Is mijn klant een risico?

Agenda

• 8.15u Ken Uw Klant (KYC)- Overzicht van Regelgeving -

» Ellen Hoving / Compliance & Advisory

• 9.15u Is uw klant een risico? - Oplossingen om in control te zijn en te blijven -CDD in de praktijk» Henk de Goeij / LexisNexis

Aandachtspunten ten aanzien van matching» Ron Mulderij / Human Inference

• 10.00u Afsluiting en koffie

• 10.15u-12.00 Product Update: HIquality Suite versie 6.3

Is mijn klant een risico?

CDD in de praktijkHenk de Goeij - Business Development Manager Risk & Compliance -11 juni 2009

Is mijn klant een risico?

CDD - Waar begin ik?

Staat hij opeen zwarte

Lijst?

Waar check ik of hij op een

sanctielijst staat?

Is hij een PEP?

Hoe ziet zijn organisatie

er uit

Wat zegt de pers over deze klant?

klant

LexisNexis

KYC

webapplicatie

Is mijn klant een risico?

LexisNexis KYC – CDD webapplicatie

Met een enkele zoekactie heeft u toegang tot wereldwijde bedrijfs- en persoonsgegevens:

• (Negatief) Nieuws• Bedrijfsrapporten • Biografieën• Sanctielijsten• Politiek Prominente Personen (Politically Exposed Persons )• Kopie van officieel bedrijfsdocument• Landenrapporten

Is mijn klant een risico?

CDD Bedrijf

Is mijn klant een risico?

(negatief) nieuws

Is mijn klant een risico?

Bedrijfsrapport

Is mijn klant een risico?

Sanctierapport

Is mijn klant een risico?

Kopie van officieel document

Is mijn klant een risico?

Voorbeeld Venezuela

Is mijn klant een risico?

CDD Persoon

Is mijn klant een risico?

Negatief nieuws

Is mijn klant een risico?

Bestuurders

Is mijn klant een risico?

PEP gegevens

Is mijn klant een risico?

CDD klantenbestand – Hoe doe ik dat?

Ik mag het bestand nietexporteren!

Waar haal ikeen up-to-date

sanctielijstvandaan?

Hoe integreerIk alles in mij

workflow?

Waar haal ikeen up-to-date

PEP lijstvandaan?

Hoe ga ik dieallemaal checken?

klantenbestand

LexisNexis KYC

&

Human Inference

Batch solution

Is mijn klant een risico?

LexisNexis KYC – Batch solution

• Check van uw hele klantenbestand tegen de gewenste lijsten

• Geen export van uw klantenbestand buiten de organisatie nodig

• Levering van de sanctie, zwarte en ppp lijsten in het gewenste formaat

• Matching software van Human Inference

Is mijn klant een risico?

LexisNexis KYC

• Toegang tot alle gerenommeerde bronnen• Gebruikersvriendelijke zoekinterface• Uitgebreide rapportage mogelijkheden• Uitstekende klantenservice

• Meer informatie gewenst?: Tel : 020 4853456Email : servicedesk@lexisnexis.nl

Is mijn klant een risico?

Agenda

• 8.15u Ken Uw Klant (KYC)- Overzicht van Regelgeving -

» Ellen Hoving / Compliance & Advisory

• 9.15u Is uw klant een risico? - Oplossingen om in control te zijn en te blijven -CDD in de praktijk» Henk de Goeij / LexisNexis

Aandachtspunten ten aanzien van matching» Ron Mulderij / Human Inference

• 10.00u Afsluiting en koffie

• 10.15u-12.00 Product Update: HIquality Suite versie 6.3

Is mijn klant een risico?

Is mijn klant een risico?Aandachtspunten ten aanzien van de matching

Is mijn klant een risico?

Bronnen:• Sanctielijsten, zoals EU en OFAC• Signaleringslijsten, zoals PEP• Kredietwaardigheid, zoals BKR, D&B en Graydon• Uitschrijvingsregisters, zoals Infofilter en Bel-me-niet• Faillissementsregister• Interne lijsten

Een compleet klantbeeld helpt in het beperken van risico’s

Bepalen van risico

Is mijn klant een risico?

Kwaliteit van de beschikbare gegevensBeperkte hoeveelheid gegevens:• EU• OFAC• PEP

Tellingen EU-lijst (april 2009):• 2002 vermeldingen (1432 personen)• 519 met geboortedatum 36%• 982 met geslacht 69%• 218 met adresgegevens 11%

Is mijn klant een risico?

Kwaliteit van de beschikbare gegevens• Bij controle kredietwaardigheid (BKR, D&B, Graydon) over

het algemeen meer kenmerken beschikbaar voor matching

• Nadere verfijning (on-the-fly matching) soms nodig om de juiste te bepalen

• Infofilter / bel-me-niet register vaak op specifiek kenmerk:– Telefoonnummer– E-mail adres– Postcode/huisnummer

• Overige afhankelijk van hoeveel door de bron wordt aangeleverd dan wel intern wordt vastgelegd

Is mijn klant een risico?

Groot aantal combinaties mogelijk

• ID 983 Benevolence International Foundation

252 (9 namen * 28 adressen)

• ID 980 Global Relief Foundation192 (12 namen * 16 adressen)

• ID 3580 International Relief Organisation186 (31 namen * 6 adressen)

• ID 519 Ahmed Khalfan Ghailani100 (25 namen * 4 geboortedata)

Is mijn klant een risico?

Effecten op de matching van veel combinaties

Is mijn klant een risico?

Effecten op de matching van veel combinaties

Is mijn klant een risico?

Weinig beschikbare data

ID 703 Enige beschikbare informatie is de naam

“Mohammed Omar”

ID 524 Alleen twee naam-aliassen beschikbaar“Akhund” en “Allahdad”

ID 785 Enige beschikbare informatie is de naam

“Tahis”

ID 793 Enige beschikbare informatie is de naam

“ Taha”

Is mijn klant een risico?

Effecten op de matching van weinig gegevens

Is mijn klant een risico?

Effecten op de matching

Matching is complex vanwege: • Arabische namen op de sanctielijsten• Verschillende conventies voor Arabische namen• Transcriptie vanuit Arabisch ڦکێگڝڗ naar westers

schrift kan leiden tot verschillende schrijfwijzen zoals Mohammed, Mahammed, Muhamad

• Samenvoegen van namen tot een reeks is algemeen gebruikelijk in het Arabisch b.v “Ibrahim el Husseini Farouk”

• Voegsel worden soms afzonderlijk vermeld en soms aan de naam geplakt b.v. Al Musa, Almusa

• Naamelementen worden soms afgekort b.v. Abdullah, Abd

Is mijn klant een risico?

Exacte matching leidt tot fouten (no-hits)

“Laden bin Osama”

“Usame bin Ladin”

Exactmatchin

gNo

match

Is mijn klant een risico?

Matrix vergelijking helpt een beetje

Result:

Potentialmatch

Mohamed Benzakourri

Dyman Varzin

Diman No match No match Potentialmatch

No match

Warsin No match No match No match Potentialmatch

Mehmed Potentialmatch

No match No match No match

Bensaqurri No match Potentialmatch

No match No match

Is mijn klant een risico?

Fonetische matrix vergelijking meeste succes

Result:

Match

Mohammed =

<menet>

Benzakourri =

<bensekere>

Dyman =

<dene>

Varzin =

<fese>

Diman =

<dene>No match No match Match No match

Warsin =

<fese>No match No match No match Match

Mehmed =

<menet>Match No match No match No match

Bensaquri =

<bensekere>No match Match No match No match

Is mijn klant een risico?

Eisen aan de bestandsmatching

• Matching tegen een of meer referentiebestanden gelijktijdig

• Kwalificaties afhankelijk van de aard van het referentiebestand

• Instellingen / matching criteria afhankelijk van het referentiebestand

Is mijn klant een risico?

Matching criteria

• Voor EU, OFAC en PEP nadruk op naamgegevens eventueel met gebruik van geboortedatum, geslacht en adres

• Voor kredietwaardigheids checks in principe alle gegevens gebruiken om de beste match te borgen

• Voor matching met Infofilter is meestal slechts één specifiek criterium van belang

• Iedere soort vereist een specifieke configuratie

Is mijn klant een risico?

Voordelen Human Inference

• Hoogwaardige fouttolerante matching met HIquality Identify software:– Voorkomen under-kill– Minimaliseren over-kill

• Meerdere implementaties, veel ervaring

• Indien gewenst (stand-alone) oplossing beschikbaar inclusief GUI voor uitvoeren processen en beoordelen / raadplegen van gevonden matches

Is mijn klant een risico?

is one of the world's leading listed life insurance companies ranked by market capitalization and

assets, employing27.000 people globally.Customer Due Diligence (CDD) with HIquality software &

services Periodically matching of AEGON Nederland’s

customer database(s) with the EU-freeze list to identify possible terrorists in their customer base

Part of Customer Due Diligence program“The results of matching of our 11 million relations against the European database with HIquality Identify are impressive: a hit rate of 0,025%, resulting in a minimum manual effort, and no “false negatives”! Marieke Fieten, Project Manager

Wat klanten zeggen…

Is mijn klant een risico?

Vragen…

Is mijn klant een risico?

Special offer – Quick compliancy scan

• HI Precision matching tegen • OFAC ("Office of Foreign Assets Control“) lijst• EU freeze list• PEP list

► Rapportage op basis van statistieken en voorbeelden► een week gratis toegang tot de webapplicatie LexisNexis KYC

• Special offer price: ► € 0,-

• Voorwaarden:– Maximaal 100.000 records– Eén database– Aanlevering volgens voorgeschreven formaat– Besluit < 31 juli 2009

De algemene voorwaarden van LexisNexis / Human Inference Inference zijn van toepassing