Wonen met plezierin de ogen van Provides

ProvidesJaarverslag 2013

Panoven

Oranjekwartier

Omroepplein

Oranje Nassaukades

Kloosterplantsoen

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Corporaties leveren al meer dan 100 jaar een onmisbare bijdrage aan goed en fatsoenlijk wonen in Nederland. Provides doet dat in IJsselstein en Leidsche Rijn.

In dit verslag laten wij u projecten en inspanningen – dicht bij huis - zien die een weerslag zijn van onze ambities. Ambities die we in 2013 waarmaakten en in 2014 onverminderd waar kunnen blijven maken.

Projecten die wij koppelen aan de thema’s waar het volgens de Nederlandse corporaties in de sociale woningmarkt om draait:

• Goed wonen en adequate dienstverlening• Kwaliteit van de woonomgeving: buurt, wijk en regio• De energietransitie en de duurzame samenleving• Maatschappelijk vraagstukken als zorg en vergrijzing• Middenin de samenleving, dicht bij de mensen• Bedrijfsmatig werken, efficiënt en kostenbewust

Daar mag u ons op aanspreken; nu en op basis van het nieuwe bedrijfsplan dat wij begin 2015 zullen presenteren. Het is onze kijk op wonen; wonen met plezier in de ogen van Provides.

Onze missie:

Provides, vertrouwd en innovatief, biedt een veelzijdig en hoogwaardig aanbod woondiensten voor iedereen die kiest voor duurzaam wonen.

Dicht bij huis Wonen met plezier in de ogen van Provides

2

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

U kunt dit verslag op verschillende manieren bekijken. Met de navigatieknoppen bladert u pagina voor pagina vooruit of terug.Gaat u naar de inhoudsopgave dan kunt u daar klikken op wat u interessant vindt.

In het verslag zijn links opgenomen waarmee u in één klik terecht komt bij meer achtergrondinformatie.

Heeft u naar aanleiding van dit verslag nog vragen of opmerkingen laat dat ons dan weten via info@provides.nl en wij nemen contact met u op.

Veel leesplezier.

Klik door hetjaarverslag van Provides

Ga naar hoofdstuk

Volgende pagina

Vorige pagina

Inhoudsopgave

Full screen

3

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

InhoudDicht bij huis 2

Inleiding 5

Gebeurtenissen 2013 6

Verhuur van onze woningen 8

Vraag 8

Huisvesting doelgroepen 8

Huurbeleid 9

Participatie 10

Leegstand 10

Verkoopactiviteiten 10

Communicatie 10

Belanghouders 11

Aanbod van producten en diensten 11

Maatschappelijke ondersteuning (zorg en welzijn) 12

Geschillenadviescommissie 13

Vastgoedbezit 15

Vastgoed 15

Wijkvernieuwing, herontwikkeling en groot onderhoud 15

Vereniging en bedrijf 18

Vereniging 18

Organisatie 18

Verslag van de Raad van Commissarissen 21

Algemeen 21

Besturingsmodel 21

Risicomanagement 22

Integriteitcode 22

Taak en werkwijze 23

Onafhankelijkheid 24

Deskundigheid en samenstelling 24

Werkgeversrol 24

Extra informatie 24

Financieel verslag 26

Algemeen 26

Ontwikkeling liquiditeit en borgbaarheid WSW 27

Het jaarresultaat over 2013 27

Balans per 31-12-2013,

na bestemming van het resultaat 29

Winst- en verliesrekening 2013 30

Kasstroomoverzicht 2013

(volgens de directe methode) 31

Contactgegevens en colofon 32

4

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Het besluit van het kabinet om de verhuurdersheffing op te leggen aan woningcorporaties heeft de gemoederen in 2013 behoorlijk bezig gehouden. De jaarrekening van Provides over 2013 en daaruit volgend het financieel meerjarenperspectief, geven een heel ander toekomstbeeld dan we afgelopen jaren konden presenteren. De invoering van de verhuurdersheffing en het bijbehorende huurbeleid hebben bij effectuering duidelijk invloed op onze bedrijfsdoelstellin-gen. Wij hebben de gevolgen meegenomen in de jaar rekening over 2013 en in het meerjarenperspectief tot en met 2023.

Op basis van deze doorrekeningen durven wij te concluderen, dat wij nog niets hoeven in te leveren op onze bedrijfsdoelstellingen en de gemaakte prestatieafspraken met de gemeente IJsselstein. Een belangrijke voorwaarde is echter wel, dat wij in staat zijn om onze organisatie nog effectiever en efficiënter te laten acteren.

De afgelopen jaren zijn wij kritisch geweest op onze bedrijfskosten. Het laaghangend fruit is geplukt. Onze organisatiekosten worden

ieder jaar weer scherp beoordeeld en waar mogelijk verant-woord teruggebracht, dat geldt ook voor de jaarlijkse

onderhoudskosten. Daardoor zijn wij er in geslaagd om Provides te transformeren tot een lean-organi-satie. De afgelopen jaren hebben wij steeds weer de discussie gevoerd hoe we dat verantwoord konden bereiken. Wij waren keer op keer kritisch op onze uitgaven, ook in tijden dat de urgentie daartoe nog niet zo hoog was.

Provides was ook al gestart met het plukken van het hoogstamfruit. Door middel van

ketenintegratie bij nieuwbouw en nu ook bij het planmatig onderhoud, de inves-teringen in een geheel nieuwe ICT-om-geving en door continu te investeren in onze medewerkers om Provides op ‘hoogte’ te laten acteren. Daardoor is onze basis goed en overtuigend.

Wij sluiten onze ogen niet voor de nieuwe risico’s waarmee we te maken

krijgen. De huidige concept-novelle (waarin het huidige kabinet beschrijft welke ingrijpende wijzigingen zij voorstaat van de Woning-wet) wordt door Provides niet ondersteund. De belangrijkste reden daarvoor is, dat woning corporaties de niet-daeb* activiteiten niet meer kunnen uitvoeren als gevolg van de belemmeringen die zijn opgenomen in de novelle. Die zijn funest voor de ambities om gediffe-rentieerde wijken te realiseren. Een van de gevolgen is, dat het onmo-gelijk wordt gemaakt om vrije sector huurwoningen met een huurprijs tot € 900 voor de middengroep te realiseren. Institutionele beleg-gers zullen deze vrije sector huur ook niet bouwen of exploiteren, omdat zij marktconforme rendementen willen behalen. De woning-corporaties zijn ook niet meer in staat om de wijkvernieuwingsopgave in te vullen en de uitstroom van scheefwoners te faciliteren. Dat raakt ons in IJsselveld-Oost, waardoor deze wijk niet de diversiteit krijgt zoals we graag wilden.

De komende jaren zijn cruciaal voor het voortbestaan van onze sector. Zowel Provides als de brancheorganisatie Aedes bestonden in 2013 honderd jaar. Reden voor een feestje? Wij hebben daar een dubbel gevoel bij. In de afgelopen honderd jaar is een sector ontstaan die in maatschappelijke opzicht niet meer is weg de denken. Daarmee is het een belangrijke bedrijfstak. Wij vinden ook, dat wij in de afgelopen eeuw in IJsselstein een professionele woningcorporatie met een uitstekende maatschappelijke oriëntatie hebben vormgegeven. Een corporatie die – in onze ogen – bijdraagt aan plezierig wonen.

Provides geeft zich niet gewonnen. Wij doen er alles aan om binnen onze mogelijkheden onze ambities voor de volkshuisvesting waar te maken. Ons jubileumjaar stond daarom in het teken van nog harder en slimmer werken en minder in dat van feestvieren. Bij onze verjaar-dag hebben wij gepast en bescheiden stilgestaan.

In het jaarverslag over 2013 lichten wij onze gerealiseerde activiteiten toe en verantwoorden wij ons over onze financiële resultaten.

H.T.J. van den HeiligenbergDirecteur-bestuurder

* Diensten van Algemeen Economisch Belang

Inleiding

5

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Maart• Start bouw Melkschuit.• Woningen Melkschuit aangeboden

op Woningnet• Guerrilla actie Kloosterplantsoen

in IJsselstein• Belanghoudersbijeenkomst in

kader Visitatie• Belanghoudersnieuwsbrief

verschijnt

Januari• Invoering dagelijks aanbieden

Resultaten Maatschappelijk visitatie: Provides scoort hoog

• Publicatie Visitatierapport 2012• Belanghoudersnieuwsbrief verschijnt

Februari• Woningen Panoven aangeboden op Woningnet• Uitreiking Bouwpluim 2013; nominatie voor Vicarielaan.• Samenwerking rond Buurtbemiddeling gaat door.

Gebeurtenissen 2013Het verslagjaar was een intensief en interessant jaar voor Provides. Hoogtepunten was de honderdste verjaardag. Daar stonden we bij stil door bij de projecten Panoven en Melkschuit herdenkingsstenen in te laten metselen. Deze twee projecten zijn in 2013 daadwerkelijk opgeleverd. De Melkschuit op de valreep, daar vonden 16 van de 20 bewoners van Omroep-plein een nieuwe woonplek. De andere mijlpalen treft u beknopt in deze tijdlijn. Door op de onderwerpen te klikken komt u direct terecht bij meer informatie over deze gebeurtenissen.

September• Onthulling gedenk-

steen Melkschuit• Bijeenkomst ouderen

in IJsselstein

Oktober• Speeltuin Kloosterplantsoen

ontvangt tuingereedschap van Provides

• Provides kondigt nieuwbouw 38 appartementen Oranje Nassaukades aan

• Belanghoudersnieuwsbrief verschijnt

November• Bevestiging afspraken herontwikkeling Kloosterplantsoen • Bekendmaking nieuwe locatie Baanhuis• Oplevering 35 huur appartementen Panoven• Onthulling gedenksteen Panoven• Dag van de dialoog

December• Start verkoop koopwonin-

gen Kloosterplantsoen • Oplevering woningen

Melkschuit

Juli• Jaarverslag 2012 verschenen:

met een hoofdrol voor Provides medewerkers

Juni• Bedrijfsverzamelgebouw

tegenover Provides brandt uit.• Gerard Jacobs treedt toe tot RvC Provides• Ondertekening samenwerkings overeen -

komst nieuwbouw Kloosterplantsoen

6

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Kwaliteit van de woonomgeving: buurt, wijk en regio

Dicht bij huisWonen met plezier door de ogen van Provides

Investeren in een goede woon- en leefomgeving. Panoven is gebouwd met aandacht voor architectuur,

dit bouwplan is geïnspireerd op de massaopbouw en materiaalgebruik van de oorspronkelijk

opstallen. De nieuwe gebouwen leveren een bijdrage aan de kwali-

teit in de directe omgeving.

Panoven plezier in omgeving

7

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Provides huisvest mensen met een kwetsbare positie op de woningmarkt. Door hun inkomenspositie of omdat ze vanwege beperkingen zorg, hulp en begeleiding nodig hebben.Wij richten ons ook op mensen die willen huren of kopen maar voor de reguliere woningmarkt net te weinig inkomen hebben (middeninkomens). Als gevolg van de Europese beschikking met betrekking tot staatssteun zijn de mogelijkheden beperkt. De prestatieovereenkomst die wij in 2010 met de gemeente IJsselstein ondertekenden, biedt voldoende kaders voor de jaren tot en met 2013 en geeft mede richting aan ons beleid. De ontwikkelingen van Panoven, Kloosterplantsoen en Oranje Nassaukades sluiten daar op aan.

Vraag De woningvoorraad in het BRU-gebied neemt minder sterk toe dan de afgelopen jaren. Het aantal ingeschreven woning-zoekenden blijft wel toenemen. In IJsselstein is dat niet anders. Regionaal groeit de vraag naar huurwoningen nog steeds. In het derde kwartaal 2013 waren bijna 232.000 mensen in de regio Utrecht ingeschreven als woningzoekende. Ook lokaal groeit de vraag. In IJsselstein staan 7.385 woningzoekenden ingeschreven (4e kwartaal 2013). In het laatste kwartaal van 2013 zochten er daarvan in IJsselstein 500 (6,8%) actief.

Verhuur van onze woningenHuisvesting doelgroepenIn de BRU-regio wordt voor de woonruimteverdeling het aanbod model van WoningNet gebruikt. De digitalisering van het aanbiedingsproces maakt het voor woningzoekenden veel gemakkelijker om uit het aanbod een passende woning te

In juli bezochten de deelnemers aan de ledenvergadering onder meer het nieuwbouwproject Melkschuit

Ingeschreven woningzoekenden IJsselsteinnaar leeftijdsklasse*

  tot 30 jaar 30 - 55 jaar > 55 jaar Totaal

2008 965 2.850 1.633 5.448

2009 1.242 3.025 1.709 5.976

2010 1.468 3.161 1.808 6.437

2011 1.712 3.235 1.867 6.814

2012 1.925 3.278 1.856 7.059

2013 2.165 3.336 1.869 7.370

Actief woningzoekenden in IJsselstein naar leeftijdsklasse*

  tot 30 jaar 30 - 55 jaar > 55 jaar Totaal

2008 325 699 203 1.227

2009 394 644 214 1.252

2010 436 602 172 1.210

2011 465 556 170 1.191

2012 476 520 159 1.155

2013 442 430 131 1.003

* Gratis koopinschrijvingen zijn buiten beschouwing gelaten.

8

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

vinden. In 2013 is overgestapt naar dagelijks aanbieden waardoor het proces nog verder verbeterde.

Primaire doelgroepWij zijn er voor gezinnen, jongeren en senioren. Wij labelen ons woningbezit zo min mogelijk, waardoor we flexibel blijven en deze groepen beter kunnen bedienen.

Met het oog op de toenemende vergrijzing besteden wij veel aandacht aan de toegankelijkheid van woningen voor senioren. Een derde van onze woningen zijn nultreden woningen, een derde is geschikt te maken. De rest is minder toegankelijk. Voor nieuwbouwwoningen is een goede toegankelijkheid een van de uitgangspunten. Kijkend naar de opgave voldoen we daarmee ruim aan de (toekomstige) behoefte.

Lokaal maatwerkVoor onze primaire doelgroepen bieden wij lokaal maatwerk. Daarnaast willen wij jongeren uit IJsselstein ook in hun woon-plaats voldoende woonruimte bieden. Daarvoor is een pilot gestart waarbij jongeren die een éénkamerwoning toegewezen

krijgen, hun inschrijftijd behouden. Daardoor kunnen zij sneller een volgende stap zetten die bij hun – vaak snel veranderende – levensomstandigheden past. In 2013 zijn er op deze wijze twee woningen toegewezen.

Mensen met een beperkingVoor de huisvesting van mensen met een beperking, hebben wij in samenwerking met Stichting Fokus in de Schakelflats achttien 3- en 4-kamerwoningen aangepast. Reinaerde huurt een aantal appartementen in verschillende wijken voor huisvesting van hun cliënten. De Stichting Bescher-mende Woonvormen Utrecht (SBWU) huurt sinds 2013 een woning voor een cliënt die intensieve begeleiding nodig heeft. Abrona heeft in drie woningen in Zenderpark het logeerhuis De Bever ondergebracht.De vraag naar faciliteiten voor begeleid wonen, overstijgt onze mogelijkheden. Daarom betrekken wij de deelnemers aan het OMO (Overleg Maatschappelijk Organisaties) via een kwantita-tief advies bij het maken van de keuzes voor de samen-werkingsverbanden die wij aangaan.

Status en vergunninghoudersDe gemeente IJsselstein moet van de Rijksoverheid asiel-zoekers met vergunning huisvesten. In nauwe samenwerking met Provides, het COA (Centraal Orgaan opvang asielzoekers) en Vluchtelingenwerk is dat in 2013 gelukt.

Dak- en thuislozenVoor de huisvesting van dak- en thuislozen verhuren wij woningen aan de BOKA. De Tussenvoorziening (waar de BOKA onderdeel van uit maakt) exploiteert een woning met drie doorstroomplek-ken voor dak- en thuislozen. Er loopt een aanvraag voor twee appartementen voor de opvang van gezinnen. De gemeente Utrecht heeft met de regiogemeenten een convenant gesloten over de maatschappelijke opvang. Daarmee willen zij bereiken dat de in- en uitstroom van deze groep bewoners in balans blijft.

HuurbeleidIn 2013 mochten de huren harder stijgen dan de inflatie. Daar-mee wil de rijksoverheid de huurprijzen van woningen meer in evenwicht brengen met de vraag van de markt. De huren bij huishoudinkomens tot € 34.229 zijn in 2013 gestegen met 4% Een guerilla-actie in het Centrum van IJsselstein maakte deel uit van de

pre-sale Kloosterplantsoen

9

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

(inflatie + 1,5%). De huurprijzen voor huurders met een inkomen tussen € 34.229 en € 43.000 met 4,5% en boven de € 43.000 met 6,5%. Wij hebben dit gemotiveerd onderbouwd voorgelegd aan de Huurders Vereniging IJsselstein. Desondanks hebben zij hier negatief op geadviseerd. Wij ontvingen 95 bezwaarschriften waarvan ongeveer de helft is gehonoreerd.

Wij voeren een actief incassobeleid. Wij proberen de huur-achterstand niet hoger op te laten lopen dan 1,15%, over 2013 kwamen wij uit op 1,08%. Dat bereiken wij door preventief met bewoners (telefonisch) in gesprek te komen en bij hoge of aanhoudende huurschulden op huisbezoek te gaan en afspraken te maken over het toekomstig gewenste woon- en betalingsgedrag. In 2013 zijn er acht woningen ontruimd.

ParticipatieDe vraag uit de regio is groot door wijkvernieuwingsprojecten waarbij de bewoners een urgentie hebben. Dat geldt ook voor onze eigen projecten. Wij vinden het belangrijk dat bewoners die vanwege wijkvernieuwing moeten verhuizen goede kans hebben op het vinden van een gelijkwaardig alternatief. In 2013 is de herhuisvesting van de bewoners in het Klooster-plantsoen afgerond. Hetzelfde geldt voor de herhuisvesting van de bewoners Omroepplein 1-20. Zij zijn eind 2013 bijna allemaal verhuisd naar de nieuwbouw aan de Melkschuit, aan de Oranje Nassaukades. Het project Kloosterplantsoen (koopwoningen) kreeg vorm in een grote pre-sale actie. Project Vondellaan is afgesloten en voor Oranjekwartier is een communicatieplan geschreven waarvoor de plannen en (participatie) afspraken met de betrokken bewoners de leidraad vormden.

LeegstandDe leegstand bij vrije sector huurwoningen is in 2013 flink teruggelopen en heeft een acceptabel niveau. Dit is bereikt door goed te kijken naar de marktontwikkelingen en hierop de verhuurprijs te baseren. De leegstand bij onze sociale huurwoningen bleef ook beperkt. Alleen bij asbestsanering loopt de leegstandsduur op.

VerkoopactiviteitenVoor woningen die te koop komen in Nieuwpoort en IJsselveld- In 2013 zijn regelmatig woningen in Nieuwpoort aangeboden en

verkocht

Oost zetten wij Koopgarant (Maatschappelijk Gebonden Eigendom) in. Daarmee brengen wij een koopwoning voor grotere groepen mensen binnen bereik en bevorderen wij de doorstroming van sociale huurwoningen. Dat was in 2013 onverminderd succesvol. De planning was de verkoop van 14 woningen, het werden er 19. De verkoopactiviteiten voor de woningen in New Limits leidde in 2013 tot de verkoop van twee woningen. Van nog eens twee zijn de onderhandelingen in 2013 succesvol afgerond, deze worden begin 2014 overgedragen.

CommunicatieProvides communiceert open en eerlijk naar buiten toe. Onze klanten en onze belanghouders zijn daarbij onze belangrijkste doelgroepen

Het 100-jarig bestaan is bescheiden gevierd. In 2013 zijn in dit kader twee herdenkingsstenen met de tekst: ‘De eerste steen van weer een eeuw woonplezier - 1913 Provides 2013’ onthuld.In 2013 hebben wij onze visie op de inzet van e-business vastgelegd. Die komt er op neer dat wij de klantencontacten

10

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Klant- en marktonderzoek, KWHIn het kader van een optimale dienstverlening voeren wij het KWH-huurlabel. Sinds 2012 werken wij met de continumeting van KWH en dit geeft een goed en genuanceerd beeld van de waardering voor onze dienstverlening. In 2013 lag de focus op de impact van landelijke ontwikkelingen en de gevolgen van wet- en regelgeving.

Aanbod van producten en dienstenIn 2013 is het Serviceabonnement met een kortingsactie, extra onder de aandacht van de huurders gebracht. Dat heeft er toe geleid dat inmiddels meer dan 50% van onze huurders zo’n abonnement heeft. Bij de nieuwbouw aan de Vicarielaan werd een breed pakket keuzes aangeboden. Op basis van die ervaring zijn bij Panoven en de Melkschuit kleinere, en betaalbare, keuzepakketen aangeboden. Met ons ZAV-beleid (Zelf Aangebrachte Voorzieningen) geven we onze huurders ook mogelijkheden om hun woning naar eigen wens in te richten. Ieder jaar wordt daar veel gebruik van gemaakt. In 2013 ontvingen wij ruim 200 aanvragen.

Belevingstuin de Klaproos werd op 10 juli officieel geopend

Bij de opening van de speeltuin aan het Kloosterplantsoen bood Provides gereedschap aan

gaan optimaliseren door een combinatie van digitalisering en persoonlijk contact (op afspraak). Een belangrijke stap is de vernieuwing van de website van Provides die in 2014 wordt gelanceerd.

In 2013 was er aandacht voor de opening van de Belevingstuin, voor een deel gesponsord door Provides, een bijeenkomst van de ANBO, de sleuteloverdracht voor het nieuwe Baanhuis en enkele activiteiten rond mijlpalen van de grote bouwprojecten.

BelanghoudersIn 2013 zijn twee belanghoudersbijeenkomsten gehouden. De eerste stond in het teken van de resultaten van de Maat-schappelijk Visitatie in 2012. Hieruit bleek dat de waardering voor de inzet van Provides als organisatie zeer groot is. De tweede bijeenkomst werd in het Baanhuis gehouden. Deze bijeenkomst werd afgesloten met de feestelijke onthulling van de gedenksteen in de nieuwbouw aan Panoven. Er zijn in 2013 drie nieuwsbrieven voor belanghouders verschenen.

11

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Woon- en leefomgevingOm onze kerntaak kwalitatief goed te kunnen blijven uitvoeren en tevreden klanten te hebben, investeren wij actief in een goede woon- en leefomgeving.

WoonomgevingDe kwaliteit van het woonmilieu, de directe leefomgeving van onze klanten, hangt nauw samen met (het voorkomen van) overlast. Daar kunnen wij aan bijdragen door ondersteuning te bieden bij het beter mogelijk maken om “een goede buur” van elkaar te zijn en te blijven. Onze Wijkbeheerders kunnen in hun directe klantcontacten zaken snel en adequaat oplossen en dat werkt bovendien preventief. Het succesvolle beleid ‘Schoon is gewoon’ waarbij degenen die zich niet aan de afspraken hou-den daarop worden aangesproken, wordt zeer gewaardeerd.In 2013 zijn in enkele portieken, waar deze aanpak niet afdoende werkte, camera’s geplaatst.

LeefomgevingVanuit de visie dat problemen rond huurders vaak ontstaan in een woonomgeving waar ook andere zaken niet op orde zijn, investeren wij in een goed leefmilieu. Bijvoorbeeld met ons leefbaarheidsbudget waarmee wij initiatieven van bewoners die een positief effect hebben op het leefmilieu mogelijk maken.

Door de inzet van integrale wijkteams, waarin gemeente, Pulse en Provides nauw samenwerken, weten we van elkaar wat er in welke wijk speelt en hoe daarop door de partijen geacteerd wordt. In 2013 is er een pilot met een sociaal team voorbereid door gemeente, zorg- en welzijnspartijen. Daarmee is de eerstelijnszorg in wonen zorg en welzijn (achter de voordeur) gebundeld. In samenwerking met politie en gemeente is de persoonsge-richte aanpak ontwikkeld. Tevens is een sluitende jeugdaanpak opgezet door gemeente, Pulse en politie die moet leiden tot de realisatie van een speciaal jeugdteam.Bij sloop en nieuwbouwlocaties wordt fors geïnvesteerd in overleg en goede communicatie met zowel de direct betrokken bewoners als met omwonenden. Daarmee willen wij bereiken dat het leefmilieu op deze locaties goed blijft en de overlast-effecten tot een minimum worden beperkt. De bewoners van

Frank Cok van de Baanbreker aan het woord tijdens de belanghouders-bijeenkomst in het Baanhuis

het Kloosterplantsoen zijn in dit proces begeleid door een Woonconsulent en een Leefbaarheidconsulent. Deze aanpak, van persoonlijke bezoeken, is ook bij Omroepplein en Cape Kennedy ingezet.

Maatschappelijke ondersteuning (zorg en welzijn)Ontwikkelingen in de wijkenIn het OMO wordt twee keer per jaar informatie uitgewisseld over ontwikkelingen op het gebied van wonen, zorg en welzijn. Daarnaast wordt, in kleiner verband van maatschappelijke organisaties, maandelijks overlegd om strategie en koers te bepalen op de gebieden van AWBZ en Wmo.

Ons IJsselsteinOp de website Ons IJsselstein vinden inwoners van IJsselstein alle informatie over (de voorzieningen in) hun wijk. Overige ontwikkelingenDe actie Computerwijk is zeer succesvol en biedt bewoners de mogelijkheid om kennis te maken en te leren omgaan met

12

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Met een symbolische overdracht werd de feestelijke start van de herontwikkeling Kloosterplantsoen ingeluid

De onthulling van de gedenksteen van Panoven, links Henny van den Heiligenberg, rechts wethouder Thijs de Jong

computers. De actie wordt bekostigd uit het sociale programma voor IJsselveld-Oost en het Oranjefonds. Daarnaast levert Provides een financiële bijdrage aan dit initiatief. Dat vinden wij belangrijk omdat wij steeds meer inzetten op informatie-voorziening via digitale kanalen.

In het Kloosterplantsoen wordt een woning gebruikt door Praktijkschool de Baanbreker. In dit ‘Baanhuis’ lopen de leer-lingen in hun vierde jaar een woonstage die zich onder andere richt op de inschrijving als woningzoekende. Voor 5e jaars leer-lingen is een project ontwikkeld rond woningtoewijzing. Als zij hun diploma behalen en ook de woonstage hebben volbracht, ontvangen zij een cheque van Provides waarmee zij zich, als ze 18 jaar worden, gratis bij WoningNet kunnen inschrijven. Omdat de oude locatie aan het Jolandeplantsoen moest wijken voor nieuwbouw, zijn we op zoek gegaan naar een nieuwe locatie. Die is gevonden aan de Aleida van Culemborgstraat 22, waar men rond de kerst is ingetrokken.

GeschillenadviescommissieDe onafhankelijke Geschillenadviescommissie, waarvan de samenstelling en werkwijze in een reglement zijn vastgelegd, heeft in 2013 vier klachten ontvangen.

Eén klacht betrof geluidsoverlast van de bovenburen. Deze klacht is afgehandeld door middel van bemiddeling. Eén klacht betrof het verwijderen van structuurverf bij opzegging van het huurcontract. Deze klacht is ongegrond verklaard. Eén klacht betrof schending van de privacy bij het vermoeden van onrechtmatige bewoning. Deze klacht is afgehandeld door middel van bemiddeling.De vierde klacht betrof aansprakelijkheid bij glasschade. Deze klacht is net voor de kerstperiode ontvangen en daardoor begin 2014 door bemiddeling afgehandeld.

13

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Oranjekwartier plezier van duurzaamheid

De energietransitie en de duurzame samenleving

Dicht bij huisWonen met plezier door de ogen van Provides

Verbetering van het leefmilieu. Door met de bewoners in gesprek te gaan over hoe we de werkzaamheden bij deze grootschalige renovatie uitvoeren. Naast vernieuwing in de woning is veel aandacht voor energiebesparende maatregelen. Duurzaamheid zonder de kracht van deze geliefde wijk geweld aan te doen.

14

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

14

VastgoedProvides voert zelf de regie over het beheer bij nieuw-bouw en onderhoud. Zowel in de voorbereiding als de uitvoering wordt van onze vaste aannemers (keten-partners) optimale inbreng van kennis en kunde ver-wacht. De gewenste prestatie wordt continu gemeten. Daarbij staat kwaliteit in relatie tot betaalbaarheid, verhuurbaarheid, toegankelijkheid, duurzaamheid en toekomstwaarde centraal. In 2013 is deze wijze van werken verder geïmplementeerd. Deze aanpak heeft bewezen te leiden tot een hogere kwaliteit en lagere kosten.

Eind 2013 hadden wij 3.748 verhuureenheden in eigendom, waarvan 3.622 woningen.

In 2013 is er veel aandacht besteed aan energiedoelstellingen. Zo is er in 2013 bij de planvoorbereidingen van het renovatie-project Oranjekwartier gestuurd op label B. Daarnaast lopen er twee pilots. Bij de Melkschuit zijn PV-cellen (photovoltaïsche cellen) geplaatst, waarmee wij energie opwekken voor de algemene ruimten. Daarnaast hebben wij in samenwerking met Aurum bij het project Vondellaan e.o. een energiedisplay aan-geboden die mensen helpt bewuster om te gaan met energie. Aan de Melkschuit hebben we in alle woningen (op een na) deze display geplaatst. Afhankelijk van de kwaliteit en het nut van de managementinformatie over energieverbruik die uit deze pilot voor Provides beschikbaar komt, zullen we beoor delen of we hiermee door gaan.

Planmatig onderhoudHet planmatig onderhoud is gebaseerd op een meerjarenon-derhoudsplanning (MJOP). Bij alle activiteiten die in de MJOP beschreven staan, wordt gekeken of de voorgenomen (energie-besparende) maatregelen het optimale resultaat opleveren. Dat leidt er wel eens toe, dat er andere oplossingen gekozen worden of maatregelen worden uitgesteld. Een goed voorbeeld daarvan is de uiteindelijke invulling van werk bij het renovatie-project Oranjekwartier. Naast de overlast die werd veroorzaakt bij renovatie na mutatie, zouden de bewoners ook nog eens te maken krijgen met overlast als gevolg van de werkzaamheden aan de schil van de bouwblokken. Daarom is onderzocht of

Vastgoedbezitdie werkzaamheden gecombineerd konden worden. Niet alleen wordt de overlast dan sterk beperkt, alle huurders krijgen bovendien het plezier van een woning die is voorbereid op de toekomst. In 2013 zijn deze scenario´s uitgewerkt en zijn de voorbereidingen getroffen om in 2014 te kunnen starten met de gecombineerde werkzaamheden.

Dagelijks onderhoudHet dagelijks onderhoud is onder te verdelen in reparatie-, mutatie- en contractonderhoud.

De uitgaven voor dagelijkse reparaties kwamen in 2013 uit op € 570.880 (begroot: € 763.000).Aan mutatieonderhoud is in 2013 € 612.146 uitgegeven (begroot: € 464.100). Er zijn 289 mutaties uitgevoerd (er was gerekend op 190), enkele mutaties in bedrijfsonroerendgoed en een gedeelte van het budget was gereserveerd voor asbestsanering. Het contractonderhoud betreft vooral preventief onderhoud, zoals het onderhoud aan cv-ketels, liften en platte daken. In 2013 is € 489.474 uitgegeven (begroot: € 494.000).

Verder worden, in een aantal complexen, woningen bij mutatie gerenoveerd. Aan de renovatie van 18 woningen is in 2013 € 533.824 besteed (begroot: € 1.477.000 voor 40 woningen).

Wijkvernieuwing, herontwikkeling en groot onderhoudIJsselveld-OostHet bestemmingsplan IJsselstein-Noord is vastgesteld. In dit bestemmingsplan is de nieuwbouw op locaties Omroepplein en Cape Kennedy opgenomen.

Eind 2013 was het definitief ontwerp Omroepplein, inclusief bijbehorende calculatie bijna afgerond. De aanvraag voor de omgevingsvergunning is gepland in januari 2014. Dan is in ieder geval de herhuisvesting afgerond zodat er medio februari/maart gesloopt kan worden waarna gestart kan worden met de nieuwbouw.

De ontwikkeling op de locatie Cape Kennedy loopt parallel met de locatie Omroepplein. Met de herhuisvesting wordt er op

15

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

gestuurd om eind 2014 alle bewoners op een nieuwe plek te hebben gehuisvest.

KloosterplantsoenDe woningen aan het Jolandeplantsoen en Anna van Burenstraat, in totaal 88 appartementen, worden gesloopt en vervangen door 60 huurappartementen en 27 vrije sector grondgebonden koopwoningen.

In 2013 is hard gewerkt aan het optimaliseren van het oorspronkelijke ontwerp van de huurappartementen en de koopwoningen die wij aan het Kloosterplantsoen gaan bouwen.

Bij het ontwerp van de koopwoningen is de uitdaging betaal-bare en kwalitatief goede woningen aan te bieden, met een VON prijs vanaf € 234.500, bereikt. In december konden we starten met de verkoop van de woningen. Daarvoor zijn bijna 200 belangstellenden uit de pre-sale benaderd. Op alle woningen is een koopoptie genomen.

ClinckhoeffDecember 2013 is een “nieuw” vernieuwingsplan winkel-centrum Clinckhoeff aan Provides gepresenteerd. Dit plan

gaat uit van gedeeltelijke nieuwbouw (winkels en woningen) en renovatie van het huidige winkelcentrum.Wij zijn met de ontwikkelende partijen in gesprek over de voorwaarden waaronder wij 33 appartementen kunnen afnemen. Eind 2013 was er nog geen overeenstemming over de eventuele samenwerking.

PanovenDe 35 sociale huurappartementen aan Panoven zijn eind oktober opgeleverd, de parkeergarage volgde later omdat de inrit niet conform de gestelde norm door de aannemer was gerealiseerd. Voor eind 2013 is deze door de aannemer aangepast zodat deze ook is opgeleverd.

Oranje NassaukadesDe 25 appartementen aan de Melkschuit, Oranje Nassaukades, zijn eind 2013 opgeleverd.

Naast de bouw van deze 25 appartementen zijn wij na de zomer van 2013 met de gemeente en de ontwikkelende markt-partijen in gesprek gegaan over de afname van nog twee gelijke appartementengebouwen met ieder 19 woningen. Eind 2013 is de koopovereenkomst met de gemeente hiervoor getekend.

Op 6 februari is de Nederlandse Bouwpluim uitgereikt. Project Vicarielaan was hiervoor genomineerd.

16

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Omroepplein plezier voor nu en straks

Werken aan leefbaar heid in de wijk, in IJsselveld-Oost namen wij het initi-atief en zetten door. Re-novatie, sociale inbreng en maat schappelijke verantwoorde lijkheid gaan hier hand in hand. Stap voor stap met een duidelijk doel.

Middenin de samenleving, dicht bij de mensen

Dicht bij huisWonen met plezier door de ogen van Provides

17

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

VerenigingJaarlijks wordt tijdens een algemene ledenvergadering met elkaar van gedachten gewisseld over de geleverde prestaties van de Toegelaten Instelling, Provides.Onder leiding van de voorzitter van de Raad van Commissaris-sen wordt ingegaan op de lokale belangen op het gebied van volkshuisvesting en de situaties in de diverse wijken.

De rol van de ledenvergadering is beperkt tot het instemmen bij benoeming van nieuwe kandidaten voor de Raad van Commis-sarissen. Wanneer er sprake is van opheffing of fusie van de vereniging zal dit voornemen moeten worden voorgelegd ter besluitvorming aan de ledenvergadering.

In juli 2013 is een ledenmiddag georganiseerd waarbij een bezoek is gebracht aan twee nieuwbouwprojecten, Panoven en Melkschuit.

OrganisatieDe inzet van de afdeling Wonen is in 2013 met name gericht op de borging en optimalisatie van ons primaire systeem. Van daaruit richten wij per primair proces een operationeel dash-board in, dat management informatie levert over de te behalen resultaten van de afdeling. Tevens zijn er in 2013 nog een paar modules van het nieuwe ERP-pakket (Enterprise Resource Planning) geïmplementeerd.Naast de focus op optimalisatie en resultaatgerichtheid gaan wij aan de slag met een nadere visieontwikkeling op het gebied van digitalisering van de klantcontacten. Wij streven naar een klantgerichte, lean en mean bedrijfsvoering. Deze visie moet vervolgens zijn vertaalslag krijgen in de diverse afdelings-processen. Daarbij hebben wij ook oog voor preventie, zoals ingezet bij de processen van huurincasso en sociaal beheer. Met name de preventieve inzet met betrekking tot de huurincasso kostte in het verslagjaar veel energie. In 2013 is ook tijd besteed aan de diverse lopende vastgoed-projecten gericht op herhuisvesting, nieuwbouw en groot onderhoud. Bij herhuisvesting betrof het de projecten Klooster-plantsoen en Omroepplein. Het groot onderhoudsproject Von-dellaan e.o. kende nog de gebruikelijke nazorg die bij dergelijke grootschalige projecten hoort. De voorbereiding voor het pro-ject Oranjekwartier startte in 2013. Bij nieuwbouw zijn in 2013 Panoven en de Melkschuit opgeleverd en inmiddels bewoond.

Vereniging en bedrijfDe afdeling Vastgoed zet volledig in op ketensamenwerking. In gezamenlijkheid leidt dat tot winst door:

• het ondersteunen van het ontwerpproces bij renovatie-, onderhoud- en nieuwbouwprojecten;

• het digitaliseren van bestaand en nieuw bezit als basis voor huidige en toekomstige meerjarenonderhoudsplannen (MJOP’s);

• het opstellen van een digitaal PVE om de gewenste kwaliteit bij renovatie en nieuwbouw te borgen.

De ervaringen die wij met ketensamenwerking hebben bij het nieuwbouwproject Vicarielaan en het renovatieproject Vondellaan zijn zeer goed.

In 2013 is deze manier van samenwerken met de partners verder geoptimaliseerd. Dit betekent dat de medewerkers van de afdeling Vastgoed anders werken. Door de optimalisatie in processen, door de digitalisering en door de regierol vanuit onze afdeling zien we dat de mede-werkers van ons serviceteam naast het reparatieonderhoud ook inzetbaar zijn op onderhoud bij mutatie en op planmatig onderhoud. Deze verbreding van inzet willen wij nog verder intensiveren.

De taakgebieden van de afdeling Bedrijfsbeheer betreffen financieel beheer/control en ICT-beheer.

Op het taakgebied financieel beheer/control is in 2013 veel aandacht uit gegaan naar de implementatie van de nieuwe RJ645 van de Raad voor de Jaarverslaggeving. Dit betekende aanpassingen in onze administratie, in ons Jaarverslag 2012 en in de Begroting 2014. Daarnaast is gewerkt aan het stabilise-ren van de financiële processen na de veranderingen door de invoering van ons nieuwe ERP-systeem (eind 2012 ingevoerd). Dat is nog niet afgerond, ook in 2014 zijn we daar nog mee bezig. In 2013 bemerkten we wederom een toenemende vraag naar prognose- en verantwoordingsinformatie van WSW en CFV. Een nadeel daarvan is dat een steeds groter deel van de capa-citeit van de afdeling moet worden ingezet op het voldoen aan deze vraag. Daardoor blijft er steeds minder tijd voor control en risicomanagement.

18

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Op ICT-gebied hebben we in 2013 gewerkt aan fase 2 van de implementatie van ons ERP-systeem. De planning (en daarmee de resultaten) van fase 2 stonden sterk onder druk doordat veel tijd en energie moest worden gestoken in het live gaan met de tweemaandelijkse servicepacks (SP’s). Daardoor is een deel van fase 2 doorgeschoven naar fase 3 (2014). In September 2013 is een indringend gesprek gevoerd met SG Automatisering over de situatie. Daarbij zijn afspraken gemaakt over een door SG Automatisering te realiseren verbetering van de kwaliteit van de SP’s en over extra ondersteuning door SG Automatisering. In maart 2014 hebben we daarvan de eerste positieve resultaten gezien, maar ook in 2014 zal dit nog extra inzet vragen. Eind 2013 hebben we aanpassingen doorgevoerd in ons ERP- systeem om SEPA-proof te zijn.

Daarnaast is in 2013 de VMware omgeving waarbinnen onze fileserver, mailserver en een aantal andere servers draaiden, gemigreerd naar een nieuwe VMware omgeving, waarbij ook de serverprogrammatuur is geupgrade. Hierbij is ook de schijfruim-tecapaciteit vergroot. Ook is in december 2013 één van onze firewalls vervangen.

Maatschappelijk verantwoord ondernemenVoor de schoonmaakwerkzaamheden in ons kantoor aan de Zomerdijk worden medewerkers van Pauw Bedrijven (sociale werkvoorziening) ingezet. Onder begeleiding verzorgt één medewerker dagelijks onder meer de thee- en koffievoor-ziening en verricht hand- en spandiensten.

OpleidingenDe opleidingsbehoefte voor 2013 is door P&O samen met de leidinggevenden in kaart gebracht. Het op peil houden en vergroten van kennis en vaardigheden is essentieel voor de huidige en toekomstige organisatie.

In 2013 is naast ontwikkel gerichte en functiegerichte oplei-dingen ook een aantal incompany opleidingen georganiseerd: Agressie en geweld, communicatie MRV-ers, debiteuren beheer fico, vocht- en schimmelbestrijding. Op het gebied van loop-baanontwikkeling heeft P&O een adviserende rol naar de medewerker toe.In 2013 zijn we met MT en leidinggevenden een proces gestart

om gedrag gerelateerd aan de bedrijfscompetenties verder te ontwikkelen.

Daarnaast is in 2013 door de hele organisatie nog steeds veel aandacht en tijd besteed aan het optimaal benutten van het nieuwe primaire systeem.

Arbo en ziekteverzuimbeleidHet Arbobeleid heeft alle aandacht en beslaat zaken als een Arbocatalogus, veilig werken en een sluitend BHV beleid. Het ziekteverzuimbeleid wordt gecontinueerd, P&O begeleidt en reikt desgewenst handvatten aan. De ondernemingsraadDe ondernemingsraad en de directeur-bestuurder hebben maandelijks overleg met elkaar.

In juli bezochten medewerkers van Provides de bouwplaats aan Panoven

19

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Oranje Nassaukades

Bijdragen aan doorstroming. Door kansen te pakken die voorbij komen. Naast de zojuist opgeleverde

woningen aan de Melkschuit bouwen we ernaast twee vergelijkbare complexen.

Daardoor kunnen we op één locatie slim bouwen aan twee projecten

en realiseren snel aantrekke-lijke woningen voor ouderen.

Bedrijfsmatig werken, efficiënt en kostenbewust

Dicht bij huisWonen met plezier door de ogen van Provides

plezier in professionaliteit

20

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

AlgemeenDe Raad van Commissarissen heeft tot taak toezicht te houden op het bestuur en op de algemene gang van zaken in de woning-corporatie en de met haar verbonden ondernemingen. De RvC staat tevens het bestuur met raad ter zijde. De Raad van Commissarissen houdt onder andere toezicht op:• realisatie van de doelstellingen van de corporatie;• realisering van de volkshuisvestelijke opgaven;• strategie en de risico’s verbonden aan de activiteiten van de

corporatie;• opzet en werking van de interne risicobeheersing- en

controlesystemen;• kwaliteitsbeleid;• kwaliteit van de maatschappelijke verantwoording;• financieel verslaggevingsproces;• naleving van toepasselijke wet- en regelgeving.

De taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van de Raad van Commissarissen zijn in (artikel 16 tot met 26 van) de statuten van de IJsselsteinse Woningbouwvereniging omschre-ven. Met ingang van 1 januari 2010 handelend onder de naam Provides. Een en ander is verder uitgewerkt in het reglement voor de Raad van Commissarissen d.d. 25 september 2006.

De Raad van Commissarissen heeft in het afgelopen boekjaar het volgende ondernomen om zich op de hoogte te houden van wat er speelt binnen het speelveld van Provides: Eenmaal heeft overleg plaats-gevonden met de externe accountant naar aanleiding van de begroting 2014 en het jaarverslag 2012. Tijdens dit overleg vindt een algemene beschouwing plaats omtrent de relevante ontwikkelingen en wordt ingezoomd op de positio-nering van Provides in de regio Utrecht. Bovendien komt de

Verslag van de Raad van Commissarissenvoortgang van het bedrijfsplan, het risicoprofiel en de ontwikke-ling van corporate governance aan de orde.

In 2013 heeft de Raad van Commissarissen vier keer vergaderd plus eenmaal zonder de directeur-bestuurder voor zelfevaluatie.

DoelstellingProvides is werkzaam als toegelaten instelling, dat geeft direct het wettelijk kader weer waarbinnen Provides kan en mag acteren. Toch zijn wij ons ervan bewust dat de lijnen van het speelveld niet altijd helder te trekken zijn. Soms betekent dat genoodzaakt scherp op of langs de lijn te acteren. Onze basis-houding is om ons op een zorgvuldige wijze te verantwoorden over ons doen en laten.

Besturingsmodel Ten behoeve van het bedrijfsplan 2010-2014 is een vertaalslag gemaakt van de strategische keuzes per beleidsveld naar resultaten, kritische prestatie indicatoren (kpi) en activiteiten. Op basis van dit sturingsmodel wordt door de directeur-bestuurder gestuurd en door de Raad van Commissarissen toezicht gehouden.

Positionering

Strategische keuzes

Beleidsprogramma

Operationeel programma

Controlrapportages

Bedrijfsplan

MeerjarenplanStrategischVastgoed

Beleid

Beheerprofielencomplex

Treasurybeleid

Jaarplantreasury

Jaarplan

Etc.

Etc.

Meerjarenbegroting

Jaarbegroting

JaarverslagManagementrapportage

21

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

In 2013 heeft de Raad van Commissarissen nadrukkelijk ervaren dat de omgeving van de woningcorporatie voortdurend aan veranderingen onderhevig is. Dat laat onverlet dat de aandacht gericht blijft op het vervullen van zijn taak op het gebied van de strategie, het financiële beleid (inclusief risicobeheersing) en de volkshuisvestelijke taken. Desalniettemin wordt geconstateerd dat organen als het WSW en CFV, mede door de noodzaak van het verbeteren van het extern toezicht, de financiële eisen en de kwaliteit van informatie enorm opschroeven. Los van het effect dat de belasting van de werkorganisatie hierdoor enorm toeneemt blijft de Raad van Commissarissen van mening dat de kwaliteit van intern toezicht bepalend is voor de kwaliteit van het extern toezicht. Dit betekent dat de focus van de Raad van Commissarissen zich de komende jaren nog meer zal richten op de risk en control en de compliance van de woningcorporatie.

RisicomanagementDe Raad van Commissarissen wil een actieve rol spelen bij het detecteren van bedrijfsrisico’s. Op basis van de doelstellingen in het bedrijfsplan 2010-2014 is geïnventariseerd welke risico’s de realisatie van deze doelstellingen kunnen belemmeren. Bovendien werd stilgestaan bij de overige risico’s die niet direct aan de doelstellingen zijn gerelateerd. De jaarrekening 2013 en de meerjarenprognose waren de basis bij de actualisering van het risicoprofiel van de woningcorporatie. Belangrijke elemen-

ten in de risicoanalyse zijn onder meer de uitwerking van de verschillende scenario’s in combinatie met de gevoeligheid van de parameters: prijsinflatie, looninflatie, korte rente, lange rente, bouwindex, marktwaarde-index en inflatievolgend huurbeleid. Hierbij wordt rekening gehouden met de onderlinge verbanden tussen de benoemde parameters. Met behulp van software (Wals) zijn 200 scenario’s doorgerekend, waarbij de bandbreed-te van de parameters zijn verkend (de goed en slecht weer scenario’s). De Raad van Commissarissen deelt de conclusie dat in het ongunstigste scenario (met een statische zekerheid van 95%) het eigen vermogen op basis van bedrijfswaarde in 2018 niet lager zal zijn dan 59 mln euro. Volgens de meerjaren-prognose zou ons vermogen eind 2018 uitkomen op 88 mln euro. Wij hebben dus een risicobuffer nodig van 29 mln euro voor het opvangen van het macro-economisch risico. IntegriteitcodeWij zijn wijzer is de titel van de integriteitcode waarin de tien belangrijkste normen en waarden van Provides zijn beschreven. Om de integriteitcode goed te borgen in de organisatie is een vertegenwoordiging (projectgroep) actief om de code onder de aandacht te houden. Door middel van intranet worden de tien waarden periodiek onder de aandacht gebracht van de medewerkers.

22

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Taak en werkwijzePer 31 december 2013 was de Raad van Commissarissen van Provides als volgt samengesteld:

Naam Functie Leeftijd Nevenfuncties Benoemd sinds

Aftredend per

Herbenoe-ming?(ja/nee)

E.H.M.F. Caris Voorzitter 68 • Directeur-bestuurder Fulcotheater• Voorzitter Woongroep Zenderstein

2005 2014 ja

Mw. mr. J.J.S. Koren Vice- voorzitter

60 • Vennoot Contractadviseurs v.o.f. (Jurist)• Lid Raad van Toezicht Fulcotheater• Voorzitter kringoverleg VWO/Gymn. 4-5-6

Cals College Nieuwegein (tot juli 2013)• Vice-voorzitter PCB Uitvaartzorg

(tot 19 nov 2013)

2006 2014 ja

A.D. den Braven Lid 64 • DGA van Adviesburo den Braven Hagestein BV

• Bestuurslid Stichting Joy for Children• Adviseur SC Everstein

2012 2016 ja

Mw. M. van Hoof-Ward Lid 63 • Lid raad van toezicht AxionContinu (vanaf juli 2013)

2006 2017 nee

G.C.L. Jacobs lid 49 • Penningmeester Stichting Kerstboom• Penningmeester Stichting Restauratiefonds

St. Nicolaas basiliek• Penningmeester PV Alfa Accountants

IJsselstein

2013 2017 ja

23

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

OnafhankelijkheidDe Raad van Commissarissen bewaakt dat de meerderheid van haar leden onafhankelijk is in de zin van de in de Governance code Woningcorporaties bepaling III 2.2 aangeduide criteria.

In 2007 heeft de Raad van Commissarissen een gedragscode voor haar eigen leden, en een gedragscode voor de directeur-bestuurder vastgesteld. In deze gedragscodes zijn de bepalingen over onafhankelijkheid en tegenstrijdige belangen vastgelegd. Tevens heeft de Raad een ‘Regeling Melding Onregelmatig-heden’ vastgesteld. Ieder lid van de Raad van Commissarissen heeft de gedragscode getekend. De onafhankelijkheid van de leden van de Raad van Commissarissen is in overeen stemming met bepaling III.2.2 van de Governance code Woning corporaties.

In 2013 is geen sprake geweest van tegenstrijdige belangen waarbij leden van de Raad van Commissarissen en/of het bestuur betrokken waren.

Deskundigheid en samenstellingDe Raad van Commissarissen werkt met een profielschets, gerelateerd aan zijn omvang, samenstelling en activiteiten, voor de gewenste deskundigheid en achtergrond van de leden van de Raad van Commissarissen. De profielschets is in 2013 niet herijkt.

De Raad van Commissarissen van Provides heeft uit zijn midden een remuneratiecommissie ingesteld, bestaande uit ten minste twee leden. In 2013 werd de remuneratiecommissie gevormd door de heer Caris en mevrouw Koren.

Ten behoeve van de uitvoering van zijn taken heeft de remune-ratiecommissie in 2013 eenmaal vergaderd. De commissie heeft zijn bevindingen en adviezen over genoemde zaken gerapporteerd aan de Raad van Commissarissen. De vacature in de raad van Commissarissen is per 25 juni 2013 ingevuld door de heer G.C.L. Jacobs.

WerkgeversrolDe Raad van Commissarissen is verantwoordelijk voor een goed bestuur, onder meer door benoeming, schorsing, ontslag en de jaarlijkse evaluatie van het bestuur. In 2013 is de samenstelling van het bestuur niet gewijzigd.

De Raad van Commissarissen heeft in 2008 het bezoldigings-beleid en de arbeidsvoorwaarden van het bestuur vastgesteld. Een en ander is vastgelegd in het remuneratieverslag. Con-tracten met het bestuur worden in principe aangegaan voor onbepaalde tijd. De Raad van Commissarissen hecht veel waarde aan de waarborging van de continuïteit afgezet tegen de grootte van de organisatie. Voor de directeur-bestuurder geldt een (wederzijdse) opzegtermijn van drie maanden. In 2008 zijn nadere afspraken gemaakt over het vaste salaris. Naast het vaste salaris is geen sprake van een variabel salaris. Een verho-ging van het vaste salaris is afhankelijk van de beoordeling en de realisatie van de gemaakte prestatie-eisen. Aan het bestuur is een pensioen toegezegd op basis van de arbeidsovereen-komst. De pensioenkosten worden gefinancierd door Provides.

De Raad van Commissarissen heeft in de vergadering buiten aanwezigheid van de bestuurder zijn functioneren besproken. De remuneratiecommissie heeft vervolgens in het jaarlijkse beoordelingsgesprek vastgesteld, dat de prestatie-eisen in 2013 overeenkomstig de verwachting zijn gerealiseerd. De commis-sie heeft het mandaat gekregen de bezoldiging van de bestuur-der vast te leggen op basis van de vastgestelde kwaliteiten en de geleverde prestaties van de bestuurder.

Extra informatie

Via www.provides.nl kunt u downloaden:Het reglement van de Raad van CommissarissenProfielschets van de Raad van CommissarissenBestuursreglementToezichtskader van de Raad van CommissarissenProcedure beoordeling Raad van CommissarissenIntegriteitscodeVisitatierapportKlokkenluidersregeling

24

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Kloosterplantsoen plezier met veelzijdigheid

Werken aan leefbare wijken. Aan Kloosterplantsoen bouwen we toegankelijke en flexibele huurwoningen en realiseren wij huur naast koop. Oude woningen maken plaats voor frisse nieuwe. De huurders die plaats moesten maken zijn allemaal in goed overleg en begeleid door de Woonconsulenten opnieuw gehuis-vest. Veelzijdigheid op een unieke plek voor jong en oud.

Goed wonen en een adequate dienstverlening

Dicht bij huisWonen met plezier door de ogen van Provides

25

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

AlgemeenIn dit hoofdstuk staat een toelichting op onze financiële positie. Voor meer inzicht in de financiële positie en in het jaarresultaat verwijzen wij naar ons statutaire Jaarverslag 2013. Bij de in het statutaire jaarverslag 2013 opgenomen Jaarrekening 2013 is door Deloitte Accountants een controleverklaring afgegeven.

Financiële positieUltimo 2013 bedraagt ons eigen vermogen € 56.302.000. Dat is 23,9% van het balanstotaal (2012: € 111.058.000 en 38,0%).

Het eigen vermogen wordt in belangrijke mate bepaald door de bedrijfswaarde van ons sociaal vastgoed. En die bedrijfswaarde is weer sterk afhankelijk van de parameters waarmee wordt berekend.

Het verloop over 2013 van de bedrijfswaarde van ons sociaal vastgoed is als volgt:

Bedrijfswaarde 31-12-2012 € 251.156.000

Vhe’s uit exploitatie in 2013 vanwege verkoop -2.537.000

Vhe’s uit nieuwbouw opgeleverd in 2013 6.123.000

Stijging verhuurderheffing -38.149.000

Daling huuropbrengsten -13.761.000

Stijging vervangingsinvesteringen prognose 2014

en verder

-6.370.000

Overige mutaties 1.412.000

Bedrijfswaarde 31-12-2013 € 197.874.000

In het verloop van de bedrijfswaarde over 2013 is zichtbaar wat de invloed is van het overheidsbeleid op ons eigen vermogen. Het gaat dan met name om de verhuurderheffing en om het huurbeleid.

In de bedrijfswaarde per 31-12-2012 is rekening gehouden met de verhuurderheffing over 2013, omdat de verhuurderheffing voor de jaren daarna nog niet wettelijk was vastgesteld en de

Financieel verslag

invoering er van nog onzeker was. Inmiddels is duidelijk dat de verhuurderheffing een feit is. Wij verwachten dat de verhuur-derheffing ook na 2017 zal blijven bestaan en hebben deze verwerkt in de bedrijfswaarde per 31-12-2013. De bedrijfs-waarde, en daarmee ons eigen vermogen, daalt daardoor met 38,1 mln euro. Hierbij gaan wij er van uit dat vanaf 2018 geen indexatie van de verhuurderheffing plaatsvindt. Wanneer die heffing wel wordt geïndexeerd komt de bedrijfswaarde 7 mln euro lager uit.

In de bedrijfswaarde per 31-12-2013 hebben wij voor de komende vijf jaren een huurbeleid ingerekend van inflatie verhoogd met 1,5%. Dit ter compensatie van de verhuurder-heffing. Ons eigen beleid (meerjarenprognose 2014-2023) gaat er van uit dat ook in de jaren daarna de huurverhoging 1,5% hoger dan de inflatie zal zijn. Bij het berekenen van de bedrijfs-waarde voor onze jaarrekening hebben we per 31-12-2013 de door het WSW vastgestelde parameters te volgen. Het WSW gaat voor de jaren 2019 en daarna uit van een inflatie volgende huurstijging van 2%. Daardoor liggen onze huurinkomsten aanzienlijk lager dan per ultimo 2012 is berekend. Over 2013 dalen de berekende huurinkomsten per saldo met 13,8 mln euro. Dat is inclusief een stijging van 11,9 mln euro door oplevering van nieuwbouw. De invloed van een inflatievolgend huurbeleid is, samen met andere kleinere wijzigingen in de huurinkomsten, ongeveer 25,7 mln euro.

Het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV), de instantie die de financiële positie van woningcorporaties beoordeelt, hanteert sectoraal een norm voor de solvabiliteit van 22,5%. Met een solvabiliteit van 23,9% voldoen wij nog aan die norm.Wel is duidelijk dat door het huidige regeringsbeleid, in combinatie met een sombere verwachting van het WSW over toekomstige huurverhogingen, onze solvabiliteit sterk onder druk staat.

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

26

Hoe onze financiële positie zich zal ontwikkelen op basis van onze meerjarenprognose blijkt uit tabel 1 op pagina 28. Daarin is duidelijk zichtbaar dat onze eigen prognoses zijn gebaseerd op een huurverhoging van 1,5% boven inflatie na 2018.

Op basis van onze meerjarenprognose 2014-2018 hebben wij door middel van scenarioanalyse vastgesteld welke risicobuffer wij nodig hebben voor het opvangen van macro-economische risico’s. Vervolgens houden we rekening met een risicobuffer voor het marktrisico en voor het operationeel risico. We komen dan uit op een benodigde risicobuffer/solvabiliteit van 8,2%. Ons eigen vermogen is dus ruim voldoende voor het opvangen van de benoemde macro-economische risico’s.

Ontwikkeling liquiditeit en borgbaarheid WSW De afgelopen jaren hebben wij veel maatregelen genomen om er voor te zorgen dat onze operationele kasstromen blijven voldoen aan de eisen die het Waarborgfonds Sociale Woning-bouw (WSW) stelt. Het WSW heeft aangegeven woningcorpo-raties te gaan beoordelen op een aantal financiële ratio’s. De invoering van de nieuwe werkwijze verloopt gespreid in de tijd tussen juli 2014 en juli 2015. Gelet op de financiële positie van Provides heeft het WSW besloten om die beoordeling in maart 2015 af te ronden. Uiteraard sturen wij op de financiële ratio’s. Deze zijn onder andere opgenomen in onze meerjarenprog-nose 2014-2023.

Het verwachte verloop van de ratio’s is weergeven in tabel 2 (pagina 28).

Op grond van deze ontwikkeling verwachten wij de komende jaren aan de door het WSW gestelde normen te kunnen blijven voldoen. Onze loan to value kan onder druk komen te staan indien na 2018 een inflatievolgend huurbeleid moet worden ingerekend in de bedrijfswaarde van ons sociaal vastgoed.

Vooruitlopende op de invoering van de nieuwe werkwijze hebben wij faciliteringsvolume voor 2014 ontvangen. En ont-vangen wij uiterlijk 1 juli 2014 inzicht in onze borgingsruimte voor 2015. Op grond van onze meerjarenprognose verwachten wij voldoende borgingsruimte voor 2015 te ontvangen.

Het jaarresultaat over 2013Wij hebben 2013 afgesloten met een negatief resultaat van € 6.107.000. Begroot was een negatief jaarresultaat van € 2.852.000.

Het verschil van 3,3 mln euro is met name veroorzaakt door de waardering van en de afschrijving op ons vastgoed. Door andere parameters en uitgangspunten voor de berekening van de bedrijfswaarde ten opzichte van de begroting en door een lager dan begrote marktwaarde van ons commercieel vastgoed is een nadelig verschil ontstaan van 5,5 mln euro.In 2013 is een eenmalig voordeel behaald door de fiscale af-waardering van het complex Kloosterplantsoen van bijna 2 mln euro. Dit voordeel was niet opgenomen in de begroting 2013, maar begroot in 2014.

De overige verschillen ten opzichte van de begroting 2013, per saldo ongeveer € 300.000 voordelig, betreffen vooral:• Huuropbrengsten € 187.000 hoger dan begroot (voordelig).• Geactiveerde productie € 308.000 lager dan begroot (nadelig).• Salarissen en sociale lasten € 120.000 lager dan begroot

(voordelig).• Onderhoudslasten € 613.000 lager dan begroot (voordelig).• Overige bedrijfslasten € 169.000 hoger dan begroot

(nadelig).• Vennootschapsbelasting, exclusief invloed

Kloosterplantsoen, € 350.000 nadelig.• Overige posten, per saldo € 207.000 voordelig.In 2013 zijn alle middelen besteed in het belang van de volkshuisvesting.

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

27

Ontwikkeling financiële positie Jaarrekening Prognose

  2013 2014 2015 2016 2017 2018

Balanspost (bedragen x € 1.000)

Eigen vermogen (boekwaarde) 56.302 71.277 75.882 80.877 83.641 88.414

Kengetal

Solvabiliteit 23,9% 27,6% 27,7% 28,4% 29,2% 30,4%

Ontwikkeling liquiditeit en borgbaarheid WSW Jaarrekening Prognose

2013 2014 2015 2016 2017 2018

Interest Coverage Ratio (ICR, norm WSW 1,4) 2,27 1,75 1,79 1,78 1,80 1,80

Debt Service Coverage Ratio (DSCR, benadering

WSW kengetal, norm WSW 1,0)

1,20 1,18 1,24 1,13 1,12 1,08

Loan to Value (vreemd vermogen/bedrijfswaarde,

norm WSW maximaal 75%)

63,9% 62,4% 68,0% 72,1% 72,4% 71,7%

Dekkingsratio (langlopende geldleningen/WOZ-

waarde, norm WSW maximaal 50%)

21,8% 25,6% 27,5% 27,8% 26,5% 25,7%

Tabel 1

Tabel 2

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

28

Balans per 31-12-2013, na bestemming van het resultaatACTIVA (bedragen x € 1.000) 2013 2012     

VASTE ACTIVAMateriële vaste activaSociaal vastgoed in exploitatie 197.874 251.156

Vastgoed in ontwikkeling bestemd

voor eigen exploitatie

2.750 3.750

Onroerende en roerende zaken ten

dienste van de exploitatie

4.099 4.345

Totaal materiële vaste activa 204.723 259.251

VastgoedbeleggingenCommercieel vastgoed in exploitatie 13.725 14.146

Onroerende zaken verkocht onder

voorwaarden

9.651 8.375

Vastgoed in ontwikkeling bestemd

voor eigen exploitatie

0 0

Totaal vastgoedbeleggingen 23.376 22.521

Financiële vaste activaAndere deelnemingen 680 680

Latente belastingvordering(en) 1.927 1.356

Totaal financiële vaste activa 2.607 2.036

TOTAAL VASTE ACTIVA 230.706 283.808

VLOTTENDE ACTIVAVoorradenVastgoed bestemd voor de verkoop 2.181 1.153

Overige voorraden 112 106

Totaal voorraden 2.293 1.259

Onderhanden projecten 0 0

VorderingenHuurdebiteuren 209 171

Overige vorderingen 6 1

Overlopende activa 1.309 718

Totaal vorderingen 1.524 890

Liquide middelen 1.071 6.655TOTAAL VLOTTENDE ACTIVA 4.888 8.804

Totaal activa 235.594 292.612

PASSIVA (bedragen x € 1.000) 2013 2012

     

EIGEN VERMOGEN

Overige reserves:

Overige reserve algemeen -14.566 -8.740

Overige reserve inzake waardever-

andering vastgoed

70.868 119.798

TOTAAL EIGEN VERMOGEN 56.302 111.058

VOORZIENINGEN

Voorziening onrendabele

investeringen

24.180 24.141

Overige voorzieningen 140 108

TOTAAL VOORZIENINGEN 24.320 24.249

LANGLOPENDE SCHULDEN

Schulden/leningen

kredietinstellingen

123.922 126.426

Verplichtingen uit hoofde van

onroerende zaken

verkocht onder voorwaarden 9.761 8.438

TOTAAL LANGLOPENDE SCHULDEN

133.683 134.864

KORTLOPENDE SCHULDEN

Schulden aan kredietinstellingen 14.976 16.413

Schulden aan gemeenten 19 26

Schulden aan leveranciers 1.016 822

Belastingen en premies sociale

verzekeringen

853 408

Overige schulden 286 211

Overlopende passiva 4.139 4.561

TOTAAL KORTLOPENDE SCHULDEN

21.289 22.441

Totaal passiva 235.594 292.612

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

29

BATEN / LASTEN Jaarrekening Begroting Jaarrekening(bedragen x € 1.000) 2013 2013 2012BedrijfsopbrengstenHuuropbrengsten 21.550 21.363 20.407Opbrengsten servicecontracten 1.554 1.407 1.408Netto verkoopresultaat vastgoedportefeuille 7 -51 25Overige waardeveranderingen vastgoedportefeuille 4.607 3.650 3.006Geactiveerde productie eigen bedrijf 497 805 580Overige bedrijfsopbrengsten 223 148 163Totaal bedrijfsopbrengsten 28.438 27.322 25.589

BedrijfslastenAfschrijvingen op materiële vaste activa en vastgoedportefeuille 8.898 7.814 7.021Overige waardeveranderingen vastgoedportefeuille 10.622 4.566 -3.726Salarissen 2.305 2.408 2.448Sociale lasten 316 339 320Pensioenlasten 439 433 454Onderhoudslasten 2.205 2.818 2.637Leefbaarheid 48 60 52Lasten servicecontracten 1.569 1.407 1.409Overige bedrijfslasten 3.628 3.459 2.787Totaal bedrijfslasten 30.030 23.304 13.402

Niet-gerealiseerde waardeveranderingen vastgoedportefeuille 36 1.052 -2.662

Financiële baten en lastenWaardeveranderingen van financiële vaste activa, van effecten en van verplichtingen 354 -1.326 260Andere rentebaten en soortgelijke opbrengsten 27 5 64Rentelasten en soortgelijke kosten -5.503 -5.522 -5.356Financiële baten en lasten, per saldo -5.122 -6.843 -5.032

Resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening voor belastingen -6.678 -1.773 4.493

Belastingen resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening 571 -1.079 -358Resultaat deelnemingen 0 0 0

Resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening na belastingen -6.107 -2.852 4.135

Buitengewone baten 0 0 0Buitengewone lasten 0 0 0Belastingen over buitengewoon resultaat 0 0 0Buitengewoon resultaat na belastingen 0 0 0

Resultaat na belastingen -6.107 -2.852 4.135

Winst- en verliesrekening 2013

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

30

Ontvangsten / Uitgaven Jaarrekening Begroting Jaarrekening(bedragen x € 1.000) 2013 2013 2012

Kasstromen uit operationele activiteiten:OntvangstenHuren 21.588 21.360 20.457Servicecontracten 1.295 1.417 1.182Overige bedrijfsontvangsten 222 148 410Rente ontvangsten 27 5 44Som ontvangsten 23.132 22.930 22.093

UitgavenPersoneelsuitgaven 2.979 2.759 2.797Onderhoudsuitgaven 2.239 2.820 2.382Overige bedrijfsuitgaven 4.301 3.444 4.329Rente uitgaven 5.592 5.345 5.031Sector specifieke heffing onafhankelijk van het resultaat 886 974 71Leefbaarheid externe uitgaven niet investeringsgebonden 48 60 52Vennootschapsbelasting 0 102 0Som uitgaven 16.045 15.504 14.662

Totaal kasstromen uit operationele activiteiten 7.088 7.426 7.431

Kasstromen uit (des)investeringen:OntvangstenVerkoopontvangsten bestaande huurwoongelegenheden 2.845 2.171 2.958Verkoopontvangsten nieuwbouw woongelegenheden 0 0 0Ontvangsten financiële vaste activa 20 0 370Som ontvangsten 2.865 2.171 3.328

UitgavenNieuwbouw huurwoongelegenheden 10.204 10.773 10.930Woningverbetering 1.211 4.045 6.852Nieuwbouw koopwoongelegenheden 0 354 0Investeringen overig bezit 4 2Investeringen bedrijfsmiddelen 175 471 1.206Sloop 0 555 456Som uitgaven 11.593 16.198 19.446

Totaal kasstromen uit (des)investeringen -8.728 -14.027 -16.118

Kasstromen uit financieringsactiviteiten:

OntvangstenNieuwe leningen 10.000 15.000 16.000Som ontvangsten 10.000 15.000 16.000

UitgavenAflossing leningen 13.943 16.413 11.196Som uitgaven 13.943 16.413 11.196

Totaal kasstromen uit financieringsactiviteiten -3.943 -1.413 4.804Totaal kasstromen -5.584 -8.014 -3.883

Mutatie liquide middelen:Liquide middelen begin boekjaar 6.655 6.697 10.538Liquide middelen einde boekjaar 1.071 -1.317 6.655Mutatie liquide middelen in het boekjaar -5.584 -8.014 -3.883

Kasstroomoverzicht 2013 (volgens de directe methode)

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

31

Contactgegevens en colofon

ProvidesZomerdijk 143402 MJ IJsselstein

Postbus 723400 AB IJsselstein

T 030 - 686 05 00F 030 - 688 28 72E info@provides.nlI www.provides.nl

Provides is de handelsnaam van de IJsselsteinse Woningbouwvereniging ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 30039004.

Tekst, concept en eindredactieProvides, Arnold Wagemakers

Vormgeving, opmaakDe Zonzijde Communicatiepartners, Odijk

FotografieFotostudio Van Galen, Provides

Copyright 2014 Provides, IJsselstein

32

Jaarverslag 2013Dicht bij huis

Duurzaam woonplezier voor iedereen

Provides33

Jaarverslag 2013Dicht bij huis