Pensioenactualiteiten en strategische keuzes bij PGB · 3. Financiële positie pensioenfondsen bij...
Transcript of Pensioenactualiteiten en strategische keuzes bij PGB · 3. Financiële positie pensioenfondsen bij...
1
Pensioenfonds PGB
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes bij PGB
Presentatie voor de Ledenraad29 februari 2012
7
2
Inhoud
●
Deel I: actuele ontwikkelingen in het pensioendomein
–
financiële positie pensioenfondsen–
besturing bij pensioenfondsen en PGB–
Pensioenakkoord–
marktontwikkelingen
●
Deel II: strategische keuzes bij PGB
–
ontwikkelingen sinds 2000–
gekozen richting: uitbreiding werkingssfeer –
consolidatie bij ondernemings-
en bedrijfstakpensioenfondsen–
toekomstverkenning–
ontwikkeling in andere sectoren
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Inhoud
33
Financiële positie pensioenfondsen
●
bij PGB nog geen kortingswaarschuwing nodig (we gaan wel langs de rand)●
circa 125 pensioenfondsen gaan korten
toelichting: ontwikkeling dekkingsgraad PGB is de rode lijn
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel I: actuele ontwikkelingen in het pensioendomein
4
●
premie 2012 niet kostendekkend. Oorzaken:
–
stijgende levensverwachting•
uitbetaling voor man van 18 naar 22 jaar, uitbetaling voor vrouw
van 21 naar 24 jaar –
bij dekkingsgraad onder 105% moet premie bijdragen aan herstel–
door lage rente (2,5% i.p.v. 4,25%) is inkoop pensioen fors duurder
●
adempauze van één jaar mogelijk (DNB)●
als rente laag blijft en bij blijvend dekkingstekort:
–
verhogen premie (nu 17,5% + 2%)–
verhogen pensioenleeftijd (naar 66 of 67 jaar)–
versoberen regeling–
combinatie van maatregelen
●
overleg met sociale partners die pensioenregeling bepalen
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel I: actuele ontwikkelingen
5
Besturing bij pensioenfondsen
●
van paritair uitvoerder van een pensioenregeling …..
…. naar financiële instelling met een sociaal doel.
●
bedrijfsvoering, deskundigheid bij PGB afgestemd op veranderende
omgeving
●
collegiaal bestuur met verdeling portefeuilles onder bestuursleden–
expert bestuursleden voor strategisch/financieel risicomanagement en voor vermogensbeheer
–
compact professioneel bestuur (8 leden en een vaste adviseur) –
werving, selectie en beoordeling op basis van functieprofielen–
vergaderfrequentie minimaal om de 14 dagen–
gemiddelde werklast 1½
tot 3 dagen per week afhankelijk van zwaarte portefeuille–
eigen bureau voor ondersteuning bestuur en vergroting bestuurscapaciteit
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel I: actuele ontwikkelingen
6
●
Wetsontwerp Kamp
–
doel: professionalisering bestuur, pensioengerechtigden in bestuur –
keuze uit twee bestuursmodellen•
optie 1: model met beroepsbestuurders •
optie 2: bestaand paritair model met pensioengerechtigden en externe deskundigen
–
vermindering bureaucratie binnen pensioenfonds–
versterking intern toezicht–
verwachte invoering 1 januari 2013
Pensioenakkoord
●
uitwerking pensioenakkoord in wet niet voor 1-1-2014 verwacht ●
studiecommissie voor ontwikkeling pensioenen grafimedia
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel I: actuele ontwikkelingen
7
Marktontwikkelingen in de pensioenbranche
●
consolidatie onder ondernemings-
en bedrijfstakpensioenfondsen
–
toenemende complexiteit omgeving
–
toenemende druk toezichthouders
–
professionalisering besturing moeilijk op te vangen voor kleinere fondsen
–
toenemende kostenfocus en transparantie
●
aantal pensioenfondsen in een paar jaar van 1.100 naar 375 (eind
2011)
●
van 375 in een paar jaar naar 50 tot 100 pensioenfondsen
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel I: actuele ontwikkelingen
8
Ontwikkelingen sinds 2000
●
PGB van oudsher grafisch–
voorloper 1929: Pensioenfonds voor de Grafische Vakken–
één van eerste bedrijfstakpensioenfondsen in Nederland
●
bedrijfstak krimpt–
aantal premiebetalende grafische deelnemers van circa 50.000 in 2000 naar circa 33.000 in 2011
●
kernprobleem:–
hogere kosten worden gedragen door minder deelnemers –
resultaat: minder pensioen of hogere premie
●
grafimediabranche blijft ondanks krimp basis PGB
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes bij PGB
9
●
kosten pensioenuitvoering doen ertoe:–
pensioenuitvoeringskosten per deelnemers per jaar voor OPF en BPF
●
verlaging van 0,25% van balanstotaal leidt op een termijn van veertig jaar tot een circa 7,5% hoger collectief pensioenvermogen
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
10
Gekozen richting: verbreden draagvlak in informatie- en mediasector
●
2008: bestuur kiest i.o.m. sociale partners voor uitbreiding werkingssfeer uitgeverijbedrijf●
uitvoeringsmodel: branches kunnen hun pensioentoezegging bij PGB
laten uitvoeren
–
centraal: bestuur stelt de kaders op voor pensioenuitvoering:• type pensioenovereenkomst basisregeling (uitkeringsovereenkomst/middelloon)• prijs per eenheid pensioen/kostendekkende premie• basis serviceniveau/keuzemogelijkheden• uniform toeslagbeleid • gezamenlijk beleggings-
en risicobeleid
–
bestuur is paritair samengesteld• benoemende werkgeversorganisatie (KVGO in overleg met NUV)• benoemende werknemersorganisaties (FNV-KIEM, CNV-Media en NVJ)• door professionalisering bestuur komt paritaire vertegenwoordiging in de zin van
vertegenwoordiging van ieder deelsegment onder druk te staan.
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
11
Sectoraal: inrichting pensioenregeling
●
branches kunnen op basis van door het bestuur vastgestelde prijs
per eenheid pensioen eigen regeling samenstellen
●
basispensioen voor premie van 17,5% :–
1,75% opbouw per jaar voor ouderdomspensioen–
partnerpensioen voor 35% (van OP) op opbouwbasis en voor 35% op risicobasis–
wezenpensioen–
premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid (maximaal 70%)–
premievrijstelling bij wettelijk ouderschapsverlof
●
naar keuze: franchise, loonbegrip, opbouwpercentage ouderdomspensioen, verzekering partnerpensioen, excedent pensioensparen en extra dekking premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid
●
sectorcommissie vervult brugfunctie tussen branches die de pensioentoezegging door PGB laten uitvoeren en het bestuur
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
12
●
bestuurlijke omgeving pensioenfonds PGB
= relatie tussen fondsorganen = relatie met externe organisaties
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
13
●
verbreden draagvlak: overzicht informatie-, communicatie en (grafi)mediaketen
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
14
●
meerdere aansluitingen in het uitgeverijbedrijf waaronder:
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
pensioenfonds vermogen deelnemers
pensioenfonds Wegener met ingang van 2010 800 miljoen 12.000
pensioenfonds Wifac met ingang van 2009 38 miljoen 500
pensioenfonds SDU met ingang van 2008 110 miljoen 1.850
pensioenfonds Financieel Dagblad met ingang van 2008 33 miljoen 600
pensioenfonds Noordhoff Uitgevers met ingang 2008 geen 450
NN doorsneecontracten met ingang van 2008 80 miljoen 4.000
pensioenfonds de Boer met ingang van 2008 8 miljoen 100
pensioenfonds Misset met ingang van 2007 170 miljoen 1.800
pensioenfonds PCM met ingang van 2005 500 miljoen 15.000
15
Gekozen richting: uitbreiding werkingssfeer (2)
●
PGB kan uitvoering pensioenregeling verwante bedrijfstakken faciliteren
●
2012: uitbreiding werkingssfeer met kartonnage, (vouw)karton-, papier-, kunststof-
en rubberindustrie
●
werkwijze: daar waar mogelijk in overleg met werkgevers-
en werknemersorganisaties
–
uitgeverijbedrijf
NUV–
kartonnage
Kartoflex–
papierindustrie
VNP–
kunststof-
en rubberindustrie
NWBC–
verf-
en drukinktindustrie
VVVF–
algemeen
AWVN
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
16
●
resultaat uitbreiding werkingssfeer
●
uitbreiding zit in grotere bedrijven –
papier-, en kunststof-
en rubberindustrie 7 werkgevers–
ter vergelijking: 60% van de grafimediabedrijven heeft minder dan
5 werknemers en vormt 10% van de populatie.
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
aantal premiebetalende deelnemers Stand per 1 januari 2012in aantallen
verplichtgesteldgrafisch bedrijf en reprografie 33.207kartonnage-
en flexibele verpakkingenbedrijf 4.572
vrijwilliguitgeverijbedrijf 8.232kunststof-
en rubberindustrie (2 werkgevers) 1.524papierverwerkende industrie (5 werkgevers) 982
totaal premiebetalende deelnemers bij PGB 48.517
+
17
Consolidatie bij ondernemings- en bedrijfstakpensioenfondsen
●
schaalgrootte belangrijker om pensioenperspectieven voor deelnemers en pensioengerechtigden veilig te kunnen stellen
●
PGB ‘moet’
mee in consolidatieslag
●
financiële kracht en buffers, mede gezien de afkalving in de (grafi)mediabranche, versterken in aanverwante branches onder meer in de informatie-
en mediasector
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
18
●
kansen in de informatie-
en mediasector blijven benutten
–
verkennend vooronderzoek naar fusie pensioenfondsen PNO-media
en PGB–
in gesprek met meerdere (grotere) uitgevers
●
kansen
in de aanverwante industriesectoren
gaan
benutten
–
in gesprek
met pensioenfonds
Verf-
en Drukinktindustrie
en andere
partijen
in deze
sector (chemie
& farmacie). In deze
branches zijn
verder
geen
bedrijfstakpensioenfondsen
actief.–
in gesprek
met bedrijven
uit
kunststof-
en rubberindustrie–
in gesprek
met bedrijven
uit
papierindustrie
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
19
Toekomstverkenning
●
als bestaande klanten zich daarin kunnen vinden, kan PGB zich als volgt ontwikkelen:
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
aantal premiebetalende deelnemers stand per 1 januari 2013 - 2014?in aantallen in percentage
verplichtgesteldgrafisch
bedrijf
en reprografie 33.207 51%kartonnage-
en flexibele
verpakkingenbedrijf 4.572 7%verf-
en drukinkt? 1.788 3%
vrijwilliguitgeverijbedrijf 8.232 13%kunststof-
en rubberindustrie 1.524 2%papierverwerkende
industrie 982 2%
PNO-media? 14.418 22%
totaal aantal premiebetalende deelnemers 64.723 100%
+ +
20
Ontwikkeling in andere sectoren
●
in de sectoren groot-
en kleinmetaal is een vergelijkbaar proces gaande.
●
pensioenfondsen PME en PMT poolen uitvoering van hun pensioenregeling bij hun uitvoeringsorganisatie MN
●
Werkgeversorganisaties (tientallen) werken sinds 1 oktober 2011 samen binnen de FWT, de Federatie van Werkgeversorganisaties Tecnniekbreed. Belangrijkste onderwerpen:
–afstemming cao binnen metalelektro en cao’s voor metaal en techniek–bevorderen arbeidsmobiliteit–afstemming opleiding–op zoek naar een basiscao voor circa 30.000 bedrijven en ruim 450.000 werknemers
Pensioenactualiteiten en strategische keuzes
Deel II: strategische keuzes
21
PGBKantoorgebouw ‘De Gelder’A.J. Ernststraat 595H1082 LD Amsterdam020 ‐
753 2950www.pensioenfondspgb.nl
Bert Coenradie
06 ‐
14457000
[email protected] Degenhardt
06 ‐
55300321