Verzamel eerst alle relevante

informatie en vorm uw mening

over de betaalcapaciteit.

En met onze

2-daagse masterclass wordt dat een stuk eenvoudiger.

Vierkeer B.V.Anthonie Fokkerstraat 39

3772 MP BarneveldT. 033 8200 236

E. info@vierkeer.nlW. www.vierkeer.nl

De BeP masterclass en –rekenapplicatie zijn ontwikkeld door: Vierkeer B.V. en worden tegen betaling ter beschikking gesteld van financieel intermediairs en aanbieders van financiële producten, teneinde dienst te doen als hulpmiddel bij het correct vaststellen van de betaalbaarheid van een te adviseren pensioenoplossing; nu en in de toekomst.

Is die pensioenoplossing

wel betaalbaar voor de

ondernemer?

Bepaal de betaalcapaciteit pensioenpremieBespreken, verzamelen, invoeren, berekenen en rapporteren.

In de tweede helft van 2009 is een AFM leidraad uitgekomen waarin, in 11 afzonderlijke delen, wordt ingegaan op de wettelijk voorgeschreven adviesregels. Belangrijke aandachtspunten dus waar u, op grond van de Wft, in uw pensioenadviezen aandacht aan dient te besteden. Een van de onderdelen uit de leidraad (deel 11) heeft tot veel vragen geleid: het beoordelen van de betaalbaarheid van de pensioen-regeling door de werkgever. In onze BeP masterclass vertellen wij u hoe u de betaalbaarheid kunt beoor-delen en hoe u de applicatie BeP hiervoor kunt inzetten.

Het kunnen lezen en

beoordelen van jaarstuk-

ken is van belang om een

juist oordeel te vormen.

Om een goede beoordeling te kunnen doen is een bepaalde mate van kennis vereist waar het gaat om bedrijfseconomische gegevens in het algemeen en het kunnen lezen en beoordelen van jaarstukken in het bijzonder.

Een deel van de masterclass bestaat dan ook uit belangrijke basis-theorie; voor sommigen een opfrisbeurt, voor anderen wellicht nieuwe materie. Uiteraard wordt er ook uitgebreid geoefend met de rekenap-plicatie BeP.

Na deze masterclass bent u nog beter in staat te beoordelen of de door u geadviseerde pensioenoplossing ook betaalbaar is; nu en in de toekomst. Uw uiteindelijke conclusie wordt vervolgens onderbouwd in een complete rapportage, welk deels ook door uzelf van tekst en uitleg kan worden voorzien.

Na deze twee dagen stelt u zichzelf niet meer de vraag hoe u deel 11 van de Leidraadpensioenadvisering moet invullen. U bent goed in staat dit te doen, zonder u hierover onzeker te voelen. Bijkomend voordeel is dat u door deze werk-wijze veel meer te wetenbent gekomen van uw klant en deze wellicht ook op andere onderdelen nog beter vandienst kunt zijn.

De indeling van beide dagen leest u hiernaast >

Deze masterclass is vooral bestemd voor pensioenadviseurs die beter in staat willen zijn jaarstukken te lezen en te beoordelen en/of voor adviseurs waar deze kennis wat is weggezakt. Daarnaast is het voor iedere adviseur goed te weten hoe BeP is opgebouwd en op basis van welke criteria een conclusie wordt ge-trokken. Het juiste gebruik van de applicatie is uiteraard van groot belang voor de juistheid van de uiteindelijke rapportage; niet voor niets wordt er dan ook flink geoefend met de applicatie, aan de hand van diverse casussen.

2 dagen theorie combineren met de praktijkU weet

nog meer

van uw klant,

wat het

onderlinge

vertrouwen

versterkt.

i Indeling dag 1:

1. behandeling soorten entiteiten inclusief aan- sprakelijkheid consequenties en fiscale conse-quenties;

2. balans begrijpen, inclusief alle afzonderlijke posten op de balans en hun werking;

3. V&W begrijpen, inclusief alle afzonderlijke posten op de V&W en hun werking;

4. financiële ratio’s, verdeeld over de vier hoofd- groepen: Liquiditeit, Solvabiliteit, Rentabiliteit en Activiteit;

5. het bedrijf en de fiscus;6. tips bij het beoordelen van jaarcijfers versus

pensioenlasten;7. oefenen met BeP.

Indeling dag 2:

1. korte herhaling van de highlights van dag 1;2. beoordelen diverse casussen;3. uitwerken casussen met behulp van BeP;4. plenaire sessie.

Dag 1: BasiskennisGedurende de eerste dag wordt uitgebreid ingegaan op de verschillende rechtsvormen en de daarbij behorende financiële verslaglegging, o.a.: de balans en V&W. Daarnaast wordt aandacht besteed aan prognoses waaruit moet blijken of de pensioenoplossing ook in de toekomst betaalbaar blijft. Kortom, in deze eerste dag leert u de gegevens uit het jaarrapport te begrijpen én te beoordelen, alsmede een blik op de toekomst te werpen.

Gedurende deze dag zijn er drie opdrachten:a. maak een balans met volgende gegevens;b. maak een V&W met volgende gegevens;c. bereken ratio’s op basis van de balans en V&W.

Dag 2: de praktijk en gebruik BeP applicatieDe tweede dag is gericht op het toepassen van het-geen u heeft geleerd op de eerste dag. Daarbij wordt o.a. gebruik gemaakt van de rekenapplicatie BeP.

U leert aan de hand van meerdere casussen hoe u de BeP rekenapplicatie kunt gebruiken. BeP stelt u in staat om op zeer heldere en eenvoudige wijze een complete rapportage te maken, welke uitste-kend dienst doet als onderbouwing van uw conclusie over de betaalbaarheid van de pensioenoplossing.

Met het rapport verrast u niet alleen de verzekeraar; ook uw klant zal bijzonder verheugd zijn met een dergelijk verhelderend rapport.

Prijsstelling masterclass

De prijs voor deze unieke masterclass bedraagt € 499,- ex. BTW, per persoon, voor individuele inschrijving, inclusief locatie en lesmateriaal.

Meer info via: info@bep-online.nl

Incompany masterclass

Naast individuele inschrijvingen bestaat de moge-lijkheid te kiezen voor een incompany masterclass. Heeft u tussen de 8 en 12 deelnemers, dan kan een incompany masterclass interessant voor u zijn.

Meer info via: info@bep-online.nl