Betalingsmethoden: Valutarisico’s Leveringscondities ... · Incoterms 2010 Een samenvatting van...
23
Deutsche Bank Betalingsmethoden: Valutarisico’s Leveringscondities <--> Betalingscondities
Transcript of Betalingsmethoden: Valutarisico’s Leveringscondities ... · Incoterms 2010 Een samenvatting van...
Deutsche Bank
Betalingsmethoden: Valutarisico’s Betalingsmethoden: Valutarisico’s Leveringscondities <--> Betalingscondities
Agenda
Betalingscondities2 13
Incoterms: Leveringscondities1 3
3 18Casus
1Deutsche Bank
Vragen 4 21
Verleg uw grenzen maar begrens uw risico’s in combinatie met de juiste leverings- en betalingscondities
Page 2Deutsche Bank
Deutsche Bank
IncotermsIncoterms
Page 4Deutsche Bank
Incoterms 2010
Relatie leveren en betalen
Het vervoeren, leveren en betalen van goederen kan
niet los van elkaar worden gezien. Er zijn bepaaldeniet los van elkaar worden gezien. Er zijn bepaalde
leveringscondities die bepaalde betalingscondities
ondersteunen en andersom. Dit houdt in dat er ook
bepaalde leveringscondities en betalingscondities
zijn die – op z’n minst gezegd – niet bij elkaar
passen.
Page 5Deutsche Bank
Deutsche Bank
LeveringsconditiesLeveringscondities
Incoterms 2010
Een samenvatting van Incoterms 2010
Het waren 4 groepen – het zijn er 2 geworden:Het waren 4 groepen – het zijn er 2 geworden:
1.Niet uitsluitend maritiem
2.Uitsluitend maritiem
Het waren er 13 leveringscondities en zijn er 11 geworden
Page 7Deutsche Bank
Incoterms 2010
MULTIMODAAL TRANSPORT
Is vervoer waarbij gebruik wordt gemaakt van minimaal twee vervoersmodaliteiten binnen hetzelfde systeem (container bijvoorbeeld) en gedekt door één en dezelfde transportovereenkomst of te wel hetzelfde gedekt door één en dezelfde transportovereenkomst of te wel hetzelfde transportdocument
NON-MARITIEME:
• EXW
• FCA
• CPT
• CIP
Page 8Deutsche Bank
• CIP
• DAT
• DAP
• DDP
Incoterms 2010
MARITIME:• FAS• FOB• FOB• CFR• CIF
Nieuw of anders
Verkoper mag op verzoek, rekening en
risico van koper vracht regelen bij FAS
Page 9Deutsche Bank
risico van koper vracht regelen bij FAS
– FOB en FCA.
Indien hij vracht betaalt en doorbelast
wordt het een C – conditie
Incoterms 2010
-Een incoterm is een bepalend onderdeel van een offerte. Net zo bepalend als de betalingsconditie. Zekerheid van betalen wordt ook bereikt door de juiste keuze van betalen wordt ook bereikt door de juiste keuze van Incoterm met als doel GRIP op de goederen.
Page 10Deutsche Bank
Incoterms 2010
GRIPBij de condities:
EXW – FAS – FOB – FCAsluit de koper het vrachtcontract – de verkoper verliest dan de grip op de goederen zodra deze zijn terrein verlaten dan wel het schip vertrekt uit de verschepingshaven
Bij de condities:
CFR – CIF – CPT – CIP – DAT– DAP – DDP
Page 11Deutsche Bank
– DAP – DDPsluit de verkoper het vrachtcontract en heeft dus een langere grip op de goederen. Het verhandelbare connossement geeft zelfs
beschikkingsrecht.
Incoterms 2010
AANBEVELING• Gebruik bestaande Incoterms (hoe mooi uw eigen vondsten of combinaties ook mogen zijn)
• Overtuig u er van dat de (ver)koper wéét waar hij het over heeft en dus ook weet welke verplichtingen hij op zich neemt
• Niet achteraf overeenkomen maar in het offertestadium
• Een Incoterm is pas volledig als er een jaartal + een haven van verscheping of plaats van inlading dan wel een haven of plaats van bestemming bij vermeld staat.
Page 12Deutsche Bank
Deutsche Bank
BetalingsconditiesBetalingscondities
Solutions for each step in the trade cycle
Purchase Order Procurement Production Delivery / Invoice Payment
‘Post-Shipment’ Products (funded & unfunded)‘Pre-Shipment’ Products (funded & unfunded)
Trad
e F
inan
ce
Extended Trade Finance (funded) Classic Trade Finance (funded)
Trad
e F
inan
ce
Extended Trade Finance (funded) Classic Trade Finance (funded)− Bid bond
− Issuance of Letters of Credit(LCs)
− Trade & ExportFinance Structuring
− Payroll/payablesmanagement
− Documentary collections
− Payment guarantee
− Warrenties
− Standby L/Cs
− Advance payment guarantee
− Performance guarantee
− FX and interest ratehedging
− Advising / confirming LCs
− LC fronting
− LC syndication
− Export Credit Agency structures
− Warrenties
Ass
et B
ased
Fin
ance
− Pre-Financing LCs
− Pre-Financing Collections
− Pre-Financing Open Account
− LC negotiation
− LC refinancing/discounting
− Post-shipmentFinance
− Receivables management
− Supplier Financing
− Forfeiting / non-recourse financing or export receivable
− Post-shipmentFinance
− Pre-Settlement of LCs
‒ Pre-shipment Finance
Page 14Deutsche Bank
Insu
ranc
e − Pre screening of
− value chain risks
− Product liability
− General liability
− Local legislation
− Screening buyer/debtor
Ass
et B
ased
Fin
ance
− Pre-Settlement of LCs
− Post-Import Finance
Accept Control Mitigate Eliminate Insure
− Recall
− Shipment (marine)
− Fraud
− Kidnap and Ransom
− Global travel
− Advance payment
− Political risks
− Delivery terms and
conditions
− Property Insurance
− Business interruption
− Working capital
− Receivables management
− Credit Insurance
− Political Risks
ImporteurPayment options
Ope
n A
ccou
nt
– 30% Payment in advance
– 70% Payment before shipment (fax copy B/L?)
Ope
n A
ccou
nt
– 70% Payment before shipment (fax copy B/L?)
– Zekerheid terugbetaling door de Chinese leverancier bij niet levering van 30% aanbetaling?
– Grip op de goederen?
Lette
r of
Cre
dit – 100% betaling bij aanbieding van LC conforme dokumenten
Page 15Deutsche Bank
Lette
r of
Cre
dit – 100% betaling bij aanbieding van LC conforme dokumenten
– LC kan als zekerheid dienen voor een lokale financiering
– Werkkapitaal verbetering
– kosten
ExporteurPayment options
Ope
n A
ccou
nt – Betaling voor verscheping?
Ope
n A
ccou
nt
– Betaling na verscheping?
– Extra zekerheid door gebruikmaking van documentair inkasso?
– Grip op de goederen?
Lette
r of
Cre
dit – 100% zekerheid van betaling bij aanbieding van LC conforme dokumenten
Page 16Deutsche Bank
Lette
r of
Cre
dit – 100% zekerheid van betaling bij aanbieding van LC conforme dokumenten
– Confirmatie van landen/banken risico mogelijk
– Werkkapitaal verbetering mogelijk doormiddel van discontering zonder regres
– Kosten
Trade Finance Solutions
‒ Export LC‘s te laten confirmeren
‒ Open Import LC‘s om uw betaling tegen
Bedrijven die handelen met Chinaadviseren wij om:
‒ Open Import LC‘s om uw betaling tegen overgave van grip op de goederen te waarborgen
Voordelen Trade Solutions
‒ Zekerheid!
‒ Gebruik een ELC application formulier bij onderhandeling van een contract voorwaarden inclusief leveringsvoorwaarden
Page 17Deutsche Bank
‒ Spreek in het contract een uiterste datum van aanlevering werkbaar LC af!
Deutsche Bank
CasusCasus
Case [Export]
Verscheping naar China van een machine t.w.v. USD 5 mio voor de productie van zonnepanelen.
Tips & Tricks
USD risico?
Afsluiten USD/EUR termijncontract (4 maanden)
Betalingsrisico?
Van CAD (Cash against Documents) naar Letter of Credit (60 days B/L date)
Deutsche Bank Page 19
date)
Leveringsrisico?
Van FOB naar CFR (incl. Sellers Interest Verzekering)
Case [Import]
Inkoop van een grote partij textiel vanuit China t.w.v. USD 750k
Tips & Tricks
USD risico?
Afsluiten USD/EUR termijncontract (3 maanden)
Betalingsrisico?
Van 30% vooruitbetaling/70% bij levering naar Letter of Credit (at sight)
indien uiterlijke verschepingsdatum (zee transport) niet gehaald
Deutsche Bank Page 20
verzending per luchtvracht toegestaan extra kosten vrv leverancier
Leveringsrisico?
Van FOB naar CIF of CIP
Extra: controle door onafhankelijk inspectiebureau voor verscheping.
Deutsche Bank
Vragen?
Disclaimer
© Copyright 2012 Deutsche Bank GroupThis document has been prepared by Deutsche Bank Group (“DB”) for information purposes only. Although the information contained herein is based on sources that DB believes reliable, DB does not make any representation or warranty, express or implied, with respect to the fairness, correctness, accuracy, reasonableness or completeness of the information and opinion herein. DB is not responsible for any losses or damages incurred by your relying on such information and opinion. The analyses or opinions contained herein may be based on assumptions that if altered can change the analyses or opinion expressed. Nothing contained contained herein may be based on assumptions that if altered can change the analyses or opinion expressed. Nothing contained herein shall constitute any representation or warranty as to future performance of any financial product, credit, currency rate, interest rate or any other market or economic measure. Furthermore, past performance is not necessarily indicative of future results. DB has no obligations to update, modify or amend this document or to notify a reader in the event that any matter stated herein changes or subsequently becomes inaccurate. DB is not acting as your adviser, agent or fiduciary. When you analyze risks and issues on investment, finance, tax, law and/or accounting contained herein, you should take steps to ensure that you understand the transaction and have made an independent assessment of the appropriateness of the transaction and it is strongly recommended to seek advice from your own experts and/or advisors, in light of your own objectives and circumstances. This document shall not beconstrued as and does not form part of an offer, nor an invitation to offer, nor a solicitation or recommendation to enter into any transaction with DB or any of its affiliates, nor is it an official or unofficial confirmation of terms. This document and any information contained herein are confidential and may not be reproduced or distributed in whole or in part without our prior written consent.
Page 22Deutsche Bank
