Ministerie van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties

Centraal meld- en informatiepunt Identiteitsfraude en –fouten (CMI)

Help! Ik heb het niet gedaan!

Ja jaDat zeggen ze allemaal.

Over het fout in de computer staan. En het herstellen daarvan.

Michel Savelkoul

www.overheid.nl/identiteitsfraude www.rijksoverheid.nl

Identiteitsfraude?

Boef

SlachtofferStrafbaar feit

OplichtingValsheid in geschrifte

Stalking, SmaadDrugshandel

MensensmokkelEtc etc

SlachtofferIdentiteitsfraude

Identiteitsfraude

Identiteitsdiefstal

Identiteitsfouten?

Boef /Veroorzaker

“Echte” relatie

SlachtofferIdentiteitsfouten

Administratieve relaties

Instantie 5(kopieert fout)

Instantie 4(kopieert fout)

Instantie 3(kopieert fout)

Instantie 2(kopieert fout)Instantie

(maakt fout)

Wat is het probleem van het slachtoffer?

Het slachtoffer van identiteitsfraude en -fouten:

• is niet betrokken bij het (evt. strafbare) feit

• ook had het slachtoffer er geen kennis van

• tot hij/zij de schuld van het feit krijgt

• en wordt geconfronteerd met de consequenties

Wat overkomt het slachtoffer?

1. Urgent probleemDeurwaarder, dagvaarding, opgepakt worden, geen hypotheek, etc CMI: stappenplannen + begeleiding

2. Onbekend probleemOnbekende oorzaak en dader + slaat de dader nog eens toe en hoe?

CMI: 1) ECID, 2) begeleiding bepalen situatie

3. Onbekende consequentiesGekoppelde fouten in databases en in ketens

CMI: inschakelen ketens voor foutherstel en verdere schade voorkomen.

4. PreventieHoe beschermen tegen: 1) toekomstige fraude; 2) toekomstige consequenties huidige fraude

CMI: preventietips

Leren van de meldingen. Beleidsacties:• ketenniveau• sectorniveau• nationaal niveau?

Doel CMI: learning by doing

Slachtoffers helpen bij individuele gevallen:• individueel niveau

RDW

OM

Min V&J

NVVB

Min BZK

… en anderen buiten het convenant.

Opzet CMI: samenwerking

CaseManager

IND

KMar Politie

ECID

JustIDMatchingsauthoriteit

Frontoffice: website, mail, telefoon

Scope van het CMI

101 fraudeEén op één fraude. Dader fraudeert met één identiteit per fraudegeval. Deel van

georganiseerde misdaad of incidentele/individuele fraude (gelegenheidsboeven)

Slachtoffers krijgen te maken met de consequenties.

Doorwerking en foutenMenselijke oorzaken: typfouten, interpretatiefouten, toleranties werkvloer.Geautomatiseerde oorzaken: koppeling, toleranties systemen.Slachtoffers krijgen te maken met de consequenties.

Verre grootschalige georganiseerde misdaad Georganiseerd en op afstand van slachtoffer IDfraude: 419-fraude, witwassen, drugs- en mensenhandel, massale diefstal creditcardgegevens, etc.) Slachtoffers weten/merken hier meestal niets van.

Lessen (1)Slechte awareness, nog slechtere controle in private sector

Awareness:

Mensen zijn zich niet bewust van gevaren. Simpelste preventie niet toegepast.

Controle:

Geen incentives private sector om fraude in te dammen. Fraude is kinderspel in kwetsbare sectoren.

Is dit een taak van de overheid?

Is DIT een overheidstaak?(Marktfalen aantonen, etc)

Lessen (2)Consequenties: nauwelijks foutherstel

“Wij hebben niets fout gedaan. We hebben de

procedure gevolgd!”

“We registreren deze fraude niet. In onze

records komt de fraude niet voor. We

hebben geen last van fraude.”

“We mogen niets veranderen van de

wetgever.”

“In deze keten is duidelijk iets misgegaan. Maar dat is niet

onze schuld.”

1. Ketens zijn ontworpen voor standaardgevallen. Voor individuele issues is geen standaardprocedure.

2. Niemand voelt zich verantwoordelijk voor de hele keten.

En dus “gaan wij er niet over”.

Dus…

1. Burgers zijn onbekend met IDfraude.

2. Deel van private sector accepteert openlijk kopietjes, frauduleuze info, etc. of vraagt geen enkele IDgegevens.

3. Overheidsbeleid focust op preventie in publieke sector.

4. Impact op slachtoffer is groot.

5. Consequenties fraude/fouten zijn vaak onbekend. Herstel stuit op kafkaëske situaties. (Ombudsman)