Klik hier om de pdf van het Jaarverslag 2012 te downloaden

Woonplus bouwt verder

Jaarverslag 2012

2 Woonplus bouwt verder Jaarverslag 2012

3

InhoudsopgaveIn profiel 4

Voorwoord 5

Managementsamenvatting 6

Inleiding 7

Hoofdstuk 1 - Externe ontwikkelingen 8

Hoofdstuk 2 - Terug naar de kerntaak wonen 12

Hoofdstuk 3 - Vastgoed vitaliseren en 24

financieringsruimte vergroten

Hoofdstuk 4 - Waardecreatie werkapparaat vergroten 30

Hoofdstuk 5 - Strategisch leren borgen 34

Hoofdstuk 6 - Omgeving 40

Hoofdstuk 7 - Projecten in beeld 46

Hoofdstuk 8 - Cijfers in beeld 50

Hoofdstuk 9 - Toekomst in beeld 58

Hoofdstuk 10 - Verslagen 62

Bijlagen

Bijlage 1 - Stelselwijziging 78

Bijlage 2 - Uitgebreide balans 79

Bijlage 3 - Samenstelling Raad van Commissarissen 81

Bijlage 4 - Nevenfuncties directeur-bestuurder 83

Bijlage 5 - Honorering bestuur en commissarissen 83

Bijlage 6 - Verbindingen 85

Bijlage 7 - Organisatieschema 88

Bijlage 8 - Toewijzingsverantwoording volgens 89

Aanhangsel E BBSH


Stichting Woonplus Schiedam Valeriusstraat 3 Postbus 25 3100 AA Schiedam T (010) 204 51 00E [email protected] www.woonplus.nl

OprichtingStichting Woonplus Schiedam is ontstaan op 1 juni 1999, door de fusie tussen Woningbouwvereniging Schiedam en Woningstichting Noordvest.

StatutenDe statuten zijn voor het laatst gewijzigd en vastgesteld op 29 november 2011.

Bestuur-directie Bob Venhuizen directeur-bestuurder

AansluitingenWoonplus was in 2012 aangesloten bij:• Maaskoepel;• Aedes, vereniging van woningcorporaties;• De Vernieuwde Stad;• Stichting Kwaliteitszorg Woondiensten Huursector (KWH) tot 28 oktober 2012;• Woonnet Rijnmond, uitvoeringsorgaan woonruimteverdeling regio Rijnmond;• SUWR, Stichting voor urgentieverklaringen woonruimteverdeelsysteem;• Bezwarencommissie Huisvesting;• Regionale Geschillen Advies Commissie (m.i.v. 1 augustus 2012).

Woonplus is een vastgoedonderneming met

maatschappelijke verankering in Schiedam.

Wij willen zorgen voor goede betaalbare huisvesting van Schiedammers.

Wij werken samen met onze klanten, gemeente

en organisaties op het gebied van wonen en

welzijn en zorg.

Missie Woonplus

In profiel

5

In 2012 gingen wij voortvarend en vol vertrouwen van start. De reorga-nisatie is goed afgerond en wij creëerden financiële ruimte om verder te bouwen in Schiedam en verder te bouwen aan onze volkshuisvestelijke taak. Precies volgens de titels van ons jaarplan en jaarverslag 2012. Externe omstandigheden maken dat wij onze ambities helaas tussen-tijds moeten bijstellen.

Door verliezen die andere corporaties lijden, worden wij gedwongen een bijdrage te leveren aan het solidariteitsfonds. Daarnaast wordt de huurtoeslag verlegd naar de corporaties. In de mediaberichten en de brieven van onze toezichthouders bleven deze rekeningen stijgen. Dat wij moeten betalen, is zeker. Alleen de hoogte van deze rekeningen is

onzeker. Als wij in het voorgenomen tempo zouden blijven investeren, dan zijn wij niet in staat deze rekeningen te betalen. Vanwege de onduidelijkheden over de hoogte van deze rekeningen, moesten wij noodgedwongen tijdelijk een investeringsstop aankondigen.

De economische crisis is voor ons duidelijk merkbaar. Enkele partners waarmee wij jarenlang zaken deden, gingen failliet. Huurachterstanden liepen op. Klanten durven minder snel een woning te kopen. Wij merken ook dat de betalingsmogelijkheden van onze primaire doelgroep daalt.

De corporatiesector staat bijna dagelijks negatief in de kranten. De sector kan hierdoor onvoldoende laten zien wat ze doet en wat zij betekent voor de mensen met een smalle beurs, de stedelijke ontwikkeling en de wijkontwikkeling. In dit jaarverslag kunt u lezen hoe wij invulling geven aan onze volkshuisvestelijke taak. Ondanks de onzekerheden, hoge rekeningen en de slechte economische situatie leveren wij samen met onze stakeholders goede prestaties.

Het was een turbulent jaar. Een jaar waarin wij terug waren op de weg omhoog en door de kabinets-maatregelen ons opnieuw moesten herpakken. Een jaar waarin wij ons steeds moesten verdedigen over zaken waarop wij geen invloed hebben. Een jaar waarin wij wel veel steun en begrip kregen van onze medewerkers, klanten, gemeente, SOBO en andere stakeholders. Mijn oprechte dank hiervoor. Wij gaan samen zoeken naar een manier om te blijven investeren in deze stad.

Bob Venhuizendirecteur-bestuurder

Voorwoord


ManagementsamenvattingIn dit jaarverslag 2012 kijken wij terug hoe de prestaties waren op onze ondernemingsdoelstel-lingen.

Terug naar de kerntaak wonenIn 2012 hebben wij voldaan aan toewijzingsregels voor de sociale doelgroep zonder de doelgroep net boven die inkomensgrens volledig uit het oog te verliezen. De proactieve inzet op huurders met incasso- en overlastproblemen heeft geleid tot minder woninguitzettingen. Wij hebben een nieuwe maatschappelijke instantie kunnen be-dienen met woningen. Er is aansluiting gezocht bij een regionale geschillencommissie. De klant-tevredenheid wordt nu voortdurend gemeten en de klantbediening is efficiënter en duidelijker ge-worden. De Vogelaarwijk Nieuwland boekte voor-zichtige progressie. Als gevolg van de nieuwe kabinetsplannen is de toekomst van het Wijk Actie Programma Nieuwland onduidelijk.

Vastgoedportefeuille vitaliseren en financie-ringsruimte vergrotenEr is - enigszins tegen de markt in - goed gepres-teerd in 2012. Er zijn 48 nieuwbouwwoningen opgeleverd en 83 gerenoveerde woningen opge-leverd. Met extra inspanning zijn 59 bestaande huurwoningen verkocht. Met de gemeente en bewoners zijn gesprekken gestart over de aanpak van de wijk Oost. Om de financieringsruimte te vergroten is veel energie gestoken in onderzoek naar samenwerking met collega-corporaties, be-leggers en pensioenfondsen, collectieve verkoop en een vastgoedfonds voor commercieel bezit. Dit heeft in 2012 niet tot de gewenste resultaten geleid. Helaas zorgde de onduidelijkheid over de impact van de overheidsmaatregelen op de in-vesteringsmogelijkheden ervoor dat in november een voorlopige investeringsstop is afgekondigd. Dit kan een negatieve weerslag hebben op 2013 en verder.

Waardecreatie van het apparaatHet jaar 2012 stond in het teken van heel bewust kijken naar wat efficiënter en effectiever kan. Wij zijn voor het facturatie -en mutatieproces verder gegaan met Lean Six Sigma trajecten. Onderhoudsuitgaven zijn heel bewust terugge-drongen en er zijn inspanningen verricht om de rentelasten terug te dringen. In de tweede helft van 2012 hebben wij, mede ingegeven door de economische situatie, moeten constateren dat de huurderving en de huurachterstanden oplopen.

Strategisch leren borgenDe klantontvangst is gewijzigd. Van 8.00 uur tot 11.00 uur is er inloopspreekuur en daarna kun-nen klanten op afspraak terecht. Onze klanten blijken dit positief te waarderen. Rapportages en periodieke producties verschijnen frequenter en sneller en hebben steeds meer dezelfde eendui-dige vorm. Dit helpt ons bij het maken van betere prognoses en stelt ons beter in staat sneller te anticiperen op zaken die optimalisatie verdienen. Een andere, flexibeler manier van werken is on-derwerp van onderzoek voor mogelijke toepassing op een later moment. Als organisatie zijn wij samen aan het ‘leren en groeien’ door onder meer sessies te organiseren over integriteit en ‘samenwerken & ontmoeten’.

Woonplus werkt aan uw woonwensIn 2012 is de nieuwe vastgoedstrategie breed gecommuniceerd. Er zijn goede eerste stappen gezet naar nieuwe prestatieafspraken met de gemeente. Het SOBO is nauw betrokken geweest bij een nieuw langjarig Sociaal Plan. Woonplus is in 2012 gevisiteerd. De eerste resultaten worden begin 2013 verwacht. De toezichthoudende in-stanties hebben ons in 2012 positief beoordeeld. Om ons heen was het erg rumoerig. De sector liet zich niet van haar beste kant zien en de politiek reageerde met de aankondiging van verstrekken-de maatregelen. Dat was in 2012 een groeiende zorg en heeft ons veel tijd en energie gekost. De afkondiging van een voorlopige investeringsstop om de financiële continuïteit te waarborgen, was daarvan het onvermijdelijke gevolg.

Financiële positie Over 2012 hebben wij een positief jaarresultaat behaald. Dit positieve jaarresultaat geeft een vertekend beeld van wat ons (en de totale bran-che) te wachten staat. In de jaarrekening is de verhuurdersbelasting van € 1,7 miljard voor alle sociale verhuurders nog niet verwerkt. Als dit gebeurt, dan is het jaarresultaat fors negatief.

7

Inleiding

Geformuleerde ambities

Hoofdstuk Ondernemingsdoelen

Hoofdstuk 2Terug naar de kerntaak ‘wonen’

• Goede betaalbare huisvesting voor primaire doelgroep• Bijzondere doelgroepen huisvesten• Verantwoorde uitgaven aan leefbaarheid• Verbeteren kwaliteit van de dienstverlening

Hoofdstuk 3Vastgoedportefeuille vitaliseren & financieringsruimte vergroten

• Vitaliseren van het vastgoed met 3.000 woningen tot 2020• Vergroten van de financieringsruimte

Hoofdstuk 4Waardecreatie organisatie

• Efficiënte bedrijfs- en beleidsvoering

Hoofdstuk 5Strategisch leren borgen

• Adequate strategische informatievoorziening• Professionele en gemotiveerde medewerkers binnen een

wendbare organisatie• Medewerkers richting geven en daarvoor (verder) toerusten,

gericht op realisatie van doelen

Hoofdstuk 6Woonplus werkt aan uw woonwens

• Betaalbare huisvesting realiseren• Bijdragen aan ontwikkeling en realisering van de woonvisie

van de gemeente Schiedam• Optimaliseren contact met de omgeving• Financiële continuïteit waarborgen• Samenwerkingsverbanden gericht op wonen en zorg

LeeswijzerHoofdstuk 1 bevat de belangrijkste externe ont-wikkelingen die op Woonplus van invloed zijn. De hoofdstukken 2 t/m 6 hebben dezelfde op-bouw. Eerst wordt een samenvatting gegeven van geleverde prestaties in 2012. Daarna worden de prestaties benoemd. Vervolgens worden deze nader toegelicht. Hoofdstuk 7 geeft de actuele

In dit jaarverslag blikken wij terug op de ambities

die wij ons in het jaarplan 2012 hebben gesteld.

Welke prestaties hebben wij op die onderdelen gele-

verd? Ons thema voor 2012 ‘Woonplus bouwt verder’

volgt uit onze voornemens uit het ondernemingsplan

uit 2011. Een ambitieuze maar realistische koers,

waarin wij belangrijke keuzes voor de toekomst

hebben gemaakt. Goede, betaalbare huisvesting nu

en in de toekomst staat daarbij centraal. Om dat waar

te maken is in 2012 veel aandacht besteed aan het

efficiënter, effectiever en daarmee financieel gezon-

der maken van de organisatie. Externe maatregelen

in de nabije toekomst kunnen het bereiken van onze

doelen aanzienlijk bemoeilijken. Mogelijk vereist het

bijstelling van ons ambitieniveau. Niettemin zien wij

de ingezette koers als de juiste voor het uitvoeren

van onze primaire taakstelling: goede huisvesting

bieden. Nu en in de toekomst.

Tabel 1 - Ondernemingsdoelen en ambities 2012

stand van zaken over de projecten weer. Hoofd-stuk 8 geeft de middelen over 2012 weer, die wij hebben ingezet om onze ambities te realiseren. Hoofdstuk 9 geeft inzicht in de financiële toe-komst van Woonplus. In hoofdstuk 10 zijn de verslagen van onze samenwerkingspartners op-genomen.


Hoofdstuk 1

Externe ontwikkelingen

Niet eerder vertoonde de Nederlandse woning-markt zo weinig dynamiek als in 2012. Dit staat in schril contrast met de landelijke politiek en de corporatiesector die erin slaagden ‘de woning-markt’ tot een van de meest besproken onderwer-pen van 2012 te maken.

ConjunctuurHet zwaartepunt van de economische indicatoren ligt eind 2012 diep in de fase van laagconjunctuur. Alle indicatoren in de Conjunctuurklok presteren onder hun langjarig gemiddelde.

Hieruit blijkt het volgende beeld: • de Nederlandse economie kromp aanzienlijk;• consumenten waren pessimistisch, net als on-

dernemers;• de kapitaalmarktrente daalde tot 1,6%;• de inflatie steeg en bedroeg over heel 2012

2,5%; • de prijzen van verkochte bestaande koop-

woningen waren 6,3% lager dan in december 2011;

• de werkloosheid liep verder op en het aantal banen daalde verder.

Figuur 1 - Conjunctuurgegevens

jan. 2007 jan. 2013

Consumentenvertrouwen saldo % positieve en negatieve antwoorden

20

10

0

-10

-20

-30

-40jan. 2008 jan. 2013 2011 IV 2012 I 2012 II 2012 III

Economische groei

Hogere inflatie consumentenvertrouwen

Meer economische krimp Laag consumentenvertrouwen

banen van werknemers (x 1000) vacatures (x 1000) werkloosheid (x 1000)600

530

460

390

320

250

8100

8000

7900

7800

7700

76002009 I2009 I jan. 20092012 III2012 III dec. 2012

200

160

120

80

40

0

Minder banen ... ... minder vacatures,... ... meer werklozen.

inflatie4,0

3,0

2,0

1,0

0,0

6,0

4,0

2,0

0,0

-2,0

-4,0

% %

Bron: CBS.nl)

9

WoningverkoopOver heel 2012 zijn circa 115.000 woningen verkocht. Dat zijn er 4,1% minder dan een jaar geleden. De prijzen staan blijvend onder druk: gemiddeld wordt een woning nu voor € 207.000 verkocht, ruim 6% minder dan een jaar eerder. Sinds de kredietcrisis zijn de woningprijzen gemiddeld met 15,9% gezakt. Dat meldt de Nederlandse Vereniging van Makelaars (NVM) in haar analyse van de woningmarkt over het vier-de kwartaal van 2012.

Het laatste kwartaal van 2012 heeft de verkopen op de woningmarkt in het afgelopen jaar bijna goed gemaakt. De invoering van de nieuwe hypo-theekregels per 1 januari 2013 heeft veel kopers doen besluiten om in het laatste kwartaal hun slag te slaan. Ze hebben willen profiteren van de gunstige regels en de lagere woonlasten onder het oude regime.

Tegen de marktverwachtingen in hebben wij redelijk gepresteerd. Wij hebben in totaal 59 woningen verkocht. Ook merken wij dat als gevolg van de slechte economische situatie de huurderving oploopt.

Corporatiesector

Vestia en de gevolgen ervanBanken werden in 2012 zeer voorzichtig met le-nen aan woningcorporaties. Voor de hele sector geldt een verhoogd risico. De banken reageren op de affaire rond Vestia. De grootste corporatie van Nederland kwam door avonturen met deri-vaten op de rand van de financiële afgrond. Om te voorkomen dat banken beslag legden op het bezit van Vestia, werden de 89 duizend panden van Vestia weggesluisd naar het Waarborgfonds Sociale Woningbouw. De banken moesten een verlies nemen. Naast Vestia popten steeds meer namen van corporaties op die vergelijkbare pro-blemen met derivaten hebben of anderszins financiële problemen. Het bestaande Sanerings-fonds om calamiteiten op te vangen binnen de sector wordt als gevolg van deze ontwikkelingen de komende 10 jaren fors uitgebreid.

SaneringsheffingDe saneringsheffing is de verplichte bijdrage in onder andere het verlies van Vestia in de vorm van een extra bijdrage aan het solidariteitsfonds van het CFV. In september 2012 was onze bijdrage in het verlies van Vestia € 3 miljoen, verspreid

over tien jaren. Op 5 december 2012 hebben wij een brief van het CFV ontvangen, waarin is aan-gegeven dat wij in de begroting rekening moeten houden met de mogelijkheid dat in 2013 een saneringsheffing van maximaal 5% van de huur-opbrengst wordt opgelegd. Op 14 december hebben wij een brief van het WSW ontvangen, waarin nadere richtlijnen zijn gegeven over de wijze waarop de hogere saneringsheffing meer-jarig in de begroting moet worden ingerekend voor de komende 10 jaar: 4% (2013), 4% (2014), 4% (2015), 2% (2016) en 2% (2017 e.v.) van de huuropbrengsten.

Politiek & bestuur

Rutte I: Tweede Kamer-verkiezingenHet kabinet Rutte viel eind april over de begroting 2013 en de daarmee gepaard gaande door te voeren bezuinigingen. Er werden nieuwe Tweede Kamer-verkiezingen uitgeschreven.

Lente-akkoord (Stabiliteitsprogramma, Kunduz-akkoord)Omdat Nederland voor 1 mei de begroting van 2013 moest inleveren in Brussel, is aansluitend op het vallen van het kabinet in allerijl een principe-akkoord over de hoofdlijnen van de begroting 2013 tot stand gekomen tussen VVD, CDA, D66, GL en CU. Het omvat een pakket bezuinigings-maatregelen die het begrotingstekort in 2013 moet terugbrengen tot 3%. Het akkoord bevat verschillende maatregelen op vlakken als pen-sioen, loonmatiging, BTW en woningmarkt.

VerkiezingenDe verkiezingen van 12 september wezen VVD en PvdA aan als grote winnaars. Deze partijen startten onderhandelingen over een meerder-heidskabinet.

Miljoenennota (Herfstakkoord)Kort na de verkiezingen volgde Prinsjesdag. De onderhandelende partijen namen dit momentum te baat een ‘Herfstakkoord’ te sluiten en enkele aangekondigde maatregelen uit het Lenteakkoord aan te passen of terug te draaien. De aangekon-digde verhuurdersbelasting voor de corporatie-sector werd onderdeel gemaakt van het nieuwe

(x € 1.000) 2013 2014 2015 2016 2017

Saneringsheffing 2.569 2.617 2.654 1.347 1.365


Belastingplan en bleef daarmee overeind. Maat-regelen voor de woningmarkt: • de hypotheekrente blijft vanaf 2013 voor nieuwe

gevallen aftrekbaar, mits de lening in maximaal 30 jaar en ten minste annuïtair wordt afgelost;

• de overdrachtsbelasting wordt structureel ver-laagd naar 2 procent;

• op de huurmarkt komt er naast de corporaties in elk geval meer ruimte voor alternatieve partijen, waardoor de woningzoekenden meer keuze krijgen;

• huurders krijgen extra huurverhoging boven inflatie, afhankelijk van het huishoudinkomen;

• verhuurders gaan verhuurdersbelasting beta-len (tot € 800 miljoen per jaar);

• het toezicht op de woningcorporaties wordt verbeterd dankzij een nieuwe wet;

• € 70 miljoen voor energiebesparende maat-regelen in zowel grootschalige projecten als (via een fonds) bij particulieren.

Rutte IINa 47 dagen onderhandelen tussen PvdA en VVD werd 29 oktober een nieuw regeerakkoord gepresenteerd: ‘Bruggen slaan’. Bovenop de maatregelen uit het Herfstakkoord omvat het meer ingrijpende woningmarktmaatregelen:• het WWS-puntensysteem voor woningwaar-

dering vervalt. In plaats daarvan wordt de maximaal redelijke huur 4,5 procent van de WOZ-waarde van een woning;

• woningcorporaties krijgen een extra verhuur-dersheffing opgelegd. In 2017 gaat het om € 1,2 miljard bovenop de € 800 miljoen uit het Lenteakkoord: € 2 miljard in totaal;

• de hypotheekrenteaftrek wordt beperkt. Voor nieuwe en bestaande gevallen wordt het maxi-male aftrektarief (vierde schijf) vanaf 2014 teruggebracht naar het tarief van de derde schijf. Dat gebeurt in stappen van een half procent per jaar. Dit laatste geldt niet voor de inkomens in de 42% schaal; deze schaal wordt in 1x verlaagd naar een 38% schaal, waardoor de aftrekmogelijkheid in 1x substantieel daalt;

• buiten het gezichtsveld van 2012, maar wel van belang te melden: begin 2013 wordt een ‘woon-akkoord’ gesloten tussen coalitiepartijen, D66, SGP en ChristenUnie. Dit akkoord voorziet onder meer in een lagere verhuurdersheffing - inmiddels verhuurdersbelasting genoemd - van € 1,7 miljard (in plaats van de hiervoor genoemde € 2 miljard). Het woonakkoord moest ertoe leiden dat er een meerderheid ontstond in de Eerste Kamer voor een wets-voorstel inkomensafhankelijke huurverhoging.

Wetgeving

Extra huurverhogingNa een onduidelijk verloop van de parlementaire procedure stemde de oude Tweede Kamer in met 5% extra huurverhoging voor huishoudens met inkomen boven € 43.000 en stuurde het wetsvoorstel door naar de Eerste Kamer. Die koos ervoor het wetsvoorstel voorlopig niet te behandelen totdat ook de voorstellen uit het Lente-akkoord worden voorgelegd aan de Eerste Kamer. Het vooruitlopend op wetgeving handelen en de maatregel al per 1 juli 2012 door Belas-tingdienst en corporaties laten uitvoeren - een noodmaatregel door minister Spies - werd door de rechterlijke macht vlot teruggedraaid. Dat betekende dat ondanks ministeriële beloften voor het tweede opvolgende jaar de extra huur-verhoging aan woningcorporaties voorbij ging.

Herziening WoningwetDe weten regelgeving wordt aangescherpt, maar de uitwerking ervan laat op zich wachten. De nieuwe Woningwet is door de Tweede Kamer in 2012 geaccordeerd. De Eerste Kamer moet dit besluit nog nemen. De precieze uitwerking wordt vastgelegd in Algemene Maatregelen van Bestuur (AMvB). Door de Tweede Kamer is bepaald dat onderdelen van de nieuwe wet pas kunnen ingaan als ook de AMvB is uitgewerkt. Die ingangs- datum wordt apart bij Koninklijk Besluit gecom-municeerd en zal naar verwachting niet eerder zijn dan 2014 of zelfs later. Verder zijn Europese regels over sociaal en com-mercieel bezit helder. Maar de exacte impact ervan en het moment dat het in werking treedt, zijn tot de uitwerking in wetgeving (de AMvB van de Woningwet) nog niet duidelijk.

VerhuurdersbelastingIn het Lente-akkoord zijn afspraken gemaakt over de verhuurdersbelasting. De huurtoeslag wordt verlegd van het Rijk naar de corporatiesector in de vorm van een verhuurdersbelasting als on-derdeel van de nieuwe Belastingwet. De totale verhuurdersbelasting is circa € 800 miljoen. Voor Woonplus betekent dit een extra uitgave van ruim € 3 miljoen op jaarbasis vanaf 2014. Het regeer-akkoord (Rutte II) gaat uit van een verhuurders-belasting die in 2017 zal oplopen tot circa € 2 miljard. Naar verwachting zal de corporatiesector 90% van de verhuurdersbelasting moeten opbren-gen. De grondslag voor de verdeling is de WOZ-waarde. Het WSW gaat uit van een bedrag per € 1.000 WOZ-waarde. Voor Woonplus betekent dit een bijdrage van circa € 7 miljoen vanaf 2017.

11

Effecten regeerakkoord op de koop- en huurmarktAls de plannen uit het regeerakkoord doorgaan, dan zal de koopmarkt met ingang van 2013 na-genoeg tot stilstand komen, zo is de verwachting. Voor startende kopers is het dan vrijwel onmo-gelijk een hypotheek te verkrijgen tegen redelijke maandlasten. Deze ontwikkeling is een groot risico voor de afzetbaarheid van koopwoningen (nieuw en bestaand). Voor Woonplus heeft stag-natie van de verkoop negatieve gevolgen voor de investeringsmogelijkheden, aangezien verkoop een belangrijke inkomstenbron is voor de ver-nieuwing van het vastgoed. De overheid heeft aanzienlijke lastenverzwaringen aangekondigd en doorgevoerd. Dit is van grote invloed op het besteedbaar inkomen van huis-houdens. De economische crisis zorgt er boven-dien voor dat de werkloosheid toeneemt. Beide aspecten maken het risico op toename van huur-achterstanden groot. Als gevolg van overheids-bezuinigingen is merkbaar dat de mogelijkheden tot hulp bij schuldsanering sterk worden beperkt, waardoor het ombuigen van eenmaal ontstane schulden vaak niet meer lukt. Het gevolg daar-van is vaak huisuitzetting. Het risico op toename van huurachterstanden en daarmee het mislopen van inkomsten, lage mutatiegraad en een toe-

name van het aantal huisuitzettingen is daarom reëel. Het aanhouden van de recessie en de aan-gekondigde ferme bezuinigingsmaatregelen zou-den ervoor kunnen zorgen dat de vraag naar sociale huisvesting toeneemt en dat het aantal benodigde woningen op termijn onder druk komt te staan.

Effecten maatregelen voor WoonplusDe realisatie van onze belangrijkste ambitie - het vernieuwen van de vastgoedportefeuille - staat zwaar onder druk. Onze financiële moge-lijkheden nemen drastisch af door een diversiteit aan opgelegde en beoogde maatregelen. Deze maatregelen zijn op verschillende momenten en aan de hand van brieven van het CFV en WSW met ons gecommuniceerd. De onzekerheid over de exacte uitwerking van de maatregelen heeft Woonplus eind 2012 doen besluiten te stoppen met investeren in nieuwbouwprojecten.

Hoofdstuk 1 - Externe ontwikkelingen


Doelstelling Ambities 2012 Realisatie Behaald?

Goede, betaalbare huisvesting voor primaire doelgroep

Conform de Europese toewijzings-regels 90% van de sociale voorraad toewijzen aan onze primaire doelgroep met een bruto-inkomen tot € 34.085,-.

Het toewijzingspercentage wordt maandelijks gemonitord. 96% van de woningen is bij mutatie toegewezen aan de doelgroep.

3

Bijzondere doel-groepen huisvesten

Als specifieke afspraken voor bijzon-dere doelgroepen noodzakelijk zijn, dan maken wij die.

Naast lopende projecten hebben wij 6 woningen kunnen aanbieden en verhuren aan de stichting Firmitas.

3

Investeren in schoon, heel en veilig

Verantwoorde uitgaven aan leefbaar-heid: investeringen in leefbaarheid zijn maximaal 1,2% van de huurop-brengsten exclusief onze bijdrage aan het Wijk Actie Programma Nieuwland. Voor 2012 betekent dat een investe-ring van maximaal € 735.000,-.

Afname aantal bewonersverzoeken. De uitgaven voor 2012 bedragen € 621.245,- ofwel 1,0% van de huuropbrengst.

Samen met het SOBO proberen wij huurders in gemengde complexen meer te betrekken bij de VvE’s. Er is een enquête gestart bij 10 VvE’s.

3

Verbeteren kwaliteit dienstverlening

Wij verbeteren de weg naar de klant door het verbeteren van het mutatieproces, de huurincasso en de afstemming in de onderhoudsketen.

Er is gestart met het digitaal versturen van woningaanbiedingen. Ingebruikname GBAMutatieproces ondergaat een Lean Six Sigma aanpak. Eerste resultaten worden in 2013 verwacht.

=

Verbeteren huurincasso: eerder in contact komen met de klant waar-door wij eerder greep krijgen op ontstane achterstanden.

Incasso-gerelateerde klanten worden aan de balie direct geholpen door afdeling huur-verwerking.

In 2012 is gestart met het thuis bezoeken van klanten met een achterstandsprobleem. Het aantal huisbezoeken neemt toe, het aantal huisuitzettingen neemt af.

In 2012 is de samenwerking met deurwaarders geëvalueerd.

3

Verbeteren afstemming in onderhouds-keten tussen dagelijks en planmatig onderhoud.

Beleidsdocumenten ‘onderhoudsbeleid’ en ‘kwaliteitsbeleid’ zijn eind 2012 opgeleverd en worden begin 2013 vastgesteld.

=

Samenvatting geleverde prestaties 2012

Hoofdstuk 2

Terug naar de kerntaak wonen

Tabel 1 - Terug naar de kerntaak wonen

13


Voor 2012 streven wij naar een goed kwaliteitscijfer van klanten en belanghouders en naar maximaal 7 ontvankelijke klachten bij de klachtencommissie.

Quint Result meet sinds het vierde kwartaal de kwaliteit van de dienstverlening. De eerste rapportages zijn ingericht. Nog niet voor elk onderdeel zijn voldoende reacties binnen om representatieve rapportages te maken.

In 2012 zijn geen ontvankelijke klachten ontvan-gen bij de klachtencommissie. Sinds 31 juli is de eigen klachtencommissie opgeheven en per 1 augustus is Woonplus aangesloten bij GAC.

Er is een enquête gehouden onder bewoners over hun tevredenheid over de woning en de uitrusting in de woning. 90% van de respon-denten beoordeelt de woning als voldoende tot (zeer) goed.

3

3

Wij stellen een visiedocument op, waarin wij aangeven via welke kanalen wij in de toekomst onze klanten willen bedienen en optimaal kunnen bereiken.

Het visiedocument klantbediening is opgeleverd en intern toegelicht. Begin april zijn de openingstijden, klantontvangst en telefonische bereikbaarheid gewijzigd. Het evaluatierapport verschijnt begin 2013.

3

Handhaven Europese toewijzingsregels

Sinds 2011 is Europese regelgeving van kracht over de bouw en het verhuur van sociale woningen en maatschappelijk vastgoed, die gezien worden als zogenaamde Diensten van Algemeen Eco-nomisch Belang (DAEB). Instrumenten voor de sociale- huursector zoals geborgde leningen, gereguleerde huurprijzen, huurtoeslag en lagere grondkosten worden gezien als vormen van staatssteun. Die steun is volgens Europa alleen bedoeld voor doelgroepen die niet op eigen kracht in hun behoefte aan woonruimte kunnen voorzien. Het rijk heeft de beschikking uitgewerkt in tijdelijke nationale regelgeving. Definitieve regelgeving wordt uitgewerkt in de nieuwe, herziene Woningwet die over enige tijd wordt ingevoerd.

Corporaties moeten tenminste 90% van de vrij-gekomen woningen (inclusief nieuwbouw) met een huur tot de huurtoeslaggrens (€ 664,66) toewezen aan huishoudens met een huishoud-inkomen van maximaal € 34.085,-. Wij passen dit beleid strikt toe en trachten daarnaast ook rekening te houden met de regionale afspraken binnen de Maaskoepel voor de woningtoewijzing. In 2012 is 96% van alle leeggekomen sociale huurwoningen verhuurd volgens de toewijzings-norm. Voor de vrije beleidsruimte van 10% is specifiek beleid geformuleerd.

Regionale toewijzingsafsprakenDe toewijzing van woningen binnen de stads-regio Rotterdam wordt uitgevoerd aan de hand van vier toewijzingscategorieën.

Tabel 2 - Toewijzing naar regionale toewijzingsafspraken 2012

Categorie Toelichting Realisatie 2012

Regionale afspraak

Staatssteun Uitvoering Europese regelgeving t.b.v. verantwoording binnen toewijzingssysteem.

45% ---

Voorwaardenvrije toewijzing

Er gelden geen andere toewijzingscriteria behalve de inkomensgrens van € 34.085,-

0% Minimaal 40%

Directe bemiddeling Verhuringen buiten het regionale toewijzingsmodel om. 20% Maximaal 25%

Volkshuisvestelijk labelen

Toewijzingscriteria gericht op specifieke doelgroepen en/of specifieke woningtypen.

19% Maximaal 20%

Lokaal maatwerk Toewijzingscriteria gericht op eenduidige verdeling van schaarse woningen en/of verbetering leefbaarheid in wijken.

16% Maximaal 15%


Directe bemiddeling hebben wij gebruikt bij verhuringen aan woningzoekenden met een urgentieverklaring, herhuisvestingskandidaten, bijzondere doelgroepen en begeleid wonen. Volkshuisvestelijk labelen hebben wij vooral aangewend voor toewijzing van seniorenwonin-gen, van grote woningen en aan grote gezinnen. Lokaal maatwerk wordt ingevuld in overleg met de gemeente Schiedam. Voor 2012 waren de afspraken als volgt:• schaarse woningen: eengezinswoningen (schaars

in de Schiedamse sociale huurvoorraad) worden in eerste instantie bestemd voor gezinnen uit Schiedam;

• wijkbinding: starters uit de wijk de Gorzen krijgen voorrang bij toewijzing in 2 specifieke complexen in de wijk;

• nieuwbouw/renovatie: om wooncarrière voor Schiedammers mogelijk te maken, krijgen zij voorrang bij de toewijzing van nieuwbouw- en renovatiewoningen. In 2012 zijn van 116 woningen 77 woningen via lokaal maatwerk toegewezen. Dit betreft nieuwbouw Huysmans-straat en Kwartet en renovatie Groenoord Midden C.

Vrije beleidsruimte10% Van de nieuwe verhuringen van sociale huurwoningen mag worden toegewezen aan huishoudens met een inkomen gelijk of boven € 34.085,-. Als bovengrens van het huishoudin-komen hanteren wij een inkomen van € 42.500,- Woningzoekenden met een inkomen in dit segment en met een urgentieverklaring hebben altijd voorrang. Voor het resterende deel toewijzingen aan dit inkomenssegment hebben wij beleid ge-formuleerd:1. toewijzing sociale huurwoningen aan stads-

vernieuwingsurgenten;2. toewijzing nieuwbouw eengezinswoningen;3. schrijnende gevallen en calamiteiten zonder

urgentieverklaring op indicatie van manager Wonen;

4. toewijzing aan huurders in te verkopen com-plexen met het oog op stimulering van verkoop;

5. toewijzing aan huurders met een beperking of zorgbehoefte.

In 2012 is de beschikbare ruimte beperkt gebruikt (4%) voor het herhuisvesten van een bewoner van een te slopen complex aan het Majoraan-veld, voor hulp bij een calamiteit en voor het toewijzen van een klein deel van de nieuwbouw eengezinswoningen in het project Huysmans-straat en het project Kwartet.

Toewijzen nieuwbouw In 2012 zijn vier overgedragen projecten in ver-huur genomen:• 13 gerenoveerde en samengevoegde senioren-

appartementen Hof in Zuid (tweede deel van in totaal 32 opgeleverde woningen);

• 70 gerenoveerde appartementen Groenoord Midden;

• 29 nieuwbouw eengezinswoningen Huysmans-straat;

• 18 nieuwbouw eengezinswoningen Kwartet.

Het verhuurproces kende enige tegenslag. Geen enkel project kon worden verhuurd op basis van één keer adverteren in de (virtuele) Woonkrant. Dat is opvallend omdat een deel van de projecten toch uit doorgaans gewilde eengezinswoningen bestaat. Enerzijds blijkt de consument kritisch; schaduwzijde, woninggrootte en huurprijs zijn de meest voorkomende afwijzingsgronden. Ander-zijds gebeurt het ook dat tijdens de intake wordt getwijfeld aan de financiële draagkracht van de belangstellenden of dat opgegeven huishoud-inkomen of gezinssamenstelling gewoonweg niet klopt waardoor belangstellenden niet in aanmer-king komen. Uit dit traject hebben wij verschillende leerpunten getrokken:• eerder starten met werving;• bredere communicatie in verschillende media

op verschillende momenten;• eerder (op voorhand) starten met gegevens-

controle van gegadigden;• aandacht voor keuzes op het gebied van beno-

digd huishoudinkomen.Met deze aspecten wordt bij de verhuur van vol-gende projecten nadrukkelijk rekening gehouden.

Het verdwijnen van de populaire papieren Woon-krant, begin 2012, lijkt bij dit proces van grote invloed te zijn geweest. Ook bij de verhuur van bestaande huurwoningen merken wij dit effect. Woningadvertenties worden alleen nog via de website van Woonnet Rijnmond getoond. De doelgroep lijkt hiermee nog onvoldoende bekend. Daarbij komt dat op deze website wordt vermeld dat het zoekprofiel van huishoudens met een inkomen net boven de sociale huurgrens is uit-gesloten van een (sociale)huurwoningen. Het adverteren van woningen juist voor deze doel-groep op deze website is dus niet langer voor de hand liggend; potentiële gegadigden zullen immers niet snel meer op deze website zoeken. Deze constatering is in Maaskoepelverband gedeeld. De Maaskoepel - als faciliterende in-stantie van regionale woonruimteverdeling - kijkt samen met de aangesloten corporaties in hoeverre

15

de communicatie richting woningzoekenden snel kan worden verbeterd. Vooruitlopend gaan wij in 2013 via extra advertenties, mailtjes en de eigen website woningzoekenden zelf attenderen op huurwoningen.

Afspraken met bijzondere doelgroepen

Onderdeel van de primaire doelgroep van Woon-plus zijn klanten die meer nodig hebben dan alleen een dak boven hun hoofd. Woonplus faci-liteert op verschillende plaatsen het concept be-geleid wonen. Wij geven in dat geval bestaande complexen een herbestemming, zorgen voor de verbouwing en inrichting van algemene ruimtes en berekenen de nieuwe bewoners een aange-paste huurprijs. Het betreft zo’n 300 klanten in diverse complexen. Tabel 3 toont een overzicht hiervan.

FirmitasFirmitas Hulpverlening biedt psychosociale hulp aan mensen (voornamelijk jongeren en gehan-dicapten) die op de een of andere manier vast-gelopen zijn met zichzelf of binnen relaties. Zij bieden klanten ondersteuning bij het kijken naar de klachten of problemen, hoe ze zijn ontstaan en hoe vervolgens een veranderingsproces in gang kan worden gezet. Zij verzochten ons voor circa 20 jongeren twee- à driekamerwoningen te leveren voor hun project. Wij hebben zes woningen kunnen aanbieden en verhuren aan de stichting Firmitas.

Pameijer / Lindenhof / PhiladelphiaDe Pameijer Stichting ondersteunt op verschillen-de locaties in ons bezit specifieke kleinschalige

woonprojecten voor uiteenlopende klantgroepen die een vorm van begeleiding nodig hebben. Soortgelijke kleinschalige projecten hebben wij eveneens al langere tijd met Stichting de Linden-hof en Stichting Philadelphia.

Stichting Mozaïk - Sociale DienstVia het convenant veelplegers heeft de gemeen-te met Woonplus en andere instanties afspraken gemaakt over de opvang van veelplegers. Wij hebben tot en met 2012 10 personen onder dit convenant gehuisvest. In 2012 hebben wij geen nieuwe aanmeldingen ontvangen. De veelplegers hebben een zorgcontract met Stichting Mozaïk en krijgen van hen begeleiding bij terugkeer in de maatschappij. Over de huurbetalingen heeft Woonplus afspraken gemaakt met de gemeente-lijke Sociale Dienst.

Centraal Orgaan Opvang Asielzoekers Een bijzondere doelgroep is de groep asielzoekers met een verblijfsstatus. De gemeente Schiedam

heeft zich in het VNG-bestuursakkoord van 2007 gecommitteerd om jaarlijks een vooraf vastgesteld aantal statushouders uit de reguliere regeling te plaatsen. Woonplus voert de afspraken uit het akkoord uit. In 2012 hebben wij via het COA 26 statushouders kunnen plaatsen. De Provincie Zuid-Holland - belast met het toezicht op dit dossier - constateerde verheugd dat per 1 juli 2012 niet alleen is voldaan aan de taakstelling, maar zelfs meer verblijfsgerechtigden zijn ge-huisvest.

Lentiz LIFE CollegeSinds 2011 is er een samenwerking tussen het LIFE College van de Lentiz onderwijsgroep, de ge-meente Schiedam en de Stichting Onder Een Dak.

Tabel 3 - Huisvesting bijzondere doelgroepen

Met wie? Waar Wanneer

Firmitas Hulpverlening Verspreid over Schiedam 6 in 2012

Pameijer Stichting Eerste TuinsingelMaasdamsestraat’t RaamLange AchterwegHof in Zuid

Doorlopend

Stichting Lindenhof Edisonplein Doorlopend

Stichting Philadelphia Willem Dreesplein Doorlopend

Stichting Mozaïk – Sociale Dienst Verspreid over Schiedam 10 t/m 2012

Centraal Orgaan Opvang Asielzoekers Verspreid over Schiedam 26 in 2012

Lentiz LIFE College Verspreid over Schiedam 6 in 2012Doorlopend

Hoofdstuk 2 - Terug naar de kerntaak wonen


De doelstelling is het creëren van een sociale, prettige en veilige woonomgeving voor jongeren van New LIFE door het beschikbaar stellen van huisvesting en woonbegeleiding. Dit moet resul-teren in:• verbetering van het sociaal en maatschappelijk

functioneren van de leerlingen;• vermindering van de sociale en soms ook psy-

chische problematiek;• beheersing van geldproblemen;• bevordering van de studieresultaten;• bevordering van de doorstroming.Kortom, een vangnet om terugval en uitval van jongeren tot een minimum te beperken. Woonplus stelt hiervoor zes appartementen beschikbaar in het goedkope segment.

Verantwoorde investeringen in leefbaarheid

Nu bekend is dat Woonplus terughoudend is met het financieren van bewonersverzoeken, neemt het aantal aanvragen af. De uitgaven voor 2012 bedragen € 621.245,-, 1,0% van de huuropbrengst. Enkele voorbeelden van leefbaarheidsactiviteiten in 2012: • Vijver Marconihove

In het atrium van het seniorencomplex Marconi-hove zijn de groenpartijen vervangen door een vijver. Afdeling participatie heeft dit samen met de bewoners gerealiseerd. Woonplus heeft de aanleg verzorgd, de bewoners hebben een fontein en vissen gedoneerd en verzorgen ook het dagelijks onderhoud.

• Leefbaarheid tijdens planmatig onderhouds-projectenDe afdeling participatie heeft een belangrijke rol gespeeld in de voorbereiding van planmatig onderhoudsprojecten. Voorafgaand aan de in-greep nemen participatiemedewerkers een kijkje achter de voordeur. Zo snijdt het mes aan twee kanten; bewoners zijn vooraf op de hoogte over wat er staat te gebeuren en Woonplus is voor-af bekend met mogelijk knelpunten tijdens de uitvoering. Tijdige voorzorgsmaatregelen voor-komen stagnatie in de uitvoering. Zo zijn er twee wisselwoningen ingericht wanneer het niet mogelijk is voor bewoners om in de woning verblijven tijdens de uitvoering van werk-zaamheden. De inzet van participatie bij plan-matig onderhoud wordt in 2013 geïntensiveerd.

• Poorten en brandgangenOok in 2012 zijn de complexbeheerders bezig geweest met het onderhouden en schoonmaken

van brandgangen in complexen. Ze hebben dit jaar een opleiding gevolgd, waardoor ze nu met professioneel gereedschap aan de slag mogen. Twee keer per jaar worden de poorten aangedaan voor maaien, snoeien en zo nodig het weghalen van vuil.

Leefbaarheid in VvE’sAls Woonplus start met de verkoop in een huur-complex, laten wij zittende huurders weten dat er in principe niets voor hen verandert. De prak-tijk is soms anders. Omdat de Vereniging van Eigenaren (VvE) beslist over onder meer het on-derhoudsbeleid, kunnen ook huurders daar iets van merken. Wat een VvE inhoudt en betekent voor een com-plex, is vaak onbekend bij huurders. Heldere en frequente communicatie door Woonplus helpt daarbij. De samenwerking tussen VvE en huurders ver-loopt doorgaans prima. Er zijn veel complexen waar gezamenlijk activiteiten worden ondernomen. Soms is een uitgebreide huurdersvertegenwoor-diging aanwezig bij een VvE-vergadering. Huur-ders kunnen dan niet meestemmen, maar wel meepraten. Andersom wonen VvE-voorzitters soms vergaderingen bij van huurders(belangen)verenigingen. Die informatie-uitwisseling wordt als plezierig ervaren door beide kanten en geeft ook wel aan dat alleen het sturen van een be-sluitenlijst van de VvE aan de huurders niet volstaat. Samen met het SOBO proberen wij huurders in gemengde complexen meer te betrekken bij de VvE’s. In 2012 is een enquête gestart bij tien VvE’s. De uitkomsten zijn het vertrekpunt voor breder toe te passen beleid en communicatie in complexen met huurders en eigenaren.

OverlastIn het kader van leefbaarheid wordt veel tijd ge-stoken in overlastdossiers. Er waren in 2012 zo’n 550 overlastdossiers, waarvan een kleine 200 nieuwe meldingen. Daarentegen werden ruim 100 dossiers afgehandeld. In vergelijking met vorige jaren loopt het aantal nieuwe meldingen terug, maar is er wel meer tijd en inzet nodig om de dossiers af te handelen. Er lijkt dus een ver-zwaring van de overlastdossiers aan de orde te zijn.

De samenwerkende woningcorporaties binnen de Stadsregio Rotterdam hebben in 2012 afspraken gemaakt over een gezamenlijke registratie van huurders die excessieve overlast geven of be-kend staan als notoire wanbetaler. Hiertoe is een

17

‘Protocol Vangnet en Regionale registratie’ opge-steld. Het doel van dit protocol is:• het voorkomen van migratie van ‘probleem-

huurders’;• regionale registratie en uitsluiten van de regio-

nale woningmarkt voor 5 jaren;• soms onder voorwaarden een ‘extra kans’

gedurende die 5 jaren;• monitoren van de voortgang en gebruik van het

cijfermateriaal voor statistische doeleinden.

Achter de voordeurDe huidige economische omstandigheden hebben steeds vaker verstrekkende gevolgen voor een groeiende groep van onze huurders. Werkloos-heid en overheidsbezuinigingen brengen ons steeds vaker in contact met huurders met huur-achterstanden. Waar geen financiële problemen zijn, brengt planmatig onderhoud ons ook regel-matig in contact met huurders. Achter de voor-deuren treffen wij geregeld een bijzonder of zelfs problematisch verhaal. Waar nodig en waar het ons mogelijk wordt gemaakt, wijzen wij huur-ders op faciliteiten en hulpinstanties en brengen hen, indien gewenst, daarmee in contact.

Wijk Actie Programma NieuwlandHet Rijk heeft Nieuwland aangewezen als aan-dachtswijk waarin extra moet worden geïnves-teerd. Eind 2008 startten 32 partijen - waaronder Woonplus - met de uitvoering van het Wijk Actie Programma (WAP) voor Nieuwland, onder regie van de gemeente. Het programma bestaat in-middels uit veertig projecten die vallen onder de ‘vier vingers van Nieuwland’, namelijk:1. werken en leren;2. wonen en veiligheid;3. ontmoeten;4. achter de voordeur.Het streven is dat de projecten elkaar verster-ken en waar mogelijk ook samenwerken. Som-mige projecten draaien inmiddels zelfstandig. Bewoners hebben aangegeven een prominen-tere rol te willen spelen in de wijk. Daarom is er binnen het programma voor de jaren 2012-2017 veel ruimte gegeven voor eigen initiatie-ven. Jaarlijks worden de prioriteiten besproken met bewoners en professionals. Op basis van de nieuwe prioriteiten voor de periode tot en met 2017 wordt een gezamenlijk uitvoerings-programma samengesteld door gemeente en Woonplus.

De monitor ‘Wijken in uitvoering’ van het minis-terie van Binnenlandse Zaken uit oktober 2012 geeft een positief beeld van de ontwikkeling van

Nieuwland tussen 2008 en 2012. Enkele bevin-dingen: • ‘in 2012 is bij de bewoners het besef gegroeid

dat de wijk beter is geworden. De wijk ligt er door de aanpak op fysiek gebied goed bij. Wel is er nog veel te doen, vooral op sociaal gebied’;

• ‘het succes van de verbetering zit vooral in het enthousiasme en verantwoordelijkheidsgevoel van bewoners en professionals om hun wijk te verbeteren. Het doorzetten van beleid gedu-rende een lange periode werpt nu zijn vruch-ten af. De wijk heeft veel actieve netwerken en groepen bewoners die ieder op hun eigen manier een bijdrage leveren aan de wijk’;

• ‘in 2006 vertoonden nog zeven van de acht buurten een forse achterstand in sociaalecono-misch opzicht. In 2010 waren dit nog slechts drie buurten’;

• ‘het rapportcijfer voor veiligheid in Nieuwland is gestegen naar een 6. Daarmee is de wijk van ‘bedreigde wijk’ een ‘aandachtswijk’ geworden’.

Verbeteren kwaliteit dienstverlening

Eén aanspreekpunt voor klant bij mutatie-procesIn 2012 is het mutatieproces geanalyseerd aan de hand van een Lean Six Sigma traject. Het mutatieproces is doorgelicht op efficiency, effec-tiviteit en klantvriendelijkheid. Dit traject heeft langer geduurd dan gehoopt waardoor er vertra-ging is opgetreden. In 2013 wordt het traject afgerond en kunnen de eerste verbeteringen in gang worden gezet. De eerste effecten ervan hopen wij in 2013 terug te zien.

Digitale woningaanbiedingEr is gestart met het digitaal versturen van wo-ningaanbiedingen. Klanten ontvangen sneller de uitnodiging voor bezichtiging van de woning waarop zij gereageerd hebben en zij kunnen eenvoudiger en sneller reageren als zij verhin-derd zijn.

Ingebruikname GBASinds eind oktober heeft Woonplus officieel toe-gang tot de gemeentelijke basis administratie van de gemeente Schiedam. Dat betekent dat wij klanten die binnen of naar de Gemeente Schiedam verhuizen en huren bij Woonplus door ons op hun nieuwe adres in het GBA kunnen worden ingeschreven. Het bespaart de klant een extra gang naar de gemeente en daarmee tijd. Ook voor Woonplus en de gemeente zijn er



voordelen: bij fraude- of overlastbestrijding is nu een directe controle mogelijk. Dat scheelt zowel Woonplus als gemeente tijd en kosten. Er zijn strikte afspraken over autorisaties en vertrouwelijkheid van gebruik. Zowel Woonplus als de gemeente Schiedam voeren controles uit op juist gebruik.

Verbeteren huurincasso: oog voor de klantIncasso-gerelateerde klanten worden aan de balie direct geholpen door afdeling huurverwerking. Het streven is zo snel mogelijk een huisbezoek af te leggen bij iedere klant met een achter-standsprobleem. Het doel van het huisbezoek is (betalings-)afspraken te maken in de minnelijke fase, voordat een juridisch traject wordt opgestart.

Voorzichtige conclusie is dat de directe aanpak zich vertaalt in een daling van het aantal huisuit-zettingen ten opzichte van 2011: 78 huisuitzet-tingen in 2012. Dit is een vermindering met 13 uitzettingen (15%). Gezien het grillig verloop van het aantal huisuitzettingen van de laatste jaren en het eco-nomisch perspectief, ligt in 2013 een grote uit-daging in het vasthouden van deze daling.

Evaluatie samenwerking deurwaardersIn 2012 is de samenwerking met de verschil-lende deurwaarders geëvalueerd door de direct betrokken medewerkers. De deurwaarders zijn beoordeeld op verschillende aspecten: contact-momenten en contactpersoon, bereikbaarheid en continuïteit, automatiseringssysteem, uitvoe-ring van de contracten, facturatie en tussentijdse afdrachten, pro-activiteit in het proces, rapportages en evaluatiegesprekken en de af-handeling van ontruimingen. De evaluatie heeft ertoe geleid dat met ingang van 2013 nog met één deurwaarderskantoor wordt samengewerkt, onder een verscherpt contract.

Verbeteren afstemming in onderhoudsketen tussen dagelijks en planmatig onder-houdIn 2011 is gestart met het herijken en opstellen van tactisch onderhoudsbeleid. Het omschreven onderhoudsbeleid wordt gekenmerkt door een sterke sturing op het strategisch label van het vastgoed, de beoogde restant exploitatieduur, de daaraan gekoppelde onderhoudsverwachting met bijbehorend verwacht maximaal kosten- niveau per soort onderhoud. Dit stelt ons in staat beter te sturen op onderhoudsuitgaven en op zowel onderhouds- als financiële risico’s. Naast onderhoudsbeleid is een beschrijving gemaakt van de referentiekwaliteit van de bestaande bouw net als een omschrijving van referentiekwaliteit voor nieuwbouw: welke (woon)technische kwaliteiten moeten onze huidige èn toekomstige woningen minimaal hebben naast de wettelijke vereisten en welke afwijkingen worden tot welk niveau geaccepteerd? Deze stukken kennen een sterke onderlinge samen-hang en sluiten goed aan op het omschreven onderhoudsbeleid. De stukken zijn eind 2012 afgerond en worden begin 2013 voorgelegd voor vaststelling en verdere implementatie.

Klanttevredenheidsonderzoek Quint Result Woonplus wil om drie redenen de kwaliteit van dienstverlening meten:1. inzicht in verwachtingen van de klant en hier-

op beter kunnen inspelen;2. inzicht in kwaliteit geboden dienstverlening

en dit gebruiken om processen en dienstver-lening te verbeteren;

3. objectieve verantwoording naar belanghouders.

Tot 26 oktober 2012 voerde Woonplus het KWH-label voor dienstverlening. Hierna hebben wij afscheid genomen van KWH. Wij geven de voorkeur aan een systeem dat voorziet in een continue meting en bovendien directe feedback geeft van klanten. Dit past beter bij onze doel-stellingen en onze visie op ‘leren en groeien’. Vanaf november meet Quint Result de kwaliteit van onze dienstverlening. Zij meten continu op eigentijdse wijze velerlei aspecten van klanttevredenheid. Bij reparatieverzoeken wordt wekelijks een vragenlijst gestuurd op basis van gereed gemelde verzoeken. Voor nieuwe verhu-ringen worden maandelijks vragenlijst gestuurd op basis van afgesloten huurcontracten. Voor huurincasso gebeurt dat maandelijks op basis van verstuurde aanmaningen. Bezoekers van de ontvangstbalie worden eveneens regelmatig bevraagd naar hun ervaringen. Deze methode

Figuur 1 - Woninguitzettingen

120

100

80

60

40

20

0

2009 2010 2011 2012

104

7791

78

19

geeft klanten de gelegenheid actuele feedback te geven en stelt ons in staat sneller te anticipe-ren op de uitkomsten.

62%21%

17%

47%53%

57%

16%

22%

5%

Figuur 2 - Voorbeelden directe feedback

Reparatieverzoek inmiddels afgehandeld? Wens contact opnemen over afhandeling(als niet of gedeeltelijk afgehandeld)

Volledig

Gedeeltelijk

Nee

Via de telefoon

Via e-mail

Via de website van Woonplus

Anders, namelijk

Ja

Nee

1

2

34 5 6

78

9

10

Figuur 3 - Reparatieverzoek

Figuur 5 - Melden reparatieverzoek

Figuur 4 - Nieuwe woning

Rapportcijfer reparatieverzoek Rapportcijfer contact over nieuwe woning

7,7

1

2

34 5 6

78

9

10

7,3

Gezien de korte periode van meten zijn de uit-komsten nog niet in alle gevallen voldoende re-presentatief. Wij verbinden er daarom nu nog geen conclusies aan. De informatie geeft wel in-

zicht; de uitkomsten liggen in de lijn van de resultaten van afgelopen jaren en komen tege-moet aan de doelstelling uit het ondernemings-plan van een gemiddeld cijfer van 7,5.


Wijze indienen reparatieverzoek


KlachtencommissieIn 2012 zijn geen ontvankelijke klachten ont-vangen bij de klachtencommissie. Sinds 1 juli is de eigen klachtencommissie opgeheven en is Woonplus aangesloten bij regionale Geschillen Advies Commissie (GAC). De GAC werkt als onafhankelijke geschillencommissie voor ver-schillende corporaties in de regio Rotterdam. De GAC houdt wekelijks zitting en beschikt over een brede expertise en jarenlange ervaring. Hier-door zijn klanten verzekerd van een professio-nele en snelle afhandeling op het moment dat zij een geschil hebben met Woonplus. Ook de GAC heeft in 2012 geen ontvankelijke klachten ont-vangen. Een uitgebreider verslag over de eigen klachtencommissie is opgenomen in het hoofd-stuk ‘Verslagen’.

Wijziging klantbedieningBegin 2012 is een visie opgesteld over onze toekomstige klantenbediening en hoe wij hen optimaal kunnen bereiken. In dit kader zijn in het tweede kwartaal openingstijden, klantont-vangst en telefonische bereikbaarheid gewijzigd. Openingstijden en telefonische bereikbaarheid zijn beperkt tussen 08.00 en 11.00 uur. Voor specifieke vragen of advies kan een afspraak worden gemaakt buiten deze openingstijden. Dit voorkomt onnodig wachten en resulteert in di-recter en sneller helpen van klanten en beant-woorden van vragen. De reacties zijn bijzonder positief. Niettemin worden de ervaringen gemo-nitord om te beoordelen of het zowel voor klanten als medewerkers efficiënter werkt zon-der effectiviteitsverlies. Het resultaat van de evaluatie wordt begin 2013 bekend gemaakt.

Klanttevredenheidsonderzoek VvE-beheer Jaarlijkse verspreiden wij een enquête onder 125 willekeurige eigenaren uit VvE’s die bij Woonplus VvE-Beheer in beheer zijn. De enquê-te is laagdrempelig, vergt weinig tijd om in te vullen en bestaat uit 22 vragen over algemene beleving, contactmomenten, storingsmeldingen, ledenvergadering en internet. De enquête had in 2012 een respons van 26%. Alle resultaten bij elkaar opgeteld komt de waardering dit jaar uit op een 7,5 (op een schaal 1-10).

Er zijn maatregelen getroffen op de onderdelen waarop de laagste score is behaald:- Ontvangen van schriftelijk bevestiging storings-

melding/ reparatieopdracht (5,2);- Contactmoment naleven van afspraken (6,0).

Klantbeleving woning In 2012 is bij ongeveer een vijfde van het bezit de staat van de binnenkant van de woning geïn-ventariseerd. Hierover meer in hoofdstuk 2. Gelijktijdig hebben wij de bewoners van de geïn-specteerde woningen bevraagd naar hun eigen ervaringen met de woning. De respons was 40% van de bezochte huishoudens. Het overgrote deel van de respondenten is tevreden over de woning en beoordeelt de woning als voldoende tot (zeer) goed. Van de aanwezige voorzienin-gen in de woning is men het minst tevreden over de mechanische ventilatie.

Figuur 6 - Klanttevredenheid VvE

2012201120102009

7 7,2 7,4 7,6 7,8 8

49%

10%

41%

Figuur 7 - Beoordeling woning 2012

Figuur 8 - Beoordeling woning per wijk

onvoldoende

voldoende

8+

Stad Nieuwland Noord

42%

49%

9% 20% 8%

47% 50%

33% 42%

21

BBSH

• Huurtoeslag Bij het verhuren van woningen streven wij er-naar dat huurders zo min mogelijk een beroep doen op huurtoeslag. Wij bemerken echter dat dit steeds lastiger wordt. Bovendien krijgen wij signalen dat onze doelgroep in toenemende mate een beroep doet op sociale voorzieningen. Gezien de inkomensverhoudingen in de gemeente - gemiddeld lage inkomens - en de economische ontwikkelingen is dat geen verrassing, maar wel een groeiende zorg. In de sterke toename van betalingsproblematiek en de tijd en energie die wij daarin moeten steken, zien wij een onder-streping van onze zorg.

Voor de sociale doelgroep hanteren wij minimum inkomenseisen bij toewijzing van nieuwbouw. Voor het bepalen van die inkomensgrenzen (en daarmee de betaalbaarheid van het wonen) hebben wij informatie opgevraagd bij het Nibud en hebben wij algemeen beschikbaar onderzoek geraadpleegd. Ondanks het hanteren van ge-staafde, reële ‘woonquotes’ voor verschillende inkomensgroepen, blijkt in de praktijk dat huur-ders huiverig zijn om een nieuwe huurverbinte-nis aan te gaan met een relatief hogere huur binnen het sociaal segment zonder (volledige) compensatie door huurtoeslag. De verhuurbaar-heid van sociale nieuwbouw wordt merkbaar lastiger.

Tabel 4 - Prestatie-indicatoren kerntaak wonen

Tabel 5 - Kengetallen kerntaak wonen

Prestatie-indicatoren Kerntaak wonen

realisatie 2011

realisatie 2012

doelstelling 2012

langetermijn-doelstelling

Toewijzing sociaal in %Huishoudinkomen tot € 34.085 (prijspeil 1-1-2012)

Huishoudinkomen boven € 34.085 (prijspeil 1-1-2012)

99%

1%

96%

4%

≥ 90%

10%

≥ 90%

10%

Uitgaven leefbaarheid in % van de huuropbrengst

0,9% 1,0% 1,2% 0,8%

Gemiddelde waardering dienstverlening

- 7,5 -

Kengetallen Kerntaak wonen

realisatie 2011

realisatie 2012

doelstelling 2012

lange-termijn-

doelstelling

benchmarkregio 2011*

benchmark land 2011

Omvang bezit:WoningenParkeergelegenhedenWinkels en bedrijfsruimtenTotaal

11.857918

13212.907

11.787868

13112.786

11.743

12.787

10.000

11.000

n.v.t. n.v.t.

Gem prijs per woning € 429 € 442 € 442 € 6812 € 426 € 441

Gemiddeld aantal punten WWS)

119 121 - 130 137

Huur in % van max toegestane huur

77,8 77,1 85 71 70

Mutatiegraad 7,5 8,1 8,0 - 8,2 8,0

Gem aantal dagen leeg-stand verhuurde woningen

- 47 dagen ≤ 28 dagen ≤ 21 dagen - -

Huurachterstand in % jaarhuur:Actief (zittende huurders)Niet actief (vertrokken huurders)

2,11%1.05%1,06%

2,55%1,39%1,16%

2,30%1,20%1,10%

1,8%0,9%0,9%

1,2% 1,3%



Kengetallen Kerntaak wonen

realisatie 2011

realisatie 2012

doelstelling 2012

lange-termijn-

doelstelling

benchmarkregio 2011*

benchmark land 2011

Huurderving in % jaarhuur:VerhuurSloop

3,53.00.5

3,22,80,4

3,2 ≤ 2,0% 1.8 1.5

Aantal huisuitzettingen 91 70 - - -

Aantal ontvankelijke klachten bij klachtencie over dienstverlening

3 0 ≤ 7 0 - -

Toewijzingen naar huurprijsgrens:Tot 2e huurtoeslaggrensTot liberalisatiegrensTotaal sociaalBoven liberalisatiegrensTotaal

612 (79%) 122 (16%)734 (95%)

42 (5%) 776

572 (75%)

165 (22%)

737 (97%)

23 (3%)760

- - - -

Toewijzing sociaal in %:Huishoudinkomen tot € 34.0853 Huishoudinkomen € 34.085

99%

1%

96%

4%

≥ 90%

10%

≥ 90%

10%

94%

6%

93%

7%

Bijzondere doelgroepenAandeel ouderen- en miva woningenWoningen voor bijzondere groepenAandeel toegankelijk (0-treden)

20,1%

84

39,8%

18,4%

84

38,7%

11,5%

-

28,6%

15,6%-

29,4%

2 Prijspeil 1-1-20133 Prijspeil 1-1-2013* Als gevolg van afrondingsverschillen kunnen de totalen iets afwijken van 100%

23




Vastgoedporte-feuille vernieuwen: vitaliseren van het vastgoed met 3.000 woningen tot 2020.

Nieuwbouw- en renovatieprojecten dragen bij aan het realiseren van de streefportefeuille.

Opgeleverd: • Hof in Zuid 13 woningen• Kwartet I 18 huurwoningen en 1 koopwoning • Huysmansstraat 29 woningen• Groenoord Midden-C 70 woningen

3

Wij stellen plannen op die voort-vloeien uit de vastgoedportefeuille-strategie:- Gebiedsvisies op herstructurerings-gebieden

- Kaders onderhoud- Kader beheerplannen.

Overleg opgestart met gemeente en bewoners-verenigingen over Oost.

Er zijn met verschillende partijen gesprekken geweest over nieuwe locaties en over het aankopen van nieuwbouwwoningen.

Beleidsdocumenten ‘onderhoudsbeleid’ en ‘kwaliteitsbeleid’ zijn eind 2012 opgeleverd en worden begin 2013 vastgesteld.

Geparticipeerd in De Grote Woontest 2012 over woonbeleving en woonwensen in de regio Rotterdam.

=

3

Om de kaders voor het onderhoud en het beheerplan te bepalen, wordt een nulmeting van het bestaand bezit (buitenkant en steekproefsgewijs de binnenkant) opgesteld en tevens het onderhoudsbeleid, de referentie-kwaliteit en het programma van eisen voor nieuwbouw vastgesteld.

Er is een 0-meting verricht van de kwaliteit van het bezit. Eindrapportage volgt begin 2013.

3

Hoofdstuk 3

Vastgoed vitaliseren en financieringsruimte vergroten


Tabel 1 - Vastgoed vitalisering

25

Nieuwbouw- en renovatieprojecten dragen bij aan het realiseren van de streefportefeuille

In 2012 zijn vier overgedragen projecten in ver-huur genomen:• 13 gerenoveerde en samengevoegde senioren-

appartementen Hof in Zuid (tweede deel van in totaal 32 opgeleverde woningen);

• 70 gerenoveerde appartementen Groenoord Midden;

• 29 nieuwbouw eengezinswoningen Huysmans-straat;

• 18 nieuwbouw eengezinswoningen Kwartet.

Hof in ZuidHet project Hof in Zuid bestaat enerzijds uit de renovatie van de voormalige Bethelflat en an-derzijds uit aansluitende nieuwbouw van ruime seniorenwoningen op het aangrenzend perceel. Samen vormen zij een mooi wooncomplex in de Gorzen. Een woongroep van de Pameijer Stichting bewoont sinds eind 2011 gerenoveerde twee-kamerwoningen in een apart ontsloten deel van het complex. De overige tweekamerwoningen in het oudere deel van het complex werden samen-gevoegd en gemoderniseerd met als resultaat ruime appartementen voor senioren. De wonin-gen werden in het voorjaar weer in verhuur genomen voor de sociale doelgroep. Begin 2013 volgt de oplevering van het nieuwbouwdeel.

Groenoord MiddenNa een ingrijpende renovatie zijn 70 apparte-menten uit de jaren zestig volledig gemoderni-seerd. De woningplattegrond werd gewijzigd waardoor de woningen nu beschikken over een volwaardige, eigentijdse badkamer en een apar-te ruimte voor wasmachine en overige appara-

tuur. Het complex kreeg een lift en de galerij-vloeren werden constructief verstevigd en opge- hoogd waardoor de woningen beter toegankelijk zijn. De woningen zijn in de zomer weer in ver-huur genomen voor de sociale doelgroep.

HuysmansstraatOp de plek waar eerst kleine, oude arbeiders-woninkjes stonden, verrezen in 2012 fraaie een-gezinswoningen. Van de 29 woningen zijn er 21 bestemd voor de sociale doelgroep. De overige 8 woningen zijn bestemd voor de doelgroep met een inkomen net boven de sociale inkomens-grens.

Kwartet IOp de grens tussen Nieuwland en het historisch centrum werd op de locatie van de oude karton-nagefabriek het eerste deelproject van het Kwartet opgeleverd. Naast de drie blokken met eengezinskoopwoningen werd één blok van het project overwegend bestemd voor de verhuur: 17 sociale huurwoningen, één middeldure huur-woning en één koopwoning.

Majoraanveld & KervelveldDit relatief nieuwe complex moet worden ge-sloopt in verband met onoplosbare problemen aan de fundering. Een deel van de bewoners is uitverhuisd en tijdens twee bewonersavonden zijn huurders en kopers in de wijk geïnformeerd over de planning en technische uitvoering van de sloop en nieuwbouw.

WibautpleinDe leegstaande en de te slopen panden zijn overgedragen aan de gemeente Schiedam. De gemeente heeft de panden in 2012 gesloopt. De locatie krijgt een tijdelijke invulling totdat


Financieringsruimte vergroten

Om in de toekomst de A-status te behouden, verkennen wij de moge-lijkheden voor strategische financiële allianties en innovatieve financierings-vormen.

De financieringsbehoefte voor de lange termijn is in kaart gebracht. Wij verkennen met externe partijen de moge-lijkheden voor:• Verkoop niet-DAEB bezit• Verkoop van locaties aan één of meer

beleggers• Het oprichten van een vastgoedfonds voor

niet-DAEB bezit

Er zijn verkennende gesprekken gevoerd met Maasdelta over mogelijke samenwerking.

Er zijn gesprekken gevoerd met een belegger over de verkoop van woningen in het nieuwbouwproject Het Kwartet tweede fase.

3


over enige jaren nieuwbouw wordt gerealiseerd. Bewoners in de wijk konden zelf een invulling aandragen over de gewenste functie van deze tijdelijke vrije locatie in de wijk.

Vastgoedportefeuillestrategie

Voortvloeiend uit de in 2011 vastgestelde vast-goedportefeuillestrategie zijn de nodige acties voor de komende jaren voorzien. Zo zijn in het kader van het verwerven van (nieuwe) locaties om woningen op te bouwen of aan te kopen ver-schillende gesprekken geweest met diverse par-tijen over de mogelijkheden op dat vlak op de lange termijn. Gezien de veranderde omstandig-heden en als gevolg daarvan de noodzakelijke terughoudendheid met investeringen in nieuw-bouw, wordt aan het verwerven van (nieuwe) locaties voorlopig minder prioriteit gegeven.

Verkoop bestaande huurwoningen De woningmarkt staat er landelijk gezien niet florissant voor, maar in Schiedam en enkele buurtgemeenten sloeg de crisis onevenredig hard toe. De prijzen zijn gekelderd en het aantal verkochte woningen is hier het sterkst gedaald. Het aanbodoverschot, de lange doorlooptijden voor een hypotheekaanvraag en langdurige on-zekerheid bij de consument over de verschillen-de aangekondigde overheidsmaatregelen op dit vlak verlangden voortdurende creativiteit en nieuwe initiatieven om de verkoop van bestaan-de huurwoningen op gang te houden. Dit heeft wel resultaat gehad: tegen de stroom in zijn 54 woningen bij de notaris gepasseerd. Daarnaast hebben wij ook woningen verkocht die wij had-den teruggekocht in het kader van de regelingen MGE (maatschappelijk gebonden eigendom) en Koopplus. In 2012 ging het om 5 terugkoopwoningen. Hiermee komt het totaal aantal ver-kochte woningen op 59.

Verkoop nieuwbouwIn het project Kwartet, fase 1, zijn 18 koopwoningen opgeleverd. Alle woningen waren ver-kocht voor de oplevering van het project. Voor de tweede fase van het Kwartet zijn 9 woningen verkocht. Daarnaast zijn nog 7 woningen verkocht uit het in 2011 opgeleverde project Watertoren in het project Over het Water en 1 resterende woning uit het project Beatles.

In fase 2 van het project het Kwartet zijn in 2012 negen koop-aanneemoverkomsten getekend voor

een blok van negen koopwoningen. De bouw van dit blokje wordt in 2013 gerealiseerd.

Een uitgebreid wervingsoffensief voor een nieuw deelproject eengezinswoningen in het koopseg-ment in het plan Over het Water is kort na de lancering in overleg met de gemeente eind van 2012 stopgezet.

De onzekerheid over de toekomstige investerings-mogelijkheden heeft Woonplus doen besluiten voorlopig het overgrote deel van de nieuwbouw-projecten stop te zetten totdat meer duidelijk is over de investeringsruimte. Woonplus heeft in overleg met de gemeente besloten zich terug te trekken uit het project Over het Water. De ontwikkelingen op de woningmarkt en de ondui-delijkheid over de financiële gevolgen van het regeerakkoord voor woningcorporaties dwingen ons om zeer terughoudend te zijn met het doen van nieuwe investeringen.

Verkoopbevorderende maatregelen Om het kopen van een nieuwbouwwoning beter bereikbaar te maken, zijn wij in 2008 gestart met Slimmer Kopen®. In 2009 introduceerden wij vervolgens de Aankoopregeling bestaande woning en de Dubbele Woonlastenregeling (later ook bekend onder Inruilgarantie). Ook in 2012 zijn deze maatregelen ingezet bij de resterende woningen die nog te koop stonden in het com-plex Watertoren en de eengezinswoningen in het Kwartet fase 2.

Bij Slimmer Kopen® krijgen kopers maximaal twintig procent korting op de waarde van de wo-ning. Als de eigenaar de woning verkoopt, wordt de eerder verleende korting verrekend en de eventuele winst of het verlies gedeeld met Woonplus. Kopers hebben door de korting een lagere financiering nodig. De Aankoopgarantie bestaande woning houdt in dat wij kopers de zekerheid bieden dat zij hun huis tegen negentig procent van de taxatiewaarde aan Woonplus kunnen verkopen. Bij de Dubbele woonlastenre-geling kunnen kopers voor maximaal een jaar na de oplevering van de nieuwe woning een woon-lastenvergoeding krijgen.

De maatregelen voorzien duidelijk in een be-hoefte van de kandidaat-kopers en spelen in op onzekerheden bij kopers over de verkoop van hun oude woning of het kunnen dragen van tij-delijke, dubbele lasten. Slimmer Kopen® is vaak doorslaggevend voor kopers of zij wel of geen financiering kunnen verkrijgen. De Belastingdienst

27

staat inmiddels niet meer toe dat de Slimmer Kopen® constructie nog langer wordt toegepast bij projecten waarvan de grond in erfpacht is uit-gegeven.

Van de 36 appartementen in het complex Water-toren waren er begin 2012 nog 7 te koop. Alle woningen zijn in 2012 verkocht. Bij deze 7 wo-ningen werd van navolgende constructies gebruik gemaakt: • 2 x Slimmer Kopen®;• 3 x Aankoopgarantie;• 2 x Dubbele Woonlastenvergoeding. Voor de Aankoopgarantie geldt dat de kopers van de Watertoren appartementen hun oude woning eerst zelf één jaar in verkoop houden alvorens zij een beroep kunnen doen op aan-koop van hun oude woning door Woonplus. In één geval is de oude woning inmiddels verkocht en vervalt de Aankoopgarantie. De Dubbele Woonlastenvergoeding geldt voor de periode van notarieel transport van het appartement Watertoren tot het notarieel transport van de oude woning en is gemaximeerd op één jaar. In enkele gevallen is zowel van Slimmer Kopen® als van de Aankoopgarantie gebruik gemaakt of van zowel Slimmer Kopen® als van de Dubbele Woonlastenvergoeding.

Gebiedsvisies op herstructureringsgebiedenVoor een deel van de wijk Oost (CBS-buurt 15) staat gebiedsontwikkeling gepland in de periode 2015-2022. Zowel de kwaliteit van de (woon)ruimten als de woonomgeving wordt aangepakt. Al het woningbezit van Woonplus staat in dit ge-bied op de nominatie voor sloop. Over wanneer dit gebeurt en hoe de slooplocatie opnieuw moet worden bebouwd is in 2012 overleg gestart met de gemeente Schiedam en de bewonersvereni-ging.

De Grote WoontestWoonplus was één van de 41 participanten in De Grote Woontest 2012. De Grote Woontest is het grootste onderzoek in de regio Rotterdam op het gebied van wonen en woonbeleving en wordt sinds 2004 elke vier jaar uitgevoerd. Bewoners zijn ondervraagd wie zij zijn, hoe zij hun woon-situatie ervaren en hoe ze graag zouden willen wonen en leven. Met het onderzoek kunnen corporaties, ontwikkelaars, gemeenten en stads-regio het wonen in de regio Rotterdam beter afstemmen op de wensen van inwoners. Corpo-raties en gemeenten gebruiken de uitkomsten bij nieuwbouwontwikkelingen, gebiedsvisies, stra-

tegisch voorraadbeleid en in de woonruimtebe-middeling, het verstedelijkingsscenario 2010-2020 en de daarop gebaseerde woningmarkt- afspraken tussen gemeenten en stadsregio. De uitkomsten zijn eind 2012 beschikbaar geko-men. De specifieke uitkomsten voor Schiedam analyseren wij uitgebreider in 2013.

Kaders onderhoudZie de tekst bij hoofdstuk 2 op bladzijde 18.

Kader beheerplannenOm de effecten te bepalen van de vertaling van de nieuwe onderhoudskaders naar beheerplan-nen per complex, is een nulmeting bij bijna een vijfde deel van het bestaand bezit verricht. Com-plexen waarvoor binnen tien jaar een grotere ingreep is voorzien, zijn buiten beschouwing ge-laten. Met name de binnenkant van de woningen is steekproefsgewijs geïnventariseerd. Een door-rekening van de resultaten moet antwoord geven op de vraag in hoeverre de kaders voor het onderhoud financieel realistisch zijn en binnen welke termijn (een deel van) de woningvoorraad op het verlangde niveau moet en kan worden gebracht. Eind 2012 is een eerste, globale indruk verkregen van de resultaten. De meetlat, waaraan de inventarisatieresultaten worden afgemeten - referentiekwaliteit bestaan-de bouw -, is sober en doelmatig van insteek. Op die basis voldoet op het eerste gezicht ruim drie-kwart van onze woningvoorraad aan de om-schreven kwaliteitseisen. Wel is al gebleken dat de elektrische installaties in een deel van het be-zit niet voldoen aan de gewenste kwaliteit. Een eindrapportage wordt begin 2013 verwacht met inbegrip van een plan van aanpak en prioritering voor benodigde verbeteringen.

MOVeDe TU Delft voerde sinds 2009 onderzoek uit naar de ontwikkelingen in de corporatiesector: Maatschappelijk Ondernemerschap en Voorraad-beleid van Woningcorporaties, kortweg MOVe. Het onderzoekstraject werd eind 2012 afgerond. Het onderzoek richtte zich met een aantal samenhangende projecten op vragen over:• de vertaling van het maatschappelijk onderne-

merschap in de bedrijfsvoering, strategie en voorraadbeleid van woningcorporaties;

• de inbedding van de corporatie als maatschap-pelijke onderneming.

Samen met enkele corporaties participeerde Woonplus in het onderzoek. Door deelname aan masterclasses, symposia, expertmeetings en enquêtes voedden wij verschillende (promotie)

Hoofdstuk 3 - Vastgoed vitaliseren en financieringsruimte vergroten


onderzoeken die in dit kader werden verricht. Ons bracht het - behalve niet alledaagse inzichten in en contacten met de aangesloten corporaties en andere instanties- onderzoeksresultaten en nieuwe zienswijzen en handvatten voor strategie en beleid.

Financieringsruimte vergrotenOm de financieringsruimten te vergroten, ver-kennen wij voortdurend de mogelijkheden voor strategische financiële allianties en innovatieve financieringsvormen. Het vergroten van de financieringsruimte is noodzakelijk om ons vernieuwingstempo te realiseren. De financie-ringsbehoefte voor de lange termijn is in 2012 in kaart gebracht wat betreft onze investerings-behoefte en de effecten door enkele stelselwijzi-gingen. Daarnaast moeten wij rekening houden met vergaande maatregelen van de rijksover-heid. Wij moeten in ieder geval de verhuurders-belasting en saneringsheffing Vestia betalen. Verder is er onzekerheid over de uitwerking van de Woningwet en de begrenzing van de maxi-male huurhoogte op 4,5% van de WOZ-waarde. Deze maatregelen kunnen ook gevolgen hebben voor de financiële positie van Woonplus. Als de uitwerking van de Woningwet is vastgesteld, dan is ook een definitieve omvang van onze financie-ringsbehoefte te bepalen. In oktober 2012 be-sloten wij op basis van de opgelegde en de nog op te leggen maatregelen alle grote investerin-gen stop te zetten.

In 2012 hebben wij met externe partijen en/of beleggers de mogelijkheden verkend voor:• verkoop niet-DAEB woningen;• verkoop van complexen aan één of meer be-

leggers;• het oprichten van een vastgoedfonds voor het

bedrijfsonroerend goed (niet-DAEB bezit).Onderdelen hiervan krijgen in 2013 mogelijk verder vorm.

Daarnaast zijn verkennende gesprekken gevoerd met collega-corporaties over mogelijke samen-werking. Met een belegger zijn gesprekken ge-voerd over de verkoop van woningen in het nieuwbouwproject Het Kwartet. Uiteindelijk heeft de belegger besloten niet tot aankoop over te gaan.

BBSH

• Woonplus heeft in 2012 drie woningen in eigen-dom verkregen (aankoop) met een kostprijs hoger dan € 200.000,-:

- één woning uit nieuwbouwproject koop Beatles I vanuit ontmanteling Wijkontwikkelingsmaat-schappij Groenoord. De woning is eind 2012 verkocht.

- twee woningen vanuit de Aankoopregeling behorend bij nieuwbouwproject Watertoren (Nassaulaan en Ambachtweg). Beide woningen zijn inmiddels weer verkocht.

• Het percentage gemiddelde huurverhoging per 1 juli 2012 bedraagt 2,3% voor het sociale huursegment. In overleg met het SOBO is dit vastgesteld en uitgevoerd. Dit is conform de richtlijnen van het Ministerie van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties.

• Alle batige saldi zijn bestemd voor werkzaam-heden op het gebied van de volkshuisvesting.

• Woonplus heeft in 2012 geen financiële onder-steuning gegeven aan buitenlandse instellingen.

• Prestatieafspraken: In 2010 zijn de eerste stappen gezet om met de gemeente Schiedam te komen tot gedeelde standpunten in een nieuw te formuleren gezamenlijke woning-marktstrategie. Dit is 2011 verder uitgewerkt en moet uiteindelijk resulteren in (meerjarige) prestatieafspraken tussen gemeente en Woon-plus. Als gevolg van het terugtreden van het college van B&W in 2011 is vertraging opge-treden in de voortgang. Dit heeft ertoe geleid dat medio 2012 een gemeentelijke woonvisie is verschenen die in het najaar 2012 door de gemeenteraad is vastgesteld. De afronding van nieuwe prestatieafspraken wordt verwacht in de loop van 2013.

• Het verbeteren van energieprestaties is geen beleidsspeerpunt van Woonplus. Wij zijn van mening dat door vernieuwing van de vastgoed-portefeuille de komende jaren de gemiddelde prestatie langzaam verbetert. Het toevoegen van nieuwe woningen met een hoge score en het afstoten door voornamelijk sloop van wo-ningen met een lage score doet na verloop van tijd het gemiddelde verbeteren. Investeren in energieprestatieverbeterende maatregelen is een natuurlijk onderdeel van ons planmatig onderhoud. Bij het planmatig vervangen van CV-ketels, plaatsen wij - indien mogelijk - standaard HR-ketels. Bij planmatige kozijnver-vanging plaatsen wij hoogwaardig isolerend glas, mits het risico op schimmel- en vocht-problematiek minimaal is. Grootschaliger investeren in energiebesparende maatregelen in bestaande bouw is tot nu toe niet rendabel gebleken. De toekenning van extra punten wo-ningwaardering leidt tot dusdanig hoge huren dat de huur de huurprijsgrens snel nadert en de prijs-kwaliteitverhouding niet goed in ver-

29

Tabel 2 - Prestatie-indicatoren vastgoed en financieringsruimte

Tabel 3 - Kengetallen vastgoed en financieringsruimte

Prestatie-indicatorenVastgoed en financieringsruimte

Realisatie 2011 Realisatie 2012 Doelstelling 2012 Jaarlijkse langetermijndoelstelling

Verkoop 57 591 58 75

Sloop 69 64 60 120

Renovatie 277 70 70 40

Nieuwbouw huur2 0 60 61 45

Nieuwe locaties & aankopen 0 133 2 20

Totaal 403 266 251 300

Vernieuwingstempo per jaar 3,4% 2,2% 2,1% 2,5%

Nieuwbouw koop 7 13 0 25

Kengetallen Realisatie 2011

Realisatie 2012

Lange-termijn-

doelstelling

Benchmarkregio 2011

Benchmarkland 2011

Bezit naar woonvorm:EengezinswoningenMeergezinswoningen zonder liftMeergezinswoningen met liftOnzelfstandige overige wooneenheden

10%54%36%0%

11%53%36%0%

16% - 19%29% - 33%35% - 36%

0%

25%39%33%3%

43%26%25%6%

Bezit naar bouwjaar:Tot 19451945 - 19691970 - 19891990 - 19992000 en later

10%50%25%11%4%

10%50%24%11%5%

6% - 9%29% - 35%22% - 23%11% - 13%9% - 13%

12%26%43%12%8%

8%31%40%11%11%

Bezit naar wijken:CentrumOostWest NoordWest ZuidZuidNieuwlandGroenoordKethelWoudhoekSpaland/Sveaparken

4%12%5%1%9%31%22%3%9%3%

4%12%7%1%9%31%22%3%8%3%

5% - 6%9% - 11%7% - 9%

2%8% - 10%16% - 20%10% - 14%3% - 5%9% - 11%4% - 5%

n.v.t n.v.t

Bezit naar huurprijsklasse:Goedkoop 366,37Sociaal bereikbaar tot 561,98Sociaal betaalbaar tot 664,66Commercieel

24,2% 66,3% 6,4 % 3,1%

21,6%67,4% 7,8% 3,2%

19% - 23%46% - 50%10% - 16%

2%

24%65%8%3%

21,4%67,4%8,4%2,8%

1 Waarvan 5 terugkoopwoningen die zijn verkocht

2 IJkpunt = oplevering

3 Betreft interne aankopen om sociale voorraad te versterken. Woningen die in eerste instantie gebouwd zijn voor de commerciële verhuur, zijn intern aangekocht voor de sociale verhuur.

Hoofdstuk 3 - Vastgoed vitaliseren en financieringsruimte vergroten

houding is naar oordeel van de aspirant huur-ders. Dit betekent dat een groot deel van de investering zich niet terugverdient. Wij kiezen om die reden niet langer voor de grootschalige manier van het verbeteren van de energie-prestatie van bestaande woningen.

Onderstaande tabel bevat een overzicht van de prestatie-indicatoren behorende bij de strategi-sche doelstellingen. De langetermijndoelstelling geeft ons streven weer voor 2020.



Efficiënte bedrijfs- en beleidsvoering

Kosten verlagen:Dagelijks - en planmatig onderhoud optimaliseren.

Raamovereenkomsten onderhoud zijn geëva-lueerd en aangepast. Dit moet vanaf 2013 resulteren in kostenbesparing in dagelijks - en planmatig onderhoud.

=

Kosten verlagen: Onderhoudslasten zijn 26% van de huuropbrengsten.

Resultaat 19,3% van de huuropbrengsten 3

Beheersing rentelasten. Bij de gemeente is een voorstel ingediend over het vervroegd aflossen van drie gemeentelijke, hoogrentende leningen. Renteconversie van 2 bestaande leningen tegen lagere rentepercentages.

3

Opbrengsten verhogen:• Beperken huurderving door te

sturen op 28 dagen mutatieleeg-stand.

• Gedurende het jaar is een oplopende tendens waarneembaar, met name na de zomervakantie.

• De mutatie- en verhuurleegstand van ver-huurde woningen bedraagt gemiddeld 47 dagen.

• In 2012 zijn middels Lean Six Sigma trajecten gestart voor het effectiever en efficiënter maken van het mutatieproces.

X

Opbrengsten verhogen: Beperken huurachterstand. Doel achterstand zittende huurders (actief ) 1,2% van de huuropbrengsten en

doel achterstand vertrokken huurders (niet-actief ) 1,1%.

Toename achterstand met 25% (0,45% van de jaarhuur). Totaal 2,55% van de huuropbrengst:- Actief 1,39%- Niet actief 1,16%

X

Opbrengsten verhogen:Marktgericht VvE-beheer

Per 1 juli is afscheid genomen van 1 VvE en 1 VvE neemt per 2013 afscheid van Woonplus. Contracten aangegaan met 2 nieuwe Rotterdamse VvE’s die vanaf 2013 in de portefeuille worden opgenomen.

3


Tabel 1 - Waardecreatie werkapparaat vergroten

Hoofdstuk 4

Waardecreatie werkapparaat vergroten

31

Kosten verlagen

Dagelijks en planmatig onderhoud optima-liserenDe huidige raamovereenkomsten voor repara-tie- en mutatie-onderhoud worden geëvalueerd. Voor nieuwe raamovereenkomsten zijn de uit-gangspunten, randvoorwaarden en doelen herijkt. Op die manier zijn nieuwe, scherpere prestatie-doelen en indicatoren voor klachten- en mutatie-onderhoud geformuleerd. De overtuiging is dat via deze weg een belangrijke kostenverlaging kan worden gerealiseerd. Aanbesteding vindt plaats in de eerste helft van 2013.

De raamovereenkomst prestatiegericht schilder-werk is geëvalueerd en uitgebreid met prestatie-gericht gevelonderhoud.

Onderhoudslasten zijn 19,3% van de huur-opbrengstenDe onderhoudslasten bedragen 19,3% van de huuropbrengsten. Er is zorgvuldig gekeken naar de benodigde uitgaven en de strategielabels van het bezit waardoor een aanzienlijke verlaging van de kosten is gerealiseerd binnen het dage-lijks onderhoud. Binnen het planmatig onderhoud heeft een combinatie van positieve aanbeste-dingsresultaten, minder benodigde uitvoering dan voorzien en het doorschuiven van enkele projecten gezorgd voor lagere uitgaven dan waarmee rekening was gehouden.

Beheersing rentelastenBij de gemeente is een voorstel ingediend over het vervroegd aflossen van drie gemeentelijke,

hoogrentende leningen. Hierover zijn gesprekken gaande. Daarnaast zijn voor twee leningen nieuwe afspra-ken gemaakt over de looptijd van de krediet-opslag. Hierdoor is een optimale spreiding van het renterisico van de leningenportefeuille bereikt en is een kostenbesparing op de rentelasten behaald.

Opbrengsten verhogen

Beperken huurdervingDe leegstand laat met name rond de zomerva-kantie een behoorlijke piek zien. Vlak voor en vlak na de zomervakantie zijn de meeste gere-noveerde en nieuw gebouwde woningen opgele-verd. De lagere personele bezettingsgraad in die periode, samen met de niet serieuze reactie-graad, de toegenomen administratieve vereis-ten, de binnenkwaliteit van veel woningen, het aanzienlijke aanbod en de eerder vermelde on-volkomenheden in het verhuurproces, hebben geresulteerd in extra leegstand. Dit is geëvalu-eerd en hieruit zijn lessen getrokken. Zie hiervoor hoofdstuk 2, toewijzing nieuwbouw bladzijde 14.

In toenemende mate worden wij geconfronteerd met het moeizamer verhuren van specifiek voor senioren gelabelde woningen. In 2013 onder-zoeken wij of de betreffende woningen nog wel aansluiten bij de beoogde doelgroep, hoe wij de woningen beter in de markt kunnen zetten en welke vorm van communicatie daarbij past.

Leegstand Verhuurleegstand Mutatieleegstand Totaal reguliere leegstand

Totaal overige leegstand

Verhuurd in 2012% tot 21 dagen% langer dan 21 dagengemiddeld aantal dagen

49%51%36

73%27%20

33%67%47

25%75%360

Verkocht in 2012% tot 21 dagen% langer dan 21 dagengemiddeld aantal dagen

20%80%212

Gesloopt in 2012% tot 21 dagen% langer dan 21 dagengemiddeld aantal dagen

58%42%396

Leegstaand op 31-12% tot 21 dagen% langer dan 21 dagenAantal woningen

23%77%

61%39%

23%77%180

13%87%200

Tabel 2 - Leegstand


De reguliere verhuur- en mutatieleegstand van in 2012 verhuurde woningen bedraagt gemid-deld 47 dagen. Van de woningen die ultimo het jaar leegstonden, staat ruim driekwart langer leeg dan 21 dagen. Het streven voor 2012 om het verhuurtraject binnen gemiddeld 28 dagen te volbrengen, is onvoldoende gerealiseerd. Het Lean Six Sigma traject dat in 2012 is doorlopen voor het mutatieproces, moet in 2013 resulteren in verbeterslagen. De verwachting is dat in 2013 dit een verbetering van de realisatie laat zien.

Lean Six SigmaNa een eerste kennismaking in 2011 zijn in 2012 verschillende Lean Six Sigma trajecten gestart die processen effectiever en efficiënter moeten maken. Veel medewerkers hebben opleidingen gevolgd en zijn als green belt, orange belt of white belt in de tweede helft van 2012 aan de slag gegaan met het facturatieproces en het mu-tatieproces. De projecten zijn gedefinieerd, de processen zijn in beeld gebracht en er is gestart met meten. Verwacht wordt hiervan medio 2013 de eerste voorzichtige effecten te kunnen waar-nemen. Een eerste ‘tussenstand’ geeft zicht op realiseerbare besparingen.

Beperken huurachterstandDoor het zo snel mogelijk in contact komen met mensen met een huurachterstand wordt ge-tracht eerder betalingsafspraken te maken en te voorkomen dat mensen in een uitzettingstraject belanden. Vooral het vooraf screenen bij het aangaan van een huurcontract geeft uiteindelijk goede handvatten om beter te sturen op achter-stand. Het aantal huisuitzettingen is inderdaad verminderd ten opzichte van vorig jaar (zie H1 blz. 12). Dat geldt nog niet voor de huurachter-stand. Deze is toegenomen van 2,10% van de jaarhuur in 2011 naar 2,55% van de jaarhuur in 2012. Het aantal adressen waar een achterstand is ontstaan is gestegen met meer dan éénderde. Het gemiddeld bedrag aan achterstand is wel gedaald met 8%. Het aandeel van de achter-stand waarvoor wij (betalings)regelingen kon-den treffen, zakte in dit jaar met 2% naar 29% van de achterstand. Wij zien verschillende oor-zaken ten grondslag liggen aan dit probleem. • De stook- en servicekosten zijn in 2012 eerder

afgerekend dan voorheen. Dit heeft geresul-teerd in meer kortdurende achterstanden van relatief kleine bedragen. Dit is in principe een kortdurend negatief effect.

• De economische omstandigheden, de inmid-dels doorgevoerde bezuinigingsmaatregelen en de onrust en onzekerheid over aanvullende

bezuinigingsmaatregelen zijn onmiskenbaar van invloed op het betalingsbedrag. Verschillende onderzoeken bevestigen dit beeld ook. Een sterke toename van het aantal aanvragen voor schuldhulpverlening onderstreept dat ferm.

Onze overtuiging is dat, ondanks onze verzwaar-de inzet, de nu geconstateerde toename van betalingsproblematiek in 2013 zal voortduren. Vele bezuinigingsmaatregelen hebben immers pas over enige tijd hun uitwerking op het huis-houdinkomen.

Marktgericht VvE-beheerEr is in 2012 afscheid genomen van twee VvE’s. Bij een VvE is dat op ons eigen initiatief. De VvE negeerde beheeradvies waardoor de VvE afglijdt in zowel financieel als technisch opzicht. Hieraan willen wij onze naam niet langer verbinden. De andere VvE neemt op 31 december 2012 af-scheid. Aanleiding is de onvrede over de toewij-zingen van de huurwoningen in het complex, niet de dienstverlening door VvE-beheer. Het vertrek van beide VvE’s resulteert in een lagere opbrengst van € 18.000 per jaar. Met ingang van 2013 wordt dit opbrengstverlies deels gecom-penseerd door de toevoeging van twee nieuwe VvE’s aan de portefeuille. Het betreft twee markt- VvE’s in Rotterdam van respectievelijk 80 (Mul-lerpier) en 50 (Gordelweg) appartementsrechten. Ondanks het afscheid van twee VvE’s heeft de afdeling VvE beheer het jaar afgesloten met een positief resultaat van circa € 120.000. Het posi-tieve resultaat is hoger dan begroot als gevolg van besparingen op gebied van personeel en vervanging uitzendkrachten en hogere op-brengsten bij de overige VvE’s.

Inkrimping aantal FTE Voortvloeiend uit de in 2011 ingezette reorgani-satie en door openstaande vacatures is de per-soneelsomvang in 2012 afgenomen naar 113 FTE. De beoogde formatie is 116 FTE.

BBSH

Onderstaande tabel bevat een overzicht van de prestatie-indicatoren behorende bij de strategi-sche doelstellingen. De lange termijn doelstel-ling geeft ons streven weer voor 2020.

33

Prestatie-indicatoren Realisatie2011

Realisatie2012

Langetermijn- doelstelling

Benchmarkregio

Netto bedrijfslasten per VHE 1.681 1.449 1.488

Netto bedrijfslasten per VHE excl leefbaarheid

1.518 1.308 1.378

Onderhoudskosten p/won:Dagelijks onderhoudPlanmatig onderhoudTotaal onderhoud

Woningverbetering (per verbeterde woning)Aantal betrokken woningen

5961

7621.358

8.004

277

531 4971.028

76.084

70

Lager dan de benchmark

578 7581.337

20.261

Tabel 3 - Prestatie-indicatoren waardecreatie werkapparaat


Realisatie2012

Langetermijn- doelstelling

Benchmarkregio

Bedrijfswaarde 32.442 38.092 - 49.065

Marktwaarde - 72.016 - -

WOZ-waarde (per woning) 120.219 120.657 146.479 154.279

Verkoop onder voorwaardenIncl. nog niet teruggekocht

196 193 - -

Gemiddelde verkoopopbrengst 146.800 176.000 226.700

Tabel 4 - Kengetallen vastgoedontwikkeling per vhe

1 Inclusief € 200.000 aan eigen risico brandverzekering

Hoofdstuk 4 - Waardecreatie werkapparaat vergroten


Doelstelling Ambities 2012 Resultaten 2012 Behaald?

Adequate strategische infor-matievoorziening

Implementeren missie en strategie in de organisatie door vertaling naar actieplannen, jaarplan, maanden kwartaalrapportages.

De opzet van het jaarverslag is gelijk aan de opzet van het jaarplan.

3

Verbeteren van de strategisch en tactische sturingsinformatie door het beter meten/monitoren van onze doelen, prestaties en middelen en het optimaliseren van planning- en controlcyclus.

De vorm van kwartaalrapportages is aangepast waarin ook doelen en prestaties per onderwerp worden toegelicht. Door interne taakverschuiving krijgen controllers uiteindelijk meer tijd voor analyses. Er is een nieuwe interne planning opgeleverd voor alle financiële rapportages, maanden kwartaal-rapportages. Elk kwartaal worden alle medewerkers bijgepraat over de financiële stand van zaken.Er is een beleidsdossier geïntroduceerd op intranet met zoveel mogelijk actuele beleidgerelateerde informatie.

3

Op basis van het verbeterplan Projectadministratie de vastlegging en de managementrapportages van vastgoedprojecten verbeteren.

Het verbeterplan Projectadministratie is onder-gebracht in het Handboek Administratie. De vastgoedrapportage is aangepast en sluit beter aan op weergave jaarrekening/jaarverslag.Er zijn voorbereidingen gestart voor het opti-maliseren van de liquiditeitsprognoses.

3

Realiseren wendbare organisatie

Na afronding van de reorganisa-tie samen een nieuwe organisatie neerzetten.

Elke afdeling heeft op eigen wijze invulling gegeven aan ‘samenwerking’, ‘onderlinge vervangbaarheid’, ‘taak- en rolopvatting’, ‘herverdeling taken’ en ‘leren & groei’.

Website en klantinformatie zijn aangepast aan de nieuwe koers.

Vanaf het tweede kwartaal is de klantontvangst belangrijk gewijzigd. Dit stelt ons in staat op een efficiënter wijze de klant te bedienen zonder verlies aan effectiviteit of klanttevreden-heid.

3


Tabel 1 - Strategisch leren borgen

Hoofdstuk 5

Strategisch leren borgen

35


De kernwaarden onderdeel maken van de functioneringscyclus en hiermee blijvend aandacht behouden voor gewenste competenties.

Nadat de conceptvisie op ‘leren & groei’ verder is ontwikkeld, volgt aanpassing van het functioneringsbeleid met onder andere de kernwaarden.

=

Organisatiegestuurd werken: stafafdelingen stemmen hun werk af op vragen van lijnafdelingen

De stafafdelingen hebben hun veranderende rol (integraal management, vraaggestuurd werken) met de lijnafdelingen besproken en hen voorzien van verschillende hulpmiddelen. Er is gestart met het verleggen van verschillende processen naar het lijnmanagement, zoals de verlofregistratie en gestandaardiseerde opzet van intranetpagina’s.

=

Medewerkers richting geven

Verantwoordelijk leidinggevenden geven medewerkers richting door coaching, training ‘on the job’, en gerichte opleidingen.

Veel medewerkers zijn naar een training ‘samen-werken & ontmoeten’ geweest. Er zijn gericht interne trainingen georganiseerd over effectief telefoneren, huurrecht, de woningwaardering, en de staatssteunregeling.

3

Wij monitoren de ontwikkelingen van medewerkers in de reguliere functioneringscyclus.

97% van het personeel is in 2012 beoordeeld via de functioneringscyclus.

3

Wij volgen nauwgezet het ziekte-verzuim en streven naar een ziekte-verzuim van minder dan 3%.

2,0% exclusief lang verzuim6,0% inclusief lang verzuim

3

Wij onderzoeken een concept waarbij medewerkers en organisatie flexibeler omgaan met arbeidstijd en werk-omgeving.

Er is bedrijfsbreed informatie gedeeld over Het Nieuwe Werken. Eind 2012 is een werkgroep gestart die begin 2013 een business case opstelt.

3

Organisatiedoelen verbinden met persoonlijke doelen

Doorvertaling van organisatiedoelen - missie, strategie en jaarplan - naar afdelingsplan en persoonlijke leerplannen. Door de betere verbinding worden medewerkers zich meer bewust van hun bijdrage aan de organisatiedoelen.

De organisatiedoelen zijn verwerkt in de contract-formulieren van individuele medewerkers. Elke afdeling heeft op eigen wijze verder invulling gegeven aan het verbinden van medewerkers aan organisatiedoelen door persoonlijke gesprekken, het formuleren van kpi’s en afdelingsplannen.

3

Implementeren missie en strategie in de organisatie De opzet van het jaarverslag is aangepast op de opzet van het jaarplan. Doelstellingen uit het ondernemingsplan, ambities van het verslagjaar en de geleverde resultaten in het verslagjaar zijn steeds op dezelfde wijze inzichtelijk.

Verbeteren van de strategische en tactische sturingsinformatie • De vorm van kwartaalrapportages is aange-

past op het format van het jaarverslag. Per kwartaal wordt inzicht gegeven in de actuele ontwikkelingen om ons heen. Doelen en pres-taties per onderwerp worden kort toegelicht. En er wordt toegewerkt naar een verkorte versie van de jaarrekening per kwartaal die aansluit bij de kwartaalafsluiting.

• Een interne taakverschuiving binnen de afde-

ling Financiën en Control moet ertoe leiden dat controllers uiteindelijk meer tijd krijgen voor het maken van analyses en het verrichten van extra controles.

• Er is een nieuwe interne planning opgeleverd voor alle financiële rapportages, maanden kwartaalrapportages: de planning- & control-cyclus. Door eerder te starten met de produc-ties op basis van eerder verkregen informatie, is het mogelijk de definitieve producten sneller op te leveren. Hierdoor is er eerder beschikking over meer actuele informatie en kan sneller geanticipeerd worden op bijsturing en besluit-vorming.

• Elk kwartaal worden alle medewerkers bijge-praat over de financiële stand van zaken. Dit gebeurt in een informele setting bij een hapje en een drankje. Soms is er meer nodig om niet- alledaagse materie voor iedereen begrijpelijk


te maken. Zo hebben medewerkers van de af-delingen Wonen en F&C samen extra cursus-sen georganiseerd om te duiden wat er op po-litiek vlak en in de sector allemaal gaande is en wat het effect kan zijn op de sector en op Woonplus.

• Er is een beleidsdossier geïntroduceerd op in-tranet met zoveel mogelijk actuele, aan beleid gerelateerde informatie en documenten.

• Intranet is in 2012 ook voorzien van een ver-nieuwde versie van complexbeheerplannen. Per complex is daarin de strategie per complex geduid, inclusief de daaruit volgende beheerin-structies voor onder meer onderhoud, leefbaar-heid en huurbeleid. Daarnaast is veel relevan-te informatie en statistische informatie over het complex opgenomen. In 2013 wordt de beschikbare informatie verder aangevuld en vernieuwd.

Verbeteren vastlegging en management-rapportages vastgoedprojectenHet verbeterplan Projectadministratie is onder-gebracht in het Handboek Administratie. De vastgoedrapportage is aangepast en sluit beter aan op de weergave in de jaarrekening en op de weergave in de reguliere kwartaalrappor-tage. De vastgoedrapportage wordt in 2013 uit-eindelijk volledig geïntegreerd in de reguliere kwartaalrapportage.

Samen een nieuwe organisatie neerzettenOm de primaire processen goed gaande te hou-den en optimale klantbediening te waarborgen, moest de organisatie de taken opnieuw her-schikken binnen de afdelingen. Elke afdeling heeft hieraan op eigen wijze invulling gegeven. Samenwerking, onderlinge vervangbaarheid, taak- en rolopvatting, herverdeling taken en leren & groei zijn daarbij de belangrijkste onderdelen geweest.

KlantbedieningVanaf het tweede kwartaal is de klantontvangst belangrijk gewijzigd. Dit stelt ons in staat op een efficiënter wijze de klant te bedienen zonder verlies aan effectiviteit of klanttevredenheid. De wijzigingen zijn als volgt:• tussen 08.00 en 11.00 uur is er inloopspreek-

uur en zijn wij telefonisch bereikbaar. Na die tijd is dit alleen mogelijk op afspraak;

• tijdens het inloopspreekuur zijn medewerkers aanwezig voor reguliere klantafhandeling en voor incassotrajecten;

• de website is uitgebreid met vereenvoudigde

terugbelformulieren voor het maken van een afspraak;

• de klantontvangst is uitbesteed aan een hierin gespecialiseerd bedrijf.

Een evaluatie van de nieuwe klantontvangst eind 2012 gaf aan dat zowel klanten als de medewer-kers de wijzigingen positief waarderen. De nieuwe manier van klantbediening wordt ook in 2013 gecontinueerd. Om dit proces nog beter te stroomlijnen, zijn voor de nabije toekomst enkele wijzigingen aan de website voorzien, zoals een zichtbare afsprakenknop met daarachter een virtuele agenda waar klanten direct zelf een af-spraak kunnen inplannen en een kennisbank.

Kernwaarden onderdeel van de functione-ringscyclus De doelstelling om kernwaarden onderdeel maken van de functioneringscyclus en daarmee blijvend aandacht behouden voor gewenste competen-ties van het personeel wordt in 2013 uitgewerkt. In 2012 is aan de in 2011 beschreven concept-visie op ‘leren & groei’ verder invulling gegeven en breder intern besproken. In 2013 volgt de vertaalslag naar de medewerkers door onder andere aanpassing van het functioneringsbeleid.

Organisatiegestuurd werken Organisatiegestuurd werken houdt in dat onder-steunende afdelingen aansluiten bij de beleving, behoeften, wensen en mogelijkheden van de interne klant. Toetsing en prioritering van be-hoeften en wensen gebeurt aan de hand van de ondernemingsdoelstellingen. De interne klant neemt - indien mogelijk - de regie. Als zich kansen voordoen, geven de stafafdelingen ongevraagd advies. Dat betekent dat stafafdelingen als Personeel & Organisatie, Communicatie en ICT & Facilitair voortaan hun werk en inzet afstemmen op vra-gen van lijnafdelingen. Er vindt daarmee een verschuiving plaats van uitvoerende taken naar voornamelijk faciliterende en adviserende taken. De stafafdelingen hebben in 2012 hun verande-rende rol met de overige afdelingen besproken en hen voorzien van verschillende hulpmiddelen. Dit krijgt in 2013 een vervolg. Er is gestart met het verleggen van verschillende processen naar het lijnmanagement, zoals de verlofregistratie en gestandaardiseerde opzet van intranetpagina’s.

Medewerkers richting gevenVeel medewerkers hebben een training ‘samen-werken & ontmoeten’ bijgewoond. Behalve dat daarin veel aandacht werd besteed aan (valkuilen in) communicatie was de niet alledaagse samen-

37

stelling van de deelnemersgroepen een mooie gelegenheid collega’s beter te leren kennen. Dit bevordert op een informele manier de interne samenwerking. Daarnaast zijn gericht interne trainingen geor-ganiseerd over effectief telefoneren, huurrecht, de woningwaardering en de staatssteunregeling en hebben medewerkers opleidingen gevolgd in het kader van een persoonlijk ontwikkelplan.

Leidinggevenden hebben gezamenlijk een agenda opgesteld over diverse thema’s zoals integriteit, het meetbaar en voelbaar maken van ‘leren en groei’ en leiderschap. Zij gaan in 2013 hiermee aan de slag. Ook hebben de leidinggevenden gezamenlijk een cursus ‘zuiver communiceren’ gevolgd en een ‘integriteitsspel’ gedaan. FunctioneringscyclusWij monitoren de ontwikkelingen van medewer-kers in de reguliere functioneringscyclus. Met elke medewerker wordt minimaal drie keer per jaar een formeel gesprek gevoerd:• een contractgesprek waarin leidinggevende

en medewerker de voorgenomen taken en afspraken over persoonlijke effectiviteit en werkhouding bespreken en vastleggen voor het beoordelingsjaar. De taken zijn gelieerd aan de doelstellingen uit het jaarplan;

• een voortgangsgesprek waarin leidinggevende en medewerker de voortgang en (beoogde) af-ronding van voorgenomen taken en afspraken afstemmen;

• een beoordelingsgesprek waarin de leiding-gevende een oordeel geeft over de prestaties en afspraken door de medewerker in het ach-terliggend jaar.

Meer dan 97% van de medewerkers heeft op deze wijze de functioneringscyclus doorlopen en

is aan het eind van 2012 beoordeeld. De gemid-delde score van de beoordeling bedraagt een 3 op een schaal van 5. Dit is gelijk aan de gemid-delde beeld over 2011.

ZiekteverzuimWij volgen nauwgezet het ziekteverzuim en streven naar een ziekteverzuim van minder dan 3%. In 2012 is er sprake van een verhoogd per-centage langdurig verzuim, namelijk 6%. Een deel van de betrokken medewerkers heeft het re-integratietraject ingezet en gaat naar ver-wachting in 2013 weer (volledig) hersteld aan het werk. Het Nieuwe WerkenWij onderzoeken een concept waarbij medewer-kers en organisatie flexibeler omgaan met ar-beidstijd en werkomgeving. In de zomer is be-drijfsbreed informatie gedeeld over deze andere vorm van werken, hoe dit eruit zou kunnen zien en wat de effecten kunnen zijn op de werkpro-cessen, de efficiency en de persoonlijke werk-omstandigheden. Eind 2012 is een werkgroep gestart die de mogelijkheden van de verschil-lende aspecten van dit onderwerp onderzoekt en verwoordt in een visie. De visie geeft aandacht aan benodigde cultuur, benodigde competenties en vaardigheden, benodigde middelen, eventu-ele risico’s en beoogde kwalitatieve en financiële revenuen. Deze visie wordt onderdeel van een op te stellen business case.

Van organisatiedoel naar persoonlijke inzetDe organisatiedoelen zijn verwerkt in de con-tractformulieren van individuele medewerkers. Elke afdeling heeft op eigen wijze verder invul-ling gegeven aan het verbinden van medewer-kers aan organisatiedoelen door persoonlijke


Realisatie2011

Realisatie2012

Doelstelling2012

Lange-termijn-

doelstelling

FTE’s 141 132 113 116 ≤ 116

VHE’s per FTE 92 98 113 110 110

Werkbelasting: woningen per FTE 85 90 104 101 ≥ 104

Aantal inhuurkrachten8 16 22 15 -- 1

Ziekteverzuim 3,5% 5,3% 6% 3,0% 3,0%

Gemiddelde verzuimfrequentie 1,5 1,4 1,3 1 1

Tabel 2 - Prestatie-indicatoren strategisch leren borgen

8 Inhuur bij vervanging door ziekte/uitval, excl. woonpluscollege, excl. inhuur via projecten (vastgoed of interne projecten)

Hoofdstuk 5 - Strategisch leren borgen


KengetallenMedewerkers

Realisatie2010

Realisatie2011

Realisatie2012

Aantal medewerkers 153 135 129

Gemiddelde leeftijd personeel 44 jaar 45 jaar 45 jaar

Gemiddelde duur dienstverband 11 jaar 13 jaar 12 jaar

Verhouding fulltime/parttime 61% / 39% 64% / 36% 68% / 32%

Verhouding man / vrouw 43% / 57% 47% / 53% 46% / 54%

Personeelskosten per FTE 62.068 63.890 64.227

Opleidingskosten per FTE 1.120 1.185 1.200

Personeelsverloop:InstroomDoorstroomUitstroom

5,4%2,7%12,8%

3,6%9,6%13,3%

7,3%2,4%14,6%

Redenen uitstroom:Ontbinding op eigen verzoekPensioenOntbinding Einde tijdelijk contract

6338

6552

03141

Tabel 3 - Kengetallen medewerkers

gesprekken, het formuleren van kpi’s en afde-lingsplannen. Door de betere verbinding worden medewerkers zich meer bewust van hun bijdrage aan de organisatiedoelen.

BBSH

Integriteitscode & klokkenluidersregelingIn 2004 werd de integriteitscode vastgesteld met instemming van de ondernemingsraad. In 2009 keurde de ondernemingsraad de klokken-

luidersregeling goed. Op de website zijn beide documenten eenvoudig toegankelijk. Bij www.woonplus.nl/OverWoonplus/verantwoor-dingentoezicht kunnen medewerkers en belang-houders beide regelingen eenvoudig inzien en downloaden.

Onderstaande tabel bevat een overzicht van de prestatie-indicatoren behorende bij de strategi-sche doelstellingen. De langetermijndoelstelling geeft ons streven weer voor 2020.

39

Hoofdstuk 5 - Strategisch leren borgen



Betaalbare huisvesting realiseren

Conform Europese toewijzingsregels 90% van de sociale voorraad toewij-zen aan de primaire doelgroep met een bruto-inkomen tot € 34.085,-Verdere bijzonderheden staan in hoofdstuk 1.

96% van de woningen is bij mutatie toegewezen aan de doelgroep.

Verdere bijzonderheden staan in hoofdstuk 1.

3

Aansluiten woonvisie

Medio 2012 is de gemeentelijke woonvisie definitief. Een gezamenlijke woningmarktstrategie die aansluit op zowel gemeentelijke woonvisie als ondernemingsdoelstellingen van Woonplus is de basis voor in 2012 te maken prestatieafspraken over woonruimteverdeling, investerings-programma en woonomgeving.

Begin oktober heeft bestuurlijk overleg plaats-gehad. De gemeente heeft een plan opgesteld voor prestatieafspraken met als einddatum maart 2013.

=

Optimaliseren contact met de omgeving

Wij organiseren bijeenkomsten met onze belanghouders, klanten en bewonersorganisaties en betrekken hen actief bij beleid en beheer.

Het SOBO, VAC en alle bewoners zijn geïnfor-meerd over de nieuwe vastgoedstrategie en de gevolgen ervan.

Het SOBO is betrokken bij de overgang van een eigen klachtencommissie naar een gemeen-schappelijke klachtencommissie.

Het SOBO is betrokken bij het opstellen van het Sociaal Plan 2012-2014.

Er is een uitvoeringsovereenkomst Wijk Actie Programma Nieuwland 2014 opgesteld.

Voor het project Majoraanveld/Kervelveld zijn verschillende bewonersavonden georganiseerd en is aansluitend een klankbordgroepoverleg gestart.

Met de gemeente en bewonersvereniging is afstemming over Oost geweest.

Met het VAC (Adviescommissie Wonen) zijn voorbereidingen getroffen voor een woonkwali-teitsonderzoek. Dit onderzoek is verricht.

3

Conform de Governance Code vindt in 2012 opnieuw visitatie plaats.

Visitatie is uitgevoerd. Eindrapport wordt verwacht in het eerste kwartaal 2013.

Hoofdstuk 6

Omgeving


Tabel 1 - Omgeving

41

Betaalbare huisvesting realiserenAls woningcorporatie bestaat onze kerntaak uit het voorzien in goede betaalbare huisvesting voor huishoudens met een inkomen tot 34.085 (prijspeil januari 2012) in Schiedam. Eind 2012 hadden wij 11.409 woningen voor deze doelgroep in de woningvoorraad beschikbaar. Van de leeg-gekomen woningen is 96% weer aan de beoogde doelgroep verhuurd. Meer bijzonderheden over woningtoewijzing staan in hoofdstuk 2 en in hoofdstuk 3 staan meer bijzonderheden over de ontwikkeling van de vastgoedportefeuille.

Aansluiten gemeentelijke woonvisieEen gezamenlijke woningmarktstrategie die aansluit op zowel gemeentelijke woonvisie als ondernemingsdoelstellingen van Woonplus is de basis voor te maken prestatieafspraken over woonruimteverdeling, investeringsprogramma en woonomgeving. Begin oktober is hierover be-stuurlijk overleg geweest met de betrokken wet-houder. De gemeente heeft een plan van aanpak overhandigd om te komen tot prestatieafspra-ken. De voorziene einddatum prestatieafspraken is nu medio 2013. Zie ook hoofdstuk 3, onder-deel BBSH.

Actief betrekken belanghouders, klanten en bewonersorganisaties bij beleid en beheer

Brochure nieuwe koersHet SOBO en alle bewoners zijn in maart 2012 geïnformeerd over de nieuwe ondernemingskoers, de nieuwe vastgoedstrategie en de merkbare gevolgen hiervan voor bewoners. Hiervoor zijn duidelijke brochures opgesteld met daarin uitleg over:• de nieuwe openingstijden, de telefonische en

digitale bereikbaarheid;

• de te vernieuwen buurten en complexen in ons bezit door gebiedsontwikkeling sloop op korte en langere termijn, verkoop van complexen en de merkbare gevolgen voor onderhoud en in-vesteringen in de betrokken woningen.

Bewoners die wonen in gebieden of complexen waar een ingrijpende maatregel is voorzien, hebben extra uitgebreide informatie gekregen. Na verspreiding van de flyers en brieven is 2 weken lang een speciaal telefoonteam actief geweest om prangende vragen hierover te beantwoor-den. Een beperkt aantal bewoners heeft hiervan gebruik gemaakt.

Samenwerking met SOBOHet overkoepelend orgaan van de Schiedamse bewonersverenigingen wordt frequent geraad-pleegd en voor (bindend) advies betrokken bij verschillende producties en overeenkomsten: • de overgang van een eigen klachtencommissie

naar een gemeenschappelijke klachtencom-missie;

• het opstellen van het Sociaal Plan 2012-2014;• vernieuwing van de algemene voorwaarden.Over de samenwerking met het SOBO is een apart verslag toegevoegd bij het onderdeel ‘Ver-slagen’.

Overig• In samenwerking met bewoners en participan-

ten in de wijk is een uitvoeringsovereenkomst WijkActieProgramma Nieuwland 2014 - 2017 opgesteld. Zie ook hoofdstuk 2.

• Voor het project Majoraanveld/Kervelveld zijn bewonersavonden georganiseerd en is een klankbordgroepoverleg gestart. Zie ook hoofd-stuk 3.

• Met de gemeente en bewonersvereniging is afstemming over Oost geweest. Zie ook hoofd-stuk 3.


Financiële con-tinuïteit waarborgen

Wij streven naar een goede solva-biliteit, optimale bedrijfswaarde en verbetering van de operationele kasstromen van onze organisatie. Zie ook het hoofdstuk Interne processen. De financiële effecten zijn vertaald in het hoofdstuk Cijfers in beeld.

Gegevens aan het Centraal Fonds (dPi en dVi) tijdig aangeleverd. Huurverhoging tijdig aangezegd.

Meer greep op liquiditeit door optimalisatie liquiditeitsprognoses.

=

Samenwerkings-verbanden gericht op wonen, zorg en welzijn.

Als er nieuwe samenwerkingsverbanden mogelijk zijn met organisaties op gebied van wonen en zorg, gaan wij die aan.

Met vele betrokken instanties is gekeken hoe algemene ruimten in seniorenappartementen (weer) een zinvolle functie kunnen krijgen.

3


• Met het VAC (Adviescommissie Wonen) is de nieuwe vastgoedstrategie gedeeld en zijn voorbereidingen getroffen voor een woonkwa-liteitsonderzoek dat zij voor Woonplus hebben verricht. Een groot aantal bewoners van wo-ningen die wij vanaf 2006 hebben opgeleverd, is door de commissie bevraagd over de tevre-denheid over de woning, de buitenruimte en de woonomgeving. Wij verwachten met de uit-komsten van het onderzoek nog beter te kun-nen inspelen op de wensen van toekomstige bewoners. Het rapport met de uitkomsten wordt begin 2013 aangeboden aan de directie van Woonplus.

VisitatieWoonplus streeft ernaar open te zijn naar haar belanghouders en daardoor haar reputatie te versterken. Ons uitgangspunt is dat wij een leren-de organisatie zijn, die zich wil blijven verbete-ren. Visitatie is een middel om dat te bereiken. Conform de Governance Code heeft in 2009 de eerste visitatie plaatsgevonden. In 2012 heeft Cognitum opnieuw een visitatie uitgevoerd. De visitatie bestond onder meer uit het voeren van gesprekken met onze belanghouders en mede-werkers van Woonplus. Begin 2013 wordt de eindrapportage verwacht. De resultaten worden gedeeld met de stakeholders. De uitkomsten gelden onder meer als input voor een in 2013 op te zetten reputatiemonitor en als leidraad voor het doorvoeren van verbeteringen.

Waarborgen financiële continuïteit

Onderstaande tabel bevat een overzicht van de prestatie-indicatoren behorende bij de strategi-sche doelstellingen. De lange termijn doelstelling geeft ons streven weer voor 2020.

In het verslagjaar 2012 is aandacht besteed aan de implementatie van nieuwe en gewijzigde richtlijnen voor de jaarverslaggeving. Op basis van een stelselwijziging is het vermogen per 1 januari 2012 herrekend. De vergelijkende cij-fers en financiële kengetallen over het boekjaar 2011 zijn herrekend naar de nieuwe waarde-ringsgrondslagen. Voor een overzicht van de gevolgen van de stelselwijziging wordt verwezen naar de bijlage voor een uitgebreidere toelichting.

ContinuïteitsoordeelDe verantwoordingsgegevens over 2011 en de planningsgegevens over 2012 zijn tijdig aan het Centraal Fonds Volkshuisvesting aangeleverd. Op basis van deze gegevens ontvingen wij van het Ministerie van Binnenlandse Zaken en Konink-rijksrelaties (BZK) een continuïteitsoordeel en een solvabiliteitsoordeel. Het ministerie beoordeelde de solvabiliteit ultimo 2011 als voldoende, hetgeen betekent dat wij aan onze verplichtingen kunnen voldoen. Als continuïteitsoordeel 2012 ontvingen wij een A2-oordeel. Dat betekent dat onze voorgenomen activiteiten in de eerste drie prognosejaren passen bij onze vermogenspositie, maar dat de voorge-nomen activiteiten in de laatste 2 prognosejaren in theorie de financiële positie in gevaar kunnen brengen. Omdat in de uitvoering in die betref-fende jaren nog kan worden geschoven, kan het risico worden beperkt. Op die grond is geconclu-deerd dat de continuïteit voldoende is gewaar-borgd en dat de middelen voldoende worden in-gezet in het belang van de volkshuisvesting. Van belang is wel te melden dat bij dit oordeel alleen rekening is gehouden met huurtoeslagheffing (verhuurdersheffing) vanaf 2014. Een verhuur-dersheffing voor het jaar 2013, het plan om de verhuurdersheffing aanzienlijk te verhogen, de saneringsheffing (Vestiaheffing) voor de komende


Realisatie2012

Doelstelling2012

Langetermijn-doelstelling

Solvabiliteit 21,4% 26,7% 15% 20%

Loan-to-value 73,1% 70,9% 75% 75%

Rentedekkingsgraad (ICR) 1,2 2,0 1,4 1,4

Liquiditeitspositie -/- € 2,1 mln1 € 7,6 mln € 15 mln € 15 mln2

Operationele kasstroom na norma-tieve aflossing -/- € 0,4 mln € 4,3 mln € 0 € 0

Tabel 2 - Prestatie-indicatoren voor financiële continuïteit

1 Saldo liquide middelen en schulden aan kredietinstellingen (rekening courant)2 Bandbreedte varieert van € 0 tot + € 15 mln

43

jaren en het afwaarderen van de maximale huuropbrengst tot 4,5% van de WOZ-waardering is allemaal buiten dit oordeel gehouden.

KredietwaardigheidsoordeelOver het jaarverslag 2011 en de prognoses voor 2012 tot en met 2014 ontvingen wij in 2012 van het Waarborgfonds Sociale Woningbouw een kredietwaardigheidsoordeel. Wij zijn beoordeeld als onverminderd kredietwaardig en voldoen aan de gestelde eisen. Hierdoor kunnen wij in begin-sel gebruikmaken van de faciliteiten van het Waarborgfonds.

HuurverhogingDe huurverhoging voor zowel het commercieel als het sociaal bezit is tijdig aangezegd. Met name het proces om te komen tot de huurverho-ging per 1 juli voor het sociaal bezit, verliep ronduit rommelig en onduidelijk. Als gevolg van harde toezeggingen aan de sector wilde de mi-nister van BZK - vooruitlopend op goedgekeurde wetgeving - het corporaties mogelijk maken een inkomensafhankelijke huurverhoging door te voeren. Erg lang was onduidelijk of dit juridisch hout sneed. Een kort geding, aangespannen door Amsterdamse huurders, maakte kort voor het moment van het versturen van de aanzeg-gingen een einde aan de onduidelijkheid: ook de minister heeft niet de mogelijkheid vooruitlo-pend op vastgestelde wetgeving te handelen. Er mocht geen inkomensafhankelijke huurverho-ging worden doorgevoerd. Tot dat moment is veel tijd en energie gestoken in de inhoudelijke en administratieve voorbereiding via onder meer de Belastingdienst. Uiteindelijk is een ‘reguliere’ inflatievolgende huurverhoging doorgevoerd.

LiquiditeitsprognosesEr zijn voorbereidingen gestart voor het optima-liseren van de liquiditeitsprognoses. De maat-schappelijke taakstelling vraagt om een beleid waarin risico’s die samenhangen met financiering worden vermeden en gespreid. Voor het reali-seren van deze doelstelling is een uitgebreide liquiditeitenplanning essentieel. In 2012 is de liquiditeitenplanning verbeterd en dit verbeter-proces loopt door in 2013. Maandelijks zal in het kader van cashmanagement een kasstroom-overzicht worden opgesteld. Dit overzicht en de mogelijkheden voor goed financieel beheer wor-den regelmatig besproken met de directie.

Overige prestaties zijn vermeld in hoofdstuk Cijfers in beeld en het hoofdstuk Waardecreatie van het werkapparaat.

Samenwerking in wonen, zorg en welzijnAls er nieuwe samenwerkingsverbanden moge-lijk zijn met organisaties op gebied van wonen en zorg, gaan wij die aan. Met verschillende betrokken instanties is in 2012 gekeken hoe al-gemene ruimten in enkele seniorenwoongebouwen (weer) een zinvolle functie kunnen krijgen. Voor de nieuwe ruimte in het Hof in Zuid zijn de eer-ste scenario’s en mogelijkheden besproken. Voor de bestaande ruimte in de flat aan het Van Beet-hovenplein is een wijkgerichte invulling gekozen. Vrijwilligers hebben een ruim activiteitenschema samengesteld dat goed wordt bezocht. Daarnaast zijn afspraken gemaakt met Firmitas over het verhuren van woningen voor een bij-zondere doelgroep. Meer hierover in hoofdstuk 1.

BBSH

Reputatiemanagement In 2012 is gestart met de herijking van het stra-tegisch kader voor reputatiemanagement, geba-seerd op de nieuwe bedrijfskoers. In 2013 wordt dit verder uitgewerkt, vastgesteld en in werking gesteld. Onder andere het rapport met uitkom-sten van het visitatietraject zal dienen als input voor een op te zetten reputatiemonitor.

Corporate sponsoring Elk jaar doen bewoners en organisaties een be-roep op Woonplus voor (financiële) ondersteuning van evenementen of andere initiatieven. Ondanks dat sponsoring van activiteiten of organisaties kan helpen om onze reputatie te versterken, hebben wij uit bezuinigingsoverwegingen geen budget beschikbaar gesteld in 2012.

Andere publicaties Woonplus vindt het belangrijk om haar belang-houders goed te informeren. Daarom communi-ceren wij via verschillende media. Wij zetten onze website in om nieuws te melden, maar ook om huurders de gelegenheid te bieden direct zaken met ons te doen via het speciale ‘Mijn Woonplus’-gedeelte. Maandelijks publiceren wij ‘Woonplus Nieuws’ in de lokale krant, het Nieuwe Stadsblad. Huurders kunnen hierin nieuws en achtergronden over Woonplus lezen. In ons relatiemagazine Surplus belichten wij de achtergronden van ons beleid en de voorbeelden uit de praktijk. Iedere uitgave heeft een thema. In 2012 is Surplus tweemaal uitgebracht. Een uitgave ging dieper in op ‘VvE Beheer’ en de andere uitgave behan-delde ‘Toezicht en transparantie’. Naast het uit-brengen van een relatiemagazine participeert

Hoofdstuk 6 - Omgeving


Woonplus als wijkpartner in de bewonersmaga-zine Nieuwland Nieuws. Het magazine is te downloaden via onze website. Look TV, de lokale tv-omroep in Schiedam, is een ander belangrijk communicatieplatform. Daarnaast verschijnen regelmatig berichten over en advertenties van Woonplus in regionale versies van landelijke dagbladen, in plaatselijke weekbladen en bewo-nersbladen van verschillende bewonersvereni-gingen in Schiedam. In 2012 was er onder meer aandacht voor sloopprojecten, de realisatie van nieuwbouw en de financiële situatie van Woon-plus. Een deel van deze berichten verscheen naar aanleiding van een persbericht of perscontact.

Belanghoudersregister Om de behoefte van Woonplus en haar belang-houders beter op elkaar aan te laten sluiten, heeft Woonplus in 2011 geïnventariseerd wie haar belanghouders zijn en hoe zij op de beste manier benaderd kunnen worden. Daarbij is onderzocht welke raakvlakken er zijn met onze organisatie, op welke wijze zij kunnen bijdragen aan het bereiken van onze doelstellingen, hoe wij een koppeling kunnen maken tussen hun belang en het belang van Woonplus en welke meerwaarde dit voor hen heeft. Wij onderschei-den daarbij een categorie belanghouders waar wij intensieve tot zeer intensieve contacten mee onderhouden en een categorie belanghouders waarmee wij incidentele contacten mee onder-houden en periodiek en/of gericht informeren. Het register wordt minimaal twee keer per jaar geactualiseerd.

Stedelijk sociaal plan Eind maart ondertekenden Woonplus, wethouder Wijten en SOBO het nieuwe Stedelijk Sociaal Plan. Het Stedelijk Sociaal Plan is een document, waarin de rechten en plichten voor huurders staan benoemd bij verplichte verhuizing als ge-volg van renovatie of sloop van de woning. Het Sociaal Plan is afgesloten voor de periode 2012-2016. De komende jaren wijzigt het dus niet. Het Sociaal Plan is gebaseerd op wetten, regels en afspraken. Alle juridisch onderbouwd, waar-door de teksten soms lastig leesbaar zijn. Voor onze huurders hebben wij daarom een goed leesbare folder van het Sociaal Plan gemaakt.

45

Hoofdstuk 6 - Omgeving


Hoofdstuk 7

Projecten in beeld

47

1

1

2

43

12

3

1

2

3

4


SCHIEDAM-NOORD Status jaarplan 2012

Status jaarverslag 2012

1 Groenoord Midden C • Renovatie 70 appartementen• Planning

Start uitvoering januari 2011 Oplevering april 2012

In uitvoering Opgeleverd

2 Majoraanveld en Kervelveld

• Sloop 27 eengezinswoningen, nieuwbouw 26 eengezinswoningen huur, sociaal

• Planning Start sloop 2e kwartaal 2013Start bouw 2e kwartaal 2013

• Oplevering 1e kwartaal 2014

In voorbereiding In voorbereiding

3 Beatles• Nieuwbouw 18 woningen, huur-sociaal• Planning

Start bouw onbekend Oplevering onbekend

Geen status, was onderdeel WOG

‘On hold’, is uitvoeringsgereed

4 Notenbalk

• Nieuwbouw 18 woningen, huur-sociaal• Planning

Start bouw onbekend Oplevering onbekend

Geen status, was onderdeel WOG

‘On hold’, is uitvoeringsgereed

SCHIEDAM-NIEUWLAND Status jaarplan 2012


1 Over het Water fase 2:

• Nieuwbouw circa 190 woningen • Planning

realisatie 2013 - 2015

In voorbereiding

- Stopgezet

Waarvan: Parkblok I

• Nieuwbouw 25 sociale huurwoningen en 26 koopwoningen

• Planning Start verkoop 1e kwartaal 2013Start uitvoering 4e kwartaal 2013Oplevering 1e kwartaal 2014

2 Wibautplein

• Sloop 3 flatgebouwen en winkels, nieuw-bouw 63 eengezinswoningen huur en koop

• Planning Start sloop 1e kwartaal 2012 (door de Gemeente Schiedam) Start verkoop 2e kwartaal 2015Start bouw 1e kwartaal 2016

In ontwikkeling ‘On hold’, sloop is opgeleverd

3 Het Kwartet fase 1

• Nieuwbouw 36 eengezinswoningen, 18 koopwoningen, 17 sociale huurwoningen, 1 middeldure huurwoning

• Planning fase I Start verkoop april 2010 Start bouw december 2011 Oplevering augustus 2012


49

SCHIEDAM-NIEUWLAND Status jaarplan 20112


4 Het Kwartet fase 2 • Nieuwbouw 36 eengezinswoningen, 17 koop-

woningen, 19 sociale huurwoningen• Planning fase 2

Start verkoop 4e kwartaal 2011Start bouw 9 woningen 3e kwartaal 2013Oplevering 4e kwartaal 2013

In ontwikkeling In ontwikkeling

SCHIEDAM STAD Status jaarplan 2012


1 Aleidastraat • Sloop 33 woningen, nieuwbouw circa

17 eengezinswoningen sociale huur• Planning

Start sloop 4e kwartaal 2011Start nieuwbouw onbekend Oplevering onbekend

In uitvoering ‘On hold’: sloop opgeleverd en is uitvoeringsgereed

2 Huysmansstraat

• Sloop 52 woningen, nieuwbouw 29 eengezinswoningen sociale huur

• Planning Start sloop 1e kwartaal 2010Start nieuwbouw december 2011 Oplevering mei 2012


3 Hof in Zuid

• Sloop/nieuwbouw woonservicecomplex 36 woningen, nieuwbouw 34 sociale huurwoningen

• Planning sloop/nieuwbouw Start sloop september 2011 Start bouw maart 2012 Start oplevering januari 2013

• Renovatie/samenvoeging tot 32 appartementen en algemene ruimte

• Planning renovatie Start uitvoering 2e kwartaal 2011Oplevering dec 2011 - jan 2012

In voorbereiding

In uitvoering

Sloop opgeleverdIn uitvoering

Opgeleverd

Hoofdstuk 7 - Projecten in beeld


Hoofdstuk 8

Cijfers in beeld

De winst- en verliesrekening geeft de middelen weer die wij hebben ingezet om onze strategische ondernemingsdoelstellingen en specifiek de doel-stellingen en de prestaties voor 2012 te realiseren. Ten opzichte van 2011 hebben wij een beter re-sultaat uit gewone bedrijfsvoering gerealiseerd. Het totale jaarresultaat in 2012 is circa € 30,5 miljoen positief. Dit positieve jaarresultaat geeft een vertekend beeld van wat ons (en de totale branche) te wachten staat. In de jaarrekening is de verhuurdersbelasting van € 1,7 miljard voor alle sociale verhuurders nog niet verwerkt. Als dit gebeurt, dan is het jaarresultaat fors negatief.

De bedrijfsopbrengsten (circa € 71,7 miljoen) zijn ten opzichte van vorig jaar met circa 5,4% gestegen als gevolg van de hogere huuropbreng-sten, een stijging van het netto verkoopresultaat en de toename van de overige bedrijfsopbreng-sten. De huuropbrengsten zijn gestegen als gevolg van de jaarlijkse huurverhoging per 1 juli met gemiddeld 2,1% (vorig jaar 1,3%), tussentijdse huuraanpassingen, harmonisatie en het in ver-huur nemen van opgeleverde nieuwbouwwonin-gen. De huurderving bedroeg in het boekjaar 3,2% van de te ontvangen huur (2011: 3,5%) exclusief de voorziening wegens oninbare huur. De huurderving is hiermee licht afgenomen ten opzichte van vorig jaar. De overheidsbijdragen zijn afgenomen doordat er minder uitgaven heb-ben plaatsgevonden in het kader van WAP Nieuwland, waardoor een kleiner deel van de reeds ontvangen subsidies zijn vrijgevallen ten gunste van het resultaat. Het netto verkoopresultaat vast-goedportefeuille is weliswaar gestegen ten op-zichte van vorig jaar maar dat is voornamelijk het gevolg van de door de gemeente betaalde vergoeding voor de te slopen objecten aan het Wibautplein, zoals was overeengekomen in de

Packagedeal. Als gevolg van lagere verkoopaan-tallen en toenemende verkoopkosten is het resul-taat op de verkoop van bestaand bezit en nieuw-bouw gedaald ten opzichte van 2011. De overige bedrijfsopbrengsten hebben onder meer betrek-king op de vergoeding voor de administratieve verwerking van de huurcontracten, de vergoeding voor de afdeling VvE-beheer en de doorbelaste uren van de afdeling Vastgoed (projectontwikke-ling) en overige resultaten. De overige bedrijfs-opbrengsten zijn gestegen als gevolg van de BTW-teruggave over de periode 2005-2010.

De omvang van de bedrijfslasten (circa € 38,8 miljoen) wordt veroorzaakt door:• de afschrijvingen;• de waardeveranderingen op materiële vaste

activa en vastgoedportefeuille;• de personeelslasten;• de onderhoudslasten;• de overige bedrijfslasten.

De sterke daling van de bedrijfslasten ten op-zicht van vorig jaar heeft met name te maken met de sterke daling van de onderhoudslasten. De realisatie van onze belangrijkste ambitie - het vernieuwen van de vastgoedportefeuille - staat zwaar onder druk. Onze financiële mogelijkheden nemen drastisch af door een diversiteit aan opgelegde en beoogde maatregelen zoals de verhuurdersbelasting en de saneringsheffing. Hierdoor heeft Woonplus in de toekomst minder financiële ruimte om uitgaven voor bijvoorbeeld onderhoud te doen. Al in 2012 zijn maatregelen genomen, zoals minder uitgaven voor onder-houd en de eerder genoemde investeringsstop.

De afschrijvingskosten op de bedrijfswaarde zijn nieuw in de winst- en verliesrekening.

51

Winst- en verliesrekening over 2012

2012 2011

(x€1.000) (x€1.000)

BEDRIJFSOPBRENGSTEN

Huuropbrengsten 60.187 58.982

Opbrengstenservicecontracten 3.417 3.452

Overheidsbijdragen 165 251

Nettoverkoopresultaatvastgoedportefeuille 5.565 4.530

Overigebedrijfsopbrengsten 2.348 820

71.682 68.035

BEDRIJFSLASTEN

Afschrijvingenopmateriëlevasteactivaenvastgoedportefeuille 15.194 14.766

Waardeveranderingenmateriëlevasteactivaenvastgoedportefeuille -12.197 -8.743

Erfpacht 96 91

Lonenensalarissen 5.686 6.158

Socialelasten 908 859

Pensioenlasten 1.033 1.097

Onderhoudslasten 12.122 20.199

Leefbaarheid 621 736

Lastenservicecontracten 3.417 3.452

Overigebedrijfslasten 11.890 12.939

38.770 51.555

Niet-gerealiseerdewaardeveranderingenvastgoedportefeuille -286 276

Waardeveranderingenvanfinanciëlevasteactivaenvaneffecten -1.329 -

Rentebaten 677 301

Rentelastenensoorgelijkekosten 15.193 15.126

Saldofinancielebatenenlasten -15.845 -14.825

Resultaatuitgewonebedrijfsuitoefeningvoorbelastingen 16.781 1.931

Belastingenuitresultaatuitgewonebedrijfsvoering 13.722 -119

Resultaatdeelnemingen -23 40

Resultaatuitgewonebedrijfsuitoefeningnabelastingen 30.480 1.852

De waardeverandering daalt ten opzichte van vorig jaar, omdat projecten zijn afgerond en bijna geen nieuwe projecten zijn opgenomen.

De personeelskosten zijn licht gedaald door krimp van de formatie als gevolg van de eerdere reorganisatie.

De overige bedrijfslasten hebben onder meer betrekking op de huisvestingskosten, advieskos-ten, kosten voor automatisering en communicatie, de zakelijke lasten en de overige personeelskos-ten. De overige personeelskosten betreffen onder meer de kosten voor opleidingen, kosten

van vervanging en uitzendkrachten alsmede de kosten die verband houden met de reorganisatie. De daling van de overige bedrijfslasten is met name toe te schrijven aan de gemaakte kosten van de reorganisatie die reeds in het resultaat van 2011 waren voorzien.

Het bedrijfsresultaat (circa € 32,9 miljoen) is het verschil tussen de bedrijfsopbrengsten en de bedrijfskosten.

Het saldo van financiële baten en lasten (circa € 15,8 miljoen) bestaat uit de waardeverande-ringen van financiële vaste activa en van effecten


en de rentebaten en –lasten. De waardeveran-deringen van financiële vaste activa en van ef-fecten heeft betrekking op de afboeking van een lening van Woonplus Participatie BV. De rente-lasten zijn afhankelijk van de investeringen die wij doen en de wijze waarop wij de renterisico’s afdekken. De rentelasten zijn als gevolg van een lagere rentestand afgenomen. Daarnaast wordt voordeel behaald van leningen die in 2011 zijn afgesloten tegen gunstige voorwaarden met uit-gestelde storting in 2012.

Het resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening voor belastingen en verwerking resultaat deel-nemingen (circa € 16,8 miljoen) is het verschil tussen het bedrijfsresultaat en het saldo van financiële baten en lasten.

Belastingen uit resultaat uit gewone bedrijfs-voering hebben betrekking op het benutten van fiscale verliescompensatie en fiscaal vrijgestelde winstbestanddelen.

Het resultaat uit gewone bedrijfsuitoefe-ning na belastingen wordt na verwerking van het resultaat deelnemingen circa € 30,5 miljoen positief.

53

Financiële positie De financiële positie van Woonplus kan afgeleid worden uit de balanspositie, de ontwikkeling van de solvabiliteitspositie en de ontwikkeling van de operationele kasstromen.

De balanspositie is verbeterd ten opzichte van vorig jaar. Aan de activa-zijde is een toename zichtbaar van de vaste activa en de liquide mid-delen. De sociale huurwoningen zijn opgenomen onder de rubriek materiële vaste activa. De mid-deldure huurwoningen en overige eenheden zijn opgenomen onder de rubriek vastgoedbeleggin-gen. De vaste activa zijn toegenomen door een positieve waardeverandering van de vastgoed-portefeuille. Deze positieve waardeverandering is het gevolg van de effecten van de stelselwijzi-ging (zie bijlage 1) en daarnaast het in verhuur nemen van opgeleverde nieuwbouwwoningen. Daartegenover staat een afname als gevolg van verkoop bestaand bezit. In 2012 is het beleid van treasury gewijzigd, waarbij Woonplus ervoor heeft gekozen om zo weinig mogelijk gebruik te ma-ken van de rekening-courantkrediet. De liquide

middelen zijn voor een groot deel toegenomen als gevolg van zogenaamde positieve kasstromen uit bedrijfsoperaties (meer inkomsten door huur-ontvangsten dan uitgaven voor bedrijfslasten) en financieringsactiviteiten (meer leningen aan-getrokken dan afgelost). Daar tegenover staat een zogenaamde negatieve kasstroom uit inves-teringsactiviteiten (meer geld uitgegeven aan investeringen dan ontvangen uit verkopen) en de betalingen die Woonplus heeft gedaan voor rente op de geldleningen.

Aan de passiva-zijde is een toename zichtbaar van het eigen vermogen. Het eigen vermogen neemt toe door het positieve resultaat van circa € 30 miljoen. De langlopende schulden zijn toe-genomen door het aantrekken van nieuwe lenin-gen. De kortlopende schulden zijn afgenomen

Balans (na resultaatbestemming)

ACTIVA 31 december 2012 31 december 2011 (x € 1.000) (x € 1.000) VASTEACTIVA

-Materiëlevasteactiva 409.583 399.556

-Vastgoedbeleggingen 74.321 69.122

-Financiëlevasteactiva 13.238 2.389

497.142 471.067

VLOTTENDEACTIVA

-Onderhandenprojecten 438 1.204

-Voorraad 0 0

-Vorderingen 12.403 9.587

12.841 10.791

LIQUIDEMIDDELEN 7.582 1.842

TOTAAL 517.565 483.700

PASSIVA 31 december 2012 31 december 2011 (x € 1.000) (x € 1.000)

EIGENVERMOGEN 137.959 103.320

VOORZIENINGEN 16.387 15.098

LANGLOPENDESCHULDEN 332.881 324.432

KORTLOPENDESCHULDEN 30.338 40.850

TOTAAL 517.565 483.700

Hoofdstuk 8 - Cijfers in beeld


door een positieve stand op de rekening-courantfaciliteit en door lagere aflossingsverplichtingen in 2013.

Optimaliseren kasstromen Het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW) heeft in 2012 de kredietwaardigheid van Woon-plus Schiedam als voldoende beoordeeld. Voor de beoordeling van de kredietwaardigheid kijkt het WSW naar het verloop van de operationele kasstromen. Het WSW is van mening dat de operationele kasstromen positief moeten zijn en deelnemers jaarlijks fictief 2% van de leningen-portefeuille moeten kunnen genereren voor af-lossing van lopende leningen.

In onderstaande grafiek worden de kasstromen uit de operationele bedrijfsvoering van Woonplus weergegeven. De baten zijn weergegeven als positieve kasstroom en de lasten zijn weergege-ven als negatieve kasstroom. De totale lasten bestaan uit de operationele lasten en het saldo van de rentebaten en -lasten. De groene lijn geeft een overzicht van de operationele kasstromen.

Met uitzondering van de maand juni is het saldo van de operationele kasstromen positief. Het negatieve saldo operationele kasstromen in de maand juni wordt met name veroorzaakt door de betaling van de zakelijke lasten (circa € 4 mil-

joen), bestaande uit onder meer de onroerende- zaakbelasting, rioolrechten en overige belastin-gen en verzekeringen.

TreasuryDe treasury-activiteiten omvatten cashmanage-ment, financierings- en beleggingsbeleid en (ren-te)risicomanagement. Woonplus heeft in het Treasury Statuut de uitgangspunten en verant-woordelijkheden vastgelegd.

Als kader voor de financieringsactiviteiten is in 2012, evenals in voorgaande jaren, een treasury jaarplan opgesteld. De risico’s met betrekking tot de financiering worden door de Treasury Commissie besproken en leiden, indien noodza-kelijk, tot een bijstelling van de uitgangspunten die zijn opgenomen in het treasury jaarplan. Hierbij gaat het vooral om het (her)financierings-risico en het renterisico. Voor 2012 ontvingen wij wederom onze Kredietwaardigheidsverklaring van het WSW en werd onze gehele faciliterings-ruimte voor 2012 vrijgegeven. Hiermee is de be-schikbaarheid van onze financiering geborgd.

bate

n en

last

en (m

iljoe

n)

10

8

6

4

2

-

-2

-4

-6

-8

-10

10

8

6

4

2

-

-2

-4

-6

-8

-10jan

Baten

Rente baten/lasten

Lasten

Operationele kasstroom

feb mrt apr mei jun jul aug sep okt nov dec

Figuur 1 - Overzicht baten, lasten en operationele kasstromen

55

Afgeleide producten (payer swaps)Door het gebruik van afgeleide producten, zoals Interest Rate Swaps (‘swaps’), kunnen toekom-stige renterisico’s beheerst en beïnvloed wor-den. In 2011 heeft Woonplus een deel van de renterisico’s kunnen fixeren tegen een aantrek-kelijk tarief door gebruik te maken van payer swaps, waar in de toekomst van kan worden ge-profiteerd. Het gaat om een drietal renteswaps die zijn afgesloten bij drie verschillende banken. De swaps zijn afgesloten voor het afdekken van de financieringsrisico’s bij een tweetal leningen die in 2013 een renteaanpassing kennen. Het totale volume van de portefeuille afgeleide pro-ducten en onderliggende leningen bedraagt circa € 25 mln. Door gebruik van swaps wordt de variabele rente op de onderliggende leningen omgezet in een vaste rente. De swaps vervallen op 1 maart 2013 en 1 mei 2013 en hebben een gemiddeld rentepercentage van effectief 3,3% (exclusief kredietopslag).

Marktwaarde afgeleide productenSwaps kennen net als andere soorten financiële instrumenten een marktwaarde. De marktwaarde kan zowel positief als negatief zijn. Maandelijks wordt de waarde van de portefeuille afgeleide producten berekend aan de hand van de meest actuele rentecurve, aangevuld met een tweetal scenario’s:- rentedaling van 1%;- rentedaling van 2%.Woonplus dient extra zekerheden te geven door middel van het storten van liquide middelen als de negatieve marktwaarde van de swaps groter is dan € 27,5 miljoen negatief. De marktwaarde ultimo 2012 is circa € 5,3 miljoen negatief als gevolg van de daling van de marktrente. De marktwaarde blijft hiermee ruim binnen de drempel van € 27,5 miljoen negatief. Een rente-

daling van 1% resulteert in een negatieve markt-waarde van € 10,7 miljoen en blijft hiermee ook ruim binnen de drempel van € 27,5 mln. Een rente-daling van 2% resulteert in een negatieve markt-waarde van € 17,5 miljoen en blijft hiermee ook ruim binnen de drempel van € 27,5 miljoen. Een daling van de marktrente levert voor Woonplus geen liquiditeitsrisico op. Woonplus hoeft dan ook geen extra liquiditeitsbuffer aan te houden. In het treasury statuut wordt het gebruik van complexe afgeleide producten onder voorwaar-den toegestaan. Deze instrumenten worden uit-sluitend toegepast in het kader van beperking van de renterisico’s.

Tabel 2 geeft een overzicht van de marktwaarde en boekwaarde van de verschillende financiële instrumenten per 31 december 2012.

Kengetallen vastgoed en

financieringsruimte

Realisatie2011

Realisatie2012

Doelstelling 2012

Lange- termijn-

doelstelling

Benchmark regio 2011

Benchmark land 2011

Rentelasten 4,6% 4,5% 4,6% 4,5% 4,0% 4,28

2012Marktwaarde

2012Nominale waarde

2011Marktwaarde

2011Nominale waarde

Rente swaps € 5,3 mln -/- € 24,6 mln € 2,1 mln -/- € 24,6 mln

Voor alle afgeleide producten wordt kostprijs-hedge-accounting toegepast. Dit betekent dat de payer swaps bij eerste opname worden opge-nomen tegen nul in de balans. Indien op ba-lansmoment de marktwaarde van het derivaat beneden kostprijs is, wordt er voor dat verschil geen voorziening gevormd via de winst- en ver-liesrekening. Afgeleide producten worden alleen ingezet ter risicodekking.

De Beleidsregel In 2012 zijn de problemen van enkele woning-corporaties met hun portefeuilles afgeleide pro-ducten veelvuldig in het nieuws geweest. Het Ministerie van Binnenlandse Zaken en Konink-rijksrelaties heeft hierin aanleiding gezien om de regelgeving omtrent dit onderwerp aan te passen. In september 2012 heeft minister Spies de ‘Beleidsregel gebruik financiële afgeleide producten voor toegelaten instellingen volks-huisvestiging’ (de ‘Beleidsregel’) gepubliceerd.


Tabel 1 - Rentelasten

Tabel 2 - Rente swaps


Hoofdstuk 7 CIJFERS IN BEELD

Deze is per 1 oktober 2012 van kracht. Het ge-bruik van afgeleide producten blijft mogelijk mits deze gericht worden gebruikt voor het af-dekken van renterisico’s (rentestijging).

De Beleidsregel beoogt de risico’s van afgeleide producten in te perken en de speculatieve ele-menten uit te bannen. Om dit te bereiken zijn er strikte eisen gesteld. Onderstaand de eisen op hoofdlijnen:• het type afgeleid product dat corporaties mogen

aangaan, wordt beperkt tot alleen rentecaps en payer swaps. Deze afgeleide producten worden ingezet voor het afdekken van rente-risico’s bij een stijgende rente. Overige afge-leide producten hebben een meer speculatief karakter en zijn om die reden niet meer toege-staan. Rentecaps en payer swaps mogen ook alleen worden gebruikt voor het gericht beper-ken van financieringsrisico’s (risico van stijgende rente);

• aan te trekken payer swaps mogen geen lan-gere looptijd hebben dan het lopende jaar en de direct daarop volgende negen kalenderjaren;

• de documentatie waaronder derivaten worden aangegaan mogen geen clausules bevatten die het externe toezicht kunnen belemmeren;

• de financiële instellingen waarmee woningcor-poraties mogen handelen moeten minimaal een single-A rating of gelijkwaardige rating van ten minste twee van de drie ratingbureaus (Moody’s, Standard & Poor’s en Fitch) hebben;

• de corporatie dient over een adequate organi-satie te beschikken om derivaten aan te gaan;

• de corporaties dient een liquiditeitsbuffer aan te houden die een rentedaling van 2% kan op-vangen;

• de corporaties mogen enkel afgeleide produc-ten aangaan indien zij zijn aangemerkt als een ‘niet-professionele belegger’ door de bank. Dit heeft te maken met de zorgplicht die banken moeten waarborgen als zij zaken doen met ‘niet-professionele beleggers’.

Woonplus heeft enkel payerswaps afgesloten voor het afdekken van bestaande renterisico’s, waarbij de looptijd van de swap gelijk is aan de looptijd van de lening. In oktober 2012 hebben wij een inventarisatie gemaakt van eventuele toezicht belemmerende clausules in de deriva-tencontracten. In de contracten van Deutsche Bank en BNP Pari-bas zijn passages opgenomen die verband houden met de financiële positie van Woonplus en kunnen eventueel leiden tot een onmiddellijke beëindiging van het contract. Bij onmiddellijke beëindiging van het contract moet een negatieve markt-waarde direct worden verrekend. Onmiddellijke beëindiging kan zich mogelijkerwijs voordoen bij een negatieve beoordeling van het WSW over de financiële situatie van Woonplus.

Maatschappelijk rendementOns rendement is meer dan de uitkomst van de winst- en verliesrekening. Vanuit onze maat-schappelijke taak doen wij investeringen in de maatschappij, die niet direct en niet alleen onze corporatie ten goede komen. Dat noemen wij maatschappelijk rendement. In onderstaande tabel worden onze maatschappelijke investerin-gen in 2012 inzichtelijk gemaakt.

Onderdeel Omschrijving Investering(x € 1.000)

Onrendabele investeringen in woningverbeter-ing, nieuwbouw en aankoop van woningen in exploitatie

Woningverbeteringen zonder levensduurverlenging, huuraanpassing en woningwaarderingspunten

Nieuwbouw huur

Aankopen huur

Totaal

€ 0

€ 16.211

€ 275

€ 16.486

Leefbaarheid

WAP Nieuwland

Buurt- en wijkactiviteiten GroenvoorzieningenSubtotaal

Wonen en veiligheid Leren, werk en opgroeienIntegratie en sociale samenhangSubtotaal

Totaal Leefbaarheid en WAP

€ 344€ 277€ 621

€ 274€ 174€ 103 € 551

€ 1.172

Tabel 3 - Overzicht maatschappelijke investeringen

57



Woonplus legt zich toe op de herstructurerings-opgave van de bestaande woningvoorraad. Dit is noodzakelijk om de volkshuisvestelijke taak, het huisvesten van 10.000 huishoudens met een in-komen tot € 34.229, in Schiedam in de toekomst te kunnen garanderen. Hiervoor is continuïteit op korte en middellange termijn een vereiste. Bij het herijken van de vastgoedportefeuille (2010) werd geconstateerd dat de herstructureringsop-gave groter is dan de beschikbare financiële middelen. Wij zijn aan de slag gegaan met wat wij kunnen en zijn tegelijkertijd op zoek gegaan naar financiële ruimte.

Herstructurering woningvoorraad reeds eerder gestart: nadruk op sloop en nieuw-bouw koopDe afgelopen 20 jaren heeft Woonplus veel geïn-vesteerd in de Schiedamse woningvoorraad. Zo is sinds de fusie in 1999 het aantal sociale huur-woningen van Woonplus in Schiedam verlaagd van iets meer dan 15.000 naar ruim 11.500 nu: een vermindering van 22%. In de Vogelaarwijk Nieuwland zijn in die periode zo’n 1.400 wonin-gen gesloopt. Hiervoor in de plaats kwamen buurten met koopwoningen en een marginaal aantal nieuwe sociale huurwoningen. Daarnaast zijn er woningen verkocht en is veel geïnves-teerd in verschillende gradaties van renovatie van bezit dat langer wordt geëxploiteerd.

Nog niet alle vrij gemaakte locaties zijn opnieuw bebouwd, er zijn zichtbare ‘gaten’ in de stad. Dit heeft niet alleen een negatieve uitstraling op de directe omgeving, maar ook op de stad.

Woonplus focust op eigen voorraadMet het ondernemingsplan ‘Woonplus Herijkt’ (2010) is de focus meer gelegd op de eigen

woningvoorraad. Reductie van de risico’s in de bestaande woningvoorraad van Woonplus is noodzakelijk om de volkshuisvestelijke taak goed te kunnen blijven vervullen.

Woonplus is nog niet klaar: bestaande voorraad is eenzijdig, verouderd en van slechte kwaliteit Ondanks de inzet van de afgelopen jaren volgt uit recente analyses van onze woningportefeuille dat het woningbezit nog altijd te eenzijdig en te risicovol is:• 90% is appartement;• de helft stamt uit de wederopbouwperiode

1945 tot 1970 (van slechtere bouwkwaliteit); • 20% van de complexen verkeert in functioneel

slechte staat. Dit komt tot uitdrukking in de slechtere verhuurbaarheid en in hogere onder-houdskosten;

• het bezit kent risico’s op het gebied van veilig-heid, gezondheid en technische veroudering;

• 64% van het woningbezit staat in wijken met een benedengemiddeld verwachte waardeont-wikkeling;

• slechts 16% staat in wijken met een bovenge-middeld verwachte waardeontwikkeling;

• er is een grote kwalitatieve mismatch tussen vraag en aanbod. Er is een overschot aan klei-ne, oudere, gestapelde woningen met onvol-doende woonfunctionaliteit. Woningen hebben geen veilige opstelruimte voor zowel koelkast, gasfornuis als wasmachine en hebben even-min eigentijdse afmetingen in de natte groe-pen.

... in een slechte woningmarktMet de gemeente zijn afspraken gemaakt over het herstructureren van de woningvoorraad en het creëren van aantrekkelijke woonmilieus. Uit

Hoofdstuk 9

Toekomst in beeld

59

de landelijke Leefbarometer blijkt dat Schiedam één van de weinige steden is waar de leefbaar-heid verslechtert. Ook in vergelijking met ande-re steden in de Stadsregio Rotterdam ontwikkelt de gemeente Schiedam zich ongunstig qua inko-men, werkloosheid en uitkeringen. De instroom van huishoudens met een laag inkomen en/of huishoudens die zich in een probleemsituatie bevinden, is hieraan mede debet. Een van de oorzaken die tot deze instroom leidt, is de hui-dige samenstelling van onze woningvoorraad met een groot segment aan goedkope huur- en koopwoningen (circa 60% van de totale Schie-damse woningvoorraad). Woonplus heeft met de gemeente vastgesteld in welke wijken en buurten gezamenlijke prioriteiten liggen. De vastgoedprojecten zijn hierop aangepast.

Woonplus heeft al veel acties ondernomen In een zoektocht naar extra financiële ruimte zijn de afgelopen jaren diverse interne en ex-terne acties in gang gezet. Intern heeft Woon-plus een reorganisatie doorgevoerd, doelmatig ingekocht en stappen voorwaarts gezet richting doelmatig werken. Mede als gevolg van de door-gevoerde reorganisatie is de beheerorganisatie financieel gezond. De mogelijkheden tot com-plexgewijze verkoop van woningen en verkoop van bedrijfsonroerend goed zijn eveneens onderzocht en er zijn contacten gelegd met po-tentiële gegadigden. Extern heeft Woonplus verkennend onderzoek laten uitvoeren naar fi-nanciële matching, zijn matchingsgesprekken gevoerd en zijn beleggers benaderd. Vooralsnog maken deze gesprekken duidelijk dat Schiedam vanuit hun oogpunt geen interessante beleg-gersmarkt is. Daarnaast worden gesprekken gevoerd met collega-corporaties over vergaande samenwerking. Om meer zicht te krijgen op de meerjarig financiële positie, zijn de vastgoed-portefeuille, de vastgoedprojecten en de conditie van het bezit opnieuw doorgelicht.

… extra huurverhoging bijna niet mogelijkEr is ook gekeken naar de mogelijkheid om meer huurruimte te benutten, door huren bij mutatie extra te verhogen. Deze ruimte is bij Woonplus gering en extra verhoging van de huurprijs is niet breed toepasbaar. De huidige gemiddelde huur heeft een hoogte van ongeveer 80% van de maximaal redelijke huurprijs. Er resteert over het algemeen weinig ruimte om huren nog sub-stantieel te verhogen en tegelijkertijd binnen de grenzen van sociale bereikbaarheid te blijven om de mogelijkheid tot huurtoeslag te blijven bieden. Als daarbij ook nog de kwaliteit van de

woning afneemt, heeft dit gevolgen voor de ver-huurbaarheid.

… minimaliseren onderhoud in combinatie met dichtplanken heeft negatieve uitstra-lingseffectenMet de sturingsvariabele ‘minimalisering onder-houd’ hebben wij dermate slechte ervaringen dat dit voor Woonplus geen reële keuze is. Ster-ke minimalisering van het onderhoud, gevolgd door het versneld onttrekken aan exploitatie door dichtplanken en uiteindelijke sloop, resul-teert in een snelle neerwaartse spiraal van de betreffende buurt met negatieve uitstraling op wijk en stad. Het uitstralingseffect van dicht-planken op al het omliggend bezit - niet alleen het onze - is sterk waardeverminderend. Het geeft direct oplopende leefbaarheidsproblemen en kan uiteindelijk leiden tot gettovorming, zo is onze ervaring. Ook met grootschalig slopen zon-der direct opnieuw bebouwen van de locatie hebben wij slechte ervaringen. Het is kostbaar en heeft eveneens een negatieve uitstraling op de wijk, op het omliggende voorzieningenniveau en daarmee op de stad.

Doorrekening scenario’s laat spanning tus-sen financiën en volkshuisvestelijke taak zienIn een zoektocht naar balans tussen wat nodig is voor de voorraad en wat financieel mogelijk is, zijn verschillende scenario’s uitgedacht en door-gerekend. De uitkomsten laten een spannings-veld zien tussen de financiën en de risico’s van het bezit. Om Woonplus financieel gezond te houden, zijn er verschillende sturingsmogelijk-heden: schrappen in de onderhoudslasten, ver-kopen van bezit en variëren in de herstructure-ringsopgave. Als teveel in onderhoud wordt geschrapt en/of er wordt te weinig geherstructu-reerd, dan gaat het ten koste van de kwaliteit van het bezit. Dit leidt tot hogere risico’s en uit-eindelijk tot lage verhuurbaarheid.

Uit de doorrekening van de verschillende scena-rio’s blijkt, dat:• Woonplus financieel gezond is als het blijft be-

heren en slechts een beperkt aantal projecten uitvoert. Gegeven de slechte staat van het bezit zijn de risico’s onbeheersbaar;

• Woonplus slechts een beperkt deel van het bezit zelf kan vernieuwen. De risico’s blijven verhoogd;

• Woonplus niet in staat is de noodzakelijke vernieuwing financieel te dragen.


60%

50%

40%

30%

20%

10%

0%2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

120%

100%

80%

60%

40%

20%

0%2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

o.b.v. WOZ-waarde

Woonplus gaat voor wat noodzakelijk is Woonplus kiest er bewust voor om haar volks-huisvestelijke taak zo goed mogelijk uit te voeren. De langetermijnambitie is 10.000 goede en be-taalbare woningen voor de primaire doelgroep te realiseren. Dit is geheel in lijn met de gehan-teerde koers van de afgelopen jaren. Omdat wij de opgave niet zelf kunnen betalen, blijven wij zoeken naar intensieve samenwerking met ex-ternen.

... en doet wat financieel haalbaar isIn het maximaal haalbare scenario wordt de voorgestane toekomstige verbetering van de woningvoorraad gerealiseerd door een groot deel van de voorraad te slopen en daarvoor

ongeveer eenderde deel van het oorspronkelijk woningaantal terug te bouwen. Structurele verdunning van de sociale woningvoorraad dus. Uit analyses van de Brinkgroep (2013) blijkt dat 20% van de complexen technisch gezien in slechte staat verkeert. Dit zijn ongeveer 2.400 woningen. In ons herstructureringsscenario slo-pen we tot 2022 1.582 en renoveren we 452 van deze woningen. Om onze portefeuille financieel gezond te maken, bouwen wij 465 nieuwe soci-ale huurwoningen en kopen wij 200 sociale huurwoningen. Dit betalen wij door verkoop van 303 woningen en het positieve saldo uit de ope-rationele activiteiten. Met dit scenario voldoen wij aan de gestelde eisen van het WSW en het CFV.

Maximaal haalbaar scenario

Solvabiliteit

Loan-to-value (o.b.v. bedrijfswaarde)

61

4,0

3,5

3,0

2,5

2,0

1,5

1,0

0,5

02013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

ICR

Operationele kasstromen (na 2% aflossing)

Hoofdstuk 9 - Toekomst in beeld

bate

n en

last

en (m

iljoe

n)

22

20

18

16

14

12

10

8

6

4

2

-

-2

-4

-6

-8

-10

22

20

18

16

14

12

10

8

6

4

2

-

-2

-4

-6

-8

-102013

Operationele kasstroom

Saldo

Normatieve aflossing (2%)

2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022


Hoofdstuk 10

Verslagen Op navolgende pagina’s volgen verslagen van verschillende partners met wie wij nauw samen-werken om onze doelstellingen te bereiken.

63

Aanbieding

Voor u ligt het jaarverslag 2012 van de Raad van Commissarissen (RvC) van Woonplus. In dit jaarverslag legt de Raad van Commissaris-sen, als toezichthouder van een maatschappelijk ondernemende organisatie, publiekelijk verant-woording af over de wijze waarop zij invulling heeft gegeven aan de uitvoering van haar taken en bevoegdheden in het afgelopen jaar.

Visie op toezicht

ToezichtkaderDe RvC hanteert een eigen toezichtkader bij het nemen van besluiten, het beoordelen van bestuurs-voorstellen en de bewaking van de realisatie van de doelstellingen van Woonplus.

In het toetsingskader staat de realisatie van de maatschappelijke taak van Woonplus centraal. Hierin zijn in het bijzonder vier belangrijke pijlers te onderscheiden:• de investeringsopgave;• duurzaamheid en leefbaarheid;• de beheersing van risico’s verbonden aan de

ontwikkeling van projecten;• de continuïteit van de organisatie.

In dit kader houdt de Raad van Commissarissen onder andere toezicht op:• realisatie van de doelstellingen van de corpo-

ratie;• realisering van de volkshuisvestelijke opgaven;• strategie en de risico’s verbonden aan de acti-

viteiten van de corporatie;• opzet en werking van de interne risicobeheer-

sing- en controlesystemen;• kwaliteit van de maatschappelijke verantwoor-

ding;• financieel verslaggevingsproces;• naleving van toepasselijke weten regelgeving.

Voor het uitoefenen van haar toetsingstaken ba-seert de Raad van Commissarissen zich op de volgende uitgangspunten:

Algemeen:• het BBSH (toezicht op toegelaten instellingen); • de Governance Code Woningcorporaties;• De Aedes Code;• De toetsingskaders van CFV en WSW.

De Stichting Woonplus:• het ondernemingsplan Woonplus Herijkt; • het jaarplan en de begroting; • het treasury jaarplan; • het investeringsplan;• financiële- en projectenkwartaalrapportages;• de jaarstukken (jaarverslag, jaarrekening en

accountantsverslag).

Taken, verantwoordelijkheden en bevoegdhedenDe RvC houdt toezicht op het bestuur en op de algemene gang van zaken in de woningcorpora-tie en de met haar verbonden deelnemingen. Daarnaast staat de RvC het bestuur met raad ter zijde. De taken, verantwoordelijkheden en be-voegdheden van de RvC zijn in artikel 15 van de statuten van Woonplus vastgelegd. Een en ander is verder uitgewerkt in het reglement voor de RvC d.d. 4 februari 2011. Deze is te raadplegen via de website van Woonplus. De RvC gaat uit van een proactieve taakopvatting en neemt ei-gen initiatieven bij de uitvoering van haar taken. Tot slot vervult de RvC een werkgeversrol ten opzichte van de directeur-bestuurder. De RvC is verantwoordelijk voor een goed bestuur, onder meer door benoeming, schorsing, ontslag en jaarlijkse evaluatie van het Bestuur.

WerkwijzeIn het reguliere overleg tussen RvC en directeur-bestuurder worden bestuursbesluiten goedgekeurd en vindt de formele uitwisseling van informatie tussen RvC en directeur-bestuurder plaats. Daarnaast werkt de RvC met drie commissies, namelijk: een remuneratie / selectie-, een audit- en een projectencommissie. De primaire taak van deze commissies is het voorbereiden van de besluitvorming in de RvC. Van alle bijeenkomsten wordt een verslag gemaakt en ter advisering voorgelegd aan de RvC.

De remuneratie/selectiecommissie heeft de vol-gende taken:• het werven, selecteren en voordragen van leden

van de Raad van Commissarissen en van het bestuur;

• het doen van een voorstel voor de vergoeding voor de Raad van Commissarissen;

• het voeren van het jaarlijkse voortgang- en functioneringsgesprek met de directeur-be-stuurder;

Verslag van de Raad van Commissarissen 2012


De auditcommissie heeft de volgende onderwer-pen in portefeuille:• de accountantscontrole;• de financiële verantwoording, inclusief waar-

deringsvraagstukken en toelichtingen;• de ontwikkeling van solvabiliteit en liquiditeit;• het functioneren van de accountant;• het jaarlijks evaluatiegesprek met de accoun-

tant.

De projectencommissie heeft de volgende taken:• het adviseren over het investeringsplan en on-

dernemingsplan;• het adviseren over investeringen, indien en

voor zover deze daarmee een bedrag boven de vastgestelde drempelwaarde overschrijden en/of voor Woonplus een aanzienlijk belang verte-genwoordigen;

• het adviseren over de informatievoorziening door middel van de projectenrapportage.

Ook laat de RvC zich regelmatig mondeling dan wel schriftelijk door het bestuur informeren over relevante interne en externe ontwikkelingen en de wensen en behoeften van belanghebbenden. De RvC heeft regelmatig contact met belangrijke stakeholders zoals SOBO, het college van B&W van Schiedam en de OR. Voor het vergaren van informatie en het bijhouden van relevante ont-wikkelingen, worden tevens externe bijeenkom-sten bezocht, zoals van de Vereniging van Toe-zichthouders (VTW).

Toezicht in 2012

Intensief jaarDe RvC van Woonplus ziet terug op een intensief jaar. De RvC heeft kennisgenomen van de jaar-stukken over het jaar 2012 en constateert op basis hiervan dat Woonplus in 2012 haar maat-schappelijke taak naar behoren heeft uitgevoerd en tegelijk gewerkt heeft aan een efficiëntere en toekomstvaste organisatie. De keuzes die ge-maakt moeten worden om die taak ook op de langere termijn te kunnen blijven uitvoeren te-kenen zich steeds duidelijker af, mede als gevolg van de verplichte financiële afdrachten. Binnen de RvC is dit jaar een stevige discussie gevoerd over eigen verantwoordelijkheden en rolopvat-tingen. Het resultaat van dit proces is dat deze RvC zich nog meer betrokken voelt bij Woonplus en haar verantwoordelijkheid individueel en als collectief met veel inzet draagt. Hieronder wor-den enkele bijzondere gebeurtenissen in 2012 toegelicht.

Strategische ontwikkelingsrichtingZoals eerder in dit verslag is gemeld, gaat de RvC uit van een proactieve taakopvatting. Ge-zien de bijzondere economische situatie en alle ontwikkelingen rond de woningcorporaties in Nederland heeft de RvC in 2012 veel aandacht besteed aan de strategische ontwikkelingsrich-ting van Woonplus. De RvC heeft de directeur-bestuurder en zijn MT gevolgd en geadviseerd gedurende het proces om de juiste balans te vinden tussen de investeringsambitie en de fi-nanciële mogelijkheden. Terwijl aan de ene kant het inzicht in het meerjaren- investeringspro-gramma op complexen eenheidsniveau steeds verder verbetert, wordt de beschikbare finan-ciële ruimte steeds verder beperkt door het beroep dat vanuit de sector en de overheid op Woonplus gedaan wordt. Op korte termijn leidt dat tot bijsturing in de zin van het aanpassen van de planning van de opgave over de komende 10-jaarsperiode. Woonplus zoekt daarbij de grens op van wat binnen de kaders vanuit WSW, BZK en CFW mogelijk is. Daarnaast werkt de directeur-bestuurder in overleg met de RvC aan structurele oplossingen die de haalbaarheid van de noodzakelijke vernieuwingsopgave moeten garanderen. Om ook binnen de RvC de focus op het realiseren van die oplossing nog verder aan te scherpen, is eind 2012 besloten om vanaf 1 januari 2013 een afzonderlijke RvC-commissie voor dit onderwerp in te stellen.

Verbetering van kaders en besturingsinstru-mentariumDaarnaast heeft de RvC gevraagd om een verbe-tering van het statutair kader. Bovendien heeft de directeur-bestuurder geadviseerd rond de verbe-tering van het besturingsinstrumentarium van Woonplus. In dit kader is in 2012 het proces af-gerond dat heeft geleid tot vernieuwde statuten en een nieuw reglement van de RvC. Daarnaast zijn er verbeteringen doorgevoerd in de kwar-taalrapportages (waardoor nu per kwartaal ook de financiële mutaties gevolgd kunnen worden). De projectenrapportage is geïntegreerd in de kwartaalrapportage. Dat vereenvoudigt de inte-grale monitoring van operationele, financiële en risicomanagement-doelstellingen.

Nieuwe accountantIn 2012 heeft BDO zijn werkzaamheden als ac-countant van Woonplus afgerond met de Jaar-rekening 2011. Medio 2012 heeft een procedure plaats gevonden om een nieuwe accountant te selecteren, met als uitkomst de aanstelling van PwC. De eerste management letter van PwC

65

(van december 2012) stond in het teken van een analyse van de verbetermogelijkheden in het in-terne controleproces. Op dit punt heeft Woonplus in de voorafgaande jaren veel werk verricht, hetgeen ook door de RvC steeds is gevolgd. De bevindingen van PwC zullen in 2013 en verder op dezelfde wijze aan de RvC worden gerapporteerd.

VisitatieIn 2012 heeft de tweede visitatie van Woonplus plaatsgevonden, over de periode 2008-2011. Het conceptrapport van de visitatiecommissie is in januari 2013 met de directeur-bestuurder en de voorzitter van de RvC besproken. Bij het vaststellen van dit jaarverslag is het rapport al enige tijd openbaar. De visitatiecommissie con-stateert dat Woonplus vooral in de periode na 2009 op vrijwel alle onderdelen van de visitatie een positieve ontwikkeling laat zien. De belang-rijkste verbeterpotentie ligt in het benoemen van en sturen op realistische operationele doel-stellingen.

Bijzondere besluitenDe RvC heeft in 2012, naast de gebruikelijke besluiten, een aantal bijzondere besluiten goed-gekeurd. Dat betreft niet alleen voorgenomen investeringen in nieuwbouw- en renovatiepro-jecten, maar ook bijvoorbeeld de ‘package deal ‘ met de gemeente Schiedam en de ontbinding van de Wijk Ontwikkelingsmaatschappij Groenoord. De RvC meent dat het vernieuwde elan van de samenwerking met de gemeente een bijzonder resultaat is. Ook heeft de RvC stilgestaan bij het risicoprofiel van de derivatenportefeuille van Woonplus en de conclusie van de directeur-be-stuurder gedeeld dat de risico’s van deze porte-feuille zich binnen beheersbare kaders bevinden.

Activiteiten in 2012

Reguliere vergaderingenDe Raad van Commissarissen is in het afgelopen jaar vier maal bijeen geweest voor de plenaire reguliere vergaderingen en heeft daarin de vol-gende documenten goedgekeurd:• Jaarverslag 2011 d.d. 20 juni 2012; • Jaarrekening 2011 d.d. 20 juni 2012;• Jaarplan 2013 d.d. 3 december 2012*;• Treasuryjaarplan d.d. 3 december 2012;• WOG Vaststellingsovereenkomst d.d. 20 juni

2012.

CommissievergaderingenRemuneratie/ selectiecommissieDe remuneratie/selectiecommissie is 2 keer bijeen geweest. De belangrijkste gespreksonderwerpen waren het functioneringsgesprek en beoorde-lingsgesprek met de directeur-bestuurder en het voorbereiden van het voorstel over de vergoe-ding van de RvC.

De auditcommissieDe auditcommissie is drie keer bijeen geweest. Tijdens deze bijeenkomsten is gesproken over het ondernemingsplan, de managementletter en het treasury jaarplan. In het bijzijn van de ac-countant is onder andere gesproken over de jaarrekening 2011, het accountantsrapport en het interne controleplan. Beoordeling van het functioneren van de ac-countant heeft in 2009 plaatsgevonden.

De projectencommissieDe projectencommissie is vier keer bijeen geweest. Agendapunten waren: de projectenrapportage, de analyse van de projecten, het toetsingskader voor vastgoedprojecten, de portefeuillestrategie en de voortzetting van bestaande verbindingen.

Gezamenlijke bijeenkomst audit- en projecten-commissie Een keer zijn de audit- en projectencommissie gezamenlijk bijeengekomen. Agendapunten waren onder andere jaarplan en begroting 2013 / de meerjarenbegroting en de uitkomsten van een haalbaarheidsonderzoek naar het opzetten van een Vastgoedfonds.

Overige activiteitenThemamiddagenIn januari, juni en september hebben er drie themamiddagen plaatsgevonden. Naast een rond-rit langs Woonplusbezit zijn er gedurende deze middagen de volgende onderwerpen besproken: • procedure vacature RvC;• besluitvorming rond Majoraanveld/Kervelveld

en Schiedam in beweging; • strategische allianties.

Structureel overleg met huurders en OR Twee leden van de RvC hebben een structureel overleg met het bestuur en de voorzitter van de huurdersvereniging SOBO. Het is gebruikelijk dat naast deze contacten ook één keer per jaar een overleg plaatsvindt tussen het bestuur van SOBO en de RvC in aanwezigheid van de direc-teur-bestuurder. In 2012 heeft dit overleg niet plaatsgevonden.

Hoofdstuk 10 - Verslagen

* O.b.v. de brief van 5 december 2012 van het CFV heeft de directeur-bestuurder aangegeven dat 28 januari 2013 een extra RvC zal plaatsvinden voor het goedkeuren van het Jaarplan 2013 o.b.v. de nieuwe gegevens zoals aangegeven door het CFV.


Het lid van de RvC dat op voordracht van de medezeggenschap is benoemd onderhoudt het contact met de OR van Woonplus. Naast deze reguliere contacten vindt er gebruikelijk een-maal per jaar een overleg plaats tussen de OR en de RvC. Dat overleg heeft in 2012 niet plaats-gevonden, mede vanwege de geplande verkiezing van een nieuwe ondernemingsraad. Wel heeft er over verschillende onderwerpen schriftelijke in-formatie-uitwisseling plaatsgevonden tussen OR en RvC.

OnafhankelijkheidDe RvC waakt ervoor dat de meerderheid van haar leden onafhankelijk is in de zin van de in de Governancecode Woningcorporaties bepaling III 2.2 aangeduide criteria. Met twee leden van de RvC zijn aanvullende afspraken gemaakt om mogelijke (schijn van) belangenverstrengeling binnen het werkgebied van Woonplus te allen tijde te voorkomen.

In 2012 is geen sprake geweest van (transacties met) tegenstrijdige belangen waarbij leden van de RvC en of het bestuur betrokken waren. Tevens vervult geen van de leden van de RvC of het bestuur een (neven)functie die onverenigbaar is met het lidmaatschap van de Raad of het bestuur. In 2012 is binnen de organisatie van Woonplus geen gebruik gemaakt van de ‘Regeling Melding onregelmatigheden’.

WerkgeversrolDe RvC heeft in de vergadering van januari 2013, buiten aanwezigheid van de directeur-bestuurder het functioneren van de directeur-bestuurder over 2012 besproken. De Remuneratiecommissie heeft vervolgens in het jaarlijkse beoordelings-gesprek vastgesteld, dat de prestatie-eisen in 2012 goed zijn gerealiseerd. Nadere informatie over de bestuurdersbeloning 2012 is opgeno-men in bijlage III, waarin tevens de honoraria van de RvC- leden zijn vermeld.

De directeur-bestuurder van Woonplus heeft een arbeidsovereenkomst voor onbepaalde tijd, om-dat bij zijn aanstelling in deze functie in april 2009 deze overeenkomst al van toepassing was. Daarnaast hecht de RvC aan bestuurlijke conti-nuïteit. De RvC heeft voldoende mogelijkheden om in te grijpen indien het functioneren van de directeur-bestuurder daar aanleiding toe geeft. Voor de directeur-bestuurder geldt een (weder-zijdse) opzegtermijn zoals vastgesteld in de CAO Woondiensten.

Samenstelling

AlgemeenDe RvC bestaat uit 6 leden. In bijlage 4 is nadere informatie opgenomen over de samenstelling van de RvC, waaronder de nevenfuncties, de sa-menstelling van de commissies en het rooster van aftreden. De RvC werkt met een profielschets, gerelateerd aan zijn omvang, samenstelling en activiteiten, voor de gewenste deskundigheid en achtergrond van de RvC-leden. De profielschets is in 2011 ongewijzigd vastgesteld. Voor herbe-noemingen gelden dezelfde regels als voor be-noeming.

(Her)benoemingenDe RvC heeft in 2012 besloten tot herbenoeming van de heer J.A.J. Leeman voor een periode van 4 jaar. Belangrijke argumenten hiervoor waren de kwaliteiten van het betreffende lid als de pas-sendheid hiervan bij de profielschets. De heer Leeman is voorgedragen door SOBO.

AfscheidOp 21 juni 2012 heeft de heer Dr. W.F. de Koning, op eigen verzoek, zijn lidmaatschap van de Raad van Commissarissen van de Stichting Woonplus beëindigd.

Vacature en wervingsprocedureDoor het vertrek van de heer de Koning is een vacature ontstaan. In het najaar 2012 heeft de openbare wervingsprocedure plaatsgevonden. In de vergadering van 3 december is de heer M. van Gestel benoemd tot nieuwe commissaris van Woonplus met ingang van 1 januari 2013.

Tot slotDe Raad van Commissarissen dankt de directeur-bestuurder en de medewerkers voor hun grote inzet in het afgelopen jaar.

Namens de Raad van Commissarissen,

E.M.L. Martens,Voorzitter

67

Verslag Ondernemingsraad

2012: een jaar van afscheid en veranderingIn 2012 werd de definitieve uitwerking van het Ondernemingsplan realiteit. Hiermee is afscheid genomen van gewaardeerde collega’s. Naast de emotionele aspecten en leegte die het afscheid met zich mee heeft gebracht vielen er ook daad-werkelijk ‘gaten’ in de organisatie. Taken moes-ten worden herschikt en werkprocessen moesten worden aangepast.De OR heeft vanuit zijn medezeggenschapstaak en rol vooral de toetsende en controlerende rol gespeeld. Hierbij waren zorgvuldigheid en uit-legbaarheid de sleutelwoorden.De reorganisatie heeft ook een effect gehad op de bezetting van de OR in 2012. Eén OR-lid heeft door de reorganisatie Woonplus en hiermee de OR verlaten. Twee andere leden zagen vanwege de combinatie van het eigen werk en het OR-werk geen kans meer in ons OR-team te blijven.

OR-samenstelling

Tot de OR-verkiezing van november 2012 bestond de OR uit:Richard Hegeman OR-voorzitterSigrid Matla OR-lidJeffrey Davidsz OR-lid (tot november 2012)Henny Verboon OR lid (tot mei 2012)Carel Kalf OR-lid (tot juli 2012)Twee vacatures Linde Jansen OR-ondersteuner

Na de verkiezing wordt de OR bemand door:Richard Hegeman OR-voorzitterSigrid Matla OR-secretarisRoeland van Ittersum OR-vicevoorzitterVier vacaturesLinde Jansen OR-ondersteuner

OR-adviezen

In 2012 heeft de OR de volgende adviesaanvra-gen (conform WOR 25) behandeld:

Outsourcen KlantontvangstDe OR heeft advies uitgebracht op het outsourcen van de Klantontvangst bij Woonplus. Onze focus voor een juiste uitvoering van beleid van de re-organisatie was dat er goed werkgeverschap werd getoond. Waar maatwerk nodig was, wilde de

OR ook maatwerk zien. Deze outsourcing was wat de OR betreft daarvan een typisch voor-beeld. Daarom heeft de OR geadviseerd om drie opties aan de betreffende medewerkers voor te leggen over hun arbeidscontract en hierin zelf een keuze te nemen. De opties waren: 1. overname door het outsourcingsbedrijf;2. in dienst blijven bij Woonplus;3. gebruik maken van het sociaal plan (en de bij-

behorende keuze voor route A of B).De directeur-bestuurder heeft het OR advies over-genomen. De OR heeft dit toegezegde maatwerk tijdens de uitvoering van de outsourcing gezien.

Het Nieuwe Werken Het Nieuwe Werken is onderdeel van het Onder-nemingsplan. In 2012 heeft de OR een advies-aanvraag gekregen over het starten van een business case Het Nieuwe Werken bij Woonplus. De OR heeft besloten om de adviesaanvraag te beantwoorden met een initiatiefvoorstel. Dit OR-initiatief is gebaseerd op de eerder genoemde intentie van de directeur-bestuurder en de OR om medewerkers meer te betrekken bij het tot stand komen en het uitvoeren van beleid. De directeur-bestuurder heeft het OR-initiatief in zijn geheel over genomen. In 2012 zijn werk-groepen gestart met de verdere ontwikkeling.

OR-instemming

In 2012 heeft de OR de volgende instemming-aanvragen (conform WOR 27) behandeld:

Instemming bereikbaarheidsdienstIn goed overleg met alle betrokkenen en de OR is er een wijziging in de bereikbaarheidsdienst ter instemming aan ons voorgelegd. De OR vindt de manier waarop het beleid tot stand is geko-men, namelijk in overleg met de betrokkenen, positief. De OR is dan ook overgegaan tot het geven van instemming.

Instemming ‘leren en groei’In het najaar heeft de OR een instemmingsaan-vraag over ‘leren en groei’ ontvangen. De OR heeft voorgesteld de ingeslagen richting van de cultuur-verandering voort te zetten. Dit zonder formele instemming van de OR. De OR wil volgend jaar opnieuw gezamenlijk de balans opmaken en kijken welke cultuurveranderingen zichtbaar, voelbaar en merkbaar zijn binnen Woonplus.



Geen instemming verschoven roosterDe OR heeft geen instemming gegeven aan een voorgenomen besluit om voor alle medewerkers van Woonplus verschoven roosters in te voeren. De OR is van mening dat het voornemen niet zou leiden tot het behalen van het gewenste doel van de directeur-bestuurder. Het doel was om overuren te laten verminderen. Ook is de OR van mening dat een verschoven rooster alleen voor medewerkers bedoeld is, voor wie het inherent aan de functie is dat er structureel buiten de in de CAO vastgestelde kantoortijden moet worden gewerkt. Dit geldt zeker niet voor alle medewer-kers van Woonplus.

Overige onderwerpen

AchterbanIn 2012 hebben wij zes OR Nieuwsflitsen naar onze achterban gestuurd. De Intranetpagina van de OR is geactualiseerd. Tijdens de OR verkiezing hebben wij veel indivi-duele ontmoetingen gehad met onze collega’s. Voor de behandeling van alle advies- en instem-mingaanvragen heeft de OR contact gehad met de betreffende medewerkers of een afvaardiging hiervan.

OR en overlegvergaderingenDe OR heeft iedere maandagmiddag overleg gevoerd. Er zijn veel informele gesprekken ge-voerd tussen OR en directeur-bestuurder. For-mele overlegvergaderingen hebben in 2012 acht keer plaats gevonden. Verder zijn er gesprekken geweest over de ontwikkelingen van ‘leren en groei’, nieuwe medezeggenschap, BER en vele andere onderwerpen.

Gezamenlijke visie op medezeggenschapOp een informatiemiddag voor alle medewerkers van Woonplus over de financiële stand van zaken van Woonplus, hebben Bob Venhuizen en Richard Hegeman, vanuit hun functie als directeur- bestuurder/voorzitter OR, een intentieverklaring medezeggenschap getekend. Deze verklaring is ontstaan na diverse overleggen over hoe mede-werkers op de beste en ruimste wijze kunnen meedenken, meepraten en meebeslissen over die onderwerpen die direct betrekking hebben op de uitvoering van hun werk. De OR en de di-recteur-bestuurder vinden het belangrijk om de invloed van de medewerkers beter te integreren in beleidsvoornemens en beleidsuitvoering.

Gezondheidsmanagement De directeur-bestuurder heeft een werkgroep in-gesteld om vanuit zijn visie ‘naar balans in werk en privé’ de mogelijkheden en onmogelijkheden van invoering van gezondheidsmanagement binnen Woonplus te onderzoeken. De werkgroep bestond uit Hans Claessen, Judith Abresch (van-uit P&O), Sigrid Matla (vanuit de arbocommissie en OR) en Linde Jansen (vanuit de OR). De uit-komst van de werkgroep is in december aan de directeur-bestuurder gepresenteerd. In 2013 zal het traject een vervolg krijgen.

Bedrijfseigen Regelingen (BER)De BER onderhandelingen hebben niet tot een resultaat geleid, dat aan de medewerkers ter stemming kon worden voorgelegd. De onder-handelingen tussen directeur-bestuurder en OR zijn vastgelopen op de vergoeding voor de zake-lijke kilometers. De OR blijft van mening dat het om een klein verschil ging, dat volgens ons mak-kelijk gemiddeld had kunnen worden. In 2013 zal de nieuwe CAO weer aanleiding zijn om als OR met de directeur-bestuurder te onderhande-len over de bedrijfseigen regelingen binnen Woonplus.

RvCDe OR heeft in 2012 geen overleg gehad met de Raad van Commissarissen. De OR heeft eenmaal gesproken met het RvC lid dat op voordracht van de OR zitting heeft in de RvC, Nico Nieuw-straten. Ook heeft er een gesprek plaatsgevonden met de voorzitter van de RvC en een delegatie van de OR. Dit gesprek ging over de vacature binnen de RvC.

Interview VisitatiecommissieIn het najaar heeft de OR een interview gehad met de uitvoerders van de Visitatie van Woonplus. De resultaten van het visitatieonderzoek worden eind eerste kwartaal 2013 verwacht.

TrainingIn 2012 heeft de OR twee trainingen gevolgd. Samen met de directeur-bestuurder en het directiesecretariaat heeft de OR een training Samenwerken & Ontmoeten gevolgd. In decem-ber heeft de OR met zijn ’nieuwe team’ de visie voor de toekomst bepaald. Ook heeft de OR de interne taken verdeeld. Er is besloten om alle drie de leden een functie te geven in het Dagelijks Bestuur van de OR Woonplus. Met deze laatste training hopen wij stevig en goed voorbereid klaar te zijn voor de OR uitdagingen van 2013.

69

Verslag Adviesforum

RolHet Adviesforum adviseert het bestuur over maatschappelijke en volkshuisvestelijke aange-legenheden en geeft Woonplus op die wijze een extra verankering in de Schiedamse samenleving.

SamenstellingOm een zo breed mogelijk spectrum van de Schiedamse samenleving te bestrijken, hebben mensen met uiteenlopende achtergronden zitting

in het Adviesforum. De leden van het Adviesforum hebben een zittingsduur van 4 jaar; zij treden af volgens een door het Adviesforum vast te stellen Rooster van Aftreden. Aftredende leden zijn 2 maal herkiesbaar. Dit jaar zijn afgetreden: de heer A. Willemen, de heer Th.W. van der Hoeven en de heer R.J. de Waardt. Dit jaar heeft het Adviesforum twee nieuwe leden erbij gekregen, te weten: mevrouw J. Schellingerhout en mevrouw B. Tange-Schulze.

Naam Functie Achtergrond Benoemd per

Aftredend per

Herkiesbaar

Mevrouw C.M. (Lilith) Ebbinge Wubben-van Praag

Lid SBO Zuid-Holland, vz cie Zorg en Welzijn Bestuurslid (penningmeester) Stricklede

2001 2013 nee

De heer M. (Mert) Halacoglu

Lid Onderwijzer 2002 2014 nee

Mevrouw T. (Truus) Bos

Lid 35 Jaar werkervaring in diverse functies. Coördinatieproject intra-extramurale zorg; inspraak en participatieprojecten; eigen trainingsburo; woningcorporaties: toewijzing, conflictbemidde-ling, grote renovatieprojecten (en vm bestuurslid), bondsraadslid Consumentenbond, AdviesCom-missie VrouwenEmancipatie Schiedam, VvE bestuurder

2008 2016 1x

Mevrouw P. (Petra) de Koning

Lid Medewerker financiën Vestia Rotterdam Noord 2008 2016 1x

De heer F. (Fahid) Minhas

Lid Student aan de Technische Universiteit van Eindhoven en volgt binnen de Masteropleiding ‘Architecture Building and Planning’ de Master-track ‘Real Estate Management and Development’

2010 2014 2x

De heer G. (Gerard) van der Vlies

Lid Eigenaar van een 128 jaar bestaande huishoud-zaak in de Groenelaan en tevens eigenaar van een huishoudgroothandel

2010 2014 2x

Mevrouw J. (Jeannet) Berkouwer

Lid Advocaat. In april 2010 in Schiedam een sociaal advocaten-kantoor opgericht

2010 2014 2x

Mevrouw M. (Manja) van de Plasse

Voorzitter Drie jaar geleden een informeel netwerk opgezet voor vrouwen die in het centrum van Schiedam wonen. Vorig jaar is dit netwerk samengegaan met de SVP Schiedamse Vrouwen Platform. Locatiemanager in de kinderopvang.

2010 2014 2x

Mevrouw A. (Astrid) Drenth-Onderdelinden

Lid Office & Operations manager AON Nederland

2011 2015 2x

Mevrouw J. (Janette) Schellingerhout

Lid Fractieondersteuner GroenLinks Schiedam.Lid Adviescommissie Vrouwenemancipatie Schie-dam. PR-medewerker bij verschillende maat-schappelijke organisaties

2012 2016 2x

Mevrouw B.(Belinda) Tange-Schulze

lid Eigenaresse van twee galeries in Schiedam:- Galerie Jabelle- Galerie Jacques Tange

2012 2016 2x

Tabel 1 - Samenstelling Adviesforum



OnderwerpenDe bijeenkomsten van het Adviesforum vonden plaats in de maanden februari, mei, september en december 2012. Het Adviesforum heeft zich gebogen over de onderwerpen ‘stadsverwarming

of individuele CV-ketels’, ‘trek naar de steden’, ‘het aantrekkelijk maken van Schiedam’. Daar-naast is een rondrit gemaakt langs diverse projecten van Woonplus Schiedam.

Datum Onderwerp Beschrijving

1 februari 2012 Stadsverwarming of individuele CV-ketels

VraagstellingWelke keuze moet Woonplus Schiedam voor de toekomst maken; stadsverwarming of individuele CV-ketels?

Advies Adviesforum:Het Adviesforum adviseert Woonplus Schiedam om géén gebruik te maken van het aanbod van Eneco/Stedin om een deel van haar bestaande woningvoorraad aan te sluiten op het stadsverwarmings-netwerk van het bedrijf. De individuele ketels in de woningen bieden de huurders meer vrijheid en regie over het energiegebruik en -verbruik in hun woning.De belangrijkste redenen hiervoor zijn:• Er is geen breed draagvlak voor stadsverwarming onder de huurders;• Er is geen garantie over de prijsvastheid van stadsverwarming;• Stadsverwarming brengt onaangename risico’s met zich mee zoals, een te lage

ingangstemperatuur, bouwkundige aanpassingskosten en de onderhoud van de installatie.

Antwoord directeur-bestuurder:Ik zal uw advies om nog niet over te stappen op stadsverwarming in bestaande complexen, overnemen. Eveneens neem ik uw advies over om in nieuw te bouwen woningen mogelijk wel een aansluiting te realiseren aangezien nieuwe bewoners er dan bewust voor kiezen om gebruik te maken van stadsverwarming.

23 mei 2012 Rondrit langs diverse projecten van Woonplus Schiedam

Er zijn diverse projecten en nieuwe complexen bezocht van Woonplus Schiedam:- Groenoord Midden C- Nieuwe Tuinen- Terras- Wibautplein- Huysmansstraat- Het Kwartet- Watertoren (fase 1)

3 september 2012 Trek naar steden en aantrekkelijk maken van Schiedam

Het Adviesforum heeft twee gasten uitgenodigd om iets te vertellen over ‘Trek naar steden en aantrekkelijk maken van Schiedam’:- Hermyn Bonnema - Gemeente Schiedam- Kees Korse - Woonplus SchiedamHermyn Bonnema geeft een presentatie over de Woonvisie Schiedam 2030.Kees Korse geeft een toelichting op de Vastgoedstrategie / Ondernemingsplan van Woonplus.

12 december 2012 Vervolg: Trek naar steden en aantrekkelijk maken van Schiedam

Het adviesforum heeft over het onderwerp ‘Trek naar steden en aantrekkelijk maken van Schiedam’ nog geen advies uitgebracht.

Tabel 2 - Overzicht behandelde onderwerpen Adviesforum

71

Datum Onderwerp Beschrijving

1 februari 2012 Stadsverwarming of individuele CV-ketels

VraagstellingWelke keuze moet Woonplus Schiedam voor de toekomst maken; stadsverwarming of individuele CV-ketels?

Advies Adviesforum:Het Adviesforum adviseert Woonplus Schiedam om géén gebruik te maken van het aanbod van Eneco/Stedin om een deel van haar bestaande woningvoorraad aan te sluiten op het stadsverwarmings-netwerk van het bedrijf. De individuele ketels in de woningen bieden de huurders meer vrijheid en regie over het energiegebruik en -verbruik in hun woning.De belangrijkste redenen hiervoor zijn:• Er is geen breed draagvlak voor stadsverwarming onder de huurders;• Er is geen garantie over de prijsvastheid van stadsverwarming;• Stadsverwarming brengt onaangename risico’s met zich mee zoals, een te lage

ingangstemperatuur, bouwkundige aanpassingskosten en de onderhoud van de installatie.

Antwoord directeur-bestuurder:Ik zal uw advies om nog niet over te stappen op stadsverwarming in bestaande complexen, overnemen. Eveneens neem ik uw advies over om in nieuw te bouwen woningen mogelijk wel een aansluiting te realiseren aangezien nieuwe bewoners er dan bewust voor kiezen om gebruik te maken van stadsverwarming.

23 mei 2012 Rondrit langs diverse projecten van Woonplus Schiedam

Er zijn diverse projecten en nieuwe complexen bezocht van Woonplus Schiedam:- Groenoord Midden C- Nieuwe Tuinen- Terras- Wibautplein- Huysmansstraat- Het Kwartet- Watertoren (fase 1)

3 september 2012 Trek naar steden en aantrekkelijk maken van Schiedam

Het Adviesforum heeft twee gasten uitgenodigd om iets te vertellen over ‘Trek naar steden en aantrekkelijk maken van Schiedam’:- Hermyn Bonnema - Gemeente Schiedam- Kees Korse - Woonplus SchiedamHermyn Bonnema geeft een presentatie over de Woonvisie Schiedam 2030.Kees Korse geeft een toelichting op de Vastgoedstrategie / Ondernemingsplan van Woonplus.

12 december 2012 Vervolg: Trek naar steden en aantrekkelijk maken van Schiedam

Het adviesforum heeft over het onderwerp ‘Trek naar steden en aantrekkelijk maken van Schiedam’ nog geen advies uitgebracht.

De klachtencommissie 2012, een jaar vol veranderingenWoonplus Schiedam is per 1 augustus 2012 over-gestapt naar de regionaal opererende Geschillen Advies Commissie. Tot en met 31 juli 2012 heeft de Klachtencommissie van Woonplus Schiedam gefunctioneerd. In dit jaarverslag wordt stil ge-staan bij het aantal klachten van het afgelopen jaar en bij de redenen om over te stappen naar de Geschillen Advies Commissie.

Onderzoek KlachtenafhandelingBinnen Woonplus zijn in 2012 vele werkproces-sen onder de loep genomen. Zo is er ook kritisch gekeken naar het werkproces van de Klachten-commissie van Woonplus Schiedam. De vraag is gesteld of de huidige Klachtencommissie van Woonplus Schiedam in haar huidige hoedanigheid moet en kan blijven voortbestaan of dat er een andere werkwijze mogelijk en/of wenselijk is. In het onderzoek zijn verschillende voor- en nadelen van de eigen klachtencommissie benoemd. Ook zijn er alternatieven uitgewerkt en besproken. Na overleg met het SOBO is besloten in 2012 over te stappen naar het regionaal werkende GAC. Vooral de kennis, die de leden van de Geschillen Advies Commissie meebrengen, in combinatie met het structurele karakter is voor Woonplus Schiedam reden geweest over te stap-pen.

Klachtenoverzicht KlachtencommissieTot en met 31 juli 2012 heeft de Klachtencom-missie van Woonplus Schiedam 9 klachten ont-vangen. Alle klachten waren niet ontvankelijk. Er zijn geen klachten behandeld.

In 1 geval is de klacht ingetrokken. Doel van de huurder was een overlastmelding te maken, niet een klacht over de dienstverlening in te dienen. Door de woordkeuze ‘klachtenformulier’ heeft de klant de verkeerde weg bewandeld. Er is 1 klacht niet in behandeling genomen, omdat deze klacht bestemd was voor de Huurcommissie. De klach-

tencommissie heeft de huurder doorverwijzen naar de Huurcommissie. In 1 geval heeft iemand geklaagd terwijl de termijn voor ant-woorden van Woonplus Schiedam volgens het klachtenreglement niet was verstreken. In totaal zijn er 6 klachten gemeld, die niet eerder schrif-telijk gemeld zijn bij Woonplus Schiedam. Alle klanten zijn door de afdeling Wonen na hun klacht benaderd. Deze klanten hebben na nadere toe-lichting geen noodzaak meer gezien om alsnog een klacht in te dienen.

De Geschillen Advies Commissie Woonplus Schiedam neemt vanaf 1 augustus 2012 deel aan de regionaal functionerende Ge-schillen Advies Commissie. Huurders kunnen bij de Geschillen Advies Commissie terecht als de interne klachtenafhandeling van Woonplus Schiedam naar de mening van de klant geen passende oplossing oplevert. De Geschillen Advies Commissie kan in zulke gevallen ingeschakeld worden door de huurder om een onafhankelijk oordeel te bieden bij dergelijke kwesties. Meer informatie over de Geschillenadviescommissie is terug te vinden op: http://www.geschillenadvies.com/

Klachten bij de Geschillen Advies Commissie Bij het GAC zijn er 2 klachten door 2 huurders gemeld. Beide klachten waren niet ontvankelijk.Huurder 1 voelde zich geschaad in haar belan-gen na contact met Woonplus Schiedam. Omdat de interne klachtenprocedure van Woonplus Schiedam nog niet was doorlopen, is de klant terugverwezen naar Woonplus Schiedam. Na nader onderzoek over de wensen van de klant in kwestie, is er een passende oplossing geboden aan de klant. Huurder 2 heeft een klacht inge-diend omdat hij ontevreden was over de hoogte van de afrekening servicekosten. Deze klant is doorverwezen naar de Huurcommissie voor een beoordeling. De klacht is niet ontvankelijk ver-klaard.

Jaarverslag Geschillen Advies Commissie De Geschillen Advies Commissie werkte in 2012 voor in totaal 4 woningcorporaties. Zij brengen jaarlijks een openbaar jaarverslag uit met daarin een overzicht van de behandelde zaken van alle aangesloten woningcorporaties. Een dergelijk jaarverslag is op te vragen bij het secretariaat van de Geschillen Advies Commissie.

Verslag Klachtencommissie

Figuur 1 - Klachtenpatroon klachtencommissie

2012201120102009

0 10 20 30

behandeld niet ontvankelijk

0

3

6

8



Het SOBO is als koepel van de Schiedamse bewo-nersorganisaties een belangrijke gesprekspartner voor Woonplus. De vrijwilligersorganisatie houdt zich samen met vier professionals bezig met on-dersteuning en het organiseren van bewoners(organisaties) op het gebied van wonen, bouwen, leefbaarheid en onderhoud. Daarnaast werkt een aantal lokale organisaties onder de vlag van het SOBO aan ondersteuning van zorgen wel-zijnsvragen.

Dagelijks bestuurHet dagelijks bestuur van het SOBO werd gevormd door:John van Gestel voorzitterTjalling de Boer secretarisHarry Visser lidJoke van der Lans penningmeester

In december 2012 is John van Gestel gestopt als voorzitter. Harry Visser zal hem met ingang van 1 januari 2013 opvolgen als voorzitter.

Het dagelijks bestuur van het SOBO en het be-stuur van Woonplus hebben in 2012 twee keer overlegd. Om tot een goede samenwerking te komen, passeerden uiteenlopende onderwerpen de revue zoals communicatie, stimuleren ‘klein ontmoeten’, communicatie met betrekking tot de portefeuillestrategie, versterken bewonerspartici-patie, btw-verhoging en de consequenties daar-van.Daarnaast vond overleg met verschillende afde-lingen plaats. Hieronder een overzicht van de besproken onderwerpen:

• Woonplus heeft een nieuwe koers uitgezet en hecht er belang aan om de bewonersorganisa-ties te betrekken bij hun beleid en beheer. Daarom is Woonplus verschillende malen uit-genodigd voor de Algemene Ledenvergadering van het SOBO. Er is uitleg gegeven over de nieuwe koers van Woonplus, er is een toelich-ting gegeven op de vastgoedstrategie en op het planmatig onderhoud en er is een presen-tatie gegeven over de aangepaste klantenont-vangst.

• In juni heeft een verdiepingsslag plaatsgevon-den op het ondernemingsplan van Woonplus. Hierbij was aanwezig een afvaardiging van de Algemene Ledenvergadering van het SOBO, het bestuur van het SOBO, de Woonbond en een afvaardiging van Woonplus.

• Bespreking afrekening stook- en servicekosten:- Overleg met bewonersverenigingen over de

servicekosten van BVSO, HBV en over de stookkosten van Bachplein.

- Afwikkeling stookkosten Korte Haven. Na ruim 8 jaar kan het dossier definitief worden gesloten.

• Communicatie over en akkoord van SOBO huuraanpassing per 1 juli (inclusief de in eerste instantie aangekondigde 5% huurverhoging).

• Communicatie over en akkoord van SOBO rond de aanbesteding van collectieve energie.

Sociaal PlanIn maart werd het nieuwe Stedelijk Sociaal Plan ondertekend door Bob Venhuizen, wethouder Wijten en John van Gestel. Het Stedelijk Sociaal Plan is een document waarin de rechten en plichten voor huurders staan benoemd bij ver-

Arie Wijten, John van Gestel en Bob Venhuizen

Verslag Schiedams Overleg Bewoners Organisaties (SOBO)

73

plichte verhuizing als gevolg van renovatie of sloop van de woning. Het Sociaal Plan is afgeslo-ten voor de periode 2012-2016. De komende jaren wijzigt het dus niet. Voor de huurders is de folder ‘Sociaal Plan’ gemaakt.

Twee belangrijke punten in het Sociaal Plan zijn:1) Verhuiskostenvergoeding

De hoogte van de verhuiskostenvergoeding is voor 2012 en 2013 vastgesteld op € 5.742,- Gedurende de looptijd van het Sociaal Plan wordt de hoogte niet meer jaarlijks geïn-dexeerd. Op 1 januari 2014 wordt de hoogte van het bedrag voor het eerst aangepast.

2) Stichting Service Dienst Werk

Huurders hebben het recht om via Woonplus 35 uur dienstverlening in te kopen door € 200,- van hun verhuiskostenvergoeding in te leveren. Men kan er dus voor kiezen € 5.542,- uitbetaald te krijgen, inclusief 35 uur dienstverlening. Voor sociale minima is het mogelijk om voor hetzelfde bedrag 45 uur dienstverlening in te kopen. Zo komt Woonplus een kwetsbare groep huurders tegemoet.

PrioriteitencommissieSOBO heeft een prioriteitencommissie ingesteld. Met de prioriteitencommissie bespreekt Woon-plus onderhoudgerelateerde onderwerpen. Zo bespreken wij de concept- en de definitieve meerjarenonderhoudsbegroting. Deze gesprek-ken hadden plaats in juni en september. Ieder kwartaal wordt de voortgang van onderhouds-projecten toegestuurd en besproken. Verder zijn enkele onderhoudgerelateerde onderwerpen als conceptkwaliteitsbeleid, opnamelijst referentie-kwaliteit en prestatiegericht schilderwerk be-sproken.

Werkgroep servicekostenSOBO heeft een actieve werkgroep servicekos-ten. Met deze werkgroep bespreekt Woonplus problemen en vragen die uit de wijken worden aangedragen op het gebied van stook- en servicekosten. Afspraken over schoonmaken, het aangaan van nieuwe energiecontracten en beperking van energieverbruik zijn ook ge-spreksonderwerp geweest.

Daarnaast is vanuit het SOBO bewonersonder-steuning gegeven bij vervanging van keuken, douche en toilet in de complexen Laurens Cos-terstraat, Bagijnhof, Henriëtte Bosmanplein en Cornelia van Zantenplein.



Verslag directeur-bestuurderIn dit verslag worden de taken en de werkwijze van de directeur-bestuurder uiteengezet. In de werkwijze geven wij aan hoe wij onze visie, mis-sie en ondernemingsdoelstellingen realiseren en waar nog verbetermogelijkheden liggen.

De taken De directeur-bestuurder is belast met het bestu-ren van de woningcorporatie, wat onder meer inhoudt dat de directeur-bestuurder verant-woordelijk is voor:- de realisatie van de doelstellingen van de wo-

ningcorporatie;- de strategie;- de financiering;- het beleid;- de resultatenontwikkeling;- het beleid ten aanzien van deelnemingen van

de corporatie.

De directeur-bestuurder legt hiervoor verant-woording af aan de Raad van Commissarissen (RvC). De directeur-bestuurder heeft bij de vervulling van zijn taak altijd het belang van de woningcorporatie voor ogen in het licht van haar volkshuisvestelijke en maatschappelijke doel-stelling. Hij weegt daarbij de in aanmerking ko-mende belangen van bij de woningcorporatie betrokkenen af. De directeur-bestuurder ver-schaft de RvC tijdig de informatie die zij nodig heeft voor de uitoefening van haar taken.

De directeur-bestuurder is verantwoordelijk voor de naleving van alle relevante weten regelgeving en voor het beheersen van de risico’s die verbonden zijn aan de activiteiten van de woning-corporatie. De directeur-bestuurder rapporteert hierover aan de RvC en bespreekt de interne risicobeheersings- en controlesystemen met de auditcommissie en de RvC.

De taken, verantwoordelijkheden en bevoegd-heden van de directeur-bestuurder zijn in artikel 6 van de statuten van Woonplus omschreven. Materiële besluiten van de directeur-bestuurder tot het doen van investeringen boven een limiet van € 5 miljoen (NCW) is op basis van het docu-ment ‘Goedkeuringsmomenten Vastgoedprojec-ten’ onderworpen aan voorafgaande goedkeuring van de RvC. De marge waarbinnen het bestuur bevoegd is om zonder goedkeuring van de Raad van Commissarissen begrotingsposten bij te

stellen is voor 2012 door de Raad van Commis-sarissen vastgesteld op 5%.

De werkwijze Woonplus heeft een visie en een missie. Deze zijn vertaald naar strategische ondernemings-doelstellingen en vastgelegd in ons ondernemings-plan en jaarplan. De taken van de directeur- bestuurder slaan neer in het jaarplan. In het jaarplan zijn de doelen, prestaties en middelen weergegeven. Elke afdeling binnen Woonplus is verantwoordelijk voor het realiseren van een deel van de doelen, prestaties en middelen uit het jaarplan. De voortgang van de realisaties wordt aan de hand van maanden kwartaalrap-portages gevolgd. In het jaarverslag blikken wij terug op het jaarplan.

Om ervoor te zorgen dat de visie, missie en on-dernemingsdoelstellingen worden gerealiseerd:• Hebben wij spelregels voor goed bestuur (good

governance);• Geven wij invulling aan risicomanagement;• Hebben wij aandacht voor ons kwaliteitsbeleid;• Werken wij aan de professionalisering van

onze organisatie.

Wij hebben spelregels voor goed bestuurAls corporatie onderschrijven wij de Aedes Go-vernancecode. Er is geen sprake geweest van tegenstrijdige belangen met betrekking tot de directeur-bestuurder, zoals bedoeld in principe II.3 van de Governancecode Woningcorporaties. Onze spelregels zijn vastgelegd in ons statuut. Hierin zijn onder meer de afspraken tussen het bestuur en de RvC vastgelegd. Een van de af-spraken is dat belangrijke besluiten ter goed-keuring aan de RvC worden voorgelegd. De RvC wordt per kwartaal geïnformeerd over de doelen, prestaties en de middelen. De interne besluit-vorming worden vastgelegd in directiebesluiten.

Er zijn daarnaast checks and balances in het sys-teem ingebouwd om goed bestuur te borgen. Zo benoemt de RvC de externe accountant, be-schikken wij over een treasurystatuut, is er een klokkenluidersregeling en laten wij ons periodiek visiteren. In 2012 zijn wij gevisiteerd. De resul-taten worden begin 2013 verwacht.

Wij geven invulling aan risicomanagementDe directeur-bestuurder is verantwoordelijk voor het ontwerp, de implementatie en de werking

Verslag directeur-bestuurder

75

van de interne risicobeheersings- en controlesys-temen. Deze systemen hebben te maken met bijvoorbeeld beleidsvorming, processen, taken en het beïnvloeden van gedrag. Maar ook met andere aspecten van de organisatie die het mo-gelijk maken de doelstellingen te realiseren en potentieel wezenlijke fouten, verliezen of fraude of de overtreding van wetten en regelgeving te voorkomen, dan wel vroegtijdig te signaleren.

Risicomanagement binnen Woonplus wordt vorm-gegeven door de belangrijkste processen en risico’s te volgen. Woonplus heeft van zijn belangrijkste processen de risico’s, de beheer- singsmaatregelen en de daar bijbehorende controles in beeld gebracht. In de praktijk blijkt dat wij wel onze processen doorlopen, maar niet altijd vastleggen dat wij ze hebben doorlopen en welke maatregelen wij in het proces hebben ge-nomen. Woonplus onderkent de volgende risico’s: • woningmarkt;• vastgoedprojecten;• onderhoud;• bedrijfsprocessen;• informatievoorziening;• financieel;• fiscaal;• governance.

De woningmarkt is voor ons een extern risico en heeft met name invloed op ons vernieuwings-tempo. Voor onze verkoop en de nieuwbouw zijn wij afhankelijk van de ontwikkelingen op de wo-ningmarkt. Als wij minder verkopen, dan hebben wij minder geld om te vernieuwen. Wij volgen daarom de woningmarkt nauwlettend. In de kwartaalrapportages besteden wij aandacht aan de landelijke trend, de lokale trend en de pres-taties van Woonplus. Wij hebben een strategisch voorraadbeleid dat geënt is op de woningmarkt-strategie. Onze portefeuillestrategie is weer ge-koppeld aan de vastgoedprojecten.

Het vastgoedprojectenrisico heeft betrekking op de besluitvorming, risicobeheersing tijdens de uitvoering en het nemen van onrendabele toppen. Het besluitvormingsproces rond vast-goedprojecten kan beter. Het blijkt dat onze pro-cedures niet altijd aansluiten op de innovaties die op het gebied van vastgoedontwikkeling plaatsvinden. Door het integreren van processen en ontwikkelaars, architecten en aannemers vroegtijdig te betrekken, kan een beter product tegen een lagere prijs worden aangeboden. In 2013 gaan wij opnieuw kijken naar de verschil-lende besluitvormingsfasen. De risicobeheersing

van de projecten gebeurt aan de hand van vast-goedrapportages. In deze rapportages worden de verschillende type risico’s, zoals financieel en planning beschreven. Onrendabele toppen worden genomen als het project intern geformaliseerd en extern gecommuniceerd is. In de praktijk hanteren wij de volgende regel: als de aan- neemovereenkomst is getekend en/of (prestatie)afspraken met de gemeente zijn gemaakt.

Het onderhoudsrisico heeft met name betrek-king op de wijze waarop het proces is ingericht en de autorisatie van de onderhoudsfacturen. Het onderhoudsproces van opdracht tot opleve-ring heeft onze aandacht. Het systeem dwingt de autorisatie van orders en facturen niet volgens het procuratieschema af. In 2012 hebben wij deze steekproefsgewijs achteraf gecontroleerd. Wij zijn met de leverancier van het systeem in gesprek om het procuratieschema hard in te re-gelen.

Om de kans op fraude in de overige bedrijfs-processen te verkleinen, hebben wij de kaspro-cedure aangescherpt en functiescheiding in de procedure van de crediteurenstamgegevens aangebracht. Verder zijn wij in 2012 aan de slag gegaan met het verbeteren van onze interne processen. Wij hebben aan de hand van de Lean Six Sigma methode in 2012 het mutatie- en het facturatieproces doorgelicht.

Het risico ten aanzien van de informatievoor-ziening heeft betrekking op de rapportering over financiële en niet-financiële informatie. Wij hebben een kwaliteitsslag gemaakt in onze kwartaalrapportages. Deze rapportages bevat informatie over de ondernemingsdoelen, de ge-leverde prestaties en de ingezette middelen. De kwaliteit van de informatie uit onze systemen is beter geborgd.

Ons financieel risico heeft vooral betrekking op onze vernieuwingsopgave. Woonplus heeft een forse vernieuwingsopgave die niet alleen betaald kan worden uit de operationele activitei-ten en de verkopen. De verhuurdersbelasting en de saneringsheffing zorgen ervoor dat wij nog minder geld beschikbaar hebben voor de ver-nieuwing.

Ons fiscaal risico lag bij de beperkte BTW-ken-nis. Wij hebben BTW-kennis ingehuurd en met succes een suppletie bij de belastingdienst inge-diend. De BTW-kennis is inmiddels ingebed in onze reguliere processen.



Binnen Woonplus is steeds meer aandacht voor het governance risico. Zoals eerder aangege-ven hebben wij de risico’s in het vizier. Wij zijn ons hiervan bewust en nemen maatregelen indien nodig. Daarnaast bespreken wij integriteits-vraagstukken in het managementteam en het leidinggevende team. Afdelingen zijn aan de slag gegaan met het integriteitsspel.

Onze accountant heeft in de management letter aandachtspunten ten aanzien van het onder-houdsproces, de autorisatie en de besluitvorming met betrekking tot vastgoedprojecten opgenomen. Deze aandachtspunten volgen wij in 2013 op.

Wij hebben aandacht voor kwaliteitsbeleidOm onze klanten zo goed mogelijk van dienst te zijn, verbeteren wij continu de kwaliteit van de dienstverlening. Dit komt onder meer tot uitdruk-king in de benchmark met andere corporaties, meer online dienstverlening, verhogen presta-ties woningen in het kader van het energielabel, intensieve samenwerking met klanten en be-langhouders, preventieve en directe acties bij huurachterstanden. In 2012 zijn twee kwaliteits-projecten afgerond, namelijk ‘klantontvangst en klantafhandeling’ en ‘onderhoudsbeleid en refe-rentiekwaliteit’.

Ook maken wij met onze leveranciers afspraken om het kostenbewustzijn en de kwaliteit van de dienstverlening te vergroten. Zo zijn wij aan het experimenteren met het conceptueel bouwen, waarbij de planmakers, rekenaars, tekenaars en aannemers eerder met elkaar in gesprek gaan. Verder maken wij van prestatiegericht schilder-werk een stap naar gevelgericht onderhoud.

Wij werken aan de professionalisering van de organisatieWij hebben de professionaliseringsslag die wij willen maken weergegeven in het ondernemings-plan. In 2012 hebben wij hier als volgt invulling aangegeven. De (stuur)informatie in de ma-nagement-rapportages is verbeterd. Het klant-contact en de klantbediening zijn beter gewor-den. Er is een verbeterslag gemaakt in de processen. Wij hebben meer vormgegeven aan integraal management. Er zijn cursussen in het kader van ontmoeten en samenwerken georga-niseerd. Incidenten en integriteitsvraagstukken zijn in het managementteam en het leidinggevende team besproken. Sommige afdelingen hebben het integriteitsspel met praktijkvoor-beelden gespeeld. Wij hebben besloten onze nieuwe kernwaarden deel uit te laten maken van de beoordelingscyclus. En wij zijn gestart met een onderzoek naar Het Nieuwe Werken.

77



In het verslagjaar 2012 heeft Woonplus verdere stappen ondernomen om de transparantie in de financiële berichtgeving van de corporatie te vergroten en een beter inzicht te geven in het resultaat, de vermogenspositie en de kasstro-men. Voor dit doel is een aantal wijzigingen in de verslaggeving en presentatie doorgevoerd. Daarnaast is aandacht besteed aan de imple-mentatie van nieuwe en gewijzigde richtlijnen voor de jaarverslaggeving. Een en ander is hier-onder toegelicht.

Op 31 januari 2011 heeft de Raad voor de Jaar-verslaggeving (RJ) de herziene Richtlijn 645 Toegelaten Instellingen Volkshuisvesting gepu-bliceerd. De Richtlijn gaat daarmee formeel in voor verslagjaren vanaf 2012. Woonplus heeft in lijn met de aanbeveling tot eerdere toepassing besloten de Richtlijn vanaf verslagjaar 2012 toe te passen. De belangrijkste wijzigingen ten op-zichte van de vorige Richtlijn zijn:• het classificeren en kwalificeren van de onroe-

rende zaken in exploitatie;• het aanscherpen van het actuele waarde be-

grip voor het sociaal en commercieel vastgoed;• de methode van afschrijven;• de verwerking van opbrengsten van onroeren-

de zaken verkocht onder voorwaarden (VOV);• het opnemen van aangepaste modellen voor

de balans en winst- en verliesrekening;• de verwerking van de vennootschapsbelasting;• het niet langer verplicht opnemen van een mu-

tatie overzicht bedrijfswaarde in de toelichting;• geen specifieke voorgeschreven verwerking

van de gecombineerde bouwprojecten;• het is niet langer toegestaan de rentabiliteits-

waardecorrectie op de leningenportefeuille toe te passen.

Woonplus heeft ervoor gekozen om de verkopen onder voorwaarden en de hieruit voortvloeiende verplichtingen in de jaarrekening 2011 op te ne-men. In 2012 hebben zich naast de overgang naar de herziene RJ645 geen andere stelselwij-zigingen voorgedaan.

Tot en met 2011 werd het sociaal en commer-cieel vastgoed in exploitatie gewaardeerd op be-drijfswaarde (actuele waarde). Vanaf 2012 blijft de waardering van het sociaal vastgoed volgens de bedrijfswaarde en wordt het commercieel vastgoed gewaardeerd op de marktwaarde in verhuurde staat. De marktwaarde voor de com-merciële woningen is bepaald middels taxatie door een beëdigde taxateur.

Op basis van deze stelselwijziging is het vermo-gen per 1 januari 2012 herrekend. Het eigen vermogen is toegenomen met een bedrag van € 14.755.000.

Het resultaat over 2011 bedraagt op basis van de oude grondslagen € 3.046.000. Indien op de nieuwe grondslagen zou zijn gewaardeerd, dan zou het resultaat € 1.852.000 hebben bedragen.

De vergelijkende cijfers en financiële kengetal-len over het boekjaar 2011 zijn herrekend naar de nieuwe waarderingsgrondslagen.

Bijlage 1 - Stelselwijziging

Bijlagen

79

Bijlage 2 - Uitgebreide balans

Activa 31december2012 31december2011

(x€1.000) (x€1.000)

VASTEACTIVA

MATERIËLEVASTEACTIVA

Sociaalvastgoedinexploitatie 400.708 390.048

Vastgoedinontwikkelingbestemdvooreigenexploitatie 4.385 4.456

Onroerendeenroerendezakentendienstevandeexploitatie 4.490 5.052

409.583 399.556

VASTGOEDBELEGGINGEN

Commercieelvastgoedinexploitatie 53.053 47.117

Onroerendezakenverkochtondervoorwaarden 21.268 22.005

74.321 69.122

FINANCIËLEVASTEACTIVA

Vorderingenopgroepsmaatschappijen 860 1.329

Latentebelastingvordering(en) 12.275 981

Leningenu/g 103 79

13.238 2.389

Somdervasteactiva 497.142 471.067

VLOTTENDEACTIVA

Onderhandenprojecten 438 1.204

VORDERINGEN

Huurdebiteuren 1.044 797

Gemeenten 4 34

Vorderingenopgroepsmaatschappijen 2.388 3.833

Latentebelastingvordering(en) 2.441 -

Belastingenenpremiessocialeverzekeringen 5.595 3.560

Overigevorderingen 23 365

Overlopendeactiva 908 998

12.403 9.587

Liquidemiddelen 7.582 1.842

Somdervlottendeactiva 20.423 12.633

TOTAALACTIVA 517.565 483.700




Passiva 31december2012 31december2011

(x€1.000) (x€1.000)

EIGENVERMOGEN

Overigereserves 107.479 101.468

Resultaatboekjaar 30.480 1.852

137.959 103.320

VOORZIENINGEN

Voorzieningonrendabeleinvesteringen 10.123 7.289

Voorzieningreorganisatiekosten - 1.457

Voorzieningdeelnemingen 1.480 1.414

Overigevoorzieningen 4.784 4.938

16.387 15.098

LANGLOPENDESCHULDEN

Schulden/leningenoverheid 30.591 31.288

Schulden/leningenkredietinstellingen 283.027 273.427

Verplichtingenuithoofdevanonroerendezaken verkochtondervoorwaarden 19.256 19.711

Overigeschulden 7 6

332.881 324.432

KORTLOPENDESCHULDEN

Schuldenaankredietinstellingen 14.611 21.701

Schuldenaanleveranciers 2.029 3.970

Schuldenaangroepsmaatschappijen 142 129

Belastingenenpremiessocialeverzekeringen 389 520

Overlopendepassiva 13.167 14.530

30.338 40.850

TOTAALPASSIVA 517.565 483.700

81

Bijlagen

Per 31 december 2012 was de RvC van Woonplus als volgt samengesteld:

Naam Geboorte jaar

Functie Deskundigheids-gebied

Beroep Nevenfuncties

De heer E.M.L. Martens

1962 Voorzitter FinanciënHRM

Regional director Corporate Solutions, Jones Lang LaSalle

De heer N.A. Nieuwstraten

1940 Vice- voorzitter

VolkshuisvestingHRM

Mevrouw H.M.A. Aarts

1973 VastgoedFinanciën

Directeur gebiedsontwikkeling, Amvest

De heer J. Leeman

1948 VastgoedJuridische zaken

Advocaat Partner,Leeman, Verheijden Huntjes Advocaten

Voorzitter Begeleidings-commissie Instituut Sociale Raadslieden Schiedam

Mevrouw M.A. Scali

1960 Volkshuisvesting Directeur,SHOP Den Haag

Voorzitter bestuur E-Quality en na de fusie en tot en met 5 oktober 2012 lid van de Aletta-Equality Kennis Instituut Vrouwenemancipatie.

Voorzitter Delftse Adviescommissie Voorrangsbepaling

De heerM.J. van Gestel

1972 FinanciënJuridische zaken

Senior toezichthouder bij Autoriteit Financiële Markten

De heer M.S. van Hemsbergen

1962 Financiën Zelfstandig financieel adviseur Bestuurslid Stichting Brabants Investerings-fonds Nieuwbouw-woningen

Commissaris J.H. de Wit & Zn. B.V.

Commissaris Woning-stichting Geertruiden-berg (WSG)

In 2012 is er een vacature ontstaan in de RvC. De heer F. de Koning heeft op 21 juni 2012 op eigen verzoek zijn lidmaatschap van de RvC be-eindigd. Conform het reglement is het RvC een wervingsprocedure gestart om de ontstane vaca-ture te vervullen. Gezien de specialisatie van de vertrekkende lid is gekozen voor de werving van lid met een sterk financieel profiel. Conform het beleid van Woonplus is gekozen voor de publicatie van de vacature in verschillende landelijke bladen.

In de RVC-vergadering van 3 december 2012 is de heer Van Gestel benoemd tot nieuwe commis-saris van Woonplus per 1 januari 2013. De heer

Van Gestel is per 1 juni 2013 afgetreden in ver-band met het accepteren van een nieuwe functie bij de AFM (Autoriteit Financiële Markten). De AFM houdt namelijk direct toezicht op het functione-ren van de woningcorporaties. Per 1 juni 2013 is de heer M. van Hemsbergen aangetreden als nieuwe commissaris van Woonplus.

De RvC bestaat uit ten minste vijf en ten hoogste zeven personen. Twee commissarissen worden benoemd na een bindende voordracht door het Schiedams Overleg Bewoners Organisaties (SOBO) en één commissaris wordt benoemd na een bin-dende voordracht door de Ondernemingsraad.

Leden van de RvC kunnen op grond van de statuten en het reglement van de Raad van Commissarissen voor een periode van vier jaar

benoemd worden. Herbenoeming is één keer mogelijk voor een periode van vier jaar.

Bijlage 3 - Samenstelling Raad van Commissarissen


Naam Benoemd per Herbenoemd per Aftredend per

De heer M.J. van Gestel 1-1-2013 - 1-6-2013

De heer M.S. van Hemsbergen 15-6-2013 - 15-6-2017

Mevrouw M.A. Scali 1-6-2007 1-6-2011 1-6-2015

De heer J. Leeman 1-7-2008 1-7-2012 1-7-2016

De heer N.A. Nieuwstraten 1-6-2005 1-6-2009 1-6-2013

De heer E.M.L. Martens 1-6-2006 1-6-2010 1-6-2014

Commissie Voorzitter Lid/leden

Auditcommissie De heer E.M.L. Martens F. de Koning (tot 21-6-2012)M.J. van Gestel (vanaf 1-1-2013)M.S. van Hemsbergen (vanaf 15-6-2013)

Projectencommissie Mevrouw H.M.A. Aarts De heer J. Leeman

Selectie/remuneratiecommissie De heer E.M.L. Martens De heer N. A. Nieuwstraten

De RvC heeft uit zijn midden commis-sies ingesteld. Deze commissies waren in 2012 als volgt samengesteld:

83

Bijlagen

Honorering bestuurDe regels voor bezoldiging voor de (semi)publie-ke sector, waaronder woningcorporaties, zijn vastgelegd in de Wet Normering bezoldiging top-functionarissen publieke en semipublieke sector (WNT). Topfunctionarissen mogen niet meer

verdienen dat het wettelijk maximum: de WNT-norm. Jaarlijks wordt dit bedrag vastgesteld in een ministeriële regeling. Conform deze regels maken topfunctionarissen hun inkomen altijd openbaar, ongeacht of dit hoger of lager is dan de WNT-norm.

In het kader van zijn functie als directeur- bestuurder van Woonplus vervult de heer B. Venhuizen geen onbezoldigde nevenfunctie.

In privésfeer vervult de heer B. Venhuizen de onbezoldigde nevenfunctie van SUMO-scheids-rechter.

Bijlage 5 - Honorering bestuur en commissarissen

Bijlage 4 - Nevenfuncties directeur-bestuurder

Naam Functie Belastbaar jaarloon2012 (€)

Pensioenafdrach-ten en overige voorzieningen betaalbaar op

termijn 2012 (€)

Totaal 2012 (€)

De heer B. Venhuizen directeur-bestuurder 139.915,- 5.967,- 145.882,-

De bezoldiging van de directeur-bestuurder omvat:• periodiek betaalde beloningen (zoals salaris-

sen, sociale lasten, vakantiegeld, doorbetaling bij vakantie en ziekte, terbeschikkingstelling van auto en presentiegelden);

• beloningen betaalbaar op termijn (zoals pensi-oenlasten, VUT, sabbatical leave en jubileum-uitkeringen);

• uitkeringen bij beëindiging van het dienstver-band;

• winstdelingen en bonusbetalingen.

De WNT maximumbezoldigingsnorm bij een vol-tijdsdienstverband bedraagt per kalenderjaar voor functionarissen bij woningcorporaties ten hoogste:• maximaal € 187.340 aan beloning voor 2012

(hetzelfde als voor 2011 en gebaseerd op 130% van het bruto salaris van een minister), vermeerderd met;

• een gemaximeerde onkostenvergoeding van € 7.997 voor 2012 (gelijk aan twaalf maal de maandelijkse vergoeding voor de Minister-Pre-sident en de minister van Buitenlandse Zaken);

• een gemaximeerde werkgeversbijdrage aan pensioenpremie van € 30.121 voor 2012 (ge-baseerd op de percentages en franchises die

het ABP hanteert voor de berekening van de verschillende werkgeversbijdragen bij het Rijk);

• het werkgeversdeel van de sociale verzeke-ringspremies dat wettelijk of op grond van een algemeen verbindende CAO verplicht is. Het werkgeversdeel van de sociale verzekerings-premies is niet genormeerd in de WNT omdat partijen daar geen invloed op hebben.

De WNT normeert alleen het totaal; er is pas sprake van overschrijding van de bezoldigingsnorm als de som van bovengenoemde onderdelen de € 225.458 voor 2012 exclusief het werkgevers-deel van de sociale verzekeringspremies over-schrijdt. De minister van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties (BZK) heeft een staffel op basis van het aantal woongelegenheden in de WNT maximumbezoldigingsnorm aangebracht. Over deze staffel bestaat nog discussie. Op basis van deze staffel liggen de bestuurders- en commissarissenbeloningen boven de norm. Woonplus zal gebruik maken van het overgangs-regime om te voldoen aan de WNT-norm.

De Remuneratiecommissie van de RvC heeft het functioneren van de directeur-bestuurder beoor-deeld. De Remuneratiecommissie heeft vastge-


Naam Functie Bruto honorering 2012 (€)

Bruto honorering 2011 (€)

De heer E.M.L. Martens voorzitter 9.848,- 9.627,-

De heer N.A. Nieuwstraten vicevoorzitter 6.565,- 6.417,-

Mevrouw H.M.A. Aarts 6.565,- 6.417,-

De heer W.F. de Koning1 januari t/m 30 juni

3.282,- 6.417,-

De heer J. Leeman 6.565,- 6.417,-

Mevrouw M.A. Scali 6.565,- 6.417,-

steld, dat de prestatie-eisen in 2011 goed zijn gerealiseerd. Op grond hiervan is aan directeur-bestuurder een verhoging van 3% + CAO-com-ponent van het vaste salaris toegekend. Van deze toekenning is alleen het CAO-component gerealiseerd.

Honorering Raad van Commissarissen

De honorering van de RvC is gekoppeld aan de zwaarte van de functie van de afzonderlijke RvC-leden en houdt rekening met maatschappelijke waarden en normen. De honorering is niet ge-koppeld aan de prestaties van Woonplus.

Mevrouw H.M.A. Aarts heeft een reiskostenver-goeding van € 799 ontvangen. De overige leden van de Raad van Commissarissen hebben geen overige beloningen en of vergoedingen ontvangen.

85

Bijlagen

Woonplus Holding b.v.(voorheen Noordvest Vastgoed b.v.) Opgericht op 12 februari 1997. Het doel van de vennoot-schap is het deelnemen in, voeren van bestuur over en financieren van gelieerde b.v.’s. Stich-ting Woonplus is enig aandeelhouder en heeft het geplaatste kapitaal van € 18.160,- volledig volgestort. De directeur-bestuurder van Stichting Woonplus is bestuurder van de vennootschap en als directeur zelfstandig volledig bevoegd. Stich-ting Woonplus heeft een geldlening (bedrag per 31 december 2012) verstrekt van per saldo € 2.940.000,-. Er zijn geen bankgaranties afge-geven. De 100% deelneming is gewaardeerd op basis van de netto vermogenswaarde.

Woonplus ParticipatieOpgericht op 31 december 2001. Het doel van de vennootschap is het deelnemen in, voeren van bestuur over en het financieren van andere ondernemingen. Woonplus Participatie b.v. neemt deel in VOF Tournooiveld Schiedam. Woonplus Holding b.v. is enig aandeelhouder en heeft het geplaatste kapitaal van € 18.000,- volledig vol-gestort. Woonplus Holding b.v. is als bestuurder en directeur zelfstandig volledig bevoegd. Stich-ting Woonplus heeft een geldlening (bedrag per 31 december 2012) verstrekt van totaal € 1.279.167,- inclusief verschuldigde rente. Er zijn geen bankgaranties afgegeven. De 100% deelneming is gewaardeerd op basis van de net-to vermogenswaarde.

Woonplus b.v.Opgericht op 31 december 2001. Het doel van de vennootschap is het verlenen van diensten die rechtstreeks verband houden met de huur-ders van Woonplus, de verkoop van woningen, VvE en het beheren van woningen van derden. Woonplus Holding b.v. is enig aandeelhouder en heeft het geplaatste kapitaal van € 18.000,- volledig volgestort. Woonplus Holding b.v. is als bestuurder en directeur zelfstandig volledig bevoegd. Stichting Woonplus heeft geen geldleningen verstrekte en geen bankgaranties afgegeven. Er zijn in 2012 geen activiteiten uit-gevoerd binnen de vennootschap. De 100% deelneming is gewaardeerd op basis van de net-to vermogenswaarde.

Woonplus Projectontwikkeling b.v.Opgericht op 31 december 2001. Het doel van de vennootschap is het zelfstandig of met

participanten ontwikkelen van bouwprojecten. Woonplus Holding b.v. is enig aandeelhouder en heeft het geplaatste kapitaal van € 18.000,- volledig volgestort. Woonplus Holding b.v. is als bestuurder en directeur zelfstandig volledig be-voegd. Door Stichting Woonplus is een geldlening (bedrag per 31 december 2012) verstrekt van in totaal € 850.000,- Door Woonplus Holding b.v. is een geldlening (bedrag per 31 december 2012) verstrekt van € 2.850.000,-. Er zijn geen bank-garanties afgegeven. Er zijn in 2012 geen pro-jectontwikkelingsactiviteiten uitgevoerd binnen de vennootschap. Wel participeert Woonplus Projectontwikkeling b.v. in Over het Water b.v. Door Woonplus Projectontwikkeling b.v. is een geldlening (bedrag per 31 december 2012) ver-strekt van in totaal € 3.700.000,- aan Over het Water b.v. De 100% deelneming Woonplus Pro-jectontwikkeling b.v. is gewaardeerd op basis van de netto vermogenswaarde.

W.O.G. Beheer b.v.Opgericht op 21 augustus 2002. Het doel van de vennootschap is het oprichten, deelnemen in, voeren van het bestuur over en het financieren van andere vennootschappen en ondernemin-gen. Stichting Woonplus en gemeente Schiedam zijn elk voor 50% aandeelhouder. Woonplus Schiedam heeft € 9.000,- gestort ter verkrijging van de aandelen, zijnde 50% van het geplaatste kapitaal ad € 18.000,-. Dit kapitaal is volledig volgestort. Stichting Woonplus heeft door haar deelname in het aandelenkapitaal 50% zeggen-schap door middel van het stemrecht in de algemene vergadering van aandeelhouders. Stichting Woonplus heeft geen geldleningen en bankgaranties verstrekt. De deelneming is ge-waardeerd op netto vermogenswaarde.

Wijk Ontwikkelingsmaatschappij GroenoordOpgericht op 21 augustus 2002. De Wijk Ontwikkelingsmaatschappij Groenoord c.v. is een samenwerkingsverband tussen de gemeen-te Schiedam en Stichting Woonplus. Doel van deze vennootschap/wijkontwikkelingsmaatschap-pij is de herstructurering van de wijk Groenoord. Stichting Woonplus participeert voor 49% in deze commanditaire vennootschap. Gemeente Schiedam is de tweede vennoot met eveneens 49%. WOG BV bezit de resterende 2%. Behe-rend vennoot is de WOG Beheer b.v. Woonplus heeft bij oprichting € 490.000,- aan kapitaal gestort. In 2009 heeft Stichting Woonplus een

Bijlage 6 - Verbindingen


extra kapitaal gestort van € 980.000,-. De WOG c.v. heeft een bancaire kredietfaciliteit van € 6.000.000,-. De deelneming is gewaardeerd op netto vermogenswaarde. In 2012 is besloten om de Wijk Ontwikkelingsmaatschappij Groenoord c.v. te beëindigen en WOG Beheer BV te liquide-ren. De daartoe benodigde activiteiten zijn uitgevoerd. Begin januari 2013 wordt de WOG officieel geliquideerd.

Over het Water b.v.Opgericht op 25 augustus 2005. Het doel van de vennootschap is het realiseren van nieuwbouw-woningen op de locatie Over het Water (voor-heen Parkweg Noord). In 2009 is de samenwer-king met de andere aandeelhouder beëindigd en heeft Woonplus Projectontwikkeling b.v. de kapi-taalstorting en de schulden van Over het Water b.v. aan deze aandeelhouder overgenomen. Woonplus Projectontwikkeling b.v. is sindsdien 100% aandeelhouder van het totale geplaatste kapitaal ad € 20.000,-. Dit kapitaal is volledig volgestort. Woonplus Projectontwikkeling b.v. heeft een geldlening verstrekt (bedrag per 31 decem-ber 2012) van in totaal € 3.700.000,-. Stichting Woonplus heeft een rekening-courantfaciliteit beschikbaar gesteld van maximaal € 4.000.0000,-. Er zijn geen bankgaranties verstrekt. De deelne-ming is gewaardeerd op netto vermogenswaarde.

VOF Toernooiveld SchiedamOpgericht op 6 april 2006. Het is een samenwer-king van Stichting Woonplus/Woonplus Partici-patie b.v. met de gemeente Schiedam ten behoeve van de ontwikkeling van de locatie Toernooiveld (de voormalige Slachthuisbuurt). De samenwer-king is op basis van 50%/50%. Op de locatie Toernooiveld zijn nieuwbouwwoningen gereali-seerd. Ultimo 2006 is door Stichting Woonplus/Woonplus Participatie b.v. kapitaal ingebracht voor een bedrag van € 1.000.000,-. De samenwer-kingspartners, zijnde Woonplus Schiedam en de Gemeente Schiedam, overwegen VOF Toernooi-veld Schiedam in 2013 te ontbinden.

Vereniging van EigenarenWoonplus VvE beheert aan het eind van 2012 114 Verenigingen van Eigenaren. Van 57 VvE’s voert Woonplus het beheer uit zonder dat het eigendom heeft in het betreffende complex. De overige 57 VvE’s bestaan in totaal uit 42 VvE’s waar Woonplus een meerderheidsbelang (50% of meer) heeft en 15 VvE’s waar Woonplus een minderheidsbelang heeft. In totaal voert Woonplus het VvE-beheer voor 5.031 appartementsrechten, waarvan plusminus 1.564 appartementseenheden in bezit zijn van Woonplus.

87

Bijlagen

Stichting Woonplus Schiedam

Leningen UGGeldnemer2012

euro euro

hoofdsombegin

datumbegin

datumeind

vervroegdeaflossing

rente % stand31-12-12

Woonplus Holding B.V. 490.083 1-nov-01 1-nov-11 toegestaan 7,0000% 90.000

Woonplus Holding B.V. 1.000.000 8-mei-09 31-dec-12 toegestaan 12 mnd euribor 1.000.000

Woonplus Holding B.V. 300.000 1-jul-09 31-dec-12 toegestaan 4,5000% 300.000

Woonplus Holding B.V. 550.000 1-jul-09 31-dec-12 toegestaan 4,5000% 550.000

Woonplus Holding B.V. 1.000.000 1-jul-09 31-dec-12 toegestaan 12 mnd euribor 1.000.000

Totaal Woonplus Holding B.V. 3.340.083 2.940.000

Woonplus Project Ontwikkeling B.V. 300.000 17-okt-05 31-dec-12 toegestaan 4,5000% 300.000

Woonplus Project Ontwikkeling B.V. 550.000 1-apr-06 31-dec-12 toegestaan 4,5000% 550.000

Totaal Project Ontwikkeling B.V. 850.000 850.000

Woonplus Participatie B.V. 1.000.000 1-jun-06 einde

project

toegestaan 5,0000% 1.000.000

Totalen 5.190.083 4.790.000

Overzicht uitgegeven leningen aan verbindingen


Bijlage 7 - Organisatieschema

Directie

RvC

AfdelingCommunicatie

Afdeling Personeel& Organisatie

Afdeling Financiën & Control

AfdelingWonen

AfdelingVastgoed

AfdelingVvE

Directie-secretariaat

AfdelingICT & Facilitair

In 2012 zijn geen wijzigingen aan de organisatie doorgevoerd.

89

Bijlagen

Bijlage 8 - Toewijzingsverantwoording volgens Aanhangsel Aanhangsel E BBSH

1. Eenpersoonshuishoudens

Jonger dan 65 jaar, inkomen lager of gelijk inkomensgrens Wht € 22.025 108 127 30

Jonger dan 65 jaar, inkomen hoger dan inkomensgrens Wht € 22.025 21 59 17

65 jaar of ouder, inkomen lager of gelijk inkomensgrens Wht € 20.675 1 31 2

65 jaar of ouder, inkomen hoger dan inkomensgrens Wht € 20,675 0 6 4

2. Tweepersoonshuishoudens




65 jaar of ouder, inkomen hoger dan inkomensgrens Wht € 28.225 0 3 6

3. Drie- en meerpersoonshuishoudens




65 jaar of ouder, inkomen hoger dan inkomensgrens Wht € 28.225 0 0 0

Huurgrenzen

≤ kwaliteits-kortingsgrens

€ 366,37

kwaliteits-kortingsgrens≤ laagste

aftoppings-grens

€ 366,37 -

€ 524,37

laagsteaftoppings-

grens

€ 524,37

Huurgrenzen

kwaliteits-kortingsgrens

€ 366,37

kwaliteits-kortingsgrens

laagste aftoppings-

grens

€ 366,37 -

€ 561,98

laagsteaftoppings-

grens

€ 561,98

Woonplus SchiedamBezoekadresValeriusstraat 3-53122 AM Schiedam(010) 204 51 00

PostadresPostbus 253100 AA Schiedam

Internetwww.woonplus.nl

Woonplus Schiedam werkt aan uw woonwens

Colofon

RedactieWoonplus Schiedam

VormgevingVormbizz, Delft

FotografieMichelle Muus, Steef Meyknecht, Jan van der Ploeg

Klik hier om de pdf van het Jaarverslag 2012 te downloaden

Documents

Transcript of Klik hier om de pdf van het Jaarverslag 2012 te downloaden