmodel: Van de besparing door de stad Rotterdam op uitkeringen gaat 30% naar Startfoundation, 30% naar de het ABNAMRO Social Impact en 40% naar Buzinezzclub, de uitvoerder.

Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.8

SIBs wereldwijdSIBs en in haar kielzog DIBs Development Impact Bonds, veroveren de wereld. Er zijn nu 89+ operationeel en vele inontwikkeling, het Amerikaase Instiglio.org een spin off van het Harvard SIBLab dat op Development Bonds focust heeft een online database. In de VS heten SIBs 'Pay for Succes' bonds, daar zijn ze kapitaalintensief en lopen in de miljoenen(Instiglio & BridgesVentures) In Augustus 2016 kondigde Japanaan 200miljoen US$ te reserveren voor Social Impact Bonds, de eerste is dit jaar gelanceerd voor begeleiding van nierpatiënten.

89 Impact bonds, 322Miljoen US$ opgehaald en 113.643 Lives touched.

Thema's: Workforce Development (34), Housing / Homelessness (14), Child and Family Welfare (12), Health (11), Criminal Justice (8), Education & Early Years (8) en Environment & Sustainability (1) Adults with Complex Needs (1)

NB De database is niet helemaal actueel Nederland : 7 Impact Bonds, 10.5Miljoen US$ en 2,390 Lives touched maar deRotterdamse Werkplaats Zuid van 13,miljoen ontbreekt en de recentste HIB Kanker & Werk, guestimate 1miljoen euro.

In sept 2017 staat op de SocialFinance database dat er 322miljoen US$ is geïnvesteerd is SIB & DIBs (2015 circa 100miljoen US$, eind 2016, 216miljoen US$). Maar daarin is de grootste Nederlandse SIB 13miljoen Euro voor werkplaats Rdam Zuid uit 2016 is niet opgenomen en de nieuwste Health Impact Bond Kanker en Werk ook nog niet.

Facts & FiguresSocialFinanceUK/database http://www.socialfinance.org.uk/database/In juli 2017 publiceerde het een overzichts rapport SocialFinanceUK/SIBs-the Early-Years (pdf 87 pag.) http://www.socialfinance.org.uk/wp-content/uploads/2016/07/SIBs-Early-Years_Social-Finance_2016_Final-003.pdfZie grafiek op pag. 10

Instiglio, een Harvard SIB Lab spin off: INSTIGLIO SIBs en DIBs worldwide database.https://docs.google.com/spreadsheets/d/1IHcerFcZ7pedGNN_bxnpj6poj9XqZs95fkfpwb3Y3PM/pubhtml

Ik verzamel SIB infographics, factsheets op Slideshare/Alcanne (Nederland) en Pinterest/Alcanne/SocialImpactBonds

Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.9

Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.10