NIEUWSBRIEF MAART 2012 

NA REGEN KOMT ZONNESCHIJN… Als uw woning dus goed  is onderhouden en  correct  is geprijsd dan maakt u meer kans om te verkopen. Daarvoor doen wij onze uiterste best. Wij proberen uw goede woning bij de doelgroep onder de aan‐dacht te brengen. Inmiddels hebben we deze maanden alweer enke‐le  transacties tot stand gebracht.  In alle gevallen betrof het een sa‐menspel van flexibiliteit en realisme. Is uw prijs nog onderscheidend genoeg? Wij zullen dit meer dan ooit in de gaten blijven houden.  BELANGRIJK!!!!! De WOZ‐beschikking is weer binnen. Mailt u ons een scan van de aanslag? Dit kan naar info@hendrixhuybregts.nl. Dank u. 

NVM OPEN HUIZEN DAG De  eerstvolgende  Open  Huizen  Dag  is  op  31 maart  2012  van  11.00  tot  15.00  uur.  U  kunt zich alvast aanmelden via:  info@hendrixhuybregts.nl. FACEBOOK Facebook.com/HendrixHuybregtsMakelaars Vergeet niet uw eigen woning te ‘liken’.

 

INMIDDELS IS 2012 ALWEER EEN PAAR MAANDEN OUD. HET CARNAVALSFEEST HEBBEN WE  ACHTER DE RUG.  ONDERTUSSEN BLIJFT DE WONINGMARKT GRILLIG. HIERBIJ VOOR U EEN NIEUWSBRIEF.  

met een inkomen van  € 33.000,  ‐‐ kan hij nu maar € 140.000,  ‐‐  lenen. Dat scheelt € 60.000, ‐‐. Begrijpt u hem al?       Van het een komt vervolgens het ander. De be‐richten  blijven  negatief  en we  belanden  in  een ‘crisis’.   Komt dit ooit nog goed? Banken  zijn  dermate  geconfronteerd  met  de nadelen  van  teveel  lenen  dat  het wel  heel  gek moet lopen willen ze ooit nog op dezelfde manier mogen uitlenen. Dit betekent dat er een correc‐tie  komt  op  de  prijzen. Deze  correctie  is  overi‐gens al sinds 2008 in gang.  Het  kadaster  geeft  globaal  een  daling  aan  van 11% tussen oktober 2008 en nu. Dit zijn natuur‐lijk  gemiddelden. Dit  zal  stoppen,  zodra  de wo‐ningprijzen overeenstemmen met de gemiddelde leencapaciteit.  Wat kunnen we doen om toch succesvol te zijn? Natuurlijk  blijven  we  woningen  nodig  hebben. Maar mensen zijn kritischer. Mensen kopen func‐tioneler dan ooit. De woning moet daarom goed onderhouden  zijn.  Kijkt  u  zelf  nog  eens  kritisch naar  uw woning. Waar  zou  u wellicht  over  val‐len? Vaak ben  je blind voor zulke dingen als het je  eigen woning betreft. Vraagt u  eens  aan  een vriend of  familielid om zich hierover uit  te spre‐ken.  Daarnaast  is de prijs ontzettend belangrijk. Mat‐ched de prijs nog wel met de doelgroep? Kunnen zij het nog wel geleend krijgen?   

WONINGMARKT IN BETER WEER?  U  kunt  de  krant  niet  openslaan,  of  er wordt wel  iets  over  de wo‐ningmarkt  geschreven. Helaas  is  dat de  laatste  tijd niet  altijd  even positief. Ik geef u hierbij mijn beeld van de markt. Hoe werkt dit me‐chanisme eigenlijk?  Er is absoluut een verband te zien tussen de financieringsmogelijkhe‐den en de prijsontwikkeling van woningen. Eind  jaren  ’80  is er een stormachtige ontwikkeling geweest op het  gebied  van hypotheken. Hypotheken waarbij annuïtair of  lineair moest worden afgelost wer‐den taboe onder de hypotheekadviseurs. Daarentegen werd er volop aflossingsvrij geleend met daarbij een stukje sparen of beleggen. Wat kon  er  ook  fout  gaan? De  beurzen maakten winsten  en  de  huizen konden  alleen maar  stijgen  (althans dat was de perceptie). 6  tot 9 keer je inkomen lenen was eerder normaal dan een uitzondering. Dat betekent dat iemand met een inkomen van € 33.000, ‐‐ redelijk een‐voudig € 200.000, ‐‐ kreeg. Daarbij opgeteld dat de te kopen woning “toch wel weer  in waarde  zou  stijgen”  zorgde  voor  een  storm  op woningen. Ook al was de woning niet helemaal 100%, volgend  jaar winst! Natuurlijk werd er op verjaardagen gelachen als  je geen huis kocht en ja, zo ontstaat een “gezonde” markt. Maar gezond staat hier tussen aanhalingstekens. Dit is natuurlijk een kant‐en‐klare vastgoed‐zeepbel. De klad in de markt kwam in 2008. Banken werden met hun neus op de feiten gedrukt door de zogenaamde sub‐prime hypothe‐ken in de VS. Oftewel rommelhypotheken met slechte betalers.  Deze ontwikkeling bedreigde het functioneren van vrijwel alle  inter‐nationale financiële systemen en dus ook die van Nederland.   Banken moeten  zich  nu  houden  aan  nieuwe  en  veel  strengere  ge‐dragscodes. Op  alle  vlakken  is het  verkrijgen  van een hypothecaire geldlening moeilijker  geworden.  Het  belangrijkste  onderdeel  is  de factor waarmee de totale lening berekend wordt. Was dit dus 6 tot 9 keer, is dat nu een ruime 4 keer. In datzelfde voorbeeld van iemand