ウェブ・ステージ

１級ファイナンシャル・プランニング技能士

岩崎 康之

事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

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ＦＰキャプテン

２０２０年版の新規機能説明

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2019年12月31日

WebStage 2

２０２０年版の新規機能説明目次

① メニュー操作の拡充 メニューから「結婚」と「将来の仕事」の直接入力可能

② 必要保障額充実③ 退職年変更、年金の繰上・繰下額の自動計算④ 教育費の補助・無償化の自動適用⑤ 支出の変動率の一括適用⑥ iDeCo及びマッチング拠出年金の追加⑦ ライフプラン診断書の変更 (生命保険 vs 必要保障額)⑧ 人生１００年時代のキャッシュフローの追加⑨ 不動産の拡充（ローン控除、配偶者居住権）⑩ 比較グラフ作成時の自動検証⑪ 提案書の作成日・基準日の変更⑫ 贈与税非課税枠の自動計算⑬ 統計値・税制改正等の出展元

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2020/1/18 All Right Reserved by webstage 3事前の許可なくして、当資料の無断使用、無断複写、無断配布などは、固くお断りいたします。

①： メニュー操作の拡充 (1/2)ＦＰキャプテン 2020年版で説明

①これから結婚する方はここを押します

②転職、自営業などの実施及び、退職年を変更する方などはここを

押します

③これから誕生するお子様は『西暦』入力します

④保険額がブランクの場合は統計値を

追加します

メニューシート

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①’： メニューから「結婚」と「将来の仕事」の直接入力可能(2/2)

ＦＰキャプテン 2020年版で説明

①結婚後の追加入力

②転職、自営業、副業及び、退職年の変更などの入力

メニューシート

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②： 必要保障額充実ＦＰキャプテン 2020年版で説明

①一人親の場合の必要保障額対応子供が22歳になるまでを保障

ひとり親の場合も「必要保障額」を自動計算します

将来金融資産残高が枯渇する人にも対応します

②金融資産残高の将来のマイナス部分を予め最初の年に加算します。

（今迄はマイナス部分は本人が生前に対応する資産と考えていました）

入力シート

図シート

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③： 退職年変更、年金の繰上・繰下額の自動計算など

ＦＰキャプテン 2020年版で説明

②公的年金の開始年は繰上の場合は65歳

に、繰下の場合は自動的に退職の翌年になります。 公的年金受取額の欄が「ゼロ」の場合、繰上受給額(61歳から対応)・繰

下受給額の自動計算をします。（右上の注を参照の事）

③転職、などの給料変更の

入力

年金に関して①退職年齢を入れます

入力シート

メニューシート

③退職金受給年・額も変わります

注：退職年齢が65歳以上の場合は自動的に繰下受給年金にし、65歳～69歳の年収が在職老齢年金制度の支給停止に該当しない場合で計算しています。

2020/1/18 All Right Reserved by webstage 7

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④ .1： 教育費の補助・無償化の自動適用 (1/3)

145

145

145

70

917

193

193

193

398

398

144

144

312

312

135

135

456

456

456

318

0 500 1,000 1,500 2,000 2,500

全て私立

保育幼稚園と中高大私立

保育幼稚園と大学私立

全て国公立

保育幼稚園(3年) 小学校 中学校 高校 大学(文)

合計860万円

合計1073万円

合計 2,227万円

差 431万円

差 723万円

学校教育費

学校外活動費両方を加算して表示

注：下の横棒グラフは大学生活費と大学追加費用を含んでいません

合計 1,504万円

差 224万円追加：大学生活費等 156万円

追加：大学生活費等 167万円

追加：大学生活費等 167万円

追加：大学生活費等 167万円

参考資料：教育にかかる費用の確認

出典：文部科学省 子どもの学習費調査 を編集 平成28年文部科学省 私立大学等 学生納付金調査 平成28年度

次ページ ＦＰキャプテンでは進学に合わせた数字を自動適用します（大学生活費と大学追加費用を含みます）

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④ .2： 教育費の補助・無償化の自動適用 (2/3)

新たな給付奨学金制度：大学・短期大学・専修学校など（2020年4月から適用） 日本学生支援機構詳細は『Q&A』も併せてご参照くださいhttps://chicappa-webstage.ssl-lolipop.jp/cf/fpcaptain_qa_only.html

学校教育無償化 2020年4月実施予定　（幼児教育無償化は2019年10月実施）

* 幼児教育は地方税で、それ以外は課税所得で計算します 単位：万円 （年額）教育無償化 年収目安* 住民税非課税 303万以下 378万以下 590万未満 910万未満 910万以上

私立支給額 76.50 51.00 25.50 0.00 0.00 0.00

国立支給額 61.00 40.67 20.33 0.00 0.00 0.00

私立自宅 45.96 30.64 15.32 0.00 0.00 0.00

国立自宅 35.04 23.36 11.68 0.00 0.00 0.00

私立自宅外 90.96 60.64 30.32 0.00 0.00 0.00

国立自宅外 80.04 53.36 26.68 0.00 0.00 0.00

私立支給額 49.65 39.80 39.80 39.80 11.88 0.00

公立支給額 20.15 11.88 11.88 11.88 11.88 0.00

0～2歳児 50.4 0 0 0 0 0

3～5歳児 50.4 44.4 (30.84) 44.4 (30.84) 44.4 (30.84) 44.4 (30.84) 44.4 (30.84)

大学等無償化授業料等減免

大学教育等の支援日本学生支援機構給付奨学金制度学力基準達成の場合（除く：貸与奨学金）

高校無償化奨学給付金

幼児教育無償化 ()は専業主婦(夫)

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2020/1/18 All Right Reserved by webstage 9

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④ .3： 教育費の補助・無償化の自動適用 (3/3)

地方税・課税所得に応じて学費補助額の目安を自動で挿入します。

最終調整を個別にお願いします。

ＦＰキャプテンでは地方税などに応じて学費補助額を自動適用します入力シート

出典：日本学生支援機構

新たな給付奨学金制度：大学・短期大学・専修学校など（2020年4月から適用）

年収目安* 住民税非課税 303万円以下 378万円以下 590万円以下 910万円未満 910万円以上

私立自宅 45.96 30.64 15.32 0.00 0.00 0.00

国立自宅 35.04 23.36 11.68 0.00 0.00 0.00

私立自宅外 90.96 60.64 30.32 0.00 0.00 0.00

国立自宅外 80.04 53.36 26.68 0.00 0.00 0.00

日本学生支援機構学力基準達成(注)

＊年収目安⇒課税所得で計算します

学力基準条件 ⇒ ＦＰキャプテンの初期値は条件に”当てはまる”としています（変更可能）

① 高等学校等における全履修科目の評定平均値が5段階評価で3.5以上あること② ①に該当しない場合、将来、社会で自立し、及び活躍する目標をもって、進学し

ようとする学習意欲を有すること

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⑤： 支出の変動率の一括適用

支出の変動率の一括適用

教育欄の『変動率』の文字をクリックしますと、『教育』の変動率（0以上）を次の４か所のうちの『0』の箇所にコピーします。『保険料』『変動率』『その他支出』『基本生活費』

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⑥： iDeCo及びマッチング拠出年金の追加１：入力の★を押します

入力場所は「本人」「配偶者」「企業型」「個人型」で場所が違います

２：一時金と年金の選択が出来ます（”-1”を入れ

ますと全額を一時金として退職金に加算します）

３：最後にこの上向き矢印を押します

（初回は年金額を自動コピーします）

入力シート

入力シート

ＦＰキャプテン 2020年版で説明

注 プ ロ グ ラム 的 に は60 歳未満 でも 一時金 にな り ま す ので 注意 し て下 さ い

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⑦： ライフプラン診断書の変更 (生命保険 vs 必要保障額)ＦＰキャプテン 2020年版で説明

生命保険 vs 必要保障額

結果の説明

下へスクロールすることにより結果が表示されます

右にスクロールすることにより判定基準の変更が出来ます

（KFP版： ダイヤモンド・シート）

ダイヤモンドシート

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⑧： 人生１００年時代のキャッシュフロー追加

ＦＰキャプテン2020年版で説明

赤色の下向き矢印を３回押します

年金時代のキャッシュフローの表示左記の注意を参照の事

就職開始

100歳以上

図シート

注意このグラフはあくまでも参考資料です。収入は年金額を使用します。 支出は年金取得年齢の前後1年の計3年間の突発的な支出と教育費を除いた毎年定期的に発生する『支出小計』と『使途不明金』の合計で計算します。 （毎年発生する旅行・趣味などの支出を含めます。）この為、年金取得年齢以上で突発的な費用や教育費が発生する場合に対応していません。 （例えば、教育費、車の買替、リフォーム、毎年発生しない旅行・趣味などがある場合、これら支出に含めません。）よって支出が収入よりかなり少なくなる場合があります。

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⑨： 不動産の拡充（ローン控除、配偶者居住権）

自宅建物額（新設）⇒住宅ローン控除追加（11年～13年）

配偶者居住権 + 敷地利用権 の表示

入力シート

資産シート

相続シート

自動表示

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⑩： 比較グラフ作成時の自動検証

入力シートの比較グラフ作成を押したとき、現状と変更の値が違う場合に、総収支のシートが開きます

入力シート

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総収支シート

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⑪： 提案書の作成日・基準日の変更ＦＰキャプテン 2020年版で説明

自動的に令和になります

作成日は昨年ですので、来年以降は自動的に令和になります

提案書シート

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⑫： 贈与税非課税枠の自動計算ＦＰキャプテン 2020年版で説明

資産シート ①この矢印を押しますと贈与税非課税枠表示シートが開きます

②記入後この矢印を押しますと『贈与』欄にコピーします①②

資産シート

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⑬： 統計値・税制改正等の出展元ＦＰキャプテン 2020年版で説明

注：教育関連は暦年更新で来年更新の為、今年は昨年と同様です

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『ご清聴ありがとうございました』