中国民主建国会上海市委员会主办

上海民建经济社会发展研究中心 承办

总第 201期

DIAO YAN JIAN YAN

内部资料 免费交流 23

工作动态

“中心”举行年会暨《调研建言》200 期表彰会

11月 25日下午，上海民建经济社会发展研究中心举行 2014年会暨《调研建言》创刊 200

期表彰会。民建中央副主席、市政协副主席、民建市委主委周汉民出席会议并讲话。

周汉民代表

民建市委对积极

参与、支持民建参

政议政工作并为

《调研建言》刊物

作出贡献的各级

组织和个人表示

衷心的感谢。他

说，《调研建言》

自 2006创刊以来，

约 480位会员、近

2000 篇文章在这

一平台得到展示

和交流，每次读来

都可以深切感受到民建会员的拳拳报国之心以及‚位卑未敢忘忧国‛、‚苟利国家生死以、

岂因祸福避趋之‛、‚天下兴亡、匹夫有责‛的理想抱负。周汉民希望大家在下一阶段关注

四大焦点：1、三个全面。要深刻领悟‚三个全面‛，即中共十八大以来的三步曲，中共十八

大报告提出全面建成小康社会，十八届三中全会提出全面深化改革，十八届四中全会以全面

建设中国特色社会主义法治体系、中国特色社会主义法治国家为总目标。2、对于新常态的理

解。有 4 大问题值得剖析、认真研究：一是速度转变问题，二是经济结构调整问题，三是提

振百姓消费能力和水平问题，四是国际环境的急剧变化问题。3、上海自贸区。上海自贸区成

立近 14个月，有必要对其进行调研并提出相应对策，如就上海自贸区的开放度作横向比较、

关注正在进行的国际谈判以及推动服务领域的更大开放。4、为民建建言献策。明年将迎来民

建成立 70周年，希望大家能就如何总结参政党经验、理念、特点、精神等提出意见和建议。

会上,民建市委对为《调研建言》作出积极贡献的先进组织和先进个人进行了表彰。民建

市委副主委徐钧健宣读了先进组织和先进个人名单。民建市委副主委张兆安主持会议。‚中

心‛轮值主任吴光伟汇报 2014年工作情况，从课题调研、沙龙活动、刊物等方面，全面总结

了各项工作开展情况，并介绍了 2015年工作设想和计划。民建金融工委副主委朱军勇，民建

虹口区委副主委谈建华，民建浦东区委挂职干部郭媛美，会员裔徐炯、黄罗维、沈本涵分别

作为先进组织和个人代表交流发言。

（调研部整理）

受表彰代表交流发言

朱军勇 谈建华

郭媛美 裔徐炯

黄罗维 沈本涵

23

总第 201期

主 办 中国民主建国会上海市委员会

承 办 上海民建经济社会发展

研究中心

编 辑 民建上海市委调研部

责任编辑 叶君易

地 址 上海市静安区

陕西北路 128 号 1207 室

电 话 62672035

邮 编 200041

投稿信箱 mjswdyb@vip.163.com

印发日期 2014 年 12 月 1 日

民建上海市委网址

www.mjshsw.org.cn

承 印 宇捷数码图文有限公司

刊名题字 黄关从

上海市连续性内部资料准印证

（K）0744 号

目 录 年会暨表彰会 2014 年“中心”工作总结……………………1 《调研建言》创刊 200 期表彰名单……………3 如何撰写建言的几点体会 裔徐炯（金融）………………………………4 议政集锦 创业板需做大做强 吴光伟（金融）………………………………6 PPI 连续下降的局面必须尽快扭转 陈 坚（普陀）………………………………8 沪港通交易制度的差异与相关制度的完善 陈 军………………………………………11 建立基于信托关系的财产登记规则的建议 蒋晓琪（爱建）………………………………14 疏通融资渠道确保产业成长的经济环境良性循环 汪洪涛（同济）………………………………16 中小企业的发展和融资状况及解决对策 许蕙茗（黄浦）………………………………18 培育小微企业促进商业银行小微金融发展 周 弦（黄浦）………………………………20 在自贸实验区试行设立中小微企业集合平台的建议 王明霞（黄浦）………………………………21 百家论坛 从不敢到不能 从不必到不想 ——论反腐败的四个阶段 钟 晶（普陀）………………………………23 影响民主监督时效性的因素和对策 毕卫萍（静安）………………………………25 对土地经营权流转的反映 陈海林（机关）………………………………28 关于推进制度建党长效机制建设的几点建议 方 雷（长宁）………………………………29 民生关注 社会化移动医疗解决老年人就医用药 朱守惠（虹口）………………………………30 促进上海保安行业健康发展的几点建议 金继骏（长宁）………………………………33 有话就说 从抗震小英雄的陨落之所想 赵亚清（杨浦）………………………………34 工作动态 “中心”举行年会暨《调研建言》创刊 200 期表彰会

1

年会暨表彰会 2014 年“中心”工作总结

今年以来，围绕民建市委参政议政工作的各项要求，上海民建经济社会发展研究中

心各项工作稳步开展。‚中心‛刊物《调研建言》也迎来了创 200期。

按照‚中心‛基本工作制度的要求，今年‚中心‛较好地完成了各项既定任务。‚中

心‛这一年的主要工作有：

1、完成‚2014 上海中小微企业生存发展状况‛调查报告

为更加客观具体地评估民营企业生存发展现状，了解企业家的主观感受，经周汉民

主委提议，民建市委领导集体讨论决定，自 2013 年起，每年在所联系的中小微企业中

开展调查，形成上海中小微企业生存发展指数。调查及指数编制、发布由‚上海民建经

济社会发展研究中心‛组织实施，成果供政府相关部门参考，并纳入民建市委参政议政

工作资料库。

继 2013 年在上海中小企业发展奉贤论坛上成功发布‚上海中小微企业生存发展指

数‛之后，今年围绕该指数所作的问卷调查工作提早于 6月启动，调查对象为上海市 16

个区县范围内经营的中小微企业，抽样数量初定为 1000 家。从问卷发放、回收，实地

走访，到数据分类、统计、解读，前后历时 4个月。其间，为客观看待上海中小企业生

存发展现状，‚中心‛组织课题组专程赶赴宁波，同宁波制造业、外贸、金融等领域的

企业家座谈交流。8月，问卷回收以后，‚中心‛着手撰写了今年的指数报告。与 2013

年仅就中小微企业生存发展状况作出数值评价不同的是，今年的报告在深入分析数据的

基础上还分别对政府和企业提出了相应的建议。9月 25日，在 2014上海中小企业发展

奉贤论坛上，‚中心‛正式向社会发布了‚2014 年上海中小微企业生存发展指数‛。

2、举行四次‚中心‛沙龙活动

在今年 4月举行的第一次沙龙活动中，与会者结合自身工作和研究领域，围绕人民

币汇率的贬值和波动、有色金属市场和黄金市场的波动、网络金融与金融网络化、高新

技术对经济的推动作用、上海自贸区建设、民营中小微企业的现状与发展等内容展开热

烈讨论和交流。

6 月举行的第二次沙龙活动则围绕上半年经济下行趋势下资本市场低迷不振，房地

产价格波动，产能过剩等问题展开讨论。大家还结合推广自贸区试点政策、进一步发挥

市场配臵资源的作用，打破旧有体制机制瓶颈等问题进行了交流和探讨。

9月举行的第三次沙龙活动结合‚2014上海中小微企业生存发展状况‛调查报告初

稿和‚2014版上海自贸区负面清单‛两个议题进行了深入探讨。与会者认为，应将中小

微企业生存发展状况调查打造成为‚中心‛的品牌，报告的具体内容要与当前宏观形势

紧密结合，做到权威性和常态化。与会者还就如何进一步完善上海自贸区负面清单提出

了意见建议。

在 10 月举行的第四次沙龙活动中，结合明年上海和全国‚两会‛提案思路，大家

2

围绕法治建设、推动创新驱动转型、去库存化、地方政府债务问题、互联网金融、社会

管理等热点、焦点问题畅所欲言。会议还就‚上海电子商务与传统商业融合发展的建议‛、

‚关于推进上海楼宇经济健康发展的建议‛、‚上海自贸区负面清单设立的相关建议‛

等课题内容进行了探讨。

3、《调研建言》电子刊物创刊 200 期

2006 年 7 月 31 日，在本会领导和各级组织的支持下，由上海民建经济社会发展研

究中心主办的内部电子刊物《调研建言》正式发刊。经过 8年多的发展历程，《调研建

言》从最早每期万余字，发放 400 余位会员发展壮大成为每期 27000 余字，面向 2000

位会员。在创刊 200 期以来的近 9 年时间里，已录用近 480 位会员所撰写的 2000 篇文

章。不少基层组织将刊物作为学习活动的资料并层层转发，引起了越来越多的会员关注

和参与。

创刊 200期以来，《调研建言》紧扣经济社会热点焦点问题，为民建会员沟通信息、

畅所欲言搭建了平台，并成为基层组织参政议政学习交流的重要参考。为了进一步提高

办刊质量，‚中心‛于今年 3月正式推出了全新改版的《调研建言》。本次刊物的改版

主要围绕提高文章质量和编印质量两项内容进行，并进一步扩展了篇幅，增加了图片新

闻报道。新改版的《调研建言》以焕然一新的面貌获得了广大会员的好评，文章的层次

和质量上了一个新的台阶，新增加的版面也为采用更多会员建言提供了可能。从第 200

期刊物开始，最新出刊的《调研建言》电子版将统一于月初和月中在民建市委官网‚调

研建言‛栏目以加密形式发布。同时，经市新闻出版局审核批准，《调研建言》已经取

得连续性内部资料出版物准印证，这将进一步促进刊物的规范化和可持续发展。

这一年来，在全体成员的共同努力下，‚中心‛工作取得了一定的成绩，但仍然存

在一些问题和不足。为提高‚中心‛工作成效，我们初步制订了新一年度的‚中心‛工

作计划，力争将‚中心‛的各项工作活动推上一个新的台阶。

1、丰富活动形式。在现有‚中心‛各项工作和活动的基础上，提高活动的灵活性

和针对性。一方面，围绕一些时事热点问题不定期举行小范围的讨论会、座谈会；另一

方面，可以指定选题，指定对象，作命题作文。

2、做好调查工作。基于前两年发布‚上海中小微企业生存发展指数‛的成功经验，

进一步提高问卷采集的科学性和有效性，在条件成熟的情况下增加样本数量，进一步加

强对问卷的分析，提出针对性建议。

3、补充新鲜血液。调整充实‚中心‛队伍，吸收一批对参政议政工作具有一定热

情的经济社会问题研究专家和行业精英。

4、提高办刊水平。紧扣经济社会发展热点难点焦点问题，进一步提高《调研建言》

刊物的编印质量，促进会员间互动交流，带动更多的会员参与投稿。同时要更多地向专

家学者、业内精英主动约稿，提高文章的专业性和可读性。

3

《调研建言》创刊 200 期

表彰名单

（根据近 100期《调研建言》录用稿件的数量，并综合考虑各渠道采用情况评选）

组织奖

一等奖

民建金融工委

二等奖

民建虹口区委 民建浦东区委 民建杨浦区委

三等奖

民建普陀区委 民建静安区委 民建黄浦区委

民建长宁区委 民建徐汇区委 民建闸北区委

个人奖

一等奖

裔徐炯 陈 坚 吴光伟 杨成长

二等奖

黄罗维 江海洲 滕兴宝 吴家毅 毛 韬 程茂源 顾晓敏

三等奖

钱 勍 杨谷湧 吴静静 邬永荣 史吉平 石文龙 吕剑轩

姜 山 张春生 夏晓平 林 锋 雷加能 季宝红 郭媛美

朱建平 钟 晶 郑邦荣 张光杰 唐健盛 谈 翔 刘承祖

个人特别奖

沈本涵

4

如何撰写建言的几点体会

裔徐炯

（民建金融工委）

我觉得建言文章其主要特点是文字精炼、针对性强、目的明确。精炼是指文章字数

不一定很多，也就一页到两页的篇幅；同时精炼更多地是指这些文字所反映的内容应该

比较容易理解、容易据此做出应对计划、并且便于上传下达。建言的针对性，是指在党

和政府的方针框架之内，在民建的具体要求下，及时准确地抓住热点问题，包括当前经

济发展的热点，也可以是社会管理、民生服务、关键领域改革等方面的热点。所谓目的

明确，是指我们的建言是协助有关部门领导了解情况、做出更加科学的决策，其本质是

改进提高、促进发展，不是纯粹提意见，而且一份建言一般只说一件事情，其中建议要

占文章篇幅的较大比例。

以下是自己在建言写作过程中的几点思考。

一是要做到把握好政策方向，就必须不断学习。学习途径各有不同，比如在国企，

可以通过企业党政工团条线组织的讲座来学习；另一途径是自学时政刊物和经典读物，

比如最近我在集团工会的指引下学习了《之江新语》，这本书思想性和实效性很强，文

风朴实、真实事例多，分析说理透彻，此类学习对于提高写作质量有示范作用。另外，

我平时也认真学习政协的网站内容和报刊文章，以及民建刊发的《调研建言》，体会作

者的观察视角和分析思路，学习前辈们花费了几十年时间凝聚出来的宝贵经验。

第二点思考是写作格式要尽量规范，我觉得一篇建言起码要有提出问题、分析问题

和解决问题的基本框架。提出问题要鲜明；分析问题最好附上一些具体事例、包括可以

附上一些参考数字，以便增强说服力；解决问题是指建议要比较科学、可行和可操作。

自然，收集数字有一定难度，很多企业内部数据不对外公开。比如说我服务于能源行业

国企集团，可以看到发电、天然气、液化石油气、新能源等方面的情况和一些数字，但

上级有制度要求，我们签署了保密协议。

第三个思考是关注文字，我很喜欢写散文，但写建言不是写散文，散文可以抒情，

建言是比较概括的、必须可理解可操作，既要把事情说明白、也要站在读者的立场，让

读者从我们的建言文字中读出一份客观冷静、读出一份认真专业。

关于建言的选题，我有这样一些体会：

我选题的标准一是准确，符合大方向；二是有一定的宏观性，因为建言的读者有一

定的层次；三是话题的切入点稍微细一点。

至于选题来源，一是自己在生活中的观察体会，比如我曾写过一篇推进休闲旅游的

建言，国内的节假日旅游是十分痛苦的，人头滚滚、身心疲惫，但我对比了自己在英国

5

留学时的体会，发现他们的旅游是很休闲的，我当时在诗人拜伦的故居花园里安静地、

不受打扰地坐了整整两个小时，思考了很多人生，我觉得这种休闲和思考具有巨大创造

力，比走马观花式的旅游更有意义和价值。

我还写过一篇关于水电煤志愿服务进社区的建议，我想再深化一下这篇建议，因为

我发现进入社区的水电煤志愿人员虽然有一线服务经验，但缺少总结提炼的能力或一定

的管理级别，基层群众的微需求很难通过他们化为领导的决策。

我选题的第二个来源是工作中的体会。我的工作单位是能源行业国企集团内部的全

牌照金融机构，从金融条线看它基本上相当于商业银行的总行级别，而且它还有一定的

行业研究工作，这些条件有助于我从能源金融、或者从国企改革发展、金融创新的角度

去写一些建议。比如我在光大乌龙事件之后，写了一篇推进业务连续性管理（BCM）的

建议。写这篇建议时，我借助了一点混合所有制的优势，我工作的金融机构尽管是国资

控股，但还有 10%的股份属于外资战略投资者，这 10%过去属于比利时富通银行，后来

又归属法国巴黎银行，而巴黎银行在 BCM方面有一定的实战经验，我当时在外方股东派

驻到本公司的副总的关怀下获得了这个项目机会，去巴黎银行学习取经，然后再结合本

地国企的实际情况参与了 BCM项目，后来写建言时就有了来自中资和外资两方面的经验

积累，受益匪浅。

今天不少国企位于国民经济的要害领域，如果有机会参与国企重要项目，一方面可

以为国企发展尽一份力，另一方面也可以帮助我们从民主党派参政议政的角度来进一步

丰富我们的建言，这是双赢的大好事。

最后谈一下建言的难点。一是思路，我觉得关键是平时注意观察，但要保证每个思

路都符合有关部门的要求倒确实有点难，我们可以去分析，但毕竟建言读者的思路也是

动态的；二是学会挤时间，比如我写过《小伙伴剧场进浦东》的建言，我是一边看小伙

伴的演出、一边想好了要点。想的时间远超写的时间，事先想得周全，写起来就快，时

间就挤出来了；三是保持热情，把建言写作作为自己的人生乐趣，不是简单完成任务；

我的方法还包括多听领导和前辈的指导，这类指导范围很广，涵盖生活的态度与处理问

题的方法，从而让我更受启发。

（作者系申能集团财务有限公司风险合规管理部高级主管）

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议政集锦

创业板需做大做强

吴光伟

（民建金融工委）

2014年 10月 30日，创业板迎来 5周年。5 年来，创业板的成绩巨大，有目共睹。

上市公司由最初的首批挂牌上市 28家发展至 400 家；启动时总市值约 1500 亿元，现在

总市值 2.27 万亿元，增幅约 15 倍，流通市值 1.37 万亿元，（见下表）其中过百亿市

值的公司已逾 40 家；创业板成为创新型企业融资和再融资的重要平台，累计为相关上

市公司融资 2775 亿元；成为仅次于纳斯达克的全球第二大创业板市场。创业板日均成

交金额维持在 300亿元至 400亿元的水平，最高曾达到 573亿元，约占深市成交总金额

的四分之一。

但是创业板也存在不足之处。截至 10 月 31 日，创业板的平均市盈率 68.78，估值

较高，泡沫大。是纳斯达克市盈率的两倍多，是沪市平均市盈率 11.81 的 5.82 倍，是

中小板平均市盈率 42.13 的 1.63 倍。（见下表）五年来，有 321 家创业板公司高管减

持套现，占创业板公司总数的八成以上，合计套现金额 858.6亿元，表现出创业者的急

功近利和信心不足。

市场总貌（来源：东方财富网，2014年 11月 1日）

类别 成交量(万股) 成交金额

(亿元)

总市值

(亿元)

流通市值

(亿元)

上市公司

(家) 平均市盈率

沪市 3257596.00 2500.33 180974.34 161664.67 980 11.81

深市 1755125.00 2037.16 119512.32 87506.60 1604 31.99

中小板 581494.00 818.16 51043.41 36356.01 724 42.13

创业板 185833.00 370.13 22667.44 13682.61 400 68.78

如何进一步完善创业板，使其做大做强，给投资者较好回报，值得研究。

1、创业板必须做大。5年上市 400家，平均 1年仅 80家，依然显得很袖珍。与沪

深 2584 家上市公司相比，创业板公司数量仅占 15.5%；流通市值 1.37 万亿元也仅占沪

深流通市值 24.92 万亿元的 5.5%。与纳斯达克相比，它拥有 5200 多家上市公司，高峰

时市值 6万亿美元，真不可相提并论。目前 NASDAQ 在 4266点的高位上。(见图一:NASDAQ)

所以加快扩容仍是当务之急。首先在核准制下要加快让符合条件的公司上市。其次要允

许符合一定条件尚未盈利的互联网和科技创新企业在新三板挂牌满 12 个月后到创业板

发行上市，在核准制下亏损企业上市是不允许的，就要采取特殊措施。证监会发布了《关

于支持深圳资本市场改革创新的若干意见》，将推动在创业板设立专门的层次，加快创

7

业板扩容。第三是腾笼换鸟。把不符合条件连年亏损的创业板公司剔除，以腾出空间让

优秀的企业上市。要明确退市制度，差的公司必须要退出市场，这样创业板才能更加健

康。第四可争取部分海外优秀的科技创新企业来创业板上市。或让部分在香港和美国等

地上市的公司回归国内上市，今后不能再让具有优质资源的公司流失到海外去上市，把

大笔的资产拱手送给外国机构和投资者。

2、创业板必须做强。以 11月 3日美国纳斯达克上市公司三强苹果、微软和脸谱三

家来看，苹果股价 108美元，每股收益 6.45美元，市盈率 16.74。微软股价 46.95美元，

每股收益 2.55 美元，市盈率 18.41。脸谱股价 74.99 美元，每股收益 1.07 美元，市盈

率 70.08。其中一个苹果市值就高达 6430多亿美元，（合 3.9万亿元人民币），超过了

整个创业板的市值。而且他们的盈利能力强大，表现在市盈率平均较低。（见网站

AASTOCKS.com）而创业板的三强即三只‚百元股‛，分别是飞天诚信、腾信股份、东方

网力，都是今年发行上市的新股。其中飞天诚信股价 143.85元，每股收益 2.32元，市

盈率 54.13。腾信股份股价 140 元，每股收益 0.93 元，市盈率 112.32。东方网力股价

116.38元，每股收益 0.49 元，市盈率 179.33元。（见大智慧软件）如以统一货币计算，

中美的市场差距还是挺大。所以创业板上市公司除了要突出主营业务，加大研发投入，

创新驱动，转型发展，还需要大力发展收购兼并，资产重组，使净利润率大幅上升。

3、创业板必须加大对投资者的回报。据深交所统计，截至 2014年 9月末，创业板

持股户数 745.4万户，交易户数 716万户。投资者合计盈利 9137.5亿元(未扣除交易成

本、利息成本及其他税费)。个人投资者和机构分别盈利 6066 亿元和 3071 亿元，个人

投资者户均盈利 5.5万元，机构户均盈利 614.9 万元，。投入资金越大，盈利越高。目

前创业板 IPO 市盈率稳定在 34 倍左右。要使更多的投资者盈利，我们建议 IPO 市盈率

下降到 20倍左右。即使机构让利给普通投资者。

此外要改变新股申购办法。今年沪深两地 100 个新股 IPO，但投资者仍然很难摇中。

因为上万亿资金集中，中奖的概率不到 1%。而大机构和千万资金者每隔 4天就能摇奖，

中一个能上市获利 2万到 3万，获利丰厚。上海的券商都采用编号的办法，如某个新股

的 IPO 号码是 732018，第二天投资者得到的是 742018，投资者均很疑惑，为何要改号

呢？而深圳号码是不变的。为了达到公平公正，我们建议每月集中摇号，一次发行 20

到 30 个股票，这样普通投资者，小额投资者也有中奖机会。因为中奖的概率大幅提高

了参与的人数就会大量增加。然后每天上市 1到 2个新股，这样就不会使股市大幅波动。

4、创业板应形成更大范围的‚财富效应‛。据统计，5 年来创业板已造就近千位

亿万富翁，财富超过 5亿元的富翁有 300多位。如果创业板不是现在的 400 家，而是 4000

家，财富就会比较均衡的分配。这样就必须造就大批创业板的后备队。办法是加快张江

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高科技园区的建设，加快新三板科技公司的挂牌。到 2014 年 9 月，张江新三板挂牌的

公司已达到 1200个，去年还只有 29个。要让高校、科研机构的教授、研究员的创新科

技成果都有机会挂牌，融资数百万，数千万，更要允许学生的创造发明挂牌上市，民营

企业的创造发明，科技成果挂牌上市，实现十八大所提出的让分配要素与科技创新挂钩，

让居民的财富翻一番。美国的场外交易即 OTC市场的新三板有 55000个公司，从中选出

优秀的公司到主板上市。我们目前太少，应该每年挂牌 2000到 3000个公司，从中选出

优秀的进入深市创业板和中小板。争取在 4-5年内有 10000家创新科技公司挂牌融资，

让一大批科研人员富起来，这样就形成了科技创新的土壤，并使科技创新人员具有巨大

的创新动力。我们现在有近 2600 家主板上市公司，如按照现在主板一年上市 100 家公

司，10 年 1000 家公司的速度发展，我们需要 50 年才能追上美国主板的 7500 家公司。

只有大批高科技公司挂牌，并正式上市，上海才能形成具有国际影响力的科技创新中心，

才能激励全民创业创新。我们必须具有这样的紧迫感。

（作者系“中心”轮值执行主任，同济大学经济与管理学院教授）

PPI 连续下降的局面必须尽快扭转

陈 坚

（民建普陀区委）

在目前宏观经济现状中，PPI（工业品出产价格指数）已经连续 31个月处于下降状

态。这种状态反映出企业经营状态的极度困境，这个局面如不及时扭转，将对下阶段中

国经济的稳定和发展带来不可忽视的影响。

一、近阶段 PPI 的趋势状况

中国 PPI近年来的走势图

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从图示可见，自 2011 年 8 月以来，中国的 PPI 就开始进入下行通道。从 2012 年 3

月以来，基本都处在低位的持续横盘状态。从 2013 年 2月开始，PPI的同比一直处于负

增长状态，到今年 9 月，同比负增长状态已经持续了 31 个月。从各项指数的相关性而

言，PPI 对于 CPI 和企业盈利指标都具有十分明显的先导性。PPI 与 CPI 之间具有极强

的相关性。PPI 负增长时，CPI 一般不大会出现增长。在 PPI 负增长的状态下，企业盈

利也不可能有大幅度的增长。PPI对经济的景气度也具有十分重要的预示性意义。在 PPI

持续低迷的状态没有改变之前，中国经济的景气度也难有根本性的好转。因此，必须高

度重视 PPI的状态。要保持中国经济的持续稳定，必须及时扭转 PPI持续低迷的状态。

二、PPI 持续低迷的原因何在

产能过剩是导致 PPI 持续低迷的最重要的原因。大幅度、广领域的产能过剩造成企

业库存不断增加。企业都想销售自己的库存商品，导致商品价格的低价竞争。企业库存

问题不解决，PPI难有好转。

其次，企业的刚性工资开支也是造成 PPI持续低迷的主要原因之一。近几年来，地

方政府从确保民生的角度出发，都纷纷颁布了本地区的最低工资水平。这种不考虑具体

企业销售及利润情况的制度，推动了企业成本的上升，是一种非市场化因素的体现。机

械式的最低工资制度，实际上是破坏了社会生产力、推升了库存商品增加。

其三，房租成本的高企，也是 PPI持续不振的不可忽视的原因。

其四，银行业的过高利润是 PPI走势持续下降的重要因素。企业人工成本和房租成

本的过度上升，提升了企业所生产的商品和服务价格的上升，最终会在企业所耗费的资

金成本上反映出来。银行业的利润大大高于社会各行各业的平均利润，成了 PPI久跌不

振的重要原因。从某种程度而言，银行业的过度利润正是以企业库存为代价。

三、相关建议

针对上述各方面造成 PPI持续负增长的原因，建议如下：

1、解决或消减产能过剩对提振 PPI 具有根本性意义。当前解决产能过剩的主要措

施是加快资产重组的力度。资产重组的主要力量是什么？是各级政府。为什么？因为各

级政府是产能过剩的始作俑者。当下中国经济的产能过剩主要不是市场化运作的产物，

而是政府过度介入经济活动的结果。几乎所有的过剩产能，都是在各级政府产业政策和

‚集中资源办大事‛引导的产物。‚解铃还须系铃人‛，各级政府对自己手中造成的产

能过剩不能袖手旁观，更不能将过剩产能问题以‚让市场在资源配臵中起决定性作用‛

为借口不臵过问。政府当然不可能直接介入资产重组的项目，但政府要负起相应的责任，

在解决产能过剩问题上要有作为。主要是起牵线搭桥的作用、起政策引导的作用和起监

督管理的作用。具体的做法主要是利用和发挥国有资产和相应的产权，在现阶段资产重

10

组中的作用。再就是要利用好地方债，为解决存量资产的活化服务。现在中央政府允许

地方政府发地方债，所得款项要有一定的比例用于化解产能过剩问题，用于资产重组工

作。如果地方政府把新的举债，继续用于推进新的产业发展，无视存量资产的激活问题，

PPI 一定会继续在负增长状态中挣扎。所以，是否将化解产能过剩的难题臵于政府的工

作重点，既是各级政府是否具备责任意识，也是体现是否具有执政远见的试金石。

2、中央政府应及时纠正地方无序设定最低工资制度的行为。企业的工资根据什么

决定？主要是根据企业的经营状况和利润水平。政府可以提出决定每年度企业工资水平

的基本政策。如企业员工的工资与全社会的 CPI 增长水平相关联、与企业的营收及利润

情况相关联、与企业管理层工资增长的幅度相关联等。还可以规定或强化职工代表大会

对于决定年度工资增长或有限度降低幅度的基本程序等，而不是每年提出一个简单的最

低工资水平。对于中小微企业，特别是小微企业，建议不受最低工资制度的限制。在企

业无利润或微小利润的情况下，让企业主和员工通过合理协商决定工资的水平。这样做

对于保护员工和企业主的合法利益都有好处。小微企业最好实现股份合作制，让员工都

成为企业的股份持有者，共同享受企业发展的成果、共同承担企业在初创阶段的风险。

3、政府要通过一定的法律程序，限制房租对于企业利润的过度侵蚀。有调查表明，

60%以上的企业都为高房租所累。上海的自贸区，自试点开张以来，房租的涨幅达到 50～

60%。有的甚至达到 100%。这是极不正常的状况，对区内企业的生存发展形成新的制约。

上海很多科技园区都把提高单位面积的税收作为对管理机构的基本考察指标。这种局面

如不能及时纠正，科技创新就成为一句空话。在服务领域高房租的情况也普遍存在。大

型超市、大型百货商店的业主都是靠收取柜台资金来维系经营。长此以往，商场场地过

剩也将加入产能过剩的大军。政府要认识高房租对于经济发展的严重破坏性。建议立法

确定弹性房租制度，房租的收取标准应该和行业的平均收益率挂钩。

4、下决心纠正银行业利润过度的问题。银行业利润过度是当下中国经济的一大弊

端，也是中国经济不能及时有效进行经济发展模式的转变和产业结构调整的重要障碍。

银行业利润应该是社会其他产业平均利润的体现。在数据比较透明的上市公司中，银行

业的利润占了所有上市公司利润的 80%。在这种情况下企业如何得到充分的发展？建议

约束银行利润。最简单而且有效的办法是缩小银行的存贷差价。中央政府在宏观调控中

要及时解决这个问题。另外建议银行参与化解产能过剩的艰巨工程。借鉴上世纪银行业

对债务过大企业实行‚债转股‛的政策，介入债务企业的资产重组，提高存量资产的活

化程度。

（作者系“中心”执行主任，原国泰基金管理有限公司常务副总经理）

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沪港通交易制度的差异与相关制度的完善

陈 军

万众期待的‚沪港通‛自 11月 17日正式开通以来，市场的反应逐渐降温。上线首

日，热情较高。但是之后双向资金流入锐减，尤其是 11月 20日交易可谓是‚门庭冷落‛，

沪股通每日的 130亿的额度还剩 107.24亿，使用 22.76亿，占比 18%。港股通每日 105

亿的额度，还剩 130.04 亿，使用 1.96 亿占比仅为 1.87%。当然，其中有制度方面的原

因，如募资条款的限制，较高的资金门槛（港股通的散户金融资产达到 50 万元）以及

目前的换汇政策导致汇兑损失等问题。尽管如此，沪港通还是从长远来讲，还是具有重

要的战略意义。因为沪港通的真正意义是我国资本项目的对外开放，是人民币国际化，

自由兑换与世界经济的一体化。这不仅因为国际化是中国金融改革的方向，而沪港通是

证券市场国际化和人民币国际化的关键步骤，更因为沪港通一场‚双赢‛交易。一方面，

可以改善上证市场的投资者结构，进一步推进上海国际金融中心建设；另一方面，对于

香港证券市场而言，沪港通意味着新的资金来源和投资渠道，因而有利于香港发展成为

内地投资者的境外投资市场和境外投资者进入内地市场的跳板，巩固和提升香港的国际

金融中心地位。

一、沪港两地交易制度的差异

沪港两地的市场交易规则都有很大的不同。具体主要体现为以下几个方面：

1、交易时间方面：每天交易时间稍有不同，内地的集合竞价时间是 9：15—9：25，

9：30—11：30、下午 13：00—15：00则是连续竞价。港股通有一个开市前时段和持续

交易时段，开市前时段是 9：00—9：30，持续交易时段是上午 9：30—12：00以及 13：

00—16：00。交易日方面，港股通和沪股通的交易日不是本地的交易日。基本原则是只

有当两地市场都可进行正常交易和结算的交易日，才被定为沪港通交易日。如果有一方

不是，就要停止交易。

2、交易货币和汇率方面：在沪股通中投资者以人民币报价、以人民币收付，在港

股通中投资者以港币报价、通过中国结算以人民币收付。港股通下，开盘前提供的参考

汇率主要是前一天的交易汇率，只有结算的时候按照结算时候的汇率进行交付。

3、回转交易制度方面：沪股通不允许 T+0，可以一次性卖出零股，港股通支持整手

买卖指令和零股买卖指令，但是对零股买卖是有要求的，大家不要以内地经验来看港股。

4、申报限制和每股手数方面：申报方面沪股通最小报价单位是 1 分人民币，港股

通最小报价单位根据不同股票不同价位各有不同，最小是 1厘，大的到 5元。每手股数

两地也不同：沪股通每手股数 100股，港股通每手股数每个上市公司各有不同，有的公

司是一百股，有的公司是一千股，有的公司是两千股。两千股一手的，如果买了一千股，

卖的时候，就只能当零股卖出。由于零股卖出有一个限制，对投资者来讲是很不利的。

5、涨跌幅方面：香港市场是最自由的市场，既没有涨的限幅，也没有跌的限幅，

12

而沪股通标的证券涨跌幅为前收市价 10%。

6、停牌和停市制度方面：对于沪股通标的范围内 A股停牌，上交所不做额外安排。

对于港股通标的范围内港股停牌，上交所不需要对内地券商发布相应信息。对于临时停

市双方约定：上交所临时停市，按约定方式通知港交所；香港市场出现台风及黑色暴雨

等临时停市等事件，联交所亦会按约定方式通知上交所。

还有一些其他方面的限制，无论是沪股通还是港股通，都不允许投资者裸卖空，这

在国外市场是允许的，但是内地、香港是不可以的。沪股通投资者不参与内地融资融券

业务，港股通也不做这样的融资融券安排。沪股通不允许参加大宗交易，港股通暂时不

参与联交所自动对盘系统外交易（类似于 A股大宗交易）。另外还限制交易所外的撮合

成交，因为如果不限制券商自己对盘，一旦证券公司治理不行就会引发很大的问题，即

使在号称全世界最讲究诚信的华尔街，也因此出现相关危机。

二、现阶段投资者维权方式

中国证监会于 2014 年 10 月 17 日与香港证监会共同签署了《沪港通项目下中国证

监会与香港证监会加强监管执法合作备忘录》。在该备忘录签署后，内地与香港关于沪

港通跨境监管合作的制度安排已完成，将为沪港通的投资者保驾护航。

1、可向香港证监会投诉

沪港通是资本市场的双向开放，香港施行‚一个国家，两种制度‛的管治机制，与

内地相比在监管体系、法律制度等方面存在差异。相应的投资者投诉问题涉及一币两面，

如境外投资者向内地监管机关投诉，适用内地的法律、法规和规范性文件；如内地投资

者向香港监管机构投诉，则适用香港的法律和规则。

香港证监会受理投诉的范围具体表现在：市场失当行为，例如市场操控、内幕交易；

有关证监会持牌人士的行为，例如不当销售、挪用客户资产、未授权交易、申请牌照时

提供误导资料；向香港公众销售未经证监会认可的投资产品；未能根据法例披露大股东

于上市公司的权益；企业披露；上市公司提供虚假及误导资料；违反公司收购、合并及

股份回购守则。

香港证监会在审理投诉时，着眼于投诉对象是否遵守香港证监会执行的法规，如果

是涉及香港证监会职权范围的投诉，由香港证监会投诉监控委员会作初步审议及分派投

诉于相关部门再做处理。因此，港股通的投资者可以通过致电、传真或网上填写投诉表

格等方式，向香港证监会投诉，依法维护自身的合法权益。

2、赔偿基金支付投资者赔偿

虽然《沪港股票市场交易互联互通机制试点若干规定》和《沪港通试点办法》对于

港股通投资者的赔偿问题都没有明文规定，但是根据上述两项规章的主旨可推定，在港

股通的投资者权益受到侵害时，可依据香港《证券及期货条例》的相关规定，依法得到

相应赔偿。

13

按照《证券及期货条例》第十二部分的规定，香港证监会必须设立及维持 ‚投资

者赔偿基金‛，其目的在于一旦‚持牌中介人‛或‚认可财务机构‛因为违责事项而导

致任何国籍的投资者蒙受金钱损失，而这些违责事项是涉及香港交易所买卖的产品的

话，投资者赔偿有限公司会从赔偿基金中支付于投资者获准申索的赔偿。

赔偿基金旨在为散户投资者提供某程度的保障，如果港股通的投资者是违责中介人

的客户，并且因为中介人的违责事项而导致港股通投资者的投资蒙受金钱损失，其都可

以向投资者赔偿有限公司提出申索。

三、如何进一步完善投资者的保护制度

正是由于资本的逐利性，加上交易模式的不同，难免会产生问题，如何从制度上维

护投资者尤其是中小股民的利益则是我们需要着重考虑的问题。

1、建议 A 股市场实行最终权益人申报制度。

与国际股票市场不同，A 股没有众多衍生工具做对冲，也不能沽空股票。所以，当

某个大户买进或卖出某只股票时，连续十天八天涨停板或跌停板的情况经常发生，而 A

股股民大多以此为投资指南。当‚沪港通‛开通时，就会变得很危险。某个大基金今天

可以在上海买平安保险，明天就在香港或伦敦用衍生工具把它给对冲出去，表面上基金

账上还拥有这只股票。大户们可利用这种人为假象来迷惑市场，制造波动从而获利，使

原来已处弱势的散户更加任人鱼肉。

为保障普通股民权益，最大限度减少市场波动，建议 A股市场实行最终权益人申报

制度。就是不管股票是用什么离岸公司或用什么衍生工具对冲，只要是受益人就要申报。

这法律条文不难执行，却是对散户的最大保护。其实，这也是海外上市公司股票持有人

申报制度。

2、建议引入集体诉讼

上市公司财务造假受罚除牌，老板当然罪有应得，但最大受害者是散户，不仅血本

无归，而且无法追究。以前 A股是封闭市场，有什么问题影响尚在中国内地。如今随着

中国金融业对外开放，走向世界，市场稍有问题，即成全球热议话题，影响中国声誉。

为防微杜渐，与世界接轨，可引进美国集体诉讼法，既让上市公司有所惧，又极大保障

散户权益，一举几得。不用惧怕诉讼多，每一场集体诉讼，都会是一场浩荡的普法教育

运动。

综上所述，关于投资者权利保护，我们一方面呼吁监管机构搭建更完善的保护机制；

另一方面，我们也希望投资者能努力提升跨境投资风险意识、风险识别能力和自我保护

能力。同时，增强、普及国民法律意识，是金融市场长治久安之根本，也是中国成为二

十一世纪强国之根本。

（作者系北京大成（上海）律师事务所律师）

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建立基于信托关系的财产登记规则的建议

蒋晓琪

（民建爱建委员会）

信托作为金融四大支柱行业之一，近年来获得了极大的发展，2011年-2013年的短

短三年间，信托行业资产管理规模以 53.08%的年化增长率从 3万亿元大幅增加至 10.91

万亿元，超越券商、基金以及保险，成为仅次于银行业的第二大金融部门。

从目前的信托财产形态看，保持了资金形态占完全主导地位的状态，10.91 万亿元

的规模中单一资金信托 7.59万亿元（占比近七成），集合资金信托为 2.72 万亿元（占

比达到四分之一），非资金形态的财产信托仅为 0.6万亿元。由于我国至今为止信托行

业管理资金而非管理资产的主流业务模式，使得过去基于信托关系的财产登记规则的缺

失没有对行业的发展造成重大的阻碍。然而当信托行业进入转型阶段，未来各类资产管

理类创新型信托业务呼之欲出的今天，建立相关规则已经是迫在眉睫。

一、我国目前的财产登记规则

我国目前最主要的财产登记部门有工商行政管理局（股权的登记）、中国证券登

记结算有限公司（股票的登记）、国土资源局（土地的登记）、住房保障和房屋管理局

（房产的登记）等，可以接受的财产登记方式主要是基于初始所有和交易获取两种来源

方式，基于信托关系的财产登记尚不被接受。

以工商行政管理局负责的股权登记为例，股东初始出资或者通过股权转让的方式

获得股权是可以在工商行政管理局进行股东登记的，其他方式（如赠与、遗产等）获得

股权的需要特定证明文件，而股东以财产权信托的方式交付公司股权于信托公司的则很

难获得工商部门的登记。

二、建立基于信托关系的财产登记规则的需求

目前信托行业正在探索土地流转信托、养老信托、家族信托等新型的以资产而非

资金管理为目的的创新信托业务。在这一类信托交易结构中，首先就需要完成委托人将

其持有的特定财产交付给信托公司的手续。但是在这一过程中，委托人与信托公司之间

并非传统的交易行为，也不存在交易对价，我国主要的财产登记部门尚不支持这种财产

所有权的变更方式，使得开展这一类业务时信托公司存在着巨大的法律风险。由于财产

登记部门的登记具有法律效力，财产权利的归属以财产登记部门的登记信息为准，因此

当信托公司无法在财产登记部门进行权利登记时，信托公司将无法作为财产的所有者对

信托财产进行必要的管理、运用，导致信托目的可能无法实现。比如在养老信托中，委

托人需要将其持有的房产作为信托财产交付信托公司，以该房产的运营收入作为其享有

养老服务的资金来源。如果房产登记部门不允许仅基于信托关系就办理房产的过户登

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记，那么信托公司就不能作为所有者处分该房产（如签署租赁合同等），阻碍信托公司

履行信托合同中约定的管理职责。

三、建立基于信托关系的财产登记规则的设想

建立基于信托关系的财产登记规则，建议通过在现有财产登记制度的基础上改良规

则的方式来实现。具体分为如下三个步骤：

1、在现有财产登记部门实施基于信托关系的财产过户登记

建立基于信托关系的财产登记规则，首先应该在现有财产登记部门放开基于信托

关系的财产过户登记。从技术角度来看，这一规则的变化并不困难。如同当前财产登记

部门根据交易合同和双方申请文件就可以办理财权的过户登记一般，可以通过新规则允

许财产登记部门根据信托关系的基础合同（如信托合同）、受托人身份的许可证书（如

信托公司的营业执照、金融许可证）和双方申请文件办理基于信托关系的财产过户登记。

这样通过简单的规则改变，可立即实现基于信托关系的财产登记这一核心目的。

2、建设信托财产登记制度并与现有财产登记制度关联

建立基于信托关系的财产登记规则，其次需要将现有的财产登记体系与正在建设的

信托财产登记制度进行严格关联。由于信托制度的灵活性，信托财产的形态是非常丰富

的，即存在现有财产登记制度可以覆盖的财产形态，也存在大量现有财产登记制度不能

覆盖的财产形态，因此信托财产需要自身独立的财产登记制度。目前银监会、信托行业

协会等正在积极筹备，准备将全国信托财产登记中心建立在上海。一旦信托财产登记制

度建立，那么现有财产登记制度与其的关联是非常必要的。为了维持现有财产登记部门

登记信息的法律效力，必须使其登记信息与信托财产登记系统的登记信息保持一致，否

则该财产到底是受托人自有财产还是信托财产就容易在实践中产生混淆。因此建议现有

财产登记部门在进行基于信托关系的财产过户登记时在登记信息中注明该财产为信托

财产（如将财产所有人登记为 XXX信托公司（信托）），那么任何该信息的使用人就能

够清晰地了解到该财产的性质为信托财产，然后可以进一步在信托财产登记系统中查询

相关信托关系的基础信息。如此将两个财产登记系统的信息进行无缝连通，即方便了信

息使用人的查询，也能够维持现有财产登记部门登记信息的法律效力。

3、配套规则的完善

为了保证基于信托关系的财产登记规则建立后，不会与现有其他制度产生冲突，最

后还需要完善一批配套规则，主要有如下两方面：

一是需要进一步明确合格受托人的认定范围。现有法律已经明确基金公司在公募基

金中以及信托公司在信托中履行受托人的职责，但是在大资管时代中，券商资管、保险

资管、基金子公司等在法律没有明确的现状下都已经在运用信托的法律关系为客户进行

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资产或资金的管理。如果开放基于信托关系的财产登记，那么是仅狭义地接受基金公司、

信托公司作为受托人的登记，还是对所有资管行业参与者开放，需要从法律层面和操作

层面进行进一步的思考。

二是在制度性上明确信托财产再次过户时的性质。由于信托关系是一种没有交易对

价的财产转移方式，因此如果不加以限制，则必然会出现利用设立信托来恶意规避财产

过户中各种政策限制和税费的行为。如甲将财产设立信托，再指令受托人信托财产原状

分配给乙。结果上是甲将财产转移给了乙，但是却规避了直接赠与可能产生的税收。为

了填补这种制度漏洞，需要建立配套制度对信托财产再次过户时的性质做出辨别：即如

果再次进行过户登记的对象是信托委托人，则委托人是取回自身原有的财产，应允许直

接办理财产过户登记。但是如果再次进行过户登记的对象不是信托委托人，则视具体情

况需将其定性为交易、赠与或遗产等行为，按照相应的政策规定判断该财产过户登记是

否合法合规已及是否需要履行缴税等其他手续。

综上，完善现有的财产登记制度、建立基于信托关系的财产登记规则，将破除信托

行业发展的制度瓶颈，为资产管理类创新信托业务提供法律基础，促进这一类业务的快

速发展，引导信托行业良性转型，并最终提升我国金融行业的整体服务能力。

（作者系上海爱建信托投资有限责任公司兼并收购总部信托经理）

疏通融资渠道构建确保产业成长的经济环境良性循环

汪洪涛

（民建同济大学委员会）

1、强化央行监管来优化商业银行的贷款结构降低‚钱慌‛的程度

当前，我国经济处于下行区间，企业面对的宏观环境不佳，经营困难增加，资金饥

渴症状严重，亟需商业银行畅通融资渠道。但是，因为商业银行的坏账率不断创新高，

加上商业银行提高自身利润率的经营考虑，‚惜贷‛、‚翻墙‛、‚减少表内业务增加

表外业务‛等等所谓金融创新手段不断地提高企业的融资成本，加剧了企业的经营困难。

银监会 8月数据显示，2014 上半年商业银行不良贷款余额 6944亿元，较 2013年末增加

1023 亿元，超过 2013 年全年不良贷款增加规模的 992 亿元；不良率为 1.08%，较年初

上升 0.08 个百分点。因此，宏观环境严峻加剧企业经营困难，企业经营困难导致商业

银行不良贷款比率提高，商业银行不良贷款比率提高引致商业银行‚惜贷‛、‚翻墙‛、

‚减少表内业务增加表外业务‛等‚自私‛行为，商业银行的‚自私‛行为增加了企业

的融资成本和融资难度，提高了企业的融资风险，企业的融资成本和融资难度提高，融

资风险增加又加剧了宏观经济的下行推力，如此循环往复，对整体经济形势和产业振兴

17

造成巨大的负面影响。

商业银行贷款是企业进行间接融资的主要来源，也是国家稳定经济形势、确保产业

可持续良性发展的主要保证力量。在当前国民经济运行处于‚换档‛的期间，如何避免

商业银行因为狭义理解自身的盈利性目标而采取的种种金融创新手段对产业健康发展

可能造成的负面影响，减少该负能量波及的广度和深度，央行可以借鉴日本的‚窗口指

导‛政策，严格限定表外业务在业务总额中的比重，以此来调节银行信用总量，降低‚钱

荒‛的程度；同时，在贷款结构方面进行调整和严格控制，达成有利于产业结构优化、

助推新型工业化节点产业发展、压缩产能过剩产业和诱发经济泡沫化的产业的生存空间

的目的。

2、整理小额贷款公司使之升级为民营合作银行来减少金融风险的发生频次

近年来小额贷款公司的发展势头迅猛，但如果继续鼓励小额贷款公司以现有模式和

态势发展，很有可能会孕育和累积金融危机的底蕴，不利于金融市场和产业的良性循环。

小额贷款公司存在着先天性的制度设计缺陷，‚只贷不存‛的制度限定，意味着它

的业务规模无法做大，盈利能力先天不足。企业是以盈利作为其设立和生存的逻辑起点

与终点的，先天性的制度设计缺陷与设立小额贷款公司的逻辑起点相背离，就必然会诱

使它通过种种商业模式的创新来争取生存空间，潜规则的应运而生是不可避免的。通过

各种‚合作‛来获取‚翻墙‛资金支持也是当前各小额贷款公司普遍的生存法则，其借

款利率普遍较高。当前各小额贷款公司的贷款利率普遍高于社会平均利润率，对产业能

级普遍不高的中小企业而言，接受近似高利贷的贷款利率无异于饮鸩止渴，一旦经营不

善，就会造成小贷公司的资产业务危机，进而对小贷公司资金来源的上游企业（商业银

行、各类理财公司等）的经营安全构成威胁，乘数效应就会放大危机的规模，最终形成

金融和经济震荡。

基于上述小贷公司发生资金链危机的传导机制的考虑，我们认为，要防范当前金融

市场的乱象，就必须对小额贷款公司进行整理，关闭一批，改造升级一批。鼓励有条件

的小额贷款公司合作联合，组建民营合作银行，可以扩大民营贷款机构的资金来源和资

金规模，更加有效地对其贷款利率进行监管，以促进中小企业融资环境的改善，减少金

融风险发生的频次。

（作者系同济大学法政学院副教授）

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中小企业的发展和融资状况及解决对策

许蕙茗

（民建黄浦区委）

中小企业是市场经济体系中活跃的、发展前景良好的企业类型。我国的企业结构在

数量上从来就是以中小企业为主体，中小企业占经济总量的‚半壁江山‛。一般说来，

各国或地区的中小企业具有以下共性：实力弱、管理水平差、信誉低。由于我国众多中

小企业都存在着以上特点，既缺乏可以抵押的资产，又难以寻求担保单位，金融机构普

遍对中小企业存有戒心，由此产生了中小企业的融资难题。据国家信息中心和中国企业

家调查系统等机构近期的调查显示，我国中小企业短期贷款缺口很大，长期贷款更无着

落。大多数的企业认为一年内的流动资金仅能满足部分需要，近半数的企业没有 1～3

年的中长期贷款。总体情况表明，我国中小企业资金仍处于紧张状况，资金匮乏实际上

已成为制约我国中小企业发展的首要因素，许多企业由于资金短缺而开工不足甚至停

产。同时，资金供应不足或不及时导致了许多具有发展潜力的项目被迫流产，使企业失

去了产品结构升级的良机，最终严重削弱了企业的竞争实力。

一、中小企业融资难的现状：

1、中小企业从银行贷款很困难

从银行以债权方式融资本应是中小企业融资的重要渠道。在美国，37%的小企业可

以从商业银行获得贷款。但在我国，银行一般不大愿意给中小企业贷款，部分金融机构

存在严重的‚重大轻小‛倾向，有些银行有诸如贷款一定数额以下或注册资本金 100万

元以下企业不贷的规定。

2、中小企业通过发行企业债券融资的机会几乎没有

我国公司债券的发行者一般都是国有大中型企业，实际上民营中小企业通过企业债

券融资的渠道基本上被封闭了。我国发行公司债券现行的标准是追求企业已经具有的规

模和投资回报，而对未来预期的重视程度不够。中小企业难以满足规模、产业方向、机

构担保等发债资格与条件的限制，只能‚望市兴叹‛。更有不少民营中小企业家根本就

不了解这一融资手段。

3、科技型中小企业的风险投资渠道尚未开通

科技型中小企业是新经济中创新能力最强的企业群，创业资金需要量大、风险高。

针对科技型中小企业的特点，许多国家都发展了风险投资。我国近些年来陆续创办了一

些风险投资和股权投资公司，但我国的风险投资事业刚刚起步，仍有许多问题亟待解决。

可以说，风险投资介入程度的巨大反差，决定了我国科技型中小企业与发达国家同类企

业在融资问题上的差异，从而影响了我国科技型中小企业的成长和发展。

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二、中小企业融资难的解决对策

（一）解决中小企业融资难的外部对策

1、树立正确的中小企业发展观，完善中小企业融资立法。中小企业的发展离不开

政府的扶持，中国政府及各级部门应该正确认识中小企业的地位与作用，放弃对中小企

业的限制与歧视。政府要成立专门的中小企业管理机构，完善中小企业融资的相关立法，

为中小企业的发展提供有力的支持。如果中小企业在宏观环境上得到国家的扶持以及相

应的优惠政策，那么中小企业的发展会更加顺利、信誉度会提高、融资困难也会迎刃而

解。

2、完善中国金融政策，疏通信贷梗塞。中小企业若想获得长足的发展，解决资金

不足的问题，单靠自身的积累是远远不够的，还需要外部融资，其中银行贷款是最主要

的方式。

3、发展中小企业社会服务体系。完善的中小企业社会服务体系主要内容包括:政策

指导、信息提供、经营判断、技术辅导等。拥有完善的中小企业社会服务体系，可以规

范中小企业的发展，缓解资金短缺，节省投资方对中小企业信息搜集的成本，从而打开

融资渠道，提高中小企业抵抗风险的能力。

（二）中小企业解决融资难需要自我完善

1、中小企业应打好自身经营的基础。一个企业的体制和机制是其活力的前提，中

小企业应该从总体上提高自己的管理水平，更新技术，降低生产成本，提高自身的竞争

力。只有将自身水平提高了，效益才会提高，信用才会有保障，融资才能顺利进行。

2、中小企业应健全财务体系。任用专门的财务人员从事成本核算，才能使企业正

常有序的发展。在对外提供报表时，要做到真实、及时，使投资者顺利了解到企业的经

营及财务状况，从而为筹集资金，扩大生产规模，打下良好的基础。

3、中小企业要善于使用多种融资方式。当前中小企业融资困难的主要表现是融资

渠道狭窄，解决中小企业融资困难不能只盯着银行，要善于使用多种融资方式，并将它

们结合使用，而且企业在不同的发展阶段需要的融资方式也不同，其中主要有股权性融

资、债权性融资、企业保留赢余、融资租赁、应收账款融资、BOT模型等等。

（作者系上海迷迭香美容美发有限公司董事长）

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培育小微企业促进商业银行小微金融发展

周 弦

（民建黄浦区委）

科学界定中型企业和小型企业界限，增设对微型企业的界定，是促进小微企业健康

发展的首要前提。但目前我国企业划分的标准主要依据是2003年出台的《中小企业促进

法》，该法对于小型企业的划分标准过于宽泛，比如对于工业企业而言，除同时满足职

工人数300人及以上，销售额3000万元及以上、资产总额4000万元及以上的为中型企业

外，其余为小型企业。到2010年，全国小企业工商登记企业有1030万户，此外，加上尚

未纳入官方统计口径的超过3000万的个体工商户，共同构成了我国小微企业群体。这个

群体解决了75%以上的城镇就业岗位。但考虑到目前国内对小微企业的界定比较模糊的

状况，政府有关部门应加强对与小微企业相关的研究给予必要的鼓励和资助，统计和工

商部门也要加快建立小微企业专门统计体系。在相关政策制定和执行过程中，必须明确

政策的针对性，避免将中、小企业混为一谈，要为小微企业制定针对性的政策，强化对

小微企业的必要政策倾斜。

首先，应建立小微企业融资保障体系。建立与小微金融发展相适应的信用担保制度，

是完善小微企业融资服务体系的关键：一是加快设立小微企业信用平台。目前在金融机

构和小微企业之间存在严重的信息不对称和获取信息的高成本。所以，首先要做的就是

加快整合金融机构的企业和个人信用信息以及企业往来信用记录，其中关键的工作是建

立健全以人民银行征信系统为基础，整合司法、工商、税务、海关、环保等多部门信息

的小微企业信用信息平台，依法披露企业及个人信用记录，实现小微企业信用管理监督

社会化。二是完善信用担保制度。一方面，完善资金补偿机制。政府可以按财政收入增

长的一定比例提取用于补充小微企业的担保基金，对小企业进行一定的财政补贴，建立

银行贷款风险补偿基金，在小微贷款产生不良时，给予一定比例的风险补偿。另一方面，

培育社会信用担保市场。逐步放开民间资金进入信用担保领域，发挥社会资金信息发现、

多元投资的功能，培育健全的社会信用担保市场。三是优化小微企业扶持基金的运用。

改进扶持基金管理模式，变支付机构运作为金融机构运营。例如，规定金融机构只能将

专项资金投向小微企业，收益和损失由政府和金融机构分担，发挥金融机构在投融资领

域的优势和积极性。

其次，应加大小微企业税费优惠力度。减税是发达国家刺激小微企业发展的重要工

具，我国应借鉴国外经验，针对小微企业的税费减免政策，应采取差别化的长期优惠举

措进行扶持。对于小微金融发展比较好的金融机构也应当在营业税和所得税方面给予一

定程度的优惠。国务院2009年发布的《关于进一步促进中小企业发展的若干意见》中已

经明确提出了很多优惠政策。‚十二五‛时期，建议将该优惠政策长期化、固定化，并

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根据情况变化动态地进行修订。

再有，应鼓励小微企业探索创新。小微企业，尤其是高科技领域的小微企业，是整

个社会技术创新最活跃的细胞。微软、苹果、惠普，甚至国内的海尔、联想等世界知名

企业在创立之初无一不是典型的小企业或微型企业。‚十二五‛时期，国家应将鼓励小

微企业探索创新提升到促进创新型国家建设的战略高度。知识产权是高技术小微企业的

核心资产和主要竞争力，也是小微企业生存和发展的重要基石，因知识产权保护不力已

经成为高技术小微企业倒闭的主要原因之一。国家应以更大的力度打击盗版，规范专利

市场，严格保护知识产权，在全社会形成保护知识产权、鼓励创新的良好氛围。

此外，还应鼓励高新技术领域的小微企业‚走出去‛ 。参与国际竞争，开拓国际

市场，是高新技术小微企业发展壮大的必由之路。国家应进一步落实出口退税等支持政

策，充分发挥出口信用保险的作用，为有条件到境外开展业务的小微企业提供必要的指

导和保护。

（作者系黄浦区规划和土地管理局规划研究室科员）

在自贸实验区试行设立中小微企业集合平台的建议

王明霞

（民建黄浦区委）

2013年自贸区成立一月时，现任复旦大学国际关系与公共事务学院院长龙永图就曾

举例，和大企业长期以来的‚路路通‛相比，小微企业有它的弱势，因为他的信息不像

大企业这样流通，其各种产业链、与上中下游的关系、联系也比较困难。在这样的情况

下，就需要政府搭建一些平台。2014 年 7 月 25 日上午，上海市十四届人大常委会十四

次会议表决通过了《中国（上海）自由贸易试验区条例》，今年 8月 1日起施行。条例

明确：充分激发市场主体活力，法律、法规、规章未禁止的事项，鼓励公民、法人和其

他组织在自贸试验区积极开展改革创新活动。

对于银行和非银行信贷机构而言，针对小微企业业务模式和运营模式进行创新和试

验，利用自贸试验区提供的贸易平台和境内离岸人民币中心的便利，可以创新贸易融资

业务产品和业务模式，为小微企业提供更多的贴身服务。

一、现状

据上海民建经济社会发展研究中心《2014‚上海中小微企业生存发展指数‛报告》，

关于上海自贸试验区对企业经营的影响调查，受访企业的期望值比去年还有所降低，去

年的调查结果是，选 1（有大机会）的 44家，约占 4.6%，选 2（有机会）的 461家，约

占 48.5%；选 3（没机会）的 247 家，约占 26%；选 4（有挑战）的 181 家，约占 19%；

选 5（有大挑战）的 17 家，约占 1.8%。今年的调查结果是，选 1的 65家，约占 6.8%，

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选 2的 389家，约占 41.2%；选 3的 354家，约占 37.5%；选 4的 119家家，约占 12.6%；

选 5 的 18 家，约占 1.9%。其中选 3 的，即认为自贸试验区对本企业没机会的占比比去

年增加较多，说明自贸试验区对本市中小微企业的辐射效应有限。也说明自贸试验区对

中小微企业的辐射带动作用还有很大提升空间。

小微企业作为经济活动最基础的单元，一年来，上海自贸区内的企业表现相当活跃。

数据显示，区内新设企业数量超过 1.2万家，其中大部分是小微企业，超过原上海保税

区 20年的注册数量。

在商事登记制度环节和而在实际运作环节，减少了审批和许可，为小微企业快速发

展创造了便利条件。自贸区内的法律、金融、知识产权系统、税收、基础设施有一个大

的配套。有利于人流、物流、资金流、信息流的流动，使流动更便捷更有效，成本更低、

质量更高。自贸区不是政策特区，而是建设一个大环境，让企业更好地建立、展开商业

活动，并促进创新。

二、问题

1、小微企业面对融资渠道较为盲目。目前自贸区在金融的多个方面拿出了好的平

台、政策。但是很多小微企业，由于方向、政策、需求各有不同，而小微创业者在创业

和融资中穿梭，很大一部分小微企业并未具备一定的融资知识甚至常识。

2、自贸区小微企业合作平台合力没有形成。如今有‚中国自由贸易商协会联盟‛

这类的合作平台力量在小微企业中并未能够凸显出助力作用。

3、政府支持平台搭建对于小微企业的宣传及合作力度不强。2014年 7月，围绕自

贸区（离岸）产权交易中心的搭建，上海联合产权交易所筹备近半年的非标金融资产转

让交易平台——自贸区现代服务业资产交易中心（下称非标资产交易平台）近期悄然面

世。依然有很多小微企业无力参与，也无暇顾及。

三、建议

1、在自贸区内成立专门的小微企业服务部门。针对性的解决小微企业在自贸区遇

到的难题，并提供一定次数或年限的援助，帮助小微企业度过难关。

2、支持和鼓励小微企业在自贸区内成立行业协会和商业协会。抱团发展，在活动，

场地，环节上，给予一定的支持，帮助小微企业相互学习，相互鼓励，互通资源，信息。

3、宣传上应更加细致。在网络、媒体，多个互动平台上对自贸区内的小微企业进

行声援和支持，鼓励小微企业生存中求发展，不必盲目参与到自贸区一些项目平台中来，

要有选择的参与和合作。并在小微企业中推广一定形式的公益培训、讲座。例如 FT 账

户的开设，对哪些企业有影响，有意义。

（作者系上海万业企业老西门置业发展有限公司行政人事总监）

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百家论坛

从不敢到不能 从不必到不想

——论反腐败的四个阶段

钟 晶

（民建普陀区委）

2014年 10月 25日，中共中央政治局常委、中央纪委书记王岐山在中国共产党第十

八届中央纪律检察委员会第四次全体会议上发表讲话，‚要严格落实党风廉政建设党委

主体责任和纪委监督责任，形成不敢腐、不能腐、不想腐的有效机制。‛于是，关于中

国共产党在全国范围内掀起的一场势头迅猛的反腐风暴的阶段论再次成为人们热议的

话题。我想借此机会，谈谈自己对于反腐败阶段论的想法。

为什么要探讨这一问题？因为，只有对反腐败工作的阶段性有较清楚的认识，反腐

败工作才能有的放矢，才能由浅及深的触及腐败问题的根源，从而将腐败连根拔起。下

面，言归正传。

一、王岐山的阶段论

王岐山同志将反腐败工作分为三个阶段——‚不敢、不能、不想‛。他在讲话中是

这样阐述的‚党中央横下一条心，一定要遏制住腐败蔓延的势头。要继续保持高压态势，

以零容忍态度惩治腐败……治病树、拔烂树，强化‘不敢’的氛围。惩是为了治，要加

大治本力度，选对人、用好人、深化改革，加强制度建设，强化日常管理和监督，完善

激励和问责机制，逐步实现‘不能’，最终靠坚定理想信念，增强宗旨意识，树立‘三

个自信’，真正做到使之‘不想’。‛‚当前，党风廉政建设和反腐败斗争形势依然严

峻复杂。‘四风’病源还在，病根未除，仍停留在‘不敢’层面，‘不能’、‘不想’

的问题还远没有解决‛。

二、扩展到四个阶段

从王岐山的讲话中可以看出，他将反腐败斗争分为三个阶段，即‚不敢、不能、不

想‛。其中，‚不敢‛是因为党内加大的了惩治力度，官吏怯于腐败；‚不能‛是因为

完善了问责机制，无法腐败；‚不想‛是因为官吏们坚定了理想信念，不屑腐败。我基

本同意反腐败的这三个阶段，但是对于引起这三个阶段的原因有不同的看法，并且，根

据历史和实际情况，建议再增加一个阶段，扩展到四个阶段，即‚不敢、不能、不必、

不想‛。

1、第一阶段——不敢腐

这一阶段的不敢腐是基于‚八项规定‛等反腐败措施的严厉执行以及相关‚暨打老

虎，又拍苍蝇‛的反腐败制度的不断完善与具象。这是一种后发制人，事后惩治的方法。

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但是可以比较有效的给腐败的官吏心里投射恐惧，让其不敢腐。

2、第二阶段——不能腐

不能腐的关键是建立事前和事中监督机制，以制度化的手段，防止腐败发生。在严

密的监督制度下，成为官吏的无论是廉洁为公而坦荡荡的君子，还是钻营投机而常戚戚

的小人，都无从下手腐败，从而实现不能腐的阶段。

在这个阶段，监督体制的完善，不仅仅是防小人，更是保君子。孔子有云：‚君子

可逝也，不可陷也。‛如果在行政过程中，只是识人、用人，而缺少监督，就相当于给

了官吏很大的权力可以行使，很多的金钱可以使用，但是对其用权用钱的过程不加以监

督，仅仅期望其通过自觉性而不去腐败，是不现实的。并且，在其腐败暴露后，利用第

一阶段形成的重典予以惩治，就是孔子所说的‚陷也‛，也是不道德的。

其实，这一阶段中的监督预防机制应该是与第一阶段中的时候惩戒机制齐头并进，

一起建设完善的。只是在腐败成为家常便饭时，第一阶段的惩治措施被特别强调了而已。

3、第三阶段——不必腐

对应于不能腐的第二阶段，建议增加第三阶段——不必腐。

以内，从客观上来说，腐败是不以人的意志为转移的。之所以需要第二阶段中完善

监督机制以达到不能腐的目标。关键就在于，无论官吏的本身品质如何，‚权力一旦失

去监督，将立即变成腐败‛（语出列宁）。所以，除了通过监督防止腐败发生，还要给

不能腐且不敢腐的官吏以不必腐的保障，这既是反腐败工作的需要，也是预防懒政怠政

的需要。

以一位瑞典（瑞典被誉为世界上最清廉的国家之一，其在透明国际的全球清廉指数

排行中高居前三）警察的亲述为例。他说，他从警二十多年，只遇过一起试图向他行贿

的。一个人因为违章驾驶被他拦住，驾驶员试图给他 500元瑞典克朗。这位瑞典警察说，

我一把将他揪进警车。他违章驾驶，依法不过罚款，但他试图贿赂警察，会被判刑二年！

这位警察还说，我根本不会考虑受贿，因为国家给我的工资，足以让我体面地生活。

从这位瑞典警察的经历至少可以得出三点结论。一是完善的待遇体系是确保官吏不

必腐的基础；二是体面的待遇既提高官吏受贿的成本，也提高了管理对象行贿的成本，

从另一个角度有效降低的腐败的发生率；三是较高的待遇有利于官吏提高工作效率，以

免丢失工作机会。

如果缺少这个阶段，或者忽视这一阶段，拒绝提高官吏收入水平以帮助其建立不必

腐的信心，那么就好比让一群饿狼看守一仓库的鲜肉，拒绝喂饱这群狼，同时还要求它

们不能吃仓库里的肉，否则就是腐败，就要惩处它们一样。是无视自然规律，也是根本

做不到的。

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4、第四阶段——不想腐

要做到不想腐，不仅仅是官吏本人思想境界高就能达到的。整个社会风气是否端正，

全社会的财富观、成功观是否正确才是真正影响‚想不想腐‛的关键。试想，在一个笑

贫不笑娼的社会，金钱至上的观念主导下，说不想腐，那只能是自欺欺人。且不要说我

们现在的社会已建成了社会主义精神文明，笑贫不笑娼已是昨日黄花。其实，当前社会

的财富观比起金钱至上论，实有过之而无不及。例如：富豪王某林的儿子炒作为‚全民

老公‛，不仅各媒体均对其冠以‚全民老公‛的头衔，甚至在今年的韩国仁川亚运会期

间上还向日本乒乓球运动员福原爱提及。很多人，其实连这位富豪王某林的儿子长什么

样都不知道，但是非常清楚他的老爸非常有钱。因此，不论这儿子是谁，只要嫁给他，

那么自己也能非常有钱了。这不仅是唯金钱至上，更是为了金钱可以恬不知耻的随意叫

人老公。在这样的社会风气下，要求官吏独善其身，可能吗？

仍以瑞典为例，不爱财物爱自然，是瑞典人普遍的社会感情。瑞典以完备的社会福

利和保险制度，使人民不必积累财富‚备战备荒‛。以重达 40％多的税赋，使国民失去

追逐财富的动力。以政务公开，社会透明的方法确保国民对国家、对官吏有极大的监督

权。从而形成了国民不爱财，官吏不受贿的民风。试想，在一个热爱自然而不是热爱财

富的国家，官吏腐败干什么？反之，在一个金钱至上的国家里，官吏怎能不腐败？

三、阶段论的指引作用

如前所述，在反腐败工作中，了解我们所处的阶段，将能更有效的采取相应的反腐

措施。从不敢腐到不能腐，从不必腐到不想腐。这将是反腐败工作必经的四个阶段，忽

略或者忽视其中任何一个阶段，反腐败工作都必将功亏一篑。只有顺应这四个阶段的发

展规律和表现形式，适当的营造主客观条件：在不敢腐的阶段强化惩治手段，在不能腐

的阶段完善监督机制，在不必腐的阶段提高官吏待遇，在不想腐的阶段端正社会风气，

才能从根本上杜绝腐败，使整个社会廉洁奉公，风清气正。

（作者系中国海警局东海分局筹备组渔业组副组长）

影响民主监督时效性的因素和对策

毕卫萍

（民建静安区委）

党的十八大报告提出‚让人民监督权力，让权力在阳光下运行‛。充分体现了党中

央新一代领导集体的执政理念和胸怀，中国特色社会主义民主政治建设需要不断的强化

民主监督。近期中央纪委惩治的权力腐败案例，透视出缺乏有效监督的权利腐败已严重

影响了国家经济和社会发展。作为参政党的重要职能，民主监督更突显在当前形势下的

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特殊意义和作用。

作为一个担任了十余年的监督员，深感保证民主监督的时效性是民主党派体现其职

责的重要方面。

一、民主监督时效性的知情通道需要更宽阔

多年来，我们的民主监督是处在‚被邀‛的状态中。监督员受聘与政府的某个部门、

单位。你可以主动去关心该部门的窗口建设、履职情况。但正式的监督程序是要在受聘

部门的通知的时间节点下，开展明察暗访，并将结果反馈给被聘部门，基本是属于‚自

查自纠‛。即使是担任区一级的政风行风监督员，也是要在统一安排下，以组织的形式

开展工作。当然，这一层面的工作相对比较有力度和效果。如果没有‚受邀‛，你作为

一个党派成员、政协委员便是无法获得更多相应的信息。当然，监督也是无从谈起。虽

然政府目前有信息平台，但是你要发表意见建议，必须通过‚社情民意‛‚提案‛等形

式。党派领导尚可以有‚双月座谈会‛等形式，来进行民主协商，但本质上，这也是一

种形式或‚待遇‛。所发表的建言献策，也是多为补充或褒扬，内容也是局限于相关情

况通报。此外，我们不少基层党组织，对于参政议政、民主监督的统战理论了解甚少，

基本处于被动监督的状态。

为此，我们建议：

1、拓宽知情渠道。比如：‚双月座谈会‛，可以邀请更多的党外人士、民主党派

参加旁听。淡化其‚待遇‛感，增强其真正沟通、交流的作用。民主党派要在制度框架

下，让知情过程被政治秩序、政治权利所接受，逐渐地主动获取对等的信息，积极有效

地进行民主监督工作。

2、加大年终视察的力度。现在政协每年会组织这类视察活动。使政协委员、部分

党派成员对了解区域经济发展、重大项目推进、民生问题解决具有十分重要的作用。统

战系统也应该组织相应的活动，使党派成员拓宽知情渠道。而年中、年末的专题视察是

非常有效地知情渠道，应该得到强化。

3、加强基层党组织的统战意识。党中央有关的统战政策和文件下发后，相关基层

要组织学习和交流，逐渐提高整个社会的民主监督水平。

二、民主监督需要党派年轻力量的投入和参与

在民主党派两大职能的实践中，参政议政相对参与度比较大，收到的关注度也是比

较高的。不少党派年轻力量更愿意通过调研和文字来表达自己的观点。从我担任监督员

至今，近 20年过去了，极少有年轻的力量加入到这支队伍。老同志从年近 70岁工作到

80好几，他们渐渐力不从心，先后退出监督员的队伍。监督员队伍的力量补充已迫在眉

睫。在我担任监督员期间，不少老同志对党派职责的荣誉感、社会责任的担当感给予了

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我深刻的教育，也一直鼓舞着我们继续默默地前行。没有功利、只有付出和锻炼，这种

对社会工作的热情、责任是需要延续、继承和发展的。我们年轻一代的党派成员缺少长

期的党派奉献意识的培养和教育。

我们建议：

1、加强年轻一代党派成员的责任意识和传统教育。对新入会的党派成员，应组织

老一辈党派监督员介绍在民主监督工作实践中的体会，进行面对面的教育。将老一辈的

无私奉献、忠诚于党的光荣传统薪火相传。

2、推荐年轻会员加入各相关部门的监督员队伍，培养锻炼。只有亲历民主监督工

作的第一线实践，才能建立起来民主监督所需要的勇气、才干、能力和胸怀。年轻的党

派成员可以‚轮值制‛的方式，分期分批参加民主监督的相关活动，使我们的民主监督

队伍后继有人。

三、民主监督的成果应得到更加有效的重视和使用

民主监督的成果，目前除了以提案、社情民意、调研报告形式上报以外，缺乏一定

的直接使用、反馈途经。有价值、有见地的调研成果或民情民意大多经过相关部门过渡，

再到有关部门、领导手里，更多的是难有结果。得到使用的也多以‚形势需要‛为前提

的。虽然现在有阶段性的工作组电话、举报电话，但我们认为对民主监督成果的重视、

受用应该有其固定的常态化的载体。比如：内参、人大、政协的‚两会‛。但这些平台

对于民主监督的时效性的体现是远远不够的。

我们建议：

1、每月或每季要整理相关的信息，由政协、统战部门直接提供给分管领导审阅。

信息力求简明扼要，突出时效。

2、鼓励党派成员说真话、建诤言。营造良好的民主监督环境。民主党派成员要提

高自身政治素养，多学习、多讲一点脚踏实地的真话、老百姓希望的真话、有利于团结、

进取的真话，少一点空泛的评价。对于敢讲真话、主动参加参政议政、民主监督的年轻

党派成员，多给予政治上的关心和培养。

3、在政府实职岗位工作的党派成员，应该保持党派的特点，在日常工作和班子建

设中，依然要体现民主监督的能力。

民主监督虽然会面临一些暂时的困难和利益集团的挑战，但我们要相信在习近平总

书记的领导下，民主监督一定是制度笼子的一部分。真诚、善意的提醒；客观、公正的

评价既是党派的优良传统，也是社会主义价值观的充分体现。

（作者系静安区土地开发控股(集团)投资发展部经理）

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对土地经营权流转的反映

陈海林

（民建机关总支）

中办、国办印发了《关于引导农村土地经营权有序流转发展农业适度规模经营的意

见》，，充分体现了实事求是精神和改革开放的勇气，将成为引领中国经济新一轮发展

的持久动力。

‚三农‛问题的核心是土地问题，由于长期以来土地经营模式的单一和固定，已经

严重束缚了几亿农民的生产生活方式的提升和转型。进而也影响了整体经济和社会的升

级和转型。

距上一轮改革已经 30多年，为解决不断累积的‚三农‛问题，中央几乎每年都要

出台‚一号文件‛，有针对性地解决了许多实际问题，但随着经济社会的超高速发展，

不断累积的‚三农问题‛呈同步快速增长态势，已经成为高悬于中国经济和社会发展头

上的一个‚堰塞湖‛，成为制约发展的重大风险因素。相信本次《决定》的出台，有利

于从解决最关键的问题着手，为化解长期累积的风险提供可持续的制度保障。

首先，我们认为，本次决定体现了以下特色：

一是严守底线。长期以来农田流转一直裹足不前的主要原因是，对能否守住农用姓

‚农‛这个底线存在疑虑。改革开放以来，一再出现的‚一放就乱‛现象，警示我们，

在市场经济环境下，如果没有充分的‚党能管党‛的自信，市场之欲、资本之欲、权力

之欲三者叠加，就会把一项主观愿望很好的改革搞得面目全非，怨声载道，最后不得不

草草收场，从而进入‚一管就死‛的怪圈。只有在具备了‚把权力关关进制度笼子‛的

背景下，才能守住底线，只有确保守住底线，才能实现有序开放。

二是划定红线。在粗放式的发展模式下，我国土地资源的紧缺日益凸现，逐利的资

本和追求政绩的权力，早已对农田资源虎视眈眈，他们的主要目的就是，只要放开一条

逢，就可以实现大突破，城里没地了，就去农村抢，变着花样改变农田性质。这次《决

定》对农田可以做什么，不能做什么划定了明确的红线，可以有效隔离大量农田被改变

性质的风险。

三是明确主线。本次土地经营权流转改革，确立了农民的主体地位，政府的主导地

位，而土地流转的主线不是单纯为了追求 GDP，而是粮食安全，确定了这一主线，就能

确保土地流转这一重大改革的方向不会发生偏离。

四是设计路线。本次发布的《决定》不但明确了方向，还从顶层设计着手，设计了

具体实施的路线图，从改革的步骤到程序，都设计了具有操作性的安排和时间节点。首

先从‚确权‛开始，还对‚确权‛操作的经费保障、责任主体等方面作出了具体安排。

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其次，我们预计，本次决定出台，就像在堰塞湖上开启了一条可控的泄流渠，不会

引发过去常见的大跃进式的大干快上，初期效果不一定非常明显，但具有持续、可控的

特点，不至于短期内形成巨大的副作用风险，但对‚三农‛问题的解决和经济社会的升

级转型构成长期利好支持。

第三，两点建议：

1、宏观上尽快形成与本决定相匹配的法律法规体系和监督体系；中观上形成与改

革路线相匹配的制度、规定，包括流转用法律示范文本的设计。

2、增加操作的量化指标。在现有试点和实践经验总结基础上，形成更多定量化的

制度规定。比如，针对不同地区，在土地资源丰富、自然条件恶劣地区，资源、条件一

般地区，资源紧缺、条件优越地区，针对家庭、合作社、工商企业等不同主体，设定不

同的经营规模的上限。

（作者系民建市委调研部部长）

关于推进制度建党长效机制建设的几点建议

方 雷

（民建长宁区委）

近日，中共中央发布了《关于再废止和宣布失效一批党内法规和规范性文件的决定》

（以下简称《决定》）。这是在 2013年 7月党内法规和规范性文件第一阶段清理的基

础上完成的第二阶段清理工作的最新成果。根据《决定》，纳入第二阶段清理范围的新

中国成立至 1977年期间中共中央制定的 411件党内法规和规范性文件中，160件被废止，

231件宣布失效，20件继续有效。经过两次清理，目前继续有效的中央党内法规和规范

性文件共有 487件。《决定》的发布具有里程碑意义，这在我们党的历史上是第一次，

同时也标志着中共制度建党迈入了新的历史阶段。

党的十八大以来，对制度建党作出了重要部署，党的十八届三中全会对深化党的建

设制度改革提出了明确要求，党的十八届四中全会将‚形成完善的党内法规体系‛确立

为建设社会主义法治国家的重要内容。这些都表明，以习近平同志为总书记的新一届党

中央对制度建党的认识不断深化，把制度建党放到了更加重要的位臵。

集中清理党内法规和规范性文件为依规治党迈出了重要一步。同时，我们也要看到，

当前党内法规制度体系‚碎片化‛、‚老化‛等问题仍然存在着，可操作性不强、约束

力不够、难以进行监督考核等情况在有些法规中还一定程度存在。制度建党是一个不断

向前推进的过程，制度建党永远在路上。因此，我们更要以本次清理工作的完成为新的

起点，着力在推进制度建党长效机制建设上下功夫。为此，我们建议制度建党要做到三

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个‚有机结合‛：

一是将制度建党与完善国家法律法规有机结合。《中央党内法规制定工作五年规划

纲要(2013——2017年)》明确提出，到建党 100 周年时全面建成内容科学、程序严密、

配套完备、运行有效的党内法规制度体系。这既是时间表、路线图，更是我们党从制度

建党角度对建设法治国家的责任担当。建议把党规党纪与国家法律有效对接，把交叉重

复的部分、不符合时代发展的部分及时给予修改，积极发挥党规党纪对社会主义法治建

设的引领作用。

二是将制度建党与党的其他各项建设有机结合。党的十八大提出要全面加强党的思

想建设、组织建设、作风建设、反腐倡廉建设、制度建设。党的思想建设要靠完善的制

度来保证思想武装、理论学习、党性锻炼的经常性和实效性，党的组织建设要靠完善的

制度来保证各级党组织运行的规范性和党员队伍的纯洁性，党的作风建设要靠完善的制

度来确保党员干部树立践行执政为民的良好作风，党的反腐倡廉建设要靠完善的制度来

增强拒腐防变能力。这充分表明党的建设是一个你中有我、我中有你的有机整体。建议

一方面把党的思想建设、组织建设、作风建设、反腐倡廉建设的最新成果及时通过制度

固化下来，体现与时俱进；另一方面通过制定具有科学性、针对性、操作性的制度，为

党的其他建设保驾护航。

三是将制度建党与党组织工作考核有机结合。制度的生命力在于执行，再好的制度

如果仅仅放在案头上、锁进抽屉里不执行就形同虚设，时间长后就会产生‚破窗效应‛。

因此，党的各级组织和党员是否能有效执行好党规党纪关系到党的形象。建议对党规党

纪执行情况定期开展常态化监督检查，把能不能遵守党规党纪、依制度办事作为考察干

部重要内容，把执行党的各项制度能力和落实制度成效作为衡量各级党组织和党员干部

工作实绩重要内容，纳入政绩考核指标体系。

（作者系长宁区监察局副局长）

民生关注 移动医疗解决老年人就医用药

朱守惠

（民建虹口区委）

上海已迈入老年人口快速增长期，老龄化带来的问题尤为突出。伴随而来的就医用

药也是关系到老年人、特别是行动不便的老人的一项重要问题。尽早做好规划和准备，

不但解决老年人后顾之忧，也为协调社会和谐氛围、合理整合有效社会资源打下基础。

一、目前上海面临的养老就医用药情况

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（一）深度老龄化社会使养老问题日益突出

据统计上海 60 岁及以上的老年人口有 387.62 万人，占总人口的 27.1%，已进入了

人口深度老龄化阶段。目前本市居住在养老院的人数仅 10.5 万，占老龄人口的 2.7%，

比重极低。另据市政府要求，至 2015 年养老院的床位要达 12.5万张。人口的持续老龄

化使本市养老服务的需求日益强烈，同时也使诸多养老难题日益凸显。比如老人享受多

元、多层次养老服务的意愿难以满足，养老服务社会参与度低，社会养老机构的医疗服

务水平不高等。

（二）政府鼓励社会资源举办养老产业

上海市人民政府于 2014年 4月 11日出台的《关于加快发展养老服务业推进社会养

老服务体系建设的实施意见》提出，鼓励‚发展‘科技助老’，提升养老服务能级；促

进医养深度融合，积极推动医疗卫生资源进入养老机构、社区和家庭‛；2014年 3月卫

生工作要点提到要‚深化区域医疗联合体试点改革、推动二级医院转型‛，‚鼓励部分

二级医院转型为康复或老年医疗护理机构。建立完善药品供应链管理平台，规范药品的

采购、配送、结算和使用流程‛。2014 年 8 月 21 日国家卫生计生委《关于推进医疗机

构远程医疗服务的意见》，政府及卫生部门对养老产业积极扶持和推进的态度给养老产

业的发展带来创新和成长的空间。

（三）就医配药是制约养老事业发展的主要原因之一

据国家卫计委统计，50%以上老人患有各种慢性疾病，这就对养老机构的医疗服务、

健康护理等能力提出了要求，就医配药的便捷性成为考量养老机构服务能力的重要指

标。

上海现有约 630 家养老院，分为带医务室和不带医务室养老院两种形式，共居住

10.5 万老人。其中带医务室养老院（带药库有医保）共有 90 家，需要老人先去医院就

诊，然后养老院医务室进行以跟方为主的配药；另有 540家养老院没有医务室，其中极

少数养老院可以依靠邻近社区医院上门就诊，大多数养老院靠老人自己上医院或保健医

生到医院代配药或直接由家属负责等方式，由于不具备医疗服务能力，不带医务室养老

院老人就诊存在诸多不便。如果养老院要想成立医务室需有 500个以上床位，配备 3个

以上的医生以上才有资格申请，但大多数养老院达不到这种规模，目前上海市平均每家

养老机构床位数为 170 张，以小中型为主。

由此可知，由于现有养老机构就医配药不便，不能很好的满足老人的健康需求，使

老人入住意愿下降，尤其是令大量的需要医疗护理的老人不得不重新居家养老，一定程

度阻碍了养老产业的发展。

二、设立由医疗机构和医药企业联合移动医疗的意义

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移动医疗即由 2～4 名医护、药剂人员，配臵医疗用车并配备车载的便携小型检查

仪器，使之能够开展心电图、超声诊断和常规化验等临床检查，诊断完成由药剂人员提

供药品服务的小型医疗队。

（一）院企联合组建社会化医疗服务团队，共同提供医疗服务

移动医疗每月定期上门对养老院患者进行诊疗服务，当场完成常见老年人疾病检

查、化验、诊断，处方通过 PDA机开出，并传递到医院总部和医保等相关方。医药企业

根据医生处方直接提供常用的药品，未备的药品另行送药上门。解决养老院老人不出院

门就可集中就诊用药的需要，免去老年人去医院多种不便。

（二）发挥社会资源力量，减少财政支出

本市的医疗体系中公立一、三级医院相对业务饱和，而二级医院则业务能力强于社

区卫生中心，医疗水平较高且收费比三甲医院低，抽调一定数量的全科医生队伍，既能

更好地发挥社会服务作用，也解决老年人诊疗上的心理满足愿望。企业为争取市场必然

有提供移动医疗的软硬件设施的动力，既能在竞争中获得增量，又有获得社会美誉度。

在不增加财政负担的情况下，利用社会的资源解决养老院就医用药，避免养老机构增设

医疗机构而利用不足所造成的资源浪费。

（三）利于政府监管

移动医疗的医疗和药品服务针对性强，整个服务流程在软件的支持下便于监管。减

少了病人为配药而上医院，防止了利用代配药而钻国家医保的漏洞，有利于药品的合理

使用；通过软件的报警系统能及时发现并对不合理的用药行为进行提醒；另外，签订医

院、医药企业、养老院三方协议，有利于政府在医疗、药品、医保方面的监管。

（四）移动医疗可谓是：低投入、高效率、全方位

据测算，如果一辆流动医疗车能够每天服务 2-3家养老院，则一个月将完成巡诊约

50 家，全市有 11 辆车就基本满足了全市的养老院需求，其一辆车与设备的投入在 50

万左右，而医药企业有意愿成为费用投入的主体。移动医疗车是在各养老院巡回医疗，

相比养老院自己建医务室，配备设施，明显的医疗水平要高，设备利用率要高，也大大

降低养老院运营成本，更解决了老人在养老院里医疗需求的后果之忧。

三、设立移动医疗的对策建议

（一）政策支持是移动医疗的保障

1、目前的医疗和药品法规规定，医疗机构和药品经营都需有固定的场所。建立移

动医疗是特定的模式，需要制定相关的政策配套支持其在一定的范围行使医疗服务和药

品服务，政府实施对其行为的监管保障。建议给与移动医疗类似防灾抗灾提供医疗保障

的流动医疗待遇，以医疗用车或养老院等为场所，提供医疗和药品服务。

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2、为支持和鼓励社会力量参与养老事业，政府提供相关养老产业的优惠政策。如

给与提供软硬件投入的企业享受税收和经营性收费方面的优惠与补贴，必要时给与专项

资金的支持。

（二）医保政策松绑及医保结算移动化。

由医院上门为养老院的病人提供服务，医保部门在额度上给予支持；医保结算利用

现代网络技术，通过移动 POS机终端进行结算，更方便老年病人。

（三）适当增加每次医药费使用量

由于移动医疗周期相对较长，且老人以慢性病、常见病为主，建议配药以一个月为

一个周期。

（作者系上海医药商业行业协会副会长）

促进上海保安行业健康发展的几点建议

金继骏

（民建长宁区委）

上海国际大都市的发展和社会稳定，离不开为各行各业和居民群众站岗看门、巡逻

放哨、保驾护航的保安人员。据了解，上海目前约有近 30万保安大军，并以外来人员

为主。近年来，该行业在政府治安部门的业务指导下，发展较快，规范化程度不断提高。

但是，该行业的问题也是存在的，如果长期得不到解决，对上海长治久安不利，对

行业健康发展不利。

我们在调研中发现，问题主要集中在：从业人员年平均流失率超过 30%，工作环境

差、待遇低、受歧视和无职业荣誉感、个人发展空间小等。保安工资普遍过低，有的保

安公司不正规，会将劳务费用以各种名义大幅扣除，到保安个人手上每月仅有二千多；

有的用工方式不规范，还只交三金；有的招享受国家加金补贴人员（双困），但享受（三

年）结束合同也到期就会辞退；有些保安甚至不能享受工伤待遇。保安做二休二（一天

白班 7—19点一天夜班 19点—7点）看似时间有余，但都是做十二小时下班，劳动强度

不小。大部分保安都是 40到 50岁，是家里顶梁柱，压力很大。保安节假日加班按 8小

时最低工资计算，明显不合理。

为此我们认为，随着国家依法治国方略的落实，维护好从业者的合法合理权益应该

引起有关部门重视。故提出以下建议供有关部门参考：

1、修改完善上海保安服务管理条例，增加对保安劳动待遇、职业规范和要求的内

容。并且在适当时机把这一条例上升为地方性的《保安法》法规，从源头上加强规范保

安工作。

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2、目前阶段，保安平均工资不宜低于上海平均退休工资，否则行业不能正常发展，

吸引力不够，从业者素质不会提高，对社会稳定和社会治理不利。

3、历史上，保安公司大都为公安下属三产或牵涉利益关系，与当前发展市场经济

及政企分离的原则有冲突。我们认为，宜由社会行业组织或国资委等系统来对口接盘保

安公司，这样能严格按照《劳动法》等法规来规范保安行业从业者的劳动待遇和职业地

位，保障收益和行业独立发展。而公安部门则完全是专业指导。

4、政府有关部门要加大对保安从业者业务培训的政府购买力度，减轻企业负担，

提高从业者职业素质和荣誉感。适当时候，政府可召开表彰保安及保安公司的会议，提

高该行业的社会地位。

5、各级工会要健全保安行业的工会组织，鼓励保安参加工会。近期，可配合社保

部门开展劳动用工规范和签订合同的情况检查，切实维护好保安的正当权益。

（作者系上海益尊国际贸易有限公司副总经理）

有话就说

从抗震小英雄的陨落之所想

赵亚清

（民建杨浦区委）

一个小英雄陨落了，日前，汶川抗震小英雄雷楚年因涉嫌诈骗、伪造国家机关印章

罪、伪造公司印章罪而被判刑。

这个新闻让所有人感到痛心，一个拥有荣誉光环，本应该有很好的未来。如今，因

为自身的迷茫而堕落。

然而，事件过后，我们大家是否对此有所反思呢？从媒体报道来看，所有的问题都

是雷楚年自身的问题：没能正确对待荣誉。但是我们也更应该从这个事件中吸取更多的

反思：

1、荣誉的颁发，要适可而止。我们当然鼓励和赞扬见义勇为的精神，对这样的精

神也应该予以表彰，但要适可而止，尤其是对于‚XX英雄‛、‚XX少年‛等称号的授

予，要慎之又慎。

2、面对荣誉，学校、相关部门要对学生予以积极的引导。要让学生学会如何对待

自己的荣誉，而不能事后以简单的‚他不能正确面对给予他的这一切‛加以概括。这也

是学校、部门今后要予以重视的，可以说雷楚年的案件，是摆在学校、部门面前的一个

鲜活的案例，我们对此是否有过反思？

3、要树立‚荣誉不能过度换取利益‛的思想。我们从各类媒体对此次事件的报道

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中隐约可以发现，荣誉给雷楚年带来了不少的利益收获：因为‚英雄少年‛的称号，雷

楚年成为奥运火炬手，真是荣誉上再次收获了荣誉；因为‚英雄少年‛的称号，雷楚年

可以免试招进重点中学，不仅免除所有学杂费，而且每月还发放 200元的补贴，老师给

他‚开小灶‛；因为‚英雄少年‛的称号，雷楚年坐飞机可以免费从经济舱升级为商务

舱……我们不禁想问，这一切是不是来的太容易了？我们是不是对小英雄的物质要求过

度予以满足了？当一切来的太容易的时候，一个未成年孩子迷失自己，是完全可以预想

得到的。所以，对于雷楚年的陨落，社会也有一定的责任。因此，对于任何荣誉，我们

一定要树立‚荣誉不能过度换取利益‛的理念。

4、对于社会上很多人‚靠关系办事‛的陋习要敲响警钟。为什么有那么多的人，

对于雷楚年的话那么相信呢？为什么那么多人真的会相信他‚有关系‛、‚有人‛、‚能

搞定‛？我们有理由相信，‚英雄少年‛的称号也起到了一定的作用。

所以，总结雷楚年的这段‚传奇‛故事，我们真的需要反思，希望大家能从中有一

点收获吧。

（作者系杨浦昭源进修学校法人代表）

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