Presenteert met trots De OHRB Optimal Harmoniser for Restoring Balance.
Oxylife invest oxylife AXA IM Optimal Balance - vdk.be AXA IM... · Oxylife invest oxylife AXA IM...
1
Oxylife invest oxylife AXA IM Optimal Balance Doelstelling en beleggingsbeleid Grafische evolutie van het onderliggende fonds Prestaties van onderliggend fonds AWF Framlington Optimal Income Beschrijving van het onderliggende fonds Risicoprofiel van onderliggend fonds Beheerder van onderliggend fonds Naam AXA WF Fram. Optimal Income Beheerder AXA Investment Managers Oprichtingsdatum 03/02/1999 Munt EUR Type Kapitalisatie S&P Sector Asset Allocation Europe Neutral Notering Dagelijks • AXA WF Framlington Optimal Income is een flexibel, gemengd fonds dat uitsluiten investeert in aandelen en obligaties van Europese bedrijven. De portefeuille wordt aangevuld met obligaties en cash om de volatiliteit te beperken. • Het fonds kan haar aandelenblootstelling laten variëren tussen 25% en 75%, evenals haar obligatieblootstelling.. • De beheerder beperkt zich hoofdzakelijk to Europese bedrijven met een hoge dividendpolitiek. Hoge dividendaandelen bieden in moeilijke marktomstandigheden meer weerstand tegen koersdalingen. • De portefeuille kan aangevuld worden met obligaties, cash en korte termijn financiële instrumenten. Ze verlagen de volatiliteit van de portefeuille en zorgen voor een bijkomende inkomstenbron. Voor de bedrijfsobligaties is de gemiddelde rating: A/BBB+. Kenmerken van het oxylife contract Het interne fonds oxylife AXA IM Optimal Balance belegt in het fonds AXA WF Framlington Optimal Income. De doelstelling van het interne fonds is een gemiddelde groei met matige koersschommelingen na te streven door hoofdzakelijk te beleggen in obligaties en aandelen van Europese landen. Het fonds kan zijn doelstelling realiseren via de tussenkomst van collectieve beleggingsinstellingen. Dakfondsen Obligaties Cash Aandelen Gemengd Klasse 2 op een schaal van 0 (kleinste risico) tot 6 (hoogste risico) Maximale aandelenspreiding: 75% Beleggingshorizon: 5 jaar 29/03/2013 Producttype Levensverzekering gekoppeld aan een levensverzekering van het type ‘tak 21’ (oxylife secure) en aan levensverzekering van het type ‘tak 23’ (oxylife invest) Minimum investering Min. Inlegkapitaal € 5.000 of € 1.250 voor een bijkomende storting Instapkosten Maximum 3,5% Uitstapkosten • Gratis indien bedrag lager is dan 10% van de spaarreserve oxylife invest • Anders gedurende de eerste 3 jaar degressief 0,10% per maand Arbitragekost 1 maal gratis per jaar nadien max 1%. Premietaks 2% Beheerskosten 0,85% beheerskost verrekend in het interne fonds oxylife AXA IM Optimal Balance Informatie De inventariswaarden van alle oxylife invest fondsen zijn beschikbaar op internet site www.axa.be De oxylife fondsen zijn interne fondsen gekoppeld aan oxylife, een levensverzekering uitgegeven door AXA Belgium. De intekenaar draagt het financiële risico van de transactie. Het beheersreglement en de financiële infofiche zijn beschikbaar bij uw financiële adviseur. AXA Begium, N.V. van verzekering toegelaten onder het nummer 0039 om takken leven en niet-leven te beoefenen (K.B. 04-07-1979, BS 14-07-1979). Maatschappelijke zetel: Vorstlaan 25- B-1170 Brussel. Internet : axa.be. Tel. 02/678 61 11 Fax : 02 678 93 40. BTW BE 404 483 367 – HR Brussel nr 356.389. Deze fiche is louter informatief en maakt geen deel uit van het oxylife verzekeringscontract. Kenmerken van het onderliggende fonds Kalenderjaren Fonds Prestatie Indicator* YTD 29/03 3,49% 5,08% 2012 7,64% 0,28% 2011 -1,93% 11,28% 2010 8,61% 18,63% 2009 6,49% -17,64% 2008 -22,42% 1,18% 2007 4,94% 4,37% 2006 11,47% 16,12% 2005 11,96% - * 50%B arCap Euro A gg & 50% FTSE Wo rld (M orningstar) De historische rendementen vormen geen garantie voor de toekomst 0 20 40 60 80 100 120 140 160 180 19/11/2003 19/03/2004 19/07/2004 19/11/2004 19/03/2005 19/07/2005 19/11/2005 19/03/2006 19/07/2006 19/11/2006 19/03/2007 19/07/2007 19/11/2007 19/03/2008 19/07/2008 19/11/2008 19/03/2009 19/07/2009 19/11/2009 19/03/2010 19/07/2010 19/11/2010 19/03/2011 19/07/2011 19/11/2011 19/03/2012 19/07/2012 19/11/2012 19/03/2013
Transcript of Oxylife invest oxylife AXA IM Optimal Balance - vdk.be AXA IM... · Oxylife invest oxylife AXA IM...
Oxylife invest
oxylife AXA IM Optimal Balance
Doelstelling en beleggingsbeleid Grafische evolutie van het onderliggende fonds
Prestaties van onderliggend fonds AWF Framlington Optimal Income
Beschrijving van het onderliggende fonds
Risicoprofiel van onderliggend fonds
Beheerder van onderliggend fonds
Naam AXA WF Fram. Optimal Income Beheerder AXA Investment Managers Oprichtingsdatum 03/02/1999 Munt EUR Type Kapitalisatie S&P Sector Asset Allocation Europe Neutral Notering Dagelijks
• AXA WF Framlington Optimal Income is een flexibel, gemengd fonds dat uitsluiten investeert in aandelen en obligaties van Europese bedrijven. De portefeuille wordt aangevuld met obligaties en cash om de volatiliteit te beperken.
• Het fonds kan haar aandelenblootstelling laten variëren tussen 25% en 75%, evenals haar obligatieblootstelling..
• De beheerder beperkt zich hoofdzakelijk to Europese bedrijven met een hoge dividendpolitiek. Hoge dividendaandelen bieden in moeilijke marktomstandigheden meer weerstand tegen koersdalingen.
• De portefeuille kan aangevuld worden met obligaties, cash en korte termijn financiële instrumenten. Ze verlagen de volatiliteit van de portefeuille en zorgen voor een bijkomende inkomstenbron. Voor de bedrijfsobligaties is de gemiddelde rating: A/BBB+.
Kenmerken van het oxylife contract
Het interne fonds oxylife AXA IM Optimal Balance belegt in het fonds AXA WF Framlington Optimal Income. De doelstelling van het interne fonds is een gemiddelde groei met matige koersschommelingen na te streven door hoofdzakelijk te beleggen in obligaties en aandelen van Europese landen. Het fonds kan zijn doelstelling realiseren via de tussenkomst van collectieve beleggingsinstellingen.
DakfondsenObligatiesCash Aandelen Gemengd
Klasse 2 op een schaal van 0 (kleinste risico) tot 6 (hoogste risico) Maximale aandelenspreiding: 75% Beleggingshorizon: 5 jaar
29/03/2013
Producttype Levensverzekering gekoppeld aan een levensverzekering van het type ‘tak 21’ (oxylife secure) en aan levensverzekering van het type ‘tak 23’ (oxylife invest)
Minimum investering
Min. Inlegkapitaal € 5.000 of € 1.250 voor een bijkomende storting
Instapkosten Maximum 3,5% Uitstapkosten • Gratis indien bedrag lager
is dan 10% van de spaarreserve oxylife invest
• Anders gedurende de eerste 3 jaar degressief 0,10% per maand
Arbitragekost 1 maal gratis per jaar nadien max 1%.
Premietaks 2% Beheerskosten 0,85% beheerskost verrekend in het
interne fonds oxylife AXA IM Optimal Balance
Informatie De inventariswaarden van alle oxylife invest fondsen zijn beschikbaar op internet site www.axa.be
De oxylife fondsen zijn interne fondsen gekoppeld aan oxylife, een levensverzekering uitgegeven door AXA Belgium. De intekenaar draagt het financiële risico van de transactie. Het beheersreglement en de financiële infofiche zijn beschikbaar bij uw financiële adviseur. AXA Begium, N.V. van verzekering toegelaten onder het nummer 0039 om takken leven en niet-leven te beoefenen (K.B. 04-07-1979, BS 14-07-1979). Maatschappelijke zetel: Vorstlaan 25- B-1170 Brussel. Internet : axa.be. Tel. 02/678 61 11 Fax : 02 678 93 40. BTW BE 404 483 367 – HR Brussel nr 356.389. Deze fiche is louter informatief en maakt geen deel uit van het oxylife verzekeringscontract.
Kenmerken van het onderliggende fonds
Kalenderjaren Fonds Prestatie Indicator*
YTD 29/03 3,49% 5,08%2012 7,64% 0,28%2011 -1,93% 11,28%2010 8,61% 18,63%2009 6,49% -17,64%2008 -22,42% 1,18%2007 4,94% 4,37%2006 11,47% 16,12%2005 11,96% -
* 50%BarCap Euro Agg & 50% FTSE World (M orningstar)
De historische rendementen vormen geen garantie voor de toekomst
0
20
40
60
80
100
120
140
160
180
19/1
1/20
03
19/0
3/20
04
19/0
7/20
04
19/1
1/20
04
19/0
3/20
05
19/0
7/20
05
19/1
1/20
05
19/0
3/20
06
19/0
7/20
06
19/1
1/20
06
19/0
3/20
07
19/0
7/20
07
19/1
1/20
07
19/0
3/20
08
19/0
7/20
08
19/1
1/20
08
19/0
3/20
09
19/0
7/20
09
19/1
1/20
09
19/0
3/20
10
19/0
7/20
10
19/1
1/20
10
19/0
3/20
11
19/0
7/20
11
19/1
1/20
11
19/0
3/20
12
19/0
7/20
12
19/1
1/20
12
19/0
3/20
13
