55+ en financiën? Van productverkoop naar een integraal overzicht Alles over financiële zaken voor...

55+ en financiën?Van productverkoop naar een integraal

overzicht

Alles over financiële zaken voor 55+ers

Vitaal+Beurs Woudenberg 9 & 10 mei 2014

Hornbill – Inzicht in financiën

Diensten• financieel advies• vermogensbeheer• hypotheken• inrichting en

afwikkeling nalatenschap• bewindvoering

Presentatie Hornbill Inzicht in financiën voor de Vitaal+ Beurs Woudenberg 9-10 mei 2014

Kernwaarden• integer• onafhankelijk • vakkundig• persoonlijk• helder

Pieter Bas Schrieken• Econoom• Jarenlange advieservaring bij Robeco

en ING Bank• Ontwikkelingssamenwerking Hivos en

Oikocredit• Nu: oprichter Hornbill

Belangrijk: Een goede adviseur probeert te achterhalen wat de drijfveren zijn voor financiële afwegingen


Financiën en overzicht?


Financiën en overzicht?


“Kunnen wij dat droomhuis kopen?”

“Wanneer zouden wij minder kunnen gaan werken?”

“Redden wij het met de huidige opbouw van ons pensioen?”

“Hoeveel geld moeten wij maandelijks opzij zetten voor die grote reis?”

“Ik geef liever bij leven…..”

“Mijn man is overleden. Wat moet ik nu doen met de nalatenschap?”

“Redt moeder het alleen met het beheer van haar financiën?”

Inzicht in financiën

Financiële spiegel

Plannen/Doelen

Financiële situatie

Maat-regelen

Gezins-situatie


Financiële spiegel

• Inventarisatie van wat er is en komen gaat

• Gezinssituatie

• Pensioen, arbeidsongeschiktheid en

werkloosheid

• Wensen en doelstellingen

• Levensgebeurtenissen

• Te nemen maatregelen

• Risico’sPresentatie Hornbill Inzicht in financiën voor de Vitaal+ Beurs Woudenberg 9-10 mei 2014

Financiële spiegel


Vermogensbeheer

• eenmalige of periodieke inleg

• beleggingsportefeuille

• verdeling over verschillende risico’s

• beheer of zelf kiezen

• fondsenmozaïeken

• samenwerking met

en


Vermogensoverdracht

• wat is er aanwezig aan financiële middelen?• wat is er nodig?• wat is fiscaal mogelijk?• wat gebeurt er na overlijden

van één of beide ouders?


Zorg voor ouderen Als eigen beheer niet meer gaat


• civiel bewind• ingrijpend traject • uitgebreide bespreking met

betrokkene en familie• vertrouwen erg belangrijk• benoeming via rechtbank• vastgesteld tarief voor

basiswerkzaamheden

Begeleiding financiële zaken

• Aangifte Inkomstenbelasting box 1, 2 en 3• Toeslagen en voorlopige

teruggave• Hulp bij afhandeling

nalatenschap• Aangifte erfbelasting


Opvolging financieel advies en bemiddeling

• Hypotheek• Verzekering• Samenwerking met

Bergstraat 43, Amersfoort


Presentatie 2 juli asPeinst u wel eens over uw geldzaken?

• Inhoudelijke presentatie over vermogensbeheer

• Lezing door Robert van Beek, vertaler van het boek “Doe niet langer domme dingen met je geld”

• Uitleg werking NNEK en Fondsenplatform

• Waarom een particulier de markt niet kan verslaan en altijd op verkeerde momenten in en uitstapt

• Golfclub Hoogland

• 19.30 tot 22.00


Aanbieding voor Vitaal+Beurs gangers!

-------------Waardebon-------------voor bezoekers Vitaal Plus Beurs Woudenberg 9 en 10 mei

2014Tegoed voor het maken van een financiële spiegel simpel voor € 150,- in plaats van de normale prijs van € 295,- of

uitgebreid voor € 250 in plaats van € 495!!Laat uw financiële situatie nu en in de toekomst een keer

in zijn geheel onder de loep nemen. Zie de bon in uw tas!


ContactgegevensHornbill – Inzicht in financiën

Bergstraat 43, Amersfoort

Telefoon 06 - 2702 4869

E-mail [email protected]


Hartelijk dank voor uw aandacht

Vragen?

mailto:[email protected]

55+ en financiën? Van productverkoop naar een integraal overzicht Alles over financiële zaken voor...

Documents

Transcript of 55+ en financiën? Van productverkoop naar een integraal overzicht Alles over financiële zaken voor...