FEC-jaarverslag 2014

2

Voorwoord

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Voor u ligt het FEC-jaarverslag 2014. De FEC-partners en -waarnemers hebben in het

afgelopen jaar verdere invulling gegeven aan de ambitie om als één overheid

resultaatgericht samen te werken aan het bestrijden van financieel- economische

criminaliteit en niet integer gedrag in de financiële sector. De behaalde resultaten en de

voortgang die zijn geboekt in FEC-verband dragen bij aan de doelstelling van het FEC:

het versterken van de integriteit van de financiële sector.

De volgende resultaten wil ik in dit voorwoord uitlichten.

In 2014 is het aantal ingebrachte signalen opnieuw gestegen ten opzichte van het jaar

ervoor. Daarbij was een deel van de ingebrachte signalen complex van aard en is het

aantal datarooms toegenomen. Doordat de FEC-partners steeds beter van elkaars

werkwijze en competenties op de hoogte zijn, is de uitgewisselde informatie in

toenemende mate bruikbaar gebleken bij het inzetten van interventiemaatregelen richting

(rechts)personen.

De Publiek Private Samenwerking met een aantal banken heeft dit jaar onder meer

opgeleverd dat barrièremodellen op het gebied van faillissementsfraude en new payment

methods zijn opgesteld. De modellen brengen de mogelijke interventies richting

(rechts)personen in kaart, waarmee een bijdrage wordt geleverd aan de integriteit in de

financiële sector.

Tenslotte heeft het FEC in 2014 twee FECademies georganiseerd: over ‘Witwassen’ en

‘New Payment Methods’. Beide bijeenkomsten zijn met rond de tweehonderd deelnemers

goed bezocht. Het delen van kennis op specifieke onderwerpen levert de deelnemers

bewustwording en inzicht op, die kunnen worden gebruikt in de uitvoering van hun

werkzaamheden. Bij de FECademy ‘New Payment Methods’ waren voor het eerst ook

deelnemers van private partijen aanwezig.

Een hartelijk woord van dank is op zijn plaats voor allen die aan de in dit verslag

beschreven resultaten een bijdrage hebben geleverd.

Harman Korte

Voorzitter FEC-raad

3

Inhoudsopgave

--------------------------------------------------------------------------------------------------- --------------------

Voorwoord 2

Het FEC in het kort 5

1 Organisatie en samenwerking 7

1.1 Organisatie 7

1.2 Samenwerking 7

2 Resultaten FEC 2014 8

2.1 Resultaten informatie-uitwisseling 8

2.1.1 FEC-informatieplatform 8

2.1.2 Informatieprotocol FEC 2014 9

2.1.3 Meting effectiviteit FEC-informatieplatform 9

2.2 Resultaten kennis 11

2.2.1 Stages 11

2.2.2 FECademy 11

2.2.3 Vraagbaak FEC-eenheid 12

2.2.4 Schakel met (inter)nationale gremia 12

2.3 Resultaten projecten 13

2.3.1 Integriteitsrisico’s vastgoed bij pensioenfondsen 13

2.3.2 Terrorismefinanciering 13

2.3.3 Project Valutahandel 14

2.3.4 Project Trends inzake integriteit 14

2.4 Resultaten doorlopende activiteiten 14

2.4.1 Cybercrime 14

2.4.2 Publiek Private Samenwerking (PPS) 15

2.4.3 Witwassen 15

2.4.4 Programma Afpakken 16

4

2.4.5 Tabletopoefening cybercrime door FEC-raad 16

2.4.6 Versterken van de gezamenlijke FEC-voorlichting 16

3 Beheer 17

3.1 Jaarverslag 17

3.2 Handboek FEC (versie 2014 ) 17

3.3 Financiering 2014 17

4 Communicatie 18

4.1 Communicatieplan 18

4.2 Website 19

4.3 efFECt / Flyer 19

5

Het FEC in het kort -----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Het FEC (Financieel Expertise Centrum) is een samenwerkingsverband tussen

organisaties met een toezicht-, controle-, vervolgings- of opsporingstaak in de financiële

sector. In 2014 bestond het FEC uit de volgende partners: Autoriteit Financiële Markten

(AFM), Belastingdienst, de Nederlandsche Bank (DNB), de Financial Intelligence Unit -

Nederland (FIU-Nederland), de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD),

Openbaar Ministerie (OM) en de politie. Daarnaast zijn de ministeries van Financiën en

Veiligheid en Justitie bij het FEC betrokken, niet als partners maar als waarnemers van

de niet-operationele activiteiten van het FEC. De FEC-eenheid is gehuisvest bij DNB.

De FEC-partners en -waarnemers werken samen op basis van een convenant. Het

Convenant FEC 2009 is in 2013 geëvalueerd en aangepast. Het aangepaste Convenant

FEC 2014 is per 1 januari 2014 in werking getreden.1

Binnen het FEC werken de zeven partners en twee waarnemers aan een

gemeenschappelijke doelstelling: het versterken van de integriteit van de financiële

sector. Een integere financiële sector is een basisvoorwaarde voor het vertrouwen in de

sector. Iedere partner brengt vanuit zijn invalshoek expertise en informatie in. Daarmee

voorkomen of stoppen de partners gezamenlijk misbruik in de financiële sector. De

missie van het FEC luidt: “Het versterken van de integriteit van de financiële sector door

de onderlinge samenwerking tussen de partners te stimuleren, te coördineren en te

vergroten, door het uitwisselen van informatie en het delen van inzicht, kennis en

vaardigheden.”

Om de gemeenschappelijke doelstelling te versterken luidt de ambitie van het FEC:

Samenwerken als één overheid; resultaatgericht samenwerken als één overheid ter

bestrijding van financieel-economische criminaliteit en niet integer gedrag in de financiële

sector.

Het FEC heeft drie kerntaken. De eerste kerntaak is het creëren van structurele

informatie-uitwisseling tussen de FEC-partners. Concreet betekent dit:

1 Staatscourant 7 februari 2014, nr. 2351.

Doel, missie en

ambitie FEC

FEC-partners en -

waarnemers

6

- Het uitwisselen van gegevens over ontwikkelingen en bedreigingen voor de

integriteit of casus waarbij afspraken/afstemming over handhaving gewenst is

voor een goede invulling van de wettelijke taken van de partners;

- Het opstellen van strategische, tactische en operationele analyses voor de FEC-

partners om trends en ontwikkelingen te signaleren en activiteiten van de

partners beter op elkaar aan te laten sluiten.

De tweede kerntaak bestaat uit de realisatie van een kenniscentrum van, voor en door de

FEC-partners op relevante kennisgebieden. Concreet:

- Het vormen van een aanspreekpunt en gids voor de FEC-partners op het gebied

van kennis, producten en wet- en regelgeving. Daarbij gaat het om algemene

kennis, bijvoorbeeld over fraudemethoden in de financiële sector.

De FEC-eenheid zorgt voor kennisontwikkeling over trends en typologieën. De

informatie en kennis die de FEC-eenheid verzamelt, wordt opgeslagen, beheerd

en waar wenselijk gedeeld. Indien gewenst en mogelijk wordt ook de private

sector betrokken;

- Inventarisatie van thema’s die een leidraad vormen bij de werkzaamheden van

de FEC-partners en -waarnemers.

De derde kerntaak is het uitvoeren van projecten. Hierbij gaat het om het verzamelen,

opslaan en analyseren van gegevens voor het initiëren, coördineren en het uitvoeren van

FEC-projecten.

Kerntaken

FEC

7

1 Organisatie en samenwerking

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

1.1 Organisatie

Het FEC bestaat uit de FEC-raad en de FEC-eenheid. In de FEC-raad zitten

vertegenwoordigers van de zeven FEC-partners op bestuurlijk niveau. De vergaderingen

van de FEC-raad worden bijgewoond door de twee FEC-waarnemers. De FEC-raad

vergadert ten minste drie keer per jaar en benoemt uit zijn midden een voorzitter en een

plaatsvervangend voorzitter, voor een periode van drie jaar. De FEC-raad fungeert als

beslissend orgaan en geeft sturing aan de FEC-eenheid. Met instemming van de FEC-

raad kunnen andere organisaties tot het FEC toetreden of deelnemen aan activiteiten van

het FEC.

De FEC-eenheid zorgt voor de uitvoering van de taken van het FEC. De medewerkers

van de FEC-eenheid zijn gedetacheerd vanuit de FEC-partners en -waarnemers. De

FEC-eenheid rapporteert aan de FEC-raad. In 2014 bestond de FEC-eenheid uit

medewerkers van de volgende FEC-partners en –waarnemers: AFM, DNB, FIOD en

OM/Functioneel Parket.

1.2 Samenwerking

Net als in de voorgaande jaren heeft het FEC ook in 2014 aansluiting gezocht bij

initiatieven en samenwerkingsverbanden die het doel en de missie van het FEC raken,

zoals de versterkingsprogramma’s FINEC van de politie en het Openbaar Ministerie, de

Financial Action Task Force (FATF) en de Regiegroep Aanpak Misbruik Vastgoed. Dit

heeft geleid tot samenwerking en kennisdeling op vlakken waar overlap dreigde te

ontstaan.

Het doel en de missie van het FEC zijn mede tot uitdrukking gekomen via participatie in

diverse projecten alsook in contacten en overlegsituaties in het veld. Zo heeft het FEC

contact gehad met de Contraterrorisme-Infobox, de Financial Crime Information Network

(FIN-NET) van de Financial Services Authority (FSA) in het Verenigd Koninkrijk, het

ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid, Bureau Financieel Toezicht (BFT),

Kansspelautoriteit (Ksa), Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), Verbond van

Verzekeraars (VvV) en de infobox Crimineel en Onverklaarbaar Vermogen (iCOV).

Samenwerking met

externe initiatieven

8

2 Resultaten FEC 2014

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

2.1 Resultaten informatie-uitwisseling

Op het gebied van informatie-uitwisseling heeft het FEC de volgende activiteiten

uitgevoerd.

2.1.1 FEC-informatieplatform

Het FEC-informatieplatform heeft in 2014 zeven bijeenkomsten georganiseerd voor de

Informatiegroep FEC. Tijdens deze bijeenkomsten is onder andere gesproken over

specifieke thema’s, signaalbehandeling en trends. Tevens is de Informatiegroep FEC

door de FEC-eenheid op de hoogte gehouden van haar operationele activiteiten.

Daarnaast heeft het FEC-informatieplatform vier keer aan de FEC-raad gerapporteerd

over ingebrachte signalen. Zie paragraaf 2.1.3 voor meer informatie over de behandelde

signalen.

Binnen het FEC-informatieplatform hebben de FEC-partners concrete informatie gedeeld

via de beveiligde internetapplicatie Colleges Collaboration Tool (CoCoTo). Betreffende

tool is ontwikkeld en wordt onderhouden door DNB. De signalen varieerden van

eenvoudige tot complexe verzoeken van FEC-partners, die door het FEC-

informatieplatform zelf zijn beantwoord of bij één of meerdere FEC-partners zijn uitgezet.

De complexe verzoeken, de grootste categorie, hebben onder andere geresulteerd in de

organisatie van datarooms. Datarooms zijn bijeenkomsten met experts van de FEC-

partner(s) om een signaal te analyseren en een FEC-advies op te stellen. Deze FEC-

adviezen hebben bij de FEC-partners onder meer geleid tot: aangiften (met strafzaken tot

gevolg), het opleggen van bestuurlijke maatregelen (boetes) door toezichthouders, het

beëindigen van overtredingen, het niet geschikt verklaren van beleidsbepalers bij

financiële onderneming(en) en het afwijzen/intrekken van vergunningen door

toezichthouders.

De meerwaarde van de FEC-samenwerking bestaat uit het delen van informatie, het

verrijken van informatie van de afzonderlijke FEC-partner(s) en het opstellen van een

FEC-advies. Dit advies gaat vervolgens naar één of meerdere FEC-partners die er

vanuit de eigen wettelijke taak mee aan de slag gaat of gaan.

9

2.1.2 Informatieprotocol FEC 2014

Met ingang van 1 januari 2014 is het aangepaste Informatieprotocol FEC 2014 in werking

getreden.2 De borging van de procedures en werkwijze door de FEC-partners is in het

afgelopen jaar door de FEC-eenheid getoetst. Aan de aanbevelingen die hieruit

voortvloeiden is door de FEC-partners opvolging gegeven.

Het doel van het Informatieprotocol FEC 2014 is het formaliseren van de afspraken

tussen de FEC-partners over de wijze waarop informatie met elkaar wordt gedeeld. Het

gaat hierbij grotendeels over persoonsgegevens, die in overeenstemming met de wet en

op behoorlijke en zorgvuldige wijze dienen te worden verwerkt.

2.1.3 Meting effectiviteit FEC-informatieplatform

Jaarlijks worden de resultaten van het FEC-informatieplatform gemeten en de processen

geanalyseerd. Over 2014 zijn in totaal 143 signalen ingebracht in het FEC-

Informatieplatform (114 in 2013 en 117 in 2012). De signalen kunnen worden

onderverdeeld op basis van de wetten waaraan de indiening van de signalen is

gerelateerd. Zie de figuur op de volgende pagina.

2 Staatscourant 14 maart 2014, nr. 7155.

10

Bron: database FEC-eenheid

De signalen over 2014 waren opnieuw complexer van aard dan voorgaande jaren. Dit

heeft mede geleid tot een toename van het aantal datarooms. In 2014 vonden 53

datarooms plaats. Ter vergelijking: over 2013 werden 36 datarooms georganiseerd, over

2012 werden 22 datarooms georganiseerd en in 2011 waren dit er nog maar 10.

aantal signalen per categorie

Wet financieel Toezicht

Pensioenwet

Algemene wet Rijksbelastingen

Wet handhaving consumentenbescherming

Wet toezicht trustkantoren

Wetboek van Strafrecht

Overig, waaronder Wet Financiële markten BS, Wet Justitiële en strafrechtelijke gegevens, Wetpolitiegegevens, Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

Wft: 77

Sr: 24

Wtt :10 Whc: 8

AWR: 12 Pw: 5

overig : 7

11

Dat de effectiviteit van het FEC-informatieplatform is toegenomen, kan worden afgeleid

uit het toegenomen aantal GAZO-verzoeken. Een GAZO-verzoek (Geen Actie Zonder

Overleg) is het verzoek van de ene FEC-partner aan één of meer andere FEC-partners

om diens informatie (verstrekt via het FEC-informatieplatform) te kunnen gebruiken in

bijvoorbeeld een nader onderzoek of bij het nemen van handhavingsmaatregelen. In

2014 zijn 32 GAZO-verzoeken ingediend en gehonoreerd. In 2013 waren dat er 17 en in

2012 was dat er één.

Hieruit blijkt dat FEC-partners steeds meer gebruik maken van de mogelijkheden binnen

het FEC-samenwerkingsverband.

2.2 Resultaten kennis

Hieronder een overzicht van behaalde resultaten van het FEC op het gebied van

kennisdeling.

2.2.1 Stages

Een van de activiteiten van het FEC is het coördineren van een stageprogramma. In

2014 is het FEC-stageprogramma vernieuwd. Naast de individuele stages die primair als

ontwikkelbehoefte voor individuele medewerkers worden ingevuld, is er nu ook de

mogelijkheid voor organisaties om voor een specifiek onderzoek of project via een stage

specialisten van een FEC-partner of –waarnemer in te zetten. Door de ontwikkeling van

het nieuwe stageprogramma en de uitrol hiervan bij o.a. HR-adviseurs van de FEC-

partners en –waarnemers is er minder ingezet op het invullen van individuele stages. In

2014 zijn drie stageplaatsen ingevuld.

2.2.2 FECademy

De FECademy heeft tot doel het instigeren, organiseren en faciliteren van

kennisbijeenkomsten voor FEC-partners en -waarnemers. Het FEC heeft in 2014 twee

FECademies georganiseerd: ‘Witwassen’ en ‘New Payment Methods’. Beide

bijeenkomsten zijn met ca. 200 deelnemers goed bezocht. Het delen van kennis op

specifieke onderwerpen levert de deelnemers bewustwording en inzicht op, die kunnen

worden gebruikt in de uitvoering van hun werkzaamheden.

De FECademy ‘Witwassen’ heeft plaatsgevonden op 24 april 2014. Het Anti Money

Laundering Centre (AMLC) van de FIOD, OM, FIU en de Belastingdienst hebben een

inhoudelijke bijdrage geleverd.

Witwassen

en

New Payment

Methods

12

Op 9 december 2014 heeft de tweede FECademy plaatsgevonden, met het thema: “New

Payment Methods”. Voor het eerst hebben ook medewerkers van private partijen

deelgenomen aan een FECademy. Inhoudelijke bijdragen zijn geleverd door DNB, het

ministerie van Financiën, de FEC-eenheid over het FEC-project PPS, een drietal

grootbanken en een aanbieder van betaaldiensten.

2.2.3 Vraagbaak FEC-eenheid

Via de FEC-email (fec@fec-partners.nl) zijn door zowel FEC-partners en -waarnemers

als door derden (publiek en privaat) tientallen substantiële vragen gesteld aan het FEC.

Deze vragen gingen onder meer over informatie-uitwisseling tussen publieke

organisaties, money transfers en witwassen. Zoals beoogd in het FEC-jaarplan 2012-

2014 zijn alle vragen binnen de gevraagde termijn beantwoord.

2.2.4 Schakel (inter)nationale gremia

In navolging van het bezoek van de FEC-raad in 2012 aan de National Fraud Authority

(NFA) en de Financial Services Authority (FSA) te Londen, onderhoudt het FEC contact

met de FSA en het netwerk FIN-NET. Afgesproken is dat minstens zes keer per jaar

informatie zal worden uitgewisseld over trends en onderzoekstechnieken met FIN-NET.

De voorzitter van de FEC-raad neemt deel aan de Regiegroep Aanpak Misbruik

Vastgoed. Daarnaast neemt de secretaris van het FEC deel aan de Werkgroep Aanpak

Misbruik Vastgoed. De regiegroep coördineert activiteiten van de overheid ter

voorkoming van vastgoedfraude. De werkgroep geeft uitvoering aan de besluiten van de

regiegroep. De voorzitter van de FEC-raad zorgt ervoor dat er zo min mogelijk overlap

ontstaat tussen de werkzaamheden van het FEC en de regiegroep. Daarnaast zorgt zij

ervoor dat beide initiatieven elkaar waar mogelijk versterken en ondersteunen.

2.3 Resultaten projecten

Hierna volgt een overzicht van in 2014 bereikte resultaten via FEC-projecten.

2.3.1 Integriteitsrisico’s vastgoed pensioenfondsen

Dit project heeft tot doel “zicht krijgen op de mate waarin vastgoedtransacties door

pensioenfondsen een bedreiging vormen voor de integere bedrijfsvoering van

pensioenfondsen”. Daarbij was afgesproken dat relevante signalen voortkomend uit het

onderzoek door de Belastingdienst naar vastgoedfraude in de pensioensector via het

13

informatieplatform zouden worden gedeeld met DNB en AFM. Het onderzoek van de

Belastingdienst is in 2014 afgerond en gedeeld met de andere FEC-partners.

2.3.2 Terrorismefinanciering

In het FEC-jaarplan 2012-2014 is voor 2014 opgenomen dat een programmatische

aanpak wordt opgesteld ten aanzien van de financiering van een specifieke terroristische

organisatie en dat een voorstel wordt opgesteld hoe deze samenwerking daarna kan

worden voortgezet. Dit is afgelopen jaar gerealiseerd; de FEC-partners hebben in

samenwerking met de Nationaal Coördinator Terrorismebestrijding en Veiligheid (NCTV),

Douane, Koninklijke Marechaussee (KMar), Immigratie- en Naturalisatiedienst (IND)3,

voornoemde programmatische aanpak4 opgesteld en geëvalueerd.

Vervolgens is contact gezocht met de Contraterrorisme Infobox (CT Infobox)5 en is

onderzocht hoe de samenwerking tussen voornoemde partijen het beste kan worden

voortgezet. Dit heeft geresulteerd in een voorstel, waarmee de FEC-raad heeft

ingestemd, om de samenwerking op het gebied van terrorismefinanciering structureel

vorm te geven. Beoogd wordt dat de hiervoor genoemde organisaties aansluiten voor

signalen over dit onderwerp als FEC-participant bij het FEC-informatieplatform.

Achterliggend doel is om op dit onderwerp nog meer krachten te bundelen en als één

overheid op te treden om terrorismefinanciering tegen te gaan.

In het FEC-jaarplan 2012-2014 is voor 2014 verder opgenomen, het vergroten van de

basiskennis over terrorismefinanciering van de organisaties die een taak hebben op het

gebied van terrorismebestrijding. In 2014 is een FECademy over terrorismefinanciering

voorbereid die op 15 januari 2015 heeft plaatsgevonden. Het delen van kennis op

specifieke onderwerpen levert de deelnemers bewustwording en inzicht op, die kunnen

worden gebruikt in de uitvoering van hun werkzaamheden.

3 Deze partijen nemen met instemming van de FEC-raad deel aan dit project. Betreffende partijen worden aangeduid als FEC-participanten. 4 Onder programmatische aanpak wordt verstaan: op basis van gedeelde expertise en gebruikmakend van de verschillende mogelijkheden die betrokken organisaties hebben tot een gezamenlijke aanpak van het onderliggende probleem komen. 5 De CT Infobox is een samenwerkingsverband van AIVD, Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD), Immigratie- en Naturalisatiedienst (IND), politie, Koninklijke Marechaussee (KMar), Militaire Inlichtingen- en Veiligheidsdienst (MIVD), ISZW en het Openbaar Ministerie (OM). Het is de taak van CT Infobox om binnen het samenwerkingsverband of aan derden te adviseren over de wenselijkheid van verstrekking van gegevens, en ook over mogelijkheden om strafrechtelijke, vreemdelingrechtelijke, bestuurlijke of inlichtingenmatige maatregelen te nemen.

Terrorisme-

financiering

14

2.3.3 Project Valutahandel

DNB en AFM hebben een inventariserend onderzoek uitgevoerd naar mogelijke

manipulatie van verschillende soorten benchmarks en FX-handel door Nederlandse

banken en andere financiële instellingen. De onderzoeksresultaten zijn met de FEC-

partners gedeeld. In vervolg hierop is het onderwerp in het FEC-jaarplan 2015

opgenomen.

2.3.4 Project Trends inzake integriteit

De beoogde doelstelling voor 2014 was kennisdeling tussen de FEC-partners over

methodieken om trends en signalen op te vangen en te interpreteren, alsook dat

geconstateerde trends structureel worden uitgewisseld. Binnen de FEC-activiteit Publiek

Private Samenwerking (PPS) zijn door de deelnemende partijen methoden over het

signaleren van trends uitgewisseld en in november 2014 is per deelnemende organisatie

een top 5 van trends gepresenteerd. De uitwisseling van trends en methodieken wordt

voortgezet in 2015.

2.4 Resultaten doorlopende activiteiten

Hieronder een overzicht van bereikte resultaten volgend uit de doorlopende activiteiten.

2.4.1 Cybercrime

In 2014 hebben twee expertmeetings plaatsgevonden om samenwerking, awareness en

communicatie te versterken tussen FEC-partners en -waarnemers op het gebied van

FEC-gerelateerde vormen van cybercrime. Tijdens deze expertmeetings zijn onder meer

presentaties gegeven over digital currencies (2x), cyber resiliency, slachtofferschap

cybercrime en witwassen via cybercrime. Daarnaast houden de FEC-partners en

-waarnemers elkaar op de hoogte van activiteiten op het gebied van cybercrime binnen

hun eigen organisatie. Tot slot wordt de netwerkkaart, het zogenaamde contactoverzicht

Cybercrime, regelmatig geactualiseerd zodat de FEC-partners en -waarnemers elkaar

goed en snel kunnen vinden.

2.4.2 Publiek Private Samenwerking (PPS)

De FEC-activiteit PPS is een samenwerkingsstructuur tussen de FEC-partners,

verschillende banken en de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) bestaande uit

drie werkgroepen en acht sub-werkgroepen. In 2014 hebben deze (sub)werkgroepen

onder andere de volgende resultaten opgeleverd.

PPS

15

Op het gebied van respectievelijk Faillissementsfraude en New Payment Methods (NPM)

zijn twee uitgewerkte barrièremodellen opgesteld. De modellen brengen de mogelijke

interventies in kaart, waarmee een bijdrage wordt geleverd aan de integriteit in de

financiële sector.

Een pilot heeft plaatsgevonden met betrekking tot transacties van natuurlijke personen

die voor het einde van het jaar grote bedragen opnemen van hun bankrekeningen en

vervolgens deze bedragen aan het begin van het daaropvolgende jaar weer terugstorten

(saldinisten). Dit heeft geresulteerd in zes strafrechtelijke witwasonderzoeken en een

aantal zaken in behandeling bij de Belastingdienst.

Daarnaast zijn drie grote bijeenkomsten georganiseerd waarbij kennis is gedeeld ten

aanzien van NPM met in totaal ca. 200 deelnemers van FEC-partners, banken en

aanbieders van NPM.

Op het gebied van commercieel vastgoed is onderzocht of en hoe informatie uitgewisseld

kan worden tussen FEC-partners en een aantal banken met als doel de betrokkenheid

van banken bij vastgoedfraude te voorkomen. Verder zijn door alle deelnemende

organisaties presentaties gehouden waardoor over en weer meer inzicht is verkregen in

huidige en aankomende trends met betrekking tot de bestrijding van financieel-

economische criminaliteit.

Naast deze concrete resultaten wordt door de deelnemers waarde gehecht aan het

netwerk en de informele contacten die de (sub)-werkgroepen met zich meebrengen.

2.4.3 Witwassen

In 2013 is een uitgebreide vragenlijst uitgezet bij de FEC-partners en -waarnemers over

de bestaande instrumenten ter bestrijding van witwassen van de FEC-partners en

-waarnemers. De ontvangen informatie is verzameld en bewerkt tot een interne reader.

Deze interne reader is in het voorjaar van 2014 verspreid binnen de FEC-partners en

-waarnemers. De inhoud van de reader heeft geleid tot het organiseren van een

“leercasus Witwassen” met de FEC-partners. Deze bijeenkomst heeft op 1 december

2014 plaatsgevonden. Dit heeft naast de uitwisseling van lessons learned,

bewustwording en inzicht opgeleverd in de modus operandi van de betrokken FEC-

partners.

2.4.4 Programma Afpakken

In 2014 heeft de FEC-eenheid gesprekken gevoerd met de FEC-contactpersonen en

medewerkers van de FEC-partners en -waarnemers over het programma ‘Afpakken’. Uit

Witwassen

16

de gesprekken komt naar voren dat de toezichthouders AFM en DNB beschikken over

informatie en handhavingsinstrumenten, die kunnen bijdragen aan het programma

‘Afpakken’. In 2015 wordt dit verder uitgewerkt.

Daarnaast is in 2014 door de FEC-eenheid contact onderhouden met iCOV. Op de AFM

en DNB na, zijn de FEC-partners reeds aangesloten bij iCOV. Enige vorm van

samenwerking tussen iCOV en het FEC lijkt op termijn een logische vervolgstap. De

FEC-eenheid blijft ook in 2015 hierover in gesprek met iCOV.

2.4.5 Tabletopoefening cybercrime door FEC-raad

Op 18 september 2014 heeft de Tabletopoefening cybercrime door de FEC-raad

plaatsgevonden. Twee geënsceneerde casus zijn besproken. De Tabletop oefening heeft

eraan bijgedragen dat de kennis van elkaars instrumenten en bevoegdheden verder is

vergroot.

2.4.6 Versterken van de gezamenlijke FEC-voorlichting

In het afgelopen jaar hebben drie bijeenkomsten van FEC-communicatieadviseurs

plaatsgevonden en is er ten behoeve van interne communicatie bij de diverse partners

een basistekst over de FEC-samenwerking opgesteld en rondgestuurd. Een

communicatieplan is nog niet opgesteld en wordt (opnieuw) in het FEC-jaarplan 2015

opgenomen. Eind 2014 is gestart met de werving van een communicatieadviseur bij de

FEC-eenheid.

17

3 Beheer

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Hieronder een overzicht van behaalde resultaten in 2014 die betrekking hebben op het

beheer van het FEC.

3.1 Jaarverslag

Begin 2014 is het Jaarverslag FEC 2013 gepubliceerd op de website van het FEC:

www.fec-partners.nl. Voor interne doeleinden is een beheerverslag opgesteld.

3.2 Handboek FEC

In 2014 is het handboek FEC geactualiseerd. Het betreft een FEC-intern document,

waarin de organisatie en de werkwijze van het FEC worden beschreven. Het primaire

doel van dit handboek is de bestuurders en medewerkers van de FEC-partners en

-waarnemers op snelle en eenvoudige wijze kennis te laten maken met het FEC en de

FEC-eenheid. Het handboek is ter informatie verstuurd aan de FEC-raadsleden en

-waarnemers.

3.3 Financiering 2014

Het FEC wordt gefinancierd met een rijksbijdrage van het ministerie van Financiën.

Daarnaast leveren alle FEC-partners en -waarnemers bijdragen door het ter beschikking

stellen van informatie, expertise en personele capaciteit aan het FEC en de FEC-

eenheid.

De rijksbijdrage voor het FEC wordt, ten behoeve van het FEC, gestort op rekening van

de organisatie waar de FEC-eenheid beheersmatig is ondergebracht, thans DNB.

Begin 2014 is een FEC-begroting gemaakt waarin de personeelskosten van de FEC-

eenheid zijn opgenomen, de kosten van DNB (huisvesting, kantoormiddelen, ICT, etc.)

en de uitgaven van de FEC-eenheid. Via een FEC-verantwoording, waarin de

daadwerkelijk gemaakte kosten door het FEC zijn opgenomen, wordt verantwoording

afgelegd aan het ministerie van Financiën.

Rijksbijdrage

FEC-

verantwoording

18

4 Communicatie

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Om zijn doel te realiseren maakt het FEC gebruik van in- en externe communicatie.

Onder interne communicatie wordt verstaan: communicatie binnen het FEC-

samenwerkingsverband. Zowel tussen FEC-partners en -waarnemers onderling als

binnen de afzonderlijke FEC-partners en -waarnemers. Deze vorm van communicatie

wordt gezamenlijk door alle FEC-partners en -waarnemers en de FEC-eenheid

uitgedragen.

Met externe communicatie wordt bedoeld: communicatie met het publiek. De externe

communicatie wordt in beginsel via de communicatieadviseurs van de FEC-partners en -

waarnemers uitgevoerd.

4.1 Communicatieplan

De communicatieadviseurs van de FEC-partners en -waarnemers zijn in 2014 regelmatig

bijeen gekomen onder voorzitterschap van de FEC-communicatieadviseur van DNB om

de communicatie rondom het FEC vorm te geven en af te stemmen. In 2014 is verder de

werving voor een communicatieadviseur bij de FEC-eenheid gestart.

Presentaties

De voorzitter van de FEC-raad, het hoofd van de FEC-eenheid en medewerkers van de

FEC-eenheid hebben verschillende presentaties over het FEC gehouden. Zo zijn

presentaties gegeven over het Informatieplatform en het Informatieprotocol, onder meer

binnen de organisaties van de FEC-partners.

FEC-projecten/activiteiten

In de plannen van de projecten en activiteiten genoemd in het FEC-jaarplan 2012-2014 is

een communicatieparagraaf opgenomen. Hierin is benoemd welke activiteiten er in- en

extern mogelijk zijn op het gebied van communicatie.

Communicatiekalender

In de communicatiekalender is aandacht besteed aan de organisatie van, en bijdrage aan

(interne) expertmeetings en -sessies, zoals genoemd in hoofdstuk 2 van dit jaarverslag.

Interne + externe

communicatie

19

4.2 Website

In 2014 is de website van het FEC: www.fec-partners.nl regelmatig bijgehouden.

Tot slot is in 2014 het Jaarverslag FEC 2013 en het FEC-jaarplan 2014 op de website

van het FEC gepubliceerd.

4.3 efFECt / Flyer

De FEC-partners en –waarnemers hebben drie keer de (interne) digitale nieuwsbrief

“efFECt” ontvangen, waarmee zij op de hoogte zijn gehouden van actualiteiten rond het

FEC.