Is uw klant een risico?
-
Upload
datavaluetalk -
Category
Business
-
view
1.661 -
download
1
description
Transcript of Is uw klant een risico?
Is mijn klant een risico?
Agenda
• 8.15u Ken Uw Klant (KYC)- Overzicht van Regelgeving -
» Ellen Hoving / Compliance & Advisory
• 9.15u Is uw klant een risico? - Oplossingen om in control te zijn en te blijven -CDD in de praktijk» Henk de Goeij / LexisNexis
Aandachtspunten ten aanzien van matching» Ron Mulderij / Human Inference
• 10.00u Afsluiting en koffie
• 10.15u-12.00 Product Update: HIquality Suite versie 6.3
Is mijn klant een risico?
CDD in de praktijkHenk de Goeij - Business Development Manager Risk & Compliance -11 juni 2009
Is mijn klant een risico?
CDD - Waar begin ik?
Staat hij opeen zwarte
Lijst?
Waar check ik of hij op een
sanctielijst staat?
Is hij een PEP?
Hoe ziet zijn organisatie
er uit
Wat zegt de pers over deze klant?
klant
LexisNexis
KYC
webapplicatie
Is mijn klant een risico?
LexisNexis KYC – CDD webapplicatie
Met een enkele zoekactie heeft u toegang tot wereldwijde bedrijfs- en persoonsgegevens:
• (Negatief) Nieuws• Bedrijfsrapporten • Biografieën• Sanctielijsten• Politiek Prominente Personen (Politically Exposed Persons )• Kopie van officieel bedrijfsdocument• Landenrapporten
Is mijn klant een risico?
CDD Bedrijf
Is mijn klant een risico?
(negatief) nieuws
Is mijn klant een risico?
Bedrijfsrapport
Is mijn klant een risico?
Sanctierapport
Is mijn klant een risico?
Kopie van officieel document
Is mijn klant een risico?
Voorbeeld Venezuela
Is mijn klant een risico?
CDD Persoon
Is mijn klant een risico?
Negatief nieuws
Is mijn klant een risico?
Bestuurders
Is mijn klant een risico?
PEP gegevens
Is mijn klant een risico?
CDD klantenbestand – Hoe doe ik dat?
Ik mag het bestand nietexporteren!
Waar haal ikeen up-to-date
sanctielijstvandaan?
Hoe integreerIk alles in mij
workflow?
Waar haal ikeen up-to-date
PEP lijstvandaan?
Hoe ga ik dieallemaal checken?
klantenbestand
LexisNexis KYC
&
Human Inference
Batch solution
Is mijn klant een risico?
LexisNexis KYC – Batch solution
• Check van uw hele klantenbestand tegen de gewenste lijsten
• Geen export van uw klantenbestand buiten de organisatie nodig
• Levering van de sanctie, zwarte en ppp lijsten in het gewenste formaat
• Matching software van Human Inference
Is mijn klant een risico?
LexisNexis KYC
• Toegang tot alle gerenommeerde bronnen• Gebruikersvriendelijke zoekinterface• Uitgebreide rapportage mogelijkheden• Uitstekende klantenservice
• Meer informatie gewenst?: Tel : 020 4853456Email : [email protected]
Is mijn klant een risico?
Agenda
• 8.15u Ken Uw Klant (KYC)- Overzicht van Regelgeving -
» Ellen Hoving / Compliance & Advisory
• 9.15u Is uw klant een risico? - Oplossingen om in control te zijn en te blijven -CDD in de praktijk» Henk de Goeij / LexisNexis
Aandachtspunten ten aanzien van matching» Ron Mulderij / Human Inference
• 10.00u Afsluiting en koffie
• 10.15u-12.00 Product Update: HIquality Suite versie 6.3
Is mijn klant een risico?
Is mijn klant een risico?Aandachtspunten ten aanzien van de matching
Is mijn klant een risico?
Bronnen:• Sanctielijsten, zoals EU en OFAC• Signaleringslijsten, zoals PEP• Kredietwaardigheid, zoals BKR, D&B en Graydon• Uitschrijvingsregisters, zoals Infofilter en Bel-me-niet• Faillissementsregister• Interne lijsten
Een compleet klantbeeld helpt in het beperken van risico’s
Bepalen van risico
Is mijn klant een risico?
Kwaliteit van de beschikbare gegevensBeperkte hoeveelheid gegevens:• EU• OFAC• PEP
Tellingen EU-lijst (april 2009):• 2002 vermeldingen (1432 personen)• 519 met geboortedatum 36%• 982 met geslacht 69%• 218 met adresgegevens 11%
Is mijn klant een risico?
Kwaliteit van de beschikbare gegevens• Bij controle kredietwaardigheid (BKR, D&B, Graydon) over
het algemeen meer kenmerken beschikbaar voor matching
• Nadere verfijning (on-the-fly matching) soms nodig om de juiste te bepalen
• Infofilter / bel-me-niet register vaak op specifiek kenmerk:– Telefoonnummer– E-mail adres– Postcode/huisnummer
• Overige afhankelijk van hoeveel door de bron wordt aangeleverd dan wel intern wordt vastgelegd
Is mijn klant een risico?
Groot aantal combinaties mogelijk
• ID 983 Benevolence International Foundation
252 (9 namen * 28 adressen)
• ID 980 Global Relief Foundation192 (12 namen * 16 adressen)
• ID 3580 International Relief Organisation186 (31 namen * 6 adressen)
• ID 519 Ahmed Khalfan Ghailani100 (25 namen * 4 geboortedata)
Is mijn klant een risico?
Effecten op de matching van veel combinaties
Is mijn klant een risico?
Effecten op de matching van veel combinaties
Is mijn klant een risico?
Weinig beschikbare data
ID 703 Enige beschikbare informatie is de naam
“Mohammed Omar”
ID 524 Alleen twee naam-aliassen beschikbaar“Akhund” en “Allahdad”
ID 785 Enige beschikbare informatie is de naam
“Tahis”
ID 793 Enige beschikbare informatie is de naam
“ Taha”
Is mijn klant een risico?
Effecten op de matching van weinig gegevens
Is mijn klant een risico?
Effecten op de matching
Matching is complex vanwege: • Arabische namen op de sanctielijsten• Verschillende conventies voor Arabische namen• Transcriptie vanuit Arabisch ڦکێگڝڗ naar westers
schrift kan leiden tot verschillende schrijfwijzen zoals Mohammed, Mahammed, Muhamad
• Samenvoegen van namen tot een reeks is algemeen gebruikelijk in het Arabisch b.v “Ibrahim el Husseini Farouk”
• Voegsel worden soms afzonderlijk vermeld en soms aan de naam geplakt b.v. Al Musa, Almusa
• Naamelementen worden soms afgekort b.v. Abdullah, Abd
Is mijn klant een risico?
Exacte matching leidt tot fouten (no-hits)
“Laden bin Osama”
“Usame bin Ladin”
Exactmatchin
gNo
match
Is mijn klant een risico?
Matrix vergelijking helpt een beetje
Result:
Potentialmatch
Mohamed Benzakourri
Dyman Varzin
Diman No match No match Potentialmatch
No match
Warsin No match No match No match Potentialmatch
Mehmed Potentialmatch
No match No match No match
Bensaqurri No match Potentialmatch
No match No match
Is mijn klant een risico?
Fonetische matrix vergelijking meeste succes
Result:
Match
Mohammed =
<menet>
Benzakourri =
<bensekere>
Dyman =
<dene>
Varzin =
<fese>
Diman =
<dene>No match No match Match No match
Warsin =
<fese>No match No match No match Match
Mehmed =
<menet>Match No match No match No match
Bensaquri =
<bensekere>No match Match No match No match
Is mijn klant een risico?
Eisen aan de bestandsmatching
• Matching tegen een of meer referentiebestanden gelijktijdig
• Kwalificaties afhankelijk van de aard van het referentiebestand
• Instellingen / matching criteria afhankelijk van het referentiebestand
Is mijn klant een risico?
Matching criteria
• Voor EU, OFAC en PEP nadruk op naamgegevens eventueel met gebruik van geboortedatum, geslacht en adres
• Voor kredietwaardigheids checks in principe alle gegevens gebruiken om de beste match te borgen
• Voor matching met Infofilter is meestal slechts één specifiek criterium van belang
• Iedere soort vereist een specifieke configuratie
Is mijn klant een risico?
Voordelen Human Inference
• Hoogwaardige fouttolerante matching met HIquality Identify software:– Voorkomen under-kill– Minimaliseren over-kill
• Meerdere implementaties, veel ervaring
• Indien gewenst (stand-alone) oplossing beschikbaar inclusief GUI voor uitvoeren processen en beoordelen / raadplegen van gevonden matches
Is mijn klant een risico?
is one of the world's leading listed life insurance companies ranked by market capitalization and
assets, employing27.000 people globally.Customer Due Diligence (CDD) with HIquality software &
services Periodically matching of AEGON Nederland’s
customer database(s) with the EU-freeze list to identify possible terrorists in their customer base
Part of Customer Due Diligence program“The results of matching of our 11 million relations against the European database with HIquality Identify are impressive: a hit rate of 0,025%, resulting in a minimum manual effort, and no “false negatives”! Marieke Fieten, Project Manager
Wat klanten zeggen…
Is mijn klant een risico?
Vragen…
Is mijn klant een risico?
Special offer – Quick compliancy scan
• HI Precision matching tegen • OFAC ("Office of Foreign Assets Control“) lijst• EU freeze list• PEP list
► Rapportage op basis van statistieken en voorbeelden► een week gratis toegang tot de webapplicatie LexisNexis KYC
• Special offer price: ► € 0,-
• Voorwaarden:– Maximaal 100.000 records– Eén database– Aanlevering volgens voorgeschreven formaat– Besluit < 31 juli 2009
De algemene voorwaarden van LexisNexis / Human Inference Inference zijn van toepassing