1

Algemene Vergadering

Woensdag

7 maart

2018

2

Opening

1. Welkom

In Memoriam

3

3

AGENDA

4

4

Onderwerpen agenda # 1

1 Opening en Welkom. Voorzitter

2 Doel van de vergadering. Voorzitter

3 Goedkeuring(vaststelling) van Notulen van Algemene

Vergadering van 15 februari 2017 en extra Algemene

Vergadering van 15 maart 2017.

Secretaris

4 Verslag over 2016 en 2017 door vertegenwoordiger

van gepensioneerden in het Verantwoordingsorgaan.

Otto van der

Zeeuw

5 Verslag over 2017, VVSPTN, Werkgroep

Pensioenen, Service Desk, NVOG, Platform DIO.

Voorzitter

6 Verslag over 2017 door een vertegenwoordiger van

de gepensioneerden in het SPTN bestuur.

Carel Tijhuis

7 Financieel verslag over 2017; lasten/baten staat. Penningmeester

5

Onderwerpen agenda # 2

8 Verslag van de Kascommissie Voorzitter

Kascommissie

9 Benoeming nieuwe Kascommissie Leden

10 Wijziging Huishoudelijk Reglement Leden

11

Aftredende bestuursleden, verkiezing nieuwe

bestuursleden

Voorzitter

PAUZE

12 Beleid 2018 Voorzitter

13 Discussie Allen

14 Begroting 2018 Penningmeester/

leden

15 Rondvraag Allen

16 Sluiting Voorzitter

6

2 Doel van de vergadering. Voorzitter

3 Goedkeuring(vaststelling) van

Notulen Algemene Vergadering

van 15 febr 2017 en extra

Algemene Vergadering van

15 maart 2017.

Secretaris

7

4 Verslag over 2016 en 2017 door

vertegenwoordiger van

gepensioneerden in het

Verantwoordingsorgaan ( VO).

Otto van der

Zeeuw

8

Verslag Verantwoordingsorgaan over 2017

Otto van der Zeeuw

9

Onderwerpen

Wat doet het verantwoordingsorgaan?

De samenstelling van het Verantwoordingsorgaan (VO)

Jaarverslag van het VO over 2016

Activiteiten 2017

Vooruitblik 2018

10

Wat doet het verantwoordingsorgaan (VO)? Het bestuur is wettelijk verplicht om verantwoording af

te leggen aan het VO over het beleid en de wijze waarop dat is uitgevoerd

Volgens de Pensioenwet dient het VO een oordeel te geven over:

het handelen van het bestuur,

het uitgevoerde beleid en

de beleidskeuzes voor de toekomst

Het VO legt haar bevindingen vast in een rapport dat opgenomen moet worden in het jaarverslag van het PF bestuur

Het verantwoordingsorgaan kan, gevraagd én ongevraagd het bestuur adviseren over beleid en de gevolgen daarvan voor deelnemers.

11

Leden van het Verantwoordingsorgaan (VO)

Namens de gepensioneerden

Otto van der Zeeuw (sinds 2012)

Jan van Rijn (sinds 2016)

12

Leden van het Verantwoordingsorgaan (VO)

Namens de Actieven

Jos van Deemter (sinds 2016)

Edward Weening (sinds juni 2017)

13

Leden van het Verantwoordingsorgaan (VO)

Namens de werkgever

Krista Keijzer (sinds 2018)

David Hoogenraad (sinds 2016)

14

Jaarverslag van het VO over 2016 (inhoud)

Het VO heeft iedere twee maanden overleg met een delegatie van het bestuur en het Pensioen Bureau. Vaste agendapunten zijn:

Doornemen besluitenlijst van het Bestuur

Ontwikkeling dekkingsgraad van het Fonds

Beleggingsbeleid en Risicomanagement (rente swap)

Bijzondere punten

Het communicatiebeleidsplan is in 2016 aan het VO voor advies gestuurd. Commentaar van het VO is besproken en merendeels door het bestuur overgenomen.

Gesprek met Willis Towers Watson waarin de werkwijze en resultaten van de ALM-studie zijn besproken.

Tenslotte zijn er jaarlijks gesprekken met:

Visitatie Commissie

Externe accountant (concept jaarverslag)

Certificerende actuaris (concept actuarieel rapport)

15

Jaarverslag van het VO over 2016 (oordeel)

Algemeen is het VO is positief over het gevoerde beleid en de uitvoering daarvan. De dekkingsgraad is goed

Verbeterpunten en goede punten over het handelen van het Bestuur

De behandeling van en werkwijze rond het Communicatieplan en de ALM studie ziet het VO als goede punten.

Realisatie beleggingsjaarplan

Argumentatie evenwichtigheid van besluiten vastleggen.

Evaluatie proces risicohouding SPTN. Het VO vindt het wenselijk om dit proces een volgende maal beter voor te bereiden

VO bij dringende onderwerpen tijdig informeren

Oordeel over het gevoerde beleid

Het beleid is uitgevoerd volgens plan

Oordeel over beleidskeuzes voor de toekomst Het bestuur laat zich terdege door professionals informeren en

adviseren. Met name voor het gebruik van de rente swaps

16

Jaarverslag van het VO over 2016 (toekomst)

Het VO ziet verbeterpotentieel voor delen van de communicatie met het bestuur en wil het overleg wat verder structureren

De visitatiecommissie heeft 21 punten/aanbevelingen ter verbetering van de kwaliteit van de uitvoering van beleid van het bestuur aangedragen. Een aantal punten heeft het bestuur direct doorgevoerd. Het VO zal de voortgang van de implementatie van de overige punten samen met het bestuur gaan monitoren.

17

Activiteiten in 2017

Gesprek met visitatie commissie (10 april)

Gesprek met de Actuaris Accountant (8 mei)

Volgen van aanvullende cursussen door leden VO

Gesprekken met vertegenwoordigers van het bestuur

Doornemen besluiten a.d.h.v. besluitenlijst

Discussie over rente swaps (worden enigszins afgebouwd)

Advies over het aangepaste Communicatieplan

Discussie over Raad van Toezicht i.p.v. Visitatie Commissie

Indexatie (0,14% maar het begin is er)

18

Vooruitblik 2018

Verdere kennisontwikkeling leden VO

Regelmatig overleg gepland met het PF bestuur

Gesprekken met visitatie commissie, Accountants en anderen

Bijdrage leveren aan het jaarverslag (hoofdstuk VO)

19

Samenvattend

De communicatie tussen het PF bestuur en de VO is sterk verbeterd

Naar oordeel van het VO is het bestuur gedegen bezig en heeft zich verzekerd van professionele assistentie

De dekkingsgraad laat een stijgende lijn zien. De SPTN kan het vergelijk met andere fondsen goed doorstaan

20

Bestuur VVSPTN:

Sander van der Schoot Voorzitter

Henk Lamberts Secretaris

Kees Jansink Penningmeester

Alex de Jong Aspirant Lid

Carel Tijhuis Lid, bestuurslid SPTN

Verantwoordingsorgaan Otto van der Zeeuw, Jan van Rijn

Servicedesk, Publiciteit Alex de Jong

Werkgroep Pensioenen Henk Lamberts

Platform DIO lid Henk Lamberts

Senior Adviseurs Henk Hemmers, Henk Prakken en

Jan Aanstoot

Webmaster Alex de Jong

5 Verslag 2017, VVSPTN, Werkgroep, NVOG,

Pensioenen, Service Desk, Platform DIO

Voorzitter

21

Aantal leden: - 1 januari 2017 : 521

- 31 december 2017 : 540

Is verbeterd ( 3,5 %): Moet nog beter

Acties bestuur werving: - 4 x p.j. Log-Out Update

- “Mond tot mond” actie

- partner lidmaatschap

5 Verslag over 2017, VVSPTN Voorzitter

21

22

Organiseren van 2 Alg. Leden Vergaderingen van

VVSPTN

VVSPTN vertegenwoordigen in de HNI/ DIO

VVSPTN vertegenwoordigen in NVOG vergaderingen in

het voor- en najaar

VVSPTN vertegenwoordigen in de SPTN-workshop over

de Missie, Visie en Strategie voor de toekomst met alle

stakeholders COR, VSPG, Pensioenbureau, HRM.

Mini-Conferentie georganiseerd: Jos Berkemeijer,

Voorzitter Werkgroep Pensioenen van NVOG, en Henk

Hemmers

5 Verslag over 2017, VVSPTN activiteiten Voorzitter

23

5 Verslag 2017, Werkgroep Pensioenen Voorzitter

Nieuwe samenstelling werkgroep pensioenen:

Voorzitter: Henk Lamberts

Lid: Rango Knepper

Lid: Emiel Stolp

Aspirant lid Henk Mentink

Taak: interpreteren en analyseren van de

aanpassingen van het huidige pensioenstelsel, een

standpunt bepalend tav deze veranderingen

24

Log-Out Update vernieuwd, hogere frequentie: 4 x p.j.

In 2017 geen VVSPTN publicatie geweest in Reflector

Nieuwsbrieven

Website volledig vernieuwd!

Beantwoorden vragen van de leden

5 Verslag over 2017, Service Desk Voorzitter

25

Overzicht betreft laatste 20 weken (t/m februari):

Gemiddeld: 65 bezoekers per week.

Minimum: 24 “ “ “ (22 – 28 okt.)

Maximum: 128 “ “ “ ( 5 – 11 nov.)

57% bezoekers na bekijken van 1 pagina weer weg.

Overzicht gebruik website

26

Henk Hemmers:

FTK effecten, rekenrente discussie

Vergelijking Pensioenfondsen

Presentatie verzorgd bij mini-conferentie van VVSPTN

Voorziet ook KNVG en 50+ van analyses

Koopkracht analyses op VVSPTN website

Jan Aanstoot

Aspirant lid van het NVOG bestuur

5 Verslag over 2017, ( Senior ) Adviseurs Voorzitter

27

Goede samenwerking NVOG en KNVG

• Gezamenlijke Commissie Pensioenen

VVSPTN blijft lid van de NVOG

• Voorziet de NVOG Commissie Koopkracht van

rapporten

Lidverenigingen georganiseerd in Platforms

VVSPTN is lid van Platform Handel, Nijverheid en

Industrie / Dochters Internationale Ondernemingen

• HNI / DIO

• VVSPTN vertegenwoordiger: Henk Lamberts

5 Verslag over 2017, NVOG, DIO

Belangenbehartiging in Nederland

Voorzitter

28

In HNI/DIO overleg wisselen leden ervaringen uit en

bespreken o.a. pensioen zaken van hun ex-

werkgever

“Bottom-Up”

5 Verslag over 2017, NVOG, DIO

Belangenbehartiging in Nederland

Voorzitter

29

6 Verslag over 2017 door vertegenwoordiger

van de gepensioneerden in het SPTN

bestuur.

Carel Tijhuis

29

Ve

rsla

g A

LV

V

VS

PT

N 2

01

8

30

30

Naam Functie Vertegenwoordiging

Dhr. D.J.H. de Bruijn Voorzitter Werkgever

Dhr. J.H.E. Soepenberg Vice-voorzitter Werkgever

Dhr. G.J. Mulders Penningmeester Werkgever

Dhr. P.M. Dekker Secretaris Deelnemers

Dhr. E.R. Stolp Lid Deelnemers

Dhr. S.C.A. Tijhuis Lid Pensioengerechtigden

Samenstelling Bestuur

Ve

rsla

g A

LV

V

VS

PT

N 2

01

8

31

31

Naam Lid sinds Einde zittingsduur

Dhr. D.J.H. de Bruijn 16 februari 2012 juni 2024

Dhr. J.H.E. Soepenberg 1 maart 2008 juni 2022

Dhr. G.J. Mulders 18 maart 1992 juni 2020

Dhr. P.M. Dekker 22 juni 2004 juni 2022

Dhr. E.R. Stolp 13 juni 2006 juni 2020

Dhr. S.C.A. Tijhuis 1 januari 2017 juni 2024

Zittingstermijnen Bestuur

Ve

rsla

g A

LV

V

VS

PT

N 2

01

8

32

32

mrt ’17 Herstelplan, Dynamisch Rentehedge beleid, Geschiktheidsplan.

mei ’17 Afronding van On-site onderzoek van DNB, jaarstukken.

jun ‘17 Statuten wijziging, Bestuurlijk jaarplan (23/6 Info bijeenkomst).

sept ’17 Missie, Visie, Strategie besproken met Stakeholders Fonds.

okt ’17 Pensioenrichtleeftijd 68, pensioenreglement.

nov ’17 ABTN, transactie AonHewitt-RiskCo.

nov ’17 Bijeenkomst met vermogensbeheerders.

dec ’17 Premievaststelling, Besluit toeslagverlening, VXOP inkoop, Tender Pensioenadministratie, Communicatie beleidsplan, Beleggingsplan 2017-2019.

“Besproken zaken 2017”

Ve

rsla

g A

LV

V

VS

PT

N 2

01

8

33

33

Missie, visie en strategie

Missie SPTN voert als zelfstandig pensioenfonds de pensioenregeling uit die

tussen de sociale partners is overeengekomen. Dat doen we op een

economisch verantwoorde en transparante manier. We zetten het belang

van onze (gewezen) deelnemers en pensioengerechtigden voorop en

houden ze zo duidelijk en volledig mogelijk op de hoogte van

ontwikkelingen rond hun pensioen.

Visie Bij SPTN draait het om de deelnemers, ook als deze met pensioen gaan of

naar een ander bedrijf vertrekken. Hun belang – een goede

oudedagsvoorziening – is onze opdracht. Daarom streven we naar een

optimaal financieel rendement zonder onze maatschappelijke

verantwoordelijkheid uit het oog te verliezen. We willen zo begrijpelijk

mogelijke informatie verstrekken zodat (gewezen) deelnemers en

pensioengerechtigden ook zelfstandig kunnen bepalen waar ze aan toe zijn.

Ve

rsla

g A

LV

V

VS

PT

N 2

01

8

34

34

Strategie

SPTN zet in op continuïteit en koersvastheid. Het bestuur heeft

continue aandacht voor de communicatie met de (gewezen)

deelnemers en de pensioengerechtigden en voor het

beleggingsbeleid en de resultaten hiervan. Hiervoor heeft zij een

communicatie-, een integraal risicomanagement- en een

beleggingsadviescommissie ingesteld. De effectiviteit van het

beleid wordt voortdurend gemonitord en bekeken door het

bestuur in samenwerking met het (interne)

verantwoordingsorgaan en een externe visitatiecommissie. Het

verantwoordingsorgaan wordt onder andere als klankbord én als

kweekvijver voor het bestuur gezien.

Ve

rsla

g A

LV

V

VS

PT

N 2

01

8

35

35

“Vermogen vs Verplichtingen 2017”

85

90

95

100

105

110

115

120

800

900

1000

1100

1200

1300

1400

1500

dec/15 mrt/16 jun/16 sep/16 dec/16 mrt/17 jun/17 sep/17 dec/17

% x 1mln

bezittingen (mln) verplichtingen (mln) dekkingsgraad (%) beleidsdekkingsgraad (%)

(voorlopige cijfers)

Ve

rsla

g A

LV

V

VS

PT

N 2

01

8

36

36

“Enkele Kerncijfers 2017 (1)”

• Toename vermogen +/+ € 38 mln

Rendement : 3,6%

• Toename verplichtingen -/- € 17 mln

• Rekenrente 31/12/2016 : 1,27%

• Rekenrente 31/12/2017 : 1,44%

(voorlopige cijfers)

Ve

rsla

g A

LV

V

VS

PT

N 2

01

8

37

37

“Enkele kerncijfers ultimo 2017 (2)” Actuele dekkingsgraad: 112,8% (108,1% per 31/12/2016)

Beleidsdekkingsgraad: 111,4%

Marktwaarde beleggingen < > Marktwaarde verplichtingen

1372,8 mln 1217,3 mln

Beleggingsmix

Vastrentend Aandelen Onroerend Goed Liq. Midd.

52,7% 35,3% 10% 2% (strategisch)

50,7% 35,4% 11,5% 2,4% (feitelijk

incl. swap)

Premie 2017: 28,5% (wordt 27,1% in 2018)

Opbouw percentage in 2017 is 1,875% (2018: 1,875% met

“reken”leeftijd 68 jaar) (voorlopige cijfers)

Ve

rsla

g A

LV

V

VS

PT

N 2

01

8

38

38

“Indexatie”

Indexatie per 1-1-2018 0,14% (BDG > 110%)

Gemiste indexatie

Actieve deelnemers, (2006 t/m 2017): 17,67 %

(Prijsindex / CPI ah afgeleid, vanaf 2015)

Niet-actieve deelnemers, (2006 t/m 2017): 15.15 % (eindloon)

Niet-actieve deelnemers, (2006 t/m 2017): 14.42 % (middelloon)

(Prijsindex / CPI ah afgeleid)

(voorlopige cijfers)

Ve

rsla

g A

LV

V

VS

PT

N 2

01

8

39

39

“Vergelijkende cijfers eind ’17

Dekkingsgraden per 31 december 2017

SPTN PME PMT ABP PfZW

Actuele dekkingsgraad 112,8% 101,6% 102,1% 104,4% 101,1%

Beleidsdekkingsgraad 111,4% 100,1% 100,6% 101,5% 98,6%

(gem. van 12 maanden)

(voorlopige cijfers)

Ve

rsla

g A

LV

V

VS

PT

N 2

01

8

40

40

Dynamisch Renteafdekkingsbeleid

Niveau van afdekking kan variëren afhankelijk van rentestand en

dekkingsgraad niveau (20 jrs swap rente en beleids DG).

Bandbreedte 50-80%, balansmanagement blijft belangrijke

doelstelling.

In 2017 is de hedge 2 keer verlaagd; van 70 naar 65% (juli) en van

65 naar 60% (nov).

Verlaging niet op “automatische piloot”, inhoudelijke afstemming.

Rente 1,00% 1,50% 2,00% 2,50% 3,00% 3,50% 4,00%

DG

105% 70% 65% 60% 55% 60% 75% 80%

110% 65% 60% 55% 55% 60% 65% 75%

115% 55% 55% 55% 50% 60% 60% 70%

120% 50% 50% 50% 50% 60% 60% 70%

41

41

2017

7

7 Financieel verslag 2017;

lasten/baten staat.

Penningmeester

Kees Jansink

41

42

42

Financieel verslag 2017

BEGROTING GEREALISEERD

.Inkomsten

. Contributie 5.300,00 5.669,00

. Rente 100,00 65,23

+ +

Totaal Inkomsten 5.400,00 5.734,23 .Uitgaven

. Bestuurskosten 980,00 1.491,71

. Bankkosten 50,00 43,82

. Vergaderingen 1.100,00 759,75

. Reiskosten 250,00 465,75

. Representatie 30,00 12,50

. Lidmaatschappen 2.030,00 2.020,14

. Cursussen 200,00 25,00

. Website 120,00 108,90

. Ledenvergaderingen 630,00 336,65

. Onvoorzien 700,00 -

. Contributie terugbetaling - 279,00 + +

Totaal Uitgaven 6.090,00 5.543,22

Resultaat -690,00

191,01

43

Baten Lasten

Saldo betaalrek. 1-1-2017 € 188,73

Saldo spaarrek. 1-1-2017 € 8.644,87

Sub totaal € 8.833,60

Contributies € 5.669,00 Bestuur/Secretariaat € 1.491,71

Subsidies - Bankkosten € 43,82

Rente € 65,23 Vergaderingen € 759,75

Reiskosten € 465,75

Representatie € 12,50

Lidmaatschappen € 2.020,14

Cursussen € 25,00

Website € 108,90

Ledenvergaderingen € 336,65

Terubetaling contributie € 279,00

Sub totaal € 5.543,22

Saldo betaalrek. 31-12-2017 € 1.277,27

Saldo spaarrek. 31-12-2017 € 7.747,34

Sub totaal € 9.024,61

Totaal saldi en baten € 14.567,83 Totaal lasten en saldi € 14.567,83

Resultaat € 191,01

44

Samenstelling Kascommissie 2017:

Erik Schott

Ank Klein-Velderman

Arend Kelderman

Verslag:

8 Verslag van de Kascommissie Voorzitter

Kascommissie

8 Decharge Voorzitter

Kascommissie

De vergadering verleent de penningmeester en het

complete bestuur decharge

45

Statutair aftredend:

Erik Schott

Hij is niet herkiesbaar, reeds drie jaar in functie, wordt

hartelijk bedankt!

• Ank Klein-Velderman blijft lid.

• Arend Kelderman blijft lid.

Henk Mentink is nieuwe kandidaat voor kascommissie.

9 Benoeming nieuwe Kascommissie Leden

46

Voorstel tot wijziging van het huishoudelijk reglement luidt

als volgt:

Toevoegen punt 4.8 luidend:

Bij het overlijden van een lid eindigt statutair zijn/ haar

lidmaatschap. Dit lidmaatschap zal automatisch worden

overgedragen aan diens partner indien deze recht heeft

op een nabestaandenpensioen van de SPTN.

10 Wijziging Huishoudelijk Reglement Voorzitter

47

AV 2019: Henk Lamberts

AV 2019: Kees Jansink

AV 2020: Sander van der Schoot

AV 2020: Carel Tijhuis

11 Rooster van Aftreden Voorzitter

48

• Voorstel bestuur:

• Aspirant Lid: Alex de Jong >>>>

Lid: Alex de Jong

• Geen tegen-kandidaten gemeld.

• Kort voorstellen.

11 Mutatie bestuur Allen

49

49

Persoonlijke Pensioenpotjes…

50

50

15 minuten !

15 minuten

51

Bestuur:

Sander van der Schoot Voorzitter

Henk Lamberts Secretaris

Kees Jansink Penningmeester

Alex de Jong Lid

Carel Tijhuis Lid, bestuurslid SPTN

Verantwoordingsorgaan Otto van der Zeeuw, Jan Van Rijn

Servicedesk, Publiciteit Alex de Jong

Werkgroep Pensioenen Henk Lamberts

Platform DIO lid Henk Lamberts

Senior Adviseurs Henk Hemmers, Henk Prakken en

Jan Aanstoot

Webmaster Alex de Jong

12 2018, VVSPTN bestuur Voorzitter

52

SPTN

• Gepensioneerden vertegenwoordigen

Belangenbehartiging Landelijk via NVOG en KNVG

• Negatieve Effecten nFTK bestrijden

• Nieuw Pensioenstelsel

Leden informatie

Website

Log-Out Update ( 4x per jaar)

Mini conferentie:

• Najaar 2018

• Onderwerp: t.b.d.

» Actualiteit

12 2018, VVSPTN Beleid Voorzitter

53

Ledenwerving

– Mond tot mond reclame: oud collega’s die nog geen lid zijn,

motiveren om lid te worden van de VVSPTN

– Macht van het getal!!!!

– Wijzigen van het huishoudelijk reglement t.b.v. lidmaatschap

partners na overlijden lid.

– Website

12 2018, VVSPTN Beleid Voorzitter

54

13 Discussie Allen

55

14 Begroting 2018 Penningmeester/

leden

Uitgaven Inkomsten

Omschrijving Omschrijving

Bestuur Secretariaat € 750,00 Contributies € 5.400,00

Bankkosten € 60,00

Vergaderingen € 880,00 Rente € 30,00

Reiskosten € 500,00 Representatie € 60,00

Lidmaatschap NVOG € 2.100,00

Cursussen € 60,00

Website € 120,00 Ledenvergadering € 600,00 Incidentiele kosten € 300,00

€ 5.430,00 € 5.430,00

56

Begroot jaarresultaat /exploitatieresultaat inclusief

incidentele kosten van

• € 0,-

• eigen vermogen van ca. € 9025,- per 1-1-2018

leiden tot bestuursvoorstel:

• Contributie wordt niet verhoogd, blijft in 2018:

€ 10,- per jaar

14 Begroting 2018 Penningmeester/

leden

57

15 Rondvraag Allen

58

Sluiting

Bedankt voor de belangstelling

SPTN Informatie bijeenkomst op:

Donderdag 21 juni 2018

14.00 – 15.30 uur in het

Shared Facitity Center