| 121 april 2023 |

Nijfin

26 november 2007

| 221 april 2023 |

| 3

Grillige overheid !• Gevraagd: pensioenadviseurs met kennis !

Wet Verevening Pensioenrechten bij Scheiding (Wet VPS) (01-05-1995)

Wet fiscale behandeling van Pensioenen (Witteveen) (01-06-1999 – einde overgangsrecht 01-06-2004)

Wet Gelijke Behandeling (mannen/vrouwen, burgelijke staat enz.)

Wet Vut, Prepensioen en Levensloop (VPL)

WFD / Wft

Zorgplicht en pensioenen (beleggen)

Pensioenwet (01-01-2007)

21 april 2023

| 421 april 2023

De Pensioenwet

| 5

De Pensioenadviseur en De Pensioenwet

• De Pensioenadviseur is niet opgenomen in de Pensioenwet

• Verzekeraar/pensioenuitvoerder informeert rechtstreeks de werkgever en werknemer

• Kern Pensioenwet: helder, begrijpelijk en tijdig

• Veel informatieverplichtingen

21 april 2023

| 621 april 2023 |

Informatieverplichtingen• Startbrief

Jaarlijkse opgave voor deelnemers via UPO (Uniform Pensioen Overzicht) per 01-01-2008

• Opgave bij beëindiging deelnemerschap

5-jaarlijkse opgave voor gewezen deelnemers

• Opgave aan gewezen partner bij scheiding

5-jaarlijkse opgave aan gewezen partner na scheiding

• Opgave aan pensioengerechtigde bij ingang

Jaarlijkse opgave aan pensioengerechtigde na ingang

• Informatie inzake vrijwillige pensioenregeling

• Informatie op verzoek

| 7

Actuele ontwikkelingen

• Kansen in de Pensioenwet:

Beschikbaarheid en toegankelijkheid van informatie over pensioen wordt groter (UPO/startbrief)

Adviseur maakt vertaling naar gewenste situatie

21 april 2023

| 8

Actuele ontwikkelingen

• Grote fout in Pensioenwet:

(bron: Telegraaf 3 november 2007)

Pensioenwet en (on)voorwaardelijke toeslagen; voor actieven en slapers (weeffout in de wet)

Aanvulling Pensioenwet: de veegwet

21 april 2023

| 921 april 2023 |

Pensioencommunicatie

• Onderzoek Intomarkt/GfK inzake communicatie

•Wie is verantwoordelijk? 50% stelt werkgevers, 50% van werkgevers stelt pensioenuitvoerder, de overheid en de deelnemer

• Door gebrekkige communicatie ontstaat er een verwachtingskloof (wat men denkt te krijgen en wat men krijgt)

•We informeren i.p.v. te communiceren

• Communicatie op leeftijdsgroepen

Pensioencommunicatie moet beter

| 10

Ondersteuning pensioenadviseurs

Mailing aan werkgeversMailing aan werkgevers

21 april 2023

| 11

De Pensioenadviseur ‘nieuwe stijl’

•Meer van ‘controleur’ naar adviseur

Inspelen op toenemend pensioenbewustzijn en beschikbaarheid informatie

Beloning afhankelijk van kwaliteit advies

Wetswijzigingen doorvertalen naar advies

21 april 2023

| 1221 april 2023 |

Conclusies Pensioenwet• Gevolgen voor pensioenuitvoerder (verantwoordelijkheid,

informatieverplichtingen)

•Maar ook werkgever (informatieverplichtingen)

• Betere bescherming werknemer, transparante informatie

• Grotere informatieplicht, duidelijk en afgestemd op ontvanger

• Uniformiteit en standarisatie (o.a. UPO)

• Kansen voor de Pensioenadviseur om zijn werkelijke toegevoegde waarde te bewijzen (informatie vertalen naar heldere communicatie).

| 1321 april 2023

Pensioen adviseur

| 14

U kunt weer verder…

Succes!

21 april 2023 |