Handleiding/Hulpfile voor versie 2.1.0 10-01-10members.quicknet.nl/tajansen/winbank_210_help.pdf ·...

WinBankHandleiding/Hulpfile

voor versie

2.1.0

10-01-10

Inhoudsopgave

....................................................................................................................... 5Hoofdstuk 1: Inleiding

............................................................................................................................. 61. Inleiding

....................................................................................................................... 7Hoofdstuk 2: Introductie: Starten met WinBank

............................................................................................................................. 81. Een nieuwe boekhouding aanmaken

............................................................................................................................. 92. WinBank Nieuwe Boekhouding Wizard

............................................................................................................................. 123. Bronnen en groepen wijzigen

............................................................................................................................. 144. Overschrijvingen aanmaken

............................................................................................................................. 165. Overzichten

....................................................................................................................... 19Hoofdstuk 3: Werken met WinBank

............................................................................................................................. 201. Hoofdscherm

............................................................................................................................. 212. Overschrijvingen aanmaken

............................................................................................................................. 243. WinBank statussen

............................................................................................................................. 254. Bronnen

............................................................................................................................. 285. Groepen

............................................................................................................................. 306. Bron en groeptypes

............................................................................................................................. 317. Relaties

............................................................................................................................. 338. Buttons verplaatsen

............................................................................................................................. 349. Buttonbars

............................................................................................................................. 4510. Automatische overschrijvingen

............................................................................................................................. 4711. Vol automatische en toekomstige overschrijvingen

............................................................................................................................. 4812. Verbindingen maken/verwijderen

............................................................................................................................. 4913. Formules

............................................................................................................................. 5114. Beleggingsfondsen

............................................................................................................................. 5315. Aandelen kopen/verkopen

............................................................................................................................. 5416. Dividenduitkering

............................................................................................................................. 5517. Aandelenkoers wijzigen

............................................................................................................................. 5618. Bezittingen

............................................................................................................................. 5719. Selecties

............................................................................................................................. 5920. Zoeken in omschrijvingen

............................................................................................................................. 6021. Zoek overschrijving

............................................................................................................................. 6122. Meerdere buttons bewerken

............................................................................................................................. 6223. Boekjaren

............................................................................................................................. 6324. Subpaginas

............................................................................................................................. 6425. Budgetbeheer

............................................................................................................................. 6526. Budget wijzigen

............................................................................................................................. 6627. Budgetplanner

............................................................................................................................. 6828. Groep editor

............................................................................................................................. 6929. Saldo voorspeller

............................................................................................................................. 7030. Toekomstige overschrijvingen

............................................................................................................................. 7131. Werken met tabellen

............................................................................................................................. 7332. Werken met grafieken

............................................................................................................................. 7433. Werken met de Bronnen-Boom

............................................................................................................................. 7634. Werken met WinBank calculator

............................................................................................................................. 7735. Werken met WinBank kalender

............................................................................................................................. 7836. Werken met speciale WinBank controls

....................................................................................................................... 79Hoofdstuk 4: Overzichten

............................................................................................................................. 801. Overzichten

............................................................................................................................. 822. Overschrijvingenlijst

............................................................................................................................. 853. Overige overschrijvingenlijsten

............................................................................................................................. 864. Boekhouding overzichten

............................................................................................................................. 915. Bezittingen overzicht

............................................................................................................................. 926. Budget status

............................................................................................................................. 947. Alle automatische overschrijvingen

............................................................................................................................. 958. Status automatische overschrijvingen

............................................................................................................................. 969. Alle toekomstige overschrijvingen

............................................................................................................................. 9710. Beleggingsfonds status en rendement

............................................................................................................................. 9811. Vergelijk beleggingsfondsen

............................................................................................................................. 10012. Beleggingsfondsorders

............................................................................................................................. 10113. Jaaroverzicht

............................................................................................................................. 10214. Maandsaldo's

............................................................................................................................. 10315. Jaarsaldo's

............................................................................................................................. 10416. Formule details

............................................................................................................................. 10517. Formulelijst

............................................................................................................................. 10618. Inkomsten-/uitgavenverdeling

............................................................................................................................. 10719. Bronnen- en groepoverzicht

............................................................................................................................. 10820. Relatielijst

............................................................................................................................. 10921. Relaties versus Bron

....................................................................................................................... 110Hoofdstuk 5: Menu's

............................................................................................................................. 1111. Menu's

............................................................................................................................. 1122. Pop-up menu's

............................................................................................................................. 1133. Bestands-menu

............................................................................................................................. 1144. Bewerken-menu

............................................................................................................................. 1165. Overzichten-menu

............................................................................................................................. 1196. Importeren-menu

............................................................................................................................. 1207. Extra-menu

............................................................................................................................. 1218. Instellingen-menu

............................................................................................................................. 1229. Help-menu

............................................................................................................................. 12310. Sneltoetsen

....................................................................................................................... 124Hoofdstuk 6: WinBank instellingen en opties

............................................................................................................................. 1251. Algemene instellingen

............................................................................................................................. 1362. Grafiek Instellingen

............................................................................................................................. 1483. Print opties

....................................................................................................................... 149Hoofdstuk 7: Rapporten

............................................................................................................................. 1501. Algemeen

............................................................................................................................. 1512. Werken met rapporten

............................................................................................................................. 1533. Rapporten menu

............................................................................................................................. 1544. Rapporten Buttonbar

............................................................................................................................. 1565. Invoerbalk

............................................................................................................................. 1576. Formules

............................................................................................................................. 1647. Grafieken

............................................................................................................................. 1658. Instellingen

............................................................................................................................. 1669. Foutmeldingen

....................................................................................................................... 168Hoofdstuk 8: Importeren

............................................................................................................................. 1691. Overschrijvingen importeren

............................................................................................................................. 1742. Raad 2e bron

............................................................................................................................. 1753. Importeerlabels

............................................................................................................................. 1764. Bestandsformaten

............................................................................................................................. 1775. Importeer Filter

....................................................................................................................... 180Hoofdstuk 9: Overige WinBank functies

............................................................................................................................. 1811. Overschrijvingen exporteren

............................................................................................................................. 1822. Relaties importeren

............................................................................................................................. 1843. Koersen beleggingsfondsen importeren

............................................................................................................................. 1854. Rente over een rekening berekenen

............................................................................................................................. 1875. Sparen en lenen

............................................................................................................................. 1896. Brandstof verbruik auto

............................................................................................................................. 1917. Gas, elektra en waterverbruik

............................................................................................................................. 1938. Opmerkingen editor en bijlagen

............................................................................................................................. 1949. Afbeelding viewer

............................................................................................................................. 19510. Notitieblok

............................................................................................................................. 19611. Back-up bestanden

............................................................................................................................. 19712. WinBank bestandsformaten

............................................................................................................................. 19813. USB mode

....................................................................................................................... 199Hoofdstuk 10: WinBank tips

............................................................................................................................. 2001. Tips

Hoofdstuk: 1

Inleiding

1 .1 Inleiding

1. InleidingWinBank is een boekhoudprogramma voor de particulier. Het werkt volgens het principe vangeldbronnen. Een geldbron kan een bankrekening of uw portemonnee zijn. Maar ookkostenposten en uw werkgever zijn geldbronnen. Bij het kopen van bijvoorbeeld een CD wordthet geld verplaatst van de VanBron "Portemonnee" naar de NaarBron "Muziek". Hierdoorvermindert het saldo van de bron "Portemonnee" en stijgt het saldo van de bron "Muziek". Bijhet ontvangen van uw salaris wordt het geld verplaatst van de VanBron "Werkgever" naar deNaarBron "Bankrekening". Het saldo van de bron "Werkgever" daalt dus en die van uw"Bankrekening" stijgt. De negatieve saldo's die hierdoor ontstaan voor de bron "Werkgever"lijken raar maar dit went snel. Het voordeel van dit systeem is dat u altijd een sluitendeboekhouding hebt. Geld moet altijd ergens vandaan komen en ergens naar toe gaan.

In WinBank worden bronnen altijd voorgesteld als buttons. Op de button staat de naam van debron en het saldo.

Een Groep is een verzameling van bij elkaar horende bronnen. Deze kunnen samen op 1 buttonworden weergegeven.

Als u voor het eerst werkt met WinBank is het raadzaam om de introductie Starten metWinBank te lezen voor u verder gaat. Hierin wordt een korte samenvatting gegeven vande belangrijkste functies in WinBank en waar u ze kunt vinden.

Vervolg

6

Hoofdstuk: 2

Introductie: Starten met WinBank

2 .1 Een nieuwe boekhouding aanmaken

1. Een nieuwe boekhouding aanmakenU kunt op twee manieren een nieuwe boekhouding aanmaken.

Ten eerste kunt u voor de WinBank Nieuwe Boekhouding Wizard kiezen, waarmee u, door hetbeantwoorden van enkele vragen en het aan klikken van verschillende opties, snel een nieuweboekhouding op kunt zetten. Ga hiervoor naar het bestand-menu en kies voor Nieuweboekhouding wizard.

Vervolg

Ten tweede kunt u ook zelf een nieuwe boekhouding opzetten door alle bronnen en groepenzelf aan te maken. Kies hiervoor de Nieuw... optie uit het bestand-menu. Geef een naam opvoor uw nieuwe boekhouding en klik op OK. U komt nu in een leeg scherm. U kunt nu startenmet het aanmaken van nieuwe bronnen en groepen.

Vervolg

8

2 .2 WinBank Nieuwe Boekhouding Wizard

1. WinBank Nieuwe Boekhouding WizardMet de Nieuwe Boekhouding Wizard uit het Bestand-menu kunt u snel een nieuwe boekhoudingaanmaken. U komt in het onderstaande scherm. De tabbladen bovenin laten de verschillendestappen zien die u moet doorlopen om een nieuwe boekhouding aan te maken. Met de "Vorige"en "Volgende" buttons onder in het scherm stapt u naar de vorige of volgende stap. U kunt dusaltijd weer een stap terug doen als u iets fout heeft gedaan. Met de "Finish" button wordt denieuwe boekhouding aangemaakt. Met de "Annuleer" button stopt u de wizard en met de "Help"button komt u in dit helpscherm. Klik in dit scherm op de "Volgende" button om verder te gaan.

Nu komt u in het onderstaande scherm waar u de gegevens van uw bankrekeningen,spaarrekeningen en leningen kunt invullen. Na het invullen van de gegevens voor de eersterekening drukt u op de "Volgende" button bovenin het scherm om de gegevens van de volgendebank- of spaarrekening op te geven. Naast de gegevens van de rekeningen kunt u hier ookopgeven of u een groep "Vermogen" wilt aanmaken. Onder deze groep vallen dan allebankrekeningen, spaarrekeningen en leningen, waardoor u snel uw totale vermogen kunt zien.Verder kunt u ook de achtergrondkleur van alle rekening en lening-buttons veranderen. Als u degegevens van al uw rekeningen heeft ingevoerd klikt u op de "Volgende" button onder in hetscherm.

9

In het onderstaande scherm moet u opgeven welke groepen u wilt aanmaken. Vink alle groepenaan die voor u van toepassing zijn en klik op de "Volgende" Button.

Nu moet u per groep opgeven welke bronnen u wilt activeren. Met de "Volgende" en "Vorige"buttons bovenin het scherm kunt u door alle door u geselecteerde groepen lopen. Vink pergroep aan welke bronnen u wilt gebruiken. Als u dit gedaan heeft voor alle groepen klikt u op de"Volgende" button onderin het scherm.

10

In het onderstaande scherm kunt u het uiterlijk van de buttons aanpassen. Klik op de "WijzigFont" buttons om de verschillende Fonts te wijzigen. Vink de "Gebruik Plaatjes" optie aan omhet weergeven van plaatjes op de buttons te activeren. Klik vervolgens weer op de "Volgende"button.

Nu komt u in het laatste scherm van de wizard. Geef hier de naam en het jaartal voor deboekhouding. Klik vervolgens op de "Finish" button en de boekhouding wordt aangemaakt.

11

2 .3 Bronnen en groepen wijzigen

1. Bronnen en groepen wijzigenNa het aanmaken van uw basisboekhouding met de wizard wilt u de indeling waarschijnlijkaanpassen naar uw eigen inzicht. Hiervoor kunt u nieuwe bronnen en groepen aanmaken en/ofde bronnen herverdelen over de verschillende groepen.

Dit kunt u doen in de Bewerk bronnen en Bewerk groepen opties uit het Bewerken-menu. Kiesin de dropdown box bovenin het scherm de te bewerken bron of groep of kies voor nieuw als ueen nieuwe bron of groep wilt aanmaken.

Wilt u een bron in een andere groep plaatsen, kies dan onder "Weergeven als" voor "Onderdeelvan groep" en kies de groep waarin u de bron wilt weergeven. U kunt er hier ook voor kiezen omeen bron als losse button weer te geven.

U kunt de verdeling van de bronnen over de groepen ook veranderen in het Bewerk groepenscherm. Zoek de te bewerken groep op in de dropdown box bovenin het scherm. In de"Selecteer bronnen" lijst kunt u nu uitkiezen welke bronnen u in deze groep wilt weergeven.

12

Er is ook een snellere manier om de Bewerk Bronnen of Bewerk Groepen schermen te openenvoor bepaalde bron of groep. Klik hiervoor met de <Rechter Muistoets> op de te bewerken bronof groep-button. Er verschijnt nu een Pop-up menu. Kies voor Bron bewerken of Groepbewerken en het desbetreffende scherm wordt geopend met de juiste bron of groep reedsgeselecteerd.

Vervolg

13

2 .4 Overschrijvingen aanmaken

1. Overschrijvingen aanmakenNu bent u klaar om zelf overschrijvingen aan te maken. Dit kan op twee manieren:

Handmatig:

Ga via het Bewerken-menu naar Overschrijvingen - Nieuwe overschrijving of gebruik deShortcut <CTRL N>. U komt nu in het onderstaande scherm. Kies de VanBron en de NaarBron.Vul vervolgens de datum, het bedrag en de omschrijving in en klik op OK. Voor meer details klikhier.

Importeren:

U kunt de overschrijvingen ook importeren. Na het downloaden van uw overschrijvingen van deinternet bankieren website in het juiste bestandsformaat, gaat u naar het Importeren-menu enkiest voor Overschrijvingen importeren <CTRL I>. Met de Zoeken button kunt u vervolgens hetbestand opzoeken dat u van de internet bankieren website hebt gedownload. Als het goed isverschijnt nu de eerste overschrijving in het scherm. Na een klik op de Overschrijvingimporteren button wordt de overschrijving geimporteerd. In het hoofdstuk importeren vindt u veelmeer informatie over het importeren. WinBank kan ook leren welke VanBron en NaarBron bijveel voorkomende overschrijving horen, waardoor het importeren veel sneller verloopt.

14

Vervolg

15

2 .5 Overzichten

1. OverzichtenNa het opzetten van uw boekhouding en het invoeren van overschrijvingen kunt u via de veleoverzichten de status van uw boekhouding bekijken. De snelste methode is door met de<Rechter muistoets> op een bron-button of groep-button te klikken. Nu kunt u verschillendeoverzichten kiezen. Het belangrijkste scherm is de overschrijvingenlijst. In deze lijst ziet u alleoverschrijvingen van of naar de geselecteerde bron/groep. In deze lijst kunt u overschrijvingenaanmaken, verwijderen, wijzigen, zoeken, kopiëren of splitsen.

De inkomsten en uitgavenverdeling laat zien waar het geld vandaan kwam en waar het geldnaartoe ging.

En met de boekhoudingoverzichten krijgt u een overzicht van uw hele boekhouding.

16

Zie het hoofdstuk Overzichten voor de overige overzichten.

Dit was de laatste pagina van de introductie. U kunt nu beginnen met WinBank. Wilt u allesweten over alle WinBank functies, lees dan de ook de volgende hoofdstukken Werken metWinBank en Overzichten.

Vervolg

17

Hoofdstuk: 3

Werken met WinBank

3 .1 Hoofdscherm

1. HoofdschermDit is het hoofdscherm van WinBank en verschijnt elke keer dat u WinBank opstart.

Bovenin ziet u het menu, met daarin alle in WinBank beschikbare functies. Daaronder vindt uhet paneel met de buttonbars, welke u geheel naar eigen inzicht in kunt delen. In de menu'skunt u onder andere selecties aanmaken, overschrijvingen zoeken, uw budget beheren, allerleioverzichten aanmaken, bezittingen registreren, rente berekenen over uw spaarrekening enleningen doorrekenen.

Daar weer onder vindt u het werkblad met de bronnen, groepen, beleggingsfondsen en formulesin de vorm van buttons. Door met de <Rechter muistoets> op een button te klikken opent u dePop-up menu's met voor de bron/groep/beleggingsfonds veel gebruikte functies.

Via de tabbladen kunt u van boekjaar of subpagina veranderen. Ook deze kunt u met de<Rechter muistoets> aanpassen via een pop-up-menu.

Helemaal onderin vindt u de statusbalk, met daarin de naam van het huidige bestand, de datumen de WinBank status.

20

3 .2 Overschrijvingen aanmaken

1. Overschrijvingen aanmakenU kunt op verschillende manieren overschrijvingen aanmaken. Als eerste via hetBewerken-menu (Overschrijvingen -> Nieuwe Overschrijving), ten tweede via de Shortcut<CTRL N>.

De gemakkelijkste en snelste methode is die met de muis. Zet hiervoor de WinBank status op

Nieuwe Overschrijving . De muiscursor verandert nu in . De 1 geeft aan dat u nu de

VanBron moet aanklikken. Nu verandert de muiscursor in . De 2 geeft aan dat u deNaarBron moet aanklikken.

In alle gevallen verschijnt het onderstaande scherm. Hierop kunt u de VanBron, NaarBron,datum, bedrag en omschrijving opgeven. De Van- en NaarBron kunt u makkelijk selecteren metde Bron-kiezer of Bronnen-boom. Mist u een bron, dan kunt u deze aanmaken door op deonderstreepte VanBron of NaarBron labels te klikken. De datum kunt u wijzigen met deDatum-kiezer. Als u een datum in de toekomst kiest of als u de "Toekomstige overschrijving"checkbox markeert, dan wordt er automatisch een Toekomstige overschrijving aangemaakt. Metde button start u de calculator. Het resultaat van de berekening kunt u direct over sturen naarhet bedrag invoerveld. Met de button kunt uw aankoop direct aan uw bezittingen toevoegen.

En met de button gaat u direct naar het scherm waarin u uw brandstofverbruik kuntbijhouden.

Klik met de <Linker muistoets> op OK of gebruik <SHIFT ENTER> om de overschrijving uit tevoeren.

Indien geactiveerd in het instellingen scherm kunt u hierna ook Relaties, Codes,rekeningnummers en/of Opmerkingen opgeven.

De relaties kunt u kiezen uit een lijst. Standaard zal WinBank de standaard relatie van deVanBron of Naarbron kiezen (op te geven in het Bronnen bewerken scherm). Hierbij negeertWinBank Bankrekening bronnen. Dus als de VanBron de bankrekeningbron is en de NaarbronBoodschappen, selecteert WinBank de standaard relatie van de bron Boodschappen.Mist u eenrelatie, dan kunt u deze aanmaken door op de onderstreepte Relatie label te klikken.

Voor de codes en rekeningnummers kunt u kiezen uit een lijst met in WinBank bekendecodes/rekeningnummers of zelf een nieuwe opgeven. Opmerkingen kunt u vrij invullen.Opmerkingen kunt u bewerken met de Opmerkingen en bijlagen functie. Deze activeert u doorop de button met de paperclip te klikken. Daarin kunt u ook bestanden als bijlagen toevoegen

21

Als er een budget toegewezen is aan een bron zal het budgetpaneel verschijnen. Hierop ziet uhet toegewezen budget en de inkomsten-uitgaven van deze bron tot nu toe. Het bedrag na depijl geeft de status van het budget na uitvoering van de huidige overschrijving. Als hierdoor hetbudget overschreden wordt, zal de tekst rood kleuren. Als een inkomstenbron een budget heeftdan zal deze groen kleuren zodra er meer binnen komt als gebudgetteerd. U kunt weergave vandit paneel in- en uitschakelen op het tabblad algemeen in het Algemene instellingen scherm.

Als er een Automatische overschrijving bestaat van de opgegeven VanBron naar NaarBron danverschijnt het onderstaande paneel. Selecteer de gewenste Automatische overschrijving door erop te dubbelklikken. Of gebruik <CTRL 1>, <CTRL 2>, <CTRL X> om automatischeoverschrijving 1, 2, X te selecteren. Nu worden de juiste gegevens ingevuld. Hiermee kunt uveel tijd besparen. WinBank houdt zelf bij wat de week/maand van de Automatischeoverschrijving zou moeten zijn. Klopt dit niet dan kunt u dit aanpassen met de maand en jaarup/down buttons.

Naast Automatische overschrijvingen kunnen er ook Toekomstige overschrijvingen bestaan.Deze verschijnen ook in het onderstaande paneel en kunnen ook geselecteerd worden door erdubbel op te klikken of door middel van <CTRL X>.

Opmerking: Als u een overschrijving importeert vanuit internet bankieren dan wordt de datumvan de geïmporteerde overschrijving gebruikt en niet de van de automatische of toekomstigeoverschrijving.

Automatische overschrijvingen zijn te herkennen door de A in de laatste kolom. Toekomstigeoverschrijvingen door een T.

Als u een overschrijving doet van of naar een beleggingsfonds, koopt of verkoopt u eigenlijkaandelen. Voor de aan-/verkoop moet u de prijs per aandeel en de aankoop/verkoopkostenopgeven in het onderstaande paneel. Door de "aantal" optie te activeren kunt u handmatig hetaantal aandelen opgeven. Activering van deze optie deactiveert het bedrag veld, u kunt dus ofhet bedrag of het aantal aandelen opgeven.

Opmerking: Deze optie is in WinBank ingebouwd omdat er soms afrond problemen staan bij devertaling van bedrag naar aantal aandelen.

22

Indien de NaarBron een bron is die bij een auto is opgegeven als brandstofbron, verschijnt erachter het omschrijvingveld een button met daarop het Shell logo. Als u hierop klikt gaat u directnaar het scherm waarin u de verbruikgegevens voor die auto op kunt geven. De reeds bekendegegevens uit het Overschrijvingen scherm worden dan automatisch in dit scherm ingevoerd.

23

3 .3 WinBank statussen

1. WinBank statussenDe WinBank status bepaalt wat er gebeurt als u met de <Linker muistoets> op een bron-,groep-, formule- of beleggingsfondsbutton klikt. De status kan gewijzigd worden m.b.v. deStatus-buttonbar. Hieronder volgt een lijst met alle mogelijke WinBank statussen en hunbetekenis. U vindt de huidige WinBank status altijd rechts onderin in het hoofdscherm op destatusbalk. WinBank onthoudt de status tussen opeenvolgende sessies.

WinBank StatussenStatus Actie na aanklikken buttonNieuweOverschrijving

Deze status kent 2 stappen. Eerst moet u de VanBron aanklikken. Dit wordt

aangegeven door de muiscursor . Nadat u de VanBron heeft geselecteerd

verandert de cursor in en moet u de NaarBron aanklikken. Hiernaverschijnt het overschrijvingen-scherm . Als u de verkeerde VanBron heeftgeselecteerd kunt u dit herstellen door nogmaals op deze bron te klikken. Indeze status kunt u alleen bron-buttons aanklikken.

OverschrijvingenLijst

Toont de lijst met overschrijvingen van de aangeklikte bron, groep ofbeleggingsfonds. In deze lijst kunt u overschrijvingen bewerken of verwijderen.

Verplaats Verplaatsen van de aangeklikte button.Wijzig Opent een scherm waarin u de eigenschappen van de bron, groep,

beleggingsfonds of formule kunt veranderen.Verwijder Verwijdert, indien mogelijk, de bron, groep, beleggingsfonds of formule.Nieuwe Verbinding In deze status kunt u verbindingen (pijlen) maken tussen verschillende

buttons. Ook deze status kent 2 stappen: eerst moet u de VanButtonaanklikken en vervolgens de NaarButton.

VerwijderVerbinding

Deze status werkt identiek aan die van "Nieuwe Verbinding", alleen wordt deverbinding nu verwijderd.

Jaaroverzicht Toont het jaaroverzicht van de aangeklikte bron of groep.

Inkomsten/Uitgaven verdeling

Toont de inkomsten/uitgaven verdeling van de aangeklikte bron of groep.

Maandsaldo's Toont een overzicht met de maandsaldo's van de aangeklikte bron of groepJaarsaldo's Toont een overzicht met de jaarsaldo's van de aangeklikte bron of groepStatusBeleggingsfonds

Toont een overzicht met de status van het aangeklikte beleggingsfonds

WijzigAandelenkoers

Opent een scherm waarin u de aandelenkoers van het beleggingsfonds kuntveranderen.

Bewerk meerderebuttons

In deze status kunt u de eigenschappen van meerdere buttons tegelijkveranderen. Voor meer details zie Meerdere buttons bewerken

Verplaats groepbuttons

In deze status kunt u meerdere buttons tegelijk verplaatsen. Deze status is testarten vanuit de Bewerk meerdere buttons status.

Plaats de nieuweGroepen

In deze status moet u de nieuw aangemaakte groepen 1 voor 1 op zijn plaatszetten

Plaats de nieuweBeleggingsfondsen

In deze status moet u de nieuw aangemaakte beleggingsfondsen 1 voor 1 opzijn plaats zetten

Plaats de nieuweBronnen

In deze status moet u de nieuw aangemaakte bronnen 1 voor 1 op zijn plaatszetten

Formule Details In deze status krijgt u na het aanklikken van een formule de details van deberekening te zien.

24

3 .4 Bronnen

1. BronnenWinBank werkt met zogenaamde geldbronnen (zie ook de inleiding). Deze geldbronnen wordenop het scherm weergegeven als losse buttons of als onderdeel van een groepsbutton.

U kunt nieuwe bronnen aanmaken via de functie "Bronnen" uit het Bewerken-menu of via de"Nieuwe Bron" button uit de Bewerken-buttonbar of door middel van de sneltoets <CTRL B>. Inalle gevallen komt u in het onderstaande scherm uit.

Vervolgens klikt u op "Nieuw" (indien u hier gekomen bent via de buttonbar hoeft u dit niet meerte doen) en geeft u een naam op voor de nieuwe bron, daarna kunt u de rest van het schermdoorlopen en invullen.

TIP: Het scherm voor de nieuwe bronnaam bevat een dropdown box. Deze dropdown box isgevuld met de bronnamen van alle bronnen die niet actief zijn in het huidige boekjaar. Door eenvan deze namen te kiezen kunt u snel een bron, welke reeds actief is in een ander boekjaar,activeren in dit boekjaar.

Naam Wijzig hier de naam van de bronStartsaldo Het saldo aan het begin van het jaar. Voor betaal- en spaarrekeningen is

dit het saldo op 1 januari, voor de meeste andere bronnen meestal nul.Startsaldo aaneindsaldo koppelen

U kunt er voor kiezen om het starten eindsaldo te koppelen. Ditbetekent dat als er een nieuw jaar wordt aangemaakt, automatisch het

25

eindsaldo van het vorige jaar het startsaldo van het nieuwe jaargekoppeld wordt. Dit wordt vooral aangeraden voor betaal- enspaarrekeningen. Als er geen koppeling wordt opgegeven wordt hetsaldo in een nieuw jaar weer op nul gesteld.

Brontype Geef hier het brontype op.Bankrekening Als een bron gemarkeerd wordt als bankrekening verschijnt deze in de

bankrekeningen en beleggingsfondsen tabel van het Boekhoudingoverzicht. Ook bepaalt het de standaard omschrijvingen van eenoverschrijving die aangemaakt wordt. Als een bron als bankrekeninggemarkeerd wordt, dan wordt altijd de naam van de andere bron alsomschrijving gebruikt.

Rekeningnummer Hier kunt u het rekeningnummer van een bank of spaarrekeningopgeven. Dit nummer wordt ook gebruikt bij het importeren vanoverschrijvingen via b.v. Internet Bankieren. U kunt hier ook derekeningsnummers van bedrijven invullen. Deze gebruikt WinBank danvoor het raden van de VanBron en NaarBron bij het importeren vanoverschrijvingen.

Importeer Labels De Importeer labels die u hier invult worden gebruikt om de VanBron ofNaarBron te "raden" bij het importeren van overschrijvingen. Zoalshierboven wordt weergegeven in de figuur zal WinBank bij hetimporteren van een overschrijving met de tekst "KPN" in deomschrijving, de bron Telefoon voorstellen als NaarBron (zie ookInternet bankieren en Importeren van overschrijvingen). Er is ruimte voor8 labels (klik op het dropdown pijltje en kies een vrije ruimte)

Standaard Relatie Dit is de standaard relatie die geselecteerd wordt als u eenoverschrijving aanmaakt van of naar deze bron.

Sneltoets nummer Geef hier een nummer op voor een veelgebruikte bron. Met dezesneltoets kunt u dan snel de bron selecteren in verschillende bronselectie velden. Ook kunt u snel van deze bron de bronoverschrijvingenlijst oproepen door in het hoofdscherm op de sneltoetste klikken (<1> t/m <9>)

Budget wijzigen Indien gewenst kunt u hier een budget opgeven voor de bron. Budgettenkunnen alleen toegewezen worden aan bronnen van het brontype Vasteinkomsten, Vaste uitgaven, Variabele inkomsten, Variabele uitgaven enVariabel. U kunt het budget ook aanpassen in het Budgetplanner enBudget status scherm

Opmerking wijzigen Aan elke bron kunt u een opmerking hangen. En indien de optieopmerking-markers aan staat, dan wordt er op de button een (i) tekenweergegeven. Door op dit teken te gaan staan met de muis komt er eenhint met de opmerking tevoorschijn.

Weergeven als Een bron kan weergegeven worden als een losse button of alsonderdeel van een groepbutton.

Onderdeel vangroep

Als u kiest voor het weergeven als onderdeel van een groep kunt u in ditveld de gewenste groep kiezen. Alleen groepen die worden weergevenals "Button met bronnen" komen in deze lijst voor.

Losse Button Bron wordt weergegeven als losse buttonBitmap Voor de overzichtelijkheid kunt u een plaatje (in de vorm van een

Bitmap) opgeven. Deze wordt vervolgens linksboven op de buttonweergegeven (Zie ook Tip 1). Met de Importeer Bitmap button, naastdeze dropdownbox, kunt u van elke willekeurige afbeelding een bitmapmaken geschikt voor weergave op een button.

Transparant Dit geeft aan of de achtergrondkleur van het plaatje vervangen moetworden door de kleur van de button.

26

Subpagina Dit geeft aan op welke Subpagina de nieuwe bron geplaatst wordt.Sneltoets Nummer Met dit nummer kunt u deze bron snel selecteren in de Bron-kiezer .Breedte Button Als u deze functie activeert kunt u zelf de breedte van de button

instellen. Indien uitgeschakeld, zal WinBank de button zelf zo kleinmogelijk maken.

Font Hiermee kunt u het font van de button instellen.Achtergrondkleur Hiermee wijzigt u de achtergrondkleur van de button.

Het is via dit scherm ook mogelijk om bronnen te wijzigingen of te verwijderen. Selecteerhiervoor eerst de bron uit de lijst (druk hiervoor op het pijltje naar beneden of loop door de lijstmet de < > pijltjes). Wijzigingen worden automatisch opgeslagen als u een andere bronselecteert of als u op "OK" klikt. Als u op "Annuleer" klikt worden de wijzigingen niet opgeslagen.

Opmerking 1: Bronnen kunnen alleen verwijderd worden als er in het huidige boekjaar noggeen overschrijvingen van of naar deze bron bestaan.Opmerking 2: Een bron wordt volledig verwijderd als er in geen enkel boekjaar eenoverschrijving van of naar deze bron bestaat. Bestaat er in het huidige boekjaar nog geenoverschrijving van of naar de bron, maar in een ander boekjaar wel, dan wordt de bron alleengedeactiveerd in het huidige boekjaar.

Als u een of meerdere nieuwe bronnen heeft aangemaakt moet u na het aanklikken van "OK"button, de bronbuttons naar hun definitieve plaats verplaatsen. Als u meerdere bronnen heeftaangemaakt, moet u de buttons 1 voor 1 verplaatsen.

27

3 .5 Groepen

1. GroepenMet groepen kunt u verschillende bronnen bij elkaar groeperen en een totaalsaldo bekijken. Zokunt u b.v. alle kosten van een auto samenvoegen zodat u een compleet beeld krijgt van detotale kosten. Of u kunt al uw betaal- en spaarrekeningen samenvoegen tot een groepvermogen, zodat u in 1 keer uw totale vermogen weet. Een groep kunt u aanmaken via de"Groepen" functie uit het Bewerken-menu of de Bewerken-buttonbar <CTRL G>. U komt altijduit in het onderstaande scherm.

Nadat u onderin het scherm op nieuw geklikt heeft, kunt u de naam van de groep opgeven,waarna u de rest van het scherm kunt doorlopen en invullen.

TIP: Het scherm voor de nieuwe groepnaam bevat een dropdown box. Deze dropdown box isgevuld met de groepnamen van alle groepen die niet actief zijn in het huidige boekjaar. Dooreen van deze namen te kiezen kunt u snel een groep, welke reeds actief is in een anderboekjaar, activeren in dit boekjaar.

De bronnen die in de groep moeten komen kunt u selecteren in de Bronnen-Boom.

Naam Wijzig hier de naam van de groepGroeptype Geef hier het groeptype op. Indien een groeptype niet overeenkomt met de

brontypes van de bronnen dan is er sprake van een gemengde groep enverschijnt er een mededeling in het rood. De volgende mededelingen zijnmogelijk:

De inkomstengroep bevat uitgavenbronnen1.De inkomstengroep bevat vermogensbronnen2.De uitgavengroep bevat inkomstenbronnen3.De uitgavengroep bevat vermogensbronnen4.De groep bevat inkomsten en uitgavenbronnen5.

Hoofdgroep Een hoofdgroep wordt als button weergegeven op het werkblad. Zijn·bronnen worden op subbuttons weergegeven. Bronnen mogen maaronderdeel zijn van 1 hoofdgroep.

Door het selecteren van de dropdown optie worden de subbutons pas·

28

weergegeven als u zich met de muis boven de groepbutton bevindt.Gewone groepen (dus geen hoofdgroep) kunnen alleen weergegeven·worden als losse button zonder subbuttons. Vink hiervoor weergevenals button aan.

Bitmap Voor de overzichtelijkheid kunt u een plaatje (in de vorm van een Bitmap)opgeven. Deze wordt vervolgens linksboven op de button weergegeven (Zieook Tip 1). Met de Importeer Bitmap button, naast deze dropdownbox, kunt uvan elke willekeurige afbeelding een bitmap maken geschikt voor weergaveop een button.

Transparant Dit geeft aan of de achtergrondkleur van het plaatje vervangen moet wordendoor de kleur van de button.

Subpagina Dit geeft aan op welke subpagina de nieuwe bron geplaatst wordt.Breedte Button Als u deze functie activeert kunt u zelf de breedte van de button instellen.

Indien uitgeschakeld, zal WinBank de button zelf zo klein mogelijk maken.Achtergrondkleur Hiermee wijzigt u de achtergrondkleur van de button.Font Hiermee kunt u het font van de button instellenFont Subbuttons Hiermee wijzigt u het font van de subbuttons op de groepbutton.Nieuwe bronaanmaken

Met deze functie kunt u een nieuwe bron aanmaken welke direct in de groepopgenomen wordt. Deze bron wordt aangemaakt met de standaardinstellingen. Als u deze instellingen wilt wijzigen dan moet u dit in het Bewerkbronnen scherm doen.

Het is via dit scherm ook mogelijk om groepen te wijzigen of te verwijderen. Selecteer hiervooreerst een groep uit de lijst (druk hiervoor op het pijltje naar beneden of loop door de lijst met de< > pijltjes). Wijzigingen worden automatisch opgeslagen als u een andere groep selecteert ofals u op "OK" klikt. Als u op "Annuleer" klikt worden de wijzigingen niet opgeslagen.

Als u een of meerdere nieuwe groepen heeft aangemaakt die weergegeven worden op eenbutton, dan moet u na het aanklikken van "OK" button, de groepsbuttons naar hun definitieveplaats verplaatsen. Als u meerdere groepen heeft aangemaakt, moet u de buttons 1 voor 1verplaatsen.

29

3 .6 Bron en groeptypes

1. Bron en groeptypesBron en groeptypes worden gebruikt door de budgetbeheer functies en de boekhoudingoverzichten. U kunt de bron en groeptypes veranderen in de Bewerk Bron en Bewerk Groepschermen

De volgende brontypes zijn beschikbaar:

Vermogen Alle bronnen die vermogen vertegenwoordigen, maar die geen bankrekeningof beleggingsfonds zijn. Een voorbeeld is een bron die de (rest)waarde vanuw Auto of de waarde van uw huis vertegenwoordigt. Deze bronnen komenin het boekhouding overzicht onder het kopje "Vermogensbronnen".

Bankrekening Alle bankrekeningen.Lening Alle leningen. Deze bronnen komen in het Boekhouding overzicht onder het

kopje "Leningen"Vaste inkomsten Alle bronnen die vaste inkomsten vertegenwoordigen.Vaste uitgaven Alle bronnen die vaste uitgaven vertegenwoordigen.Variabele inkomsten Alle bronnen die variabele inkomsten vertegenwoordigen.Variabele uitgaven Alle bronnen die variabele uitgaven vertegenwoordigen.Variabel Alle bronnen die een uitgave en inkomstenpost vertegenwoordigen.Een

voorbeeld is een Dokter/tandarts bron waar de rekeningen eerstvoorgeschoten worden en welke later terugbetaald worden door deverzekering.

Geen Alle bronnen waaraan u geen brontype wilt toewijzen

De volgende groeptypes zijn beschikbaar:

Variabel Alle groepen die zowel inkomsten als uitgavenbronnen bevattenInkomsten Alle groepen die alleen inkomstenbronnen bevattenUitgaven Alle groepen die alleen uitgavenbronnen bevattenGeen Alle bronnen waaraan u geen groeptype wilt toekennen

30

3 .7 Relaties

1. RelatiesAan elke overschrijving kunt u een relatie toewijzen. Dit doet u in het overschrijvingen scherm.Een relatie is extra informatie en is niet verplicht.

Relaties kunt u aanmaken via de relaties functie uit het Bewerken-menu of de Relaties button uitde Bewerken-buttonbar <CTRL R>. In beide gevallen komt u in het hieronder weergegevenscherm waarin u alle gegevens van de relatie kunt invullen

Alle invoervelden spreken voor zich. De importeer labels werken hetzelfde als voor bronnen.Alleen worden ze nu bij het importeren van overschrijvingen gebruikt voor het bepalen van derelatie.

Met de groep functie kunt u uw relaties in groepen indelen. Hierdoor kunt u in de relatielijst sneleen bepaalde groep relaties selecteren. In de groep oude relaties kunt u uw relaties plaatsendie meer actueel zijn. Dit is beter dan ze te verwijderen, omdat ze dan ook niet meer zichtbaarzijn in uw oude boekjaren. Relaties in de oude relaties groep zijn niet zichtbaar in de dropdownboxen die u gebruikt bij het aanmaken van nieuwe overschrijvingen. Met de Wijzig button kunt ude naam van een relatiegroep wijzigen.

31

U kunt ook bestanden als bijlagen aan uw relaties toevoegen. Dit gaat via de Opmerkingeneditor welke u opstart via de button met de paperclip achter het opmerkingenveld.

De relatielijst laat een lijst zien met alle relaties. Vanuit dit scherm kunt u ook direct gebruikmaken van de e-mail adressen of web adressen. Met het Totalen per bron per relatie overzichtkunt u per relatie zien hoeveel geld er naar elke bron is gegaan.

TIP1: In het extra menu vindt u de optie "Relaties importeren". Hiermee kunt u derelatie-gegevens vanuit een CSV bestand importeren.

TIP2: Wilt u van een grote groep (oude) overschrijvingen de relatie aanpassen ga dan naar deoverschrijvingenlijst voor de bron/groep. Selecteer alle overschrijvingen door op de cel linksbovenin de tabel te klikken. Kies in de dropdown box voor de wijzigen button voor relatie endruk op de wijzigen button. Kies nu de juiste relatie en klik op OK.

32

3 .8 Buttons verplaatsen

1. Buttons verplaatsenVerplaatsen van buttons kan op meerdere manieren gestart worden. U kunt het zelf starten doorde "Verplaats" status te activeren in de Status-buttonbar of via de "Verplaats" functie uit deverschillende Pop-up menu's. Er kunnen ook meerdere buttons tegelijk verplaatst worden. Dezefunctie start u op via de Meerdere buttons bewerken functie. Verplaatsen kan ook automatischgestart worden. Dit is het geval wanneer u nieuwe bronnen, groepen of beleggingsfondsen heeftaangemaakt. Na het verlaten van het bewerk-scherm, moet u dan 1 voor 1 de nieuwe buttonsop hun plaats zetten.

Verplaatsen van buttons gaat heel eenvoudig door met de muis de gewenste plek aan teklikken. De buttons zullen vanzelf de muiscursor volgen. Indien Autoscrol tijdens verplaatsen isingeschakeld zal het werkblad vanzelf meescrollen als u de rand van het scherm heeft bereikt.Indien niet ingeschakeld kunt u gewoon op de scrollbars klikken. U kunt ook gewoon vansubpagina veranderen door op de tabbladen te klikken.

Als u buttons over een korte afstand wilt verplaatsen kunt u dit ook doen door <ALT> in tedrukken en vervolgens met ingedrukte <Linker muistoets> de button te verslepen. Deze functiehoudt geen rekening met de snap functie en het is niet mogelijk om buttons naar anderesubpagina's te verplaatsen.

33

3 .9 Buttonbars

1. ButtonbarsDe buttons in de buttonbars geven shortcuts naar alle functies die beschikbaar zijn in WinBankvia het menu. Verder kunt u met de status buttonbar ook de WinBank status veranderen.

U kunt de buttonbars geheel naar eigen inzicht indelen. U kunt kiezen welke buttonbars u wiltweergeven en welke buttons daarop zichtbaar moeten zijn. Deze aanpassingen kunt u doen ophet buttonbar tabblad van het algemene instellingen scherm. Daar kunt u ook de achtergrondvan de buttonbars veranderen. Als u snel een buttonbar wilt in- of uitschakelen dan moet u metde <Rechter muistoets> op een leeg deel naast de buttonbars klikken. Er verschijnt dan eenscherm waarin u kunt aangeven welke buttonbars u wel en niet wilt gebruiken.

Hieronder ziet u een overzicht van de beschikbare buttonbars:

Beleggingsfondsen-buttonbar·Bestands-buttonbar·Bewerken-buttonbar·Boekhouding overzichten-buttonbar·Diversen-buttonbar·Overzichten-buttonbar·Selecteer-buttonbar·Status-buttonbar·Importeren-buttonbar·Extra-buttonbar·

34

3 .9 Buttonbars

2. Beleggingsfonds-buttonbarDeze buttonbar bevat de beleggingsfonds specifieke functies

Van links naar rechts:

Maak/Wijzig/Verwijder beleggingsfondsen.Wijzig de koers van een beleggingsfonds.Verwijder een koerswijziging.

35

3 .9 Buttonbars

3. Importeren-buttonbarMet deze buttonbar kunt u overschrijvingen importeren vanuit de verschillende bronnen. Voorbestandsformaten die door WinBank ondersteund worden kunt u een WinBank Importeer Filteraanmaken


Overschrijvingen importeren·WinBank Importeer Filter maken of bewerken·

Zie voor meer details zie Importeren of overschrijvingen importeer filter bewerken.

36

3 .9 Buttonbars

4. Bestands-buttonbarDeze buttonbar bevat de functies uit het Bestands-menu


WinBank data bestand (*.WBD) openen·WinBank data bestand (*.WBD) opslaan·WinBank data bestand (*.WBD) opslaan als·Start nieuwe boekhouding·WinBank Afsluiten·

37

3 .9 Buttonbars

5. Bewerken-buttonbarVia de bewerk-buttonbar kunt u functies benaderen waarmee u onderdelen van de boekhoudingkunt bewerken (zie voor meer uitleg ook het Bewerken-menu)


Bronnen·Maak nieuwe bron·Groepen·Groep Editor·Maak een nieuwe overschrijving·Wijzig overschrijvingen·Automatische overschrijvingen·Maak een nieuwe toekomstige overschrijving·Beleggingsfondsen·Selecties·Subpagina's·Boekjaren·Formules·Bezittingen·Budget·Relaties·

38

3 .9 Buttonbars

6. Boekhouding overzichten-buttonbarMet de Boekhouding overzichten-buttonbar kunt u verschillende overzichten oproepen die destatus van uw gehele boekhouding samenvatten.


Boekhouding overzicht met een samenvatting van uw gehele boekhouding·Boekhouding inkomsten- en uitgavenverdeling overzicht·Boekhouding vermogen overzicht·Boekhouding bron en groepsaldo's overzicht·

Voor meer details zie Boekhouding overzichten.

39

3 .9 Buttonbars

7. Diversen-buttonbarDe diversen-buttonbar bevat enkele bijzondere functies


Schakel van Euro's naar de tweede valuta·Schakel Snap in of uit·Wijzig WinBank instellingen·Wijzig de printer instellingen·Bereken de rente over een spaarrekening·Bereken hoeveel geld u in een bepaalde tijd kunt sparen·Bereken hoeveel geld u kunt lenen voor welk maandbedrag·Start WinBank help·Brandstofverbruik auto's module·Gas, elektra en waterverbruik huishouden module·

Zie voor meer gegevens over deze functies het Extra-menu en het Instellingen-menu.

40

3 .9 Buttonbars

8. Overzichten-buttonbarMet de overzichten buttonbar kunt u verschillende overzichten laten weergeven. Voor de eerste6 buttons kunt u met de meest linkse button tussen groepen bronoverzichten schakelen.


Lijst met overschrijvingen van of naar de geselecteerde bron of groep·Jaaroverzicht van de geselecteerde bron of groep·Overzicht van de inkomsten- en uitgavenverdeling van de geselecteerde bron of groep·Overzicht met de maandsaldo's van de geselecteerde bronnen of groepen·Overzicht met de jaarsaldo's van de geselecteerde bronnen of groepen·Lijst met alle bronof groepsaldo's·Boekhouding overzicht·Zoek naar bepaalde woorden in overschrijvingen·Zoek specifieke overschrijvingen·Lijst met alle automatische overschrijvingen·Status van alle automatische overschrijvingen·Alle overschrijvingen die aan een selectie voldoen·De status en het koersverloop van een beleggingsfonds·Vergelijk de koersen en rendementen van verschillende beleggingsfondsen·Details van de formule berekening·Lijst met de resultaten van alle formules·Bezittingenlijst·Budgetstatus scherm·Relatielijst·Totalen per bron per relatie·Winbank rapporten·

Zie voor meer details het Overzichten hoofdstuk in deze hulpfile.

41

3 .9 Buttonbars

9. Selecteer-buttonbarMet de selecteer-buttonbar kunt u snel bepaalde vooringestelde buttonbar-indelingenselecteren. Deze indelingen kunt u aanmaken op het buttonbar tabblad van het WinBankInstellingen scherm.

De indelingen worden opgeslagen in *.WBB files

42

3 .9 Buttonbars

10. Status-buttonbarMet de status-buttonbar kunt u de status van WinBank veranderen. De status bepaalt welkeactie wordt uitgevoerd als u op een bronbutton drukt. De huidige status kunt u rechts onderinhet scherm op de statusbar zien.

Statussen van links naar rechts, tussen haakjes het aantal buttons dat u aan moet klikken voorde functie start:

Maak nieuwe overschrijvingen (2)·Verplaats button (1)·Wijzig bronnen/groepen/beleggingsfondsen (1)·Verwijder bronnen/groepen/beleggingsfondsen (1)·Bewerk meerdere buttons tegelijk (1)·Lijst met overschrijvingen (1)·Jaaroverzicht (1)·Inkomsten- en uitgavenverdeling (1)·Maandsaldo's (1)·Jaarsaldo's (1)·Status/rendement beleggingsfondsen (1)·Wijzig aandelenkoersen (1)·Maak verbinding (2)·Verwijder verbinding (2)·Formule details (1)·

Voor meer details zie WinBank Statussen.

43

3 .9 Buttonbars

11. Extra-buttonbarMet de Extra-buttonbar kunt u enkele utils opstarten welke ook beschikbaar zijn via hetExtra-menu.


Rekenmachine·Kalender·Windows Kladblok·Windows Verkenner·Bitmap viewer·Notitieblok·Saldo voorspeller·

Zie voor meer gegevens over deze functies het Extra-menu

44

3 .10 Automatische overschrijvingen

1. Automatische overschrijvingenVoor steeds terugkerende betalingen kunt u het Automatische overschrijving aanmaken. U kuntnieuwe automatische overschrijvingen aanmaken via de functie "AutomatischeOverschrijvingen" uit het Bewerken-menu of de Bewerken-buttonbar <CTRL A>. In beidegevallen komt u in het onderstaande scherm uit.

Na het aanklikken van de button "Nieuw" wordt een naam voor de automatische overschrijvinggevraagd. Vervolgens kunt u de rest van het scherm invullen.

Naam Wijzig hier de naam van de automatische overschrijving.

VanBron De Vanbron voor de overschrijvingNaarBron De Naarbron voor de overschrijvingRelatie De relatie voor de overschrijvingStartdatum De datum waarop de automatische overschrijving voor het eerst

uitgevoerd moet worden.Elke x Maanden/Weken Hier geeft u op om de hoeveel maanden/weken de automatische

overschrijving moet plaatsvinden.Herhaling Kies hier wat van toepassing is:

Van startdatum t/m einddatum: Automatische overschrijving start op·de startdatum en stopt op de einddatum.Elk jaar van start-dag/maand t/m eind-dag-maand: De automatische·overschrijvingen vindt elke jaar plaats van de start-dag/maand t/m deeind-dag/maand. Hij blijft zich dus herhalen tot u hem verwijdert.Oneindig vanaf startdatum: De automatische overschrijving start op·de startdatum en blijft zich herhaling totdat u hem verwijdert.

Einddatum Einddatum van de automatische overschrijvingBedrag Het Bedrag

45

Variabel Variabel betekent dat het bedrag per maand kan varieren. Door dezeoptie aan te vinken zal WinBank niet elke keer waarschuwen dat hetbedrag afwijkt wanneer u een automatische overschrijvingimporteert/aanmaakt. Geef hier wel een gemiddeld bedrag op zodat desaldovoorspeller een realistisch bedrag weergeeft.

Type Vol AutomatischBij het openen van uw boekhouding wordt het "Uit te voerentoekomstige en automatische overschrijvingen" scherm getoondmet daarin alle volautomatische overschrijvingen die uitgevoerdmoeten worden. Met 1 druk op de knop kunt u allevolautomatische overschrijvingen uitvoeren.

Semi automatischDe volgende keer dat u een overschrijving aanmaakt van deopgegeven VanBron naar NaarBron geeft WinBank vanzelf deautomatische overschrijving weer. 1 keer dubbelklikken op deautomatische overschrijving en alle gegevens wordeningevoerd.

WinBank bepaalt de datum waarop de volgende automatische overschrijving uitgevoerd moetworden door te zoeken naar de laatst uitgevoerde automatische overschrijving. Bij demaand/week van deze overschrijving wordt vervolgens het gespecificeerde aantal (x)maanden/weken opgeteld. In geval van een x maandelijkse overschrijving wordt de dag van demaand wordt gelijk gesteld aan de dag van de startdatum. In het geval van een x wekelijkseoverschrijving wordt de dag van de week gelijk gesteld aan de dag van de week van destartdatum.

Wilt u ook voor jaarlijkse overschrijvingen een automatische overschrijving aanmaken. Zet dande startdatum op de datum waarop de automatische overschrijving voor de eerste keeruitgevoerd moet worden. Kies vervolgens voor Elke 12 maanden en kies als herhaling: Oneindigvanaf startdatum

Er is een overzicht van alle automatische overschrijvingen en de status van alle automatischeoverschrijvingen beschikbaar.

Opmerking: Automatische overschrijvingen van het type van startdatum t/m einddatumwaarvan de einddatum gepasseerd is, worden niet meer naar een nieuw boekjaar gekopieerd.

46

3 .11 Vol automatische en toekomstige overschrijvingen

1. Vol automatische en toekomstige overschrijvingenAan de hand van de datum bepaald WinBank welke vol automatische of toekomstigeoverschrijvingen uitgevoerd moeten worden. Vervolgens worden deze bij het openen van uwboekhouding in het onderstaande scherm weergegeven.

Er zijn 3 mogelijke acties:Uitvoeren: De overschrijving wordt uitgevoerdUitstellen: De overschrijving wordt nu niet uitgevoerd. De overschrijving wordt de volgende keer

opnieuw weergegeven.Annuleren: De overschrijving wordt niet uitgevoerd. Toekomstige overschrijvingen worden

verwijderd.

Standaard staat de actie op uitvoeren. Wilt u van een of meerdere overschrijvingen de actieveranderen, selecteer dan een of meerdere overschrijving(en) en klik op de "Uitvoeren","Uitstellen" of "Annuleren" button boven in het scherm.

Wilt u een overschrijving wijzigen, dubbelklik dan op de overschrijving. Deze wordt dan geopendin het maak overschrijvingen scherm .

Wilt u dat toekomstige overschrijvingen niet in dit scherm weergegeven worden, vink dan deoptie "Toekomstige overschrijvingen" uit. Deze functie is ook in of uit te schakelen in hetalgemene instellingen scherm.

47

3 .12 Verbindingen maken/verwijderen

1. Verbindingen maken/verwijderenVerbindingen zijn eigenlijk gewoon pijlen. Ze hebben in WinBank alleen een visueel doel,namelijk het verduidelijken van geldstromen. U kunt verbindingen maken tussen alle buttons,behalve formule buttons.

U kunt nieuwe Verbindingen aanmaken en verwijderen via de "Verbinding" functie uit hetBewerken-menu. U komt dan in een scherm met een lijst van alle verbindingen.

U kunt verbindingen ook bewerken via de WinBank statussen "Maak Verbinding" en "VerwijderVerbinding". U hoeft alleen een VanBron en NaarBron te kiezen en de Verbinding wordtgemaakt of verwijderd.

48

3 .13 Formules

1. FormulesMet formules kunt u eenvoudige berekeningen uitvoeren met de saldo's van bronnen, groepenen/of beleggingsfondsen. Er kan gerekend worden met startsaldo's, eindsaldo's, inkomsten enuitgaven per jaar. Ook kan het saldo op een specifieke datum gebruikt worden. Bij debeleggingsfondsen kan ook het aantal aandelen of de koers gebruikt worden. Het resultaat (=deuitkomst) van een formule kan ook weergegeven worden op een button. Zo kunt u met formulesbijvoorbeeld een rendement op uw vermogen berekenen (zie figuur hieronder) of eenkilometerprijs voor uw auto.

Een formule kunt u aanmaken via de "Formules" functie uit het Bewerken-menu of deBewerken-buttonbar. U komt altijd uit in het onderstaande scherm.

De weergave mogelijkheden voor een formule-button komen overeen met die van een Groep.Alleen met de optie "andere eenheid" kunt u een andere eenheid dan € of Fl opgeven (b.v. %).Dit heeft als gevolg dat de waarde van de formule niet verandert met het aan klikken van de €/Flbutton.

Het aanmaken van een formule gaat als volgt. Klik op "Regel invoegen" en kies onder in hetscherm de waarde waar u mee wilt rekenen. U kunt kiezen voor startsaldo's, eindsaldo's,inkomsten en uitgaven voor bronnen, groepen en beleggingsfondsen. Bij deze saldo's kunt u hetjaartal opgeven of kiezen voor huidig jaar. U kunt ook kiezen voor het saldo op een bepaaldedatum. U kunt hierbij een willekeurige datum of de huidige datum kiezen. U kunt bij bronnen engroepen ook kiezen voor een toekomstig saldo, zoals deze berekend wordt door deoverschrijvingen planner. Hierbij kunt u kiezen voor een vaste datum in de toekomst, voor eendatum over x dagen of voor een vaste dag van de maand in de toekomst. Bij beleggingsfondsenkunt u ook nog kiezen voor het aantal aandelen of de koers. Ook hierbij kunt u een willekeurige

49

datum kiezen. Als laatste kunt u ook nog kiezen voor getal. Een getal kan een vaste waardezijn, maar ook het totaal van de bezittingen, totaal van de restwaarde van de bezittingen, dedatum, de dag, de maand of het jaar van een bepaalde datum. In het voorbeeld hierboven is hetSaldo van de Groep Vermogen op de huidige datum geselecteerd.

Kies vervolgens de operator (+ , - , * , /).

Vervolgens klikt u opnieuw op "Voeg regel in" om op de plaats van de huidige regel een regel inte voegen. Zo kunt u de gehele formule opbouwen.

U kunt ook met haakjes werken. Selecteer daarvoor de gewenste regel en klik op de [ ( ] of [ ) ]check boxen.

Sluit de laatste regel altijd af met de operator "=".

Als u een regel wilt verwijderen klik dan op "Regel verwijderen"

Om het aanmaken van formules te vereenvoudigen kunt u ook gebruik maken van de functie"Formule invoegen". Hiermee kunt u de code van een andere formule invoegen op de huidigeregel en deze vervolgens aanpassen.

Formules kunnen vele fouten bevatten. Zo kan bijvoorbeeld een bron, gebruikt in een formule, ineen bepaald jaar niet meer bestaan. WinBank probeert de meeste fouten af te vangen en zalgeen foutieve formules accepteren. Zodra WinBank een fout in de formule detecteert zal deze inhet rood worden weergeven onder de formule.

De exacte berekening en het verloop van het resultaat in het huidige boekjaar kunt u bekijken inhet Formule details scherm. De resultaten van alle formules in alle boekjaren kunt u bekijken inhet Formule lijst scherm.

OPMERKINGEN

De waarde van een datum wordt weergegeven als het aantal dagen dat verstreken is sinds 30december 1899. 1 januari 2003 krijgt hierdoor de waarde 37622.

De waarde van de huidige datum kan nooit groter worden dan de waarde van 31 december indat specifieke boekjaar. Als de huidige datum 1 maart 2003 is dan zal de functie "huidigedatum" in een formule in het jaar 2002 de waarde van 31 december 2002 krijgen. In dezelfdeformule in het jaar 2003 zal de functie "huidige datum" de waarde van 1 maart 2003 krijgen.

In het figuur hierboven wordt de fractie van het jaar verwerkt in de formule {*365/(huidigedatum-datum 1 jan)}. Hierdoor krijgt u ook in het begin van het jaar al een jaarrendement.

Indien een formule een fout bevat wordt dit ook weergegeven op de formule button. Voor meerdetails over de fout, klik op bewerk formules of klik op formule details.

50

3 .14 Beleggingsfondsen

1. BeleggingsfondsenIn WinBank kunt u ook uw beleggingsfondsen bijhouden. U kunt ze aanmaken via de functie"Beleggingsfondsen" uit het Bewerken-menu of de Bewerken-buttonbar <CTRL F>. In allegevallen komt u in het onderstaande scherm uit.

Na het aanklikken van de "Nieuw" button moet u de naam van het beleggingsfonds opgegeven.Vervolgens kunt u de rest van het scherm invullen.

Naam Wijzig hier de naam van het beleggingsfonds.Start Aantal Aandelen Aantal aandelen aan het begin van het jaar.Start Prijs per Aandeel Prijs per aandeel aan het begin van het jaar. Beide zijn noodzakelijk

voor de juiste berekening van het rendementen.Kosten vast Vaste kosten per aankoop/verkoopKosten percentage Kosten zijn een percentage van de aankoop/verkoopwaardeAankoopkosten Aankoopkosten (bedrag of percentage).Verkoopkosten Verkoopkosten (bedrag of percentage).Kosten Afkappen Als het aantal aandelen in WinBank niet overeenkomt met de

opgave van de bank, kunt u dit proberen te corrigeren door "KostenAfkappen" aan te vinken. Bij de berekening van de kosten kapt deene bank het bedrag af op centen terwijl de andere bank ze afrondt.

Fondscode De Fondscode komt voor alle bronnamen te staan die bij hetbeleggingsfonds horen.

51

Bitmap Voor de overzichtelijkheid kunt u een plaatje (in de vorm van eenBitmap) opgeven. Deze wordt vervolgens linksboven op de buttonweergegeven (Zie ook Tip 1). Met de Importeer bitmap button, naastdeze dropdownbox, kunt u van elke willekeurige afbeelding eenbitmap maken geschikt voor weergave op een button.

Transparant Dit geeft aan of de achtergrondkleur van het plaatje vervangen moetworden door de kleur van de button.

Subpagina Dit geeft aan op welke subpagina de nieuwe bron geplaatst wordt.Breedte button Als u deze functie activeert kunt u zelf de breedte van de button

instellen. Indien uitgeschakeld, zal WinBank de button zelf zo kleinmogelijk maken.

Als dropdown-button tonen Verbergt de koerscorrectie, dividend en kosten buttons totdat u ermet de muis overheen gaat.

Koers importeer label Hier geeft u een label op dat gebruikt kan worden bij het importerenvan de koers van de Morningstar® website.

Achtergrondkleur Hiermee wijzigt u de achtergrondkleur van de button.Font Hiermee wijzigt u het font van de buttonFont subbuttons Hiermee wijzigt u het font van de subbuttons

Het is via dit scherm ook mogelijk om beleggingsfondsen te wijzigen of te verwijderen. Selecteerhiervoor eerst een beleggingsfonds uit de lijst (druk hiervoor op het pijltje naar beneden of loopdoor de lijst met de < > pijltjes). Wijzigingen worden automatisch opgeslagen als u een anderbeleggingsfonds selecteert of als u op "OK" klikt. Als u op "Annuleer" klikt worden de wijzigingenniet opgeslagen.

Als u een of meerdere nieuwe beleggingsfondsen heeft aangemaakt moet u na het aanklikkenvan "OK" button, de beleggingsfondsbuttons naar hun definitieve plaats verplaatsen. Als umeerdere beleggingsfondsen heeft aangemaakt, moet u de buttons 1 voor 1 verplaatsen.

52

3 .15 Aandelen kopen/verkopen

1. Aandelen kopen/verkopenU koopt aandelen door een overschrijving te maken van een betaalrekening naar eenbeleggingsfonds (klik hiervoor het bovenste deel van de beleggingsfondsbutton aan).Vervolgens vult u het overschrijvingenscherm in. Van het bedrag dat u overschrijft worden dekosten afgetrokken en het overgebleven bedrag wordt omgezet in aandelen. Er worden doorWinBank 3 suboverschrijvingen aangemaakt, 1 voor de aankoop van de aandelen, 1 voor dekosten en 1 voor de koerscorrectie.

Voorbeeld Aankoop: EUR 1000 a EUR 52 per aandeel

Startsituatie Saldo: EUR 5000Koers: EUR 50Aantal aandelen: 100

Aankoop Bedrag: EUR 1000Koers: EUR 52

Verwerking Kosten: 0.5% => EUR 5Aantal Aandelen: (1000 - 5)/52=19.1346Nieuw aantal aandelen: 119.1346Nieuw Saldo: 119.1346 * 52 = EUR 6195Koerscorrectie: 6195 - 995 - 5000 = EUR 200

Om te verkopen maakt u een overschrijving van het beleggingsfonds naar een betaalrekening.Vervolgens vult u het overschrijvingenscherm in. De kosten worden van de verkoopwaarde vande aandelen gehaald.

Voorbeeld Verkoop: EUR 1000 a EUR 48 per aandeel

Startsituatie Saldo: EUR 5000Koers: EUR 50Aantal aandelen: 100

Verkoop Bedrag: EUR 1000Koers: EUR 48

Verwerking Kosten: 0.5% => EUR 5 = 5/48 = 0.10417 aandelenAantal Aandelen: (1000)/48 = 20.8333Nieuw aantal aandelen: 100 - 20.8333 - 0.1041 = 79.0625Nieuw Saldo: 79.0625 * 48 = EUR 3795Koerscorrectie: 3795 + 1000 + 5 - 5000 = EUR -200

In de paragraaf dividenduitkering wordt uitgelegd hoe te handelen bij het uitkeren van dividend.

Het bedrag en de prijs per aandeel worden afgerond op 2 cijfers achter de komma. Het aantalaandelen op 4 cijfers.

Opmerking: Het kan in sommige gevallen voorkomen dat het aantal aandelen niet klopt met hetaantal gerapporteerd door de bank. Dit kan komen door verschillen in berekeningsmethodes(o.a. afronden of afkappen op centen) maar ook door een ongelukkige combinatie van waarde,prijs per aandeel en het aantal aandelen.

TIP: Als aandelen gesplitst worden kunt u het beste het volledige bedrag van hetbeleggingsfonds verkopen tegen de originele ongesplitste koers met als kosten 0. Vervolgenskoopt u voor hetzelfde bedrag de aandelen weer aan maar nu met de nieuwe koers en weermet kosten 0. Hierdoor wordt automatisch het juiste aantal aandelen aangekocht. Als tegenbronkunt u uw bankrekening gebruiken of een dummy bron maken/gebruiken.

53

3 .16 Dividenduitkering

1. DividenduitkeringWanneer een beleggingsfonds dividend uitkeert wordt een bepaald bedrag per aandeeluitgekeerd. De aandelenkoers zakt met dezelfde waarde. Dividend kan herbelegd worden in hetbeleggingsfonds, dit is meestal kosteloos waardoor de waarde van het beleggingsfonds gelijkblijft. Echter, in Nederland moet hierover dividendbelasting betaald worden, deze wordt meestaldirect van het dividend afgetrokken waardoor de waarde van het beleggingsfonds toch daalt (debetaalde dividendbelasting kunt u aftrekken van de belasting). Dividend kan ook naar eenbetaalrekening uitgekeerd worden. Hieronder de overschrijvingen die u moet aanmaken in deverschillende gevallen.

Met herbeleggen:Maak een overschrijving van de dividendbron naar de beleggingsfondsbron t.w.v. het1.herbelegde bedrag, zet de kosten op 0 indien dit kosteloos is en voer de aandelenkoers nadividend in.Maak een overschrijving van de dividendbron naar b.v. een belastingbron t.w.v. de2.dividendbelasting (dit komt in het Beleggingsfonds overzicht tevoorschijn onder de kop nietherbelegd dividend)

Zonder herbeleggen:Maak een overschrijving van de dividendbron naar een betaalrekening t.w.v. het1.uitgekeerde dividend (dit komt in het Beleggingsfonds overzicht tevoorschijn onder de kopniet herbelegd dividend)Maak een overschrijving van de dividendbron naar b.v. een belastingbron t.w.v. de2.dividendbelasting (dit komt in het Beleggingsfonds overzicht tevoorschijn onder de kop nietherbelegd dividend)Wijzig de aandelenkoers in de koers na dividend.3.

54

3 .17 Aandelenkoers wijzigen

1. Aandelenkoers wijzigenElke keer dat u aandelen koopt of verkoopt wordt de aandelenkoers bijgewerkt. Met de functie"Wijzig koers" uit het Bewerken-menu (onder beleggingsfondsen) kunt u deze koers echter ooktussen aankopen en verkopen door bijwerken. Na het kiezen van een beleggingsfonds kunt uvervolgens de huidige koers opgeven. U kunt de koersen ook wijzigen door de WinBank statusop "wijzig koers" te zetten via de Status-buttonbar. Als u vervolgens op een beleggingsfondsklikt, kunt u hiervan de koers wijzigen. Verder kunt u de koers ook wijzigen via het Pop-upmenu.

Als u een koerswijziging wilt verwijderen of wijzigen maken kunt u dit via de "Verwijder/wijzigkoerswijziging" functie uit het Bewerken-menu (onder beleggingsfondsen) of het Pop-up menu.

Heeft u veel beleggingsfondsen, dan kunt u beleggingsfondskoersen ook importeren van deMorningstar website.

55

3 .18 Bezittingen

1. BezittingenU kunt in WinBank ook uw bezittingen registreren. Naast de waarde kunt u ook serienummersen garantieperiodes opslaan. Dit overzicht kan van pas komen voor de verzekering. Verder kuntu in het bezittingenoverzicht ook in 1 keer zien van welke bezittingen de garanties verlopen zijn.Alleen het veld Omschrijving is verplicht, alle andere velden zijn optioneel. In het veld huidigewaarde kunt u de huidige waarde van het bezit schatten.

U kunt ook bestanden als bijlagen aan uw bezittingen toevoegen. Dit gaat via de Opmerkingeneditor welke u opstart via de button met de paperclip achter het opmerkingenveld. Zo kunt u b.v.een scan van de aankoopbon of een foto van de bezitting linken aan uw bezitting.

TIP: Door een formule aan te maken met als getal "Bezittingen totaal" kunt u de totaalwaardevan uw bezittingen op een button laten weergeven op het scherm.

56

3 .19 Selecties

1. SelectiesMet selecties heeft u de mogelijkheid om een zoekopdracht uit te voeren en deze op te slaan.Een selectie kunt u aanmaken via de "Selecties" functie uit het Bewerken-menu of deBewerken-buttonbar <CTRL S>. U komt altijd uit in het onderstaande scherm.

Nadat u op "Nieuw" geklikt heeft kunt u de naam van de selectie opgeven, waarna u de rest vanhet scherm kunt invullen.

Naam Wijzig hier de naam van de selectieZoekopdracht Hier kunt u naar (delen van) woorden in de omschrijvingen van

overschrijvingen zoeken. U kunt hierbij gebruik maken van zogenoemdeBoolean operators

VanBron Selecteer hier of u overschrijvingen wilt zoeken vanaf een specifieke bron ofvanaf "alle bronnen"

NaarBron Selecteer hier of u overschrijvingen wilt zoeken naar een specifieke bron ofnaar "alle bronnen"

Relatie Kies een relatie als u alleen overschrijvingen met een bepaalde relatie wiltselecteren. <Alle> laat alle overschrijvingen zien ongeacht relatie.

Code Kies een code als u alleen overschrijvingen met een bepaalde code wiltselecteren. <Alle> laat alle overschrijvingen zien ongeacht code.

Startdatum Alleen overschrijvingen met de datum na de startdatum worden geselecteerdEinddatum Alleen overschrijvingen met de datum voor de einddatum worden

geselecteerdMinimum bedrag Alleen overschrijvingen met een bedrag groter dan het minimum bedrag

worden geselecteerdMaximum bedrag Alleen overschrijvingen met een bedrag kleiner dan het maximum bedrag

worden geselecteerd

Het is via dit scherm ook mogelijk om selecties te wijzigen of te verwijderen. Selecteer hiervooreerst een selectie uit de lijst (druk hiervoor op het pijltje naar beneden of loop door de lijst met

57

de < > pijltjes). Wijzigingen worden automatisch opgeslagen als u een andere selectie selecteertof als u op "OK" klikt. Als u op "Annuleer" klikt worden de wijzigingen niet opgeslagen.

Via de button "Toon Resultaat" worden alle overschrijvingen die aan de selectie voldoen in eenlijst getoond. U kunt de resultaten van de selectie ook bekijken via de "Voer Selectie Uit" functieuit het Overzichten-menu

Naast het zoeken via selecties kunt u ook zoeken via Zoek overschrijving en Zoek inomschrijving.

58

3 .20 Zoeken in omschrijvingen

1. Zoeken in omschrijvingenNaast uitgebreid zoeken met Zoek overschrijving en Selecties kunt u ook alleen zoeken naarwoorden in de omschrijving van een overschrijving. Hierbij hoeft alleen een zoekopdracht op tegeven (al dan niet met boolean operators) en de boekjaren waarin u wilt zoeken.

Na het aanklikken van zoek wordt een lijst getoond met alle overschrijvingen die aan deopgegeven criteria voldoen. Deze functie is bereikbaar via het Overzichten-menu of deOverzichten-buttonbar <CTRL Z>.

59

3 .21 Zoek overschrijving

1. Zoek overschrijvingMet de "Zoek overschrijving" functie uit het Overzichten-menu of de Overzichten-buttonbar kuntu naar een overschrijving zoeken die aan bepaalde criteria voldoet <CTRL ALT Z>. Deze functieis eigenlijk een eenmalige selectie. Als u denkt dat u deze zoekopdracht vaker wilt uitvoerenkunt u deze dan ook opslaan als een selectie via de "Opslaan als Selectie" button.

Dit zijn de velden die u kunt invullen:

Zoekopdracht Hier kunt u naar (delen van) woorden in de omschrijvingen vanoverschrijvingen zoeken. U kunt hierbij gebruik maken van zogenoemdeBoolean operators .

VanBron Selecteer hier of u overschrijvingen wilt zoeken vanaf een specifieke bron, ofvanaf "alle bronnen".

NaarBron Selecteer hier of u overschrijvingen wilt zoeken naar een specifieke bron, ofnaar "alle bronnen".

Relatie Kies een relatie als u alleen overschrijvingen met een bepaalde relatie wiltselecteren. <Alle> laat alle overschrijvingen zien ongeacht relatie.

Code Kies een code als u alleen overschrijvingen met een bepaalde code wiltselecteren. Laat het veld leeg voor alle codes.

Zoek vanaf datum Alleen overschrijvingen met een datum na de startdatum wordengeselecteerd.

t/m Alleen overschrijvingen met een datum voor de einddatum wordengeselecteerd.

Bedrag Alleen overschrijvingen met bedragen gelijk aan, groter dan of kleiner dan hetopgegeven bedrag worden geselecteerd.

Na het aanklikken van zoek wordt een lijst getoond met alle overschrijvingen die aan deopgegeven criteria voldoen.

60

3 .22 Meerdere buttons bewerken

1. Meerdere buttons bewerkenVia deze functie is het mogelijk om meerdere buttons tegelijk te bewerken. Deze functie is tebereiken via het Bewerken-menu of door de "Bewerk Meerdere Buttons" status te activeren inde Status-buttonbar. Na activering verschijnt het onderstaande scherm.

Na het verschijnen van dit scherm moet u de te bewerken buttons selecteren door ze aan teklikken (buttons blijven ingedrukt). Als u de selectie van een button ongedaan wilt maken, moetu dezelfde button nogmaals aanklikken. Via de "Reset Selectie" button maakt u de selectie vanalle buttons ongedaan. Via "Selecteer Alle" kunt u juist alle buttons in een keer selecteren. Alshet "Bewerk meerdere buttons"-scherm in de weg staat kunt u deze gewoon verplaatsen.

Hieronder de functies die u op de geselecteerde buttons kunt uitvoeren (Let op: alle acties zijnonomkeerbaar):

Links uitlijnen De linker zijden van alle geselecteerde buttons worden op 1 lijn gezet.Rechts uitlijnen De rechter zijden van alle geselecteerde buttons worden op 1 lijn gezet.Top uitlijnen De boven zijden van alle geselecteerde buttons worden op 1 lijn gezet.Onder uitlijnen De onder zijden van alle geselecteerde buttons worden op 1 lijn gezet.Verticaal verdelen Alle buttons worden gelijkmatig verdeeld tussen de bovenste en onderste

geselecteerde button.Horizontaal verdelen Alle buttons worden gelijkmatig verdeeld tussen de meest linkse en

meest rechtse geselecteerde button.Verticaal centreren De middelpunten van de geselecteerde buttons worden op 1 verticale lijn

gebracht.Horizontaal centreren De middelpunten van de geselecteerde buttons worden op 1 horizontale

lijn gebracht.Font veranderen Het font van alle geselecteerde buttons wordt veranderd.Subfont veranderen Het font van de bronbuttons op alle geselecteerde groepbuttons wordt

veranderd.Kleur veranderen De achtergrondkleur van alle geselecteerde buttons wordt veranderd.Verplaatsen Hiermee kunt u alle geselecteerde buttons ineens verplaatsen.Button Breedte De breedte van alle geselecteerde buttons wordt aangepast.

61

3 .23 Boekjaren

1. BoekjarenEen boekjaar bevat niet alleen alle overschrijvingen uit 1 jaar, maar ook de bronnen, groepen,beleggingsfondsen, automatische overschrijvingen en verbindingen uit dat jaar. U kuntboekjaren toevoegen en verwijderen in het Bewerken-menu onder de functie "Boekjaren". Bijhet verwijderen van een boekjaar worden alle overschrijvingen, bronnen, groepen etc. uit datjaar verwijderd. U kunt 1 of meerdere aaneensluitende boekjaren tegelijk verwijderen.

LET OP! het verwijderen van een boekjaar is onomkeerbaar. Alleen door de back-up te openenof door WinBank af te sluiten via "Afsluiten zonder opslaan" functie uit het Bestands-menu kuntu de verwijderde boekjaren terug halen.

Bij het toevoegen van boekjaren heeft u de keuze uit een boekjaar voor of na de al bestaandeboekjaren. Voorts is er de mogelijkheid om de lay-out van verschillende onderdelen waaronderal aangemaakte beleggingsfondsen, automatische overschrijvingen en verbindingslijnen naarhet nieuwe boekjaar te kopiëren. Bronnen en groepen worden altijd naar het nieuwe jaargekopieerd.

Door de optie "Automatisch nieuw boekjaar..." te activeren wordt er bij het openen van uwboekhouding in een nieuw jaar gevraagd of u een nieuw boekjaar aan wilt maken.

62

3 .24 Subpaginas

1. SubpaginasSubpagina's zijn eigenlijk extra schermen waarop u buttons kunt plaatsen. Per boekjaar kunt uverschillende subpagina's aanmaken. Op deze pagina's kunt u buttons groeperen die bij elkaarhoren. Zo kunt u bijvoorbeeld alle beleggingsfondsen of spaarrekeningen op een subpaginaplaatsen. U kunt subpagina's aanmaken en verwijderen door met de <Rechter muistoets> op desubpagina tabbladen te klikken of via het Bewerken-menu.

63

3 .25 Budgetbeheer

1. BudgetbeheerIn WinBank is een eenvoudige vorm van budgetbeheer ingebouwd. Per bron kunt u een budgetopgeven. Dit budget kunt u veranderen in het Bewerk bronnen scherm, maar ook in deBudgetplanner en Budget status schermen. U kunt alleen een budget toewijzen aan bronnenmet als brontype vaste/variabele inkomsten/uitgaven.

In de Budgetplanner kunt u aan de hand van uw inkomsten en uitgaven uit het verleden uwbudget verdelen. Dit gaat het beste door het afgelopen boekjaar te selecteren. Aan de hand vande inkomsten en uitgaven van het afgelopen jaar kunt u uw budgetten instellen.

Kies voor regelmatige inkomsten en uitgaven een maandbudget. Stel het maandbudget in opeen bedrag dicht bij de gemiddelde maandbedrag.

Indien de inkomsten en uitgaven onregelmatig over het jaar verdeeld zijn kunt u kiezen voor eenvariabel maandbudget of een jaarbudget. Als het bekend is in welke maand u het geld binnenkrijgt of uit moet geven dan moet u kiezen voor een variabel maandbudget. Hierbij kunt u eenbudget per maand opgeven (b.v. uw vakantiegeld in mei). Zijn de inkomsten en uitgaven geheelonvoorspelbaar dan kunt u het beste kiezen voor een jaarbudget (b.v. dokter/tandarts).

Heeft u nog geen volledig boekjaar, gebruik dan de gemiddelden tot aan de laatste maand. Voorde jaarbudgetten moet u een schatting maken. Op het samenvatting tabblad van debudgetplanner ziet u de totalen van de gebudgetteerde maandinkomsten en uitgaven en dedaardoor ontstane ruimte in het budget.U kunt zelf bepalen hoe krap u uw budget wilt maken(dus ruimte naar 0).

In het Budget status scherm kunt u de status van het budget per maand of per jaar bekijken.Hier ziet u de welke bronnen boven en onder budget zitten

64

3 .26 Budget wijzigen

1. Budget wijzigenIn het Budget wijzigen scherm kunt u het budget instellen voor een bron. Dit scherm isbereikbaar via het Bronnen bewerken scherm, de Budgetplanner of het Budget status scherm.

U kunt kiezen voor de volgende budgetten, zie de Budgetbeheer paragraaf voor hulp met hetkiezen van het type budget.

Geen Geen budget.Vast maandbudget Een vast budget voor alle maanden in dit boekjaar.Jaarbudget Een vast budget per boekjaar.Variabel maandbudget Een per maand in te stellen budget.

Indien u voor een Variabel maandbudget kiest dan kunt u die in de tabel invoeren. Selecteer decel met het bedrag en type een nieuw bedrag in.

Tip: Wilt u de bedragen in de tabel resetten, kies dan even voor Geen budget en daarna weervoor Variabel maandbudget.

65

3 .27 Budgetplanner

1. BudgetplannerMet de budgetplanner, welke te vinden is in het Bewerken-menu en op de Bewerken-buttonbar,kunt u uw budgetten per bron instellen. Zie ook de Budgetbeheer pagina .

Links in het scherm ziet u de bronnen die geen brontype toegewezen hebben gekregen. Rechtsziet u de tabellen met de bronnen met als brontypes: Vaste inkomsten, Variabele inkomsten,Vaste uitgaven, Variabele uitgaven en Variabel. U kunt bronnen van type veranderen door zenaar een andere tabel te slepen of door ze met de pijltjes te verplaatsen. Heeft u brontypesveranderd, dan kunt u de brontypes opslaan met de bewaar Brontypes button. Bronnen wordengrijs weergegeven indien er geen budget is ingesteld.

Met de "Wijzig budget" button kunt u het budget van de geselecteerde bron veranderen (eerst 1van de bronnen selecteren door deze aan te klikken in 1 van de tabellen). De grafiek toont vande geselecteerde bron het verloop van de maandsaldo's ten opzichte van het budget. Ook wordter een lineaire fit getoond door de maanduitgaven. Met deze fit kunt u bepalen of de uitgaventoenemen of afnemen en het budget daaraan aanpassen. Indien de optie cumulatiefgeactiveerd is, dan worden de maandsaldo's opgeteld. De optie "Gemiddelde inclusiefhuidige maand" (alleen zichtbaar in het laatste boekjaar) bepaalt of de saldo's van de huidigemaand verwerkt worden in het gemiddelde. Dit kan vooral aan het begin van een boekjaar groteeffecten hebben op de gemiddelde, als u aan het begin van de maand zit en de maandsaldo'slaag zijn. Indien uitgeschakeld dan zal de kolom met de huidige maand roze gekleurd worden.De optie "Jaarbudget x maand/12" bepaald of het jaarbudget gecorrigeerd wordt voor het deelvan het jaar dat nog moet komen. Ook deze optie is alleen zichtbaar in het laatste boekjaar.

De tabellen hebben de volgende kolommen:

Bron Naam van de bronJ/M Jaar, Maand of Variabel Maand-budgetM.Budget Het maandbudget of jaarbudget/12J.Budget Het jaarbudget of het maandbudget*12.

Indien de optie "Jaarbudget x huidige maand/12" is geactiveerd, zal hetjaarbudget gecorrigeerd worden voor het deel van het jaar dat nog moet komen.Deze optie is alleen beschikbaar in het laatste boekjaar.

J.Totaal Totaalsaldo van het huidige boekjaar. Indien dit een bron is met een jaarbudgetzal de waarde vet gedrukt zijn in het rood of in het groen, welke aangeeft of debron zich onder of boven het budget bevindt.

M.Gemiddelde Gemiddelde maandsaldo. Indien dit een bron is met een maandbudget zal dewaarde vet gedrukt zijn in het rood of in het groen, welke aangeeft of hetgemiddelde zich onder of boven het budget bevindt.

Jan, Feb... Dit zijn de kolommen met de maandsaldo's. Rood geeft aan dat het bedrag bovenhet maandbudget uitkomt, groen eronder.

66

Opmerking: Voor de Inkomstentabellen zijn de hierboven vermeldde kleuren omgedraaid.

Voor het vergelijken van het budget moet u de vetgedrukte bedragen met elkaar vergelijken,dus het maandbudget met het gemiddelde maandsaldo en jaarbudget met het totaalsaldo.

Het detailpaneel (te activeren met de detail button) kunt u gebruiken bij het instellen van hetbudget. Het toont het budget voor het huidige en vorige jaar samen met de inkomsten/uitgavenvan het huidige en vorige boekjaar. Hierdoor kunt u snel zien wat het budget eninkomsten/uitgaven waren in het vorige jaar en of dat budget juist was. Indien nodig kunt u danhet budget voor het huidige jaar aanpassen.

In de tabel van de variabele bronnen kan het voorkomen dat uw maandsaldo's als negatievebedragen weergegeven worden. Dit gebeurt wanneer de inkomsten van de bron groter zijn dande uitgaven, wat betekent dat het een uitgavenbron is. De negatieve saldo's zijn dan nodig omde totalen en het effect op het budget kloppend te maken.

Op het tabblad Samenvatting ziet u in eerste tabel de inkomsten en uitgaven per maand en detotalen van alle brontypes. Op de onderste rij ziet u uw bestedingsruimte, opnieuw per maanden totaal. Daaronder ziet u een identieke tabel, maar nu wordt worden de budgettenweergegeven.

67

3 .28 Groep editor

1. Groep editorHet bijhouden van de groepsamenstellingen kan soms zeer bewerkelijk zijn. Zeker als umeerdere boekjaren hebt en de groepsamenstelling in alle boekjaren wilt aanpassen. Dit kunt uhet beste doen met de Groep Editor, welke u in het Bewerken-menu en op deBewerken-buttonbar vindt.

In de Groep Editor ziet u links de groepen uit alle boekjaren. Na het selecteren van een van degroepen wordt de tabel ingevuld met kleurcoderingen (zie hieronder). Een rood vlak betekentdat de bron in dat jaar niet actief is. Een grijs vlak betekent dat de bron wel actief is in dat jaar,maar geen onderdeel van de groep is. Een groen vlak betekent dat de bron wel onderdeel isvan de geselecteerde groep in dat jaar. Als een jaartal tussen haakjes staat betekent dat, dat degroep in dat jaar nog niet actief is. U kunt echter gewoon bronnen toevoegen aan de groep indat jaar. U wordt dan gevraagd of u de groep wilt activeren in dat jaar. Als u een bron wilttoevoegen aan een groep in meerdere boekjaren, selecteer dan de grijze cellen met de muis (zeworden nu wit) en klik op de "Toevoegen aan groep" button. Bronnen verwijderen gaat opdezelfde manier. Echter nu moet u de groene cellen selecteren en op de "Verwijder uit groep"button klikken.

In het paneel onder de tabel kunt u de weergave van beleggingsfondsbronnen in enuitschakelen. Dit kan de lengte van de lijst aanzienlijk verkorten als u veel beleggingsfondsenhebt. Ook kunt u de boekjaren selecteren. Met de "Groep geheel verwijderen" button kunt u eengroep uit uw gehele boekhouding verwijderen, LET OP dit is onomkeerbaar!

68

3 .29 Saldo voorspeller

1. Saldo voorspellerU kunt de Saldo voorspeller opstarten vanuit het Extra-menu, de Extra-buttonbar of het pop-upmenu van een bron of een groep. Met de Saldo voorspeller kunt u het saldo van een bron ofgroep in de toekomst voorspellen. Ook kunt u betalingen die u nog moet uitvoeren alvastinvoeren in WinBank. De saldo voorspelling vindt plaats aan de hand van de toekomstigeoverschrijvingen en nog uit te voeren automatische overschrijvingen. De bron en datumselecteert u onder in het scherm. Na het kiezen van een bron of groep en de datum laat de lijstalle overschrijvingen zien die nog gedaan moeten worden tot aan de opgegeven datum. Deoverschrijvingen die "over tijd" zijn, zijn rood gekleurd. In de meest rechter kolom ziet u of hethier om een Automatische en/of Toekomstige overschrijving gaat.

Het toevoegen van een toekomstige overschrijving gaat via de "Toevoegen" button en gaat opdezelfde manier als het aanmaken van normale overschrijvingen. Met de "Annuleren" buttonkunt u een toekomstige overschrijving annuleren en met de "Wijzigen" button kunt u dezewijzigen.

Wanneer een toekomstige overschrijving ook daadwerkelijk uitgevoerd moet worden zal dezegetoond worden in een scherm bij het openen van uw boekhouding. Met 1 druk op de knopStart wordt uw overschrijving uitgevoerd. U kunt toekomstige overschrijvingen ook handmatiguitvoeren door in dit scherm op de "Uitvoeren" button te klikken. Ook komt de toekomstigeoverschrijving tevoorschijn in het "Automatische overschrijvingen paneel" van hetoverschrijvingen scherm. Door hierop te dubbelklikken worden alle gegevens in het schermingevoerd.

Tips:U kunt het toekomstige saldo weergeven op een button door er een formule voor aan te·maken.Er is ook een overzicht met Alle toekomstige overschrijvingen·

69

3 .30 Toekomstige overschrijvingen

1. Toekomstige overschrijvingenMet toekomstige overschrijvingen kunt u alvast geld reserveren voor toekomstige uitgaven ofinkomsten. U maakt een toekomstige overschrijving aan door in het overschrijvingenscherm eendatum in de toekomst te kiezen of door de "Toekomstige overschrijving" checkbox aan tevinken.

Toekomstige overschrijvingen worden niet automatisch uitgevoerd. U kunt een toekomstigeoverschrijving zelf uitvoeren en definitief maken door deze in het overschrijvingenscherm teselecteren (dubbelklikken). De gegevens worden dan in het overschrijvingenscherm ingevuldmet de huidige datum als datum. Als een toekomstige overschrijving over datum is (datum ligt inhet verleden) wordt deze ook in het "Uit te voeren toekomstige en automatischeoverschrijvingen" scherm getoond bij het openen van uw boekhouding. Deze functie is uit teschakelen in het algemene instellingen scherm.

In de Saldo voorspeller kunt u zien wat het gevolg van een toekomstige overschrijving op hetsaldo van een bron of groep is in de toekomst is. Dit is bijvoorbeeld handig bij grote aankopen.U kunt dan zien of uw saldo in de toekomst negatief wordt en maatregelen nemen.

Toekomstige overschrijvingen kunt u wijzigen of verwijderen in de Saldo voorspeller, de Bronoverschrijvingenlijst of het Alle toekomstige overschrijvingen scherm.

U kunt toekomstige overschrijvingen ook als geheugensteuntje gebruiken. Zodra detoekomstige overschrijving over datum is wordt deze in het "Uit te voeren toekomstige enautomatische overschrijvingen" scherm getoond bij het openen van uw boekhouding. Op dezemanier kunt u zich zelf helpen herinneren dat u de overschrijving nog moet uitvoeren.

70

3 .31 Werken met tabellen

1. Werken met tabellenOp vele plaatsen in WinBank komt u tabellen tegen. Deze werken allemaal op dezelfde manier,hoewel sommige opties om praktische redenen soms zijn uitgeschakeld. Een groot deel van hetuiterlijk van de tabellen kunt u veranderen op het Kleuren/fonts/tabellen tabblad van deAlgemene Instellingen.

In sommige tabellen kunt u individuele cellen selecteren en in sommige tabellen alleen helerijen. De geselecteerde cellen kunt u naar het klembord kopieren met <CTRL C>. Deze kunt udaarna eenvoudig in bijvoorbeeld excel plakken.

Indien toegestaan kunt u de breedtes van de kolommen aanpassen door de rechterzijde van debovenste cel naar links of rechts te verslepen. Als sorteren is toegestaan kunt u de sortering vande tabel veranderen door op de kolomkoppen te klikken. Hier verschijnt dan eerst een kleinomlaag gericht driehoekje, welke aangeeft dat de tabel oplopend gesorteerd is. Nogmaalsklikken geeft een omhoog gericht driehoekje, welke aangeeft dat de tabel aflopend isgesorteerd. Als u nogmaals klikt verdwijnt het driehoekje en bevindt de tabel zich weer in deoriginele staat.

Indien beschikbaar, kunt u via de selectiekolom meerdere rijen selecteren (meest linker kolomin de hierboven getoonde tabel). Door op een vierkantje te klikken selecteert u een rij. Indien ude <CTRL> toets ingedrukt houdt kunt u meerdere rijen selecteren. Door de <SHIFT> ingedruktte houden kunt u alle rijen tussen de huidige rij en de aangeklikte rij selecteren. Hetzelfdebereikt u door de <Linker muistoets> ingedrukt te houden terwijl u de rijen selecteert. Houdt uzowel de <CTRL> als de <SHIFT> toets ingedrukt, dan kunt meerdere groepen van rijenselecteren. Door met <Linker muistoets> op de selectiekolomkop te klikken worden alle rijengeselecteerd of gedeselecteerd. Door met <Shift Linker muistoets> op de selectiekolomkop teklikken kunt u de tabel sorteren op de selectiekolom. Met de <SPATIE> toets kunt u de selectievan een rij in en uitschakelen.

Als u met de <Rechter Muistoets> op de tabel klikt verschijnt het opties scherm.

71

Hier kunt u de tabel of een deel daarvan exporteren naar het clipboard (klembord) of naar eenkomma/tab delimited file. Als u voor deze laatste optie kiest moet u ook een bestandsnaamopgeven. In beide gevallen kunt u de data heel gemakkelijk in een spreadsheet zoals Excelimporteren. Verder kunt u de tabel printen en daarvoor de fonts kiezen. Ook kunt u dekolombreedtes automatisch in laten stellen, hierbij wordt de kolom zo breed gemaakt dat alletekst erin past. Met de functie "Standaard waarden herstellen" worden kolombreedtes weer opde standaard waarden terug gezet, dit komt o.a. van pas als de automatische instelling dekolom zo breed heeft gemaakt dat deze meer dan de schermbreedte beslaat, waardoorhandmatig instellen van de kolombreedte niet meer mogelijk is. Met de "Aantal decimalen"instellingen kunt u de decimalen van bedragen en normale getallen aanpassen.

72

3 .32 Werken met grafieken

1. Werken met grafiekenVan vele overzichten zijn in WinBank grafieken te maken. Bovenin het grafiekscherm vindt ueen menu. In het Grafiek-menu kunt u grafiek-plaatjes openen en opslaan, de grafieken printenof de grafiek instellingen aanpassen (Zie ook het hoofdstuk Grafiek instellingen. Geopendegrafiekplaatjes worden weergegeven in de Bitmap viewer. In het Instellingen-menu kunt u sneluw voorkeursinstellingen laden (b.v een grafiek met of zonder een fit/trendlijn).

Onder de grafiek staan meestal verschillende opties. Met de "Opties" button opent u het grafiekopties scherm waarin u van alles aan de grafiek aan kunt passen. U kunt het grafiek optiesscherm ook openen door met de <Rechter Muistoets> op de grafiek te klikken.

Daarnaast kunnen de volgende opties beschikbaar zijn:

Omkeren: Keert de Y-as om. Dit geeft bij sommige bronnen een logischer plaatje (de bron werkkrijgt dan positieve bedragen i.p.v. negatieve)

Inkomsten/Uitgaven/Saldo/Bedragen: Hiermee kunt u 1 van de 3 series aan of uit zetten. Ditkan ook via de grafiek opties

Inkomstenverdeling/Uitgavenverdeling: Hiermee kunt u de inkomsten- of uitgavenverdelingbekijken.

Grafiektype 1 en 2: Hiermee schakelen tussen verschillende grafiektypes, meestal een lijngrafiek en een bargrafiek.

Verder kunt u op een grafiek inzoomen door met de muis een deel van de grafiek te selecteren(<Linker muistoets> indrukken, rechthoek maken door te slepen en muistoets loslaten), waarnade schalen zo worden aangepast dat u alleen dat deel van de grafiek ziet. U kunt de origineleschalen weer terug krijgen door met <SHIFT><Linker Muistoets> op de grafiek te klikken.

73

3 .33 Werken met de Bronnen-Boom

1. Werken met de Bronnen-BoomNaast de dropdown box van de Bron-Kiezer ziet u altijd de button van de Bronnen-Boom: DeBronnen-Boom is een boom weergave van de structuur in uw WinBank boekhouding. Debronnen zijn verdeeld over 3 hoofdvertakkingen: Bronnen algemeen, Beleggingsfondsbronnenen Groepbronnen. Bronnen kunnen in meerdere takken tegelijk voor komen. Als u een bronselecteert in 1 vertakking wordt deze gelijk geselecteerd is alle andere takken.

Er zijn 2 soorten bomen. In de boom waarin u maar 1 bron tegelijk kan selecteren, ziet u alleenselectievakjes voor de bronnen. Dit is de meest voorkomende boom. In de boom waarin umeerdere bronnen kunt selecteren ziet u ook selectievakjes voor de takken (zoals hieronder).Als u zo'n tak aanvinkt, worden alle bronnen in die tak geselecteerd (zoals hieronder bij auto).Vinkt u zo'n vakje uit, dan worden alle bronnen gedeselecteerd. Zijn er 1 of meer bronnen in eentak geselecteerd, maar niet allemaal, dan wordt in het selectievakje een blauw vierkantjeweergegeven (zoals hieronder bij bankrekeningen).

Ook in de Bron-Boom werken de Sneltoetsen. De bronnen en takken zijn altijd op alfabetgesorteerd. De spatiebalk schakelt de selectie aan en uit. Met de pijltjestoetsen omhoog enomlaag kunt u door de Boomstructuur lopen. Met de pijltjestoetsen links en rechts kunt u ookvertakkingen openen en sluiten

Hieronder de indeling van de boom. Let op niet alle takken komen voor in alle boekhoudingen.Heeft u geen beleggingsfondsen, dan wordt deze tak niet getoond. Ook is het in sommigegevallen niet toegestaan om bepaalde bronnen te selecteren. Deze worden dan ook nietgetoond. Hierbij gaat het meestal om beleggingsfondsbronnen.

Beleggingsfondsen Beleggingsfondsbronnen De hoofdbronnen van allebeleggingsfondsen

Dividendsbronnen De dividendbronnen van allebeleggingsfondsen

Koerscorrectiebronnen De koerscorrectiebronnen van allebeleggingsfondsen

KostBronnen De kostbronnen van alle

74

beleggingsfondsenBronnen Alle bronnen Tak met daarin alle bronnen in uw

boekhouding (dus gelijk aan deBron-Kiezer lijst)

Bankrekeningen Alle bronnen met als brontypebankrekening

Favorieten Alle bronnen die een sneltoetstoegewezen hebben gekregen

Inkomsten bronnen Alle bronnen met als brontype variabeleen vaste inkomsten

Leningen Alle bronnen met als brontype leningOverige bronnen Alle bronnen zonder brontype of met als

brontype variabelUitgaven bronnen Alle bronnen met als brontype variabele

en vaste uitgavenVermogen bronnen Alle bronnen met als brontype vermogen

Groepen Groepnaam Alle bronnen in de groep

75

3 .34 Werken met WinBank calculator

1. Werken met WinBank calculatorIn WinBank is een eenvoudige Calculator verwerkt. U kunt hem vanuit bijna alle schermenoproepen met de sneltoets <F6>. Het grote voordeel van deze calculator is dat de geheleberekening zichtbaar blijft en dat u eerder ingevoerde getallen kunt wijzigen. Daarnaast kunt usnel bedragen/getallen vanuit WinBank tabellen of bronbuttons naar de calculator overbrengendoor met <CTRL><Linker Muistoets> op een cel in een tabel of op een bronbutton te klikken.

Berekeningen kunnen worden ingevoerd met de standaard toetsen op het numerieke deel vantoetsenbord. De speciale functies en alternatieve toetsen zijn te zien in de figuur hieronder.Natuurlijk kunt u alle functies ook bereiken met de muis. Verkeerd ingevoerde nummers kunt u

verwijderen met de <Backspace> toets. Met de button kunt u het resultaat van deberekening naar het klembord (clipboard) kopiëren of direct naar een WinBank bedraginvoerveld.

Met de pijltjes toetsen kunt u door de berekening lopen en getallen wijzigen. Met de <Del>en <Ins> toetsen kunt regels respectievelijk verwijderen en toevoegen.

In de calculator zit ook een herhaal functie. Als u meerdere keren achter elkaar op = (of Enter)drukt wordt de laatste berekening elke keer herhaald.

Met de M en M functies kunt u getallen in het geheugen opslaan en oproepen. M+ telt hethuidige getal op bij het getal in het geheugen, M- trekt het er van af. M0 zet het geheugen op 0.De inhoud van het geheugen wordt weergegeven in het mem (memory) veld.

De € functie voert de waarde van een euro in. Met de €ƒ wordt een waarde in euro's

omgezet in guldens en met de ƒ€ functie een waarde in guldens in euro's.

Via de Opties functie kunt u de berekening uitprinten of exporteren naar het clipboard. Verderkunt u de calculator vast zetten op een vast aantal decimalen (berekeningen worden intern nogsteeds met dezelfde nauwkeurigheid uitgevoerd, alleen de weergave gaat in het opgegevenaantal decimalen). Ook kunt u platte buttons inschakelen en de waarde van de euro

76

3 .35 Werken met WinBank kalender

1. Werken met WinBank kalenderDe WinBank kalender kunt u bereiken via het Extra-menu, de Extra-buttonbar of met desneltoest <F7>. Met de kalender kunt u ook datums selecteren voor de volgende datuminvoervelden (door op het kalender icoontje te klikken):

Onder de kalender staat de huidige datum, welke in de kalender gemarkeerd is met het teken. De geselecteerde datum is gemarkeerd met het teken.

U kunt een datum selecteren door er met de muis op te klikken of door er met de pijltjestoetsennaar toe te gaan. Met <PgUp> en <PgDn> kunt u snel een maand vooruit of achteruit springen.In combinatie met de <Shift> toets springt u een jaar vooruit of achteruit. Met <Home> springt ualtijd weer terug naar de huidige datum.

In de maand-selectiebalk, links van de kalender, kunt u met de muis heel snel een anderemaand selecteren. Met de Jaarbuttons (2003/2005) kunt u een jaar voor- of achteruit springen.

In het rood weergegeven datums vallen buiten de toegestane periode en kunnen daarom nietgeselecteerd worden.

77

3 .36 Werken met speciale WinBank controls

1. Werken met speciale WinBank controlsIn WinBank vindt u verschillende zogenaamde controls die niet standaard zijn voor Windows.Hieronder vindt u een kort overzicht:

De Jaar selectie button waarmee u snel een jaartal kunt selecteren met de pijltjes of dedropdown box.

De Datumkiezer waarin u met de pijltjestoetsen, <PgUp>, <PgDn> en <Home> snel van datumkunt veranderen. Ook kunt u de kalender opstarten.

Met de Start-/Einddatum button kunt u op 2 manieren een periode selecteren. Als u op dekalender icoontjes klikt krijgt u een kalender waarmee u de starten einddatum kunt kiezen. Alsu op het midden klikt krijgt u een scherm waarin u de datums gewoon kunt intikken.

De Bron-kiezer is een dropdown box met daarin alle bronnen. Het speciale is dat u met de<Rechter Muistoets> een Pop-up menu oproept waarin u de sorteren van lijst kunt wijzigen.Ook kunt u met de sneltoetsen snel een bron selecteren.

Naast de Bron-Kiezer bevindt zich de Bron-Boom, waarin u ook snel een bron kunt selecteren.

78

Hoofdstuk: 4

Overzichten

4 .1 Overzichten

1. OverzichtenIn WinBank kunt u op vele verschillende manieren naar uw boekhouding kijken. Hieronder ziet ueen lijst met alle overzichten die u hiervoor kunt gebruiken met een korte omschrijving. Alleoverzichten kunt u vinden in het Overzichten-menu en de Overzichten-buttonbar enBoekhouding overzichten-buttonbar.

Bijna alle overzichten kunnen uitgeprint worden met de "Print" button. U krijgt dan eenPrint-opties scherm waar u de printer kunt kiezen. De pagina marges en print fonts kunt uwijzigen op het Printen tabblad van het Algemene instellingen scherm. Daarnaast kan men vanvele overzichten 1 of meerdere grafieken laten weergeven.

Met de "Overschrijvingen" button, die onder vele overzichten getoond wordt, kunt u deoverschrijvingenlijst openen. In deze lijst worden dan de overschrijvingen getoond van de in detabel geselecteerde bron/groep/relatie. En alleen die overschrijvingen worden getoond die vanbelang zijn voor het saldo in de geselecteerde cel(len). Dus als u in de maandsaldo's tabel decel van de boodschappen in mrt-2005 geselecteerd heeft en u klikt op de overschrijvingenbutton. Dan worden alleen de overschrijvingen van en naar boodschappen in maart 2005weergegeven.

In de lijsten waar u items kunt toevoegen, wijzigen of verwijderen kunt u dezelfde toetsengebruiken. <INS> voegt een item toe, <DEL> verwijdert een item en <ENTER> opent eenscherm waarin u het item kunt wijzigen.

Alle automatische overschrijvingenLaat een lijst zien met alle automatische overschrijvingen (meer...).

Automatische overschrijvingen statusLaat een lijst zien met de status van alle automatische overschrijvingen. Aan de statuskunt u zien of een automatische overschrijving nog uitgevoerd moet worden, aluitgevoerd is of te laat is (meer...)

Bezittingen lijstOverzicht met alle bezittingen. In dit overzicht kunt u de bezittingen ook bewerken(meer...).

Beleggingsfonds status en rendementDit overzicht laat het saldo- of koersverloop van het geselecteerde beleggingsfondszien. Verder kunt u in dit scherm ook het rendement, de totale kosten en het dividendzien (meer...).

Beleggingsfondsen vergelijkenIn dit overzicht kunt u de resultaten van de verschillende beleggingsfondsen met elkaarvergelijken (meer...).

BeleggingsfondsordersDit overzicht toont de details van alle orders per beleggingsfonds (meer...).

Boekhoudingen overzichtLaat een samenvatting zien van uw boekhouding (meer...).

Bronnen en groepenoverzicht (Bron+Groepoverzicht)

Deze overzichten laten de saldo's, inkomsten en uitgaven van alle bronnen of groepenzien (meer...).

80

Budget StatusHiermee kunt u uw inkomsten en uitgaven vergelijken met het budget dat u gemaaktheeft in de budgetplanner (meer...).

Formule DetailsDit overzicht laat de details van de formule berekening zien (meer...).

FormulelijstDit overzicht laat de resultaten van alle formules in alle boekjaren zien (meer...).

Inkomsten-/uitgavenverdeling (Bron+Groepoverzicht)Deze verdeling laat zien waar de inkomsten van een bron/groep vandaan komen enwaar de uitgaven naar toe gaan (meer...).

Jaaroverzicht (Bron+Groepoverzicht)Het jaaroverzicht toont de inkomsten, uitgaven en saldo's per maand. Het jaaroverzichtvan een groep laat ook de jaarinkomsten, uitgaven en saldo's per bron zien (meer...).

Jaarsaldo's (Bron+Groepoverzicht)Dit overzicht laat de startsaldo's, eindsaldo's, inkomsten, uitgaven en netto jaarsaldo'svan een of meerdere bronnen of groepen zien. (meer...).

Maandsaldo's (Bron+Groepoverzicht)Dit overzicht laat de netto, cumulatieve of standaard maandsaldo's van een of meerderebronnen of groepen zien. (meer...).

Overschrijvingenlijst (Overschrijvingen-, bron-, groepen relatieoverzichten)De overschrijvingenlijst toont alle overschrijvingen, al dan niet van of naar degeselecteerde bron/groep/relatie. (meer...).

RapportenMet rapporten kunt u uw eigen overzichten maken. Rapporten worden behandeld in eenapart hoofdstuk.

RelatielijstOverzicht met alle relaties. In dit overzicht kunt u de relaties ook bewerken (meer...).

Relatie versus bronDit overzicht laat het totaal van de saldo's zien van overschrijvingen van of naar eenbron die gemarkeerd is met een relatie. (meer...).

SelectiesIn dit overzicht krijgt u een overschrijvingenlijst te zien met alle overschrijvingen dievoldoen aan een selectie.

81

4 .2 Overschrijvingenlijst

1. OverschrijvingenlijstDe overschrijvingenlijst is het belangrijkste overzicht in WinBank. De lijst vindt u in hetOverzichten-menu, de Overzichten-buttonbar of de sneltoets <CTRL ALT O>. De lijst is ook snelop te roepen via de Pop-up menu's van bronnen en groepen. Heeft u sneltoetsen toegekendaan bronnen, dan kunt u de bron overschrijvingenlijst van die bron ook snel oproepen vanuit hethoofdscherm door op de sneltoets <1> t/m <9> te klikken.

De overschrijvingenlijst laat u niet alleen alle overschrijvingen van of naar een bron, groep ofrelatie zien, maar u kunt ze ook bewerken. U kunt niet alleen individuele overschrijvingenbewerken, maar ook hele groepen. Alle eigenschappen van overschrijvingen kunnen per groepveranderd worden. Zie Werken met tabellen voor meer informatie over het selecteren vanmeerdere overschrijvingen/rijen. Individuele overschrijvingen kunt u splitsen of kopieren. Verderkunt u naar woorden in overschrijvingen zoeken en deze eventueel ook vervangen door eenander woord.

In het geval van een groep overschrijvingenlijst kunt u ook de overschrijvingen binnen eengroep laten zien, d.w.z. dat een overschrijving van de ene bron binnen een groep naar eenandere bron in dezelfde groep ook getoond wordt.

U kunt de lijst op alle velden sorteren (zie ook werken met tabellen). De licht gele achtergrondwordt gebruikt om overschrijvingen te groeperen (b.v. per maand indien gesorteerd op datum ofper VanBron indien gesorteerd op VanBron).

Met de "Saldoverloop" button kunt u een grafiek met het saldoverloop bekijken. Met deStart-/Einddatum button kunt u de start en einddatum van de lijst selecteren. Met de selecteerdatums functie uit de buttonbar kunt u snel een bepaald tijdperk kiezen.

In de buttonbar boven in het scherm vindt u alle functies. Hieronder een overzicht (buttons vanlinks naar rechts).

Nieuwe overschrijving <INS>·Verwijder de geselecteerde overschrijving(en), u kunt hiervoor ook de <DEL> toets·gebruiken.Wijzig de geselecteerde overschrijving. Dubbelklikken op een overschrijving in de tabel of·de <ENTER> toets hebben hetzelfde effect.Kopieer de geselecteerde overschrijvingen <CTRL K>.·Splitst een overschrijving waardoor u het bedrag over meerdere bronnen kunt verdelen·<CTRL S> (voor meer details zie de opdelen functie van het Internet bankieren scherm)Wijzig·Datum/VanBron/NaarBron/Bedrag/Omschrijving/Relatie/Code/Rekeningnummer/Tegenre

82

kening van alle geselecteerde overschrijvingen. Kies eerst het te veranderen veld in dedropdown box en klik daarna op "Wijzigen" button.Opmerking: Sommige van deze functies werken niet op beleggingsfondsoverschrijvingen. Gebruik voor het wijzigen van deze overschrijvingen de Aandelenkoerswijzigen functie of de hierboven gemelde Wijzig functie.Zoek naar een woord in de omschrijvingen <CTRL Z> of <CTRL F>. Deze functie springt·naar de eerste overschrijving met het opgegeven woord in de omschrijving. Ook is er deoptie om alle overschrijvingen die aan de zoekopdracht voldoen te selecteren. Hetgebruik van boolean operators is toegestaan.Zoek naar de volgende overschrijving met het opgegeven woord in de omschrijving <F3>·Zoek naar en vervang een woord in de omschrijving (werkt alleen op de geselecteerde·overschrijvingen)Naar het begin van de lijst <CTRL HOME>·Naar het eind van de lijst <CTRL END>·Naar de eerste overschrijving van de volgende maand (werkt alleen op ongesorteerde of·op datum gesorteerde lijsten)Naar de eerste overschrijving van de vorige maand (werkt alleen op ongesorteerde of op·datum gesorteerde lijsten)Paneel met overschrijvingdetails AAN/UIT·Paneel met toekomstige overschrijvingen AAN/UIT (alleen beschikbaar in Bron·overschrijvingen lijst)Wissel tussen Dagsaldo en Lopend saldo·Selecteer een andere bron/groep paneel. Klik op de button met het jaartal om in de·dropdown lijst alleen de bronnen uit het huidige boekjaar weer te geven.Selecteer datums paneel. Hiermee kunt u snel een datum tijdperk selecteren (b.v. de·laatste week, laatste maand etc.) Deze optie is alleen beschikbaar indien hetgeselecteerde boekjaar het huidige jaartal is.

Via de button "Extra Velden" kunt u extra velden kiezen. Afhankelijk van het type overzichtkunt u kiezen uit:

Saldo: Toont een kolom met het lopend of dagsaldo van de bron·Relatie·Code·Opmerking·Rekeningnummer·Tegenrekeningnummer·

Voor de kolom saldo kunt u kiezen tussen een lopend saldo en een dagsaldo (via een button inbuttonbar). Bij een lopend saldo wordt het saldo aangepast na elke overschrijving. Dit saldokan afhankelijk zijn van de sortering als er meerdere overschrijvingen op 1 dag hebbenplaatsgevonden. Het dagsaldo is het saldo van de bron na het verwerken van alleoverschrijvingen van die dag. Dit saldo kan dus gebruikt worden om het saldo op een bepaaldedag op te zoeken. Wilt u dit saldo vergelijken met het saldo van een bankafschrift en uimporteert de overschrijvingen via internet bankieren, let er dan wel op dat u importeert met devaluta/boekdatums en niet met de rentedatums. Dit aangezien de bank voor de dagsaldo's ookde valuta/boekdatums gebruikt.

Indien meer dan een overschrijving geselecteerd is verschijnt een extra paneel met daarop hetaantal geselecteerde overschrijvingen met daarachter tussen haakje het aantalinkomsten/uitgaves. Linksonder ziet u het totaalsaldo van alle geselecteerde overschrijvingen.Rechts ziet u het totaal van alle inkomsten en uitgaven met daarachter, tussen haakjes, hetgemiddelde.

83

Het detailpaneel laat alle gegevens van de overschrijving zien. Dit is handig als de omschrijvingte lang is voor weergave in de tabel. Ook kunnen in dit paneel de details vanbeleggingsfondsorders en automatische overschrijvingen weergeven worden.

In het Toekomstige overschrijvingen paneel worden de Toekomstige overschrijvingen voorde geselecteerde bron weergegeven. In de saldo kolom kunt u direct het effect van dezetoekomstige overschrijving op uw toekomstige saldo zien. Een nieuwe toekomstigeoverschrijving maakt u aan door in het maak overschrijvingenscherm een datum in de toekomstte kiezen. U kunt de toekomstige overschrijvingen net als de gewone overschrijvingen wijzigenof verwijderen. Als u de datum tijdens het wijzigen verandert van een datum in de toekomst naareen datum in het verleden zal de overschrijving verdwijnen uit de lijst van de toekomstigeoverschrijvingen en verschijnen in de lijst met de gewone overschrijvingen.

De overschrijvingenlijst wordt ook gebruikt door enkele andere overzichten, deze gebruikenechter dezelfde functies.

84

4 .3 Overige overschrijvingenlijsten

1. Overige overschrijvingenlijstenNaast de normale Bron overschrijvingenlijst bestaan er ook enkele specialeoverschrijvingenlijsten die van hetzelfde scherm en dezelfde functies gebruik maken.

Zo zijn er deAlle overschrijvingen lijst, welke alle overschrijvingen in een opgegeven periode laat zien·Selectie overschrijvingenlijst, welke de resultaten van een selectie laten zien.·Zoek omschrijving overschrijvingenlijst, met als extra button "Wijzig" zoekopdracht·Zoek overschrijving overschrijvingenlijst, met als extra button "Wijzig" zoekopdracht·Groep overschrijvingenlijst, met als extra button "Overschrijvingen binnen groep"·Relatie overschrijvingenlijst met alle overschrijvingen per relatie.·Code overschrijvingenlijst met alle overschrijvingen met een specifieke code·Geïmporteerde overschrijvingenlijst, welke de in de laatste sessie geïmporteerde·overschrijvingen laat zien. Dit overzicht heeft een extra kolom (T/A) welke aangeeft of eenoverschrijving een potentiele toekomstige of automatische overschrijving is.

85

4 .4 Boekhouding overzichten

1. Introductie boekhouding overzichtenDe "Boekhouding overzichten" geven u m.b.v bron en groeptypes uitgebreide samenvattingenvan uw boekhouding. U kunt de overzichten bereiken via het Overzichten-menu of deBoekhouding overzichten-buttonbar.

Het Boekhouding Inkomsten en Uitgavenverdeling overzicht laat zien waar uw geld vandaankomt en waar het heen gaat. Het Boekhouding Vermogen overzicht toont een overzicht van uwvermogenspositie inclusief uw bankrekeningen beleggingsfondsen, leningen envermogensbronnen. Van beide overzichten kunt u 1 of meerdere jaren weergeven en het niveauvan detaillering instellen. Het Boekhouding Groep en bronsaldo's overzicht laat u de saldo's vanalle bronnen gegroepeerd zien. Het Boekhouding overzicht toont een scherm met daarin alleboekhouding overzichten van het geselecteerde jaar.

86


2. Boekhouding overzichtHet boekhouding overzicht uit het Overzichten-menu of de Boekhouding overzichten-buttonbarlaat een korte samenvatting van uw boekhouding zien. De tabellen linksboven laten de saldo'szien van al uw bankrekeningen, beleggingsfondsen, vermogensbronnen en leningen. Voor dezeindeling maakt WinBank gebruik van de bron en groeptypes, welke u in kunt stellen in hetBewerk Bronnen scherm. Elke tabel laat de totalen zien en geeft op meerdere manieren uwvermogen weer. Met de Totaalsaldo's optie worden alleen de totalen van de rekeningen,beleggingen, leningen enz. getoond.

De inkomsten en uitgaven verdeling ziet u in de 2 rechter tabellen. Ook deze tabellen makengebruik van de bron en groeptypes om de indeling te bepalen. In deze tabellen kunt u er voorkiezen alleen de groeptotalen of beleggingsfondstotalen weer te geven. Groepen gemarkeerdmet een asterisk (*) zijn gemengde groepen. Deze kunnen vreemde resultaten veroorzaken inde inkomsten en uitgavenverdeling tabellen (zie het bewerk groepen scherm voor meer details).

Linksonder ziet u de saldo's van alle bronnen en groepen. De bronnen die onder een groepvallen die op het scherm wordt weergegeven, zijn gegroepeerd. De losse bronnen wordenonder in de tabel weergegeven. Al deze tabellen kunnen ook los weergegeven worden ziehiervoor de Boekhouding Inkomsten en Uitgavenverdeling, Vermogen en Groep en Bronsaldo'soverzichten.

87


3. Boekhouding inkomsten en uitgavenverdelingHet Boekhouding Inkomsten en Uitgavenverdeling overzicht vindt u in het Overzichten-menu ende Boekhouding overzichten-buttonbar. Het laat de saldo's van de inkomsten enuitgavenbronnen en groepen per jaar zien. Zo kunt u snel zien waar uw geld in een jaarvandaan kwam en waar het heen ging/gaat. Door meerdere jaren weer te geven kunt u zeersnel zien of er veranderingen in uw inkomsten of uitgavenpatronen zitten (bekijk hiervoor ookeens de grafiek). Voor de indeling van inkomsten en uitgaven bronnen en groepen maaktWinBank gebruik van de Bron en groeptypes.

In dit overzicht kunt u er voor kiezen om alle bronnen weer te geven of om gebruik te makenvan de groepen. Dit laatste maakt het veel overzichtelijker. Met de Netto beleggingsfondstotalenworden alle beleggingsfondsresultaten bij elkaar opgeteld en indien het resultaat positief is bijde inkomsten en indien negatief bij de uitgaven weergegeven. De percentages optie laat dieinkomsten en uitgaven in percentages zien. Met de Details optie kunt u ervoor kiezen om dedetails van (een deel van) een jaar weer te geven. Indien uitgeschakeld kunt u kiezen van welkejaren u de inkomsten- en uitgavenverdelingen wilt zien.

Groepen gemarkeerd met een asteriks (*) zijn gemengde groepen. Gemengde groepen kunnenvreemde resultaten veroorzaken in de inkomsten en uitgavenverdeling overzichten wanneer uschakelt van weergaven met en zonder groepen. Wilt u meer details over waarom een groepeen gemengde groep is, open de groep dan in het bewerk groepen scherm.

Opmerking: Het kan voorkomen dat er lege cellen in de tabellen ontstaan. Dit komt voorwanneer een bron in dat jaar niet actief is of wanneer een bron in het ene jaar wel in een groepzit en in het andere jaar niet.

88


4. Boekhouding vermogen overzichtHet Boekhouding Vermogen overzicht vindt u in het Overzichten-menu en de Boekhoudingoverzichten-buttonbar. Het laat de saldo's van al uw bankrekeningen, beleggingsfondsen,vermogensbronnen en leningen zien. Voor deze indeling maakt WinBank gebruik van de Bronen groeptypes. Elke tabel geeft zijn eigen totalen weer en de totalen inclusief de voorgaandetabel. De totalen in de laatste tabel laten dus uw werkelijke absolute vermogen zien. U kunt ervoor kiezen om de details van 1 jaar weer te geven of de gegevens van meerdere jaren.

89


5. Boekhouding groep en bronsaldo'sHet Boekhouding Groep en bronsaldo's overzicht vindt u in het Overzichten-menu en deBoekhouding overzichten-buttonbar. Het laat de saldo's van al uw bronnen en hoofdgroepenzien. Met de optie Groepbronnen kunt u ook de saldo's van de bronnen in de hoofdgroepenlaten zien. De optie Maandsaldo's laat ook alle maandsaldo's van de bronnen en hoofdgroepenzien.

90

4 .5 Bezittingen overzicht

1. Bezittingen overzichtHet Bezittingen overzicht laat al uw bezittingen zien. U vindt dit overzicht in hetOverzichten-menu. Naast de door u ingevoerde velden berekent WinBank ook de verloopdatumvan de garantie. Is de garantie verlopen dan wordt de datum in het rood weergegeven. De tabelis op alle velden te sorteren (klik hiervoor op de titel van de te sorteren kolom)

U kunt zelf kiezen welk velden er in het overzicht weergegeven worden. Klik hiervoor op deSelecteer velden button en selecteer in het paneel dat verschijnt de velden die u in het overzichtwilt zien. Klik hierna op OK om het paneel te sluiten. U kunt er ook voor kiezen om het totaal telaten weergeven.

<INS> voegt een bezitting toe, <DEL> verwijdert een bezitting en <ENTER> opent een schermwaarin u de bezitting kunt wijzigen.

91

4 .6 Budget status

1. Budget statusDe budget status functie vindt u in het Overzichten-menu en op de Overzichten-buttonbar. In ditscherm kunt u uw maandinkomsten en -uitgaven vergelijken met het ingestelde budget. Zie ookde Budgetbeheer pagina.

In de linker tabel ziet u de bronnen met als brontypes Vaste inkomsten en Variabele inkomsten.In de rechter tabel ziet u de bronnen met als brontypes Vaste uitgaven en Variabele uitgaven.Variabele bronnen worden afhankelijk van hun saldo geplaatst in de inkomsten of uitgaventabel.

De tabellen bevatten de volgende kolommen:

Bron De naam van de bronType Maand, Jaar of Variabel Maand- budget/Brontype vast of variabelBudget Maand of jaarbudget (zie maand en jaarbudget hieronder)Inkomsten/Uitgaven Maand/jaar inkomsten of uitgaven (zie maand en jaarbudget hieronder)Verschil Het verschil tussen de Inkomsten/Uitgaven en het budget

De kolom verschil geeft aan of u aan de goede (groen/positief) of slechte (rood/negatief) kantvan het budget zit. Bronnen worden grijs weergegeven als er geen budget ingesteld is. Door tesorteren op de kolom verschil kunt u snel zien welke bronnen ver onder of boven budget zitten.In de laatste rij ziet u het totaal van de verschillen.

De kolommen Budget en Inkomsten/Uitgaven kunnen verschillende bedragen weergevenafhankelijk van de instellingen voor Jaar en maandbudget

Toon Budget

Jaar: De jaarbudgetten, jaarinkomsten en jaaruitgaven worden getoond. Het jaarbudget wordtgecorrigeerd met de factor geselecteerde maand/12. De maandbudgetten wordenvermenigvuldigd met de geselecteerde maand. Dus in in mei wordt het jaarbudgetgecorrigeerd met een factor 5/12 en het maandbudget met een factor 5. In december is ditdan 12/12 (=1) en 12 waardoor een volledig jaarbudget getoond wordt. In het geval van eenvariabel maandbudget wordt het totaal t/m de geselecteerde maand weergegeven. Dejaarinkomsten en jaaruitgaven zijn altijd het totaal t/m de geselecteerde maand.

Maand: De maandbudgetten worden getoond. Afhankelijk van de instellingen worden dezevergeleken met de maandinkomsten en uitgaven van de geselecteerde maand of met degemiddelde maandinkomsten en uitgaven t/m de geselecteerde maand. Het jaarbudgetwordt altijd gedeeld door 12.Maandbudget Geselecteerde

maandKolom Budget: Het maandbudgetKolom Inkomsten of uitgaven: De inkomsten of uitgaven

92

van de geselecteerde maandGemiddelde Kolom Budget: Het maandbudget

Kolom Inkomsten of uitgaven: Het gemiddeldemaandsaldo t/m de geselecteerde maand.

Jaarbudget Geselecteerdemaand

Kolom Budget: Het jaarbudget/12Kolom Inkomsten of uitgaven: De inkomsten of uitgavenvan de geselecteerde maand

Gemiddelde Kolom Budget: Het jaarbudget/12Kolom Inkomsten of uitgaven: Het gemiddeldemaandsaldo t/m de geselecteerde maand

Budget/12 Kolom Budget: Het jaarbudget/12Kolom Inkomsten of uitgaven: Budget/12(Gebruik deze instelling om het effect van dejaarbudgetten uit te schakelen)

Op het paneel onder de tabellen ziet u de budget, inkomsten en uitgaventotalen.

Met de button "Budget wijzigen" of de <ENTER> toets kunt u het budget van de geselecteerdebron wijzigen (eerst een bron aanklikken in de inkomsten of uitgaventabel).

De grafiek toont het verschil tussen uw budget en de inkomsten of uitgaven in grafische vorm.

93

4 .7 Alle automatische overschrijvingen

1. Alle automatische overschrijvingenDit overzicht, welke te vinden is in het Overzichten-menu en op de Overzichten-buttonbar, laateen lijst zien met alle automatische overschrijvingen die actief zijn in het huidige jaar. Boveninhet scherm kunt u ook een ander jaartal selecteren. Via de button "Status AutomatischeOverschrijvingen" komt u in het overzicht welke laat zien welke overschrijvingen wel en (nog)niet uitgevoerd zijn.

94

4 .8 Status automatische overschrijvingen

1. Status automatische overschrijvingenHet "Status automatische overschrijvingen" overzicht vindt u in het Overzichten-menu en deOverzichten-buttonbar. Het laat de status van alle automatische overschrijvingen in het huidigejaar zien. Indien gewenst kunt u bovenin een ander jaar kiezen.

Zoals de legenda laat zien zijn er 5 mogelijke statussen.Geen (wit) betekent dat er die maand geen automatische overschrijving uitgevoerd hoeft te1.worden.Te laat (rood) betekent dat deze automatische overschrijving al uitgevoerd had moeten zijn2.Uitgevoerd (groen) betekent dat de automatische overschrijving uitgevoerd is3.Nog uit te voeren (blauw) betekent dat de automatische overschrijving nog uitgevoerd moet4.worden.Niet verwacht (geel) geeft aan dat in deze maand geen automatische overschrijving werd5.verwacht

Door te dubbelklikken op een witte, groene of blauwe cel opent u het Nieuwe overschrijvingscherm waarin de gegevens van de geselecteerd automatische overschrijving reeds ingevuldzijn.

Bij het afdrukken van het overzicht worden de kleuren vervangen door "+", "-", "o" en "?" tekens.

Bovenin ziet u de automatische overschrijvingen die per x maanden uitgevoerd moeten worden,terwijl onderin de automatische overschrijvingen die per x weken uitgevoerd moeten wordengetoond worden. Automatische overschrijvingen die te laat zijn komen ook tevoorschijn in deSaldo voorspeller.

95

4 .9 Alle toekomstige overschrijvingen

1. Alle toekomstige overschrijvingenHet overzicht "Alle toekomstige overschrijvingen" bevindt zich in het Overzichten-menu onder"Overschrijvingen". Dit overzicht bevat alle Toekomstige overschrijvingen, ongeacht VanBron enNaarBron. Is de overschrijving in het rood weergegeven, dan is deze Toekomstigeoverschrijving over tijd.

De buttons bovenin het scherm hebben de volgende functies (van links naar rechts)

Nieuwe toekomstige overschrijving aanmaken <INS>.·De geselecteerde toekomstige overschrijvingen wijzigen <ENTER>.·Let op: Het wijzigen van een toekomstige overschrijving met een datum in het verleden(rood weergegeven), zet deze overschrijving om in een "normale" overschrijving. Dit kunt uvoorkomen door de datum te veranderen in een nieuwe toekomstige datum of door deToekomstige overschrijving checkbox opnieuw aan te klikken.De geselecteerde toekomstige overschrijvingen verwijderen <DEL>.·De geselecteerde toekomstige overschrijvingen uitvoeren. Dit houdt in dat ze omgezet·worden in "normale" overschrijvingen. Valt de datum van de toekomstige overschrijving inde toekomst, dan wordt deze uitgevoerd met de huidige datum.

Toekomstige overschrijvingen kunnen ook bewerkt worden via de Saldovoorspeller

96

4 .10 Beleggingsfonds status en rendement

1. Beleggingsfonds status en rendementHet "Beleggingsfonds status en rendement" overzicht kunt u in het Overzichten-menu en deOverzichten-buttonbar vinden. Per beleggingsfonds kunnen alle fonds details wordenweergegeven. Een voorbeeld van zo'n overzicht is hier onder weergegeven. Bovenin wordt desituatie (aantal aandelen, prijs per aandeel en waarde beleggingsfonds) op de startdatum eneinddatum weergegeven. De starten einddatum kunt u onderin het beeld instellen met deStart-/Einddatum button.

In het overzicht ziet u hoeveel er gestort en opgenomen is tussen de starten einddatum.Samen met de kosten, de koerswinst of -verlies en het dividend kunt u op deze manier exactzien hoe de waarde op de einddatum tot stand is gekomen vanaf de startdatum. 'Dividend nietherbelegd' is het dividend dat niet herbelegd is in het fonds (b.v. dividendbelasting).

Rechts in het scherm wordt op basis van het saldo en het koersverloop een fictiefrentepercentage berekend. Dit rentepercentage komt overeen met het rentepercentage dat menover een gewone spaarrekening had moeten krijgen om een gelijk rendement te behalen. Merkop dat dit percentage gebaseerd is op de weergegeven periode. Dit heeft echter tot gevolg datals men een maand bekijkt waarin de koers veel is gestegen, voor de rest van het jaareenzelfde stijging wordt voorspeld. Met als gevolg een heel hoog rendement.

97

4 .11 Vergelijk beleggingsfondsen

1. Vergelijk beleggingsfondsenMet het "Vergelijk beleggingsfondsen" overzicht uit het Overzichten-menu en deOverzichten-buttonbar kunt u de resultaten van verschillende beleggingsfondsen met elkaarvergelijken. Selecteer hiervoor eerst de beleggingsfondsen die u wilt vergelijken in de lijst linksop het scherm. Rechts boven in het scherm kunt u kiezen uit twee overzichten.

Overzicht 1 toont de status van de geselecteerde beleggingsfondsen op de geselecteerde starten einddatum. Ook wordt het rendement in deze periode berekend op verschillende manieren:

%Koerverschil Absolute koersstijging tussen start en einddatum%Koersverschil norm. Absolute koersstijging tussen start en einddatum, maar nu

genormaliseerd op jaarbasis%Koersverschil norm. incl. div Absolute koersstijging tussen start en einddatum, maar nu

genormaliseerd op jaarbasis en inclusief dividendWinst De winst behaald met het beleggingsfonds in de geselecteerde

periodeRendement (%) Fictief rentepercentage. Dit rentepercentage komt overeen met het

rentepercentage dat men over een gewone spaarrekening hadmoeten krijgen om een gelijk rendement te behalen.

Indien de optie "Totalen weergeven" geactiveerd is worden, indien mogelijk, ook de totaalsaldo'sen rendementen weergegeven.

Overzicht 2 toont de behaalde rendementen van de geselecteerde beleggingsfondsen over delaatste x maanden. U kunt kiezen voor absolute rendementen of op jaarbasis genormaliseerderendementen. Ook kunt u kiezen voor rendementen inclusief dividend. Dit overzicht kan alleenrealistische rendementen weergeven als u regelmatig de koersen van de beleggingsfondsen

98

invoert.

Onder de overzichten ziet u een grafiek. Op het paneel onder de grafiek kunt u selecteren wat uwilt weergeven: het Saldo, het Saldo - Inleg, de Koers of de Koers + Dividend. Saldo - Inleg laatde hoeveelheid geld zien die u hebt verdiend of verloren met het beleggingsfonds (zonder heteffect van aan- of verkopen). Met Koers + Dividend compenseert u voor de koersdalingen doordividenduitkeringen, waardoor een eerlijkere vergelijking van de beleggingfondsen mogelijkwordt. Als u een saldo kiest kunt u deze ook laten optellen door "Totaal geselecteerde fondsen"aan te vinken. Als u een koers heeft geselecteerd kunt u ook kiezen voor "Relatief". Hierdoorwordt de startkoers op 100% gezet en kunt u de rendementen van de beleggingsfondsen in deloop van de tijd vergelijken (zie hieronder).

99

4 .12 Beleggingsfondsorders

1. BeleggingsfondsordersHet beleggingsfondsorders scherm toont de details van alle beleggingsfondsorders perbeleggingsfonds. In de kolom Aandelensaldo kunt u snel zien hoeveel aandelen u heeft. En inhet paneel boven de tabel kunt u snel zien of u winst heeft gemaakt of verlies hebt geleden.

100

4 .13 Jaaroverzicht

1. JaaroverzichtHet jaaroverzicht uit het Overzichten-menu en de Overzichten-buttonbar laat de jaarinkomsten,-uitgaven en -saldo's zien. In het geval van een groepsoverzicht worden de gegevens van alleindividuele bronnen en de gehele groep getoond. Verder laat dit overzicht ook de inkomsten,uitgaven en saldo's per maand zien, inclusief het gemiddelde en de totalen. Hier kunt u ook eengrafiek van maken. De maandinkomsten en uitgaven kunt u zowel Bruto/Netto laten weergeven.Als u meer details wilt zien van de inkomsten en uitgaven kunt u op de "Inkomsten/UitgavenVerdeling" button klikken.

101

4 .14 Maandsaldo's

1. Maandsaldo'sMet het maandsaldo's overzicht (Overzichten-menu/Overzichten-buttonbar) kunt u demaandsaldo's van meerdere bronnen of groepen met elkaar vergelijken. Klik op de "SelecteerBronnen/Groepen" button om de bronnen/groepen te selecteren. Met de Start-/Einddatumbutton kunt u de periode selecteren.

U kunt 3 verschillende soorten maandsaldo's laten weergeven.Netto: De netto maandsaldo's worden weergegeven.·Cumulatief: De netto maandsaldo's worden bij elkaar opgeteld.·Standaard: De maandsaldo's zoals gebruikelijk in WinBank worden weergegeven. Er wordt·dus gestart met het saldo op de startdatum en indien de koppel startsaldo aan eindsaldooptie geactiveerd is worden de saldo's doorgeteld, anders worden deze bij de overgangnaar een volgend jaar op 0 gezet.

102

4 .15 Jaarsaldo's

1. Jaarsaldo'sHet jaarsaldo's overzicht laat u verschillende saldo's van 1 of meerdere bronnen/groepen perjaar zien. Ook kunt u de totalen per jaar of bron/groep laten uitrekenen. U kunt dit overzichtbereiken via het Overzichten-menu of de Overzichten-buttonbar. Bovenin het scherm kunt u deboekjaren selecteren en onderin de bronnen/groepen. U kunt 5 verschillende saldo's laten zien:

Start saldo: het saldo aan het begin van het jaar.·Inkomsten: de inkomsten in het gehele jaar.·Uitgaven: de uitgaven in het gehele jaar.·Eindsaldo: het saldo aan het eind van het jaar.·Netto jaarsaldo's: Inkomsten - Uitgaven per jaar·

Van deze saldo's kunt u ook de totalen laten uitrekenen. Per rij, dus per bron/groep en per typesaldo. Of per kolom, dus per jaar en per type saldo.

103

4 .16 Formule details

1. Formule detailsIn het Formule details scherm kunt u de exacte berekening van een formule bekijken. Met dedatum kiezer kunt u bekijken wat de uitkomst van de formule op een andere datum dan dehuidige datum is. U vindt dit overzicht in het Overzichten-menu.

Met de waardeverloop button kunt u een grafiek bekijken die het verloop van het resultaat vande formule in de loop van het jaar laat zien. Bedenk wel dat sommige formules een constantewaarde hebben waardoor de grafiek een saaie rechte lijn laat zien.

104

4 .17 Formulelijst

1. FormulelijstIn het formulelijst-scherm ziet u een overzicht van de resultaten van alle formules in degeselecteerde boekjaren. Met de datum-kiezer kunt u de datum selecteren die gebruikt moetworden door de formules in het laatste boekjaar. U vindt dit overzicht in het Overzichten-menu.

Met de buttons "Alle Formules" en "Geselecteerde Formules" kunt u grafieken maken van alleen de geselecteerde formules, respectievelijk.

105

4 .18 Inkomsten-/uitgavenverdeling

1. Inkomsten-/uitgavenverdelingHet Inkomsten-/uitgavenverdeling overzicht is een zeer verhelderend overzicht. Het laat u zienwaar het geld voor een bepaalde bron/groep vandaan komt en waar het heen gaat. Als u eengroep vermogen heeft aangemaakt (een groep met al uw betaal- en spaarrekeningen) dan laatdit overzicht exact zien waar uw geld vandaan komt en waar het heen gaat (een beter alternatiefhiervoor is het Boekhouding Inkomsten en Uitgavenverdeling overzicht).

Door "Gebruik button-groepen" optie aan te vinken worden de bronnen die op het scherm als 1groep worden weergegeven in dit overzicht ook samengevoegd en in het overzicht vermeld alsgroep ... (zie hieronder bijvoorbeeld groep Auto). U kunt de uitgaven ook als bruto of nettoweergeven.

Met de "Verdeling" button krijgt een (taart) grafiek te zien van de inkomsten enuitgavenverdeling. Als u met de Start-/Einddatum button een periode kleiner dan 1 jaarselecteert, dan kunt u met de "per Maand" button de inkomsten- of uitgavenverdeling per maandbekijken. Als u een periode langer dan 1 jaar selecteert worden de inkomsten- enuitgavenverdelingen per jaar getoond. Hiermee kunt u bekijken of uw uitgavenpatroon in de loopder jaren verandert.

TIP: probeer naast de taartgrafieken ook eens een ander type grafiek zoals een "gestapelde bargrafiek", deze laten naast de verdeling ook de totalen zien.

U vindt dit overzicht in het Overzichten-menu of de Overzichten-buttonbar.

106

4 .19 Bronnen- en groepoverzicht

1. Bronnen- en groepoverzichtDe bronnenen groepen overzichten laten de startsaldo's, inkomsten, uitgaven, jaarsaldo's eneindsaldo's van alle bronnen en groepen zien. U kunt deze lijst op alle saldo's en de bron- ofgroepsnamen sorteren.

107

4 .20 Relatielijst

1. RelatielijstDe relatielijst vindt u in het Overzichten-menu onder relaties. Dit overzicht laat alle relaties intabelvorm zien. Via de Buttonbar kunt u nieuwe relaties aanmaken <INS>, bestaande relatieswijzigen <ENTER> of verwijderen <DEL>. Ook kunt u een e-mail aanmaken naar of de websitebezoeken van de geselecteerde relatie. Hiervoor moeten natuurlijk wel de velden E-mail adresen/of website ingevuld zijn.

Met de groep weergeven dropdown lijst kunt u kiezen welke groep relaties u wilt weergeven. Deoptie "Alle relaties" laat alle relaties zien behalve die in de groep "Oude relaties". Om ook dieweer te geven kies "Alle relaties incl. oude relaties".

Als u de groep van meerdere relaties wilt wijzigen selecteer dan de te wijzigen relaties en klik opde wijzig button naast de groep dropdown lijst. Kies de nieuwe groep en klik op OK.

Met de velden button onder de tabel kunt u de weer te geven velden selecteren.

108

4 .21 Relaties versus Bron

1. Relaties versus BronHet Relatie versus Bron overzicht vindt u in het Overzichten-menu. Dit overzicht laat de totalenzien van alle overschrijvingen die gemarkeerd zijn met een specifieke relatie.

Dit overzicht heeft 2 mogelijkheden. Als u "Totalen per Relatie" kiest dan wordt de verdelingper relatie over de verschillende bronnen getoond. In het voorbeeld hieronder ziet u dat er voorde relatie "Belastingdienst" overschrijvingen bestaan van of naar 5 verschillende bronnen.

Een overschrijving van "Betaalrekening" naar "Wegenbelasting" ter waarde van Eur 30 zorgtervoor dat het VanBron saldo van "Betaalrekening" en het NaarBron saldo van"Wegenbelasting" met Eur 30 verhoogd wordt. Het totaal van de kolom VanBron is dus altijdgelijk aan die van de NaarBron. Het totaal van de kolom saldo is altijd 0.

Als u "Totalen per Bron" kiest dan wordt de verdeling per bron over de verschillende relatiesgetoond. Hieronder ziet u b.v. de totalen van de bron Boodschappen per (supermarkt)relatie.

Met de button "Overschrijvingen" onder de tabel opent u een selectie die alle overschrijvingentoont van of naar de bron en die gemarkeerd is met de relatie. In het voorbeeld hierboven krijgtu dus alle overschrijvingen van of naar de bron "Boodschappen" die gemarkeerd zijn met derelatie "C1000"

109

Hoofdstuk: 5

Menu's

5 .1 Menu's

1. Menu'sAlle functies binnen WinBank zijn beschikbaar via het hoofdmenu. U bereikt het hoofdmenu metde muis of door op de <ALT> toets te drukken. Een toetscombinatie van <ALT> met deonderstreepte letters in het menu start deze functie direct op. Sommige functies hebben eenfunctietoets of <CTRL><Letter> combinatie als een sneltoets (b.v. een bestand openen via hetbestands-menu werkt ook via de <F2> toets). Van de veel gebruikte functies is er ook eensneltoets beschikbaar via de buttonbars. Op de volgende pagina's worden de verschillendefuncties per menu besproken.

De menu-items voor de volgende geavanceerde WinBank onderdelen standaard uit:Automatische overschrijvingen·Beleggingsfondsen·Bezittingen·Budgetten·Formules·Relaties·Selecties·Verbindingen·

Dit om de menu's voor beginners te vereenvoudigen. De menu-items worden pas geactiveerdna het aanmaken van de eerste record voor dat onderdeel. Dus de relatie menu-items wordenpas geactiveerd na het aanmaken van de eerste relatie. Voor het aanmaken van de eersterelatie, budget etc. gaat u naar het "Meer opties" menu-item in het Bewerken-menu.

Dit zijn de beschikbare menu's:

Bestands-menu·Bewerken-menu·Overzichten-menu·Extra-menu·Importeren-menu·Instellingen-menu·Help-menu·

Naast het hoofdmenu zijn er ook zogenaamde Pop-up menu's. Deze komen tevoorschijn als umet de rechter muistoets op een button klikt. Dit pop-up menu werkt net zo als het hoofdmenu,maar bevat alleen die functies die van toepassing zijn op die button.

111

5 .2 Pop-up menu's

1. Pop-up menu'sBron-, Groep-, Beleggingsfonds- en Formulebuttons hebben allemaal een pop-up menu dattevoorschijn komt als u er met de <Rechter Muistoets> op klikt. Deze pop-up menu's bevattende meest gebruikte functies. Hieronder ziet u een overzicht van de functies in de verschillendepop-up menu's.

BronnenBron bewerkenVerwijderenVerplaatsenOverschrijvingenlijstJaaroverzichtJaarsaldo'sInkomsten/uitgavenverdelingMaandsaldo'sRente over rekening berekenen (alleen zichtbaar bij rekeningen)Opmerking wijzigenSaldo voorspeller

GroepenGroep bewerkenVerwijderenVerplaatsenOverschrijvingenlijstJaaroverzichtJaarsaldo'sInkomsten/uitgavenverdelingMaandsaldo'sMaandsaldo's subbronnenJaarsaldo's subbronnenSaldo voorspeller

BeleggingsfondsenBeleggingsfonds bewerkenVerwijderenVerplaatsenAandelenkoers wijzigenKoerswijziging wijzigen/verwijderenOverzicht beleggingsfondsBron OverschrijvingenBron JaaroverzichtBron Jaarsaldo'sBron Maandsaldo's

FormuleFormule bewerkenVerwijderenVerplaatsenFormule DetailsFormulelijst

112

5 .3 Bestands-menu

1. Bestands-menuIn het Bestands-menu kunt u een bestaand bestand openen, een nieuw bestand aanmaken ofhet huidige bestand opslaan. Een WinBank bestand kunt u herkennen aan de .WBD (WinBankDatafile) extensie. Onderaan het bestandsmenu vindt u de 4 laatst geopende WinBankbestanden.

NieuwEen nieuwe boekhouding aanmaken

Nieuwe boekhouding wizardStart de WinBank Nieuwe Boekhouding Wizard waarmee u snel een nieuwe(basis)boekhouding aan kunt maken

Openen... Open een bestaande WinBank boekhouding.

OpslaanSlaat de huidige boekhouding op onder de huidige naam.(In het geval van een nieuwe boekhouding wordt er om een nieuwe bestandsnaam enwachtwoord gevraagd).

Opslaan als...Vraagt onder welke naam de huidige boekhouding opgeslagen moet worden (hiermeekunt u dus ook een back-up maken).

Wachtwoord wijzigenU kunt een boekhouding beveiligen met een wachtwoord. Met behulp van ditwachtwoord wordt het bestand gescrambled zodat het alleen in WinBank en na hetinvoeren van het juiste wachtwoord gelezen kan worden. U kunt het wachtwoordverwijderen door op "Geen wachtwoord" te klikken.

Subpagina afdrukkenHiermee kunt u de huidige subpagina afdrukken.

EigenschappenHiermee opent u een scherm met enkele gegevens over het geopende bestand.

Back-up makenHiermee maakt u een back-up van de huidige boekhouding.

Back-up openenHiermee kunt u een back-up openen.

Afsluiten zonder opslaanStandaard slaat WinBank de huidige boekhouding op als u het programma verlaat. Hebtu een wijziging doorgevoerd die u niet wilt bewaren, gebruik dan deze functie.

AfsluitenHiermee verlaat u WinBank en wordt de huidige boekhouding automatisch opgeslagen.

113

5 .4 Bewerken-menu

1. Bewerken-menuBronnen en groepen wijzigenMet de functies in het Bewerken-menu kunt u bronnen, groepenenz. aanmaken, wijzigen of verwijderen.

De met een * gemarkeerde menu-items zijn geavanceerde WinBank onderdelen en bevindenzich, indien nog niet geactiveerd, in het "Meer opties" sub-menu (zie ook menu's).

Automatische Overschrijvingen *Opent een scherm waarin u Automatische overschrijvingen kunt maken, wijzigen ofverwijderen.

Beleggingsfondsen *Beleggingsfondsen bewerken

Opent een scherm waarin u beleggingsfondsen kunt maken, wijzigen of verwijderen.Koers wijzigen

Opent een scherm waarin u de koers van het beleggingsfonds kunt wijzigen.Koerswijziging wijzigen/verwijderen

Opent een scherm waarin u een koerswijziging kunt verwijderen of wijzigen.

Bezittingen *Opent een scherm waarin u bezittingen kunt maken, wijzigen of verwijderen.

BronnenOpent een scherm waarin u bronnen kunt maken, wijzigen of verwijderen.

BoekjarenHier kunt u een boekjaar toevoegen of verwijderen aan het begin of einde van deboekhouding

Budget *Met de budgetplanner kunt u door per bron een budget op te stellen een budgetopstellen voor uw gehele boekhouding

Formules *Opent een scherm waarin u formules kunt maken, wijzigen of verwijderen.

GroepenGroepen bewerken

Opent een scherm waarin u groepen kunt maken, wijzigen of verwijderen.Groep Editor

Opent een scherm, genaamd de groep editor, waarin u groepsamenstellingen inverschillende jaren tegelijk kunt bekijken en wijzigen.

Meerdere Buttons Deze optie plaatst WinBank in de bewerk meerdere buttons status, waarin u meerderebuttons tegelijk kunt bewerken.

OverschrijvingenNieuwe (toekomstige) overschrijving

Opent het scherm waarin u een nieuwe overschrijving aan kunt maken. Dit kan ook eentoekomstige overschrijving zijn. Deze functie kunt u ook starten met <CTRL O>.

Overschrijvingen bewerkenOpent een scherm met daarin alle overschrijvingen in de geselecteerde periode. In ditscherm kunt u overschrijvingen selecteren en bewerken.

114

Relaties *Opent een scherm waarin u relaties kunt maken, wijzigen of verwijderen.

Selecties *Opent een scherm waarin u selecties kunt maken, wijzigen of verwijderen.

Subpagina'sOpent een scherm waarin u subpagina's kunt maken, wijzigen of verwijderen.

Verbindingen *Opent een scherm waarin in u Verbindingen kunt maken en verwijderen.

* Meer optiesIn dit sub menu bevinden zich de geavanceerde WinBank onderdelen. Zodra u deeerste record van een WinBank onderdeel aanmaakt wordt het onderdeel geactiveerden verschijnen alle aan dat onderdeel gerelateerde menu-items in de verschillendemenu's. De geavanceerde WinBank onderdelen zijn:

Automatische overschrijvingen·Beleggingsfondsen·Bezittingen·Budgetten·Formules·Relaties·Selecties·Verbindingen·

115

5 .5 Overzichten-menu

1. Overzichten-menuMet de functies in het Overzichten-menu kunt u overzichten maken van alle gegevensbeschikbaar in WinBank.

De menu-items gemarkeerd met een * zijn geavanceerde menu-items en staan standaard uit.Zie Menu's en Bewerken-menu voor meer details.

Automatische Overschrijvingen *Alle Automatische Overschrijvingen

Laat een lijst zien met alle automatische overschrijvingen in het geselecteerde jaar.Status Automatische Overschrijvingen

Laat een tabel zien met de status van alle automatische overschrijvingen. Met de statuswordt bedoeld: een automatische overschrijvingen is al uitgevoerd, te laat is of moetnog uitgevoerd worden.

Beleggingsfonds *Status en Rendement

Laat de status en rendement van het geselecteerde beleggingsfonds in degeselecteerde periode zien.

Beleggingsfondsen vergelijkenHiermee kunt u het rendement en koersverloop van meerdere beleggingsfondsen metelkaar vergelijken.

BeleggingsfondsordersLaat u een overzicht zien met alle beleggingsfondsorders per beleggingsfonds.

Bezittingen *Deze functie laat een overzicht zien van al uw geregistreerde bezittingen.

BoekhoudingOverzicht

Laat een samenvatting zien van uw gehele boekhoudingInkomsten en uitgavenverdeling overzicht

Toont de inkomsten en uitgavenverdeling van uw boekhouding van 1 of meerdere jaren.Vermogen overzicht

Toont een overzicht met de opbouw van uw vermogen van 1 of meerdere jaren.Bron en groepsaldo's

Toont een overzicht met al uw bron en groepsaldo's.

BronOverschrijvingenlijst

Laat een lijst zien met alle overschrijvingen van of naar de geselecteerde bron in degeselecteerde periode.

JaaroverzichtLaat een jaaroverzicht zien met de totaal inkomsten en uitgaven van de geselecteerdebron per maand en per jaar.

Bronnen OverzichtLaat een lijst zien met de start-, jaar- en eindsaldo's en de inkomsten en uitgaven vanalle bronnen in het geselecteerde jaar.

Bron Jaarsaldo'sLaat een lijst zien met de start-, jaar- en eindsaldo's en de inkomsten en uitgaven vande door u geselecteerde bronnen in de door u geselecteerde jaren.

Inkomsten en Uitgaven VerdelingLaat een lijst zien met de inkomsten en uitgavenverdeling (van/naar welkebronnen/groepen geld kwam/ging) van de door u geselecteerde bron in de door ugeselecteerde periode.

116

Bron Maandsaldo's Laat een lijst zien met de standaard, cumulatieve of netto maandsaldo's van de door ugeselecteerde bronnen in de door u geselecteerde maanden.

Budget Status *In dit Budget status overzicht kunt u uw uitgaven en inkomsten vergelijken met hetingestelde budget.

Codes *Laat een overschrijvingenlijst zien met alle overschrijvingen met de geselecteerde code.

Formules *Formule Details

Laat de details van een formule berekening zien. Ook kunt u hier het verloop van hetformuleresultaat in het huidige boekjaar zien.

FormulelijstLaat de resultaten van alle formules in alle boekjaren zien. U kunt kiezen voor tabellenen grafieken.

GroepenOverschrijvingenlijst

Laat een lijst zien met alle overschrijvingen van, naar of binnen de geselecteerde groepin de geselecteerde periode.

JaaroverzichtLaat een jaaroverzicht zien met de totaal inkomsten en uitgaven van de geselecteerdegroep per maand en per jaar.

Groepen OverzichtLaat een lijst zien met de start-, jaar- en eindsaldo's en de inkomsten en uitgaven vanalle groepen in het geselecteerde jaar.

Groep Jaarsaldo'sLaat een lijst zien met de start-, jaar- en eindsaldo's en de inkomsten en uitgaven vande door u geselecteerde groepen in de door u geselecteerde jaren.

Inkomsten en Uitgaven VerdelingLaat een lijst zien met de inkomsten en uitgavenverdeling (van/naar welke bronnenen/of groepen geld kwam/ging) van de door u geselecteerde groep in de door ugeselecteerde periode.

Groep Maandsaldo's Laat een lijst zien met de standaard, cumulatieve of netto maandsaldo's van de door ugeselecteerde groepen in de door u geselecteerde maanden.

OverschrijvingenAlle overschrijvingen

Laat een lijst zien met alle overschrijvingen binnen de opgegeven periodeAlle toekomstige overschrijvingen

Laat een lijst zien met Alle toekomstige overschrijvingen.Overschrijvingen per bron

Laat een lijst zien met alle overschrijvingen van of naar een bron binnen de opgegevenperiode

Overschrijvingen per groepLaat een lijst zien met alle overschrijvingen van of naar een groep binnen de opgegevenperiode

Overschrijvingen per relatieLaat een lijst zien met alle overschrijvingen die gerelateerd zijn aan de geselecteerde

117

relatie.

RapportenOpent het WinBank rapportenscherm.

Relaties *Lijst met relaties

Laat een lijst zien met alle relatiesOverschrijvingen per relatie

Laat een lijst zien met alle overschrijvingen die gerelateerd zijn aan de geselecteerderelatie.

Relatie versus BronLaat een lijst zien met de totalen van alle overschrijvingen van of naar een bron diegerelateerd zijn aan een relatie.

Selecties *Deze functie laat, na een selectie geselecteerd te hebben, een lijst zien met alleoverschrijvingen die aan de selectie voldoen.

In omschrijving zoekenDeze functie laat u zoeken naar overschrijvingen met een bepaald woord of combinatievan woorden in de omschrijving.

Overschrijvingen zoekenDeze functie laat u een eenmalige selectie aanmaken waardoor u snel kunt zoekennaar een bepaalde overschrijving zonder meteen een selectie aan te hoeven maken.

* Geavanceerde WinBank onderdelen

118

5 .6 Importeren-menu

1. Importeren-menuIn het Importeren menu-menu kunt u overschrijvingen, relaties en beleggingsfondskoersenimporteren.

Overschrijvingen importerenMet deze optie kunt overschrijvingen importeren vanuit verschillende bronnen.Geschikte bronnen zijn tekstbestanden geexporteerd vanuit Internet bankieren ofandere boekhoudprogramma's.

Importeer InstellingenDeze functie leidt u naar het tabblad importeren van het Algemene instellingen scherm.Daar kunt u de op te starten programma's en/of import bestanden opgeven.

Importeer filter bewerkenHier kunt u een importeer filter maken of bewerken voor niet door WinBankondersteunde bestandsformaten.

Laatst geïmporteerde overschrijvingenToont de overschrijvingenlijst met daarin de overschrijvingen geïmporteerd tijdens delaatste sessie. Let op: bij het openen van het importeerscherm wordt de sessie eennieuwe sessie gestart.

Relaties ImporterenHiermee kunt u relaties importeren vanuit elke CSV (komma delimited) bestand.

Koersen beleggingsfondsen importerenHiermee kunt u de Koersen van beleggingsfondsen importeren van de Morningstar®website.

HelpOpen het Importeren hoofdstuk in de hulpfile

119

5 .7 Extra-menu

1. Extra-menuIn het Extra-menu vindt u een verzameling hulp programma's.

Saldo voorspellerMet de Saldo voorspeller kunt u het saldo van een bron of een groep in de toekomstvoorspellen.

Uit te voeren overschrijvingenIn het Vol automatische en toekomstige overschrijvingen scherm kunt u zien welke volautomatische en toekomstige overschrijvingen over datum zijn. Dit scherm komtnormaal automatisch tevoorschijn bij het opstarten van WinBank

Sparen en LenenBereken Rente over Rekening

Met deze optie kunt u de rente over een (spaar)rekening berekenen.Sparen

Opent een scherm waarin u grofweg kunt berekenen hoeveel geld u kunt sparen meteen bepaalde inleg over een bepaalde periode.

LenenOpent een scherm waarin u grofweg kunt berekenen hoeveel geld u kunt lenen met eenbepaalde afbetaling en looptijd. Ook kunt u een simpele hypotheek berekeninguitvoeren.

Brandstofverbruik autoStart de module "Brandstofverbruik auto"

Gas, elektra en waterverbruikStart de module "Gas, elektra en waterverbruik"

CalculatorStart de WinBank calculator.

KalenderStart de WinBank kalender.

AfbeeldingenMet de Afbeeldingen viewer kunt u de opgeslagen plaatjes van grafieken bekijken. Maarde viewer werkt ook met elk ander plaatje in BMP, GIF, JPG, WMF of EMF formaat.

NotitieblokIn het Notitieblok kunt u aantekeningen e.d opslaan.

Windows KladblokStart de standaard Windows tekst editor: Kladblok (Notepad).

Windows VerkennerStart de Windows verkenner (Explorer).

Overschrijvingen exporterenHiermee kunt u overschrijvingen exporteren naar een komma of tab delimited bestand.

120

5 .8 Instellingen-menu

1. Instellingen-menuIn dit menu kunt u de algemene WinBank en printer instellingen veranderen.

Euro <> Tweede valutaHiermee schakelt u tussen weergave in Euro's en de tweede valuta.

InstellingenHiermee opent u een scherm waarin u vele instellingen van WinBank kunt veranderen.

Printer InstellingenDeze optie opent het standaard Windows Printer Instellingen scherm.

121

5 .9 Help-menu

1. Help-menuIn dit menu start u de huidige helpfile en kunt u wat gegevens over WinBank vinden.

HelpOpent deze helpfile

InfoOpent een scherm met gegevens over de huidige versie van WinBank

WinBank HomepageOpent de Internet Browser en gaat naar de WinBank Homepage

Bug rapportHiermee opent u een scherm waarin u een bug kunt rapporteren. In dit scherm wordenook enkele gegevens van uw systeem en boekhouding verzameld. Deze gegevensbevatten geen prive gegevens. Met deze informatie is het het vaak mogelijk een bugsneller op te lossen. Het versturen van de mail gaat via uw eigen e-mail programma. Ukunt dus zelf controleren wat er verstuurd wordt. Bugs verstuurd met deze functiehebben voorrang op andere bug meldingen.

Dit scherm bevat ook een functie om een anonieme versie van uw boekhouding temaken maken. Deze anonieme versie kan eventueel opgestuurd worden naar deprogrammeur voor het debuggen van WinBank.

122

5 .10 Sneltoetsen

1. SneltoetsenWinBank kent vele sneltoetsen naar veel gebruikte functies. De meeste werken alleen vanuithet hoofdscherm. De sneltoetsen <F5>, <F6> en <F7> werken vanuit elk scherm.

F1 Help fileF2 Open bestandF3 Bewaar bestandF4 Wissel euro <> gulden (of andere valuta)F5 Windows Verkenner (Explorer)F6 CalculatorF7 KalenderF10 Einde WinBankF11 InstellingenF12 Notitieblok

<1> - <9> Bron overschrijvingenlijst van de bron met sneltoets nr X

CTRL A Bewerk Automatische overschrijvingenCTRL B Bewerk BronnenCTRL F Bewerk BeleggingsfondsenCTRL G Bewerk GroepenCTRL I Overschrijvingen ImporterenCTRL M Bewerk FormulesCTRL N Nieuw OverschrijvingCTRL O Bewerk OverschrijvingenCTRL S Bewerk SelectiesCTRL Z Zoek in Omschrijving

CTRL ALT B BrandstofverbruikCTRL ALT G Gas, elektra, water verbruikCTRL ALT O Overschrijvingenlijst BronCTRL ALT J Jaaroverzicht BronCTRL ALT P RapportenCTRL ALT V Inkomsten en Uitgaven verdeling bronCTRL ALT S Voer selectie uitCTRL ALT Z Zoek overschrijving

Rechter Muistoets: Pop-up menu specifiek voor het item waarop geklikt wordMiddelste Muistoets: Overschrijvingenlijst van de aangeklikte button

123

Hoofdstuk: 6

WinBank instellingen en opties

6 .1 Algemene instellingen

1. Algemene instellingenOp de verschillende tabbladen van het "Algemene Instellingen" scherm kunt u alle beschikbareinstellingen van WinBank wijzigen. Dit scherm is te bereiken via het Instellingen-menu of via deDiversen-buttonbar. Hieronder een lijst met de verschillende groepen instellingen:

Algemeen·Kleuren/Fonts/Tabellen·Directories·Internet Bankieren·Printen·Buttonbars·Uiterlijk·Overschrijvingenscherm·

Met de Sla op als Standaard button kunt u de huidige instellingen opslaan als standaardinstellingen voor nieuwe boekhoudingen.

125


2. AlgemeenDit zijn de instellingen op het tabblad "Algemeen" van het Algemene instellingen scherm

1 Euro = De waarde van 1 Euro in de tweede valuta (b.v. 1 Euro = 2.20371 Gulden) +omschrijving tweede valuta (b.v. gulden, BEF)

Max Bedrag Vul hier het maximale bedrag in dat u in uw boekhouding verwacht. WinBankgebruikt dit bedrag voor het reserveren van ruimte op de buttons e.d.

Munt Teken Geef hier het valuta teken op voor de tweede valuta (b.v. ƒ, Fl.)Euro Teken Geef hier het valuta teken voor de Euro (b.v. € of EUR)

TIP: het font is te wijzigen op het Kleuren/Fonts/Tabellen tabbladAutoscroll tijdens(ver)plaatsen

Indien ingeschakeld zal WinBank automatisch gaan scrollen zodra u eenbutton buiten het beeld dreigt te verplaatsen. Indien uitgeschakeld, dan kuntu tijdens het verplaatsen handmatig scrollen met de schuifbalken rechts enonderin het beeld.

Snap aan Met Snap ingeschakeld kunt u buttons alleen op de hoekpunten van een grofraster plaatsen. Dit helpt bij het uitlijnen van buttons.X: Indien Snap is ingeschakeld, kunt u de buttons in de horizontale richtingalleen plaatsten op coördinaten die deelbaar zijn door X.Y: Indien Snap is ingeschakeld, kunt u de buttons in de verticale richtingalleen plaatsten op coördinaten die deelbaar zijn door Y.

Check toekomstigeoverschrijvingentijdens het opstarten

Met deze optie ingeschakeld zal WinBank tijdens het opstarten bekijken of ertoekomstige overschrijvingen zijn die uitgevoerd moeten worden. Dezeworden dan weergegeven in het "Vol automatische en toekomstigeoverschrijvingen" scherm.

Openingsschermoverslaan

Door deze optie aan te vinken wordt het openingsscherm niet meerweergegeven. Door de optie "Laatst geopende boekhouding automatischopenen" te activeren wordt bij het opstarten van WinBank automatisch delaatst geopende boekhouding geopend.

Volledigebestandsnamen

Indien geactiveerd, worden de bestandsnamen inclusief directorynaamweergegeven in het bestand-menu. Van boekhoudingen die zich in de datadirectory bevinden worden nooit directorynamen weergegeven. Met de knop"Bestandsnamen bestand-menu wissen" word de snelstart lijst in hetbestand-menu gewist. Alleen de huidige boekhouding blijft in de lijst staan.

Maak back-up Met deze optie ingeschakeld maakt WinBank elke x maanden een back-upvan de boekhouding (zie ook Back-ups maken).

Automatischperiodiek opslaan

Met deze optie kunt u WinBank het bestand automatisch elke x minutenlaten opslaan.

Bevestiging voor opslaanIndien geactiveerd zal om een bevestiging gevraagd worden voordatWinBank het bestand automatisch opslaat.

FrequentieHier stelt u in om de hoeveel minuten WinBank het bestand automatischmoet opslaan.

Standaard Bron De standaard bron wordt standaard geselecteerd in de verschillendeinvoerschermen. Als u b.v. een nieuwe overschrijving aanmaakt via hetbewerk menu zal de standaard bron weergegeven worden als VanBron enals NaarBron. In de meeste gevallen kunt u hiervoor het beste de bron vanuw betaalrekening selecteren.

Standaard Groep De standaard groep wordt standaard geselecteerd in de verschillendeoverzichten en invoerschermen.

Nieuwe Versiecontrole

Hiermee kunt u een automatische wekelijkse controle voor nieuwe WinBankversies inschakelen. Hiervoor maakt WinBank tijdens het opstarten via het

126

internet verbinding met de WinBank homepage en controleert of er eennieuwe versie beschikbaar is. Zo ja, dan wordt er een scherm getoond metinformatie over de nieuwe versie en een link naar de downloadpagina.

Opmerking: WinBank downloadt alleen het bestand laatsteversie.txt van dehomepage, er wordt geen data verstuurd tijdens de verbinding met hetinternet.Opmerking 2: Deze functie werkt alleen voor definitieve WinBank versies enniet voor beta versies.

127


3. Kleuren/Fonts/TabellenDit zijn de instellingen op het tabblad "Kleuren/Fonts/Tabellen" van het Algemene Instellingenscherm. Het effect van een verandering kunt u direct zien op het voorbeeld-paneel onderin hetscherm.

Kleur: Hier kunt u de kleuren van de volgende onderdelen van WinBank instellen. Selecteer inde dropdown box eerst het onderdeel waarvan u de kleur wilt wijzigen en klik vervolgens opwijzig:

Bron positieve saldo's: de kleur van het bedrag op een button als deze positief is.·Bron negatieve saldo's: de kleur van het bedrag op een button als deze negatief is.·Bron saldovenster achtergrond: de kleur van de achtergrond waarop de bedragen getoond·worden.Verbindingspijlen: de kleur van de verbindingen tussen buttons.·Werkblad: de kleur van het werkblad waar alle buttons op getoond worden.·Default bron achtergrond: de standaard kleur die een button krijgt als u een nieuwe bron,·groep, etc. aanmaakt.Button rand. de kleur van de rand om een button·Button schaduw: de kleur van de schaduw onder een button.·Tabel vaste cellen achtergrond: de achtergrondkleur van de vaste kolommen en rijen in een·tabel (dit heeft geen effect als u "Tabel 3D vaste cellen 2" heeft geselecteerd).Tabel cellen achtergrond: de achtergrondkleur van de standaard cellen in een tabel.·Tabel cellen achtergrond 2: eerste achtergrondkleur van gemarkeerde cellen in een tabel.·Tabel cellen achtergrond 3: tweede achtergrondkleur van gemarkeerde cellen in een tabel.·Tabel geselecteerde cellen: de achtergrondkleur van geselecteerde cellen.·Tabel positieve saldo's: de kleur van een bedrag in een tabel als deze positief is.·Tabel negatieve saldo's: de kleur van een bedrag in een tabel als deze negatief is.·Tabel vaste cel gemarkeerd font kleur: de kleur van de tekst in de vaste cellen van de·geselecteerde kolom en rij

Font: Hier kunt u de fonts van de volgende onderdelen van WinBank instellen. Selecteer in dedropdown box eerst het onderdeel waarvan u het font wilt wijzigen en klik vervolgens op wijzig:

Buttonnaam: het font van de naam van een button, dit is dus de naam van een bron, groep of·beleggingsfonds.Button bedragen: het font van de bedragen op een button.·Subbronnaam: het font van de kleine buttons op een groep- of beleggingsfondsbutton.·Tabel vaste cellen: het font van de vaste kolommen en rijen in een tabel.·Tabel cellen: het font van de standaard cellen in een tabel.·

Tabel 3D vaste cellen 1 Hiermee wordt een 3D effect gecreëerd voor de vaste kolommen en rijenin een tabel.

Tabel 3D vaste cellen 2 Hiermee wordt een 3D effect gecreëerd door een verloop vanzwart/grijstinten bij de vaste kolommen en rijen van een tabel.

Teken tabel focuscel Hiermee wordt een gestippelde lijn om de actieve cel in een tabelgetekend zodra de tabel focus krijgt.

Bron-markers Hiermee wordt een cirkeltje, met daarin een B, G of een F, rechtsboven opde bronbutton, groepbuttons of formulebuttons respectievelijk getekend.Hierdoor kunt u onderscheidt maken tussen bronbuttons, groepbuttons enformulebuttons, welke identiek zijn als het inklappen van groepbuttonsgeactiveerd is.

128


4. DirectoriesOp het tabblad "Directories" van het Algemene instellingen scherm kunt u de directoriesinstellen waar WinBank bepaalde bestanden kan vinden.

Boekhoudingen/Data Dit is de directory waar WinBank standaard de databestanden (.WBD) zalzoeken en opslaan. Dit is dus de directory waar uw boekhouding wordtopgeslagen.

Bitmaps Dit is de directory waar WinBank de bitmaps (plaatjes) opslaat. Dit zijn debitmaps die u op een button kunt weergeven. Als u zelf een bitmap (.BMPbestand) in deze directory plaatst komt deze ook tevoorschijn in de lijst metbitmaps.

Instellingen Dit is de directory waar WinBank zijn instellingen zal opslaan.Grafieken In deze directory worden de plaatjes van grafieken opgeslagenBack-up Directory voor het opslaan van back-upsRapporten Directory voor het opslaan van rapporten

129


5. ImporterenOp het tabblad "Importeren" van het Algemene instellingen scherm kunt u de instellingenwijzigen, welke gebruikt worden door het importeren scherm.

Onder Importeer instellingen kunt u het standaard importbestand of dewebsite/bankierprogramma wijzigen.

Selecteer eerst een importeerformaat en vul vervolgens de gegevens voor dat formaatin:

"Standaard importeer bestand": De exacte locatie en naam van het te importerenbestand met overschrijvingen. Dit is dus het bestand dat u gedownload heeft van debank (b.v. C:\TEMP\Export.CSV).

TIP1: Bewaar het van de bank gedownloade bestand altijd onder dezelfde naam op eenvaste locatie. Hierdoor hoeft u de juiste naam van het export bestand maar 1 keer op tegeven.

TIP2: Wilt u alle geëxporteerde bestanden bewaren of kunt u de naam van hetdownloadbestand niet kunt wijzigen, geef dan bij "Standaard importeer bestand" dedirectorynaam op en *.extensie: b.v. "c:\mijn documenten\WinBank\*.CSV". WinBankopent dan een scherm met alle CSV bestanden in de c:\mijn documenten\WinBank\directory.

"Website of executable": De exacte locatie en naam van het bankierprogramma (b.v.C:\Program Files\Postbank\girotel.exe) of het Internet adres van de website (startendmet WWW. of of HTTP://, b.v. WWW.SNSBank.nl).

Importeerfilters voor niet ondersteunde bestandsformaten

Met het Importeren scherm kunt u ook overschrijvingen importeren vanuit niet doorWinBank ondersteunde importeerformaten. Hiervoor moet u eerst een WinBankImporteer Filter aanmaken. Na het aanmaken van het Filter kiest u in dit scherm 1 vande 5 filter posities. Vervolgens geeft u een naam op voor het importeerformaat. Geef opof het bestand een relatie en/of code veld bevat. Zoek vervolgens het WIF bestand methet filter op. Na het invullen van de gegevens zal de naam van het Filter verschijnen inde importeerformaat dropdown boxen. Zo kunt u nu bovenin dit scherm ook weer eenstandaard importeer bestand en website opgeven voor uw filter. Als u nu naar hetOverschrijvingen Importeren scherm gaat via uit het importeren-menu, kunt u in ditscherm onder importeerformaat uw filter selecteren en uw overschrijvingen importeren.

Direct importeren

U kunt WinBank ook koppelen aan een extensie. Zo kunt u WinBank b.v. koppelen aande .TAB extensie. Zodra u in de Windows verkenner op een .TAB bestand dubbelkliktzal WinBank geopend worden en zal WinBank het bestand importeren. Dit wordt Directimporteren genoemd.

Hiervoor moet WinBank weten welk formaat het kan verwachten. Selecteer daarom bijStandaard importeerformaat het juiste importeerformaat.

U kunt nu, als u uw export bestand download vanaf de internet bankieren website,kiezen voor openen met.... (open with...) Hier kunt u nu WinBank selecteren (de eerstekeer moet u de WinBank.exe zelf opzoeken). U hoeft het export bestand nu dus nietmeer eerst op te slaan! Door WinBank te koppelen met de extensie van hetexport-bestand (b.v. TXT, CSV, ASC of TAB) zal WinBank als standaard programma

130

voorgesteld worden. Activeer hiervoor "Koppelen aan extensie" en geef hier de extensieop van het export/import bestand. Waarschuwing! Dit betekent dat WinBank altijdopgestart zal worden als u een bestand met de opgegeven extensie wilt openen. Ditkan handig zijn, maar ook zeer lastig (b.v. in het geval van txt bestanden), bedenk dusgoed of u dit wel wilt. WinBank moet ook weten in welke boekhouding u deoverschrijvingen wilt importeren. Standaard kiest WinBank hiervoor het laatst geopendebestand, u kunt echter ook een standaard boekhouding opgeven. Dit is beter als u metmeerdere boekhoudingen werkt.

Opmerking: Wilt u de koppeling van WinBank aan de extensie ongedaan maken ga dan alsvolgt te werk:

Voor Windows XP, Nederlandstalige/Engelstalige windows versie:Open de Window Verkenner/Explorer. Open het Extra/Tools menu en kiesMapopties/Folder Options. In het scherm dat u nu krijgt kies de Bestandstypen/FileTypes tab. Zoek in de lijst de extensie op die u wilt bewerken. Selecteer deze en klik opde Wijzigen/Change button. Kies nu het programma dat u standaard wilt gebruiken vooropenen van dit type bestand.

Voor Windows Vista Nederlandse/Engelse versie:Open het configuratie scherm/control panel. En kies Standaardprogramma's/Defaultprograms. Kies "Een bestandstype of protocol koppelen aan een programma"/"Associate a file type or protocol with a program". Zoekt de aan Winbank gekoppeldeextensie op en kies voor wijzigen. Kies nu een ander programma

131


6. PrintenOp het tabblad "Printen" van het Algemene Instellingen scherm kunt u de print(er) instellingenwijzigen. Met de "Printer Instellingen" button start u het standaard Windows printer instellingenscherm. Dit scherm kunt u ook rechtstreeks via het Instellingen-menu of via deDiversen-buttonbar opstarten. Daaronder kunt u de print marges instellen.

In het rechter deel van dit scherm kunt u de fonts veranderen die WinBank gebruikt voor hetprinten van overzichten. Deze overzichten hebben een Kop en Sub-kop. Verder bevatten deoverzichten meestal een tabel waarvan u de fonts van de vaste en standaard cellen kuntinstellen. Daaronder kunt u aangeven of u de achtergrondkleuren, welke gebruikt worden insommige tabellen, wilt afdrukken. De optie "Print bedragen in kleur" geeft aan of de bedragen intabellen in kleur afgedrukt moeten worden. Deactiveer deze optie als er geen bedragenverschijnen in uw tabel, dit is soms het geval met (oude) zwart-wit printers.

132


7. ButtonbarsOp het tabblad "Buttonbars" van het Algemene instellingen scherm kunt u alle instellingen vande buttonbars aanpassen.

De buttonbar instellingen kunnen worden opgeslagen in een bestand (.WBB). Met deSelecteer-buttonbar kunt u dan snel tussen de verschillende buttonbarinstellingen wisselen.

Met de "Laad buttonbar instellingen bestand" dropdown box laadt u de buttonbarinstellingen.Deze kunt u vervolgens wijzigen en dan weer opslaan met de button.

In de "Selecteer de te tonen buttonbars" lijst kunt u de weer te geven buttonbars selecteren.Een vergelijkbaar scherm is op te starten door met de <Rechter Muistoets> op een leeg deelvan het buttonbar-paneel te klikken.

In het rechterdeel van dit scherm kunt u per buttonbar aangeven welke buttons wel en nietgetoond moeten worden. Selecteer hiervoor eerst de te wijzigen buttonbar in de dropdown box.Vervolgens selecteert u de te tonen buttons daaronder in de lijst (geselecteerde buttonsworden ingedrukt weergegeven en de tekst wordt vet afgedrukt).

133


8. UiterlijkOp het tabblad "Uiterlijk" van het Algemene Instellingen scherm kunt u de volgende dingen aanhet uiterlijk van WinBank veranderen.

Iconen weergeven in het menu aan of uit zetten.·Statusbar onder in het hoofdscherm in- of uitschakelen.·Rekeningnummerhints aan of uit zetten·

Selecteer "Alleen van bankrekeningen" om alleen Rekeningnummerhints weer te geven·bij bronnen van het type Bankrekening

Algemene hints aan of uit zetten (algemeen: hints in alle WinBank schermen, behalve de·buttonbars)Buttonbar hints aan of uit zetten·Bron markers aan of uit zetten. Bron markers geven op de button een (B), (G) of (F) teken·weer in het geval van den Bankrekening, Groep of FormuleOpmerking markers aan of uit zetten. Een opmerking marker geeft een (i) teken weer op de·button als er een opmerking aan de bron hangt.

Grootte van werkblad veranderen. Maak het werkblad niet te groot, dit vertraagt het·opbouwen van het scherm. Komt u ruimte tekort, maak dan meerdere subpagina's aan.Deze instelling werkt per boekjaar!De standaard button breedte voor nieuwe buttons.·De achtergrond van de buttonbar. U kunt u kiezen uit een gradient of uit een bitmap.·De achtergrond van het bodempaneel in de WinBank schermen.·

BeleggingsfondsbuttonsHints met koersinformatie en rendement aan of uit zetten·Kleurtinten kunnen gebruikt worden om de rendementen over de laatste X maanden weer te·geven. De kleurtint verloopt van fel rood voor rendementen van -Y% of meer, via grijs voorrendement 0% naar fel groen voor +Y% of meer.Kleur baseren op jaarrendement over de laatste X maanden (rendement inclusief dividend)·Jaarrendement van Y% geeft de maximale kleuruitslag (-Y voor rood en +Y voor groen)·

TIP: Als u een eigen achtergrond wilt gebruiken, plaats dan een bitmap bestand (.BMP) in deinstellingen directory van WinBank. Deze komt vervolgens vanzelf in de dropdown boxen tevoorschijn waar u hem kunt selecteren.

134


9. OverschrijvingenschermOp het tabblad "Overschrijvingenscherm" van het Algemene Instellingen scherm kunt uweergave van verschillende panelen op het overschrijvingenscherm aan of uit zetten.

Budgetstatus: Schakelt de weergave van het budget status paneel in of uit.·Relaties: Schakelt de weergave van het Relaties paneel in of uit.·Code en opmerkingen: Schakelt de weergave van het code en opmerkingen paneel in of·uit.Rekeningnummer en tegenrekening: Schakelt de weergave van het rekeningnummer·paneel in of uit.

135

6 .2 Grafiek Instellingen

1. Grafiek optiesU komt in het Grafiek opties scherm door met de <Rechter Muistoets> op de grafiek te klikken.Met deze opties kunt u het uiterlijk van de grafieken helemaal aanpassen aan uw eigenvoorkeuren. De opties zijn verdeeld over 8 tabbladen:

Type Hier kiest u het type grafiek. Verschillende vormen van Bar, XY, Lijn enVerdeling (Taart/Pie) grafieken zijn beschikbaar.

Titels Hier kunt u de titels boven de grafiek en langs de assen veranderen.Schaal Hier kunt u de schalen (X-as, Y-as 1 en Y-as 2) aanpassen.Font Voor het aanpassen van alle fonts in de grafiek.Opties Op dit tabblad kunt u lijndiktes, -kleuren en -types aanpassen. Verder kunt u

ook de achtergrondkleur, plaats van de legenda, as-markeringen enas-tekstrichtingen aanpassen.

Taart opties Dit tabblad is alleen beschikbaar voor taartgrafieken en bevat dus ook alleenvoor taartgrafiek specifieke opties.

Series Van elke serie kan de naam, kleur, markers, labels etc. aangepast worden.Exporteren Op deze pagina kunt u de grafiek naar file of clipboard exporteren. Verder

kunt u ook de grafiek instellingen opslaan of laden.Print Hier kunt u opgeven hoe u de grafiek uitgeprint wilt hebben

136


2. Grafiek typeOp deze pagina kunt u het grafiek type veranderen. Er zijn 4 hoofdtypen grafieken mogelijk:Bar, Lijn, Verdeling en XY. Van elk hoofdtype zijn er verschillende stijlen.

Bar Een Bar grafiek bevat kolommen welke de data weergeven. Bij een Bar grafiek kande X-waarde uit een getal of een String bestaan. Bij elke X-waarde horen 1 ofmeerdere Y-waarden welke van het type getal moeten zijn. Het aantal seriesbepaalt het aantal Y-waarden. De X-waarden (getal of string) worden op volgordeop de X-as weergegeven en worden dus niet geschaald.

Bar Normaal Hierbij staan de kolommen die de series vertegenwoordigennaast elkaar per X-waarde.

Bar Overlap Gelijk aan de Bar Normaal stijl, maar kunnen de kolommendeels overlappen.

Bar Gestapeld Hier staan de kolommen boven op elkaar.

Lijn Een Lijn grafiek bevat dezelfde data als een Bar grafiek, met als afwijking dat dedatapunten nu niet weergegeven worden als kolommen, maar per serie alsmarkers die onderling verbonden kunnen worden d.m.v. een lijn. De X-waarde kanuit een getal of een String bestaan. Bij elke X-waarde horen 1 of meerdereY-waarden welke van het type getal moeten zijn. Het aantal series bepaald hetaantal Y-waarden . De X-waarden (getal of string) worden op volgorde op de X-asweergegeven en worden dus niet geschaald.Lijnen De datapunten per serie worden verbonden d.m.v. een

lijn. LijnenGestapeld

Ook hier worden de datapunten per serie verbonden d.m.v. eenlijn.De Y-waarden worden echter opgeteld bij die van de lagereseries. De Y-waarde van het punt in de hoogste serie geeft dusde som weer van alle Y-waarden die bij die ene X-waardehoren.

GebiedGestapeld

Deze stijl komt overeen met die van Lijnen Gestapeld. Echter nuworden de gebieden tussen de series opgevuld met eenpatroon/kleur.

Verdeling De Verdeling grafieken geven de Y-waarden weer als een percentage van de somvan de Y-waarden per X-waarde. De X-waarden mogen van het type String ofGetal zijn. De Y-waarden moeten altijd van het type getal zijn. Het aantal seriesbepaald het aantal Y-waarden.Taart Bij een Taart grafiek (Pie chart in het Engels) wordt het

percentage weergeven als deel (percentage) van een cirkel (=taartpunt). Per X-waarde wordt een nieuwe taart getekend. Deseries vormen de verschillende taartpunten.

Bar Percentage Bij de Bar Percentage grafiek wordt het percentageweergegeven als het percentage van een kolom. Per X-waardewordt een nieuwe kolom getekend. Het totaal per kolom komtaltijd uit op 100 %.

GebiedPercentage

Bij deze stijl worden de percentages d.m.v. lijnen met elkaarverbonden en worden de onderliggende gebieden opgevuld meteen patroon/kleur. Ook nu komt het totaal altijd weer uit op 100%

XY In een XY grafiek kan elke series zijn eigen X-as hebben. De X-as wordtgeschaald weergegeven. Alleen getallen zijn toegestaan als X-waarden. Stringszijn in tegenstelling tot bij de andere typen grafieken niet toegestaan als X-waardeLijnen De datapunten worden per serie weergegeven als lijnen.

Worden de punten kriskras door elkaar met elkaar verbonden,activeer dan de optie X-waarden sorteren op het grafiek schaal

137

tabblad.Markers De datapunten worden weergegeven als markersLijnen enMarkers

De datapunten worden weergegeven als lijnen en markers.

Opmerking 1: De Bar, Lijn en Verdeling typen zijn onderling uitwisselbaar, d.w.z. dat er altijdtussen deze grafiek vormen gewisseld kan worden. Al deze typen accepteren Strings alsX-waarden. Dit is niet het geval bij XY grafieken. Hier moet de X-waarde altijd een getal zijn.Hebt u dus een Bar grafiek met Strings als X-waarden dan kunt u deze niet omzetten in een XYgrafiek en zal het programma een foutmelding geven. Ook het omzetten van XY grafieken ingrafieken van andere typen gaat niet goed als u per serie andere X-waarden hebt gebruikt.

Opmerking 2: Het gebruik van negatieve en positieve Y-waarden in verschillende series ingestapelde en/of percentage grafieken geeft onvoorspelbare resultaten.

138


3. Grafiek titelsOp deze pagina kunt u de titels veranderen.

De Hoofdtitel komt in het midden boven de grafiek te staan. Daaronder komt de Subtitel. DeX-as, Linker Y-as en Rechter Y-as titels komen op, onder of naast de diverse assen te staan.De fonts van de titels kunt u veranderen op de Fonts pagina.

Met de optie Verticale X-As labels kunt u het verticaal tekenen van de X-As labels forceren.Standaard zal het programma zelf bepalen wanneer de ruimte voor horizontale labels te klein isen overschakelen naar verticale labels. Met verticale Y-As titels ingeschakeld dan wordt deY-As titel horizontaal boven de Y-As getekend. Standaard wordt deze verticaal naast de Y-Asgetekend.

De standaard titels staan boven het invoerveld. Daaronder kunt u uw eigen titels invoeren. Dezetitels vervangen de standaard titels. Wilt u weer terug naar de standaard titels, maak dan hetinvoerveld weer leeg. Bij het maken van uw eigen titels kunt u gebruik maken van verschillendevariabelen. De variabelen worden, indien van toepassing, door WinBank vervangen door hetbijbehorende label:

#bronnaam# wordt vervangen door de naam van de geselecteerde bron#groepnaam# wordt vervangen door de naam van de geselecteerde groep#valuta# wordt vervangen door het valuta teken#maand# wordt vervangen door de naam van de geselecteerde maand#jaar# wordt vervangen door het huidige jaartal#datum# wordt vervangen door de huidige datum#boekjaar# wordt vervangen door het huidige boekjaar

In de titels kunt u karakters ook weergeven als subscript en superscript. Plaats hiervoor voor het

teken een # (subscript) of een $ (superscript). CO#3$2$- wordt dus CO32-

Opmerking: Als u de aangepaste titels wilt bewaren, dan moet u de grafiek instellingenopslaan, klik hiervoor op de bewaar Grafiekinstellingen en titels button.

139


4. Grafiek schaalOp de Schaal Pagina kunt u de schaal van de X-as, Linker Y-as en Rechter Y-as veranderen.Links op de pagina selecteert u de te bewerken as. Verder vindt u links een Auto-XY buttonwaarmee alle assen op automatisch schalen worden ingesteld.

Op de rest van de pagina vindt u de opties per schaal. De beschikbare opties kunnenverschillen per geselecteerde schaal (X of Y) of het type schaal (strings, getallen of tijd/datums).Hieronder worden de verschillende mogelijke opties besproken. Rechtsboven ziet u een vakmet daarin de minimum en maximum waarde voor de geselecteerde as in de dataset.

Automatisch: Hiermee wordt de schaling automatisch geregeld. Er wordt ervoor gezorgd datalle punten zichtbaar zijn en de stapgroottes worden ingesteld.

Logaritmisch: Met deze optie wordt de schaal logaritmisch weergegeven. Deze optie is nietbeschikbaar op assen met strings of datums.

Toon nulpunt: Hiermee forceert u weergave van de 0 op de as. Deze optie is niet beschikbaarop assen met een logaritmische schaal of met een datum/tijd schaal.

Minimum en maximum: Zelf ingestelde minimum en maximum voor de geselecteerde as.Deze optie is niet beschikbaar bij automatisch geschaalde assen. Als de schaal een datum/tijdweergeeft moet u het minimum en maximum als datum opgeven. Als de schaal stringsweergeeft, moet u alleen de volgnummers van de strings opgeven.

Stap en Kleine Stap: Hier geeft u de grootte van de stappen op de assen op. Bij de kleine stapkomt er alleen een marker op de as. Bij de grote stap komt een marker en de waarde op de aste staan.

Gebruik Macht: Hier kunt u het programma forceren een bepaalde macht te gebruiken voor degeselecteerde as. Getallen zoals een 100000 zullen standaard weergegeven worden met een 1op de as en 5 als macht (10 tot de macht 5 = 100000). Door nu gebruikt macht 0 te kiezen zalhet getal weer weergegeven worden als 100000.

Punten op X-waarden sorteren: Hier kunt u ervoor zorgen dat de waarden of strings op deX-as van Bar, Lijn of Verdeling grafieken gesorteerd worden van laag naar hoog. Bij een XYgrafiek gebeurt dit automatisch.

Naar 100% schalen: Met deze optie kunt u de grafiek omzetten in een verdeling grafiek,waarbij de Y-waarden worden weergegeven als percentage van de som van de Y-waarden.Deze optie is alleen beschikbaar voor Y-assen met gestapelde grafieken.

Weergeven als Tijd/Datum: Hiermee kunt u schakelen tussen weergave als tijd/datum of alsgetallen. De datum kan dan worden weergegeven als het aantal dagen sinds 1900, de tijd alsdeel van een dag (10:30 uur s' morgens is 10.5 uur/24 uur = 0.4375). Deze optie is alleenmogelijk voor de X-as.

Indien de X-as wordt weergegeven als Tijd/Datum schaal dan verschijnen er rechts 2 veldenwaarin u het weergave-formaat op kunt geven. Ook wordt er weergegeven in welk formaat u deminimum en maximum tijd/datum moet opgeven zodat het programma deze kan herkennen.

Het datum formaat werkt met de volgende codes:

d dag van de maand zonder voorloop-nul (b.v. 1)dd dag van de maand met voorloop-nul (b.v. 01)ddd dag van de week afgekort tot 3 tekens (b.v. zon)dddd dag van de week voluit (b.v. zondag)

140

m maand in nummervorm zonder voorloop-nul (b.v. 4)mm maand in nummervorm met voorloop-nul (b.v. 04)mmm maand afgekort tot 3 tekens (b.v. Apr)mmmm maand voluit (b.v. April)yy jaar afgekort tot 2 cijfers (b.v. 98)yyyy jaar voluit (b.v. 1998)

De code dddd d mmmm yyyy geeft als datum: zondag 1 April 1998De code dd-mmm-yy geeft als datum: 01-Apr-98

Het tijd formaat werkt met de volgende codes:

h uren zonder voorloop-nul (b.v. 1)hh uren met voorloop-nul (b.v. 01)m minuten voorloop-nul (b.v. 2)mm minuten voorloop-nul (b.v. 02)s secondes zonder voorloop-nul (b.v. 3)ss secondes met voorloop-nul (b.v. 03)

De code h:mm:ss geeft als tijd: 1:02:03

141


5. Grafiek fontOp deze pagina kunt u de Fonts opgeven voor de titel, subtitel, as-titels, as-labels, legenda enpunt-labels (naast de datapunten). Het te veranderen font selecteert u links in het scherm.Rechts in het scherm kunt u dan het font-type, -grootte, -stijl en -kleur instellen. Onder in hetscherm ziet u een voorbeeld van het ingestelde font.

142


6. Grafiek optiesOp de Opties pagina kunt u de algemene grafiek opties instellen. De meeste spreken voor zich.Hieronder worden ze behandeld.

Gridlijnen: U kunt zowel verticale als horizontale gridlijnen tekenen. De afstand tussen degridlijnen wordt bepaald door de stap grootte, welke ingesteld wordt op de Grafiek schaalpagina (voor de horizontale gridlijnen wordt de linker Y-schaal gebruikt). U kunt de gridlijnenuitzetten en kleur en type veranderen.

Legenda: De legenda kan links, rechts en onder de grafiek geplaatst worden. Ook kunt u ervoor kiezen om hem weg te laten of om hem binnen de rand van de grafiek te plaatsen. Indien uvoor deze laatste optie kiest verschijnt een vak waarin u de positie kunt opgeven (inpercentages van de hoogte een breedte). Verder kunt u dan ook het aantal kolommen,waarover de series verdeeld moeten worden, opgeven.

Grafiek:Rand: De rand bestaat uit de assen (X, Y en indien van toepassing de 2e Y-as). U kunt dedikte en kleur van de rand aanpassen. Verder kunt u door de optie "Volledige Rand" aan tevinken de rechthoek kompleet maken (lijn aan de bovenkant en rechts van de grafiek).Achtergrondkleur: Kleur van het gebied tussen de assen. U kunt dit gebied 1 kleur gevenof een kleurverloop laten weergeven d.m.v. een gradient.

Kleine Markeringen: Hier kunt u aangeven of u kleine markeringen wil tekenen op de assen.De afstand tussen de kleine markeringen is afhankelijk van de kleine stapgrootte welkeingesteld wordt op de Grafiek schaal pagina.

Bar Instellingen: De barbreedte wordt opgegeven als een percentage van de beschikbareruimte. Het percentage overlap geeft aan hoeveel procent 2 kolommen van verschillende serieselkaar moeten overlappen.

Venster achtergrondkleur: Hier kunt u de achtergrondkleur van het scherm veranderen.

143


7. Grafiek taart optiesOp deze pagina kunt u de opties instellen die specifiek bedoeld zijn voor taart grafieken.

Toon Percentages: Na aanvinken van deze optie worden de percentages naast de taartpuntengetekend.

Toon Waarden: Hiermee worden de waarden behorende bij een taartpunt naast de taartpuntengetekend.

Opmerking: U kunt nooit kiezen voor percentages en waarden tegelijk.

Toon Taart Label: De taart label is eigenlijk de X-waarde en wordt na activeren van deze optieonder de taart getekend.

Toon Taart Totaal: Het totaal van de Y-waarden kan per taart verschillen. Met deze optie kuntu deze waarde onder de taart laten tekenen.

Legenda: Hier kunt u kiezen of en waar de legenda getekend moet worden.

Toon X-As Titel: Tekent de X-As titel links boven de grafiek.

Toon Y-As Titel: Tekent de Y-As titel boven de legenda.

Nauwkeurigheid: Hiermee bepaald u met hoeveel cijfers achter de komma de waarden naastde taartpunten worden weergegeven.

Taart Totaal Nauwkeurigheid: Gelijk aan nauwkeurigheid, maar nu voor de taart totaalwaarde.

Achtergrondkleur: Hier kunt u de achtergrondkleur instellen.

Sorteer Taart Waarden: Een taart grafiek ziet er beter uit als de taartpunten van groot naarsteeds kleiner verlopen. Daarom kunt u met deze optie de waarden sorteren van groot naarklein.

144


8. Grafiek seriesOp de series pagina van de Grafiek opties kunt u het uiterlijk en de volgorde van de seriesveranderen. Boven in het beeld kunt u de te bewerken serie selecteren met de "dropdown box"of met de op/neer pijltjes. Naast elke serie apart, kunt u ook "Alle Series" selecteren (laatsteitem in de dropdown box). Elke wijziging die u dan doorvoert geldt dan voor alle series. Na hetklikken op de volgorde button kunt u de volgorde van de series veranderen. Per serie kunt uverder de volgende variabelen veranderen.

Wijzig Naam: In dit veld kunt u de naam van de serie veranderen. Deze naam wordt ook in delegenda vertoond.

Toon: Hiermee kunt u de weergave van een serie uitschakelen zonder dat de data verlorengaat.

Markeer Taartpunt: Met deze optie wordt de taartpunt behorende tot de geselecteerde serieiets buiten de taart getekend (deze optie is alleen beschikbaar bij taart grafieken).

Marker: Voor lijn grafieken kunt u van de markers de kleur (opvulkleur), stijl, grootte enrandkleur instellen. U kunt de markers ook geheel uitschakelen m.b.v. de checkbox.

Patroon: Voor Bar, Taart en Gebied-grafieken kunt u de stijl en kleur van het patroon instellen.

Lijnen: Van de lijnen kunt u de kleur, stijl en dikte aanpassen. Ook de lijnen kunnen uitgezetworden m.b.v. de checkbox (in Bar, Taart en Gebied-grafieken stelt u met de lijn opties de randopties in)

Fit/Trend: In de grafieken van het type XY, Bar of Lijn kunt u de lijn ook een fit door dedatapunten laten weergeven. U kunt kiezen uit zwevend gemiddelde (maximale periode: 20punten), lineaire regressie of polynoom (tot de 8e graad). Per serie kunt u een andere fitselecteren. Wilt u de formule van de lineaire regressie of polynoom fit zien, klik dan op de "Toonfit" button. In grafieken van het type Bar of Lijn worden de getallen 1, 2, 3 enz als X-waardengebruikt voor de fit.

Y-As: Met deze optie kunt u kiezen of de serie geschaald moet worden naar de linker of derechter Y-As. Als u de rechter Y-As selecteert wordt deze automatische geactiveerd.

Toon Labels: Voor de duidelijkheid kunt u bij een datapunt de X-waarde en/of Y-waarde latentekenen. Als de grafiek kolommen (of gebieden) bevat dan kunt u deze waarde binnen in dekolom of boven de kolom laten tekenen. Het programma bepaald zelf hoe de labels het bestgetekend kunnen worden (horizontaal of verticaal). Als de grafiek lijnen of markers bevat dankunt u de labels links, rechts, boven of onder de punten laten tekenen. Deze optie is nietbeschikbaar voor taart grafieken. Voor dit type kunt u labels aanzetten op de Taart optiespagina.

145


9. Grafiek exporterenOp de linkerzijde van het Exporteren tabblad van het Grafiek opties scherm kunt u de grafiekexporteren naar het Windows klembord (Clipboard) of naar een bestand. Hiervoor zijn 3formaten beschikbaar plus een zwart-wit/kleuren optie.

Formaten:Bitmap: Een bitmap is een op punten (pixels) gebaseerde formaat. Het voordeel van dit formaat

is dat het door vrijwel elk programma herkend wordt. Nadeel is dat het bestand vrij groot kanworden en het plaatje is slecht schaalbaar.

GIF: Het GIF formaat is vergelijkbaar met het Bitmap formaat, alleen wordt het bestand nugecomprimeerd waardoor het aanzienlijk kleiner wordt dan bij een bitmap.

WMF: De Windows Metafile is een op lijnen (vectoren) gebaseerd formaat. De grafiek wordtopgeslagen als lijnen van punt 1 naar punt 2 en als tekst op punt XY. Grote voordelen van ditformaat zijn de kleine bestanden en de goede schaalbaarheid. Een nadeel is dat dit formaatniet door alle programma's op dezelfde manier weergegeven worden, waardoor ze perprogramma er anders uit kunnen zien.

EMF: Enhanced Metafile. Opvolger van het WMF formaat met dezelfde voor- en nadelen.

Verder kunt u de grootte van het plaatje opgeven. Door "Bewaar X/Y verhouding" aan te vinkenzal de grafiek dezelfde X/Y (lengte/breedte) verhouding behouden als u het plaatje grotermaakt.

Als u alles goed ingesteld hebt kunt u op de "Bewaar Grafiek" button klikken. Als u ervoorgekozen heeft om het plaatje naar een bestand te exporteren, zal WinBank nu om eenbestandsnaam vragen. Anders wordt het de grafiek naar het klembord gekopieerd. Waarna uhet in een ander programma kunt oproepen met de plakken (paste) functie.

Grafiek InstellingenOp de rechterzijde van het scherm kunt u de grafiek instellingen opslaan in of laden uit eenbestand (.GOF). Het gaat hier om alle instellingen die u op de andere pagina's van de Grafiekopties kunt instellen.

WinBank gebruikt zelf ook deze GOF files voor het opslaan van de grafiek instellingen. Doordeze bestanden te overschrijven met uw eigen voorkeursinstellingen, zorgt u ervoor datgrafieken altijd op de door u gewenste manier worden weergegeven. Als u op "Sla op inbestand" ziet u vanzelf welk GOF-bestand gebruikt wordt door WinBank. Deze kunt u gewoonoverschrijven. U kunt ook een andere bestandsnaam kiezen. Dit bestand kunt u dan laterhandmatig laden met de "Laad uit bestand" button.

Grafiek DataMet de optie "Bekijk en exporteer grafiek data" kunt u de gegevens uit de grafiek in tabelvormbekijken en indien gewenst bewaren in een CSV bestand, welke b.v. in Excel geopend kanworden.

146


10. Grafiek printOp de Print pagina van de Grafiek opties kunt u de printinstellingen veranderen en natuurlijk degrafiek printen.

Met de hoogte en breedte velden geeft u de hoogte een breedte van de grafiek in millimetersop. Met de marges geeft u aan hoever de grafiek van de boven en linker rand van het papiergeprint moet worden (weer in mm). Met portrait (staand) en landscape (liggend) geeft u deoriëntatie van het papier aan. Door de optie "Schaal naar pagina" aan te vinken wordt devolledige pagina gebruikt. Tenslotte kunt u er nog voor kiezen om de grafiek in zwart/wit af tedrukken.

Met de "Print" button wordt de grafiek geprint. Met de "Printer Instellingen" button komt u in hetstandaard "Windows Printer Instellingen" scherm, waar uw printer specifieke instellingen kuntveranderen.

147

6 .3 Print opties

1. Print optiesVoor het uitprinten van een overzicht komt u in het Print opties scherm.

Met de button "Printer Instellingen" gaat u naar het standaard Windows printer instellingenscherm, waar u de printer kunt selecteren en waar u de printer instellingen kunt veranderen. Metde button WinBank Print Instellingen gaat u naar het Print Tabblad van de algemeneinstellingen. Daar kunt u onder andere de paginamarges veranderen en de Tabel fontinstellingen aanpassen.

De opties daaronder zijn optioneel en zijn niet beschikbaar voor elke printopdracht.

Waarschuwing: Door de grote variatie aan printers en instellingen kan het voor komen dat ervreemde printresultaten verkregen worden. Daarom wordt er aangeraden om bij het printen vangrote tabellen/overzichten eerst te printen naar een PDF printer (b.v. cutepdf vanwww.cutepdf.com). Zo kunt u het resultaat bekijken voordat u veel papier en inkt/toner verspilt.

Selectie printen Alleen de geselecteerde cellen worden afgedruktKolomkoppenprinten

"Selectie printen" geselecteerd: De koppen van de geselecteerde kolommenen rijen worden afgedrukt."Selectie printen" niet geselecteerd: Indien de tabel niet op 1 pagina pastworden de koppen op elke pagina herhaald

Startsaldo aaneindsaldo koppelen

U kunt er voor kiezen om het starten eindsaldo te koppelen. Dit betekent datals er een nieuw jaar wordt aangemaakt, automatisch het eindsaldo van hetvorige jaar het startsaldo van het nieuwe jaar gekoppeld wordt. Dit wordtvooral aangeraden voor betaal- en spaarrekeningen. Als er geen koppelingwordt opgegeven wordt het saldo in een nieuw jaar weer op nul gesteld.

Font Geef hier het percentage van de originele Fontgrootte op. Hierdoor wordt detekst verkleint t.o.v. de celgrootte. Indien "Automatisch" geselecteerd wordtzal WinBank zelf de fontgrootte aanpassen.

Naar 1 pagina breedschalen

De tabel wordt zo geschaald dat alles op 1 pagina breed past. Met de optie"Kolombreedtes optimaliseren" worden kolommen die breder zijn dan nodigom de inhoud weer te geven versmald.

148

Handmatig schalen De cellen worden met het opgegeven percentage verkleint zodat er meergegevens op een pagina passen. In sommige gevallen (Rapport enOverschrijvingenlijst) worden het aantal pagina's voorspeld. Let op dit is eenindicatie

149

Hoofdstuk: 7

Rapporten

7 .1 Algemeen

1. AlgemeenMet WinBank rapporten kunt u uw eigen overzichten maken. De rapporten zien er uit en werkenals een soort spreadsheet. Over de werking van het rapportenvenster leest u meer in Werkenmet rapporten.

Het rapportenvenster staat vrijwel los van WinBank. U kunt een rapport openen en ondertussenmet WinBank doorwerken. Zodra het rapportenvenster weer actief wordt, worden de gegevensin het rapport ververst. Het rapport verschijnt ook apart op de Windows Taskbar, ook naminimaliseren. U kunt een rapport altijd weer naar voren halen door op de Rapport button teklikken in de buttonbar van het hoofdscherm of door op de WinBank rapport button te klikken inde Windows taskbar.

Na het succesvol openen van een rapport wordt een backup gemaakt met de naamRapportnaam_Backup.WRP. Deze kunt u openen indien er iets mis is gegaan.

In een rapport kunt u tekst en getallen plaatsen. Maar u kunt ook formules gebruiken omberekeningen uit te voeren. In een formule kunt u meerdere functies tegelijk gebruiken. Naastde standaard functies die u in een spreadsheet verwacht zoals optellen, aftrekken etc. zijn erook functies om de som of een gemiddelde van een reeks cellen te berekenen. Er zijn specialefuncties die de allerlei gegevens uit uw boekhouding kunnen halen. Deze worden in deparagraaf Speciale Functies besproken. Om uw rapporten duidelijker te maken kunt u degegevens ook weergeven in grafieken, die in uw rapport geplakt kunnen worden.

151

7 .2 Werken met rapporten

1. Werken met rapportenWinBank rapporten bestaan uit losse bestanden. Ze worden opgeslagen in de rapportendirectory. Een rapport kunt u dus in combinatie met meerdere boekhoudingen gebruiken.

Boven in het rapportenvenster bevindt zich het menu en de buttonbar. Daaronder bevindt zichde invoerbalk voor het invoeren of wijzigen van de celinhoud (tekst, getallen of formules).Daaronder bevindt zich het werkblad met maximaal 26 kolommen (A t/m Z) en 500 rijen.

Om gegevens in een rapport in te voeren klikt u op de cel in het werkblad waarvan u decelinhoud wilt veranderen. Vervolgens gaat u naar de invoerbalk en wijzigt daar de celinhoud.Ben u klaar druk dan op <ENTER>, de [V] button of klik op een nieuwe cel in het werkblad. Wiltu de wijziging annuleren, klik dan op de [X] button in de invoerbalk of druk op <ESC>.

U kunt rijen en kolommen tussenvoegen of verwijderen. De verwijder kolom of rij buttonverwijdert alle geselecteerde kolommen of rijen. LET OP dit is onomkeerbaar. Er is (nog) geenUNDO functie. De rij of kolom invoegfunctie voegt evenveel rijen of kolommen in als dat er rijenof kolommen geselecteerd zijn. Heeft u een gebied van 3 rijen hoog geselecteerd. Dan wordener 3 rijen ingevoegd. Alle gegevens onder het geselecteerde gebied worden 3 rijen naarbeneden verschoven. WinBank zal een waarschuwingen geven als door het invoegen van rijenof kolommen gegevens buiten het werkblad dreigen te vallen. Bij het invoegen of verwijderenvan rijen of kolommen zal WinBank de verwijzingen in de formules zo logisch mogelijk proberenaan te passen zodat ze naar dezelfde cellen blijven verwijzen.

Om de weergave van een of meerdere cellen te veranderen selecteert u eerst het gebied vancellen dat u wilt wijzigingen. Vervolgens klikt u op de button voor de gewenste functie in debuttonbar. Zo kan de inhoud van de cellen weergegeven worden als tekst, een getal, eenbedrag met valuta teken of een datum. U kunt de inhoud van een cel links, gecentreerd ofrechts uitlijnen. U heeft de keuze uit 3 fonts en 4 achtergrondkleuren, deze zijn in te stellen inhet instellingen scherm. Ook kunt u dunne of dikke lijn om cellen op de celranden weergevenom tabellen te creëren.

Past de tekst niet in een cel, dan kunt u verschillende cellen samenvoegen met de button.

152

7 .3 Rapporten menu

1. Rapporten menuIn het bestand-menu kunt u rapporten openen, opslaan, afdrukken en met een wachtwoordbeveiligen. Als het wachtwoord gelijk is aan het wachtwoord van de geopende boekhouding,dan zal WinBank niet om een wachtwoord vragen.

Via het bewerken-menu kunt u geselecteerde cellen kopieren, knippen, plakken enverwijderen. De te kopieren/verplaatsen cellen worden geel gekleurd. Bij het plakken van degegevens zal WinBank de verwijzingen zo intelligent mogelijk aanpassen (vergelijkbaar metExcel/Open Office Calc). Het is ook mogelijk om geknipte of gekopieerde gegevens te plakkenin andere applicaties dan WinBank. En andersom kunt u gegevens gekopieerd uit eenspreadsheet plakken in een WinBank rapport. Ook gegevens gekopieerd uit andere WinBankoverzichten kunnen in een WinBank rapport geplakt worden. De enige voorwaarde is dat hetalleen tekst en getallen zijn. Ook kunt u een grafiek invoegen in het geselecteerde gebied. Dezeopties zijn ook bereikbaar via het popup-menu van het werkblad (<Rechter muistoets>).

In het favorieten-menu kunt u lijst van maximaal 25 rapporten opslaan. Om een rapport aan delijst toe te voegen kies "Huidig rapport toevoegen aan lijst". Om een rapport te verwijderen kies"Huidig rapport verwijderen uit lijst". Bestaat een rapport niet meer, maar staat deze nog wel inde favorietenlijst, klik dan op het rapport in de favorietenlijst. WinBank ziet dan dat het rapportniet meer bestaat en biedt aan om hem te verwijderen uit de lijst

In het instellingen-menu kunt u de rapport instellingen wijzigen.

154

7 .4 Rapporten Buttonbar

1. Rapporten Buttonbar

Functies in de Rapporten buttonbar: van links naar rechts, van boven naar beneden

1e rij

Nieuw rapport1.Bewaar rapport2.Open rapport3.Rapport opties4.Rapport afdrukken5.Rapportvenster altijd op de voorgrond van alle andere vensters6.Verwijder geselecteerde cellen7.Geselecteerde cellen knippen8.Geselecteerde cellen kopieren9.Selectie plakken10.Grafiek invoegen in het geselecteerde gebied11.Vet weergeven geselecteerde cellen12.Cursief weergeven geselecteerde cellen13.Onderstreept weergeven geselecteerde cellen14.Geselecteerde cellen links uitlijnen15.Geselecteerde cellen centreren16.Geselecteerde cellen rechts uitlijnen17.Geselecteerde cellen weergeven als bedrag18.Geselecteerde cellen weergeven als datum19.Aantal decimalen in geselecteerde cellen veranderen20.Geselecteerde cellen weergeven in font 121.Geselecteerde cellen weergeven in font 222.Geselecteerde cellen weergeven in font 323.

(Font 1 t/m 3 in te stellen onder opties)

2e rij

Enkele lijn links in geselecteerde cellen1.Enkele lijn rechts in geselecteerde cellen2.Enkele lijn bovenkant van geselecteerde cellen3.Enkele lijn onderkant van geselecteerde cellen4.Dubbele lijn links in geselecteerde cellen5.Dubbele lijn rechts in geselecteerde cellen6.Dubbele lijn bovenkant van geselecteerde cellen7.Dubbele lijn onderkant van geselecteerde cellen8.Alle lijnen van geselecteerde cellen wissen9.Enkele lijn om het gebied van de geselecteerde cellen10.Dubbele lijn om het gebied van de geselecteerde cellen11.Achtergrondkleur geselecteerde cellen veranderen in kleur 112.Achtergrondkleur geselecteerde cellen veranderen in kleur 213.Achtergrondkleur geselecteerde cellen veranderen in kleur 314.Achtergrondkleur geselecteerde cellen veranderen in kleur 415. (kleur 1 t/m 4 in te stellen onder opties)Rij(en) invoegen op plaats van geselecteerde cellen16.Kolom(men) invoegen op plaats van geselecteerde cellen17.Geselecteerde rij(en) verwijderen18.Geselecteerde kolom(men) verwijderen19.Geselecteerde cellen in rijen samenvoegen20.

155

7 .5 Invoerbalk

1. InvoerbalkHierin kunt u de celinhoud voor de geselecteerde cel intikken of wijzigen. Met de [X] button leegtu de invoerbalk. met de [V] button bevestigd u de celinhoud. Met de [AxB+C=] button opent u deformulebalk. Hiermee kunt u na het kiezen van de gewenste functie, de overige parameters viadropdown boxen selecteren. Staat alles goed ingesteld klik dan op invoegen en de functie wordtop de plaats van de cursor in de bestaande formule ingevoegd.

Bron, groep en beleggingsfondsfuncties worden met de volgende balk ingevoerd:

Gebruikt een formule een gebied als parameter (b.v. de functie SOM), dan verschijnt er eenbutton "Klik om te starten met selectie". Klik hierop en selecteer het gebied in het werkblad. Klikvervolgens nogmaals op de button, welke nu de tekst "Selecteer gebied en klik opnieuw" bevat.Nu verschijnt het geselecteerde gebied op de button en kunt u de formule invoegen.

Voor de VanNaar functies kunt u de volgende balk gebruiken:

157

7 .6 Formules

1. FormulesEen formule in een WinBank rapport moet altijd met een '=' teken beginnen. Hierdoor weetWinBank dat er een formule volgt.

De simpelste formule is =1+1

Naast optellen (+) ondersteunt WinBank aftrekken (-), vermenigvuldigen (*) en delen (/).

In een formule kunt u ook naar de inhoud van een andere cel verwijzen. Een voorbeeld hiervanis =A1+B1/10

TIP: Bent u een formule aan het intikken en u wilt naar een cel verwijzen klik dan met<CTRL Linker muistoets> op de cel waar naartoe u de verwijzing wilt invoegen

Het gebruik van (geneste) haakjes is toegestaan. Een voorbeeld hiervan is =(A1+(B2/2))/12

Bij het kopieren van cellen of bij het invoegen van rijen of kolommen worden de verwijzingen incellen aangepast zodat ze relatief naar dezelfde cel blijven verwijzen. Wilt u dit voorkomenplaats dan een '$' teken voor de kolom verwijzing om de kolom vast te zetten of een '$' tekenvoor de rij verwijzing om de rij vast te zetten. Dus met $A1 staat de kolom A vast, met A$1 staatrij 1 vast en met $A$1 staan zowel de kolom A en rij 1 vast. De '$' tekens hebben geen effect opde berekeningen.

In de volgende paragrafen worden meer complexe functies beschreven die u ook in uw formuleskunt gebruiken.

TIP: In de rapportendirectory staat een rapport genaamd "FunctieVoorbeelden.WRP". Hierinworden alle functies die WinBank ondersteunt gebruikt.

158

7 .6 Formules

1. Standaard functiesIn de WinBank rapportformules kunt u gebruik maken van verschillende functies.

Functie Omschrijving=SOM(cel1,cel2) Geeft de som van alle getallen in het gebied van cel1 t/m cel2.=GEM(cel1,cel2) Geeft het gemiddelde van alle getallen in het gebied van cel1 t/m cel2.=MAX(cel1,cel2) Geeft het hoogste getal in het gebied van cel1 t/m cel2.=MIN(cel1,cel2) Geeft het laagste getal in het gebied van cel1 t/m cel2.=AANTAL(cel1,cel2) Geeft het aantal cellen met getallen in het gebied van cel1 t/m cel2.=STDEV(cel1,cel2) Geeft de standaard deviatie van alle getallen in het gebied van cel1

t/m cel2.

Cel1 en Cel2 zijn verwijzingen naar cellen (b.v. A12)Cel1 moet altijd de cel linksboven zijn en Cel2 de cel rechtsonderLege cellen en cellen met tekst worden genegeerd. Deze tellen dus ook niet mee voor hetgemiddelde of het aantal.

De resultaten van deze functies kunnen in een functie gebruikt worden. b.v.=MAX(A2,A6)-MIN(B2,B6)

159

7 .6 Formules

2. Speciale functiesWinBank bevat meerdere functies om in rapportformules gebruik te van gegevens uit deboekhouding.

Functie Subfunctie Omschrijving=Bron["Bronnaam"] .Saldo[Datum] Geeft het saldo van de bron op de gegeven datum

.TKSaldo[Datum] Geeft een voorspelling van het bronsaldo op deopgegeven datum in de toekomst. Hiervoor wordtdezelfde functie gebruikt als voor de saldovoorspeller

.Startsaldo[Jaar] Geeft het startsaldo van de bron in het opgegeven jaar

.Eindsaldo[Jaar] Geeft het eindsaldo van de bron in het opgegeven jaar

.Inkomsten[Jaar] Geeft het totaal aan inkomsten van de bron in hetopgegeven jaar.

.Uitgaven[Jaar] Geeft het totaal aan uitgaven van de bron in hetopgegeven jaar.

.Budget[Jaar] Geeft het budget voor de bron in het opgegeven jaar

.GemSaldo[Jaar] Geeft het gemiddelde dagsaldo van de bron in hetopgegeven jaar

=Groep["Groepnaam"] .Saldo[Datum] Geeft het saldo van de groep op de gegeven datum.TKSaldo[Datum] Geeft een voorspelling van het groepsaldo op de

opgegeven datum in de toekomst. Hiervoor wordtdezelfde functie gebruikt als voor de saldovoorspeller

.Startsaldo[Jaar] Geeft het startsaldo van de groep in het opgegeven jaar

.Eindsaldo[Jaar] Geeft het eindsaldo van de groep in het opgegeven jaar

.Inkomsten[Jaar] Geeft het totaal aan inkomsten van de groep in hetopgegeven jaar.

.Uitgaven[Jaar] Geeft het totaal aan uitgaven van de groep in hetopgegeven jaar.

.GemSaldo[Jaar] Geeft het gemiddelde dagsaldo van de groep in hetopgegeven jaar

=BelFonds["Beleggingsfondsnaam"]

.Saldo[Datum] Geeft het saldo van het beleggingsfonds op de gegevendatum

.Startsaldo[Jaar] Geeft het startsaldo van het beleggingsfonds in hetopgegeven jaar

.Eindsaldo[Jaar] Geeft het eindsaldo van het beleggingsfonds in hetopgegeven jaar

.Inkomsten[Jaar] Geeft het totaal aan inkomsten van het beleggingsfondsin het opgegeven jaar.

.Uitgaven[Jaar] Geeft het totaal aan uitgaven van het beleggingsfonds inhet opgegeven jaar.

.AantAand[Datum] Geeft het aantal aandelen in het beleggingsfonds op deopgegeven datum

.Koers[Datum] Geeft de koers van het beleggingsfonds op deopgegeven datum

Formule["Formulenaam"] .Jaar[Jaar] Geeft het formuleresultaat in het opgegeven jaar.OpDatum[Datum] Geeft het formuleresultaat op de opgegeven datum

Functie OmschrijvingVanNaar["VanBron","NaarBron",StartDatum,EindDatum]

Geeft het totaalbedrag dat overgeschreven is vanVanBron naar NaarBron tussen StartDatum enEindDatum (Overschrijvingen op StartDatum enEindDatum worden ook meegeteld). U kunt de VanBronof NaarBron ook vervangen door het woord "alle".

160

Vervangt u NaarBron door "alle" dan krijgt u hettotaalbedrag van alle overschrijvingen met als VanBronVanBron ongeacht de NaarBron

GemVanNaar["VanBron","NaarBron",StartDatum,EindDatum]

idem, maar nu krijgt u het gemiddelde van alle bedragen

MaxVanNaar["VanBron","NaarBron",StartDatum,EindDatum]

idem, maar nu krijgt u het maximum van alle bedragen

MinVanNaar["VanBron","NaarBron",StartDatum,EindDatum]

idem, maar nu krijgt u het minimum van alle bedragen

AantalVanNaar["VanBron","NaarBron",StartDatum,EindDatum]

idem, maar nu krijgt u het aantal overschrijvingen

StDevVanNaar["VanBron","NaarBron",StartDatum,EindDatum]

idem, maar nu krijgt u de standaard deviatie van allebedragen

Tussen haken mogen de waarden/namen zelf staan of een verwijzing naar een cel met dedesbetreffende waarde/naam. Voor een Datum moet u altijd een Datumfunctie gebruiken. In het[Jaar] of [Datum] blok zijn formules toegestaan. Zo kunt u b.v. het saldo van 10 dagen geledenbereken via ....Saldo[Hdatum-10].

Voorbeelden:

=Bron[betaalrekening].Startsaldo[c10]=VanNaar[a19,Spaarrekening,c19,datum(31,12,2007)]

Voor het gemiddelde bedrag aan boodschappen=GemVanNaar[alle,Boodschappen,c19,datum(31,12,2007)]

Voor het netto bedrag naar de belastingen=VanNaar[alle,belastingen,datum(1,1,2007),datum(31,12,2007)]- VanNaar[belastingen,alle,datum(1,1,2007),datum(31,12,2007)]

=Groep[A22].Gemsaldo[2008-1]

161

7 .6 Formules

3. Datum functiesIn WinBank rapport formules kunt verschillende datum functie gebruiken:

Functie Omschrijving=DATUM(Dag,Maand,Jaar) Genereert het datumgetal dat gebruikt kan worden in de overige

rapport functies=HDATUM Geeft het datumgetal van de huidige datum=HJAAR Geeft het huidige jaartal=HMAAND Geeft de huidige maand=HDAG Geeft de huidige dag=LAATSTEOSDATUM Geeft de datum van de laatste overschrijving in de boekhouding=WEEK(Datum) Geeft het weeknummer (volgens ISO 8601 standaard)=DAGVDWEEK(Datum) Geeft het dag van de week nummer, volgens ISO 8601 standaard

(Maandag=1, ..., Zondag=7)=DAG(Datum) Haalt de dag uit de datum=MAAND(Datum) Haalt de maand uit de datum=JAAR(Datum) Haalt het jaar uit de datum

Datums in WinBank worden weergegeven als het aantal dagen sinds 30-12-1899. 1-1-2009wordt dus weergegeven als getal 39814. Om het aantal dagen tussen 2 datums te berekenenhoeft u dus alleen de 2 datumgetallen van elkaar af te trekken.

Voorbeelden:

=DATUM(1,HMAAND, HJAAR)=DATUM(B6,B7,HJAAR)=HDatum-30=WEEK(HDATUM)=DAGVDWEEK(HDATUM)

162

7 .6 Formules

4. Overige functies

Functie Omschrijving$TEKST(Cel1) Geeft de formule in Cel1 als tekst weer

Voorbeelden:

$TEKST(A1)

163

7 .6 Formules

5. ConstantenIn rapporten kunt u ook enkele Constanten gebruiken. Deze beginnen met een # of een $ omaan te geven dat het om tekst gaat en niet om een formule.

Functie Omschrijving#Rapportnaam Geeft de naam van het geopende rapport#Boekhoudingnaam Geeft de naam van de geopende boekhouding$Maandnaam(nr/verwijzing) Geeft de naam van de maand. De maand mag een nummer zijn of

een verwijzing naar een cel met een getal tussen de 1 en 12$Dagnaam(nr/verwijzing) Geeft de naam van de dag. De dag mag een nummer zijn of een

verwijzing naar een cel met een getal tussen de 1 en 7 (1=maandag)

Voorbeelden:

#BOEKHOUDINGNAAM

Geeft de naam van de huidige dag:$DAGNAAM(DAGVDWEEK(HDATUM)

Plaats dus geen = teken voor de functie!

164

7 .7 Grafieken

1. GrafiekenOm een grafiek aan een WinBank rapport toe te voegen selecteert u eerst het gebied waar u degrafiek wilt plaatsen. Vervolgens kiest u in het Bewerk-menu of het Werkblad popup menuGrafiek invoegen. Nu verschijnt het onderstaande venster.

Geef eerst op of u een XY of lijn grafiek wilt maken. Bij een XY grafiek heeft elke serie zijn eigenX-waarden. X waarden worden geschaald weergegeven. Strings (tekst) zijn niet toegestaan alsX-waarden. Dit in tegenstelling bij Lijn grafieken, waarbij strings wel zijn toegestaan. Dit typegrafiek heeft echter maar 1 set X-waarden (die van serie 1).

Geef nu aan of de gegevens per serie zich in kolommen of rijen bevinden.

Selecteer nu in het werkblad het gebied met de X-waarden voor serie 1 en klik op de selecteerbutton achter X. Vervolgens selecteert u het gebied met de Y-waarden en klikt op de selecteerbutton achter Y. Wordt de naam van de serie weergegeven in een cel, selecteer dan deze celen klik op de selecteer button achter naam. U kunt hier ook een tekst plaatsen.

Indien u meerdere series wilt weergeven, kies dan serie 2 en herhaal de handelingen hierbovenvoor serie 2. Let op. Heeft u voor een lijn grafiek gekozen, dan kunt u voor serie 2 geen nieuweX waarden selecteren.

Klik nu op OK en de grafiek wordt aangemaakt.

Wilt u en grafiek veranderen, klik dan met de Rechter Muistoets op de grafiek. Dan kunt u degrafiek instellingen veranderen, series aanpassen en grafieken verplaatsen of verwijderen. Wiltu de grafiek verplaatsen, selecteer dan eerst het gebied waar naartoe u de grafiek wiltverplaatsen.

165

7 .8 Instellingen

1. InstellingenIn het rapport instellingen scherm Kunt u het aantal kolommen en rijen van een rapportveranderen. Het maximum aantal kommen is 26 (A t/m Z). Het maximum aantal rijen is 500. Hetis ook mogelijk het aantal kolommen en rijen te veranderen van een bestaand rapport.

Verder kunt u 4 achtergrondkleuren en 3 fonts kiezen.

Opslaan als standaard legt de huidige instellingen vast als standaard voor nieuwe rapporten.

166

7 .9 Foutmeldingen

1. FoutmeldingenIndien een formule niet berekend kan worden zal er een Error code in de cell weergegevenworden. Na het selecteren van de cel met de foutmelding zal onderin het scherm, in destatusbalk, extra informatie over de fout weergegeven worden.

Hier ondereen lijst van alle mogelijke foutmeldingen

1: Ongelijk aantal open en sluit haakjes.2: Onbekende functie: "Niet herkende functie".3: Onbekende error.5: Cel "verwijzing" bevat geen getal, maar wordt wel gebruikt in een formule.6: 2 operators na elkaar of operator aan het begin of einde van formule.7: Delen door 0.8: Onverwachte Error in Berekeningsroutine.9: Lege formule.10: Foutief formaat Bron-functie, verwacht formaat "bron[bronnaam].subfunctie[datum/jaar]".11: Bron "Bronnaam" niet gevonden in boekhouding.12: Fout in Bron-TKSaldo subfunctie ("Details").13:Fout in Bron-Startsaldo subfunctie ("Details").14:Fout in Bron-Eindsaldo subfunctie ("Details").15:Fout in Bron-Inkomsten subfunctie ("Details").16:Fout in Bron-Uitgaven-subfunctie ("Details").17:Fout in Bron-Budget subfunctie ("Details").18:Fout in Bron-Saldo subfunctie ("Details").19:Onbekende Bron subfunctie "Details".20:Foutief formaat Groep-functie, verwacht formaat "groep[groepnaam].subfunctie[datum/jaar]".21:Groep "Groepnaam" niet gevonden in boekhouding.23:Fout in Groep-subfunctie Startsaldo, Eindsaldo, Inkomsten of Uitgaven ("Details").28:Fout in Groep-subfunctie TKSaldo of Saldo subfunctie ("Details").29:Onbekende Groep subfunctie "Details".31:Foutieve dag in Datum-functie ("Details").32:Foutieve maand in Datum-functie ("Details").33:Foutief jaar in Datum-functie ("JaarString").34:Ongeldige datum in Datum-functie ("Datumstring").40:Foutief formaat Belfonds-functie, verwacht formaat"belfonds[Belfondsnaam].subfunctie[datum/jaar]".41:Beleggingsfonds "Beleggingsfondsnaam" niet gevonden in boekhouding.43:Fout in Belfonds-subfunctie Startsaldo, Eindsaldo, Inkomsten of Uitgaven ("Details").48:Fout in Belfonds-subfunctie Saldo, Aantaand of Koers subfunctie ("Details").50:Foutief formaat VanNaar-functie, verwacht formaat"VanNaar[Bronnaam1,Bronnaam2,Startdatum,Einddatum].51:VanNaar functie: Bron "Bronnaam" niet gevonden in boekhouding.52:VanNaar functie: Foutieve datum: "DatumString".60:Foutief formaat Formule-functie, verwacht formaat"Formule[Formulenaam].subfunctie[datum/jaar]"..61:Formule "Formulenaam" niet gevonden in boekhouding.63:Fout in Formule-subfunctie Jaar ("Details").68:Fout in Formule-subfunctie OpDatum ("Details").69:Onbekende Formule-subfunctie "Details".81:Bron-functie: Cel bevat geen Bronnaam ("Verwijzing").82:Groep-functie: Cel bevat geen Groepnaam ("Verwijzing").83:Belfond-functie: Cel bevat geen Belfondsnaam ("Verwijzing").84:VanNaar-functie: Cel bevat geen Bronnaam ("Verwijzing").85:Formule-functie: Cel bevat geen Formulenaam ("Verwijzing").90:Datum buiten bereik boekhouding.91:Jaar buiten bereik boekhouding.

167

101:SOM functie: Foutieve verwijzing "Verwijzing".102:GEM functie: Foutieve verwijzing "Verwijzing".103:MIN functie: Foutieve verwijzing "Verwijzing".104:MAX functie: Foutieve verwijzing "Verwijzing".105:AANTAL functie: Foutieve verwijzing "Verwijzing".111:SOM functie: Cel "Verwijzing" bevat een foutieve formule.112:GEM functie: Cel "Verwijzing" bevat een foutieve formule.113:MIN functie: Cel "Verwijzing" bevat een foutieve formule.114:MAX functie: Cel "Verwijzing" bevat een foutieve formule.115:AANTAL functie: Cel "Verwijzing" bevat een foutieve formule.

168

Hoofdstuk: 8

Importeren

8 .1 Overschrijvingen importeren

1. Overschrijvingen importerenBijna alle banken bieden tegenwoordig een elektronische vorm van bankieren aan (InternetBankieren). Meestal gaat dit via het Internet. Bijna al deze programma's kunnenoverschrijvingen exporteren naar een tekstbestand. Door deze te importeren in WinBank,bespaart u veel tikwerk en tijd. WinBank ondersteunt de formaten van de meeste groteNederlandse en Belgische banken.

Ook is het mogelijk om via dit scherm overschrijvingen te importeren die geexporteerd zijnvanuit een ander boekhoudprogramma (b.v. CSV bestanden van OROV en QIF bestanden vanMS Money). Heeft u een WinBank Importeer Filter (WIF) gemaakt voor het importeren vanoverschrijvingen uit een willekeurig tekstbestand, dan kunt u ook deze importeren via ditscherm. Hiervoor moet u enkele gegevens invoeren op het Importeren tabblad van hetAlgemene Instellingen scherm. Na het invullen van dit scherm verschijnt uw filter onderaan in deImporteerformaat dropdown lijst.

Om de overschrijvingen te importeren kiest u voor Overschrijvingen importeren in in hetImporteren-menu, de Overschrijvingen importeren button op de importeren buttonbar of desneltoets <CTRL I>. Hierna komt u in het onderstaande scherm.

Bovenin ziet u het paneel met de importeerinstellingen. Is het paneel niet volledig zichtbaar, klikdan op het witte pijltje op blauwe achtergrond rechtsboven in het scherm.

Kies nu in de dropdown box het gewenste importeerformaat. Dit kan het formaat van eenexporteerbestand van een bank zijn, maar ook van een exporteerbestand van een anderboekhoudprogramma. Wilt u naar de website van de bank, klik dan op de WWW button (dewebsite is te veranderen op het Importeren tabblad van het Algemene Instellingen scherm). Klikvervolgens op zoeken om het bestand dat u wilt importeren op te zoeken. Nu verschijnen degegevens van de eerste overschrijving in het scherm.

170

De lay-out van het scherm kan afwijken van de hier getoonde lay-out, dit komt doordat deimportbestanden verschillende velden bevatten. Maar de werking van dit scherm is in allegevallen hetzelfde.

Boven in het scherm ziet u de VanBron en NaarBron. Indien de optie "Raad de 2e bron"geactiveerd is in het opties-menu, zal WinBank proberen om de VanBron en NaarBron te raden.Dit doet WinBank aan de hand van een reeks criteria welke u zichtbaar kunt maken door debutton "Toon Raad 2e bron selectie" aan te klikken. Belangrijke criteria zijn derekeningnummers behorende bij een bron en de importeerlabels. Beide kunt u wijzigen door opde button "Importeerlabels wijzigen" te klikken.

Staat de optie "Raad de 2e Bron" uit of als WinBank de 2e bron niet kan raden dan verschijnt ereen ? en kunt u deze zelf selecteren met de dropdownboxen voor de VanBron en NaarBron. Ukunt ook een standaard VanBron of NaarBron opgeven. Als WinBank dan geen bron vindt wordtde standaard VanBron of Naarbron geselecteerd. Het opgeven van de standaard bronnen doetu in het "Standaardbronnen wijzigen" scherm in het functies-menu.

Mist u een bron of relatie dan kunt u deze vanuit dit scherm aanmaken door op deonderstreepte "VanBron", "NaarBron" of "Relatie" labels te klikken.

TIP: Bewaar het gedownloade bestand altijd onder dezelfde naam en op een vaste locatie.Hierdoor hoeft u het bestand niet steeds op te zoeken.

TIP: Wilt u de geëxporteerde bestanden bewaren. Geef dan bij importbestand directorynaam en*.extensie op: b.v. "C:\Mijn Documenten\WinBank\*.CSV". Klik vervolgens op de "Sla op als

171

standaard" button. Als u nu op zoeken klikt, dan opent WinBank een scherm met alle CSVbestanden in de "C:\Mijn Documenten\WinBank\" directory.

TIP 3: Door de "Alleen gebruikte banken tonen" optie aan te vinken, laat de Importeerformaatdropdown lijst alleen die formaten zien, waarvoor een standaard import bestandsnaam isopgegeven. Dit maakt de lijst veel korter en kunt u uw gebruikte formaten sneller vinden.

Importeren

U kunt uw overschrijvingen op twee manieren importeren. Wilt u de overschrijvingen 1 voor 1importeren kies dan voor de optie "Overschrijving importeren" <SHIFT ENTER>. Dezemethode heeft als voordeel dat u de raad 2e bron functie kunt controleren en eventueel kuntcorrigeren. En als u de optie "Gebruik Overschrijvingenscherm" in het opties-menu heeftgeactiveerd dan kunt u ook toekomstige en/of automatische overschrijvingen uitvoeren. Nadeelvan deze methode is dat u voor elke overschrijving op de importeerbutton moet klikken.

TIP: Heeft u de optie "Gebruik overschrijvingenscherm" uitgeschakeld maar wilt hetoverschrijvingen scherm toch gebruiken, klik dan met de <Rechter Muistoets> op de"Overschrijving importeren functie".

Er is ook een tweede methode waarbij WinBank automatisch alle nog niet geïmporteerdeoverschrijvingen in een keer importeert. Gebruik hiervoor de "Importeer alleoverschrijvingen" button <CTRL ENTER>. WinBank importeert alleen de overschrijvingenwaarvan de tweede bron geraden is. De overschrijvingen waarvan WinBank de 2e bron niet kanraden moet/kunt u alsnog handmatige via de 1 voor 1 methode importeren, dezeoverschrijvingen kunt u herkennen aan de groene vakjes. Ook overschrijvingen van of naar eenbeleggingsfonds kunnen niet automatisch geimporteerd worden. Dit omdat er koersinformatievereist is. Daarom wordt er in dit geval altijd het standaard "Maak overschrijvingen" schermgeopend.

Met de button "Overschrijving importeren en saldo verdelen" kunt u het saldo van eenoverschrijving over meerdere bronnen verdelen. Wordt bijvoorbeeld de betaling voor de kabelen het gas in een keer afgeschreven, maar wilt u deze toch apart verwerken klik dan op deverdelen button. Het normale Overschrijvingen scherm verschijnt nu. Stel dat de Gas + Kabeloverschrijving een waarde heeft van EUR 55, waarvan EUR 40 voor het Gas is en EUR 15 voorde Kabel. Kies in het overschrijvingen scherm nu de bron "Gas" als NaarBron en verander hetbedrag in EUR 40. Achter de omschrijving staat nu "deel 1 van EUR 55". Klik nu op OK. Nuverschijnt er een nieuw Overschrijvingen scherm, maar nu met als bedrag EUR 15 (=55-40).Achter de omschrijving staat nu "deel 2 van EUR 55). Kies nu Kabel als NaarBron en klik opOK. WinBank blijft nieuwe overschrijvingen aanmaken tot het restbedrag 0 is.

Met de Button "Overschrijving niet importeren" <SHIFT DEL> wordt de overschrijvingovergeslagen.

Na het importeren kunt u de geïmporteerde overschrijvingen bekijken en/of wijzigen in deoverschrijvingenlijst door op de "Stop en toon lijst met overschrijvingen" button te klikken.De lijst toont in dit geval alleen de in de laatste sessie geïmporteerde overschrijvingen. Vooralals u automatisch alle overschrijvingen importeert is het aan te raden om deze in deoverschrijvingenlijst te controleren. Deze lijst is ook later nog op te vragen via de "Laatstgeïmporteerde overschrijvingen" functie uit het Importeren-menu

Importbestand-Menu

Bekijken: Met deze functie kunt u het gedownloade bestand bekijken.

172

Wijzigen: Met de wijzigen optie kunt u een ander importbestand openen en importeren. Let op,dit werkt alleen voor bestanden van hetzelfde formaat. Wilt u een bestand in een ander formaatimporteren, kies dan eerst een ander formaat in de importeerformaat dropdownbox.

Opnieuw Laden: Deze optie laadt het huidige bestand opnieuw. Deze functie kunt u gebruikenals u een nieuw bestand hebt gedownload terwijl u het importeren scherm open had staan (b.v.als u de WWW button hebt gebruikt om de website van de bank te bezoeken).

Opties-Menu

Gebruik Overschrijvingenscherm: U kunt er voor kiezen de overschrijvingen te importeren viahet bovenstaande scherm of u kunt het standaard overschrijvingen scherm laten openen. Als uhiervoor kiest (activeer hiervoor de "Gebruik Overschrijvingenscherm" optie) zal na het klikkenop de "Overschrijving importeren" button, het standaard overschrijvingen scherm verschijnen,waar u de gegevens verder kunt aanpassen en waar u een overschrijving als toekomstige ofautomatische overschrijving kunt markeren. Overschrijvingen van of naar een beleggingsfondsverlopen altijd via het overschrijvingenscherm omdat hiervoor ook de koersgegevens nodig zijn.Deze optie werkt alleen tijdens het 1 voor 1 importeren.

Verwijder extra spaties in omschrijving: De omschrijving van een overschrijving mag nietlanger zijn dan 150 karakters. Als de omschrijving toch langer is wordt dit in het rood, onderinhet scherm weergegeven. U kunt de omschrijving op 2 manieren verkorten. De omschrijvingenbevatten vaak vele spaties achter elkaar. Door de optie "Verwijder extra spaties in omschrijving"te activeren worden alle meervoudige spaties vervangen door enkele spaties. Als deomschrijving dan nog te lang is, of als u bepaalde informatie niet wilt importeren, kunt ubepaalde velden uitschakelen door de vinkjes voor de velden te verwijderen.

Alleen nieuwe overschrijvingen: WinBank houdt zelf bij welke overschrijvingen reedsgeïmporteerd zijn. Als de "Alleen nieuwe overschrijvingen" optie geactiveerd is zult u de eerstenieuwe overschrijving zien. Met de balk onder in het scherm kunt u door de overschrijvingenlopen. Rode vakjes geven aan dat een overschrijving reeds geïmporteerd is, Beige geeft aandat dit een mogelijke dubbele overschrijving is en de groene moeten nog geïmporteerd worden.Als u een overschrijving niet wilt importeren, klik dan "Overschrijving niet importeren" button.

TIP: Heeft u de "Alleen nieuwe overschrijvingen" optie geactiveerd, dan kunt u in deimporteerbalk de rode en beige vakjes niet meer aanklikken. Wilt u deze overschrijvingen tochbekijken. Houdt dan de <CTRL> toets ingedrukt als u er met de muis op klikt.

Vermoedelijk dubbele overschrijvingen niet importeren: Heeft u meerdere rekeningen bijdezelfde bank of importeert u de overschrijvingen van meerdere banken, dan kan hetvoorkomen dat zich in het exportbestand dubbele overschrijvingen bevinden. Namelijk alsuitgave voor Rekening 1 en als inkomst voor Rekening 2. Deze moet u maar 1 keer importeren.WinBank kan deze dubbele overschrijvingen herkennen aan de hand van het rekeningnummer,tegenrekeningnummer, bedrag en datum (datum verschil van 3 dagen is toegestaan i.v.m.rentedagen). WinBank zoekt de dubbele overschrijvingen in het huidige importbestand en inreeds geimporteerde overschrijvingen. Vermoedelijk dubbele overschrijvingen worden als eenbeige vakje weergegeven op de importeerbalk.

Raad 2e bron: Hiermee activeert u de optie waarbij WinBank de 2e bron probeert te raden

Functies-Menu

Alle overschrijvingen als geimporteerd markeren: Met deze functie markeert u alle

173

overschrijvingen in een keer als geïmporteerd (alle vakjes worden Rood).

Importeer geschiedenis wissen doet het omgekeerde. Dit wist de lijst die WinBank bijhoudtvoor het herkennen van de reeds geïmporteerde overschrijvingen. Het verwijdert niet degeïmporteerde overschrijvingen zelf (alle vakjes worden groen). De functie vraagt of u degeschiedenis van de huidige of alle banken wilt wissen.

Standaard bronnen wijzigen: Deze functie geeft een scherm weer waarin u enkele standaardbronnen kunt definieren.

Standaard bankrekeningbron is de bron die WinBank selecteert als het bestand geen·bankrekeningnummer bevat of als er geen bron met dat bankrekeningnummer gevondenwordt.Standaard VanBron: WinBank selecteert deze bron in het geval dat WinBank de 2e bron·niet kan raden en er sprake is van een inkomstStandaard NaarBron: WinBank selecteert deze bron in het geval dat WinBank de 2e bron·niet kan raden en er sprake is van een uitgave

QIF datumformaat wijzigen: QIF bestanden kunnen de datums op verschillende manierenweergeven. Geef hier de volgorde van Jaar (Y), Maand (M) en Dag (D) op als een string van 3karakters. V.B. MS Money QIF: MDY

Opmerking: Vanaf versie 1.6.2 is er ook een tweede manier om uw overschrijvingen teimporteren. Deze methode heet "Direct Importeren". Hierdoor kunt u het exportbestand directopenen met WinBank. Dit werkt met maar 1 bank. Als u dus bij meerdere banken bankiert, danmoet u voor de tweede bank de eerste methode gebruiken en handmatig importeren. Voor deinstellingen zie het Importeren tabblad van het Algemene Instellingen scherm.

Opmerking 2: Als er zich in het importbestand 2 of meer identieke overschrijvingen bevindenzal WinBank deze automatisch nummeren, dit om te voorkomen dat WinBank de dubbeleoverschrijvingen als reeds geïmporteerd zal markeren.

174

8 .2 Raad 2e bron

1. Raad 2e bronAls voor de bankrekening bron het rekeningnummer ingevuld is (in het Bronnen bewerkenscherm), zal WinBank bij het importeren van overschrijvingen deze herkennen als de VanBronbij een inkomst of als NaarBron bij een uitgave.

De 2e bron is meestal moeilijker te voorspellen. Hiervoor bevat WinBank een aantal regels enopties. De "Raad de 2e bron" functie is te activeren in het Importeren scherm.

WinBank probeert de 2e bron te raden aan de hand van de volgende criteria en in deonderstaande volgorde:

Tegenrekening: WinBank probeert eerst een bron te vinden met een rekeningnummer dat1.gelijk is aan het geïmporteerde tegenrekeningnummer.TIP: Het heeft dus nut om in het Bronnen bewerken scherm het rekeningnummer in tevullen b.v. de belastingdienstRelatie: WinBank zoekt of de geïmporteerde naam van een relatie voorkomt in 1 van de2.Importeerlabels.Bronnaam = Budgetpost. De budgetpost wordt maar door enkele banken gebruikt.3.Rekeningnummer: WinBank zoekt in de geïmporteerde omschrijving naar het4.rekeningnummer van een bron.Importeerlabels: WinBank zoekt in de geïmporteerde omschrijving naar de importeerlabels5.van een bron.Bronnaam: WinBank zoekt in de geïmporteerde omschrijving naar de naam van een bron.6.Standaard VanBron/Naarbron: Indien criteria 1 t/m 6 geen resultaat geven en indien er7.een standaard VanBron of NaarBron geselecteerd is zal WinBank de standaard VanBronselecteren in het geval van een inkomst en de standaard NaarBron in het geval van eenuitgave.

Als WinBank na het nalopen van al deze criteria geen geschikte bron heeft gevonden zal er een"?" verschijnen. Gebeurt dit met een bron die u vaak gebruikt, vul dan, indien bekent, hetrekeningnummer in voor de bron of vul een geschikt importeerlabel in.

U kunt zelf zien aan de hand van welke criteria WinBank de 2e bron geraden heeft door in hetImporteerscherm de optie "Toon Raad 2e bron Selectie" te activeren.

175

8 .3 Importeerlabels

1. ImporteerlabelsWinBank gebruikt importeerlabels om de Van- en NaarBron te voorspellen bij het importerenvan overschrijvingen vanuit Internet bankieren. De importeerlabels kunnen opgegeven wordenin het bewerk bronnen scherm of in het Importeren scherm (via de de button WijzigImporteerlabels). Als u bijvoorbeeld voor de bron telefoon het woord "KPN" als importeerlabelopgeeft zal WinBank bij het importeren van de overschrijving van uw telefoonrekeningautomatisch de bron Telefoon als naarbron voorstellen.

Het is ook mogelijk om op combinaties van importeerlabels te zoeken. Zet hiervoor een + voorhet tweede importeerlabel. Zie de voorbeelden hier onder

FBTO+autoautoverzekering

Zoekt naar FBTO en auto of autoverzekering in 1 overschrijving (=[FBTO AND auto] ORautoverzekering)

FBTO+autoReaal+schade

Zoekt naar FBTO en auto of Reaal en schade in 1 overschrijving (=[FBTO AND auto] OR [ReaalAND schade])

TIP: Maak de importeerlabels niet te kort, dit voorkomt dat WinBank per ongeluk deimporteerlabel tegen komt in de omschrijving van de geïmporteerde overschrijving. Gebruik b.v.niet ASN als importeerlabel omdat dat in vele woorden voorkomt (b.v. GasNet). Gebruik inplaatst daarvan ASN Bank als importeerlabel.

176

8 .4 Bestandsformaten

1. BestandsformatenWinBank ondersteunt de volgende bestandsformaten van de grote Nederlandse en Belgischebanken. Het gaat in alle gevallen om zogenaamde ASCII bestanden.

Bank Formaat OmschrijvingABN AMRO ABN AMRO TXT ABN/AMRO TXT formaat, TAB gescheidenArgenta Argenta TAB Argenta TAB gescheiden formaatArgenta Belgie Argenta Belgie CSV Argenta Belgie CSV-formaat, punt-komma gescheidenASN ASN CSV ASN CSV-formaat, komma gescheidenAXA AXA CSV AXA CSV-formaat, punt-komma gescheidenBizner Bizner CSV Bizner CSV-formaat, komma gescheidenDexia Dexia CSV Dexia CSV-formaat, komma gescheidenDSB DSB TAB DSB TAB gescheiden formaatFortis Fortis TAB Fortis TAB gescheiden formaatFortis Belgie Fortis Belgie CSV Fortis Belgie CSV-formaat, punt-komma gescheidenFrieslandbank Frieslandbank CSV Frieslandbank CSV-formaat, komma gescheiden)Grafschafter Volksbank Grafschafter CSV Grafschafter Volksbank, CSV-formaat, punt-komma gescheidenING ING CSV Mijn ING CSV formaat, komma gescheiden (dd-mm-jjjj)ING ING-Girotel ASCII Girotel ASCII formaat, Fixed widthING Oud ING-Oud ASCII Oud ING Vaste kolom posities (ASCII-fomaat)KBC KBC CSV KBC CSV, puntkomma gescheidenMoneYou MoneYou CSV MoneYou CSV, puntkomma gescheidenNIBC NIBC TAB NIBC TAB gescheiden formaatOROV OROV CSV OROV CSV exportPayPal PayPal CSV PayPal CSV-formaat, komma gescheidenPostbank zakelijk Postbank zakelijk CSV Mijn Postbank zakelijk CSV, komma gescheiden (jjjjmmdd)Quicken Quicken QIF Quicken QIF exportRabobank Rabobank ASCII Rabobank vaste lengte ASCII formaatRabobank Rabobank CSV Rabobank CSV, komma gescheidenRecord Record CSV Record CSV-formaat, punt-komma gescheidenSNS SNS CSV SNS CSV-formaat, komma gescheidenSNS Regiobank SNS Regiobank CSV SNS Regiobank CSV-formaat, komma gescheidenTriodos Triodos CSV Triodos CSV-formaat, komma gescheidenvan Lanschot Van Lanschot TAB Lanschot TAB gescheiden formaat

Zie de hulpfuncties van de Internet Bankieren websites voor meer informatie over hetexporteren van uw overschrijvingen naar een bestand in het juiste formaat.

177

8 .5 Importeer Filter

1. Importeer FilterAls u een tekstbestand heeft met overschrijvingen, maar deze is niet in een door WinBankondersteunt formaat, dan kunt u hiervoor een WinBank Importeer Filter (WIF) maken. Wilt ustandaard importeer functie gebruiken dan moet u uw filter opgeven op het Importeren tabbladvan de algemene instellingen.

Het tekstbestand moet een zogenaamd ASCII bestand zijn en de gegevens per overschrijvingmoeten zich op 1 regel bevinden. Natuurlijk moet de regel een vaste struktuur hebben. Degegevens moeten zich dus op vaste posities bevinden (Fixed width) of ze moeten gescheidenzijn door een speciaal karakter (Delimited).

Het aanmaken van een filter is vrij ingewikkeld, maar met het bestands-preview venster, detestfunctie en de handleiding hieronder moet u een filter aan kunnen maken. Als het filter werktkunt u deze opslaan met de "Bewaar Filter" button. De volgende keer dat u dit scherm opent zalhet laatste filter automatisch geopend worden, verder onthoudt WinBank ook het laatstgeopende import-bestand. Hierdoor, kunt u de volgende keren zeer snel beginnen metimporteren.

Aanmaken Filter

1. Open met de "Selecteer import-bestand" button het bestand dat u wilt importeren. Naopenen ziet u de inhoud van het bestand in het bestandsvenster.

2. Selecteer nu het bestandstype: Teken gescheiden/Delimited of Vaste Lengte/FixedWidth

Teken gescheiden/Delimited3. Geef nu het scheidingsteken op, vink Tab delimited aan als het om een Tab delimited

bestand gaat.4. Geef de veldvolgorde op. Selecteer hiervoor het eerste veld in het bestand in de lijst en

verplaatst deze helemaal naar boven met de blauwe pijlen. Vervolgens selecteert u hettweede veld en verplaatst deze naar de tweede plaats in de lijst. Ga zo door tot allevelden in de goede volgorde staan. Als er in het bestand velden staan die u nietkunt/wilt importeren voeg dan een leeg veld toe met de "Voeg leeg veld toe" button enplaats deze op de juiste plaats in de veldvolgorde. Als u velden overhoudt die niet in hetimport bestand staan plaats deze dan aan het eind van de veldvolgorde.

Vaste lengte/Fixed width

178

3. Selecteer in de veldposities-lijst 1 voor 1 alle velden in de dropdown box en voer destartpositie en eindpositie in. De juiste posities kunt u bepalen in het bestandsvenster.Plaats de cursor op de eerste letter van het in te stellen veld en de positie vermeldrechts onder het bestandsvenster is de startpositie. Plaats vervolgens de cursor 1positie voor het volgende veld, dit is nu de eindpositie.

5. Als u in de veldvolgordelijst of de veldpositieslijst een van de volgende velden selecteertmoet u wat extra gegevens invoeren. Dit moet u doen op het veldoptiespaneel datverschijnt onder de veldpositieslijst.Datum: Opties: Speciaal datum formaat. Hier moet het datum formaat opgeven indiendit afwijkt van het standaard formaat in Windows.Valuta: Opties: Euro code. Hier moet u opgeven met welke tekst/teken de euroaangeduid wordt in het importbestand (b.v. EUR). Als de valuta niet in hetimportbestand staat, kunt u hier ook opgeven wat de standaard valuta is.VanBron, NaarBron: Opties: Standaard VanBron. Hier kunt u de standaard VanBronopgeven (als tekst of als nummer). Deze bron wordt dan gebruikt als het veld leeg is.Als u in dit paneel "Vraag indien onbekend" aanvinkt zal WinBank u waarschuwen alsbij het importeren in dit veld een bronnaam staat die nog niet in uw boekhoudingbestaat. Vervolgens kunt u dan een nieuwe bron aanmaken of een andere bron kiezen.Indien u deze optie niet aanvinkt, zal WinBank automatisch een nieuwe bron aanmakenop een nieuwe subpagina genaamd "Geïmporteerd".

6. Geef aan op welke regel WinBank moet starten met importeren. Ga hiervoor in hetbestandsvenster met de cursor op de eerste te importeren regel staan. De regelvermeld rechts onder het bestandvenster is dan de eerste regel.

7. Als alles nu goed ingesteld is kunt u het filter testen in het importeer test venster doorop de "Voorbeeld/Volgende regel" button te klikken. De velden worden nu ingevuldzoals ze later bij het importeren ook ingelezen zullen worden. Door nogmaals op de"Voorbeeld/Volgende regel" button te klikken wordt de volgende regel ingelezen. Alsalle velden goed ingelezen worden kunt u starten met importeren. Zo niet dan moet uhet filter aanpassen.

Importeren

Wilt u de overschrijvingen importeren in een bestaande boekhouding, dan kunt u het beste deOverschrijvingen importeren functie uit het Importeren-menu gebruiken. Hiervoor moet u wel uwfilter opgeven op het Importeren tabblad van de algemene instellingen.

Als uw bestand ook Van- en NaarBronnen bevat dan kunt u ook de Start Importeren functie uitdit scherm gebruiken. Deze functie kan namelijk ook automatisch ontbrekende bronnenaanmaken.

Klik op de "Start Importeren" button. Als alle velden in het importbestand ingevuld zijn zullen deoverschrijvingen automatisch geïmporteerd worden. Als er velden ontbreken en de "Vraagindien onbekend" optie is aangevinkt dan zal het onderstaande scherm verschijnen. Zoals bij destandaard importeren functie zal ook nu WinBank proberen de Van- en NaarBron te radenindien deze niet bekend zijn.

179

Hierin kunt u de ontbrekende data invullen. Ook kunt u met de "Maak nieuwe Bron" button eennieuwe bron aanmaken zonder het importeer scherm te verlaten.

Als u de optie "Vraag indien onbekend" niet heeft aangevinkt en de Van- of NaarBron van de teimporteren overschrijving zijn onbekend dan wordt er automatisch een bron aangemaakt op eennieuwe subpagina genaamd geïmporteerd. Hierdoor zou u in 1 keer een hele boekhoudingkunnen importeren. WinBank maakt dan zelf alle nieuwe bronnen aan en u hoeft ze zelf alleennog maar te ordenen.

180

Hoofdstuk: 9

Overige WinBank functies

9 .1 Overschrijvingen exporteren

1. Overschrijvingen exporterenU kunt op 2 manieren overschrijvingen exporteren vanuit WinBank.

Ten eerste kunt u via de "Exporteer overschrijvingen" functie uit het Extra-menu alleoverschrijvingen uit een opgegeven periode exporteren naar een tab of komma delimited file. Ukunt zelf kiezen voor de periode, de bestandsnaam en het bestandsformaat.

Ten tweede kunt u de data uit elke tabel in WinBank exporteren. Klik hiervoor met de <Rechtermuistoets> op de tabel en kies voor "Exporteer hele tabel naar komma of tab delimited file".Geef een bestandsnaam op en klik op exporteer. Door een selectie aan te maken kunt uhierdoor exact bepalen welke overschrijvingen u wel en niet wilt exporteren.

182

9 .2 Relaties importeren

1. Relaties importerenU kunt in WinBank de relatiegegevens uit een CSV bestand importeren. Bijna allespreadsheets, databases en mail programma's kunnen dit type formaat exporteren. U moetWinBank alleen vertellen waar het het bestand kan vinden en in welke kolom de gegevensstaan. Vul dus achter elk veld het kolomnummer in. Staan de gegevens niet in het bestand, vuldan een 0 in.

WinBank bevat voor 3 e-mailprogramma's al de juiste gegevens. Klik op de button voorThunderbird, Outlook of Outlook express. De gegevens worden dan ingevuld in de tabel.

De "Startregel" optie geeft aan op welke regel de gegevens starten. 0 is de startregel.

Met de optie "Bestaande gegevens overschrijven" geeft u aan of de gegevens in het importbestand de gegevens in WinBank moeten overschrijven als relaties in beide lijsten voorkomen.

TIP: Probeer het importeren van Relaties eerst eens uit in een leeg bestand. Hiermee voorkomtu problemen in uw echte boekhouding. Mocht er toch iets mis gaan met importeren dan kunt ualle aangemaakte relaties eenvoudig verwijderen in de relatielijst. Selecteer alle relaties en klikop verwijderen.

Adresgegevens exporteren vanuit Thunderbird (Engelse versie):Getest met versie 1.5 (Zet voor versie 2.0 de startregel in op 2):(Engelse versie):Open uw Adress Book.Ga in het Tools menu naar Export.Kies nu bij Save as type voor Comma seperated (.CSV).Geef een file name op en klik op Save.Dit is het bestand dat u kunt importeren in WinBank

183

Adresgegevens exporteren vanuit Outlook (Nederlandse versie):Ga in het bestandsmenu naar Importeren/exporterenKies naar een bestand exporterenKies "Door lijstscheidingstekens gescheiden waarden (Windows)" (=CSV)kies nu contactpersonenGeef een filenaam op en klik op OK

Adresgegevens exporteren van Outlook express (Engelse versie Windows XP):Kies in het File menu voor exportKies adress bookKies Text file (Comma Separated Values)Kies Export en geef een bestandsaam opSelecteer alle velden in de lijstKlik op Finish

184

9 .3 Koersen beleggingsfondsen importeren

1. Koersen beleggingsfondsen importerenHet "Koersen beleggingsfondsen importeren" scherm bevindt zich in het Extra-menu. In ditscherm kunt u de koersen van uw beleggingsfondsen importeren van de Morningstar® website(www.morningstar.nl).

Hiervoor heeft u een Morningstar account nodig. Deze is gratis aan te maken. Vervolgens moetu een portefeuille aanmaken met daarin uw beleggingsfondsen.

WinBank zoekt op de webpagina van Morningstar naar de koersen van uw beleggingsfondsen.Daarvoor moet WinBank weten hoe het WinBank beleggingsfonds heet op de Morningstar site.Daarom moet u eenmalig een "Koers importeer label" in in het "Beleggingsfondsen bewerken"scherm invoeren. Dit label moet een stuk van de beleggingsfondsnaam in Morningstar bevattendat uniek is voor dat beleggingsfonds. Dus geef voor het fonds "ABN AMRO AEX Index Fund"niet "ABN AMRO" of "AEX" op als Koers importeer label, aangezien deze waarschijnlijk nietuniek zijn. Beter is om "ABN AMRO AEX" als Koers importeer label te kiezen.

Nu kunt u de koersen importeren. Ga naar het "Koersen beleggingsfondsen importeren" schermen klik op de "Verbind met Morningstar.nl" button. De Morningstar.nl site wordt nu geopend inhet WinBank scherm (kan soms even duren). Log nu in en ga naar het "Overzicht" tabblad" enkies uw portefeuille. Klik nu op de "Koersen importeren" button. WinBank probeert nu dekoersen op te zoeken voor uw beleggingsfondsen. De gevonden koersen worden nuweergegeven in een scherm. Naast de koers importeert WinBank ook de koersdatum.

Opmerkingen:Krijgt u geen verbinding met de morningstar site, controleer dan of uw firewall WinBank de·toegang tot het internet ontzegt.WinBank is geheel afhankelijk van de opbouw van de morningstar website. Verandert de·opbouw dan is het mogelijk dat WinBank de koersen niet meer kan vinden. In dat geval,stuur een mail naar [email protected] dat het boekjaar van het huidige jaar bestaat anders werkt de importeerfunctie niet·

185

9 .4 Rente over een rekening berekenen

1. Rente over een rekening berekenenBijna alle banken maken gebruik van dagrente. Dit houdt in dat de rente over een rekening elkedag berekend wordt aan de hand van het saldo op die rekening op die dag. Op die dag wordt1/365e deel van de jaarrente uitgekeerd. Het echte uitkeren van de rente vindt echter meestalmaar 1 keer per maand, kwartaal of jaar plaats. Als uw saldo op een rekening sterk varieertwordt het dus moeilijk zelf uit te rekenen hoeveel rente u zou moeten ontvangen. Daarom zit erin WinBank een functie waarmee u de rente kunt bereken. Deze functie vindt u in hetExtra-menu onder de optie Sparen/Lenen, op de Extra-buttonbar en in het pop-up menu van debronbutton.

Na het opstarten komt u in het onderstaande scherm uit.

Om de rente te kunnen berekenen moet WinBank het renteverloop kennen. Deze kunt uopgeven door op de "Nieuwe File" button te klikken. WinBank vraagt nu om een naam. Gebruikhiervoor dezelfde naam als die van de rekening (=standaard waarde). Hierdoor zal WinBankautomatisch de juiste renteverloopfile selecteren bij het wisselen van de bron. Na het aanmakenvan de file kunt u met de "Voeg Toe" button het renteverloop invullen (deze staat vaak op hetrekeningoverzicht dat u van de bank ontvangt). Als de rente meerdere malen per jaar uitgekeerdwordt, dan geeft de bank de rente vaak weer als effectieve rente. Hierbij houdt de bank rekeningmet het feit dat u rente op rente krijgt, waardoor het rentepercentage dat daadwerkelijk gebruiktwordt voor de berekening iets lager is. Als dit het geval is, vink dan "Effectieve rente" aan engeef op hoeveel keer de bank de rente per jaar uitkeert. Als u een fout maakt kunt u ditherstellen met de "Wijzig" of "Verwijder" button. Als u alles heeft ingevuld ziet u in het linker deelvan het scherm de rente die u over de geselecteerde periode zou moeten ontvangen. Wilt u eenandere periode selecteren gebruik hiervoor dan de Start-/Einddatum button.

De grafiek laat het renteverloop van alle rekeningen in 1 grafiek zien.

De renteverloop wordt opgeslagen in een bestand dat eindigt op .WBR. Dit bestand bevindt zichin de data directory. Deze bestanden kun u eventueel hernoemen of verwijderen.

OPMERKING 1: De door WinBank berekende rente komt bijna nooit exact overeen met de doorde bank uitgekeerde rente. Dit komt door kleine afwijkingen in het gebruik van rente- enboekdatums. Ook is soms niet duidelijk of de rente op de opgegeven dag ingaat of op de dagdaarna. De berekende rente moet in ieder geval wel dicht in de buurt komen. Zo niet dan

186

gebruikt de bank mogelijk een andere berekeningsmethode.

OPMERKING 2: Vele (Internet)spaarrekeningen met hoge rente's hebben tegenwoordigspeciale eisen. Zo komt het voor dat het bedrag minstens een kwartaal op de spaarrekeningmoet staan. Ook is er soms een minimum saldo vereist. Voldoet u niet aan deze eisen krijgt uvaak een zeer lage rente (daar doen de banken het natuurlijk om ;-). WinBank houdt met ditsoort speciale gevallen geen rekening.

187

9 .5 Sparen en lenen

1. Sparen en lenenMet de Sparen en Lenen opties uit het Extra-menu kunt u berekenen hoeveel u kunt lenen ofsparen.

In het Lenen-scherm kunt u het te lenen bedrag, de maandelijkse lasten, de jaarrente of delooptijd berekenen. Het veld dat u wilt berekenen moet u met de radiobutton selecteren. Deoverige velden moet u invullen. Ook moet u de frequentie van de rente afschrijvingen opgeven,meestal is dit per maand (dus 1). Daarnaast moet u het type lening opgeven:

Annuïteiten lening: Bij dit type lening zijn de bruto maandlasten constant. Hierdoor lost u in·het begin weinig af en betaalt u veel rente. Aan het einde betaalt u bijna geen rente meer enlost u heel veel af.Lineaire lening: Hier lost u over de gehele looptijd een vast bedrag per maand af. Doordat u·in het begin ook veel rente moet betalen, zijn de lasten in het begin hoog. Aan het einde zijnde lasten echter lager.Aflossingvrije lening: Aflossingsvrij betekend dat de lening niet afgelost wordt. Met andere·woorden, u betaald alleen rente en die is constant over de gehele looptijd. Dit type leningwordt soms gebruikt voor hypotheken.

Na het invullen van alle gegevens moet u op "Bereken" button klikken en dan wordt de leningdoorgerekend. U kunt ook de "Automatisch berekenen na elke wijziging" optie activeren,waardoor de berekening automatisch plaatsvindt na elke wijziging. Na de berekening worden deresultaten in de tabel weergegeven met de kosten per renteperiode en onderaan de totalen.Daaronder ziet u een grafiek met het verloop van de kosten.

Door "Hypotheek" aan te vinken kunt u ook simpele hypotheekberekeningen doen. Voor dezeberekeningen moet u uw percentage loonbelasting opgeven en de eigenwoningforfait. Volgensde belastingregels uit 2002 mag u de hypotheekrente die u betaald heeft aftrekken van debelastingen. U mag echter niet het volledige bedrag aftrekken, want daar moet eerst heteigenwoningforfait vanaf getrokken worden. In 2002 was de eigenwoningforfait 0.8% van deWOZ waarde. Dus als u in een jaar EUR 10000 rente heeft betaald en de eigenwoningforfait isEUR 2000 en de loonbelasting is 42% dan krijgt u (10000-2000) * 0.42 = EUR 3360 van debelasting terug. De lasten na belastingaftrek worden weergegeven in de kolom Netto Lasten.

Opmerking: Dit is een simpele hypotheekberekening. De resultaten zijn dus slechts eenindicatie van de bedragen die u per maand moet betalen. Bijna altijd rekent de bank kosten vooreen hypotheek en moet u ook nog levensverzekeringspremies betalen. Voor definitieveberekeningen moet u contact opnemen met uw bank of een hypotheker.

188

Het Sparen-scherm werkt hetzelfde als het Lenen-scherm. U moet alle gegevens invullen enkunt er 1 laten berekenen. U kunt nu berekenen hoeveel u in een bepaald aantal jaren met eenbepaalde rente bijeen kunt sparen.

189

9 .6 Brandstof verbruik auto

1. Brandstof verbruik autoMet de functie "Brandstofverbruik auto" kunt u het brandstofverbruik van een of meerdere auto'sbijhouden. U vindt deze functie in het Extra-menu.

Voordat u brandstofverbruikgegevens kunt invoeren moet u eerst een auto aanmaken. Dit gaatvia de button met de auto erop. In dit scherm kunt u nieuwe auto's aanmaken, verwijderen enwijzigen. Dit scherm heeft de volgende velden

Naam Omschrijving van uw autoKm stand aanschaf Km stand bij aanschaf (dit is alleen voor uw eigen administratie, WinBank doet

niets met dit getal)Datum aanschaf Datum van aanschaf (dit is alleen voor uw eigen administratie, WinBank doet niets

met deze datum)Brandstofbron Dit is de WinBank bron waarop de brandstof voor deze auto geboekt wordt. Het

invullen van deze bron heeft als voordeel dat er in het Maakoverschrijvingenscherm een icoontje tevoorschijn komt bij hetaanmaken/importeren van de overschrijving naar deze bron. Door op dit icoontjete klikken komt u direct in het brandstofverbruik invoerscherm en worden zoveelmogelijk gegevens ingevuld.

Brandstofsoort Het type brandstof waar deze auto op rijdt.

Na het aanmaken van een auto kunt u de brandstofverbruikgegevens gaan invoeren. Klikhiervoor op de button "Nieuw". Vul alle gegevens in en druk op OK. Indien u in dit scherm komtvia het Maak overschrijvingenscherm, zijn de auto, datum en bedrag reeds ingevuld. U hoeftalleen nog het aantal kilometers en de literprijs of aantal liters in te vullen. WinBank berekentzelf het laatste gegeven. U kunt de gegevens verwijderen of wijzigen met de bijbehorendebuttons.

Met de km->km-> button rekent WinBank opnieuw de kilometerstanden door aan de hand vande ingevoerde km gereden gegevens. Dit werkt alleen als u gereden kilometers heeft ingevoerd.Deze functie kunt gebruiken als door wijzigingen in oude verbruikgegevens de km stand nietmeer klopt. Als u km stand oud en nieuw invoert heeft deze functie geen nut en zal ook nietwerken.

Het brandstofverbruik bevat 2 tabellen. De "Details auto" tabel geeft alle verbruikgegevens vande geselecteerde auto weer. De "Vergelijk auto's" tabel geeft de gemiddeldes en totalen van alleauto's weer. Beide tabellen hebben hun eigen grafieken. Hieronder een overzicht:

Tabel Grafieken OmschrijvingVergelijk auto's Verbruik km/l Gemiddelde verbruik per auto in km/l

Verbruik l/100 km Gemiddelde verbruik per auto in l/100 kmkm/dag Gemiddeld aantal km/dag per autokm/jaar Gemiddeld aantal km/jaar per autoTotaal km Totaal aantal kilometers per auto

Details auto Verbruik km/l Verbruik in km/l van de geselecteerde autoVerbruik l/100 km Verbruik in l/100 km van de geselecteerde auto

190

Vergelijk auto's Verbruik van alle auto's in km/l in 1 grafiekBrandstofprijzen Brandstofprijzen van de geselecteerde autoKm/dag km/dag van de geselecteerde autoKosten/dag Kosten/dag van de geselecteerde auto

Houdt u de brandstofverbruikgegevens al bij in b.v. een spreadsheet, dan kan WinBank dezeook importeren. Exporteer hiervoor de gegevens naar een CSV bestand. De volgorde van dekolommen moet als volgt zijn: Datum, Liters, Prijs per liter, Kilometers. De gegevens moetengescheiden worden door een komma, puntkomma of TAB. Zie het voorbeeld hieronder.

25/07/07,24.4,0.99,35203/08/07,43.8,1.02,643

Gebruikt u de Nederlandse getal notatie, dus met een komma als decimaalteken, kies dan vooreen puntkomma of TAB gescheiden bestand.Vervolgens kunt u de gegevens in WinBank importeren via de importeer button . U komt dan inhet onderstaande scherm. Zoek het CSV bestand op en selecteer de bijbehorende auto. Geefop in welke valuta de bedragen in het bestand staan en wat het scheidingsteken in het bestandis. Klik vervolgens op importeren starten.

TIP: Gaat er iets mis met het importeren, dan kunt u alle gegevens in de tabel selecteren met<CTRL A> en op de verwijderen knop klikken. Hierna kunt u het opnieuw proberen.

191

9 .7 Gas, elektra en waterverbruik

1. Gas, elektra en waterverbruikMet de functie "Gas, elektra en water" kunt u uw energie en waterverbruik bijhouden. U vindtdeze functie in het Extra-menu.

Om gegevens toe te voegen, klikt u op de nieuw button. U komt nu in een scherm waarin u demeterstanden en gas, elektra en waterprijzen op kunt geven. Voor elektra kunt u een dag ennachttarief opgeven. Voor de prijzen kunt u zelf kiezen voor prijzen met of zonderenergiebelasting. De prijzen en belastingen worden vermeld op de nota's van de gas, elektra enwaterleveranciers. Met de buttons wijzig en verwijderen kunt u de gegevens aanpassen ofverwijderen.

Krijgt u een nieuwe gas-, elektra- of watermeter, voer dan op de dag van vervanging de laatstemeterstanden in. WinBank zal de vervanging van de meter herkennen doordat de nieuwemeterstand lager is en zal intern door tellen waardoor de verbruikgegevens vloeiend doorlopen.

Er zijn vier tabellen. De Verbruik tabel laat het verbruik per dag en per jaar zien. Hetdagverbruik is het verbruik per dag sinds de vorige opgave van de meterstanden. Wilt u eenredelijk verloop van uw verbruik over het jaar zien, dan is het dus aan te raden om zo'n 1 keerper maand de meterstanden te noteren. Het Jaarverbruik laat het verbruik zien vanaf een jaarvoor de datum. In de Kosten tabel ziet u de kosten per dag. In het Jaaroverzicht ziet u eensamenvatting van het verbruik over de laatste jaren. Een jaar begint hierbij op de startdatum vande Start/Einddatum button. Hierdoor kunt u dit overzicht synchroon laten lopen met uwafrekeningen van uw gas, elektra of waterleverancier.

De button in de buttonbar met het maantje schakelt tussen weergave met en zonder de elektranachttarief gegevens.

In de tabel Maandverbruik kunt u het verbruik per maand per jaar bekijken. In dit overzicht kanWinBank ook de gemiddelde maandtemperatuur laten zien. Deze kan WinBank voor udownloaden van de KNMI website. Klik hiervoor op de KNMI °C button in de buttonbar.WinBank vraagt nu om een bestandsnaam op het internet. De naam van het bestand kunt uopzoeken op de KNMI site. Ga naar deze paginahttp://www.knmi.nl/klimatologie/maandgegevens/index.html en selecteer onder gemiddeldetemperatuur het meet station het dichtst bij u in de buurt. Klik vervolgens op selecteer. U ziet nueen pagina met de gemiddelde maandtemperatuurwaarden sinds 1901. In de adresbalk ziet ude naam van het bestand. Hieronder de naam voor de Bilt:

http://www.knmi.nl/klimatologie/maandgegevens/datafiles/mndgeg_260_tg.txt

Kopieer dit hele adres en vul dit in in WinBank.

Elke tabel heeft zijn eigen grafieken. Hieronder ziet u een overzicht.

Tabel Grafiek OmschrijvingVerbruik Verbruik/jaar Verbruik van gas, elektra en water over het

voorgaande jaar.Verbruik/dag Verbruik van gas, elektra en water per dag.Gas/dag/jaar Gasverbruik per dag weergegeven tegen de dag in

het jaar. In deze grafiek kunt u snel zien of u meerof minder verbruikt dan de vergelijkbare periodes invoorgaande jaren.

Elektra/dag/jaar Elektraverbruik per dag weergegeven tegen de dagin het jaar. In deze grafiek kunt u snel zien of u meerof minder verbruikt dan de vergelijkbare periodes invoorgaande jaren.

192

Water/dag/jaar Waterverbruik per dag weergegeven tegen de dagin het jaar. In deze grafiek kunt u snel zien of u meerof minder verbruikt dan de vergelijkbare periodes invoorgaande jaren.

Kosten Kosten/dag Kosten van gas, elektra en water per dagPrijzen Gas, elektra en waterprijzen

Jaaroverzicht Jaarverbruik Gas, elektra en waterverbruik per jaarKosten per jaar Kosten van gas, elektra en water per jaar

Maandverbruik Gas/maand/jaar Gasverbruik per maand per jaarElektra/maand/jaar Elektraverbruik per maand per jaarWater/maand/jaar Waterverbruik per maand per jaarMaandtemperatuur Gemiddelde maandtemperatuur (gedownload van

de KNMI website, zie hierboven)Gas vsmaandtemperatuur

Maandelijkse gasverbruik uitgezet tegen degemiddelde maandtemperatuur

Elektra vsmaandtemperatuur

Maandelijkse elektraverbruik uitgezet tegen degemiddelde maandtemperatuur

Water vsmaandtemperatuur

Maandelijkse waterverbruik uitgezet tegen degemiddelde maandtemperatuur

Houdt u de verbruikgegevens al bij in b.v. een spreadsheet, dan kan WinBank deze ookimporteren. Exporteer hiervoor de gegevens naar een CSV bestand. De volgorde van dekolommen moet als volgt zijn: Datum, meterstand gas, meterstand elektra dag, meterstandelektra nacht, meterstand water, prijs gas/m3, prijs elektra dag/kWh, prijs elektra nacht/kWh,prijs water/m3. De gegevens moeten gescheiden worden door een komma, puntkomma of TAB.Zie het voorbeeld hieronder.

25-04-07,2972.00,10168.00,0.00,157.200,0.4851,0.1833,0.1833,1.460026-05-07,2987.70,10290.00,0.00,161.200,0.4851,0.1833,0.1833,1.4600

Gebruikt u de Nederlandse getal notatie, dus met een komma als decimaalteken, kies dan vooreen puntkomma of TAB gescheiden bestand.

Vervolgens kunt u de gegevens in WinBank importeren via de importeer button . U komt dan inhet importeer scherm. Zoek het CSV bestand op, geef op in welke valuta de bedragen in hetbestand staan en wat het scheidingsteken in het bestand is. Klik vervolgens op importerenstarten.

TIP: Gaat er iets mis met het importeren, dan kunt u alle gegevens in de tabel selecteren met<CTRL A> en op de verwijderen knop klikken. Hierna kunt u het opnieuw proberen.

193

9 .8 Opmerkingen editor en bijlagen

1. Opmerkingen editor en bijlagenAan Overschrijvingen, Relaties, Bronnen en Bezittingen kunt u opmerkingen en bestanden alsbijlagen toevoegen. In de diverse bewerk-schermen ziet u naast het opmerkingenveld eenbutton met daarop een paperclip. Na het aanklikken komt u in het onderstaande scherm.

In dit scherm kunt u de opmerking bewerken. In dit scherm kan een opmerking uit meerdereregels bestaan. Opmerkingen hebben een maximale lengte. De huidige lengte van uwopmerking en de maximale lengte worden onder het memoveld vermeld.

Om een bijlage toe te voegen klikt u op "Bijlage toevoegen/wijzigen". Zoek nu het toe te voegenbestand op en klik op open. De naam van het bestand wordt nu tussen rechte haken aan detekst toegevoegd. Indien de bijlage zich in dezelfde directory bevindt als uw boekhouding, wordtalleen de bestandsnaam opgeslagen. Bevindt het bestand zich ergens anders op uw systeem,dan wordt de ook de directorynaam opgeslagen. U kunt zoveel bijlagen toevoegen als u wilt.Alleen de tekstlengte bepaalt het maximum aantal.

Let op: Er wordt alleen een link naar het bestand gemaakt. De bijlage wordt dus niet in deboekhouding opgeslagen. Als u het bestand van de harddisk verwijdert, kan deze via WinBankniet meer geopend worden.

Wilt u een bijlage wijzigen, ga dan met de cursor op de naam tussen de rechte haken staan enklik op "Bijlage toevoegen/wijzigen". Wilt u de bijlage openen, kies dan voor "Bijlage openen".Het bestand wordt geopend door de standaard Windows applicatie voor dat type bestand. Wilt ude bijlage verwijderen, verwijder dan gewoon de tekst.

194

9 .9 Afbeelding viewer

1. Afbeelding viewerIn afbeeldingen viewer kunt u de afbeeldingen van opgeslagen grafieken bekijken. In dit schermkunt u echter ook andere afbeeldingen weergeven, zolang ze maar van het BMP, JPG of GIFformaat zijn. Ook afbeeldingen in het WMF (Windows Meta File) en EMF (Enhanced Meta File)formaat worden weergegeven. Dit zijn geen bitmap georiënteerde afbeeldingen maar vectorgeoriënteerde afbeeldingen. Voordeel van deze afbeeldingen is dat ze veel kleinere bestandengeven en oneindig schaalbaar zijn zonder resolutie te verliezen.

Als een plaatje groter is dan het venster klik dan op verkleinen.

Met de optie "Importeer naar Bitmaps" kunt u zelf een bitmap maken voor weergave op eenbutton. In het hierop volgende scherm kunt u de afbeelding naar de gewenste grootte schalendoor het scherm van grootte te veranderen (maximale afmeting: 250x200 pixels). Als deafbeelding de gewenste grootte heeft klik dan op bewaar. Geef de bitmap een naam en sla hetop in de standaard directory. De bitmap zal nu beschikbaar zijn in de bitmap comboboxen.

195

9 .10 Notitieblok

1. NotitieblokIn het notitieblok kunt u aantekeningen maken. U vindt het notitieblok in het Extra-menu of in deExtra-buttonbar. U kunt het ook activeren met de <F12> toets. Het notitieblok blijft altijd op devoorgrond. U kunt meerdere notitiebestanden aanmaken. Gebruik hiervoor hetNotitiebestand-menu. WinBank opent automatisch het laatst geopende bestand. Bij het afsluitenvan WinBank worden wijzigingen automatisch opgeslagen. Wilt u de wijzigingen niet opslaankies dan in het Notitiebestand menu voor "Sluiten zonder opslaan". Gebruik de regels afkappenfunctie om regels af te kappen als ze te lang zijn en buiten het scherm vallen.

196

9 .11 Back-up bestanden

1. Back-up bestandenWinBank maakt bij het openen van uw boekhouding altijd een back-up bestand aan. Dit bestandwordt weggeschreven in de Back-up directory, welke in te stellen is op het directories tabbladvan het Algemene instellingen scherm. De back-up heeft als naam"BoekhoudingNaam_Backup1.WBU".

De oude Backup1 wordt hernoemd tot "BoekhoudingNaam_Backup2.WBU", maar alleen alsbackup1 ouder is dan 24 uur. Dit om te voorkomen dat een fout in de boekhouding te snel inbackup2 terecht komt.

WinBank back-up bestanden (WBU) kunt u vanuit de windows verkenner (explorer) openen metWinBank. Ook kunt u de back-ups openen via het Bestands-menu in WinBank. Een geopendeback-up kan niet als WBU opgeslagen worden. Daarom zal WinBank tijdens het afsluiten oftijdens het opslaan vragen om een nieuwe naam.

Indien ingeschakeld in het Algemene Instellingen scherm, kan WinBank ook x-maandelijkseback-ups maken. Deze worden opgeslagen met als naam "BoekhoudingNaam mmm-jjjj.WBU"(mmm: korte maandnotatie, jjjj: jaartal). Zodra het tijd is voor een nieuwe back-up zal WinBankhiervoor een scherm openen tijdens het opstarten. Standaard is de Back-up directorygeselecteerd. U wordt echter aangeraden deze back-up te maken op een extern medium/2eharde schijf.

U kunt ook tussendoor ook zelf een back-up maken. Ga hiervoor in het Bestands-menu naarBack-up maken. WinBank zal nu een back-up aanmaken met als naam "BoekhoudingNaamdd-mm-jjjj.WBU" (dd: datum in cijfers, mm: maand in cijfers, jjjj: jaar)

197

9 .12 WinBank bestandsformaten

1. WinBank bestandsformatenHieronder vindt u een lijst met de voor WinBank specifieke bestandsformaten

*.WBD WinBank Data bestand*.WBU WinBank Back-up bestand*.WBR WinBank Rente Bestand (Bereken rente over rekening)*.WBI WinBank Budget Indeling

(oud bestandstype voor de Budgetplanner, wordt niet meer gebruikt)*.WIF WinBank Import Filter (Importeer overschrijvingen)*.WIR WinBank Imported Records: lijst waarin WinBank de geimporteerde

overschrijvingen bijhoudt*.WRF WinBank Rapport Favorieten*.WBB WinBank Buttonbar Instellingen*.GOF Grafiek Instellingen*.SET Instellingen voor verschillende onderdelen van WinBank*.DAT Databestanden voor verschillende onderdelen van WinBank*.BMP Plaatjesbestanden (Bitmaps)*.EMF Enhanced Meta Files (standaard formaat voor het opslaan van grafieken)

In de WinBank datadirectory kunt u ook bestanden vinden met de volgende extensies:

*.GTI Postbank Girotel Online*.GTO Postbank Girotel Offline*.AAI ABN/AMRO*.SNS SNS*.ING ING*.RBB Rabobank*.MPB Mijn Postbank*.FRT Fortis*.LNS Van Lanschot*.ARG Argenta Nederland*.AGB Argenta Belgie*.FRL Frieslandbank*.DXB Dexia bank*.AXA AXA Bank*.DSB DSB Bank*.BZN Bizner Bank

Deze bestanden worden vanaf versie 2.1.0 niet meer gebruikt. De gegevens voor alle bankenworden nu in het *.WIR bestand opgeslagen

198

9 .13 USB mode

1. USB modeMet de USB mode kunt u WinBank vanaf een USB stick draaien, zonder dat er sporen op degebruikte PC achter gelaten worden. Om van deze mode gebruik te maken moet u WinBankopstarten met de optie /USB op de commandline. In de WinBank folder vindt u een batch file diedit automatisch voor u doet. Als u in deze batch file de %1 string vervangt door de naam van uwboekhouding kunt u WinBank in USB mode starten en direct uw boekhouding openen.

Doordat WinBank niets in het register opslaat worden bepaalde instellingen niet onthouden. Eendaarvan is de laatst geopende boekhouding.

Let op: Het draaien vanaf een USB stick kan vooral bij het openen en opslaan traag verlopen.Dit komt omdat een USB stick veel trager is dan een harddisk. Tijdens het gebruik is er geenprobleem omdat de boekhouding op dat moment in het geheugen van de PC zit.

Waarschuwing: Verwijder de USB stick niet tijdens het gebruik van WinBank of tijdens hetopslaan. Dit kan resulteren in een corrupte boekhouding. Gebruik voor het verwijderen van deUSB stick de daarvoor bedoelde speciale Windows functie.

199

Hoofdstuk: 10

WinBank tips

10 .1 Tips

1. TipsWist u dat:

1 u uw eigen plaatjes op de buttons kunt plaatsen? Maak hiervoor een klein plaatje in bitmap(.BMP) formaat en plaats deze in de Bitmaps subdirectory. In de bewerk bron, groep ofbeleggingsfonds schermen kunt u nu uw eigen plaatje selecteren.

2 u met de <Rechter Muistoets> van bijna alle onderdelen in het hoofdscherm specialefuncties kunt opstarten.

3 u met de <Rechter Muistoets> de instellingen van een tabel kunt veranderen. Ook kunt ude gegevens uit een tabel kopiëren.

4 u snel getallen vanuit tabellen en bronbuttons naar de WinBank calculator kunttransporteren door, terwijl de calculator actief is, met <CTRL><Linker Muistoets> op eencel of op een bronbutton te klikken.

5 u op een grafiek kunt inzoomen door met de muis een deel van de grafiek te selecteren,waarna de schalen worden aangepast zodat u alleen dat deel van de grafiek ziet. U kuntde originele schalen weer terug krijgen door met <SHIFT><Linker Muistoets> op de grafiekte klikken.

6 alle bron-, groep-, formule- en beleggingsfondsbuttons een pop-up menu hebben metdaarin veel gebruikte functies.

7 u met <F6> in elk scherm de calculator kunt opstarten, en met <F7> de kalender.8 u alle grafieken naar uw eigen voorkeuren kunt aanpassen op de Grafiek opties pagina's.

En dat u deze instellingen kunt opslaan zodat WinBank deze grafieken altijd op uwfavoriete manier zal weergeven.

9 u alle grafieken en tabellen los kunt uitprinten door er met de <Rechter Muistoets> op teklikken en print te kiezen.

10 u buttons over kleine afstanden kunt verplaatsen door de <ALT> toets ingedrukt te houdenterwijl u de button met de <Linker muistoets> ingedrukt versleept.

201

KEYWORD INDEX- A -

Aandelen 5Aandelen kopen en verkopen 5Aandelenkoers wijzigen 5Aandelenkoerswijziging 5aanmaken Afbeeldingen viewer 19Algemene instellingen 125, 12Alle automatische 9Anonieme versie 12Auto 18Automatische 45, 47, 94, 9

- B -

Back-up bestanden 19Beleggingsfondsen 35, 51, 53, 54, 55, 97, 98, 100, 18Beleggingsfondsen bewerken 5Beleggingsfondskoersen 18Beleggingsfondsorders 10Bestands-buttonbar 3Bestands-menu 11Bestandsformaten banken 17Bestandsformaten WinBank 19Bestedingsruimte 6Bewerk-buttonbar 3Bewerken-menu 11Bezittingen 49, 56, 9Bijlage 19Bitmap 19BMP/JPG/GIF 19Boekhouding overzichten 86, 87, 88, 89, 9Boekhouding overzichten- 3Boekhouding totaal overzicht 8Boekhouding, nieuw Boekjaren 6Brandstofverbruik 18Bron-boom 7

Bron-kiezer 7Bronbuttons 2Bronnen 12, 25, 101, 102, 103, 106, 10Bronnen bewerken 2Bronnen selecteren 7Brontype 25, 3Budget planner 64, 6Budget status 64, 9Budget wijzigen 6Budgetteren 21, 64, 65, 66, 9Bugs 12buttonbar 3Buttonbars 34, 35, 36, 37, 38, 39, 40, 41, 42, 43, 4Buttonbars instellingen 13Buttons 6, 33, 6Buttons bewerken 6Buttons uitlijnen 6Buttons verdelen 6Buttons verslepen 3

- C -

Calculator 7Contact met LVTSoftware 12

- D -

Datum selecteren 7Direct importeren 130, 16Directories 12Diversen-buttonbar 4Dividenduitkering 5

- E -

Een nieuwe boekhouding Elektra 19EMF/WMF 19Exporteren 146, 18Extra-menu 12

- F -

Fonts 12Formule details 10Formule fout 4Formule verloop 10Formulelijst 10Formules 49, 104, 10

Formules bewerken 4Functies 158, 15

- G -

Gas 19Geimporteerde 8Gemengde groep 28, 8Grafiek 13Grafiek data 14Grafiek instellingen 136, 137, 139, 140, 142, 143, 144, 145, 146, 14Grafiek instellingen- 14Grafiek instellingen-Fonts 14Grafiek instellingen-Grafiek 14Grafiek instellingen-Printen 14Grafiek instellingen-Schaal 14Grafiek instellingen-Series 14Grafiek instellingen-Taart 14Grafiek instellingen-Titels 13Grafiek instellingen-Type 13Grafieken 73, 19Groep editor 6Groep en bronsaldo's 9Groep overschrijvingenlijst 8Groepbuttons 2Groepen 12, 28, 68, 101, 102, 103, 106, 10Groepen bewerken 2Groeptype 28, 3

- H -

Help-menu 12Hypotheek 18

- I -

Importeerlabels 25, 169, 174, 17Importeren 169, 174, 176, 177, 18

importeren 18Importeren buttonbar 3Inleiding 5, Instellingen 125, 126, 128, 129, 130, 132, 133, 13instellingen 130, 13Instellingen 13Instellingen-menu 12Internet Bankieren 36, 119, 130, 169, 174, 17Internet Bankieren 13Internet Bankieren-menu 11Inzoomen op grafiek 7

- J -

Jaargangen 6Jaaroverzicht 10Jaarsaldo's 10

- K -

Kalender 7Kleuren 12

- L -

Lenen 18

- M -

Maandsaldo's 10Meerdere buttons bewerken 6Menu's 111, 112, 113, 114, 116, 119, 120, 121, 122, 12

- N -

NaarBron Notitieblok 19

- O -

Opdelen 16Opmerkingen 19Opties 125, 143, 14Overschrijving Zoeken 59, 6Overschrijvingen 21, 45, 69, 82, 85, 94, 95, 177, 18overschrijvingen 47, 47, 94, 94, 95, 9Overschrijvingen aanmaken 14, 2overschrijvingen bewerken 4

Overschrijvingen exporteren 18Overschrijvingen importeren 169, 174, 17Overschrijvingenlijst 8overschrijvingenlijst 85, 85, 8Overschrijvingenscherm 13overzicht 9Overzichten 16, 41, 80, 82, 85, 94, 95, 97, 98, 100, 101, 102, 103, 104, 105, 106, 107, 108, 109, 11Overzichten-buttonbar 4Overzichten-menu 11

- P -

Password 11Pop-Up menu 11Print opties 14Printen instellingen 13

- R -

Rapporten 150, 151, 153, 154, 156, 157, 158, 159, 161, 162, 163, 164, 165, 16Rapporten - Buttonbar 15Rapporten - Constanten 16Rapporten - Datum functies 16Rapporten - Formulebalk 15Rapporten - Formules 15Rapporten - Foutmeldingen 16Rapporten - Functies 157, 158, 159, 161, 16Rapporten - Grafieken 16Rapporten - Instellingen 16Rapporten - Invoerbalk 15Rapporten - menu 15Rapporten - Overige functies 16Rapporten - Speciale 15

Rapporten - Standaard 15Rekenmachine 7Relatielijst 10Relaties 31, 108, 109, 18Rente over rekening 18

- S -

Saldo voorspellen 4Saldo voorspeller 6Selecteer-buttonbar 4Selectie overschrijvingenlijst 8Selecties 5Selecties bewerken 5Shortcuts 12Sneltoetsen 12Sparen 18Speciale WinBank Controls 7Starten met WinBank Status 2Status automatische 9Status beleggingsfonds 9Status-buttonbar 4Subpagina 6

- T -

Tabellen 71, 12Tabelopties 7Tips 20Toekomstig saldo 49, 6Toekomstige overschrijvingen 47, 69, 70, 82, 9Tweede valuta 121, 12

- U -

Uiterlijk instellingen 13USB mode 19Utils-buttonbar 4

- V -

VanBron Verbindingen 4Verbindingen bewerken 4Verbruik 189, 19Verdeling 88, 10Vergelijk beleggingsfondsen 9Vermogen overzicht 8

Verplaatsen 3Versie controle 12verwijderen 5Vol automatische 4

- W -

Wachtwoord 11Water 19WinBank Homepage 12Winbank statussen 2Wizard

- Z -

Zoek omschrijving 8Zoek overschrijving 8Zoeken 57, 59, 60, 8

Handleiding/Hulpfile voor versie 2.1.0 10-01-10members.quicknet.nl/tajansen/winbank_210_help.pdf ·...

Documents

Transcript of Handleiding/Hulpfile voor versie 2.1.0 10-01-10members.quicknet.nl/tajansen/winbank_210_help.pdf ·...