2Funds For Good: een uniek bedrijf

Ontwerp en presentatie van hoogkwalitatieve beleggingsfondsen

Een samenwerking met de beste partners en specialisten rond een uniek project…

Wij storten 50% van onze eigen winst aan maatschappelijke projecten

3Waarom werkt het?

De verwachtingen van de beleggers zijn niet langer dezelfde:

Bescherming van het kapitaal

Rendement van de belegging

En steeds meer …

Een meetbare en concrete maatschappelijke impact

4Hoe werken alle fondsen?

Na 1 jaar

Investering

Netto Rendement

Kosten

Initiële Investering

Kosten: beheerskosten, distributiekosten, administratieve kosten, audit, taksen…

5Hoe werkt het?

Voor een 10 jaar lange investeringStart en coaching van 1 project per 30.000 €

6Het project: Generation For Good

Objectief: jobs creëren dankzij werkloze mensen, zonder toegang tot de banken, te financieren bij de start van hun eigen zaak.

Entrepreneurship als integratiemiddel

Ondergebracht bij de Koning Boudewijn Stichting

Partnership met andere actoren uit de microfinance wereld: microStart, BruSoc…

30 entrepreneurs gesteund in 2013

Objectief: 5000 in de komende jaren

7Generation For Good: enkele projecten van 2013

Landbouw – vrouw – 63 ans

Bakkerij – man en vrouw – 31

Kinderopvang – vrouw – 64

Hernieuwbare energieën – man – 33

Bio Snack – 2 Vrouwen – 30

Logistisch bedrijf – man – 40

Ethiopiaans Restaurant – vrouw – 54

8Zijn staan ons bij

Bruno Colmant Managing Partner, Roland Berger Professor: Vlerick Business School

en Université Catholique de Louvain Lid van de Koninglijke Academie

vanBelgique

Fernand Dimidschstein Managing Partner, Accenture

(Benelux Frankrijk)

Jean-Claude Ettinger Professor, Solvay Business School

Jean-François Schock 30 ans ervaring in de grootste

financiele bedrijven Steunt innovatie projecten in de

financiele sector

Jan Van Autreve CEO Delta Lloyd Life

Lucas Willemyns Administrator, Union Nationale des

Mutualités Libres en Euromut Uitgenodigd professor, Haute Ecole de

la Province de Liège President, Brussels « Sinfonietta »

FUNDS FOR GOODARCHITECT STRATEGY

10Een dakfonds beheerd door een erkend teamFabrice Kremer, BLI, beheerder

Fund of Fund Manager, BLI Tot 2011: Hoofd van fonds selectie, BLI Ph.D. in Financial Products & Multi-Management B.A. in Economics

Funds For Good, strategie

Wekelijkse gesprekken met de beheerder Discussie over nieuwe investeringen Strategie aanpassen aan de financiële actualiteit

11

Weg van de klassieke asset allocation 70% obligaties / 30% aandelen die niet langer werkt …

Het objectief van dit defensief fonds

Naar een asset allocation die even voorzichtig is maar rendeert!

2008-2013 : 7%/jaar

2008-2013 : 2%/jaar

12Hoe doen we dit?

Daar de klassieke mix 70% obligaties / 30% aandelen geen rendement meer oplevert…

…zijn wij belegd in 4 groeipijlers die een regelmatig rendement leveren:

en bescherming bieden in dalende markten

…stabiel rendement keveren, en dit onafhankelijk van de markten

Groei brengen wanneer de markten stijgen,…

Gedecor-releerd Aandelen

Obligati es Flexiebele

13Kwalitatieve aandelenfondsen

Onze criteria:

Rendabele thematieken en blijvende trends

Financieel gezonde ondernemingen…

…die beschikken over een competitief voordeel

Aandelen om zich te beschermen tegen inflatie en om van stijgende markten te profiteren

Aandelen

Voorbeelden

Vergrijzing van de bevolking Gezondheidszorg Consumptie in de opkomende markten

Bedrijven die een hoge dividend uitkeren

Bekend merk, franchise, brevet,…

14De beste flexiebele fondsen

Beleggingsobjectief

Zich beschermen tegen het aandelen-risico in dalende markten

De asset allocation wordt bepaald door een erkend beheerder met een voorzichtigheidsobjectief

Deelnemen aan stijgende markten en zich toch beschermen in dalende markten

Flexiebele

15Rendabele en stabiele obligatiefondsen

Obligaties die een nuttige rol spelen in het portefeuille

Obligations

Een rendement boven de inflatie

Beleggen in solvabele uitgevers

De belegger beschermen tegen een rentestijging

Werken met sterk gespecialiseerde en gereputeerde beheerders

Beleggen in sterke munten

Obligati es

16Een pijler die onafhankelijk is van de markten

Onze targets: Voorbeelden

Doelstelling: Over een basis beschikken met een regelmatig rendement dat niet gerelateerd is met de beursmarkten

Stabiele en rendabele economische thematieken

Fondsen die op een totaal onafhankelijke manier evolueren

Gespecialiseerde sectoren, niet volatiel doch rendabel

Mergers & Acquisitions thematiek

Fonds GLG Market Neutral

Microfinance

Gedecor-re leerd

17Samengevat…

Kwaliteitsaandelen Profiteren van de groei Bescherming tegen inflatie

4 pijlers die steeds in het portefeuille aanwezig blijven (25% basis max. + of - 10%)

Obligatiefondsen Regelmatig rendement De volatiliteit verminderen

Flexiebele fondsen Profiteren van stijgende markten Zich beschermen in geval van dalingen

Gedecorreleerde fondsen Een regelmatige rente genereren Niet gecorreleerd aan de klassieke

markten

Aandelen

Obligati es

Flexiebele

Gedecor-releerd

18

Equity Funds33%

De beste allocatie in 1 enkel fonds!

Actions: 33%

Flexibles: 19%

Obligations: 17%

Décorrélés: 30%

Architect Strategy

19 fondsen in 1 enkele bevek

Een erg kwalitatief product nu beschikbaar voor iedereen

Een allocatie die dagelijks word aangepast aan de marktsituatie

Aangepast voor makelaars die het volledige beheer uitbesteden

Maar ook voor diegenen die een defensieve basis zoeken voor een actief beheerd portefeuille

19Het FFG Architect Strategy dakfonds biedt U:

Een regelmatig rendement - objectief is 4 à 8% per jaar

Een bescherming van het kapitaal in geval van beurscrisissen

Een hoger rendement dan een klassiek defensief fonds of een spaarrekening

Een concrete impact hier in België: 30.000 € belegd = 1 bedrijf gestart !

Een dagelijks beheer door Banque de Luxembourg Investments, in 2013 nogmaals* uitverkoren als « beste beheerder alle categorieën » door L’Echo & De Tijd

* Voor het 5de jaar op een rij!

20Rendement sinds 1 januari 2012 : +10,29%

Van 1/1/2012 tot 1/10/2012: gebruik van de fondsen in dezelfde proportie als bij effectieve lancering

+10,29%

+5,95%

Investering FIC

Omvorming tot Sicav

Vastleggen vd strategie

21

* Performance simulée: benchmark pris en compte de 2008 jusque fin 2011: 70% EMU Gov Bond Index/ 30% MSCI World. Depuis le 1er janvier 2012, le benchmark obligataire est le Citi World Broad Investment Grade Bond index en euro. Simulation basée sur les VNI des fonds inclus dans l’allocation jusqu’au lancement. Depuis le lancement, certains ont été rajoutés, d’autres retirés. car il s’agit d’une gestion active Dans la simulation, les nouveaux fonds n’ont pas été utilisés pendant leur première année d’activité. Lorsqu’un fond n’existait pas, son poids était dès lors de 0%. La performance simulée est nette des 1,2% de frais appliqués dans le Fonds Interne Collectif, véhicule dans lequel est gérée la stratégie aujourd’hui.

Launch

Gesimuleerd rendement* sinds januari 2008

Performance 2013 2012 2011 2010 2009 2008Architect 3,80% 6,94% 1,34% 11,68% 18,15% -2,77%Benchmark -0,74% 4,81% 0,31% 3,51% 6,91% -5,62%

+39%Gemiddeld = 7% per jaar

+10%Gemiddeld = 2% per jaar

22Carmignac Patrimoine vs Architect StrategySinds Januari 2012

+10,29%

+5,67%

23Carmignac Patrimoine vs Architect StrategySinds januari 2008

BL EMERGING MARKETSFOR GOOD

25Groeimarkten: (nog steeds) sterke groeicijfers

26

Equity Portfolio: Sector Allocation

0,0

%

1,7

%

10

,5% 1

6,8

%

52

,4%

11,9

%

0,0

%

6,6

%

0,0

%

0,0

%

12

,5%

11,7

%

6,5

%

7,9

%

8,8

%

1,3

%

26

,5%

13

,8%

7,7

%

3,4

%

0,0%

10,0%

20,0%

30,0%

40,0%

50,0%

60,0%

En

erg

y

Ma

teri

als

Ind

ust

ria

ls

Co

nsu

me

r D

iscr

etio

na

ry

Co

nsu

me

r S

tap

les

He

alth

Ca

re

Fin

anc

ials

Info

rma

tion

Te

chn

olo

gy

Te

leco

mm

unic

atio

n S

erv

ice

s

Util

itie

s

BL-Emerging Markets MSCI Emerging Markets31/08/2013

Vooral de interne groei is de moeite waard

27Een flexiebele en defensieve allocatie

0

20

40

60

80

100

120

140

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

Equity Bonds Cash MSCI Emerging Markets (rhs)31/08/2013

28

1 year Performance Volatility**BL Emerging Markets 5,2% 9,6%Performance Benchmark* -3,6% 11,7%MSCI Emerging Markets -3,9% 14,7%

3 years Performance Volatility**BL Emerging Markets 24,1% 10,1%Performance Benchmark* 4,3% 13,7%MSCI Emerging Markets -0,4% 17,8%

5 years Performance Volatility**BL Emerging Markets 55,0% 15,2%Performance Benchmark* 33,3% 19,4%MSCI Emerging Markets 22,6% 25,4%

* 75% MSCI Emerging Markets + 12,5% JP Morgan Euro EMBI + 12,5% JP Morgan EMBI Global Diversified** annualised

Data as of 31/08/2013

Performance

1 ans 3 ans 5 ans Performance Volatility Performance Volatility Performance VolatilityBL Emering Markets 5,20% 9,60% 24,10% 10,10% 55,00% 15,20%Benchmark* -3,60% 11,70% 4,30% 13,70% 33,30% 19,40%MSCI Emerging Markets -3,90% 14,70% -0,40% 17,80% 22,60% 24,40%

YTD 2012 2011 2010 2009 2008BL Emering Markets 3,22% 21,20% -4,00% 24% 50,70% -34,80%Benchmark -3,73% 16,90% -10,20% 23,70% 59,70% -41,40%MSCI Emerging Markets -3,98% 16,40% -15,70% 27,10% 72,90% -50,90%

29Risk / Return Profile vs. Index

BL Emerging Markets

Performance Benchmark*

MSCI Emerging Markets

0,00%

1,00%

2,00%

3,00%

4,00%

5,00%

6,00%

7,00%

8,00%

9,00%

10,00%

12,00% 14,00% 16,00% 18,00% 20,00% 22,00% 24,00% 26,00% 28,00%

An

nu

alis

ed

Pe

rfo

rma

nc

e (

5 y

ea

rs)

Annualised Volatility (5 years)

* 75% MSCI Emerging Markets + 12,5% JP Morgan Euro EMBI + 12,5% JP Morgan EMBI Global Diversified31/08/2013

30Een rendabel en defensief fonds

+48,33%

+15,13%

312013: een moeilijker jaar voor Emerging Markets

+2,89%

-6,26%

FUNDS FOR GOOD

TOOLKIT

33Specifieke FFG Tools

Vragen? : contact@fundsforgood.eu

34Schrijf u in op www.fundsforgood.eu!

Hartelijk bedank voor uw aandacht!

U maakt het mogelijk!

36Portefeuille op 01/08/13