Inhoudsopgave

Introductie

Financieringsmogelijkheden

Bancaire financiering

Alternatieve financieringen

Contactgegevens

Partners

Liquidity voor elke Levensfase van een bedrijf:

- Financiering van groei

- Fusie, overname en verkoop

- Recovery

Hands-on begeleiding van de DGA en het gehele traject

Sandra van der Westen

Asep/Marinno/

Brickwave

MKB-kredietverlening

Factoring

Lease

CFO

Adviseur DGA

Investment-manager

Ondernemer

Financieringsmogelijkheden

Bancaire financiering

• Bank lening / RC financiering

• Lease

• Factoring

Alternatieve financiering

• Crowdfunding

• Participatie Maatschappij & Fondsen

• Subsidies

• Microkrediet

Bancaire financiering 1

Bank lening

• Vaste activa

• Looptijd/afschrijving

• 50-80% Financiering

• Hypotheek of Verpanding

RC financiering (werkkapitaal)

• Vlottende activa

• Debiteuren 50 tot 70%, Voorraden 30 tot 50%

• Verpanding met of zonder koppeling

Overige zekerheden

Grotere bedrijven Ratio koppeling

Bancaire financiering 2

Lease

• Vaste activa, niet grond- en nagelvast

• Hardware en beperkt software

• Courant

• Tot 100% financiering

• Juridisch Eigendom

• On en off balance lease (Financial- Operational Lease)

• Terugkoopverklaring

• Annuïteit

Bancaire financiering 3

Factoring

• Debiteuren tot max 90% financiering of verkoop facturen tot 96%

- B2B

- Goede spreiding

- Tot 90 dagen ouderdom

• Voorraden tot max 80% financiering

- Courante voorraden

- Seizoensinvloeden

• Inkopen tot max 100% financiering

- 80% reeds voorverkocht

- Samenhang tussen inkoop en verkoop

- Alleen bij handelsbedrijven

Bancaire financiering 4

Banken zijn terughoudend met het verstrekken van financiering, met

name naar nieuwe klanten, bedrijven of ideeën.

Banken richten zich liever op hun eigen klanten.

Trend is dat banken stringenter kijken naar cashflow en rentabiliteit

Opkomst van alternatieve financieringen!

Alternatief: crowdfunding 1

Bij crowdfunding vervult ‘the crowd’ de financieringsbehoefte door te participeren of het verstrekken van een lening.

Lening via crowdfunding voordelen:

Makkelijker en sneller dan via een bank

M.n. ook geschikt bij innovatieve ideeën en startende bedrijven

Zelf te bepalen looptijd en rente percentage (vaak hoger dan bank)

Annuïteit (lening)

Zelf je bedrijf presenteren aan de ‘crowd’ heeft commercieel

voordeel

Tot € 750.000

Waarom Crowdfunding via Liquidity:

Goede relatie met geldvoorelkaar.nl en andere platforms

Bewezen succes met aanvragen

Kennis van het concept en het gehele proces

Alternatief: crowdfunding 2

Financiering door:

Participatie van 1 of enkele informal investors

Participatie door private equity club

Participatie door investeringsfonds

(Achtergestelde) lening van een Investeringsfonds

Participatie kenmerken:

Branchegericht

Minderheid- en meerderheidsbelang

Zeggenschap en Management Info

Betrokken informals met toegevoegde waarde

Geen directe cash-out in vorm van rente vergoeding

Combinatie met (achtergestelde) lening

Alternatief: Participatie

Maatschappij & Fondsen

Achtergestelde lening kenmerken:

Branchegericht

Geen zeggenschap

Geen belang, wel managementinfo

Cash out; Hoge rentevergoeding

Hoge eisen

Alternatief: Participatie

Maatschappij & Fondsen

Liquidity heeft een breed netwerk en mogelijkheden voor Kapitaal

en kan de ondernemer adviseren en ondersteunen in het gehele traject.

Alternatief: Qredits Voor startende of bestaande ondernemers

Optioneel coaching

Microkrediet:

Tot een maximum van € 50.000,-

Rente actueel 9,75% en bij hoog risico 10,75%.

Afsluitkosten 1,65% (max € 750)

MKB krediet:

Van €50.000 tot € 250.000,-

Rente actueel 8,75% - 9,75%.

Afsluitkosten 1,50% (max € 2.500

Casus: Bedrijf CRM software 1

Bedrijfsbeschrijving: Bedrijf bestaat 1,5 jaar met 1 technische en 1 commerciële vennoot.

Jaar 1 is CRM software ontwikkeld door de technische vennoot

Jaar 2 start commerciële vennoot met verkoop van de software die gereed is

De technische vennoot blijft doorontwikkelen.

Eerste 1,5 jaar met eigen middelen de zaak gefinancierd en verder geen inkomen uit de zaak

Verwachte omzet komend jaar 500k en loopt op tot 3 mln na 5 jaar, netto rendement 50%

Probleemstelling Na 1,5 jaar zijn de prive middelen op en er komen niet snel genoeg voldoende opdrachten

binnen om de gewenste omzet te genereren.

Er zijn veel grote opdrachten in aantocht welke niet door de technische vennoot zelfopgevolgd kan worden er is behoefte aan extra personeel

Om het produkt beter in de markt te zetten zijn er verkoop- en marketing investeringen

→ Kredietbehoefte ad 100.000 euro om in het komend jaar de investeringen te kunnendoen. Behoefte van 1 jaar.

Vraagstelling:

Welke financieringsmogelijkheden zien jullie om het probleem voor

dit bedrijf op te lossen en waarom?

Casus: Bedrijf CRM software 2

Casus: Bedrijf CRM software 3

Uitwerking:

Bancaire financiering: niet mogelijk, banken gaan een faciliteit niet

aan bij een startend innovatief bedrijf wat zich nog niet heeft

bewezen.

Investeerders: beperkte kredietbehoefte ad 100k. 1 jaar is

voldoende. De investeerder wil minimaal 20% AK. Een dure

investering voor 1 jaar gezien verwachte rendement. Als

investeerder naast geld meer inbrengt interessant.

Crowdfunding: 100k geregeld via Geld voor Elkaar, 1,5 jr looptijd

Subsidie: WBSO was beter in eerder stadium. Nu nog wel voor

personeel voor verdere ontwikkeling. Deel omzet uit deze

ontwikkeling voor Innovatie box. Kan alleen voor toekomst, niet

verleden.

Contactgegevens

Sandra van der Westen

M +31 (0)6 3829 2095

sandra@liquidity.nu

www.liquidity.nu

Waterlelie 16

4823 MT Breda

Partners

Geld voor Elkaar

Het hedendaagse platform voor de verwerving van liquiditeit via crowdfunding

Vermetten

Accountants die mee ondernemen

Florijnz Corporate Finance

Gecertificeerde bedrijfswaardering

EHM Support

Allround management ondersteuning

De Breed & Partners

Subsidie adviseurs die mee innoveren

Dank voor uw aandacht!?