Pensioenverlies bij waardeoverdracht in een notendop

1 van 10

U heeft een premievrije aanspraak bij uitvoerder X enu bouwt pensioen op bij pensioenuitvoerder Y

2 van 10

X Y

De aanspraken bij X worden geïndexeerd,die bij Y niet.

3 van 10

X Y

We bekijken twee situaties:

U kiest voor waardeoverdracht U kiest niet voor waardeoverdracht

4 van 10

Y X Y

Bij aanvang is uw totale aanspraak in beide situaties gelijk. (€ 1.000 + € 20.000 = € 21.000)

5 van 10

X YY

Wel waardeoverdracht Geen waardeoverdracht

Na 1 jaar krijgt u een hoger salaris en u pensioen groeit mee.

Wel waardeoverdracht Geen waardeoverdracht

6 van 10

X YY

Tevens indexeert uw vorige uitvoerder de (achtergebleven) premievrije aanspraken.

Wel waardeoverdracht Geen waardeoverdracht

7 van 10

X YY

Na 1 jaar ziet u een verschil in aanspraken ontstaan. (€ 1.000 + € 22.000 = € 23.000) vs.(€ 1.025 + € 22.000 = € 23.025)

U kiest voor waardeoverdracht U kiest niet voor waardeoverdracht

8 van 10

X YY

Na 20 jaar kan het verschil oplopen tot € 600en is duidelijk wat de juiste keuze was.

U kiest voor waardeoverdracht U kiest niet voor waardeoverdracht

9 van 10

X YY

Dit is slechts één voorbeeld. Er zijn meerdere scenario’s mogelijk.

Vraag altijd een vrijblijvende opgave,

maar teken nooit een waardeoverdracht zonder deskundig advies.

Laat u daarom goed informeren!

SNOX is u daarbij graag van dienst.http://www.snox.nu/pages/waardeoverdracht.html

10 van 10