STAPPENPLAN WWFT VOOR NVM-LEDEN

STAP 1: WIE MELDT

Artikel 1 lid 1 onderdeel a sub onderdeel 14 WWFT:

”tussenpersoon als bedoeld in artikel 62 van het Wetboek van Koophandel,

voor zover deze bemiddelt bij het tot stand brengen en het sluiten van

overeenkomsten inzake onroerende zaken en rechten waaraan onroerende

zaken zijn onderworpen”

STAP 2: CLIËNTENONDERZOEK

Op grond van de WWFT moet u weten met wie u zaken doet. U moet

beschikken over de identiteitsgegevens van uw cliënt en u moet deze

gegevens ook controleren.

Vraag voor het tekenen van de opdracht tot dienstverlening naar identificatie

papieren.

Bij een natuurlijk persoon bijvoorbeeld een paspoort, identiteitskaart of

Nederlands rijbewijs.

Bij een rechtspersoon een uittreksel handelsregister.

Bij een buitenlandse rechtspersoon niet ingeschreven in het handelsregister:

andere officiële gewaarmerkte documenten.

Maak daar een kopie van en bewaar deze in het dossier.

Opvallend bij legitimatie van de opdrachtgever

1. de identiteit van de opdrachtgever is moeilijk vast te stellen.

2. er wordt kennelijk gebruik gemaakt van de diensten van een stroman

3. er is onduidelijkheid omtrent het adres van de cliënt

4. de feitelijke leidinggevende blijkt formeel geen in het handelsregister

geregistreerde functie te bekleden

Opvallend aan herkomst opdrachtgever en/of het geld

De opdrachtgever en/of het geld is afkomstig uit landen of gebieden die niet

voldoen aan de aanbevelingen van de FATF (Financial Action Task Force on

Money Laundering) en in het bijzonder die landen of gebieden die op de

zwarte lijst van niet-coöperatieve landen staan:

www.fatf-gafi.org.

Opvallend aan de relatie tussen de makelaar en opdrachtgever

1. de vorm van dienstverlening die de cliënt verlangt, valt niet onder de

normale werkzaamheden van de makelaar.

2. opdrachtgever is bereid een (substantieel) hogere vergoeding te betalen

dan gebruikelijk is, zonder legitieme reden

3. opdrachtgever is in korte tijd een aantal keren van adviseur gewisseld,

zonder legitieme reden

4. de gevraagde dienst is door een andere vastgoedbemiddelaar geweigerd,

dan wel de relatie met een andere vastgoedbemiddelaar is geëindigd

5. de transacties zijn door hun omvang, aard, frequentie of uitvoering

ongebruikelijk

6. opdrachtgever is niet dan na zware aandrang bereid de gevraagde

informatie, bijvoorbeeld over de herkomst van de gelden, te verschaffen

7. een goed onroerende zaak wordt in een korte periode meerdere keren

verhandeld (denk aan BTW-carrousels1 en ABC transacties)

8. het gaat om een transactie met een van te voren kenbaar verlies of derving

van opbrengsten

9. er is sprake van transacties inzake een onroerende zaak met een

financiering door middel van een (hypothecaire) geldlening waarvan het

bedrag in aanzienlijke mate (naar boven of naar beneden) afwijkt van de te

betalen tegenprestatie.

STAP 3 : WAT MELDEN

Als makelaar in onroerende goederen moet u een melding doen indien u

vermoedt dat de transactie verband houdt met witwassen of terrorisme

financiering.

Het beoordelen of een transactie ongebruikelijk is, doet u aan de hand van

een of enkele criteria, de indicatoren.

1 1 Bij BTW carrouselfraude wordt doorgaans gebruik gemaakt van een keten van

ondernemers in binnen- en buitenland die al dan niet daadwerkelijk goederen leveren en waarbij ten minste één van de betrokken partijen niet aan zijn betalings- en/of aangifteverplichtingen voor de omzetbelasting voldoet. Deze partij, de zogenaamde ploffer, schrijft facturen uit met BTW, die hij niet voldoet aan de fiscus (deze BTW wordt door zijn afnemer wel in aftrek gebracht of teruggevraagd).

Objectieve indicatoren

1. Een transactie die in verband met witwassen aan politie of justitie wordt

gemeld moet ook aan het Meldpunt worden doorgegeven.

2. Transacties boven € 15.000 (of tegenwaarde daarvan in een andere valuta)

betaald aan of betaald door tussenkomst van de makelaar in contanten, met

cheques aan toonder of soortgelijke betaalmiddelen.

Dus elke transactie moet gemeld worden waarbij minimaal € 15.000 contant

aan u of door uw tussenkomst wordt betaald.

Naast de objectieve indicatoren zijn er twee subjectieve indicatoren.

1. Transacties die door de situatie als ongebruikelijk en als mogelijk verband

houdend met witwassen kunnen worden aangemerkt. Het gaat om transacties

waarbij u in de uitoefening van uw beroep of bedrijf vermoedt of aanvoelt

dat er iets niet in orde is.

2.Transacties waarbij uw cliënt met het contante deel van zijn betaling onder

€ 15.000 blijft en u heeft de indruk dat dit gebeurt om bewust onder deze

meldgrens te blijven, het zogeheten smurfen.

STAP 4 : WANNEER MELDEN

Op grond van de art. 16, eerste lid Wwft dient een ongebruikelijke transactie

gemeld te worden binnen veertien dagen nadat het ongebruikelijke karakter

bekend is geworden bij:

Financial Intelligence Unit Nederland

Postbus 3016

2700 KX Zoetermeer

T (079) 3459681 F (079) 3458768

www. fiu-nederland.nl E mot@euronet.nl

STAP 5 : HOE MELDEN

Bij het doen van een melding aan het meldpunt dient u de volgende gegevens

te verstrekken:

- de identiteit van de cliënt, en voor zover mogelijk, de identiteit van degene

ten behoeve van wie de (voorgenomen) transactie wordt uitgevoerd;

- de aard en het nummer van het identiteitsbewijs van de cliënt;

- de aard, het tijdstip en de plaats van de transactie;

- de omvang en de bestemming en herkomst van de gelden die bij een

transactie betrokken zijn;

- de omstandigheden op grond waarvan de transactie als ongebruikelijk wordt

aangemerkt;

- een omschrijving van de desbetreffende zaken van grote waarde bij een

transactie boven de € 15.000;

FIU Nederland kan om meer gegevens verzoeken.

Meer informatie:

NVM www.nvm.nl/ juridisch/wetten/WWFT

FIU-Nederland www.fiu-nederland.nl

Financial Action Task force www.fatf-gafi.org

Ministerie van Financiën www.minfin.nl / financiële markten /integriteit

Bureau financieel toezicht www.bureauft.nl