2014 IN HET KORT

Coworking-sessie in het NUMA,

een plek voor innovatie

en digitalisering in Parijs.

EEN VERANTWOORDELIJKE EN INNOVERENDE BANK TEN DIENSTE VAN HAAR KLANTEN

BNP Paribas begeleidt al zijn klanten - particulieren, ondernemers, kmo’s, grote

ondernemingen, institutionele klanten en ngo’s - in de realisatie van hun projecten in Europa en

overal ter wereld.

Met een leidende positie in bancaire en financiële diensten in Europa en een aanwezigheid in 75 landen, bekleedt de groep

sleutelposities in haar drie kernactiviteiten:

RETAIL BANKING

INVESTMENT SOLUTIONS

CORPORATE & INVESTMENT BANKING

De groep heeft vier thuismarkten in Europa: België, Frankrijk, Italië en Luxemburg; BNP Paribas Personal Finance is de nummer één in consumentenkredieten.

BNP Paribas ontplooit bovendien zijn geïntegreerde retailbankingmodel in het Middellandse Zeegebied, in Turkije en in Oost-Europa en heeft een belangrijk netwerk in het westen van de Verenigde Staten.

Ook in Investment Solutions en Corporate & Investment Banking is BNP Paribas toonaangevend in Europa, sterk aanwezig op het Amerikaanse continent en neemt het stevige posities in Azië-Pacific in waar het bovendien in volle groei is.

185.000 medewerkers in 75 landen

Europa

141.500 medewerkers, van wie 56.800 in Frankrijk

(incl. de overzeese gebieden)18.200 in Italië 17.400 in België

3.950 in Luxemburg

Amerika

18.670 medewerkers, van wie

15.160 in Noord-Amerika3.510 in Centraal- en Zuid-Amerika

Azië-Pacific

14.730 medewerkers

Afrika

9.050 medewerkers

Midden-Oosten

600 medewerkers

De cijfers in ‘2014 in het kort’ zijn per 31/12/2013.

PROFIEL

JACQUES D’ESTAISDeputy Chief Operating Officer, Head of Investment Solutions, Personal Finance, and International Retail Banking

ALAIN PAPIASSE Deputy Chief Operating Officer, Head of Corporate & Investment Banking

FRANÇOIS VILLEROY DE GALHAUChief Operating Officer

PHILIPPE BORDENAVE Chief Operating Officer

GEORGES CHODRON DE COURCELChief Operating Officer

JEAN-LAURENT BONNAFÉChief Executive Officer and Director

JEAN CLAMONManaging Director, Head of Compliance and Internal Control

MARIE-CLAIRE CAPOBIANCOHead of French Retail Banking

STEFAAN DECRAENEHead of International Retail Banking

YANN GÉRARDINHead of Global Equities & Commodity Derivatives

FABIO GALLIAHead of Italy, Chief Executive Officer and Director of BNL MAXIME JADOT

Head of BNP Paribas Fortis

MICHEL KONCZATYHead of Group Risk Management

THIERRY LABORDEHead of BNP Paribas Personal Finance

YVES MARTRENCHAR Head of Group Human Resources

ÉRIC RAYNAUDHead of the Asia-Pacific Region

FRÉDÉRIC JANBONHead of Fixed Income

HET EXECUTIVE COMMITTEE Het Executive Committee wordt geleid door de Chief Executive Officer en omvat voorts de Chief Operating Officers en de leidinggevenden van de operationele en functionele entiteiten van de groep. Op 31 december 2013 bestond het Executive Committee van BNP Paribas uit 17 leden.

Het Executive Committee van BNP Paribas beschikt sinds november 2007 over een permanent secretariaat.

BNP PARIBASRetail Banking in Frankrijk• 30.500 medewerkers• “Dienstverlener van het jaar 2013”(1)

Particuliere en privatebankingklanten• 6,9 miljoen particuliere klanten van wie

137.300 privatebankingklanten• 2.140 kantoren• 217 Private Banking Centres

Professionele en bedrijfsklanten• 782.400 professionele klanten en zeer

kleine bedrijfjes• 62 Ondernemershuizen

Ondernemingen en instellingen• 33.400 ondernemingen (van kmo’s tot

ondernemingen)• 72.500 organisaties• 12 Innovation hubs• 28 Business Centres• Cash Customer Services• Call Centre Ondernemingen• 7 regionale marktenzalen• Structured Finance • Corporate Finance

3 dochterbedrijven• BNP Paribas Factor• BNP Paribas Développement• Protection 24

(1) Bron: Viséo Conseil.

BNL BCDe retailbank in Italië• 13.700 medewerkers• 6de Italiaanse bank op basis van

balanstotaal en kredietverlening aan klanten

• Bank in Italië met het hoogste klantenvertrouwen(1) en de voorkeursbank van pas afgestudeerde Italianen(2)

Particuliere en privatebankingklanten• 2,3 miljoen particuliere klanten van wie

32.400 privatebankingklanten• 890 kantoren• 37 Private Banking Centres

Professionele en bedrijfsklanten• 119.300 ambachtslui, handelaars en zeer

kleine bedrijfjes• 51 Ondernemershuizen

Ondernemingen en instellingen• 21.000 middelgrote en grote

ondernemingen• 16.000 lagere overheden• 20 centra ten dienste van kmo’s, grote

bedrijven, lagere overheden en de publieke sector

• 5 Business Centres

4 dochterbedrijven• Ifitalia • Artigiancassa • BNL Finance • BNL Positivity

(1) Bron: Ipsos 2014.(2) Bron: studie ‘Best Employer of Choice 2014’.

De retailbankingactiviteiten van BNP Paribas omvatten de entiteiten Domestic Markets, International Retail Banking en Personal Finance.

RETAIL BANKING

DOMESTIC MARKETSDomestic Markets omvat de retailnetwerken van BNP Paribas in Frankrijk (Retail Banking in Frankrijk), in Italië (BNL bc), in België (BNP Paribas Fortis) en in Luxemburg (BGL BNP Paribas) en drie gespecialiseerde metiers: Arval, BNP Paribas Leasing Solutions en BNP Paribas Personal Investors.

Meer dan 15 miljoen klanten

72.000 medewerkers

4.000 kantoren

BNP PARIBAS FORTISDe retailbank in België• 15.550 medewerkers• Nr. 1 bij particulieren, professionelen en

kleine ondernemingen in België(1)

Retail & Private Banking: de retail- en private bank• 3,6 miljoen particuliere klanten van wie

92.000 privatebankingklanten• 908 kantoren• 37 Private Banking Centres

Corporate & Public Banking: de bank van ondernemingen en instellingen• 11.000 middelgrote ondernemingen• 650 grote ondernemingen• 650 klanten uit de publieke sector• 22 Business Centres

(1) Bron: Benchmarking Monitor.

BGL BNP PARIBASDe retailbank in Luxemburg• 2.670 medewerkers• ’Best Private Bank in Luxembourg‘(1)

Particuliere en privatebankingklanten• 217.800 particuliere klanten van wie

3.908 privatebankingklanten• 40 kantoren en 6 Private Banking Centres• Nr. 2 bij de particulieren in Luxemburg

Ondernemingen• 34.800 professionele en bedrijfsklanten• Nr. 1 bij de ondernemingen in Luxemburg

(1) Bron: Euromoney 2014.

BNP PARIBAS PERSONAL INVESTORSOnline sparen en makelaardij• 2.200 medewerkers• 1,6 miljoen klanten• 39 miljard euro aan beheerd

vermogen• Cortal Consors (Duitsland,

Frankrijk, Spanje), B*capital (Frankrijk), Geojit BNP Paribas (India, Midden-Oosten), TEB Investment (Turkije), BNP Paribas Personal Investors (Luxemburg, Singapore)

• 8ste plaats in het klassement van de 50 meest innoverende bedrijven op het vlak van financiële technologie(1)

(1) Bron: Institutional Investor.

BNP PARIBAS LEASING SOLUTIONSLeasingoplossingen• Ruim 3.600 medewerkers• Aanwezig in 22 landen,

in eigen naam of via de entiteiten van BNP Paribas

• 281.000 nieuwe leasecontracten

• 18 miljard euro aan uitstaande kredieten in beheer

• Leader in van uitrustingsgoederen voor professionele klanten in Frankrijk(1) en Italië(2)

(1) Bron: ASF-gegevens.(2) Bron: ASSILEA-gegevens.

ARVALOperationele leasing van bedrijfsvoertuigen • Ruim 4.000 medewerkers• 685.000 geleasete

voertuigen• Aanwezig in 25 landen• Marktleider in Frankrijk(1)

en Italië(2) en nummer 2 in Polen(3) voor geleasete voertuigen van verschillende merken

(1) Bron: SNLVLD.(2) Bron: FISE ANIASA.(3) Bron: PZWLP.

INTERNATIONAL RETAIL BANKING

BNP PARIBAS PERSONAL FINANCE

International Retail Banking omvat de retailbankingactiviteiten van de groep BNP Paribas buiten de eurozone.

De specialist in financieringen aan particulieren via zijn krediet-, spaar- en verzekeringsactiviteiten.

bijna 13 miljoen retailklanten(1)

40.000 medewerkers

42.000 bedrijfsklanten(1)

2.880 kantoren

15 landen

VERENIGDE STATENBank of the West en First Hawaiian Bank• 11.930 medewerkers• Bijna 3,5 miljoen klanten• 753 kantoren en

commerciële loketten• Bank of the West: 7de

commerciële bank in het Westen van de Verenigde Staten op basis van deposito’s

• First Hawaiian Bank: 1ste bank van Hawaii op basis van deposito’s

TURKIJETEB • 10.870 medewerkers• Bijna 5,7 miljoen

particuliere, professionele en bedrijfsklanten

• 10de bank van het land• 566 kantoren• 17 Business Centres

CENTRAAL- & OOST-EUROPADe retailbanken in Polen en Oekraïne, BNP Paribas en UkrSibbank • 9.700 medewerkers• 2,6 miljoen particuliere,

professionele en bedrijfsklanten

• 758 kantoren• 10 Business Centres

AZIËPartnerships met Bank of Nanjing (China) en Orient Commercial Bank (Vietnam)• 6.260 medewerkers• Bijna 3,9 miljoen

particuliere, professionele en bedrijfsklanten

• 205 kantoren

MIDDELLANDSE ZEEGEBIED & AFRIKADe retailbanken van BNP Paribas in de Maghreblanden en in Subsaharaans Afrika• 8.000 medewerkers• 1,5 miljoen particuliere,

professionele en bedrijfsklanten

• 676 kantoren• 36 Business Centres

NR. 1 IN EUROPA VOOR CONSUMENTENKREDIET(1)

meer dan 16.000 medewerkers

meer dan 12 miljoen actieve klanten

20landen

107,9 miljard euro aan uitstaande kredieten

(1) Bron: jaarverslagen van de consumentenkredietverstrekkers.

(1) Het totale aantal klanten buiten Azië.

Investment Solutions omvat de activiteiten van BNP Paribas die verband houden met de verwerving, het beheer, de exploitatie, de bescherming en de administratie van de spaartegoeden en het vermogen van de klanten.

INVESTMENT SOLUTIONS

BNP PARIBAS CARDIFVerzekeringen Wereldwijd speler in personenverzekeringen

7.755 medewerkers

37 landen

BNP PARIBAS SECURITIES SERVICESEffecten‘European custodian of the year’ (Funds Europe, 2013)

8.165 medewerkers

32 landen

BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENTPrivate banking Beste private bank in Europa en beste buitenlandse private bank in HongKong (Private Banker International, 2013)

6.025 medewerkers

27 landen

BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERSVermogensbeheerNummer 6 in vermogensbeheer in Europa(Interne studie)

3.230 medewerkers

35 landen

3.250 medewerkers

40 landen

BNP PARIBAS REAL ESTATEVastgoedNummer 1 in vastgoeddiensten in continentaal Europa(Property Week, juni 2013)

BNP Paribas CIB oefent niet alleen zakenbankactiviteiten uit, maar ook advies- en kapitaalmarktactiviteiten.

CORPORATE & INVESTMENT BANKING

Met een stevige aanwezigheid in Europa en belangrijke ambities, vooral in Azië en Noord-Amerika, positioneert BNP Paribas zijn kernactiviteit CIB als de Europese referentiepartner van talrijke ondernemingen en financiële instellingen wereldwijd.

13.000 klanten wereldwijd

meer dan 19.000 medewerkers

aanwezig in bijna 45 landen

CORPORATE BANKINGFinancieringsdiensten voor ondernemingen• Nr. 1 Bookrunner and Mandated Lead Arranger in EMEA

Syndicated Loans in volume en aantal transacties (Thomson Reuters, Dealogic, 2013)

• Nr. 4 Cash Management Bank Globally (Euromoney, november 2013)

• Nr. 2 Mandated Lead Arranger of Syndicated Trade Finance Loans (Dealogic, 2013)

FIXED INCOMEKrediet-, valuta- en renteproducten• Nr. 1 Bookrunner for Euro Bond Issues

(Thomson Reuters, 2013) • Structured Products House of the Year

(Structured Products Europe Awards, 2013)

GLOBAL EQUITIES & COMMODITY DERIVATIVESProducten op basis van aandelen en commodity’s• Most Innovative Bank for Equity Derivatives

(The Banker, 2013)• House of the Year

(Commodity Business Awards, 2013)

CORPORATE FINANCEAdviesdiensten voor fusies en overnames en primaire aandelentransacties• Nr. 1 in France en Nr. 8 in Europe in Announced Mergers

& Acquisitions (Dealogic, 2013)

• Nr. 3 Bookrunner for EMEA Equity-Linked Issues (Dealogic, 2013)

OPERATIONELE ACTIVITEITEN HIELDEN GOED STAND IN EEN MOEILIJKE EUROPESE CONJUNCTUURDe resultaten over 2013 bevestigden de doeltreffendheid van het universele bankmodel en toonden de sterke weerstand van de operationele activiteiten van BNP Paribas aan in een sombere Europese conjunctuur.

RATINGS OP LANGE/KORTE TERMIJN OP 4 APRIL 2014

standard & poor’snegatieve vooruitzichten

laatste herziening op20 juni 2013

A+/A-1

fitchstabiele vooruitzichten

laatste herziening op17 juli 2013

A+/F1

moody’sstabiele vooruitzichten

laatste herziening op4 april 2014

A1/ prime-138,8

miljard euro nettobankproduct

4,8 miljard euro

nettoresultaat, aandeel van de groep

6,1% rendement op eigen vermogen(1)

(1) 7,7% rendement op eigen vermogen exclusief uitzonderlijke elementen.

Leidende bank in de eurozone en een vooraanstaande bankspeler op wereldvlak

1ste bank in Europa en 7de bank ter wereld qua merkwaarde

(Brand Finance, The Banker)

NETTOBANKPRODUCT(miljard euro)

2009

40,2

2010

43,9

2011

42,4

2012

39,1

2013

38,8

NETTORESULTAAT, AANDEEL VAN DE GROEP

(miljard euro)

2009

5,8

2010

7,8

2011

6,0

2012

6,6

2013

4,8

NETTOBANKPRODUCT(1)

(per activiteit in 2013)

61,6% retail banking(2)

22,2% corporate & investment banking

16,2% investment solutions 24,1

miljard euro

8,7 miljard euro

6,3 miljard euro

(1) Kernactiviteiten.(2) Inbegrepen 2/3 van de private bank van de thuismarkten in Frankrijk

(inclusief PEL/CEL effecten), Italië, België en Luxemburg.

wearetennis.com

C

M

J

CM

MJ

CJ

CMJ

N

Ref.

Z1BR

14.0

5

Ged

rukt

op

PEFC

-ge

cert

ifiee

rd p

apie

r.Fo

tove

rant

woo

rdin

g: ©

La C

ompa

ny/P

asca

l Dol

émie

ux/G

régo

ire

Korg

anow

/Em

ile L

uide

r/Je

an-E

rick

Pas

quie

r/St

épha

ne R

emaë

l/St

épha

nie

Tétu

, Ch

ae K

hin

Phot

ogra

phy,

Get

ty Im

ages

, Mat

ton

Imag

es. •