Risk management

CDD van vorm naar inhoud

Arnhem, 28 september 2010

Stelling

Met partijen van wie de reputatie ter discussie

staat wordt geen zaken gedaan.

Maatschappelijke ontwikkelingen

Integriteit en financieel economische criminaliteit

Toename wet- en regelgeving

Repressief naar preventief

Wet- en regelgeving

Samenvoeging WID en Wet MOT

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van

terrorisme (Wwft)

Gelijktijdig met de implementatie van de 3e EU richtlijn

Riskbased benadering

Cliëntonderzoek en meldplicht

Cliënt onderzoek WWFT

Identificatie en verificatie

Identificeren UBO

Doel en aard vaststellen

Monitoren transacties

Vaststellen herkomst vermogen

Stelling

Voor achtergrond onderzoek kan volstaan

worden met uitgebreid “Googlen”

Bronnen

Open bronnen

Niet officiële bronnen

- Internet- Pers- Lexis Nexis- Sites

Officiële bronnen

- K.v.K.- Kadaster- Div. lijsten- D & B

Gesloten bronnen

- V.O.G.

- B.K.R.

Risico Matrix

Hoog 1%

Midden 4%

Laag 95 %

Laag Midden Hoog Onaccept.

Risico indicatoren

Landen

Branches

Personen en bedrijven

Constructies met rechtspersonen

Functies; PEP

Inkomen en vermogen

Vrije beroepsbeoefenaars 2009

Ongebruikelijke transacties 2009

Verdachte transacties 2009

Witwassen 420bis (ter en quarter)

Als schuldig aan witwassen…

a. hij die van een voorwerp de werkelijke aard, de herkomst, de

vindplaats, de vervreemding of de verplaatsing verbergt of verhult,

dan wel verbergt of verhult wie de rechthebbende van een voorwerp

is of het voorhanden heeft, terwijl hij weet dat het voorwerp –

onmiddellijk of middellijk – afkomstig is uit enig misdrijf;

b. hij die van een voorwerp gebruik maakt of een voorwerp omzet

terwijl hij weet dat het voorwerp – onmiddeliljk of middellijk –

afkomstig is uit enig misdrijf.

Witwasproces

Implementatie Overboeking Integratie

Het wisselen van

contante gelden in

andere valuta en het

inbrengen van het

contante geld in het

girale circuit

Het overboeken van girale

gelden naar verschillende

bankrekeningen, waarbij gebruik

wordt gemaakt van buitenlandse

rechtspersonen e.d.

De ogenschijnlijk

legale gelden

gebruiken voor

investeringen

Gronddelicten en witwassen

Proces van gronddelict en witwassen

Gronddelict Implementatie Overboeking Integratie

Drugshandel, diefstal,

corruptie, wapen-

handel, oplichting,

faillissementsfraude

Gronddelicten en witwassen

Aanwijzing witwassen College van PG’s:

Het ontbreken van een legale economische verklaring

Transacties staan niet in verhouding tot inkomsten

Fysiek vervoer van contant geld

Persoon onderhoudt/onderhield veel contacten met

personen met criminele antecedenten

Weigering om iets te verklaren over herkomst van gelden

De Witwaslijst

Witwassen

Vier witwasmethodieken:

Het voorwenden van inkomsten

Het voorwenden van leningen

Het voorwenden van waardefluctuaties

Het voorwenden van vermogensoverdracht

Criminalteit en Vastgoed

Witwassen en Vastgoed

Holland Integrity Group

Contactgegevens:

Adres Teleport TowersKingsfordweg 1511043 GR Amsterdam

Telefoon +31 (0)20 4917720

Fax +31 (0)20 4917714

Website www.hollandintegritygroup.nl